中美大都会人寿保险营业处经理手册

All Rights Reserved.吴征宇：做自己的太阳将无私、无尽的温暖与爱，洒向伙伴与客户。

文/王丹72第003期在连续10年赢得全球百万圆桌会议（MDRT）会员，并被授予终生会员、全球MDRT组织北京地区主席等荣誉后，2015年6月，吴征宇再次被授予全球MDRT组织中国区主席殊荣。

全球百万圆桌协会（英文缩写MDRT）成立于1927年，作为保险业界的国际性组织，它是全球顶尖的保险从业者以及金融理财顾问的专业协会，一直享有保险界奥林匹克之称，是全球保险界精英的惟一最高荣誉。

参加MDRT百万圆桌会议，是全球保险从业者的共同梦想，因它代表着从业者的最高荣誉，标志着从业者的诚信、事业的成功与服务品质。

对于吴征宇而言，这是一个极具里程碑意义的跨越，它意味着吴征宇已毫无争议地成为了中国保险界的一面旗帜、一位业界的领军人物!转换人生轨迹吴征宇，是中美联泰大都会人寿保险北京分公司太阳All Rights Reserved.系营业处总监、该营业处的创始人。

初识吴征宇，会简单地因为他身材高大而将他定位为概念中的东北大汉。

但细细接触下来，他言语温和且具磁性，与人沟通时坦诚率真，总是微笑着的脸上架着一副黑框眼镜，展示的完全是一副学者的风范，令人倍感亲切与温暖。

一下子，就会觉得他十分可信。

看来，吴征宇有着保险人特别期待拥有的特质：是一个特别让人信任乃至信赖的人。

吴征宇与保险的缘分还得回到2004年的一天。

那天，吴征宇碰到一位在某外资保险公司工作的大学同学，同学将他在国外从一个保险规划师成长为财务规划师，进而晋级到资产规划师的成长过程，描述得淋漓尽致。

那份专业价值，那份时间财务自由的感受，那份越来越安全、越老越受人尊重的前景，令吴征宇怦然心动。

这不就是自己一直想要的吗？骤生的感悟，让吴征宇顿时产生了尝试的冲动。

第二天，他便开始查阅资料，了解不同公司的特点，从而对之做出优与劣的分析。

半个月学习考察后，他的心里逐渐清晰起来：保险是每个家庭必需的雨中伞、雪中炭，是一项牵手千家万户安宁的爱心事业。

平安保险营业部经理晋升培训手册第一章管理篇(上、中、下)第一节营业部经理的职责一、管理的程序二、营业部经理的职责三、经理人的基本态度与技能四、做一位成功的领导者五、卓越领导者的特质六、我是成功的业务主管吗七、一个成功业务主管的信念八、寿险行销人员追求成功的信念九、单位经营与业务发展第二节营业部经营计划与策略一、营业部的导航系统二、经营计划的程序三、如何设定目标四、为高留存率而经营第二章增员（上、中、下）第一节增员概述一、增员的意义二、增员的理由三、应具备的正确增员观念四、增员失败的原因五、业务员脱落的原因第二节增员方法与技巧一、拟定一套属于自己的增员哲学二、确认出你想要找的业务员类型三、有一套寻找理想增员对象的步骤四、设定好明确可行的增员目标五、增员过程第三节理想增员来源一、理想增员来源的特征二、增员对象的来源三、理想增员对象的目标四、增员对象的条件、特征五、增员对象类型六、推荐引导问题（要求名单）七、理想增员来源的特征第四节推荐人增员法一、推荐人增员信函（推荐人——客户）二、推荐人增员法面谈话术范例（推介人——客户）三、要求推荐的增员说明第五节电话约访一、电话约访话术范例二、与增员对象进行初次电话接触第六节初次面谈一、初次面谈的目的二、初次面谈成功的要素三、初次面谈步骤注意事项四、初次面谈话术范围五、初次面谈增员开门话术（增员点）六、可造成增员对象对现状不安的情况七、造成增员对象对现状不安或可能会造成不安的状况八、初次面谈话术范例第七节增员过程中的疑惑处理第八节增员话术一、诱人的增员话术二、增员促成话术第三章选才篇一、选择的原则及重要条件二、选择流程三、各种选择面谈的原则四、选择原则第四章：训练的规划流程一、为何诊断训练需求二、实施训练前的准备工作三、P—E—S—O—S定则四、一个完整的训练程度给予和接受反馈的要领第一章：管理篇（上）营业部经理的角色管理的程序营业部经理的职责如果你是一位新上任的营业部经理，那么“欢迎你加入一个崭新的世界！”。

保险晋升心得范文XX支公司：欣闻你已于X月达成业务主任晋升标准，在此，我谨代表分公司总经理室向你表示衷心的祝贺，并致以诚挚的敬意!作为平安人，选择晋升，是成就自我、体现价值的最佳方式!晋升后，你将发现你的生活从此将翻开崭新的篇章，职业规划也将更加合理。

我很高兴见到你凭着顽强的毅力与拼搏的斗志赢得了今天的荣耀，我们为我们公司能拥有像你这样的员工而感到无比骄傲和自豪!晋升之路虽充满艰辛，但却极具魅力富有挑战性。

优秀的舞者需要宽阔的舞台。

而我们公司永远都为积极、拼搏、进取的员工提供最佳的展示机会，更执着于帮助每一位渴望成功的人士不断挑战自我、追求卓越从而走向事业的颠峰!组织壮大、业绩提升是我们前进的动力，健康团队、快乐晋升是我们奋斗的目标。

再次对你的晋升表示衷心的祝贺，同时也希望你能将这份激情继续燃烧下去，持续晋升、快乐晋升、健康晋升，向着05、08乃至更高渐行渐远，越飞越高!贺信是指行政机关、企事业单位、社会团体或个人向其它集体单位或个人取得的成就、获得其中一种职位、组织的成立、纪念日期表示祝贺的一种专用书信。

今天贺信已成为表彰、赞扬、庆贺对方在一些方面所作贡献的一种常用形式，它还兼有表示慰问和赞扬的功能。

它是从古代祝辞中演变而来的，它既可以宣读，也可以通过邮寄送达对方。

贺信一般由标题、称谓、正文、结尾和落款五部分构成。

贺信的标题通常由文种名构成。

如在第一行正中书写“贺信”二字。

顶格写明被祝贺单位或个人的名称或姓名。

写给个人的，要在姓名后加上相应的礼仪名称如“同志”。

称呼之后要用冒号。

贺信的正文要交待清楚以下几项内容：第一，结合当前的形势状况，说明对方取得成绩的大背景，或者一些重要会议召开的历史条件。

第二，概括说明对方都在哪些方面取得了成绩，分析其成功的主观、客观原因。

贺寿的贺信，要概括说明对方的贡献及他的宝贵品质。

总之这一部分是贺信的中心部分，一定要交待清祝贺的原因。

第三，表示热烈的祝贺。

要写出自己祝贺的心情，由衷地表达自己真诚的.慰问和祝福。

都汇康健增值服务手册一．服务说明凡购买中美联泰大都会人寿保险有限公司（以下简称“我司”或“我们”）都汇康健保障计划（《中美联泰大都会人寿保险有限公司都汇康健长期重大疾病保险》）（以下简称“保险合同”）的被保险人（以下简称“您”），我司特别向您提供一份尊贵的健康增值服务（以下简称“本服务”）。

在保险合同的有效期间内，当您被国内二级甲等或以上级别医院确诊（或疑似）患有都汇康健保障计划的条款中所列的重大疾病时，可申请本服务。

在服务期内，您可享有本服务中各项健康增值服务项目各一次。

本服务由我司合作的国内健康服务供应商（以下简称“服务商”）为您协调提供，服务商协调国内知名医疗机构为您倾情提供专业、便捷的健康服务。

二．重要释义2.1.服务有效期：服务期自保险合同生效日之后第一个日历日起（服务等待期除外）正式生效，其中止、复效及终止时间均与保险合同同步，在保险合同中止期间及终止后，不享受本服务。

在被保险人实际开始使用本服务以后，服务期至服务完成时止。

2.2．服务等待期：服务有效期开始后的30个自然日为服务等待期。

对您在服务等待期届满前罹患（或疑似）的疾病，我司有权拒绝提供本服务。

2.3．增值服务责任免除：若您在申请增值服务时涉及《中美联泰大都会人寿保险有限公司都汇康健长期重大疾病保险》之保险合同条款中列明的《责任免除》之情况，将不能享受相应的增值服务。

2.4．服务商：本服务由好人生（上海）健康科技有限公司为您提供。

三．服务专线全国健康服务专线：400-620-1800。

服务时间：周一至周日8:00～20:00（春节假日除外）。

四．专属健康增值服务项目介绍4.1.全球会诊协调在服务等待期届满次日起，针对您所罹患的重大疾病，在本服务的全球合作医疗机构（附录一）中，为您甄选、推荐2-3家最为合适的医疗机构，您的重大疾病医疗记录将送往其中一家您所心仪的机构，之后您将收到一份由该医疗机构出具的完整的全球会诊协调服务意见书，您将获得更多的重大疾病诊断参考信息及针对该疾病的治疗方法、技术和流程等信息。

财富精选投资连结保险财富精选投资连结保险（（A 款）条款中美大都会人寿保险有限公司（以下简称“我们”）中美大都会人寿中美大都会人寿（（20092009））第182号文呈报号文呈报中国保险监督管理委员会备案阅 读 指 南本阅读指南为帮助您理解本条款而设本阅读指南为帮助您理解本条款而设，，对保险合同内容的解释以条款为准对保险合同内容的解释以条款为准您拥有的重要权利您拥有的重要权利您有权解除保险合同您有权在签收保险合同后10日内解除合同.................................第十条 您指定的受益人可以享受保险合同项下的保障利益..........................第十八条您应当特别您应当特别注意的事项注意的事项注意的事项在特定情况下，我们不承担保险责任，并做了显著标识，请您注意............第四、十、十一、十二、十九条解除合同可能会给您造成一定的损失，请您慎重抉择........................第十条 您应当按时交纳保险费..................................................第八条 您有如实告知的义务....................................................第十一条 您有及时向我们通知保险事故的义务......................................第四条 我们对一些重要术语进行了解释，并作了显著标识，请您注意................第二十五条目 录第一部分 共同条款 第一条 保险合同的构成 第二条 保险合同成立与生效 第三条 受益人 第四条 保险事故通知 第五条 保险金申请 第六条 保险金给付 第七条 诉讼时效 第八条 保险费的支付 第九条 合同终止第十条 您解除合同的手续及风险 第十一条 明确说明与如实告知 第十二条 年龄及性别错误 第十三条地址变更第十四条 保险合同内容的变更 第十五条 争议处理 第十六条法律适用第二部分 特殊条款 第十七条 承保范围 第十八条 保险责任 第十九条 责任免除 第二十条保险期间第二十一条 年金选择权 第二十二条 投资账户 第二十三条 个人账户第二十四条 个人账户价值部分领取 第三部分 释义条款 第二十五条 释义中美中美大都会人寿保险有限公司大都会人寿保险有限公司第一部分 共同条款第一条第一条 保险保险合同的构成合同的构成合同的构成1.1本《财富精选投资连结保险（A 款）》合同（以下简称“本合同”）由保险单、保险条款、投保单以及与本合同有关的其它投保文件、合法有效的声明、批注及其他书面协议构成。

都会康悦专属增值服务手册一．服务说明购买中美联泰大都会人寿保险有限公司（以下简称“我司”或“我们”）都会康悦保险产品（含《都会康悦终身重大疾病保险》以及《附加都会康悦轻症疾病保险》）（以下简称“保险合同”）的被保险人（以下简称“您”），我们向您提供一份尊贵的一站式健康管理服务（以下简称“本服务”）。

本服务是由我司合作的国内资深的健康服务供应商（以下简称“服务商”）为您提供的一份尊贵的健康管理服务。

我司与服务商联合国内外知名医疗机构为您倾情提供专业、便捷的健康服务。

二．重要释义2.1 增值服务有效期：即您所持有的都会康悦保险产品之保险合同有效期，其中止、复效、终止、满期与保险合同的中止、复效、终止、满期同步。

当保险合同处于非有效状态时，不提供本服务。

2.2 增值服务等待期：服务有效期开始或每一次保险合同复效起的30个自然日为服务等待期（以下简称“服务等待期”），服务等待期内不享受本服务。

服务等待期结束后，您可根据本服务中各项健康增值服务的具体要求，按服务流程申请使用本服务。

2.3服务次数：在增值服务有效期内，您或您的亲属可享有本服务中各项健康增值服务项目中的相应服务次数。

2.4 指定疾病：本服务中涉及的保险合同约定的疾病（以下简称“指定疾病”），是指您所持的我司《都会康悦终身重大疾病保险》以及《附加都会康悦轻症疾病保险》合同条款中约定的疾病，具体定义以《都会康悦终身重大疾病保险》以及《附加都会康悦轻症疾病保险》合同条款为准。

如果您或您的亲属在服务等待期届满前罹患指定疾病，将无法享受本服务。

2.5 亲属共享服务：本服务中的部分项目可与亲属共享。

1）亲属：即被保险人父母、配偶、子女，且年龄在保单生效日之时，不可超过65周岁。

亲属在整个保单有效期内仅可指定2名，亲属一经指定不可更换。

2）亲属共享服务的服务等待期：从服务期开始或每一次保险合同复效后，被保人亲自致电服务专线指定亲属开始起的30个自然日为服务等待期，服务等待期内不可享受亲属共享服务。

祝贺您进入金中公司管理团队，成为公司经理人大家庭的一员，您的晋升必将使您的事业如虎添翼，展翅高飞。

本手册向您陈述管理人员应当具备的价值观、在公司管理中所扮演的角色、应当行使的权力、履行的职责和义务等。

本手册内容所涉及的管理制度和政策以公司公布的内容为准。

请您注意有关管理制度和政策的完善和更新。

如您发现富有创意而经历实践检验的建议，对本手册中有关内容具有补充和改进的作用，欢迎及时告知公司人事部，我们将对您的建议表示衷心的感谢并提请公司领导层予以嘉奖和推行。

本手册由金中公司人力资源部负责解释。

本手册仅供内部使用，请勿外传或用于商业目的。

在您离开公司时，请务必将其归还公司。

致金中公司总经理：我已经收到金中公司的《主管（经理）手册》一份并详尽阅读了其中的内容，我承诺：恪守职业经理人的职业道德，诚实守信，忠于金中公司的事业！遵守金中公司对经理人的保密要求，严格保守信诺公司的商业秘密！自觉遵守并严格有效的执行公司的管理制度，使我们的团队成为一支认同公司价值理念、工作技能优秀、使命必达的队伍。

公正的对待每一位员工，使他们在公司工作期间能够得到公正的待遇，能够得到有效的培训，能够发挥自己的职业价值，有一天需要另谋发展时，能够微笑着离开！我知道这份承诺书将存放在我在公司的内部档案中。

如果我因故离开公司，我承诺将《主管（经理）手册》归还公司。

承诺人签名：日期：注：请于收到《主管（经理）手册》一周内将此单返还人事部。

1.金中主管（经理）的行为准则1.1.1在行为处世中言行一致，信守对客户的承诺，对公司恪守诚信，模范地遵守公司的价值观和管理制度。

1.1.2在与同事相处共事中，以自己的诚实、守信赢得他们的信赖。

1.1.3公正对待下属，创造一个员工在其中能够高效、良好工作的环境。

1.2永葆激情1.2.1对成功充满渴望，希望成为对公司、客户、同事、下属和社会有突出价值的人。

1.2.2勇敢的迎接具有挑战性的任务，善始善终，满腔热忱，不达目的，誓不罢休。

中美联泰大都会人寿保险有限公司公司概况2019年12月目录一、公司法定名称及缩写 (2)二、注册资本 (2)三、公司住所和营业场所 (2)四、成立时间 (2)五、经营范围和经营区域 (2)六、法定代表人 (2)七、客服电话、投诉渠道和投诉处理程序 (2)八、各分支机构营业场所和联系电话 (3)一、公司法定名称及缩写中美联泰大都会人寿保险有限公司（中美联泰大都会人寿）二、注册资本27.2亿元人民币三、公司住所和营业场所中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号31、32层整层四、成立时间2005年8月10日五、经营范围和经营区域在上海市行政辖区内及已设立分公司的省、自治区、直辖市内经营下列业务（法定保险业务除外）：（一）人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务；（二）上述业务的再保险业务。

六、法定代表人戴兰芳七、客服电话、投诉渠道和投诉处理程序全国统一服务（投诉）热线：400-818-8168投诉渠道：亲临分公司柜面、电话、电子邮件或书面信函等方式投诉处理程序：1、拨打本公司全国统一服务（投诉）热线：400-818-8168（如遇忙音，请按照提示音留下本人姓名、所在地长途区号和电话号码，客服专员将在1个工作日内给予电话回复）；2、客户应向本公司客服专员陈述投诉理由并提交相关证据，以便本公司后续开展相应调查工作；3、事实清楚、争议情况简单的保险消费投诉，本公司自受理之日起10个工作日内处理完毕，并在处理决定作出之日起5个工作日内告知客户。

如遇特殊原因无法处理完毕按时答复的，本公司及时向客户反馈进展情况；4、如遇客户不接受本公司提议的解决方案，客服专员将与客户根据投诉具体内容作进一步商讨。

八、各分支机构营业场所和联系电话。

团队管理精英岗位职责任职要求团队管理精英岗位职责团队管理精英中美联泰大都会人寿保险xxxx宁波中心支公司中美联泰大都会人寿保险xxxx宁波中心支公司,中美联泰岗位要求:1.要求本科以上学历2.最好有5年的管理职经验;3.没有人寿保险行业经验!4.本地生活3年以上;5.过往年收入15万以上。

精英管理职:是大都会招募的职业经理人职位,未来负责经营管理公司营业处团队。

工作主要包括团队管理、培训管理、销售管理、及人事管理等方面,属于中高层管理职。

公司拥有全面多层次的培训体系,包括入职前为期四周超过200小时的专业化培训,帮助候选人快速熟悉行业知识及公司NBS核心经营方法。

入职后,每周定期专业知识培训及其他行业知识学习,使每位大都会人获得长期成长和专业能力的提升。

其他信息团队管理精英岗位篇2:团队经理岗位职责任职要求团队经理岗位职责团队经理恒昌财富北京恒昌汇财投资管理xxxx,恒昌汇财我希望您有以下丰富经验:销售产品类型:保险、投资/理财产品销售方式:直销开发客户方式:电话销售、上门拜访/面销、门店销售销售对象(客户类型):个人消费者、企业、政府机构/军队、医疗机构、培训机构/院校企业客户的规模:大型企业销售区域:华南销售的产品状态:成熟产品、新产品项目型(解决方案型)销售:是大客户销售经验:有此经验优先考虑我们的岗位情况是:岗位级别:基层管理管理人数:1-5人管理幅度:1个团队/业务线是否需要从0-1组建新团队:是处于管理岗位的工作年限要求:1-2年年龄要求:31-35岁是否有语言要求:无是否要求有海外工作经验:否性格特质要求:团队合作、逻辑思维、乐观积极、自我驱动、抗压能力强、谈判能力强、严于律己、乐于助人、理解他人团队经理岗位篇3:团队管理经理岗位职责任职要求团队管理经理岗位职责岗位职责:1、组建10-15 人的销售团队,组织并带领团队完成销售目标;2、通过对客户的综合理财需求分析,帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;3、指导团队通过各类渠道,接触并筛选有效高净值客户;4、负责管理市场营销活动,提升客户转化率;5、负责协调、管理本团队的良性竞争;6、设定团队考核计划,监督团队完成业绩考核。

中美联泰大都会人寿保险有限公司公司治理概要2019年12月目录一、实际控制人及其控制本公司情况的简要说明 (3)二、持股比例在5%以上的股东及其持股情况 (3)三、近3年股东大会（股东会）主要决议 (3)四、董事简历 (3)五、监事简历 (5)六、高级管理人员简历、职责及其履职情况 (5)七、公司部门设置情况 (7)一、实际控制人及其控制本公司情况的简要说明无。

二、持股比例在5%以上的股东及其持股情况上海联和投资有限公司：50%美国大都会人寿保险公司（Metropolitan Life Insurance Company）：50%三、近3年股东大会（股东会）主要决议无。

四、董事简历戴兰芳：女，美国圣特·格拉斯大学硕士学位，毕业于上海财贸外语学校，高级会计师。

戴兰芳女士曾经任职于中国银行上海市分行及中国银行纽约分行。

戴兰芳女士自1997年加入上海联和投资有限公司，先后担任副总会计师、资产财务部经理，总会计师、副总经理。

自2008年12月24日起戴兰芳女士经原中国保监会核准（保监国际[2008]1708号）担任本公司的董事。

自2015年1月1日起，戴兰芳女士经原中国保监会核准（保监许可[2014]1164号）担任本公司的董事长。

戴兰芳女士自担任本公司职务以来一贯按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职的履行相应的职责。

叶峻：硕士研究生学历，毕业于上海交通大学，经济师。

叶峻先生自1996年加入上海联和投资有限公司，先后在投资银行部、业务发展部担任副经理、经理，金融服务投资部经理，公司副总经理。

叶峻先生自2005年7月25日由原中国保监会核准（保监国际[2005]652号）担任本公司的董事，任职以来均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职的履行董事的职责。

王燕清：女，毕业于上海交通大学，硕士研究生学历。

王燕清女士曾先后担任上海联和投资有限公司业务发展部分析员、高级分析员, 金融服务投资部分析师、项目副经理／项目经理、部门副经理等职务。

Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告中美联泰大都会人寿保险有限公司北京分公司第一营销服务部免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:中美联泰大都会人寿保险有限公司北京分公司第一营销服务部1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分中美联泰大都会人寿保险有限公司北京分公司第一营销服务部综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。

该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。

1.2 企业画像类别内容行业保险业-人身保险资质空产品服务辖区内，经营业务（法定保险业务除外）为：1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11 土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。