南财大《金融市场学》线上考试卷及答案1-3套要点

第一章能力训练一、单项选择题1.金融市场的客体是（）。

A.经纪人B.交易商C.金融工具D.居民2.属于非存款性金融机构的是（）。

A.投资基金B.中央银行C.政府部门D.信用合作社3.货币市场的期限在（）。

A.一年以上B.一年以下C.两年以上D.五年以内4.公开市场与议价市场是按（）划分金融市场的。

A.标的物B.区域C.成交与定价方式D.金融资产的发行和流通特征5.金融管制放松所带来的影响是推动（）的原因之一。

A.金融自由化B.资产证券化C.金融工程化D.金融全球化6.资金需求者将金融资产首次出售给资金的供应者所形成的交易市场称为（）。

A.发行市场B.流通市场C.外汇市场D.货币市场二、多项选择题1.金融市场的微观经济功能包括（）。

A.提供流动性B.配置功能C.降低交易成本D.价格发现机制2.投资银行的主要业务包括（）。

A.证券承销B.风险投资C.国际金融D.基金管理3.金融工具具有（）特征。

A.投机性B.流动性C.收益性D.风险性4.金融中介性主体包括（）。

A.养老基金B.储蓄机构C.投资银行D.证券评级机构5.金融市场的配置功能表现在（）。

A.资源的配置B.财富的再分配C.风险的再分配D.宏观经济政策的传导6.按中介特征可将金融市场划分为（）。

A.直接金融市场B.国内金融市场C.间接金融市场D.国际金融市场三、简答题1.什么是金融市场？其含义可包括几层含义？2.货币市场和资本市场的区别。

3.如何理解金融市场是储蓄向投资转化的关键环节。

4.金融市场的发展趋势是什么？四、论述题1.如何理解金融市场的宏观经济功能。

2.请从不同的角度对金融市场主体进行划分。

第二章能力训练一、单项选择题1.同业拆借的拆款按（）计息。

A.日B.月C.季D.年2.关于票据的票据行为，下列说法错误的是：（）。

A.票据行为包括出票、背书、承兑、保证、付款和追索B.在我国，票据可以发生存在的全部票据行为C.出票人在票据上记载"不得转让"字样的，票据不能转让D.保证是票据债务人以外的任何第三人担保票据债务人履行债务的票据行为3.关于票据追索权的叙述正确的是：（）。

金融市场学考试试题一、选择题（每题 2 分，共 40 分）1、金融市场的主体不包括（）A 政府部门B 工商企业C 中央银行D 证券交易所2、以下不属于货币市场的是（）A 同业拆借市场B 票据市场C 股票市场D 大额可转让定期存单市场3、金融工具的流动性与偿还期限成（）A 正比B 反比C 无关D 不确定4、债券的票面利率高于市场利率时，债券的发行价格通常会（）A 高于面值B 等于面值C 低于面值D 无法确定5、某公司股票的β系数为 15，市场无风险利率为 5%，市场平均收益率为 10%，则该股票的必要收益率为（）A 125%B 15%C 175%D 20%6、下列关于金融期权的说法，错误的是（）A 期权购买者只有权利没有义务B 期权卖方只有义务没有权利C 期权交易双方的权利和义务是对等的D 金融期权可以分为看涨期权和看跌期权7、金融期货交易的对象是（）A 金融商品B 金融期货合约C 金融远期合约D 金融期权合约8、有效市场假说中，弱式有效市场的特点是（）A 股价反映了历史价格信息B 股价反映了所有公开信息C 股价反映了内部信息D 股价随机波动9、以下属于系统性风险的是（）A 经营风险B 财务风险C 利率风险D 信用风险10、下列不属于商业银行在金融市场中扮演的角色的是（）A 资金需求者B 资金供给者C 金融中介D 监管者11、下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）A 资金融通功能是金融市场最基本的功能B 风险分散功能是将风险在不同投资者之间进行分配C 价格发现功能是指金融资产的价格能够反映其内在价值D 宏观调控功能是指金融市场能够调节宏观经济的运行，但不能影响货币政策的实施12、以下不属于资本市场的是（）A 长期债券市场B 基金市场C 外汇市场D 股票市场13、某企业发行面值为 1000 元，票面利率为 8%，期限为 5 年的债券，每年付息一次，若市场利率为 10%，则该债券的发行价格为（）A 92416 元B 1000 元C 107987 元D 88678 元14、投资者购买了一张面值 1000 元，期限 3 年，票面利率 8%，每年付息一次的债券。

金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是（）。

A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的特点？（）。

A. 流动性B. 风险性C. 稳定性D. 收益性答案：C3. 货币市场和资本市场的主要区别在于（）。

A. 交易的金融工具B. 交易的规模C. 交易的期限D. 交易的参与者答案：C4. 股票市场属于（）市场。

A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：B5. 债券的面值通常是多少？（）。

A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 100000元答案：A6. 下列哪项是金融市场的中介机构？（）。

A. 中央银行B. 投资银行C. 保险公司D. 以上都是答案：D7. 利率是衡量（）的指标。

A. 货币的时间价值B. 货币的购买力C. 货币的流动性D. 货币的稳定性答案：A8. 期权是一种（）。

A. 债权B. 债务C. 权利D. 义务答案：C9. 金融市场的参与者包括（）。

A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是答案：D10. 金融市场的监管机构通常负责（）。

A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 维护市场秩序D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的参与者通常包括（）。

A. 政府B. 企业C. 个人D. 中央银行答案：ABCD2. 金融市场的类型包括（）。

A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：ABCD3. 影响金融市场的因素包括（）。

A. 宏观经济政策B. 市场供求关系C. 投资者心理D. 国际政治经济形势答案：ABCD4. 下列哪些是金融市场的功能？（）。

A. 资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 信息传递答案：ABCD5. 金融市场的中介机构包括（）。

A. 商业银行B. 投资银行C. 证券公司D. 保险公司答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融市场是金融资产交易的场所。

金融市场学第一套试卷总分：100 考试时间：100分钟一、单项选择题1、按照交易程序不同，金融市场可分为(答题答案：C)A、货币市场和资本市场B、现货市场和期货市场C、发行市场和流通市场D、有形市场和无形市场2、直接融资的主要形式是(答题答案：C)A、银行信贷B、商业票据C、股票与债券D、基金3、金融机构之间发生的短期临时性资金借贷活动，叫做(答题答案：D)A、再贷款B、转贷款C、转贴现D、同业拆借4、正回购方所质押证券的所有权真正让渡给逆回购方的回购协议属于(答题答案：C)A、正回购B、逆回购C、封闭式回购D、开放式回购5、下列资产中通胀风险最大的是(答题答案：A)A、股票B、固定收益证券C、房地产D、汽车6、以低于面值的价格发行，到期按面值偿还的是(答题答案：C)A、息票债券B、利随本清债券C、贴现债券D、可赎回债券7、客户向经纪人支付一定的现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式称为(答题答案：B)A、现货交易B、信用交易C、期货交易D、期权交易8、属于长期政府债券的是(答题答案：B)A、国库券B、公债C、央行票据D、回购协议9、公开对社会广大投资者发行证券的发行方式称为(答题答案：D)A、直接发行B、间接发行C、私募发行D、公募发行10、我国发行股票时不允许(答题答案：D)A、平价发行B、溢价发行C、折价发行D、以上都不对11、证券交易所的交易采取(答题答案：C)A、公司制B、会员制C、经纪制D、承销制12、开放式基金特有的风险是(答题答案：A)A、巨额赎回风险B、市场风险C、管理风险D、技术风险13、下列不属于证券投资基金收益来源的是(答题答案：D)A、股票红利B、债券利息C、资本利得D、承销证券收入14、根据募集方式不同，证券投资基金分为(答题答案：C)A、公司型基金与契约型基金B、封闭式基金与开放式基金C、公募基金与私募基金D、股票型基金与债券型基金15、目前世界最大黄金市场是(答题答案：A)A、伦敦黄金市场B、苏黎世黄金市场C、香港黄金市场D、美国黄金市场16、中国金融期货交易所开办的金融期货是(答题答案：D)A、外汇期货B、利率期货C、股票期货D、股指期货17、国际标准规定，每K含金量为(答题答案：C)A、2.1666%B、3.1666%C、4.1666%D、5.1666%18、使交易者面临潜在损失无穷大的是(答题答案：C)A、买入看涨期限权B、买入看跌期限权C、卖出看涨期限权D、卖出看跌期限权19、期货结算公司实行(答题答案：B)A、公司制B、会员制C、承包制D、经纪制20、期权买方行权时获得正收益的是(答题答案：A)A、实值期权B、虚值期权C、美式期权D、欧式期权二、多项选择题1、按市场形态不同，金融市场分为(答题答案：)A、直接融资市场B、直接融资市场C、有形市场D、无形市场2、金融工具的特征是(答题答案：)A、期限性B、流动性C、风险性D、收益性3、下列属于证券二级市场的是(答题答案：)A、柜台市场B、交易所市场C、初级市场D、第三市场4、货币市场参与者有(答题答案：)A、资金需求者和供应者B、交易中介C、中央银行D、政府机构5、正回购方是(答题答案：)A、资金需求方B、资金供应方C、融出证券方D、融入证券方6、银行承兑汇票二级市场流通方式有(答题答案：)A、直接买卖B、贴现C、转贴现D、再贴现7、短期政府债券的特征是(答题答案：)A、流动性强B、流动性弱C、违约风险小D、税负低8、回购协议市场参与者有(答题答案：)A、非银行金融机构B、企业C、中央银行D、政府9、债券交易方式有(答题答案：)A、现货交易B、期货交易C、期权交易D、信用交易10、下列属于流通市场的是(答题答案：)A、交易所市场B、柜台市场C、第三市场D、第四市场11、系统性风险包括(答题答案：)A、利率风险B、通胀风险C、市场风险D、信用风险12、证券投资基金收益来源有(答题答案：)A、股票红利B、债券利息C、资本利得D、存款利息13、黄金价格类型有(答题答案：)A、生产价格B、市场价格C、准官方价格D、消费价格14、按照履约时间不同，期权分为(答题答案：)A、欧式期权B、美式期权C、看涨期权D、看跌期权15、期权交易基本策略是(答题答案：)A、买入看涨期权B、卖出看涨期权C、买入看跌期权D、卖出看跌期权三、判断题1、根据我国现行金融监管体制，证券市场、期货市场都由中国证监会负责监管。

《金融市场学》试题及答案（一)第1题: 短期证券经纪人可以从转期经营中荻取收益，所谓“转期”是指( ），全选第2题：证券交易所是一个有组织的买卖证券的公开市场，其基本特点表现在(自身并不持有和买卖证券--———；交易采用经纪制）第3题：大多数国家同业拆借市场的相同之处是（信用拆借为主；有形市场为主;银行间拆借为主）.第4题: 一般参与银行承兑汇票贴现市场的交易者有（商业银行；非银行金融机构;工商企业)第5题: 以下表述股票发行市场与流通市场关系错误的是（发行市场是基础;没有发行市场，就不会有流通市场；流通市场对发行市场有推动作用）．第6题: 外汇市场的运行机制包括(汇率、供求、效率)。

第7题：银行承兑汇票——是由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人。

√第8题：场外交易—-是指具有准人资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。

√第9题: 公司型投资基金——是指具有共同投资目标的投资者,依据公司法组成以盈利为目的,投资于特定对象的股份制投资公司。

√第10题：金融期货——是相对于商品期货而言，是指一种法律上具有约束力的和约，它规定所买卖的金融商品的品种、数额，井约定在将来某个日期按已协议的价格进行交割．√第11题：金融衍生品——又称衍生性金融工具或衍生性金融商品，是指在基础性金融工具如股票、债券、外汇、利率等的基础上，衍生出来的金融工具或金融商品.√第12题: 议价市场和店头市场的买卖活动都是通过双方议价成交,因此，两个市场没有什么本质区别。

×第13题：二十世纪80年代以来,西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。

放松管制并非不要监管，只是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。

√第14题：票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据却只有汇票一种.√第15题: 即使在金融市场发达国家,次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2／3，这说明次级市场的重要性不如初级市场。

金融市场学试题（含参考答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、金融远期合约不包括( )。

A、远期股票合约B、远期利率协议C、远期外汇合约D、远期基金合约正确答案：D2、一个年度付息的债券票面利率为6%,该债券的修正久期为10年,债券价格为800元,该债券的到期收益率为8%。

如果到期收益率增加到9% ,则该债券的价格将如何变化?( )A、减少80元B、增加60元C、减少60元D、增加80元正确答案：A3、对于系统性风险大于零的资产而言,期货价格应( )预期未来的现货价格。

A、等于B、无关系C、大于D、小于正确答案：D4、优先股的收益率经常低于债券的收益率,原因是( )。

A、优先股的机构评级通常更高B、优先股的所有者对公司收益享有优先索偿权C、当公司清算时优先股的所有者对公司资产享有优先求偿权D、公司收到的大部分股利收入可以免除所得税正确答案：D5、回购协议中所交易的证券主要是( )。

A、政府债券B、金融债券C、银行债券D、企业债券正确答案：A6、如果股票价格上升,则该股票的看跌期权价格( ),看涨期权价格( )。

A、上涨,上涨B、下跌,上涨C、上涨,下跌D、下跌,下跌正确答案：B7、从投资角度看,以下哪个不是投资者最为重视的( )。

A、收益性B、稳定性C、流动性D、安全性正确答案：B8、ABS信用等级中最高级别为( )。

A、AAAB、SSSC、AABD、BBB正确答案：A9、如果不考虑时间价值,欧式看涨期权合约与远期合约多头的唯一区别就是前者( )。

A、有义务也有权利B、只有义务没有权利C、既没有义务也没有权利D、只有权利没有义务正确答案：D10、下列不属于普通股的是( )。

A、收入胡B、成长股C、累计优先股D、蓝筹股正确答案：C11、可转换债券与股票相比( )。

A、赎回条款B、有优先偿还的要求权C、转换期D、回售条款正确答案：B12、()是期限在一年以上的中长期金融市场,其基本功能是实现并优化投资与消费的跨时期选择。

金融市场学试题及答案针对本次金融市场学的考试，我准备了一些试题及答案供您参考。

以下是试题及答案的详细内容：第一部分：选择题1. 金融市场的主要功能是什么？a) 支持经济增长和发展b) 提供投融资机会c) 资金配置和风险管理d) 所有以上都是答案：d) 所有以上都是2. 以下哪个因素可能影响金融市场的价格波动？a) 政府政策b) 经济数据c) 自然灾害d) 所有以上都是答案：d) 所有以上都是3. 金融市场可以分为几个主要类型？a) 1b) 2c) 3d) 4答案：d) 44. 以下哪个是金融市场的参与者？a) 政府b) 公司c) 个人投资者d) 所有以上都是答案：d) 所有以上都是5. 金融衍生品市场的主要功能是什么？a) 风险管理b) 资金筹集c) 资产交易d) 所有以上都是答案：a) 风险管理第二部分：填空题1. 定义金融市场：金融市场是指各类机构和交易者进行__________资金和金融工具的场所或者途径。

答案：买卖2. 股票市场是一种以__________股票为主要交易对象的金融市场。

答案：公司3. 债券是一种由__________借入资金的机构或个人发行的固定收益证券。

答案：借款4. 外汇市场是一种进行各种外币兑换交易的金融市场，交易参与者包括__________和企业。

答案：个人5. 衍生品市场是一种进行各种衍生品交易的金融市场，其中最常见的衍生品是__________。

答案：期权第三部分：解答题1. 简要解释金融市场的两个主要功能。

答案：金融市场的两个主要功能是资金配置和风险管理。

首先，金融市场通过提供投融资机会，将资金从供给者转移给需求者，促进了资源的高效配置。

其次，金融市场提供了各种金融工具，如股票、债券和衍生品，帮助参与者管理和转移风险，确保金融体系的稳定运行。

2. 对于金融市场价格波动的因素，进行简要说明。

答案：金融市场价格波动的因素非常多样化。

政府政策是其中之一，政府的货币政策、财政政策以及监管政策等都可能对金融市场产生影响。

金融市场学试题及答案# 金融市场学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 资源配置B. 风险管理C. 投机交易D. 商品交换答案：D2. 以下哪个不是金融市场的参与者？A. 投资者B. 银行C. 政府D. 制造商答案：D3. 以下哪项不是货币市场工具的特点？A. 期限短B. 风险低C. 流动性高D. 收益高答案：D4. 股票市场属于以下哪种市场类型？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：B5. 下列哪个是固定收益证券？A. 股票B. 债券C. 期权D. 期货答案：B二、判断题（每题1分，共10分）6. 利率上升时，债券价格会下降。

（）答案：√7. 金融市场的效率与市场参与者的数量无关。

（）答案：×8. 衍生品市场的主要功能是投机。

（）答案：×9. 股票的内在价值等于其市场价格。

（）答案：×10. 信用评级机构对债券的评级越高，其违约风险越低。

（）答案：√三、简答题（每题10分，共30分）11. 简述金融市场的分类及其特点。

答案：金融市场可以根据交易的金融工具的期限分为货币市场和资本市场。

货币市场主要交易短期债务工具，如商业票据、国库券等，特点是流动性高、风险低、期限短。

资本市场主要交易长期债务和股权工具，如股票、长期债券等，特点是期限长、风险相对较高、流动性相对较低。

12. 什么是有效市场假说？它有哪些形式？答案：有效市场假说（Efficient Market Hypothesis, EMH）认为市场价格反映了所有可用信息。

它有三种形式：弱式有效市场，认为历史价格信息不能用来预测未来价格；半强式有效市场，认为所有公开可用的信息都已反映在价格中；强式有效市场，认为所有信息，包括公开和非公开信息，都已反映在价格中。

13. 什么是期权？期权的基本类型有哪些？答案：期权是一种衍生金融工具，它赋予持有者在未来某个时间以特定价格买入或卖出某种资产的权利，但不是义务。

金融市场学测试题与参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、全球金融市场的发展趋势表现为（）。

Ⅰ.国际金融市场的一体化趋势Ⅱ.国际金融市场的证券化趋势Ⅲ.金融创新的趋势Ⅳ.全球货币统一的趋势A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B2、我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（）。

Ⅰ.自有资金Ⅱ.客户交易结算资金Ⅲ.客户保证金Ⅳ.依法筹集的资金A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A3、股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A、股权登记日B、股权交易日C、股权发行日D、股权认购日正确答案：A4、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。

Ⅰ.按票面金额Ⅱ.超过票面金额Ⅲ.低于票面金额Ⅳ.任意金额A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A5、债券按券面形态分类，可以分为（）。

A、短期债券、中期债券和长期债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、零息债券、附息债券和息票累积债券正确答案：B6、我国混合资本债券的基本特征包括（）。

Ⅰ.期限在15年以上Ⅱ.发行之日起12年内不得赎回Ⅲ.到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息Ⅳ.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C7、从证券经纪业务营销包括的主要环节来看，下列不属于营销人员客户服务内容的是（）。

A、为客户提供针对性投资建议B、对客户提供开户指导C、客户关系维护D、向客户介绍证券基础知识正确答案：A8、由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。

A、柜台交易市场B、店头交易市场C、场外交易市场D、场内交易市场正确答案：D9、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近（）年没有违法记录。

金融市场练习试卷3(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析题单项选择题共60题，每题1分。

每题的备选项中，只有l个最符合题意。

1．某企业持面额1000万元6个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。

该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业。

这笔贴现业务执行的年贴现率为( )。

A．4.08%B．4%C．0.333%D．16.33%正确答案：B解析：贴现率=贴现利息/票面金额×360/未到期天数×100%=20/1000×360/180×100%=4%。

知识模块：金融市场2．某企业持面额3000万元4个月到期的票据到某银行办理贴现。

如年贴现率为9%,则银行应付给该企业( )万元资金。

A．2910B．90C．1080D．3090正确答案：A解析：贴现率=贴现利息/票面金额×360/未到期天数×100%=9%=贴现利息/3000×360/120×100%,则贴现利息=90万元,银行应付企业2910万元资金。

知识模块：金融市场3．某笔拆借业务期限为4个月,拆借金额为500万元,利息为5万元,该笔业务的年拆借利率为( )。

A．1%B．3%C．0.33%D．4%正确答案：B解析：拆借利率=拆借利息/拆借本金×360/拆借天数=5/500×360/120×100%=3%。

知识模块：金融市场4．某5年期、面额100元的债券,以80元的价格贴现发行,其票面收益率为( )。

A．4%B．20%C．5%D．16%正确答案：C解析：票面收益率=(票面额-发行价)/(发行价×债券期限)×100%=(100-80)/(80×5)×100%=5%。

知识模块：金融市场5．某投资者以800元的价格买进一张面值为1000元、票面利率为5%的5年期债券,则当期收益率为( )。