2019年中级经济师《金融专业》巩固试题及答案一
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【例题：单选】投资基金体现了基金持有人与管理人之间的一种( )关系。
A.股权关系
B.买卖关系
C.债权债务关系
D.信托关系
【答案】D
【解析】证券投资基金体现了基金持有人与管理人之间的一种信托关系，是一种间接投资工具。
【例题：单选】以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是( )股票。
A.A 股
B.B 股
C.H 股
D.F 股
【答案】B
【解析】考核B 股概念。
【例题：单选】金融市场上，具有决定性意义的是( )。
A.金融市场主体
B.金融市场客体
C.金融市场中介
D.金融市场价格
【答案】A
【解析】在金融市场三个基本要素中，金融市场主体具有决定性意义。
【例题：单选】金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，即规定发行人到期必须履行还本付息义务这是指金融工具的( )。
A.收益性
B.期限性
C.流动性
D.风险性
【答案】B
【解析】考核金融工具的具体性质。
【例题：多选】金融机构在金融市场上扮演( )角色。
A.资金供应者
B.资金需求者
C.中介机构
D.监管机构
E.套期保值主体
【答案】ABC
【解析】金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着多重角色。
首先，它是金融市场上最重要的中
介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
其次，金融机构在金融市场上充当资金供给者、需求者和中介等多
重角色。
【例题：单选】OTC 是指( )。
A.股票市场
B.场外市场
C.场内市场
D.资本市场
【答案】B
【解析】场外市场又称柜台市场(OTC)或店头市场，指在交易所市场外由证券买卖双方当面议价成交的市场。
【例题：多选】流通市场又被称为( )。
A.一级市场
B.二级市场
C.初级市场
D.次级市场
E.发行市场
【答案】BD
【解析】流通市场又称为“二级市场”、“次级市场”，是指已经发行的证券或票据等金融工具进行转让交易的市场。
【例题：单选】某企业想寻求短期投资市场，可从( )中进行选择。
A.股票市场
B.债券市场
C.同业拆借市场
D.商业票据市场
【答案】D
【解析】选项A 和B 属于长期市场即资本市场。
选项C 同业拆借市场是具有法人资格的金融机构或经过
法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。
题干说明是企业寻求短期投资，所以商
业票据市场最为合理。
【例题：多选】证券回购实际上是一种( )交易。
A.以证券为质押品
B.银行为担保人
C.短期资金融通
D.长期资金融通
E.无担保
【答案】AC
【解析】考核证券回购的定义与特征。
【例题：单选】在金融衍生品市场上，利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进行交易，以获取利润的投资者是( )。
A.套期保值者
B.投机者
C.套利者
D.经纪人
【答案】B
【解析】考核投机者的概念。
【例题：单选】在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫( )。
A.看涨期权
B.看跌期权
C.欧式期权
D.美式期权
【答案】B
【解析】考核不同期权分类概念。
【例题：单选】在信用衍生品中，如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则这种信用衍生品是( )。
A.信用违约互换(CDS)
B.债务单板凭证(CDO)
C.信用违约互换(CDO)
D.债务担保凭证(CDS)
【答案】A
【解析】考核信用违约互换(CDS)概念。
【例题：多选】2013 年1 月16 日以来，我国多层次股票市场包括( )。
A.主板市场
B.全国中小企业股份转让系统
C.期货市场
D.中小企业板市场
E.创业板市场
【答案】ABDE
【解析】目前，我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成，包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。
此外，代办股份转让市场(即所谓的"三板市场" )也是我国有组织的股份转让市场。
2013 年1 月16 日，全国中小企业股份转让系统正式揭牌运营，加快了我国多层次资本市场的建设发展。
【例题：多选】我国参与同业拆借市场的金融机构有( )。
A.证券公司
B.商业银行
C.证券登记结算公司
D.信托公司
E.财务公司
【答案】ABDE
【解析】我国同业拆借市场的参与机构包括：中资大型银行、中资中小型银行、证券公司、基金公司、保险公司、外资金融机构以及其他金融机构(如城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、资产管理公司、社保基金、投资公司、企业年金、其他投资产品等)。
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