客户经理潜规则--新人必看

业务运行部客户经理行为准则
客户经理岗位职责要求
1、必须坚持国家方针政策、金融法规、信贷政策及制度规定等；
2、必须坚持原则、廉洁自律、秉公办事；
3、不准利用职务之便,以贷谋私；
4、不准以任何名义向借款人借用交通工具和通讯工具;
5、不准未经公司批准到借款人单位兼任任何职务;
6、不准与客户串通,弄虚作假、骗取公司贷款；
7、不准泄露公司和客户的商业秘密。

廉洁自律工作要求（十大严禁）
1、严禁收受客户礼金、礼券和贵重礼品,推脱不了的必须上缴公司综合办公室进行登记；
2、严禁接受客户提供的旅游、装修、非市场价购物等各种非现金贿赂；
3、严禁利用业务便利向客户借用交通工具和通讯工具；
4、严禁参加客户提供的夜总会、桑拿等高档消费娱乐活动；
5、严禁参加客户的非工作性高档宴请；
6、严禁参与任何形式的赌博行为；
7、严禁伙同客户经商办企业；
8、严禁向客户泄露我公司的商业机密；
9、严禁与客户窜通制作虚假借款材料；
10、严禁在客户单位兼职或由亲属、子女在客户单位任职，亲属、子
女已有任职的需回避。

做销售的10个“潜规则”，如果你踩中一个，很难有高业绩
这10个做销售的潜规则，我建议你好好看一看，基本可以概括所有业绩低的原因。

第一个：给客户介绍产品，永远保留20％的神秘感，让客户对产品有好奇，有新鲜感。

第二个：拜访客户，不管你俩有多熟，都不要空着手去，也不要太随便，这样会让客户觉得你很不礼貌。

第三个：如果客户带多个人过来谈生意，一定不要忽略被冷落和不怎么说话的那个，这个人往往看的最透，也是最关键的人，你应该努力把他带入进来。

第四个：客户在说话的时候，千万不要插嘴和打断，一定要听人家讲完你再去讲，这是尊重也是礼貌。

第五个：不要抨击别人家的产品，因为客户也反感这个，只讲自己家的产品就好。

第六个：不要轻易的去相信客户说的话，人都是自私的，对亲人如此何况是对你这个陌生人呢？
第七个：和客户关系再好，与他说话的时候也要注意，更要注意他所说的潜台词。

第八个：遇到任何事都要懂得换位思考，只要站在别人的角度去思考问题，你才能知道他考虑的问题，你才能对应的去解决这个问题。

第九个：你可以瞧不起你的客户，但别说不出来，也不要表现出来。

第十个：实事求是，错误勇于承担，别找理由，理由找多了让人烦，被误会要及时澄清，千万不要忍让。

酒吧客户经理规章制度第一章总则第一条为规范酒吧客户经理的行为，维护酒吧的经营秩序，提升服务质量，制定本规章制度。

第二条酒吧客户经理是指负责酒吧日常运营管理、客户服务、员工协调等工作的负责人。

第三条酒吧客户经理应当具备良好的沟通能力、团队合作精神和管理技能，严格遵守酒吧相关规定，切实履行职责。

第四条酒吧客户经理应当服从酒吧经理的管理，配合相关部门开展工作，保护酒吧的正常经营秩序。

第五条酒吧客户经理应当保护酒吧的商业机密，维护酒吧形象，做到守土有责、守土尽责。

第二章职责第六条酒吧客户经理负责制定营销方案、提升服务质量，达到酒吧销售业绩要求。

第七条酒吧客户经理负责安排员工工作、培训员工技能，提高员工工作效率和服务水平。

第八条酒吧客户经理负责监督酒吧经营情况、客户满意度，并及时处理客户投诉和问题。

第九条酒吧客户经理应当了解酒吧的经营环境和竞争对手情况，制定应对策略和营销计划。

第十条酒吧客户经理应当与其他部门密切合作，协调各项工作，共同完成酒吧的经营目标。

第三章行为规范第十一条酒吧客户经理应当遵守国家法律法规，不得进行违法犯罪行为。

第十二条酒吧客户经理应当遵守酒吧相关规定，不得违反酒吧经营规章制度。

第十三条酒吧客户经理应当尊重员工和客户，保持良好的职业操守和言行举止。

第十四条酒吧客户经理应当保守商业机密，不得泄露酒吧的经营数据和商业计划。

第十五条酒吧客户经理应当严格管理酒吧的资金和物品，不得私自挪用、浪费酒吧财产。

第四章处罚措施第十六条对于违反本规章制度的酒吧客户经理，将按照公司规定进行相应的处罚措施。

第十七条对于轻微违规的酒吧客户经理，公司可以口头警告、书面警告等方式进行纠正。

第十八条对于严重违规的酒吧客户经理，公司可以进行降职、停职、辞退等处理。

第十九条对于涉嫌违法犯罪的酒吧客户经理，公司将立即报警处理，依法追究其刑事责任。

第五章附则第二十条本规章制度自颁布之日起开始执行，如有修订，将另行通知。

第二十一条酒吧客户经理应当牢记本规章制度，切实履行职责，保护酒吧的经营利益，提升酒吧的竞争力。

证券客户经理潜规则-----新人必看潜规则一：底薪是有条件的和任务挂钩，告诉你的是2500，拿到手的是1248，只因为你只完成了50%的任务；客户经理的高薪都是神龙见首不见尾的，做客户经理之前，先问一下你自己，完不成任务时，拿着深圳最低工资1320，扣掉社保和住房公积金估计就900多的样子，你能撑多久，您能承受股市熊多久、熊多深？潜规则二：提成最低10%，但当你进去后才发现，本该提成1000元的，只因你本月考核得了50分，只能拿到1000*0.50=500块，潜规则三：而且更为隐秘的是你根本看不到你创造的佣金收入是多少，是怎么计算出来的，这中间就有很大的猫腻，因为你没有客户管理系统，你看不见你的客户交易了多少，潜规则四：好的薪酬制度可以让员工自己算出自己每个月可以拿到多少钱，如果你进了一家薪酬制度隔三差五在变的公司，你是不知道你的工资该拿多少的……证券公司的薪酬待遇就和天气一样善变，谁也不知道你明天能拿多少，潜规则五：区域经理销售总监之类人的迷魂汤少听，尤其是树立的红旗你千万不要去想成那是你的未来，某某员工月收入上万一找到本人一看工资条一聊才知道，是N年中某个月做的超级好发了那么多，仅此一次，多数时候完不成任务时拿的还不如农民工。

某某女同学一个刚毕业的女大学生一进公司，安排在最好的银行驻点偶然间开了一个户，2.5个亿，一打听，此位女员工已经离职。

某某人是某某证券公司宣传的业务标杆，十年如一日的勤奋，领导每每说起此人都赞不绝口，犹如长江之水滔滔不绝，如黄河泛滥一发不可收拾，还以为此位员工早已被加薪提拔了哩，一问，此，老员工仍然在银行站大门口，完不成任务时此人工资继续惨不忍睹，干了10年又能怎么样，辛辛苦苦几十年，一完不成任务就回到解放前。

又例如：某某客户经理成为了基金经理、某某客户经理成为了某某证券公司营业部老总，如此总总，没办法细说……这种情况当然是有的，我们可以看到现在国内不少的基金经理以前在美国或香港等地确实是做过证券经纪人，但海外等地的制度跟我们不一样，虽然翻译过来都叫客户经理销售经理经纪人，性质却有区别，他们在国内应该是属于操盘手之类的人；在说国内基金行业处于井喷期，对于有海外背景的从业人员有较大需求，市场创造了较大的机会，人家需要的海龟，请问你是什么龟呢？在则部分人员做客户经理只是过渡，周转一下，凭关系获取某些既定的职位……潜规则六：公司说你做到1000万的资产，底薪就2900，做到1个亿底薪就5500，实际上当你真做到这么多资产的时候，你的任务也水涨船高了【你始终都是完不成任务的，可能你之前每个月的任务是新增100万资产，但是当你升级后，就需要每个月新增150万或200万的资产了】虽然按着你的级别你应该拿2900或5500的底薪，但是你只拿到了1500的底薪，只因你又没有完成任务潜规则七：证券公司银行驻点客户经理的任务是一视同仁的，但是银行的质量却是不一样的，有的银行是黑土地，很能产出，有的银行是盐碱地，天天努力播种也不见得有产出，有的银行是红土地，一般不产出，一但产出就是好果子，但是公司不管，在一个级别的客户经理任务都是一样的，好的网点别人是不会出来的，所以你新来的自求多福，潜规则八：证券公司营业部的正式员工待遇和福利都很不错，很多客户经理都希望有一天能真的变成营业部的正式员工，而不是渠道部正式拉业务的员工，但是营业部的正式员工都是有一定背景和关系的，营业部的人际关系也是错综复杂，不是尔等一穷二白的人能去的，潜规则九：证券公司的考核随行情变动，随天气变动，随领导班子变动，正所谓一朝天子一朝臣，但是绝不会随你变动，不会因为有一大堆人离开了就有所变动，潜规则十：从进入公司的新客户经理到做了三五年的老客户经理，所有的考核都是随着时间的增加而增加，只会一年比一年多不会一年比一年少，更不可能是原地踏步，是你刚进入公司的那个样子，不论你的业绩做的好还是不好，公司下的任务只会一年比一年多，这是铁的定律，在证券公司，变是唯一的不变，没有什么是不变的，谁给你承诺的我们公司这个制度10年都没变过了，考核很容易过的，那你要小心了，说不准这个制度那天就要变了，切忌这一定是糖衣炮弹，相信我潜规则十一：如果你熬过了所有的风暴，市场牛熊交替，公司制度改革，领导改朝换代，进进出几百人后，你是那剩下的三五个人中的一个，最后你就变成了那个我们县我们市或者是我们省唯一考进北大清华的人了，恭喜你，你确实是人才，提醒你的是，如果你有机会转岗，希望你能抓住机会，千万不要舍不得你自己三五年积累下来的客户和资产，转岗是你唯一的出路，不转就是等死，虽然你积累了很多客户和资产了，但是他们不是你的，公司不会因为你积累的多就不考核你了，反而认为你确实是人才，任务应该比别人多才对，因为你有经验了，有客户资源了，没有人有十年如一日的激情和运气去完成券商无休无止的任务和考核，而且是越来越重的考核，况且市场还不是当初的市场（我有一同事运气不错，一进公司就分了一个每天能有千把号人来办业务的一级支行网点，做了6年客户经理，积累了2个多亿的资产，两年前公司领导找他谈话，希望他去做区域经理，那个时候此位同事感觉良好，舍不得自己辛辛苦苦积累的客户和资产，婉拒了领导的美意，领导就换了一个刚进公司一年不到的人叫去做区域经理了，现在此位区域经理，在行情这么惨淡，90%的客户经理完不成任务的情况下，他的工资都在一万左右，好的时候单个月几万、十几万都是有的，但我们这位做了六年的老客户经理上个月拿了3000不到，这个月拿了4900，回想当初他不只一次的告诉我他很后悔，更惨的是公司领导找他谈话了，让他在今年最后的这两个月之内要么做一千万的业绩，要么走人，因为他已经连续两个季度没有完成公司要求的考核任务了）此同志，熬过了本公司的三次裁人风暴和两次领导班子更换，没想到快熬不过第四次了。

客户经理十条禁令承诺书前言作为客户经理，我们的职责是为客户提供优质的服务，从而获得他们的信任和支持。

为此，我们需要遵守各种规定和条例，以确保我们的行为符合法规和职业道德。

本文将列出客户经理的十大禁令，作为我们承诺遵守的守则。

禁令一：泄露客户信息我们承诺绝不会泄露客户信息，包括姓名、电话号码、地址等等。

我们将通过防火墙、密码保护等措施来保护客户信息的安全性。

禁令二：不干扰客户的选择我们承诺绝不会在客户未经允许的情况下打扰他们。

我们不会发送广告邮件、短信等信息，也不会强迫客户选择我们的产品或服务。

禁令三：不收受回扣我们承诺绝不会收取客户给予的回扣或其他任何不正当的津贴。

我们不会通过任何途径谋取个人的私利，以真实可靠的服务和质量为基础与客户进行合作。

禁令四：不讲虚假宣传我们承诺绝不会做虚假的宣传。

我们配合公司相关部门，确保所提供的产品或服务真实有效。

同时，在向客户提供推荐产品或服务时，我们会根据客户实际需求，进行真实全面的提供。

禁令五：不违反法律法规我们承诺绝不会违反任何相关的法律规定和规章制度。

我们会严格遵守各种规范，不会以任何方式侵犯客户的权益和利益。

禁令六：不披露商业秘密我们承诺绝不会披露公司的商业秘密。

我们严格遵守公司相关制度，不会将公司的商业机密泄露给任何第三方。

禁令七：不得私下签订合同我们承诺绝不会私下与客户签订合同或交易，必须经公司部门和客户确认后再与客户签订合同。

禁令八：不见利忘义我们承诺在与客户合作期间，不会因为受到第三方的利益引导而忘记自己的责任，维护客户利益的同时，维护公司的形象与声誉。

禁令九：不滥用职权我们承诺在工作中不会滥用职权，对待每一个客户需求都应当一视同仁，遵循工作程序进行服务。

禁令十：不利用职务谋取私利我们承诺在客户服务期间不得利用职权谋取私利，违反该规定者按公司规定进行相应处罚。

结语客户是我们重要的财富。

作为客户经理，我们应该遵守相应的规定和原则，努力保持专业水准和道德水准，确保为客户提供优质的服务。

银行客户经理廉洁风险点及防控措施1. 信息泄露风险：客户经理可能会泄露客户的个人信息，包括账户信息、财务状况等。

防控措施包括加强员工教育培训，建立严格的信息保护制度，落实信息安全管理责任。

2. 利益冲突风险：客户经理可能会利用职务之便谋取私人利益，例如接受回扣、特殊服务等。

防控措施包括明确禁止利益冲突行为，并建立监督及举报机制。

3. 贷款风险：客户经理可能会存在违规审批贷款、为不具备还款能力的客户放贷等行为。

防控措施包括建立完善的贷款审批流程、强化贷款风险评估能力，并加强对客户还款能力的监测。

4. 虚假宣传风险：客户经理可能会通过虚假宣传等手段吸引客户，导致客户被误导或受损。

防控措施包括规范宣传行为，加强对宣传内容的审核和监管，及时查处虚假宣传行为。

5. 非法转账风险：客户经理可能会利用职务之便将客户资金转移到个人账户，进行非法活动。

防控措施包括建立严格的资金监管制度，实行双人操作原则，加强内部审计和反洗钱监控。

6. 不当销售风险：客户经理可能会推销风险较高或不适合客户的金融产品，从中获取佣金或奖励。

防控措施包括建立销售行为监管制度，确保产品合规性，加强客户风险识别和适当性评估。

7. 过度承诺风险：客户经理可能会过度承诺利率、收益等，导致客户误解或产生不合理期望。

防控措施包括加强对销售行为的监控和评估，规范业务承诺，并建立客户沟通渠道。

8. 职务侵占风险：客户经理可能会侵占客户资金或财产，例如擅自操作客户账户、挪用客户资金等。

防控措施包括建立完善的资金监测系统，加强对资金操作的审计和监控，并实行分工与双人操作原则。

9. 缺乏审慎行为风险：客户经理可能会存在违规操作行为，导致银行承担不必要的风险。

防控措施包括加强员工教育培训，提高业务能力和风险意识，完善内部控制制度。

10. 违规代办风险：客户经理可能会违规代为客户办理涉及金融业务的行为，从中获取利益。

防控措施包括明确禁止违规代办行为，加强业务操作监管和审批程序，加大对代办行为的监督力度。

银行客户经理岗位廉洁风险点一、引言银行客户经理岗位是金融行业中非常重要的岗位之一，客户经理负责为客户提供银行产品和服务，同时也是银行与客户之间的桥梁。

然而，在客户经理的工作中，存在着许多廉洁风险点。

本文将从以下几个方面对银行客户经理岗位廉洁风险点进行分析。

二、个人利益与公司利益冲突1. 客户经理个人利益的追求客户经理在工作中需要完成一定的销售任务，这就要求他们必须积极主动地推销银行产品和服务。

为了完成任务，有些客户经理可能会采取不正当手段来获取更多的业务。

例如：在向客户推销产品时，可能会夸大其优点或者隐瞒其缺点；有些客户经理甚至会通过虚构交易或者伪造合同等手段来达到销售目标。

2. 公司利益与个人利益的冲突由于银行是以营利为目的的商业机构，因此公司利益往往与个人利益存在着冲突。

如果一个客户经理只考虑自己的业绩和奖金，而忽略了客户的需求和利益，那么就有可能会采取一些不正当手段来获取更多的业务。

这些不正当手段可能会损害客户的权益，进而影响银行的声誉和形象。

三、违规操作1. 涉及到违规操作的情况在工作中，客户经理需要处理各种各样的业务，例如：开立银行账户、贷款申请、信用卡申请等等。

如果一个客户经理没有严格遵守银行的相关规定和制度，就有可能会涉及到违规操作。

例如：为了达到销售目标，一些客户经理可能会在开立账户时不按照实名制要求进行操作；或者在贷款审批过程中违反审批程序等等。

2. 违规操作对银行造成的影响如果一个客户经理存在着违规操作的情况，那么就有可能会对银行造成重大的影响。

首先，这些违规操作可能会导致资金流失或者信用风险增加；其次，这些违规操作也可能会引起监管机构的关注和调查；最后，这些违规操作也有可能会损害银行的声誉和形象，进而影响到银行的客户群体。

四、信息泄露1. 信息泄露的原因在工作中，客户经理需要处理大量的客户信息，包括个人身份证号码、联系方式、财务状况等等。

如果这些信息被泄露出去，就会对客户的隐私权造成严重的侵害。

银行客户经理十项禁令模版尊敬的全体银行客户经理：为规范银行客户经理的工作行为，维护银行的良好形象和信誉，特编制本禁令，向全体银行客户经理进行宣传和推行。

第一条禁止带领客户进行非法交易银行客户经理应当秉承合法合规的原则，严格遵守法律法规，禁止与客户一起进行任何非法交易行为，如洗钱、抽逃资金、虚开发票等。

第二条禁止收取非法好处费银行客户经理不得接受客户的非法好处费，任何形式的经济利益都不能影响客户经理的工作原则和职业道德。

第三条禁止泄露客户隐私银行客户经理应当保守客户隐私，不得将客户的相关信息泄露给第三方，更不能因获取经济利益而违反客户隐私保护的原则。

第四条禁止虚报业绩银行客户经理要遵守客户端口密贵的原则，遵循勤勉尽责的原则，坚决抵制虚报业绩的行为，严格做好登记和核对工作，做到真实客观、公正透明。

第五条禁止擅自变更客户信息银行客户经理需要在遵守相关审核程序的前提下，对客户信息进行登记和维护。

客户信息不得随意变更，更不能将错误信息作为真实信息输入到系统中。

第六条禁止违反适当性原则银行客户经理需要遵循适当性原则，严格斟酌客户风险承受能力、投资目标和财务状况等情况，根据情况推荐合适的金融产品，防止因不恰当的销售行为给客户造成财务损失。

第七条禁止以次充好银行客户经理应当为了客户的利益负责，不得将劣质产品作为高质量的推荐给客户，更不能以次充好来骗取客户信任和财富。

第八条禁止违反封闭期规定银行客户经理应当了解金融产品的性质和封闭期规定，不得通过违反规定的行为来达到不正当的目的，如变相私下交易和违反封闭期规定的批量赎回等。

第九条禁止影响内部管理银行客户经理不得以损害银行内部管理为代价，无论是私下交易、工作疏忽或者违法行为等，都必须坦诚合法地待遇管理部门。

第十条禁止违反公司规章制度银行客户经理应当积极主动地履行职责，遵守公司的规章制度，不得违反制度中的任何条款，更不能置银行的利益和形象于不顾。

以上十项禁令，银行客户经理需在工作岗位上严格遵守，不得有任何违反职业道德和公司规定的行为。

客户经理的工作要点与注意事项客户经理的工作要点与注意事项2023年，作为客户经理，你将扮演着企业与客户之间的桥梁和纽带的角色。

客户经理不仅要处理与客户的合作、沟通和关系维护，还需要在竞争激烈的市场中不断提升自我，并制定切实可行的销售策略。

本文将重点介绍客户经理的工作要点和注意事项，帮助你在未来的职业生涯中取得优异的成果。

一、工作要点1. 客户关系管理客户经理的首要任务是建立和维护良好的客户关系。

与客户建立互信和合作关系，通过与客户的有效沟通、了解和洞察客户需求，为客户提供个性化的解决方案和服务，并与客户建立长期稳定的合作伙伴关系。

2. 销售策略制定基于市场需求和竞争环境，客户经理需要制定明确的销售策略。

对市场和竞争对手进行深入的研究分析，了解产品的差异化优势，并根据客户需求制定具有针对性的销售计划。

同时，客户经理还需协调内部资源，提供产品和服务的技术支持，实施销售活动，并进行销售绩效评估和分析。

3. 团队管理与协作客户经理通常会领导一个销售团队，因此良好的团队管理和协作能力至关重要。

客户经理需要激发团队成员的工作热情和责任感，并通过有效的沟通与指导，提升团队整体绩效。

同时，客户经理还需要与其他部门合作，如市场部门、研发部门等，以确保客户需求得到满足，并提供卓越的客户体验。

4. 持续学习和个人成长客户经理的工作环境和客户需求都在不断变化，因此持续学习和个人成长非常重要。

关注市场动向和行业趋势，积极参加行业会议和培训，学习市场营销知识和销售技巧，并将其运用到实践中。

同时，反思个人工作经验和客户反馈，不断改进和完善自己的工作方式，提升个人绩效和职业发展。

二、注意事项1. 专业素养与形象作为客户经理，你代表着企业形象和价值观，因此你的职业形象和专业素养非常重要。

保持良好的仪表仪容，注重个人形象的塑造；加强对产品和行业知识的学习与储备，提高专业素养；同时，保持礼貌、耐心和亲和力，以积极的态度对待每一位客户。

一、员工十个严禁
一禁：参与民间借贷、非法集资
二禁：涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、涉恐
三禁：上班时间进行个人投资
四禁：经商办企业
五禁：违规办理客户业务
六禁：私设“小金库”
七禁：商业贿赂及不正当交易
八禁：泄露本行商业秘密、内幕信息。

九禁：利用职务之便窃取、收买、泄露客户信息（包括但不限于征信信息）。

十禁：违反职业操守和道德准则
三、公司银行客户经理十个严禁
一、严禁泄露我行商业秘密和客户信息；
二、严禁在授信业务贷前调查及贷后检查中弄虚作假或知情不报损害我行利益；
三、严禁隐瞒、欺骗或胁迫客户办理业务；
四、严禁违规为客户取送单及代客户购买、填写或保管相关凭证；
五、严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺；
六、严禁向客户借款或要求客户提供担保；
七、严禁在客户单位兼职、投资、入股以及从事谋取个人利益的有偿中介服务；
八、严禁向客户索取或接受客户各种名义和形式的经济回
报；
九、严禁参与非法民间借贷、地下钱庄非法融资或充当资金掮客；
十、严禁为利害关系人办理授信、资信调查等业务。

证券客服经理有哪些潜规则(2)潜规则十一：如果你熬过了所有的风暴，市场牛熊交替，公司制度改革，领导改朝换代，进进出出几百人后，你是那剩下的三五个人中的一个，最后你就变成了那个我们县我们市或者是我们省唯一考进北大清华的人了，恭喜你，你确实是人才，提醒你的是，如果你有机会转岗，希望你能抓住机会，千万不要舍不得你自己三五年积累下来的客户和资产，转岗是你唯一的出路，不转就是等死。

客户经理做到一定的程度，如果还想继续留在这个行业，要么往上走做管理，要么转型为经纪人，要么发展为私募。

不然还是尽早离开这个位置，耽误前程，一个人没有太多的青春来耗费，人的一生有几个二十几岁呢?从学校出来后的十年，是最宝贵最青春的十年，我们是不是应该为自己以后做个好的准备呢?如果你熬了三五年后不得不离开再出来的话，你会发现你已经人老珠黄，没有一技之长，三十好几，上哪找工作呢?潜规则十二：在证券公司，客户经理是最低级的职务，就和装修队里，最低级的农民工是一样的，无非你是有文化有想法的农民工，是金融行业的农民工，但是你的收入有时候是比不上农民工的，现在在深圳的工地上干活，一天一百元的收入是一大把的，而你刚进的时候平均下来是没有那么多的，你在网上报刊杂志上看见的年薪几十万几百万的券商从业人员，那不是你，那是高管，而你是因为高管工资平均的时候平均到你头上的，你是工资被增长了的券商从业人员，营部副总、营业部财务总监、营业部等等人员，外加区域经理，能和你是一样的工资吗?在说了，营业部还需要留存年终奖要在年底发呢，这样想一想，能剩下多少是分给客户经理的呢。

潜规则十三：现在各个证券公司正进行着如火如荼的投顾业务，各位客户经理要小心自己的客户了，公司打着服务客户提高佣金的的旗号，背后干着不可告人的勾当，客户经理辛辛苦苦在一线把客户拉回来，有点资产的就签投顾服务，没钱的小客户就客户经理服务，这样切断了客户经理和自己客户的粘连度，在客户经理跳槽的时候就很难拉走自己不服务的客户，我一个资产才十万的客户就收到了我们公司投顾打过去的电话，说某某客户你以后有什么事就找他，他是该客户的投资顾问，我客户问，我的客户经理呢?投资顾问回答：你的客户经理很忙没时间管你，客户打电话给我说他吓了一跳，以为我没做了。

客户经理管理细则凡事预则立不预则废一、客户经理是协助业务员对销售工作的深入和细化，协助业务员与客户进行沟通和洽谈，并促成销售。

二、客户经理在工作时间内不得从事任何私人事件，包括拨打长时间的私人电话，利用各种网络工具进行聊天，长时间上网浏览与工作无关的信息，一经发现，对该员工提出警告，情节严重者予以辞退。

三、客户经理的工作内容包括：1、维护老客户，联络客户，约见客户，制定完成客户合同，回款。

客户经理每周例会时间约定：每个星期六早9：00，例会前半小时提交周拜访计划及客户进度周报；每个星期六下午2：00进行周工作总结及业务培训。

2、应认真填写当日客户拜访纪录（包括电话拜访和面访），具体单位名称和地址、联系人、联系电话以及公司机械设备使用状况。

在第二天上午报部门经理。

3、认真填写客户进度周报，内容包括：客户资料，进展情况，可签约成果预计等，并在每周六例会前提交主管；4、每月底要对当月的工作认真总结，并形成书面报告，内容包括：本月工作情况及工作方法、客户开发进展、完成任务情况、所拜访的客户数量，列明有效目标潜在客户名单，包括详细的联络方式。

说明进展情况，可签约客户及客户开发失败原因等，并对下月的工作计划进行简单的描述。

当月最后一个工作日提交主管。

5、公司会对每个客户经理的工作业绩做季度考评，发放季度考核资金。

五、客户经理应经常参与公司组织的培训工作，不得无理由擅自缺席。

六、客户经理在与客户商务洽谈时，如遇到其他利益问题（回扣等），不得私自给予答复，应立即汇报给主管，等到批示后方可执行。

七、凡上门或电话上门客户，统一由主管安排客户经理接待，如主管外出，接待人需及时以书面形式将情况汇报至主管。

八、不得借用公司及本部门的名义，私自开展与公司经营有关的各项业务活动。

如有违反，根据情节轻重予以追究处罚，重则开除。

九、完成部门经理交待的其他工作。

客户经理行为准则第一篇：客户经理行为准则宜昌四新营业部客户经理行为准则一、文明服务、始终保持良好的工作热情，切实为客户提供高水平、高质量的服务。

二、加强自我学习，努力提高业务水平，部门内形成良好的互相帮助，互相学习的氛围。

三、倡导客户经理间的合作，内部应实现信息的交流和资源的共享。

如客户经理间存在利益的冲突，应秉承“营业部利益高于一切”的原则，内部协商解决，严禁将内部矛盾在客户面前公开。

四、严格遵守《证券从业人员执业行为准则》的相关规定，不得代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；不得违规向客户提供资金或有价证券；不得侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围，不得在经纪业务中接受客户的全权委托；不得对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；及中国证监会、协会禁止的其他行为。

五、勤勉尽职。

为客户咨询服务时，应本着对客户高度负责的精神，对于投资分析、预测及咨询服务相关的一切问题进行尽可能全面、详尽、深入的调查研究，不得出现重大遗漏与失误。

第二篇：员工行为准侧员工行为准则顾客至上，服务第一，每位员工须将服务意识、服务态度和服务技巧落实到言行中，营运部员工作为第一线和顾客直接接触的员工，工作时按基本礼仪要求服务顾客。

第一节基本准则：1.遵守国家法律、法规及深圳市《市民道德规范》；2.遵守公司各项规章制度和劳动纪律，维护公司利益和荣誉，爱护公司的设备、设施；3.关系公司，热爱本职工作，不断更新观念，勇于创新，凡事力求最佳； 4.秉公办事、公平待人、公私分明；5.认真贯彻公司“开源节流”的经营方针，在工作上力求节俭，不浪费公司资源；6.从全局出发，树立良好的合作意识，加强团结，精诚合作；7.切实服从领导的工作安排和调度，如有异议必须做到先服从后投诉。

对公司的经营决策、现有制度、管理方式有不同见解应按正常渠道提出，不得影响正常工作；8.员工的意见和建议应遵循逐级向中上级反映的原则，当得不到答复时，员工方可越级反映或向公司有关领导部门放映；9.认真对待公司组织的各类培训考核，并通过各种渠道自觉专研业务知识，以提高自身业务素质； 10.了解公司的运作流程，熟悉本岗位的相关业务知识，以高度的热情与责任感完成公司交给的任务。

客户经理的工作陷阱与应对策略：避免常见的沟通错误与处理难题客户经理是企业中非常重要的职位之一，他们的主要职责是维护客户关系和促进销售。

在客户经理的工作过程中，会遇到各种各样的工作陷阱，如沟通错误和处理难题等。

因此，客户经理需要时刻保持警惕并采取相应的应对策略，以避免这些陷阱。

本文将分析客户经理工作中常见的沟通和处理难题，并提供相应的应对策略，以帮助客户经理更好地执行其职责。

一、沟通陷阱1.1 沟通错误在客户经理工作的过程中，沟通是非常重要的，因为客户经理需要与客户、同事和上级领导等人进行有效的沟通。

但是，由于各种原因，客户经理有时会犯一些沟通错误，从而导致工作失误或客户不满。

如何应对：首先，客户经理应该学会聆听和尊重对方的意见，善于倾听和理解对方的需求。

其次，客户经理需要清楚地表达自己的意见和想法，并避免使用难懂的词汇或技术术语。

此外，客户经理还应该注意自己的语气和态度，保持礼貌和尊重。

1.2 语言障碍随着全球化的加速，越来越多的企业和客户开始跨国合作。

但是，由于语言障碍，客户经理常常会在跨国合作中遇到困难。

如果不能克服语言障碍，客户经理就很难有效地开展工作，同时也会给客户留下不好的印象。

如何应对：客户经理需要提高自己的语言水平，学会至少一门外语，以便更好地与客户进行沟通。

如果语言不是客户经理的优势，可以通过合作伙伴或翻译来协助沟通。

1.3 文化差异不同地区和国家具有不同的文化习惯、价值观和信仰。

因此，在与不同地区或国家的客户开展业务时，客户经理必须意识到文化差异可能导致的误解或不良影响，从而避免出现沟通障碍。

如何应对：客户经理应该了解不同地区和国家的文化差异，学习如何尊重对方的文化并适应不同的商务环境。

此外，客户经理应该具备一定的跨文化沟通技巧，以便更好地理解客户的需求和意见。

二、处理难题2.1 客诉处理作为客户经理，面对客户投诉是无法避免的。

如果不能妥善处理客户投诉，将对企业形象和客户信任度造成严重影响。

客户经理的职业操守和基本职责职业操守一、从业基本准则客户经理是银行中一个特殊的岗位，在整个公司业务经营体系中处于最前沿,是银行与客户之间重要的桥梁和纽带,常常面临操作风险、信用风险、道德风险的考验.因此,客户经理在提高自身职业素质和营销服务能力之前，首先要重视并严格遵守银行职业操守,正确处理好与客户、同事、所在机构、同业人员及监管机构之间的关系，树立起诚信、合规、尽职的职业价值理念,在此基础上才能真正发挥出公司业务市场营销与风险防范的核心渠道作用。

客户经理在工作、生活中，应严格遵循以下十条从业基本准则：1．诚实信用。

诚实信用是任何行业规范所必须遵循的原则，也是客户经理的立身之本和基本要求。

客户经理作为全行对公客户的营销主体和信用风险防范的第一道关口，具有较强的外部性，应更加注重诚实信用，以高标准的职业道德规范行事，品行正直,工作实事求是，客观真实、拒绝作假，恪守诚实信用的原则，切身维护良好的银行声誉和信誉。

2．守法合规。

客户经理应知法守法，维护国家利益和金融安全.这里的“法"包括：一是法律法规，由立法机关制定的法律，国务院制定的行政法规,国务院各部委制定的规章，地方性法规和条例等;二是自律规范，即由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约;三是规章制度，即我行制定的各项政策、操作程序和工作规范.客户经理应树立守法合规意识，认真履行法律义务.3．专业胜任.客户经理应具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

“专业胜任"包括三个层面：一是客户经理必须具备岗位相应的专业知识和技能,如掌握必要的经济理论知识、宏观经济、行业等信息，熟知我行业务制度、产品、流程，了解相关法律法规等专业知识；二是具备从事客户经理所需要的能力，具备一定的市场分析和开拓能力，具有较好的心理素质，有较强的人际关系沟通能力；三是具备岗位所需的资格，即取得岗位相关的资格证书，这方面工作流程总分行正在修订和完善。

客户经理常犯的24个错误
• 1.对自己银行的产品和服务不自信。

• 2.不懂的放弃，总是盯着几个看似有质
量的客户！不懂的及时开发更多的客户。

• 3.不敢打陌生电话。

• 4.见客户时资料准备不足。

• 5.和客户沟通时不够强势。

• 6.无法了解或不敢了解客户的资金量及资金状况！或太直接问客户的资金量•7.容易放弃客户。

•8.过分注重产品推销。

•9.不知道如何做客户的档案管理，不知如何做电话跟踪记录。

•10.做营销活动只知道发名片（要留客户的电话）
•11.多数人没有明确的个人职业目标！人生目标！
•12.想法太多，行动太少！
•13.不成熟，会因客户的一个粗暴拒绝而影响一天的工作情绪。

•14.觉得自己的工作低微，似乎没有前途。

•15.不懂的及时和上司沟通。

•16.缺乏团队合作，只想自己比别人好，缺乏互助精神。

•17.工作效率低，一天有效的工作时间只占50%的工作时间。

•18.经常给自己找借口和理由。

•19.一天工作结束后没能安排好第二天的工作，导致第二天工作效率低下。

•20.做事拖拉。

•21.不能及时发现自己的不足，即时发现了也不及时改进。

•22.有一点小收获就会自满。

•23.太会计算业绩和奖金。

•24.不懂的珍惜银行的资源。