客户经理潜规则--新人必看

业务运行部客户经理行为准则
客户经理岗位职责要求
1、必须坚持国家方针政策、金融法规、信贷政策及制度规定等；
2、必须坚持原则、廉洁自律、秉公办事；
3、不准利用职务之便,以贷谋私；
4、不准以任何名义向借款人借用交通工具和通讯工具;
5、不准未经公司批准到借款人单位兼任任何职务;
6、不准与客户串通,弄虚作假、骗取公司贷款；
7、不准泄露公司和客户的商业秘密。

廉洁自律工作要求（十大严禁）
1、严禁收受客户礼金、礼券和贵重礼品,推脱不了的必须上缴公司综合办公室进行登记；
2、严禁接受客户提供的旅游、装修、非市场价购物等各种非现金贿赂；
3、严禁利用业务便利向客户借用交通工具和通讯工具；
4、严禁参加客户提供的夜总会、桑拿等高档消费娱乐活动；
5、严禁参加客户的非工作性高档宴请；
6、严禁参与任何形式的赌博行为；
7、严禁伙同客户经商办企业；
8、严禁向客户泄露我公司的商业机密；
9、严禁与客户窜通制作虚假借款材料；
10、严禁在客户单位兼职或由亲属、子女在客户单位任职，亲属、子
女已有任职的需回避。

做销售的10个“潜规则”，如果你踩中一个，很难有高业绩
这10个做销售的潜规则，我建议你好好看一看，基本可以概括所有业绩低的原因。

第一个：给客户介绍产品，永远保留20％的神秘感，让客户对产品有好奇，有新鲜感。

第二个：拜访客户，不管你俩有多熟，都不要空着手去，也不要太随便，这样会让客户觉得你很不礼貌。

第三个：如果客户带多个人过来谈生意，一定不要忽略被冷落和不怎么说话的那个，这个人往往看的最透，也是最关键的人，你应该努力把他带入进来。

第四个：客户在说话的时候，千万不要插嘴和打断，一定要听人家讲完你再去讲，这是尊重也是礼貌。

第五个：不要抨击别人家的产品，因为客户也反感这个，只讲自己家的产品就好。

第六个：不要轻易的去相信客户说的话，人都是自私的，对亲人如此何况是对你这个陌生人呢？
第七个：和客户关系再好，与他说话的时候也要注意，更要注意他所说的潜台词。

第八个：遇到任何事都要懂得换位思考，只要站在别人的角度去思考问题，你才能知道他考虑的问题，你才能对应的去解决这个问题。

第九个：你可以瞧不起你的客户，但别说不出来，也不要表现出来。

第十个：实事求是，错误勇于承担，别找理由，理由找多了让人烦，被误会要及时澄清，千万不要忍让。

酒吧客户经理规章制度第一章总则第一条为规范酒吧客户经理的行为，维护酒吧的经营秩序，提升服务质量，制定本规章制度。

第二条酒吧客户经理是指负责酒吧日常运营管理、客户服务、员工协调等工作的负责人。

第三条酒吧客户经理应当具备良好的沟通能力、团队合作精神和管理技能，严格遵守酒吧相关规定，切实履行职责。

第四条酒吧客户经理应当服从酒吧经理的管理，配合相关部门开展工作，保护酒吧的正常经营秩序。

第五条酒吧客户经理应当保护酒吧的商业机密，维护酒吧形象，做到守土有责、守土尽责。

第二章职责第六条酒吧客户经理负责制定营销方案、提升服务质量，达到酒吧销售业绩要求。

第七条酒吧客户经理负责安排员工工作、培训员工技能，提高员工工作效率和服务水平。

第八条酒吧客户经理负责监督酒吧经营情况、客户满意度，并及时处理客户投诉和问题。

第九条酒吧客户经理应当了解酒吧的经营环境和竞争对手情况，制定应对策略和营销计划。

第十条酒吧客户经理应当与其他部门密切合作，协调各项工作，共同完成酒吧的经营目标。

第三章行为规范第十一条酒吧客户经理应当遵守国家法律法规，不得进行违法犯罪行为。

第十二条酒吧客户经理应当遵守酒吧相关规定，不得违反酒吧经营规章制度。

第十三条酒吧客户经理应当尊重员工和客户，保持良好的职业操守和言行举止。

第十四条酒吧客户经理应当保守商业机密，不得泄露酒吧的经营数据和商业计划。

第十五条酒吧客户经理应当严格管理酒吧的资金和物品，不得私自挪用、浪费酒吧财产。

第四章处罚措施第十六条对于违反本规章制度的酒吧客户经理，将按照公司规定进行相应的处罚措施。

第十七条对于轻微违规的酒吧客户经理，公司可以口头警告、书面警告等方式进行纠正。

第十八条对于严重违规的酒吧客户经理，公司可以进行降职、停职、辞退等处理。

第十九条对于涉嫌违法犯罪的酒吧客户经理，公司将立即报警处理，依法追究其刑事责任。

第五章附则第二十条本规章制度自颁布之日起开始执行，如有修订，将另行通知。

第二十一条酒吧客户经理应当牢记本规章制度，切实履行职责，保护酒吧的经营利益，提升酒吧的竞争力。

证券客户经理潜规则-----新人必看潜规则一：底薪是有条件的和任务挂钩，告诉你的是2500，拿到手的是1248，只因为你只完成了50%的任务；客户经理的高薪都是神龙见首不见尾的，做客户经理之前，先问一下你自己，完不成任务时，拿着深圳最低工资1320，扣掉社保和住房公积金估计就900多的样子，你能撑多久，您能承受股市熊多久、熊多深？潜规则二：提成最低10%，但当你进去后才发现，本该提成1000元的，只因你本月考核得了50分，只能拿到1000*0.50=500块，潜规则三：而且更为隐秘的是你根本看不到你创造的佣金收入是多少，是怎么计算出来的，这中间就有很大的猫腻，因为你没有客户管理系统，你看不见你的客户交易了多少，潜规则四：好的薪酬制度可以让员工自己算出自己每个月可以拿到多少钱，如果你进了一家薪酬制度隔三差五在变的公司，你是不知道你的工资该拿多少的……证券公司的薪酬待遇就和天气一样善变，谁也不知道你明天能拿多少，潜规则五：区域经理销售总监之类人的迷魂汤少听，尤其是树立的红旗你千万不要去想成那是你的未来，某某员工月收入上万一找到本人一看工资条一聊才知道，是N年中某个月做的超级好发了那么多，仅此一次，多数时候完不成任务时拿的还不如农民工。

某某女同学一个刚毕业的女大学生一进公司，安排在最好的银行驻点偶然间开了一个户，2.5个亿，一打听，此位女员工已经离职。

某某人是某某证券公司宣传的业务标杆，十年如一日的勤奋，领导每每说起此人都赞不绝口，犹如长江之水滔滔不绝，如黄河泛滥一发不可收拾，还以为此位员工早已被加薪提拔了哩，一问，此，老员工仍然在银行站大门口，完不成任务时此人工资继续惨不忍睹，干了10年又能怎么样，辛辛苦苦几十年，一完不成任务就回到解放前。

又例如：某某客户经理成为了基金经理、某某客户经理成为了某某证券公司营业部老总，如此总总，没办法细说……这种情况当然是有的，我们可以看到现在国内不少的基金经理以前在美国或香港等地确实是做过证券经纪人，但海外等地的制度跟我们不一样，虽然翻译过来都叫客户经理销售经理经纪人，性质却有区别，他们在国内应该是属于操盘手之类的人；在说国内基金行业处于井喷期，对于有海外背景的从业人员有较大需求，市场创造了较大的机会，人家需要的海龟，请问你是什么龟呢？在则部分人员做客户经理只是过渡，周转一下，凭关系获取某些既定的职位……潜规则六：公司说你做到1000万的资产，底薪就2900，做到1个亿底薪就5500，实际上当你真做到这么多资产的时候，你的任务也水涨船高了【你始终都是完不成任务的，可能你之前每个月的任务是新增100万资产，但是当你升级后，就需要每个月新增150万或200万的资产了】虽然按着你的级别你应该拿2900或5500的底薪，但是你只拿到了1500的底薪，只因你又没有完成任务潜规则七：证券公司银行驻点客户经理的任务是一视同仁的，但是银行的质量却是不一样的，有的银行是黑土地，很能产出，有的银行是盐碱地，天天努力播种也不见得有产出，有的银行是红土地，一般不产出，一但产出就是好果子，但是公司不管，在一个级别的客户经理任务都是一样的，好的网点别人是不会出来的，所以你新来的自求多福，潜规则八：证券公司营业部的正式员工待遇和福利都很不错，很多客户经理都希望有一天能真的变成营业部的正式员工，而不是渠道部正式拉业务的员工，但是营业部的正式员工都是有一定背景和关系的，营业部的人际关系也是错综复杂，不是尔等一穷二白的人能去的，潜规则九：证券公司的考核随行情变动，随天气变动，随领导班子变动，正所谓一朝天子一朝臣，但是绝不会随你变动，不会因为有一大堆人离开了就有所变动，潜规则十：从进入公司的新客户经理到做了三五年的老客户经理，所有的考核都是随着时间的增加而增加，只会一年比一年多不会一年比一年少，更不可能是原地踏步，是你刚进入公司的那个样子，不论你的业绩做的好还是不好，公司下的任务只会一年比一年多，这是铁的定律，在证券公司，变是唯一的不变，没有什么是不变的，谁给你承诺的我们公司这个制度10年都没变过了，考核很容易过的，那你要小心了，说不准这个制度那天就要变了，切忌这一定是糖衣炮弹，相信我潜规则十一：如果你熬过了所有的风暴，市场牛熊交替，公司制度改革，领导改朝换代，进进出几百人后，你是那剩下的三五个人中的一个，最后你就变成了那个我们县我们市或者是我们省唯一考进北大清华的人了，恭喜你，你确实是人才，提醒你的是，如果你有机会转岗，希望你能抓住机会，千万不要舍不得你自己三五年积累下来的客户和资产，转岗是你唯一的出路，不转就是等死，虽然你积累了很多客户和资产了，但是他们不是你的，公司不会因为你积累的多就不考核你了，反而认为你确实是人才，任务应该比别人多才对，因为你有经验了，有客户资源了，没有人有十年如一日的激情和运气去完成券商无休无止的任务和考核，而且是越来越重的考核，况且市场还不是当初的市场（我有一同事运气不错，一进公司就分了一个每天能有千把号人来办业务的一级支行网点，做了6年客户经理，积累了2个多亿的资产，两年前公司领导找他谈话，希望他去做区域经理，那个时候此位同事感觉良好，舍不得自己辛辛苦苦积累的客户和资产，婉拒了领导的美意，领导就换了一个刚进公司一年不到的人叫去做区域经理了，现在此位区域经理，在行情这么惨淡，90%的客户经理完不成任务的情况下，他的工资都在一万左右，好的时候单个月几万、十几万都是有的，但我们这位做了六年的老客户经理上个月拿了3000不到，这个月拿了4900，回想当初他不只一次的告诉我他很后悔，更惨的是公司领导找他谈话了，让他在今年最后的这两个月之内要么做一千万的业绩，要么走人，因为他已经连续两个季度没有完成公司要求的考核任务了）此同志，熬过了本公司的三次裁人风暴和两次领导班子更换，没想到快熬不过第四次了。

客户经理十条禁令承诺书前言作为客户经理，我们的职责是为客户提供优质的服务，从而获得他们的信任和支持。

为此，我们需要遵守各种规定和条例，以确保我们的行为符合法规和职业道德。

本文将列出客户经理的十大禁令，作为我们承诺遵守的守则。

禁令一：泄露客户信息我们承诺绝不会泄露客户信息，包括姓名、电话号码、地址等等。

我们将通过防火墙、密码保护等措施来保护客户信息的安全性。

禁令二：不干扰客户的选择我们承诺绝不会在客户未经允许的情况下打扰他们。

我们不会发送广告邮件、短信等信息，也不会强迫客户选择我们的产品或服务。

禁令三：不收受回扣我们承诺绝不会收取客户给予的回扣或其他任何不正当的津贴。

我们不会通过任何途径谋取个人的私利，以真实可靠的服务和质量为基础与客户进行合作。

禁令四：不讲虚假宣传我们承诺绝不会做虚假的宣传。

我们配合公司相关部门，确保所提供的产品或服务真实有效。

同时，在向客户提供推荐产品或服务时，我们会根据客户实际需求，进行真实全面的提供。

禁令五：不违反法律法规我们承诺绝不会违反任何相关的法律规定和规章制度。

我们会严格遵守各种规范，不会以任何方式侵犯客户的权益和利益。

禁令六：不披露商业秘密我们承诺绝不会披露公司的商业秘密。

我们严格遵守公司相关制度，不会将公司的商业机密泄露给任何第三方。

禁令七：不得私下签订合同我们承诺绝不会私下与客户签订合同或交易，必须经公司部门和客户确认后再与客户签订合同。

禁令八：不见利忘义我们承诺在与客户合作期间，不会因为受到第三方的利益引导而忘记自己的责任，维护客户利益的同时，维护公司的形象与声誉。

禁令九：不滥用职权我们承诺在工作中不会滥用职权，对待每一个客户需求都应当一视同仁，遵循工作程序进行服务。

禁令十：不利用职务谋取私利我们承诺在客户服务期间不得利用职权谋取私利，违反该规定者按公司规定进行相应处罚。

结语客户是我们重要的财富。

作为客户经理，我们应该遵守相应的规定和原则，努力保持专业水准和道德水准，确保为客户提供优质的服务。

银行客户经理廉洁风险点及防控措施1. 信息泄露风险：客户经理可能会泄露客户的个人信息，包括账户信息、财务状况等。

防控措施包括加强员工教育培训，建立严格的信息保护制度，落实信息安全管理责任。

2. 利益冲突风险：客户经理可能会利用职务之便谋取私人利益，例如接受回扣、特殊服务等。

防控措施包括明确禁止利益冲突行为，并建立监督及举报机制。

3. 贷款风险：客户经理可能会存在违规审批贷款、为不具备还款能力的客户放贷等行为。

防控措施包括建立完善的贷款审批流程、强化贷款风险评估能力，并加强对客户还款能力的监测。

4. 虚假宣传风险：客户经理可能会通过虚假宣传等手段吸引客户，导致客户被误导或受损。

防控措施包括规范宣传行为，加强对宣传内容的审核和监管，及时查处虚假宣传行为。

5. 非法转账风险：客户经理可能会利用职务之便将客户资金转移到个人账户，进行非法活动。

防控措施包括建立严格的资金监管制度，实行双人操作原则，加强内部审计和反洗钱监控。

6. 不当销售风险：客户经理可能会推销风险较高或不适合客户的金融产品，从中获取佣金或奖励。

防控措施包括建立销售行为监管制度，确保产品合规性，加强客户风险识别和适当性评估。

7. 过度承诺风险：客户经理可能会过度承诺利率、收益等，导致客户误解或产生不合理期望。

防控措施包括加强对销售行为的监控和评估，规范业务承诺，并建立客户沟通渠道。

8. 职务侵占风险：客户经理可能会侵占客户资金或财产，例如擅自操作客户账户、挪用客户资金等。

防控措施包括建立完善的资金监测系统，加强对资金操作的审计和监控，并实行分工与双人操作原则。

9. 缺乏审慎行为风险：客户经理可能会存在违规操作行为，导致银行承担不必要的风险。

防控措施包括加强员工教育培训，提高业务能力和风险意识，完善内部控制制度。

10. 违规代办风险：客户经理可能会违规代为客户办理涉及金融业务的行为，从中获取利益。

防控措施包括明确禁止违规代办行为，加强业务操作监管和审批程序，加大对代办行为的监督力度。

银行客户经理岗位廉洁风险点一、引言银行客户经理岗位是金融行业中非常重要的岗位之一，客户经理负责为客户提供银行产品和服务，同时也是银行与客户之间的桥梁。

然而，在客户经理的工作中，存在着许多廉洁风险点。

本文将从以下几个方面对银行客户经理岗位廉洁风险点进行分析。

二、个人利益与公司利益冲突1. 客户经理个人利益的追求客户经理在工作中需要完成一定的销售任务，这就要求他们必须积极主动地推销银行产品和服务。

为了完成任务，有些客户经理可能会采取不正当手段来获取更多的业务。

例如：在向客户推销产品时，可能会夸大其优点或者隐瞒其缺点；有些客户经理甚至会通过虚构交易或者伪造合同等手段来达到销售目标。

2. 公司利益与个人利益的冲突由于银行是以营利为目的的商业机构，因此公司利益往往与个人利益存在着冲突。

如果一个客户经理只考虑自己的业绩和奖金，而忽略了客户的需求和利益，那么就有可能会采取一些不正当手段来获取更多的业务。

这些不正当手段可能会损害客户的权益，进而影响银行的声誉和形象。

三、违规操作1. 涉及到违规操作的情况在工作中，客户经理需要处理各种各样的业务，例如：开立银行账户、贷款申请、信用卡申请等等。

如果一个客户经理没有严格遵守银行的相关规定和制度，就有可能会涉及到违规操作。

例如：为了达到销售目标，一些客户经理可能会在开立账户时不按照实名制要求进行操作；或者在贷款审批过程中违反审批程序等等。

2. 违规操作对银行造成的影响如果一个客户经理存在着违规操作的情况，那么就有可能会对银行造成重大的影响。

首先，这些违规操作可能会导致资金流失或者信用风险增加；其次，这些违规操作也可能会引起监管机构的关注和调查；最后，这些违规操作也有可能会损害银行的声誉和形象，进而影响到银行的客户群体。

四、信息泄露1. 信息泄露的原因在工作中，客户经理需要处理大量的客户信息，包括个人身份证号码、联系方式、财务状况等等。

如果这些信息被泄露出去，就会对客户的隐私权造成严重的侵害。

银行客户经理十项禁令模版尊敬的全体银行客户经理：为规范银行客户经理的工作行为，维护银行的良好形象和信誉，特编制本禁令，向全体银行客户经理进行宣传和推行。

第一条禁止带领客户进行非法交易银行客户经理应当秉承合法合规的原则，严格遵守法律法规，禁止与客户一起进行任何非法交易行为，如洗钱、抽逃资金、虚开发票等。

第二条禁止收取非法好处费银行客户经理不得接受客户的非法好处费，任何形式的经济利益都不能影响客户经理的工作原则和职业道德。

第三条禁止泄露客户隐私银行客户经理应当保守客户隐私，不得将客户的相关信息泄露给第三方，更不能因获取经济利益而违反客户隐私保护的原则。

第四条禁止虚报业绩银行客户经理要遵守客户端口密贵的原则，遵循勤勉尽责的原则，坚决抵制虚报业绩的行为，严格做好登记和核对工作，做到真实客观、公正透明。

第五条禁止擅自变更客户信息银行客户经理需要在遵守相关审核程序的前提下，对客户信息进行登记和维护。

客户信息不得随意变更，更不能将错误信息作为真实信息输入到系统中。

第六条禁止违反适当性原则银行客户经理需要遵循适当性原则，严格斟酌客户风险承受能力、投资目标和财务状况等情况，根据情况推荐合适的金融产品，防止因不恰当的销售行为给客户造成财务损失。

第七条禁止以次充好银行客户经理应当为了客户的利益负责，不得将劣质产品作为高质量的推荐给客户，更不能以次充好来骗取客户信任和财富。

第八条禁止违反封闭期规定银行客户经理应当了解金融产品的性质和封闭期规定，不得通过违反规定的行为来达到不正当的目的，如变相私下交易和违反封闭期规定的批量赎回等。

第九条禁止影响内部管理银行客户经理不得以损害银行内部管理为代价，无论是私下交易、工作疏忽或者违法行为等，都必须坦诚合法地待遇管理部门。

第十条禁止违反公司规章制度银行客户经理应当积极主动地履行职责，遵守公司的规章制度，不得违反制度中的任何条款，更不能置银行的利益和形象于不顾。

以上十项禁令，银行客户经理需在工作岗位上严格遵守，不得有任何违反职业道德和公司规定的行为。

客户经理的工作要点与注意事项客户经理的工作要点与注意事项2023年，作为客户经理，你将扮演着企业与客户之间的桥梁和纽带的角色。

客户经理不仅要处理与客户的合作、沟通和关系维护，还需要在竞争激烈的市场中不断提升自我，并制定切实可行的销售策略。

本文将重点介绍客户经理的工作要点和注意事项，帮助你在未来的职业生涯中取得优异的成果。

一、工作要点1. 客户关系管理客户经理的首要任务是建立和维护良好的客户关系。

与客户建立互信和合作关系，通过与客户的有效沟通、了解和洞察客户需求，为客户提供个性化的解决方案和服务，并与客户建立长期稳定的合作伙伴关系。

2. 销售策略制定基于市场需求和竞争环境，客户经理需要制定明确的销售策略。

对市场和竞争对手进行深入的研究分析，了解产品的差异化优势，并根据客户需求制定具有针对性的销售计划。

同时，客户经理还需协调内部资源，提供产品和服务的技术支持，实施销售活动，并进行销售绩效评估和分析。

3. 团队管理与协作客户经理通常会领导一个销售团队，因此良好的团队管理和协作能力至关重要。

客户经理需要激发团队成员的工作热情和责任感，并通过有效的沟通与指导，提升团队整体绩效。

同时，客户经理还需要与其他部门合作，如市场部门、研发部门等，以确保客户需求得到满足，并提供卓越的客户体验。

4. 持续学习和个人成长客户经理的工作环境和客户需求都在不断变化，因此持续学习和个人成长非常重要。

关注市场动向和行业趋势，积极参加行业会议和培训，学习市场营销知识和销售技巧，并将其运用到实践中。

同时，反思个人工作经验和客户反馈，不断改进和完善自己的工作方式，提升个人绩效和职业发展。

二、注意事项1. 专业素养与形象作为客户经理，你代表着企业形象和价值观，因此你的职业形象和专业素养非常重要。

保持良好的仪表仪容，注重个人形象的塑造；加强对产品和行业知识的学习与储备，提高专业素养；同时，保持礼貌、耐心和亲和力，以积极的态度对待每一位客户。