1 “郑州农信杯”合规知识竞赛题库
一、填空题
1.《办法》规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工。包括：直接责任人、管理责任人、领导责任人和其他责任人。
2.对违规责任人员的处理原则：实事求是、客观公正原则；程序规范、人人平等原则；量责适当、教惩结合原则；保障员工合法权益原则；从法原则。
3.《办法》对违规人员的处理种类有：经济处罚；纪律处分；其他处理。
4.纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。
5.组织处理包括：调离岗位、引咎辞职、责令辞职、停职、免职。
6.员工受处分期间的时间分别是：警告6个月，记过12个月，记大过18个月，降级、撤职24个月。
7.员工在受处分期间，不得晋升职务、职称、工资级别，并取消其受处分当年及处分期间的评先评优资格。
8.受到引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，一年内不得担任与原职务相当或高于原职务的管理职务。
9.员工因违规行为需给予开除处分或辞退处理的，应事先将理由书面通知本级工会。
10.基层乡镇级农信社机构辖内发生1起涉案金额20万元以上（含）案件，或12个月内发生2起涉案金额10万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职，或责令辞职、停职、免职。
11.违规行为给农信社造成直接经济损失的，应根据所应负的责任，承担全部或部分赔偿责任。
12.未按规定采购、保管、领用、核算低值易耗品的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至撤职处分。
13.违规进行账外吸存、放贷、账外拆入、拆出资金等账外经营活动的，给予开除处分。
14.违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作不当或审查不严，导致透支、挪用、冒领、被骗或因违规背书被退票追索的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
15.违反规定管理、维护、使用和保管客户预留印鉴卡、电子印鉴或账户支付密码的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。
单选题
一、单选题
1.办理个人人民币储蓄业务的营业机构，从业人员应接受不少于（ A ）的上岗前培训并考核合格。
A.1个月 B.2个月 C.三个月 D.1年
2.储蓄柜员注册时应设置密码使用周期，密码使用周期最多（C）。
A.90天 B.180天 C.不能超过90天 D.60天
3.有效实名证件发证机关所在地填写规定。存款人为武警的，其发证机关所在地统一为（ C ）
A.证件上标明的发证机关所在地B.北京市C.重庆市D.天津市
4.个人存款账户实名制是确定客户对开立账户上的存款享有( C )的一项制度
A.使用权 B.继承权 C.所有权 D.管理权
5.不能作为有效实名证件的是（ A ）
A.工作证 B.居民身份证 C.临时居民身份证 D.户口簿
6.邮政储蓄机构应遵循（ B ）的原则，在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，要求客户出示真实有效的实名证件或者其—
欢迎下载 2 他身份证明文件，进行核对并登记，并根据需要留存身份证件的复印件或影印件。
A.了解你的业务 B.了解你的客户
B.C.了解你的竞争对手 D.了解你的交易对手
7.代理人代为办理开立绿卡账户的，代理人还应在《个人账户申请书》上注明( C )，网点应全面了解代理人的职业背景、代办目的、代办性质等，并据此判断代办理由是否正当，如理由明显不正当，不得为其办理绿卡。
A.代理人联系方式 B.被代理人联系方式
C.代办事由 D.与被代理人关系
8.原则上，个人一次性代理办理绿卡不得超过（ C ）张。
A.10 B.4 C.3 D.2
9.客户连续累计输错账户密码达（ D ）次，密码自动锁定。
A.6 B.5 C.4 D.3
1 一、单选题
1.人民行使国家权力的机关是（ D ）。
A.各级国家行政机关
B.各级审判机关
C.全国人民代表大会及其常务委员会
D.全国人民代表大会和地方各级人民代表大会
2.全国人民代表大会每届任期（ B ）年。
A.3 B.5 C.2 D.6
3.我国宪法规定，（ C ）实施监督宪法实施的职权。
A.全国人民代表大会B.全国人大常委会
C.全国人大及其常委会D.各民主党派
4.我国宪法的修改必须由全国人大以（ B ）。
A.全体代表的1/2以上多数通过B.全体代表的2/3以上多数通过
C.全体代表的4/5以上多数通过D.出席会议的全体代表一致通过
5.下列表述不恰当的一项是（ C ）。
A.中国人民银行依照法律、行政法规的规定经理国库
B.中国人民银行可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
C.中国人民银行可以直接认购包销国债和其他政府债券
D.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户
6.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行郑州中心支行以下哪种做法符合法律规定（ A ）。
A.在公开市场上买入河南省政府2亿人民币政府债券
B.允许郑州市政府财政透资6亿元
C.向郑州市政府贷款3亿元
D.为郑州市人民政府提供担保
7.下列说法正确的是（ B ）。
A.中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项的决定作出后，即予执行
B．中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行
C.中国人民银行在全国人民代表常务委员会和国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定 2 D.中国人民银行可以为商业银行提供期限不超过两年的贷款
8.未经（ D ）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院B.中国人民银行
“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案
为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。
一、活动主题
为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。
二、竞赛时间安排
1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。
2、比赛时间暂定为2017年10月14日。
三、竞赛地点
伊犁国民村镇银行北京路支行会议室
四、竞赛内容 1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法；
2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等
3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识
五、参加竞赛范围
各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）
六、竞赛形式
本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。
（一）个人必答题
由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。
（二）抢答题
每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不能回答或提前抢答均视为违规，违规则扣10分。
