家庭理财表

家庭理财实用表格〔2005年，试用版〕目录1、家庭财务现状 (3)1.1、家庭财务状况 (3)1.2、家庭存款状况 (5)1.3、家庭贷款状况 (8)1.4、家庭房产状况 (8)1.5、家庭财物状况 (9)1.6、家庭保管箱状况 (11)1.7、家庭保险状况 (12)1.8、家庭收支状况 (13)、家庭投资交易状况 (17)、股票交易状况 (17)、基金交易状况 (18)、债券交易状况 (19)2、年底分析 (19)、个人检查 (19)、财务分析 (22)、收入分析 (22)、支出分析 (22)、投资分析 (23)、风险分析 (23)、总结 (23)3、五年方案 (24)、资产目标 (24)、其他目标 (25)4、下一年度方案 (26)、下一年度目标 (26)、下一年度预算 (26)1、家庭财务现状1.1、家庭财务状况这是家庭的资产负债表。

家庭资产负债表是家庭在某一时点上财务状况的反映。

它包含了主要的资产和负债，其余额就是家庭的净资产。

资产负债表的重要性反映在以下两个方面：1、资产负债表提供了一个标尺，可以计量家庭目标实现的进程；2、将资产价值分项列明使我们知道什么需要管理。

特别是，为我们决定投保多少财产险列出明细。

这对家庭管理而言极为重要。

资产与负债是理财天平的两端，资产高于负债的家庭，天平会往资产的一方倾斜，以所产生净资产的筹码来取得平衡。

负债高于资产的家庭，只有获得足以减少负债的净收入才能恢复平衡。

在退休之前努力累积晚年生活所需的净资产，是一般个人财务规划的最终目标。

资产负债天平也可用来衡量保险的需求。

一般当资产减损而负债依旧时，为了防止天平导向负债的一端，就要买保险以理赔金的筹码加注在资产上，使天平回复均衡状态。

自用住宅被火燃烧或创造家庭主要收入来源的成员遭遇死亡、丧失劳动能力等变故，都会使家庭天平一夕间倒向负债端，因此要买足应有保障来预防万一。

资产：现金：活期储蓄￥定期储蓄￥股票〔市场价值〕￥股权〔账面价值〕￥入股〔账面价值〕￥基金(市场价值) ￥公积金￥人寿保险〔现金价值〕￥人寿保险〔红利〕￥人寿保险〔额外投资〕￥房屋〔市场价值〕￥其他产业￥汽车￥个人财物〔珠宝等〕￥他人欠我之债务￥其他￥总资产：〔甲〕负债：现有帐单￥分期归还之债务：汽车￥个人￥家具￥所得税￥房屋贷款￥其他￥总负债〔乙〕0个人总值：〔甲—乙〕1.2、家庭存款状况最近，银行开始对小额存款帐户收费了，很多人都开始清理银行存折了。

家庭资产理财配置表
1. 资产清单，这是理财配置表的基础，包括家庭所有的资产，
如房产、股票、基金、银行存款、债券、保险产品等。

需要详细列
出每项资产的名称、数量、市值和持有人等信息。

2. 负债清单，除了资产清单，家庭资产理财配置表还需要列出
家庭的负债情况，如房贷、车贷、信用卡欠款等。

这些负债对家庭
的财务状况也有重要影响。

3. 收入与支出，理财配置表还需要列出家庭的收入来源和支出
情况，包括工资收入、投资收益、租金收入等，以及日常生活开支、教育支出、医疗费用等支出项目。

4. 风险承受能力，家庭资产配置需要根据家庭的风险承受能力
来确定投资组合，风险承受能力较高的家庭可以配置更多的高风险
高收益投资品种，而风险承受能力较低的家庭则需要配置更多的低
风险稳健投资品种。

5. 投资目标，家庭资产配置还需要考虑家庭的投资目标，包括
短期目标、中期目标和长期目标，例如子女教育、养老规划、资产
增值等。

6. 税务规划，最后，家庭资产配置还需要考虑税务规划，合理的资产配置可以帮助家庭最大限度地减少税负。

综上所述，家庭资产理财配置表是一个综合性的工具，它需要考虑家庭的资产状况、负债状况、收支状况、风险承受能力、投资目标和税务规划等多个方面的因素，以便为家庭制定合理的资产配置方案。

希望以上信息能够对你有所帮助。

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撞墙式摇摆历史上的明天是：星期四需办事项：历史上的后天是：星期五需办事项：历史上的大后天是：星期六需办事项：今天没什么特殊的事,放轻年 记 事 本
2011历史上的今天是星期三
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家庭理财需求分析表1.您是否每年体检？□是□否□不定期2.您的健康状况？□很好□有一定担忧□曾入院治疗3.您的家庭状况？□单身□已婚□已孕育子女4.您的储蓄方式？□银行固定储蓄□银行短期理财□保险分红5.您的储蓄目的？□日常花销□医疗费用□子女教育□退休养老□旅游□投资买房□买车□其他______________________ 6.到目前为止，您认为您的储蓄能达到以上的目的吗？□能□不能□不知道7.您现有或曾经的投资？□有（股票、基金、房子）□无8.您对投资？□感兴趣□不感兴趣□害怕风险9.您对保险的看法如何？□重要□需要□不信任10.您目前拥有何种险种？□社保□医保□无□商业保险（保险公司名称____________险种_____________）11.您知道单位及社保医疗费用报销额度吗？□知道□不知道□知道一些并不了解12.您知道您退休后在社保中可领取多少养老金吗？□知道□不知道□知道大概数额13.您认为目前拥有的保险足够应付下列何种危机？（多选）□重大疾病□养老□意外伤残□丧失工作能力□以上都不是14.请你略微估算目前家庭的每月支出____________元。

15.如：您突然丧失工作能力，不改变目前生活水平，可维持多久？□立即发生困难□半年到一年□一年以上16.以您目前现有状况，以下何种需求或担忧是重点？（1-7来排序）【】投资理财【】养老金储备【】子女教育金储备【】需承担的父母医疗费用开销【】重大疾病导致的医疗费用及收入中断【】意外伤残导致的医疗费用及收入中断【】身故丧失对家庭的保障17.您通过何种方式解决上述问题？□保险□储蓄□投资□暂时没想过□以上都有18.如果保险可解决上述问题（第16项），您会考虑吗？□会□不会19.如果您选择投保，您最重视的是？（多选）□商品内容□公司口碑及实力□售后服务□业务员专业度□商品价格□理赔能力□其他_________________________________________ 20.您做财务方面的决定？□自己□夫妻共同□配偶受访者姓名：______________(先生/女士)生日：________年________月________日联系电话：_______________;________________Email:____________________________________工作单位：________________________________联系地址：________________________________。