国际结算中的融资方式

国际贸易供应链金融的几种常见融资方式【摘要】国际贸易供应链金融在全球贸易中发挥着重要作用。

本文介绍了几种常见的国际贸易供应链金融方式，包括进口信用证融资、出口保理融资、跨境结算融资、保险融资和供应链金融平台融资。

进口信用证融资是指通过进口商提交信用证来获得融资支持，出口保理融资则是指出口商将应收账款转让给保理公司以获取融资。

跨境结算融资是通过结算平台提供的融资服务来降低跨境交易的结算成本，保险融资则是指利用保险来降低贸易风险。

供应链金融平台融资是利用供应链金融平台提供的融资服务来优化供应链金融流程。

这些融资方式为国际贸易提供了更多选择和灵活性，有助于推动全球贸易的发展。

【关键词】国际贸易、供应链、金融、融资、进口信用证、出口保理、跨境结算、保险、供应链金融平台、融资方式。

1. 引言1.1 介绍国际贸易供应链金融的重要性和作用国际贸易供应链金融在全球贸易中扮演着至关重要的角色，它是连接各个环节的桥梁，促进了国际贸易的顺畅进行。

供应链金融为进出口企业提供了多种融资方式，帮助它们降低交易风险、优化资金利用、提高盈利能力。

通过供应链金融，企业能够更加灵活地应对市场变化，扩大业务规模，拓展国际市场。

供应链金融也推动了全球贸易的发展，促进了不同国家和地区之间的经济合作与交流。

国际贸易供应链金融的不断创新和发展，为各国企业提供了更多融资选择，使它们可以更好地抓住市场机遇，实现共赢发展。

了解和运用国际贸易供应链金融是企业提升竞争力、拓展国际业务的重要途径，也是推动全球经济增长和繁荣的重要手段。

2. 正文2.1 进口信用证融资进口信用证融资是国际贸易供应链金融中常见的一种融资方式。

在国际贸易中，买卖双方往往会使用信用证作为支付担保工具。

进口商向银行开立信用证，银行承诺在特定条件下向出口商支付货款。

进口商可以利用这一信用证向银行融资，提前获得货款，用于支付货物的采购成本。

进口信用证融资的优势在于降低了出口商的风险，使得交易更为安全可靠。

国际进出口贸易的融资方式一、进口贸易融资：1、开证额度开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。

进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。

对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔或有负债，只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。

由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。

没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100%的保证金。

进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。

如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。

开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。

2、信托收据（TRUST RECEIPT）就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。

货物售出后所得的货款,应于汇票到期时交银行.这是代收行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。

因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。

因此采用这种做法时,必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后,代收银行才肯承做.但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单(D/P·T/R)方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。

这种做法的性质与承兑交单相差无几,因此,使用时必须特别慎重.3、担保提货提货担保是指进口商开出信用证后，但有时因航程过短，货比单据先到，为了能及时提货用于生产销售并免付高额滞仓费，客户可要求银行为其开出提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单收到后向承运人换回提货担保书的一种担保业务。

【实务】BPO：国际结算融资新选择银行付款责任（Bank Payment Obligation，BPO）是由环球银行金融电信协会（SWIFT）组织研发推出的一种新型结算融资方式。

短短几年间，BPO发展十分迅猛。

目前，全球有近百家银行集团已经在使用BPO，其中包括全球前20家最大的贸易银行中的15家。

我国亦有多家银行正式采用BPO，如中国银行、中信银行等。

由于兼备电汇、信用证、托收的优势，BPO 高效、便捷、风险低、费用少，有望给国际贸易结算融资方式带来深刻变革。

 何为BPO？BPO，指债务银行（买方银行）在贸易公共服务框架平台(Trade Services Utility，TSU)等电子平台中，在数据匹配的前提下，向收款银行（卖方银行）做出的独立、不可撤销的即时或延期付款责任承诺。

BPO是TSU上的一个功能选项，在建立订单信息时，买方银行承诺在收到货物发运等信息匹配成功的报告时即付款或承兑。

TSU是SWIFT针对近年来赊销的迅猛发展而设计开发的贸易公共服务设施。

通过该系统平台，银行可以实现贸易订单和其他贸易单据的电子化传输和自动匹配，并根据企业需求提供各种贸易金融服务。

 BPO简单快捷，又代表银行信用，这为企业在国际市场进行采购增加了筹码，提高了谈判地位。

同时银行又可将BPO、福费廷等业务相结合，在汇款业务模式下为出口企业融资。

有何特点？数据化处理。

与信用证处理单据不同，BPO处理的是数据。

数据化是BPO的核心特点。

贸易双方签订合同后，买卖双方分别向加入TSU平台的银行提交提取自货物订单中的关键数据，买方银行和卖方银行就来自客户基础合同的关键数据通过TSU平台进行订单匹配，并达成交易框架。

随后，卖方装船发货，并向卖方银行提交发票和运输等重要单据的关键数据。

卖方银行将数据录入TSU系统，由TSU 系统中的SWIFT云应用将这些单据的数据与之前的订单数据进行匹配。

第五章国际结算融资习题答案一、名词解释打包贷款出口押汇进口押汇买方远期信用证买方远期信用证开证授信额度信托收据提货担保出口商票融资票据贴现打包贷款：是指以出口商收到的进口方银行开来的信用证正本作为抵押向银行申请发放贷款的融资方式,旨在提供出口商备货阶段的周转资金。

出口押汇：是指出口商向当地银行提出押汇申请，将全套出口单据提交银行，由银行按照票面金额扣除从押汇日到收款日利息及有关费用，将净额付给出口商的一种融资方式。

进口押汇：进口押汇是指进口商的开证行收到出口方提交的信用证项下或进口代收项下的单据并审核无误后,进口商出现资金困难无力按时对外付款,由开证行先行代其付款,使客户取得短期的资金融通。

买方远期信用证：也称为假远期信用证,是开证行开出远期信用证,同时在信用证条款中承诺单证相符情况下即期付款,开证申请人到期偿付开证行的信用证。

开证授信额度：也称为进口开证额度,是开证行对于在本行开户且资信良好的进口商在申请开立信用证时提供的免收保证金或不要求其办理抵押的最高资金限额。

信托收据：也称信托提单、留置权书或信托证,是指进口商承认以信托的方式向银行借出全套商业单据时出具的一种保证书。

提货担保：提货担保是指信用证规定提交全套海运提单,而货物先于全套正本单据到达港口,进口商为及时提货而向开证行申请出具的,用于向船公司办理提货手续的书面担保文件。

出口商票融资：出口商票融资是指出口商在采用赊销(OA)、承兑交单(DA)等方式向进口商销售货物或提供服务时,出口商按照合同规定出运货物或提供服务后,将出口商发票项下应收账款债权转让与银行,向银行申请资金融通,银行在不承担进口商付款风险,并向出口商保留融资追索权的前提下,以贴现方式买入出口商业发票项下应收款项,为客户提供短期资金融通。

票据贴现：是指远期信用证项下的汇票或跟单托收项下汇票经开证行或承兑银行承兑后,在到期日前由银行从票面金额中扣减贴现利息及有关手续费后,将余款支付给持票人的一种融资方式。

国际贸易融资法规国际贸易融资是指在跨国贸易中用以实现交易支付的融资方式。

由于涉及多个国家和地区的法律法规，因此国际贸易融资需要遵循一系列的法规和规定。

本文将从以下几个方面介绍国际贸易融资的法规。

一、国际支付手段的法规规定在国际贸易中，支付手段起到至关重要的作用。

国际贸易融资的法规规定了各种支付手段的使用条件、操作方式以及风险分摊等事项。

比如，国际商会颁布的《国际贸易术语解释通则》（INCOTERMS）规定了买卖双方在交货、运输和分摊费用方面的责任和义务，确保了国际贸易支付的安全和便利。

二、信用证的法规规定信用证是国际贸易中最常用的支付方式之一，涉及的法规较为复杂。

国际商会颁布的《国际信用证统一惯例》（UCP600）是信用证操作的权威性文件，规定了信用证的开证、议付、承兑等环节的法律效力和相关责任。

三、国际结算的法规规定国际结算是指在国际贸易中完成货款支付和结算的过程。

国际贸易融资的法规规定了各个结算方式的操作规程和法律效力。

比如，国际贸易中常用的托收和跟单托运的结算方式，在操作过程中需要符合国际贸易惯例的要求，确保交易的顺利进行。

四、国际融资工具的法规规定国际贸易融资中常用的融资工具包括承兑汇票、保证信用证、信用证融资、应收账款质押等。

这些融资工具需要符合国际贸易融资的法规要求，并在实际操作中承担相应的责任。

国际商会颁布的《国际应收账款转让协议》（URDG758）规定了与应收账款质押相关的法律效力和操作规程，为国际融资提供了保障。

五、国际贸易争端解决的法规规定在国际贸易中，由于各个国家的法律体系不同，难免会出现贸易纠纷。

国际贸易融资的法规规定了贸易争端解决的程序和方式。

例如，世界贸易组织（WTO）设立了争端解决机构，为各国在贸易争端解决过程中提供平等、公正的仲裁。

结论国际贸易融资法规是国际贸易中的重要组成部分，为保障交易的顺利进行起到了重要的作用。

各个国家和地区都有相关的法规和规定，贸易参与方在进行跨国贸易时应遵循相应的法律法规，以确保贸易支付的合规性和安全性。

国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指为了支持国际贸易过程中的资金流动和供应链的有效运作而提供的一种金融服务。

在国际贸易中，由于涉及多个国家和地区的货物流通，涉及多种货币结算，存在一定的风险和资金流动问题。

国际贸易供应链金融成为了国际贸易中不可或缺的一部分。

在国际贸易供应链金融中，融资是其中的一个重要环节。

融资方式的选择将直接影响到供应链的运作效率和贸易的顺利进行。

以下将介绍国际贸易供应链金融中的几种常见融资方式。

1. 预付款融资预付款融资是一种常见的国际贸易供应链融资方式。

在国际贸易中，通常买方需要在货物发运前支付一定的预付款给卖方，以确保卖方能够按时发货。

对于卖方来说，在货物发运前需要垫付生产成本和运输成本，这就需要预付款融资。

预付款融资可以由卖方的银行或第三方金融机构提供，用于支持卖方的生产和运输，并在货物发运后由买方支付的预付款来偿还。

预付款融资的优势在于，可以帮助卖方解决资金周转问题，确保按时发货；同时也可以降低买方的采购风险，增强买方对卖方的信任。

不过，预付款融资也存在一定的风险，例如卖方未能按时发货或未能按合同约定质量交付货物，导致买方支付的预付款被挽回的风险。

2. 发票融资发票融资的优势在于，在不影响买方正常支付期限的情况下，为卖方提供了即时的资金支持，能够缓解卖方的资金压力。

对于买方来说，也可以根据实际收到货物后的情况进行付款，增加了采购的灵活性。

发票融资也存在一定的利息成本和风险，例如买方可能会延期支付，或者出现付款问题，导致发票融资款项无法及时兑付等。

3. 保理融资保理融资是国际贸易供应链金融中的另一种重要融资方式。

保理是指卖方将其销售应收账款转让给保理公司，由保理公司向卖方提供相应的融资支持。

在国际贸易中，由于涉及多个国家和地区的交易，涉及多种货币结算和不同的法律体系，销售应收账款往往会面临一定的不确定性和风险，因此保理融资成为了一种重要的融资方式。

保理融资的优势在于，对于卖方来说，可以尽快收到货款，提高了资金利用效率，降低了风险；对于买方来说，可以获得更灵活的支付方式，增强了信用和合作的基础。

国际结算融资的方式及介绍国际结算融资方式随着国际社会经济的发展，国际贸易的方式越来越多，结算的方式也有很多，这里给大家介绍一下国际结算融资的相关内容，希望对大家有所帮助。

国际结算中如何开展贸易融资在国际贸易中，规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。

贸易融资，是与国际结算连在一起。

一、国际结算首先要从国际结算和贸易融资是如何产生开始，银行用汇款、托收和信用证方式，于是引出了国际结算。

国际结算通过银行用货币收付清偿国际间债权债务的行为。

国际结算对比国内业务的特点有：货币的活动范围不同、使用的货币不同、所遵循的法律不同。

国际结算的发展也从现金结算发展到票据结算、从凭实物结算发展到凭单据结算、从买卖双方直接结算发展到通过银行结算。

国际结算方式细分汇款、托收和信用证。

其中汇款分为预付货款和货到付款。

其中托收分为付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)以及其他方式。

其中信用证分为即期L/C、远期L/C和假远期L/C。

二、进出口商融资需求将三大支付方式的过程分解，加进银行融资，便产生了国际贸易融资。

这是一个复杂的过程，孕含着技术、利益和风险的过程。

对于这个过程，参与国际贸易、国际金融的人必须了解和掌握。

国际贸易融资是银行围绕着国际贸易结算的各个环节为进出口商提供的资金融通与便利。

进出口客户的深层次需求还包括防范进口商及进口国家风险、汇率等其他风险、扩大海外市场和客户，有些甚至需要国际贸易结算的专业意见和建议。

三、银行能够提供的贸易融资品种银行能提供的贸易融资品种，按进出口贸易分：进口贸易融资与出口贸易融资;按贸易结算方式分：信用证贸易融资与非信用证贸易融资。

其中出口融资按融资时点分：装运前融资和装运后融资。

为进口商提供的贸易融资品种包括：授信开证、进口押汇及提货担保;为出口地银行可以开展的融资活动包括：打包放款、出口押汇、票据贴现、出口发票融资、出口信保押汇、出口保理融资及福费廷等。

1、进口押汇进口押汇是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下金额的短期资金融通。