重空管理

重空凭证管理
• 第九条除信用卡和订制借记VIP卡外，重要 空白凭证须按顺序印制凭证号码，以便各 机构按顺序领用、出售和签发。 • 第十条重要空白凭证印制必须符合设计要 求，做到内容完整、要素齐全、套印准确， 票面内容、格式、图案、底纹、暗记、颜 色等正确无误。 • 第十一条凡规定由总行统一印制的重要空 白凭证，各分支行不得自行印制或仿制。
重空凭证管理
• 将重要空白凭证放入银箱交由金库保管或 放入保险柜中，应指派双人保管银箱、保 险柜的钥匙或密码。 • 第二十六条柜员的重要空白凭证应放置在 专用保管箱或银箱内，临时离岗应及时上 锁；午休时应将重要空白凭证入库或入保 险柜保管，若无法入库或入保险柜保管， 应将保管箱或银箱上锁后放在营业机构现 金区监控视线范围内；营业终了应在监控 视线范围内由复核人逐份清点重要空白凭
重空凭证管理
• 柜员应根据实际需要领用重要空白凭证， 单次领用数量应不超过该柜员5天实际使用 量，若遇特殊情况可适当放宽。 • 第二十二条营业机构向分支行上缴重要空 白凭证
• （一）营业机构清点需要上缴的重要空白 凭证，核对无误后出具加盖预留印鉴的 《票据和结算凭证领用单》（一式两联）， 并在综合业务系统内作上缴处理。将重要 空白凭证由双人运送至分支行会计部门。
重空凭证管理
• 第二十四条重要空白凭证库房的管理 • （一）总行及分支行会计部门应单独设置 重要空白凭证库房，专库专用，指派双人 负责管理；营业机构可根据实际条件决定 是否设置重要空白凭证专用库房。
• （二）重要空白凭证库房内不得存放易燃、 易爆、腐蚀性物品、私人物品及其他闲杂 物品，若重要空白凭证库房内同时存放了 重要空白凭证以外的其他重要物品，应将 重要空白凭证单独加锁保管。
重空凭证管理

各级行应严格按照规定用途及程序使用重要空 白凭证，一般不得移作他用。
六、重要空白凭证的核算
重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作 废等一律纳入表外科目核算。
存折以一本一元的假定价格记账，存单、支票 等以一份一元的假定价格记账。
发生重要空白凭证收付的，应及时登记表外账 及重要空白凭证登记簿，不得隔日记账。
柜台人员不得在重要空白凭证上预先加盖印章 备用。
柜台人员应按印制的号码顺序发售和使用重要 空白凭证，不得跳号。
五、重要空白凭证的使用
对发生未入库、出入库数量不符、入库超时限 、在途等情况，必须及时查明原因，落实责任 。
使用计算机打印重要空白凭证的，只能在原已 印制完成的重要空白凭证上填空打印，不得自 行打印凭证格式。
重空管理办法
2020/9/10
学习内容
一、定义范围 二、重要空白凭证的印制及保管 三、重要空白凭证的出入库与领用 四、重要空白凭证的出售 五、重要空白凭证的使用 六、重要空白凭证的核算 七、重要空白凭证的作废与销毁 八、重要空白凭证的核对与检查
一、定义
重要空白凭证是指无面额的经银行或单 位填写金额并签章后，即具有支付效力 的空白凭证，是银行凭以办理资金收付 的书面依据。
二、重要空白凭证的印制及保管
重要空白凭证保管人员因工作调动等原 因办理工作移交时，应在部门负责人或 主管的监督下办理移交手续，当面清点 库存数量，并与尾箱余额核对无误后， 由移交人、接收人、监交人分别在“交接 清单”上签字确认。
严格执行章、证、押（压）三分管制度。
三、重要空白凭证的出入库与领用
柜员营业期间所保存的重要空白凭证，需由柜员 向网点凭证专管员办理领用手续。网点凭证专管 员根据柜员的工作职能范围，依其请领要求进行 凭证出库。

重要空白凭证管理规定与操作规程为加强重要空白凭证的管理,规范柜员业务操作,特制订本规程。

一、基本规定(一）重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后,即具有支付效力的空白凭证,是银行凭以办理资金收付的书面依据.重要空白凭证必须严格管理,做到合法印制，妥善保管，合规领用，准确核算，账实相符，保证安全。

(二)重要空白凭证包括：存单（或存款证实书)、存折、支票、汇票、本票和银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡)等以及分行辖内重要空白凭证。

由于银行卡凭证卡号、类型等的管理有其特殊性，故本规程中所指“重要空白凭证"不包括银行卡.(三)分行辖内重要空白凭证是指总行或分行根据特定业务管理需要视同重要空白凭证管理的业务凭证或物品,各分行应根据本行管理需要，按辖内重要空白凭证种类和凭证保管柜员在核心业务系统里分别开立账户，账户名称应为“辖内重要空白凭证名称+尾箱号或柜员号”.(四）重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作废等一律纳入表外科目核算，存折以一本一元的假定价格记账,存单、支票等以一份一元的假定价格记账，无论是人民币业务使用的重要空白凭证,还是外汇业务使用的重要空白凭证,均以人民币一元为记账单位，库管员及柜员记账单位必须保持一致。

(五）重要空白凭证不得作教学和练习使用.如因系统开发确需使用重空凭证作测试纸的，应由经办部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，由分行运营管理部负责人审批同意后方可领用。

领用时,应由保管人员预先在凭证明显处加盖“作废”戳记或剪角，并以该申请为依据,在业务系统中作重要空白凭证的“作废”及“销毁”等交易。

凭证领用部门应对所领用的重要空白凭证的安全负责。

二、凭证的印制(一）总行运营管理部根据人民银行有关重要空白凭证的管理规定,制订中国光大银行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各行必须严格使用，不得另行设置凭证格式;总行未作统一规定的重要空白凭证,各行可依据当地人行、外管局等部门的要求，购置或设计印制．(二）重要空白凭证由总行或分行负责统一印制，对于由总行统一印制的重要空白凭证，各分行运营管理部应根据本分行的业务需求,匡算合理凭证使用量，按时向总行运营管理部上报印制计划，并注明详细的邮寄地址及收件人姓名和电话,如遇收件人、行址变更,各分行必须及时上报总行,由总行通知印制厂家,各分行不得自行向厂家报送或变更印制计划、收件人姓名和凭证发送地址。

农村商业银行重要空白凭证管理操作规程第一章总则第一条为加强重要空白凭证的管理，保障本行资金安全，防范支付风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》，结合本行实际情况，制定本规程。

第二条重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理款项收付的重要书面依据。

本行的重要空白凭证根据本行风险管理和内部控制要求分为下列三类：（一）一类重要空白凭证，具体包括：单位定期存款单、个人定期储蓄存款单、汇票、本票、单位定期存款证实书；（二）二类重要空白凭证具体包括：支票、存折、银行卡；（三）三类重要空白凭证具体包括：密码信封、电子凭证、支票支付密码，代理第三方等外来企事业单位凭证（以下简称外来凭证，如非税收入电子票据）等。

USBKEY、手机SD卡等作为有价物品管理，不纳入重空。

第三条总行凭证库、一级支行、营业网点必须指定专人负责重要空白凭证的管理、领发和保管工作。

第四条重要空白凭证必须严格贯彻执行〃分管分用、专人管理〃的原则，做到手续严密，账实相符，保证安全。

一类重要空白凭证须严格执行〃证印（业务公章）分管分用〃原则。

第五条重要空白凭证的调拨，实现电子申请无纸化管理。

第六条重要空白凭证实行电子和纸质登记簿二种形式进行管理。

已纳入系统管理的重要空白凭证实行电子登记簿使用、交接管理。

未纳入系统管理的重要空白凭证及有价物品应设置登记簿对凭证的领入、发出、使用保管和交接等进行登记管理。

第七条本行在办理金融业务涉及重要空白凭证时，必须遵守本规程。

第二章重要空白凭证的定购第八条重要空白凭证样式由总行统一制定，以下凭证除外：（一）支票、汇票、本票由人行制定统一的票据格式；（二）外来凭证的格式由第三方单位制定；（三）异地机构单独使用的重要空白凭证，由异地支行按照当地人民银行规定制定。

第九条重要空白凭证的购制重要空白凭证由总行采取招标方式，确定厂家集中采购统一印制。

各一级支行（含总行营业部，下同）因组织专项性活动需要印制特定用途的凭证，须报总行同意后，自行组织印制。