风险控制部讲义风险管理-课件ppt(精)

风险应对策略的评估与调整：定期对风险应对策略进行评估，根据 实际情况进行调整，确保策略的有效性和适应性
风险应对措施的制定与执行
识别风险：对潜在的风险 进行识别、分类和评估
制定应对措施：根据风险 性质和程度，制定相应的 应对策略和措施
资源分配：合理分配人力、 物力和财力等资源，确保 应对措施的有效实施
风险管理目标： 明确案例中风险 管理的主要目标
风险管理措施： 分析案例中采取 的风险管理措施 及其效果
案例分析过程与方法
案例背景介绍
风险识别与评估
风险应对策略制定
实施效果评估与总结
案例总结与启示
案例背景介绍 风险识别与评估 风险应对策略与措施 经验教训Байду номын сангаас启示
01
风险管理培训效果评估
培训效果评估的方法与流程
风险管理的重要性
风险管理定义：识别、评估和控制潜在风险的过程 风险管理意义：降低风险，减少损失，提高企业稳健性和竞争力 风险管理原则：预防为主，注重分析，及时应对 风险管理策略：分散投资、保险、套期保值等
风险管理的基本原则
全面风险管理原 则
风险与回报平衡 原则
风险分散原则
风险可控制原则
01
风险识别与评估
公司
风险管理培训课件 ppt
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目录
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01
风险管理概述
02
风险识别与评估
03
风险应对策略与措施
04
风险管理工具与技术
05
风险管理案例分析
06
01
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01
风险管理概述
风险定义与分类
风险定义：风险是指某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失

• 一类是事后措施，即在损失发生后为减少损失程 度所采取的一系列措施。
• 事前措施，也会减少损失发生的可能性，如在没 有紧急情况下以较慢的速度驾驶救护车，既达到 损失抑制的效果，又起到了损失预防的效果。
• 事后措施主要集中在：紧急情况的处理即急救措 施、恢复计划或合法的保护，以来阻止损失范围 的扩大。
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• （二）不安全行为的成因
• 1．心理因素：进入生产场地的不良条件反 射、思想不集中、错觉、遗忘、个性、情 绪不稳定、烦恼、自我意识过强、不懂装 懂、自以为是、过分相信别人、迷信以往 经验、自卑、迟钝、图省事等。
• 2．生理因素
• 3．技能因素
• 4．管理因素
• 5．教育训练因素
• 6．设备和环境因素
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• 二、风险避免的适应性
• 风险避免是处理风险的一种有用的、极为普遍的 一种方法。企业在采用避免来处理风险时必须考 虑以下几个方面的因素：
• 第一，某些风险是无法回避的。
• 第二，采取避免风险方法在经济上未必适当，某 些风险即使可以避免，但就经济效益而言也许不 合适。一个企业固然可以凭借不从事任何营业行 为而避免风险，但从正常情况来看，一个企业没 有营业行为自然也没有营业收入，当然也就无法 赚取利润。
• 二、风险控制理论
• （一）工程性理论
• 工程性理论是早期的理论，它强调事故的机械危险和自 然危险，认为风险是由机械和自然方面的原因造成的， 对风险进行控制就要从这些角度入手。基于工程性理论 的风险管理措施都与有形的工程技术设施相联系，手段 比较直观、效果也比较明显。
• 最初的风险来源的判断集中于工程与机械、原因在于最 早的风险管理起源于工业生产。

风险管理流程
风险识别与评估
收集相关信息，识别潜在风险因 素，评估风险发生的可能性和影 响程度。
风险应对措施实施
落实风险管理策略，执行风险控 制措施，降低风险发生概率和减 轻风险影响程度。
01 02 03 04
风险应对策略制定
根据风险评估结果，制定相应的 风险管理策略和措施。
风险监控与报告
持续监测风险状况，定期或不定 期向相关人员进行风险管理报告 。
风险管理组织与职责
风险管理委员会
负责制定风险管理策略 、审批重大风险管理事 项、监督风险管理工作
的实施等。
风险管理部门
负责具体执行风险管理 策略、制定风险管理流 程、实施风险控制措施
等。
业务部门
负责识别、评估和管理 自身业务相关的风险， 配合风险管理部门的工
作。
内部审计部门
负责对风险管理工作的 有效性进行审计和监督 ，提出改进意见和建议
04
风险监控与改进
Chapter
风险监控方法
01
02
03
定期风险评估
定期对项目或企业的风险 进行全面评估，确保及时 发现和识别潜在风险。
实时监控
通过实时数据、报告和反 馈机制，对项目或企业运 营过程中的风险进行监控 。
风险审计
通过内部审计或第三方审 计，对项目或企业风险管 理体系进行评估和改进。
总结词
个人风险管理案例主要关注个人生活中可能 遇到的风险以及如何进行有效的管理和控制 。
详细描述
通过分析一些个人风险管理实践，如投资、 保险、健康管理等，学员可以了解到如何制 定个人风险管理计划，提高个人财务安全和 应对突发事件的能力。这些案例可以帮助学 员掌握个人风险管理的基本原则和方法，提 高个人生活的稳定性和安全性。

风险与风险管理
第一章 风险与风险管理

第一节 风险概述
一、风险的含义 1、风险是指某种事件发生的不确定性

2、在保险理论与实务中，风险仅指损失的不确定性。 这种不确定性包括：发生与否的不确定性、发生时间的不确定性和导 致结果的不确定性。
二、风险的构成要素
（一）风险因素

1、风险的三要素： 风险因素、风险事故、损失 2、风险因素是： 风险事故发生的潜在原因，是造成损失的间接原因 对建筑物而言：风险因素是指建筑材料、建筑结构等 对人而言：风险因素是指健康状况和年龄等。 3、风险因素可以分为：有形风险因素、无形风险因素

（二）按风险标的分类，分为 财产风险：财产损失包括直接损失和间接损失 人身风险：人身风险损失包括收入能力损失和额外费用损失 责任风险：保险人所承包的责任风险仅限于民事损害赔偿责任
对由于产品设计上或制造上的缺陷所致消费者的财产或人身伤害， 产品的设计者、制造者、销售者依法要承担经济赔偿责任；合同一方违 约使另一方遭受损失，违约一方依合同承担经济赔偿责任。 信用风险：指在经济交往过程中，权利人与义务人之间，由于一方违约 或违法致使对方遭受经济损失的风险（进出口贸易）

（三）按风险的性质分类，分为：
1、纯粹风险：只有损失机会而无获利可能的风险 （房屋 面临的火灾风险，汽车碰撞等） 2、投机风险：有损失也有获利的可能（如买卖股票）

（四）按风险产生的社会环境分类，分为
(1) 静态风险：自然力的不断变化或人们的过失行为所致失或损害（火灾，爆
炸，意外伤害等）
(2) 动态风险： 经济、政治、技术以及组织等方面发生变动所致使损失或损 害 （人口增长、资本增加、生产技术的改进，消费者爱好的变化等）

二、安全风险分级管控
2.安全风险辨识评估
“1+4” 模式
二、 安全风险分级管控
每年底矿长组织开 展年度安全风险辨 识
重点对煤矿重大灾 害及提升运输系统 等容易导致群死群 伤事故的危险因素 开展安全风险辨识
年度安全
风险辨识
编制年度安全风险辨 识评估报告，建立重 大安全风险清单，制 定相应的管控措施
笨，没有学问无颜见爹娘 ……”
• “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
第一部分
术语和理念
5
一、术语和理念
八个术语
1.“双重预防工作机制”
一种防范生产安全事故发生的工作机制。是指安全生产领域中， 在安全事故发生之前，通过对安全风险进行分级管理控制和对安全事 故隐患进行排查治理，将可能发生事故的各种因素进行有效地控制和 排除，以防范事故发生，实现安全生产两个体系的有机结合。即风险 分级管控体系和隐患排查治理体系两个体系联合构建的一种工作机制。
分管负责人组织有关业务科室、 生产组织单位（区队）进行
重点辨识作业环境、工程技术、设备设施、 现场操作等方面存在的安全风险
补充完善重大安全风险清单 并制定相应的管控措施
辨识评估结果作为编制安全技术措施依据
二、 安全风险分级管控
专项辨识4
出现事故和 重大隐患后 专项辨识
专项辨识由矿长组织分管负责人 和业务科室进行
✓ 本条未对文本提出要求，因此，可以单独建立责任文 件，可以在安全风险分级管控相关制度中规定，也可 以在安全生产责任制中补充完善。
✓ 安全风险辨识评估、安全风险管控和保障措施中所有 工作责任分解落实到煤矿管理层。
二、安全风险分级管控
▪ 职责分工： （2）有负责安全风险分级管控工作的管理部门。

挥重要作用。
02
风险识别与评估
风险识别
风险识别方法
风险数据库
通过定性和定量分析，收集和整理企 业内外部相关信息，识别潜在的风险 因素和风险事件。
建立风险数据库，对识别出的风险因 素和风险事件进行分类、整理和归档 ，方便后续的风险评估和管理。
风险识别流程
建立风险识别机制，定期进行风险排 查，及时发现和记录潜在的风险因素 和风险事件。
政府部门风险管理案例
总结词
政府部门风险管理案例主要展示政府机构如 何进行有效的风险管理和应对。
详细描述
政府部门风险管理案例可以包括各级政府在 面临自然灾害、公共安全事件、经济风险等 方面的管理实践。这些案例可以涵盖政府如 何制定和执行风险管理政策，以及如何协调 各方资源来应对风险的过程。
06
未来风险展望与建议
未来可能出现的风险
经济风险
随着全球经济一体化的深入，各国经济相互 影响，未来可能出现经济波动、金融危机等
风险。
技术风险
自然灾害如地震、洪水、台风等具有不可预 测性，可能对人类社会造成巨大损失。
自然灾害风险
随着科技的发展，新技术如人工智能、区块 链等可能带来新的风险，如数据安全、隐私 泄露等。
社会风险
风险控制的历史与发展
早期阶段
早期的风险控制主要关注保险和 财务保全，以减少灾害和事故的
损失。
现代阶段
随着企业规模和业务范围的扩大 ，现代风险管理开始注重全面风 险管理，包括市场、信用、操作 等各类风险的识别、评估和控制
。
未来趋势
未来，随着科技的发展和应用， 风险管理将更加智能化、精细化 ，大数据、人工智能等技术将在 风险识别、预警和应对等方面发

Βιβλιοθήκη 3.损失控制风险预防
风险预防的理论 （1）多米诺骨牌理论
结论： 预防风险事故的发生，重点应该是消除人的 不安全行为，以及环境和事物的不安全状态，通过 改变风险因素、风险因素所在的环境和风险因素与 环境的相互作用，可以预防风险事故的发生
3.损失控制
风险预防
(2)能量释放理论 ➢由美国学者米歇尔·查皮塔基斯提出
3.损失控制
风险预防
风险预防的概念 风险预防的理论 风险预防的原则 风险预防的方法 风险预防的综合运用
3.损失控制
风险预防
风险预防的方法 （1）工程物理法
（2）人们行为法
（3）规章制度法
3.损失控制
风险预防
风险预防的方法
（1）工程物理法 包括主要以下十个方面： ①预防风险因素的产生 ②减少已经存在的风险因素 ③防止已经存在的风险因素释放能量或者限制能 量释放的速度 ④防止存在的风险因素释放能量 ⑤改善风险因素的时间和空间分布
3.损失控制
风险预防
风险预防的理论 （5）多因果关系理论
➢许多风险事故并不是单一风险因素作用的结 果，而是许多因素综合作用的结果 ➢这些因素通过随机的形式结合在一起，从而 导致风险事故的发生 ➢要从引发事故的原因出发，寻找导致风险事 故的链条 ➢从多因素出发寻找主要原因，这些主要原因 可能是一个也可能是多个
损失抑制
事故损失 事故损失 事故损失
风险因素 风险预防
3.损失控制
损失控制的概念和与风险规避的异同
损失控制与风险规避的异同 （1）共同点： 二者都以处理风险单位为对象，都未采取 转移风险的方法 （2）不同点： ①损失控制是风险管理单位不愿放弃与不 能转移的风险，是风险管理者主动采取的风险 管理技术；风险规避是风险管理者主动放弃或 者中止风险 ②损失控制的目的是，积极改善风险单位 的特性，是风险事故被控制在安全的界限内； 而风险规避则是消极的放弃或中止风险

损失
CNPC
二、风险管理的思路
危害因素产生原因
所有危害因素尽管表现形式不同，但从本质上讲，之所 以能造成危险、危害后果（伤亡事故、损害人身健康和物 的损坏等）均可归结为：
①能量失去控制的释放 ②有害物质失去控制而溢出。 故有能量、有害物质存在，就有失控的风险。
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CNPC
二、风险管理的思路
• 能量意外释放理论
可以理解为，在未来的或一定的时间内，人们为了确保安 全生产可能付出的代价。它表示，由于采用安全技术措施，投 入的人力、物力、财力等安全生产支出，可能获得的安全生产 收益，或者没有适当的安全生产投入可能付出的人身伤害、财 产损失、环境破坏、社会影响等代价。
CNPC
一、风险管理的基本概念
危险源（HAZARD INSTALLATION） 可能造成人员伤亡、财产损失、或环境破坏的根源 ，可以是存在危险的一件设备、一处设施、一个系统， 也可能是一件设备、一处设施、一个系统中存在危险的 一部分。 危险源是物的因素，如设备、系统、材料、介质等。
风险管理由四个过程组成：识别、评价、控制和评审。风险管理是一 种主动预防行为，通过设置屏障，如程序、文件和培训使危险保持在可控 制的范围内，而一旦事故出现，就会有一系列恢复措施来减轻后果的严重 性。
CNPC
培 训 内 容
一、风险管理的基本概念 二、风险管理的思路 三、风险辨识与控制方法 四、课程小结
重大危险源(MAJOR INSTALLATION) 指工业活动中客观存在的危险物质数量或能量超过 临界值的设备或设施。
CNPC
一、风险管理的基本概念
危害因素 （health，safety and environment hazard）
一个组织的活动、产品或服务中 可能导致人员伤害或疾病、财产损失 、工作环境破坏、有害的环境影响或 这些情况组合的要素，包括根源和状 态。 注：危害因素来自危险源和相关作业 人员。危险源是名词，危害因素一般 是“名词+动词”，危害则是后果。