《账户管控与防范电信网络诈骗》

反电诈与账户管理测试题 2您的姓名： [填空题] *_________________________________一、单选题（共10题）1、银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式由银行根据（）选择。

[单选题] *A、客户要求B、客户风险程度(正确答案)C、客户规模大小D、客户开户意愿程度2、银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。

企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。

[单选题] *A、每周B、每月C、每季度(正确答案)D、每年3、银行按照本办法规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

[单选题] *A、2日B、2个工作日(正确答案)C、3日D、3个工作日4、银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，对相关个人实施（）暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。

[单选题] *A、6个月内B、12个月内C、3年内D、5年内(正确答案)5、银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，了解客户职业、开户用途、资金支付需求，客户暂时无法提供相关辅助身份证明材料的，（）。

[单选题] *A、直接拒绝其开户申请B、反馈至当地人民银行C、上报至当地人公安机关D、不得强制要求客户提供(正确答案)6、银行应当依据所收集的客户信息和客户身份核实程度，结合客户职业、开户用途等与客户约定账户功能，审慎开通非柜面业务，合理约定交易限额，确保（）。

[单选题] *A、账户便于使用B、账户功能齐全C、账户资金数额与支付功能相匹配D、账户功能与客户身份核实程度和账户风险等级相匹配(正确答案)7、银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

治理涉诈个人银行账户存在的问题及对策建议近年来，电信网络诈骗犯罪在我国迅速蔓延，案件数量和受害人数不断上升，给人民群众财产安全造成很大危害。

根据公开报道的数据显示，我国破获电信网络诈骗案件从2017年的13.1万件上升至2022年46.4万件，年均增长率高达23.46%。

在当前经济下行压力加大的背景下，电信网络诈骗引发的资金外流以及跨境洗钱等犯罪活动，进一步加剧了金融安全风险。

一、打击治理涉诈个人银行账户现状（一）涉案账户高频发。

辖区涉电信网络诈骗领域的案件持续高发，涉案账户持续呈高发态势。

从涉案账户总数来看，2022年市涉案账户共1409户，在安徽省涉案账户总数排名第8位；2023年1月至4月涉案账户分别为75户、130户、141户、160户，环比增长分别为-42.75%、73.33%、8.46%、13.48%，尤其4月份涉案账户同比增速明显，较去年同期增长125.35个百分点，可以看出当前市涉案账户仍呈高发态势，打击治理电信网络诈骗工作仍面临严峻形势。

（二）存量账户涉案居高不下。

随着打击治理电信网络诈骗“资金链”工作的纵深推入，银行持续加强个人开户前尽职调查，较大程度地堵截了新开账户涉案风险，加上银行对存量账户交易监测难度较大，犯罪分子更多利用存量账户开展电信网络诈骗等违法犯罪活动。

2022年，市开户时间在2021年及之前的涉案账户共1130户，占全年市涉案账户总数比重为80.20%。

2023年1月至4月，市共收到省联席办下发的18个批次506户涉案线索，其中开户时间在2022年及以前的涉案账户共437户，占当期市涉案账户总数比重高达86.36%。

（三）涉案账户县域化趋势明显。

受文化水平影响，农村地区买卖、出租、出借账户违法行为仍较多。

分地域来看，2022年全辖县域网点涉案账户共814户，占全年市涉案账户总数比重为57.73%。

2023年1月至4月市涉案账户506户，开户网点为县域的共304户，占当期市涉案账户总数比重增至60.08%；且出现县域网点新开账户涉案集中情况，2023年1月至4月县域网点新开账户涉案34户，占市新开涉案账户比重高达80.95%。

银行防控电信网络诈骗风险分析与对策研究引言近年来，随着网络技术的飞速发展，电信网络新型违法犯罪活动在我国发展蔓延，给人民群众造成巨大经济损失。

据统计，2020年，全国公安机关共破获电信网络诈骗案件25.6万起，抓获犯罪嫌疑人26.3万名，拦截诈骗电话1.4亿个、诈骗短信8.7亿条，为群众直接避免经济损失1200亿元。

在严打高压之下，电信网络诈骗犯罪仍然高发，究其原因，既与当前犯罪全面向互联网蔓延等规律特点密切相关，也与打击治理此类犯罪高度依赖大数据和专业手段相关。

其中，银行账户和手机卡实名不实人是滋生电信网络诈骗犯罪的根源性问题。

商业银行在打击电信网络诈骗中肩负重大责任，面对不断翻新的诈骗手段、复杂的外部环境，必须综合施策，持之以恒落实好各项防控措施，才能防患于未然，确保客户经济不受损失。

受骗人群特点分析分析电信网络诈骗真实案例发现，从年龄段看，受骗事主以20~35岁的年轻人为主，平均年龄为31岁，以25岁为最高峰，该年龄段人群熟悉互联网生活，有网络支付的习惯。

从性别上看，男性、女性比例基本均衡，说明受骗与性别关系不大。

从学历上看，大专以上文化程度占比达31%，其中博士研究生占到0.07%，说明被骗与文化程度无关。

从受骗渠道看，主要为网络、电话和短信，这也说明电诈的猖獗，源于互联网产业的发达的历史原因。

从受骗金额看，受骗人最多被骗金额高达1500万元，平均被骗金额4.4万元。

从身份上看，从教师、医生、会计、企事业单位领导，到企业员工、私营业主、在校学生、无业人员，覆盖各个领域。

从使用手段上看，既有冒充公检法等政府机关诈骗，冒充领导、老师诈骗，冒充购物客服诈骗，也有刷单、贷款诈骗，网络交友引诱投资、赌博诈骗，还有购买游戏装备、点卡诈骗，游戏带玩诈骗，裸聊敲诈等等，种类繁多。

电信网络诈骗的识别电信网络诈骗种类繁多，手段不断翻新，应紧跟形势变化，及时了解掌握、分析研究最新电信诈骗典型案例，做好识别辨别工作。

银行机构个人涉案账户管控存在的问题及对策近年来，电信网络诈骗案件高发，已侵害到人民群众的“钱袋子”，加强对电信网络诈骗转移资金的涉案账户管控，有利于从根本上斩断电信网络诈骗“资金链”，维护金融稳定。

一、个人涉案账户基本特征此次分析的样本为甘肃省反电诈联席办下发的甘南州2021年--2022年上半年96户电信诈骗个人涉案账户，覆盖甘南州内4家国有商业银行、1家股份制银行和2家地方法人银行机构，分析内容包含涉案账户开立、非柜面业务、资金交易、存续期管理及账户管控等环节。

（一）均为本人正常开户，难以识别异常情况。

自“断卡”行动以来，各银行按照人民银行要求加大开户管控力度，但受个人隐私、人口流动性较高等因素制约，银行机构尽职调查环节识别难度较大。

甘南州内96户涉案账户中95户在开户环节无异常情形，占比98.9%；96户开户渠道均无异常，均为本人柜面开立。

65户信息关联无异常，占比66.3%。

（二）普遍开通非柜面业务渠道，限额与可支配收入不符。

经核查，96户涉案个人账户全部开通非柜面业务渠道，占比100%，其中72户开户当日即开通非柜面业务渠道，占比75%，剩余25%涉案账户签约快捷网上支付业务。

甘南州涉案个人账户开户主体主要是务工人员、学生、自由职业者、无业等买卖账户重点人群（示例图1），部分职业明显无固定收入来源或收入水平较低，但非柜面业务渠道限额普遍设置较高。

96户涉案银行账户中，手机银行日限额10万元以上的有78户，占比81.2%，其中网上银行限额50万及以上的有53户，占比55.2%。

图1 涉案账户职业分类图（三）普遍存在客户失联等异常情形。

96户涉案账户中，被纳入交易风险事件管理平台“涉案账户”名单61户，占比69.3%，其中39户预留电话号码在初次司法冻结日已无法联系，占比44.3%，；交易对手涉及电信诈骗被司法查询或冻结2户，占比2.3%。

（四）账户交易有意规避银行监控。

96户涉案个人账户中，78户交易环节存在异常情形，占比81.25%，其中45户在交易环节中存在两种及以上异常情形，占比46.9%。

企业账户防电诈规则
企业账户面临电信诈骗风险，因此需要制定和执行相应的规则和措施以防范这些风险。

以下是一些企业账户防电信诈骗的规则和建议：
1.员工培训和意识提升：
•为员工提供关于电信诈骗的培训，教育他们如何辨别和应对各种类型的诈骗行为。

•提高员工的安全意识，教育他们不轻易泄露公司账户信息，避免点击不明链接或附件。

2.建立安全审批流程：
•设立严格的资金转移或支付审批流程，要求多重授权或审批流程以确保交易的安全性。

•确保设立有效的审批机制，涉及资金转账或重要操作前需要经过验证和审批。

3.使用多因素认证：
•强制使用多因素身份验证（如密码、验证码、指纹识别等）来保护账户的安全性。

•设置高强度的密码要求，并定期更换密码。

4.保护账户信息：
•确保敏感账户信息（如登录凭证、财务信息）得到妥善保护，只授权给特定的员工。

•对于重要的账户，定期进行安全检查和审计，确保没有异常活动或未经授权的访问。

5.建立风险识别系统：
•建立实时监测系统来识别和阻止潜在的欺诈行为，包括异常交易、登录尝试等。

•使用先进的威胁检测技术，识别来自恶意软件或网络攻击的风险。

6.保持更新和沟通：
•定期更新防护系统、软件和安全策略，以保持系统的安全性和有效性。

•在公司内部进行定期的安全意识宣传活动，确保员工了解最新的电信诈骗手段和防范措施。

企业需要全面考虑到账户安全的多个方面，从技术层面到员工意识层面，采取综合性的措施来保障企业账户的安全。

关于对高危涉诈账户采取管控措施的函内容尊敬的各位领导：我司近期对高危涉诈账户进行了全面调查和分析，并制定了一系列的管控措施，以应对日益增长的网络诈骗风险。

特此函告，请各位领导予以重视和支持。

近年来，随着互联网技术的迅猛发展，网络诈骗活动呈现出日益复杂、隐蔽性强的特点。

高危涉诈账户作为网络诈骗的重要环节，对于维护社会安全、保护人民财产安全具有重要意义。

为了防范高危涉诈账户的风险，我司提出如下管控措施：一、加强账户实名认证对于高危涉诈账户，我司将进一步加强账户实名认证工作。

通过强化身份验证、手机号绑定、银行卡绑定等方式，确保账户使用者真实身份的可追溯性。

同时，我司将与公安部门、银行机构等相关部门合作，加强信息共享，有效减少高危账户的存在。

二、建立风险预警机制为了及时发现并应对高危涉诈账户的风险，我司将建立完善的风险预警机制。

通过数据分析和挖掘，及时发现账户异常交易行为，对于涉嫌网络诈骗的账户将立即进行冻结和调查，以最大程度地减少损失和风险。

三、加强技术防范手段我司将不断加强技术防范手段，提升对高危涉诈账户的监测和拦截能力。

通过引入先进的人工智能和大数据分析技术，对账户行为进行实时监控和分析，及时发现异常情况并采取相应措施。

同时，加强对网络诈骗手段和方式的研究，提高对新型网络诈骗的识别和应对能力。

四、加强用户教育与宣传为了提高用户对高危涉诈账户的辨识能力和防范意识，我司将加强用户教育与宣传工作。

通过向用户提供网络诈骗案例、防范知识和操作指南等内容，帮助用户了解网络诈骗的手段和特点，提高对高危账户的警惕性和自我防范能力。

以上是我司针对高危涉诈账户采取的管控措施，希望各位领导能够予以关注和支持。

我司将持续加大对高危涉诈账户的监测和管理力度，确保账户安全和用户权益。

同时，我司也欢迎各位领导和相关部门的指导和建议，共同努力打造一个安全可信赖的网络环境。

谢谢各位领导的关注和支持！此致敬礼。

银行卡安全防范电信诈骗银行用户必知的防骗技巧随着电子支付的普及，银行卡安全问题变得愈发重要。

不法分子利用电信诈骗手段不断升级，对银行用户进行欺诈活动。

为了保护银行用户的资金安全，让大家更好地了解和应对电信诈骗，本文将介绍一些银行用户必知的防骗技巧。

1. 不要轻易透露银行卡信息首先，银行用户必须时刻保持警惕，不要轻易透露自己的银行卡信息。

无论是在电话、短信、社交媒体，还是通过邮件等渠道，任何索要银行卡号、密码、验证码等敏感信息的请求都应引起我们的警觉。

银行或相关机构通常不会主动要求用户提供这些信息，如果收到可疑请求，应立即联系银行客服核实。

2. 警惕钓鱼网站其次，银行用户应警惕钓鱼网站的存在。

钓鱼网站是一种冒充合法网站并骗取用户个人信息的技术手段。

不法分子通常通过发送电子邮件、短信或弹窗广告等方式引导用户点击链接，然后要求用户输入银行卡信息或进行转账操作。

为了避免受到钓鱼网站的诱导，我们应该谨慎点击任何可疑链接，尤其是那些带有未经证实的优惠活动或紧急通知的链接。

3. 谨慎使用公共Wi-Fi公共Wi-Fi虽然方便，但也很容易成为不法分子盗取用户信息的渠道之一。

使用公共Wi-Fi时，我们的网络通信很可能被黑客监控，并获取到我们的账户和密码等敏感信息。

因此，我们在进行银行卡交易和登录银行APP时，最好避免使用不可信的公共Wi-Fi网络，或者使用VPN等加密工具保护通信安全。

4. 定期监测银行账户定期监测银行账户是防范电信诈骗的重要手段之一。

通过检查账单和交易明细，我们可以及时发现异常的资金变动和可疑的交易行为。

如果发现任何未经授权的操作或金额异常，应立即联系银行并报告问题。

及时的监测和警觉有助于迅速应对潜在的诈骗行为，保证资金安全。

5. 安装可信赖的安全软件安装可信赖的安全软件是维护银行卡安全的重要措施之一。

在手机、电脑等终端设备上安装一款防病毒、防恶意软件的安全软件，能够有效减少病毒、木马等恶意程序的攻击。

PINGANFAZHI XINXIANGYANG对电信网络诈骗犯罪治理的分析与预防建议◎贾俊王晨电信网络诈骗犯罪是指行为人通过利用通信工具、借助公共通信网络等方式向不特定的多数人群拨打电话虚构事实，发送虚假信息或者通过微信等通信软件借助互联网向不特定多数人散布虚假信息，以此来对被害人实施诈骗以获取非法利益的犯罪行为。

本文拟从电信网络诈骗犯罪的类型识别等领域入手，探讨如何在社会治理方面更具有针对性开展对电信网络诈骗犯罪的预防与治理。

一、电信网络诈骗犯罪的基本情况（一）电信网络诈骗犯罪的类型一是冒充“公检法”等司法机关的工作人员实施诈骗。

犯罪嫌疑人假冒异地公安机关的警察人员，通过谎称被害人涉嫌相关洗钱、贩卖毒品等案件，恐吓被害人要调査其银行账户等，要求其缴纳相关数额的“保证金”，或要求被害人将钱转入其所称的“安全账户”中，在“公安机关”调查完毕后即予归还。

二是冒充熟人诈骗。

犯罪嫌疑人通过非法渠道从而获得被害人熟悉的亲朋好友、同事等的手机号码或社交网络号码等，逐步掌握被害人的社会交际、社会关系等，从而获得被害人信任，进而编造出“急用钱”、“向相关银行账户转账打款”等理由诱使被害人进行转账。

三是网络兼职诈骗。

犯罪嫌疑人利用某些群体时间充裕、爱网购等特点，通过在相关聊天群、网站发布关于许诺在相关网络平台上刷得消费记录后将返货本金并支付一定的佣金作为报酬。

嫌疑人在被害人尝到“甜头”并由此更多投入时，犯罪嫌疑人便会一步步将被害人投入的资金收入囊中并会最终切断与被害人的联系、直至“失联”，使被害人投入的资金难以挽回。

四是考试诈骗。

这一诈骗类型往往出现在相关考试开始前及结束后的一段时间内，犯罪嫌疑人利用被害人急于拿证或上好学校等心理，让被害人在没有充分确认其真实与否的情况下为了急于达到自己的目的而向嫌疑人汇款、转账最终遭受经济损失。

五是校园贷诈骗。

犯罪嫌疑人通过用“免抵押、低利息”等口号为诱饵，诱导一些涉世不深的在校学生按照其提供的方式进行贷款，并在此过程中要求被害人缴纳一定的贷款手续费、管理费、保证金等费用。

规范涉诈可疑账户管控措施方案
日前，xx加强协同推动，规范涉诈可疑账户管控措施方案，全力做好电信诈骗涉案账户管控措施方案如下：
1.清醒认识艰巨性、复杂性和长期性。

既要充分发挥专业优势，又要加强与多部门之间的沟通协作，加强联防联治。

按照省行工作部署，成立工作专班。

内控保卫部作为打击治理和纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博治理工作牵头部门，结合该行实际，制定了《xx电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》，相关业务部门按照职责分工落实各项具体工作。

2.综合施策。

坚持把治理工作作为政治任务，化被动为主动，多措并举纵深推进综合治理。

工作专班相关部门、各营业机构通过落实账户分类分级管理、开展“一人多卡”风险整治、建立跨行开卡核验机制等措施，严格督导本条线落实监管要求，切实守住新增开户。

3.在防范好风险前提下，通过采取差异化的尽调方式、适当优化开户
流程、推行简易开户、利用行内外交叉验证等，为客户提供便利服务，切实把人民银行“两个不减、两个加强”总体要求落实到位。

同时，做好涉诈管控账户申诉处理，指导基层网点按照客户申诉受理、处理流程，及时妥善处置客户对账户风险管控提出的申诉，防止引发声誉风险。

银行防电信诈骗实施方案（4篇）银行防电信诈骗实施方案（精选4篇）银行防电信诈骗实施方案篇1为防范金融诈骗案件发生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握银行内部情况作案，规范内部操作，加强防范，提高按章办事的行为，特制定本预案。

一、加强开户管理，对开户单位出具的有关资料，接柜人员要加强审核，同时请信贷人员实地查证，以保证开户单位资料的真实性，确保开户单位户名应与营业执照户名一致。

二、加强身份证校验制度，执行示证办理结算业务和购买结算凭证，未办好开户手续，决不能先通融出售凭证。

三、认真核对印鉴。

在核对印鉴时，特别是办理现金、汇票、汇款业务时，除电脑验印外，还应仔细目测或折角核对，必要时取出原印鉴卡片进行手工折角核对，不能放过细小疑点。

四、加强结算凭证管理。

结算凭证不得在柜面任意拿取，营业室经理应每星期对本部门的重要凭证进行检查，不能有死角。

五、严格执行印、押、证三分管，明确各岗位职责。

各种章、证、押在使用中做到人离加锁，营业终了入库保管。

六、严格执行查询查复制度。

对于办理贴现的票据，除严格审核真伪外，还必须发查询书，以核实该笔票据的真实性。

七、如发现假票据，应稳住当事人，立即报告业务专业部门和保卫部门，并配合协助保卫部门破案。

八、储蓄出纳柜要负责假币的没收工作，发现假币应立即加盖“假币”戳记，并开出没收证明，不得退还客户，以保证人民币的信誉。

九、发现有疑犯前来冒领款项，各岗位应相互打暗号拖时间，并报警，协助公安或保安人员将疑犯抓获。

十、有关部门电话：匪警：110银行防电信诈骗实施方案篇2我行地处黄河市长江区红西街2号，而节假日人员较少，前临大街，交通便利，背靠印刷厂和南鸭集团家属楼，情况较为复杂，全体员工必须提高警惕，严格执行《中国建设银行安全保卫工作暂行规定》第四章的规定和《中国建设银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章的规定，确保建设银行的资金和员工的人身安全，根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、防震等八种情况，制订相应的应急预案如下：（一）当发生歹徒持枪（械、爆炸物）实施抢劫时的预案1、临柜人员判明情况后，一面用言语与歹徒周旋，趁机按下110报警按钮，拉响现场报警器，两部门人员相互见机行动，共同对敌。

重要通知关于银行账户安全警示的公告尊敬的客户：为了确保您的银行账户安全，我们向您发出此重要通知。

近期，我们发现了一些客户遭遇网络诈骗的案例，其中涉及利用个人信息窃取银行账户资金的不法行为。

为了防止您成为受害者，我们特向您发出以下安全警示。

一、谨防网络钓鱼网络钓鱼是一种通过伪装成合法机构或个人，欺骗客户输入个人敏感信息的手段。

这些钓鱼网站或电子邮件往往极为逼真，很难辨别。

为了避免上当受骗，请您注意以下几点：1. 保持警惕：钓鱼网站或电子邮件常常会引诱您点击链接，并提供虚假的登录页面。

请您谨慎点击来自不明来源的链接，始终保持警惕。

2. 自行输入网址：当需要访问银行网站时，请您自行输入网址，而不是通过非官方渠道进入。

确保网址前缀为“https”并带有锁形图标，以确保信息传输的安全。

3. 验证网站真实性：在登录银行网站前，请您检查网站的真实性。

您可通过电话咨询银行客服，或参考银行官方公告，以确保自己访问的是真实的银行网站。

二、加强密码安全密码是保护您账户的重要组成部分，您需要确保密码的独特性和复杂性。

以下是您应该注意的几点：1. 密码复杂度：请您使用包含字母、数字和特殊字符的复杂密码，并避免使用与个人信息相关的弱密码。

及时更换密码，并确保每个在线账户拥有不同的密码。

2. 定期更换密码：请定期更换您的网银密码，建议每个季度更换一次。

如发现密码泄露或有其他安全风险，应立即更换密码。

3. 避免使用公共设备：为了确保密码安全，请避免在公共设备上登录银行账户，并确保使用安全的网络连接。

三、及时更新软件和应用程序为了避免恶意软件侵入您的设备，我们建议您及时更新操作系统、浏览器以及安全软件，并安装官方推出的安全补丁。

这些更新将有助于提升您设备的安全性，减少被黑客攻击的风险。

四、保护个人信息您的个人信息对于犯罪分子来说是极具价值的。

请您妥善保护个人信息，避免泄露给不相关的第三方。

请您注意以下几个方面：1. 谨慎公开个人信息：不要随意在社交网络、论坛等公开场合泄露个人敏感信息，例如身份证号码、银行账户等。

关于协助反电诈涉案账户管控的函尊敬的XXX领导：您好！我是XXX公司的一名员工，我写信是为了向您报告我们近期在协助反电诈涉案账户管控方面所做的工作以及相关建议。

作为一家专注于网络安全的公司，我们一直致力于协助各大金融机构打击电信诈骗犯罪。

在过去的一段时间里，我们密切关注了电信诈骗犯罪的最新动态，并与相关机构合作，积极参与了一系列的反电诈行动。

我们的目标是通过协助涉案账户的管控，降低电信诈骗犯罪的发生率，保护受害者的合法权益。

为了更好地实施反电诈工作，我们根据相关法律法规和经验总结，提出了以下几点建议：1. 强化账户安全管理：建议金融机构加强对客户账户的安全管理，采用多重身份认证机制，例如短信验证码、动态口令等，以降低电信诈骗犯罪分子盗取账户信息的可能性。

2. 加强用户教育宣传：针对电信诈骗犯罪的常见手段和案例，建议金融机构加大对用户的教育宣传力度，提高用户的防范意识和识别能力，帮助他们辨别真伪信息，避免上当受骗。

3. 建立及时响应机制：建议金融机构建立完善的电信诈骗案件报告与处理机制，及时收集、分析和共享电信诈骗案件信息，加强与执法机关的合作，提高对电信诈骗犯罪的打击效果。

4. 加强技术防范手段：建议金融机构采用先进的技术手段，如人工智能、大数据分析等，对账户交易行为进行实时监测和风险评估，及时发现异常交易并采取相应措施，减少电信诈骗犯罪的损失。

通过以上几点建议，我们相信能够有效提高协助反电诈涉案账户管控的工作效果，减少电信诈骗犯罪的发生率，保护广大用户的利益。

我公司愿意与贵机构共同合作，共同努力，共同为打击电信诈骗犯罪做出贡献。

如果贵机构有任何需要协助的地方，请随时与我公司联系，我们将竭诚为您提供专业的服务和支持。

再次感谢您对我们工作的关注与支持，期待能够与您共同努力，共同维护网络安全和社会稳定。

此致敬礼XXX公司。

一、单选题1、现在的网络金融骗局日趋专业化、集团化，网络用户要做好“一卡、二码、三要素”。

“一卡”就是（）以及网银盾等安全产品，必须要妥善保管，不可借给他人使用。

A、银行卡B、会员卡C、打折卡D、购物卡A B C D【正确答案】A【答案解析】“一卡”就是银行卡以及网银盾等安全产品，必须要妥善保管，不可借给他人使用。

2、下列关于可疑账户交易特征的说法中，不正确的是（）A、账户开立之初先进行小额测试性交易，账户休眠一段时间后频繁进行大额交易B、账户使用时间较长，一般会持续使用老账户，很少启用新账户C、账户交易频繁，单日交易数百甚至上千笔，分散转入、集中转出、快进快出、几乎不留余额D、账户交易流水多为单向资金划转交易，很少有双向往来交易A B C D【正确答案】B【答案解析】选项B不正确，可疑账户一般使用时间较短，一般持续使用数月即弃用老账户，启用新账户。

二、多选题1、防范电信诈骗一定要做到“三不一要”。

其中“三不”包括（）A、不轻信B、不转帐C、不追究D、不透露A B C D【正确答案】ABD【答案解析】选项C表述不正确。

三、判断题1、电信诈骗主要意在获取被害人的财产、银行账户等隐私信息，最高可判无期徒刑。

（）对错【正确答案】对【答案解析】本题表述正确。

2、网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出，妥善保管，一旦发现持卡人员取卡离岗后未退出网上银行系统的，按100元/次进行处罚。

（）对错【正确答案】错【答案解析】网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出，妥善保管，一旦发现持卡人员取卡离岗后未退出网上银行系统的，按50元/次进行处罚。

一、预案背景随着电信网络诈骗活动的日益猖獗，银行账户作为诈骗资金转移的重要渠道，防范电信网络诈骗风险成为银行业务中的重要环节。

为提高银行应对突发事件的应急处置能力，保障客户资金安全，特制定本预案。

二、预案目标1. 提高银行对电信网络诈骗风险的识别和防范能力。

2. 建立健全银行账户管控应急响应机制，确保在突发事件发生时，能够迅速、有效地进行处置。

3. 增强员工应对突发事件的应急处置意识和能力，提高团队协作水平。

4. 降低电信网络诈骗事件对银行声誉和客户利益的影响。

三、预案适用范围本预案适用于我行各级分支机构在发生电信网络诈骗风险事件时的应急处置。

四、组织架构1. 应急领导小组：由行领导担任组长，各部门负责人为成员，负责应急演练的组织、协调和指挥。

2. 应急指挥部：由行领导担任指挥长，各部门负责人为成员，负责应急演练的具体实施和协调。

3. 应急小组：由相关部门人员组成，负责应急演练的现场处置、信息报送和后勤保障等工作。

五、应急响应流程1. 事件报告：发现电信网络诈骗风险事件后，立即向应急指挥部报告，并启动应急预案。

2. 现场处置：应急指挥部接到报告后，立即组织应急小组赶赴现场，进行初步调查和处置。

3. 信息报送：应急小组将事件情况、处置措施和进展情况及时上报应急指挥部。

4. 应急指挥：应急指挥部根据事件情况和应急小组的汇报，制定处置方案，并指导应急小组进行处置。

5. 情况汇总：应急指挥部对事件处置情况进行汇总，并向应急领导小组报告。

6. 总结评估：应急演练结束后，应急指挥部组织对演练过程进行总结评估，提出改进措施。

六、应急演练内容1. 演练场景设定：模拟真实电信网络诈骗风险事件，包括账户异常交易、账户被冻结、资金异常流动等。

2. 演练流程：包括事件报告、现场处置、信息报送、应急指挥、情况汇总和总结评估等环节。

3. 演练内容：重点演练银行账户管控应急响应机制、信息报送流程、应急处置措施等。

七、应急演练要求1. 参与人员应充分了解应急预案内容和应急处置流程，确保在演练过程中能够迅速、有效地进行处置。

防范网络诈骗的安全培训内容近年来，随着互联网的普及和网络技术的进步，网络诈骗事件层出不穷，造成了不少人的财产损失和心理困扰。

为了提高网络安全意识，保护公众免受网络诈骗的侵害，安全培训成为了当务之急。

一、网络诈骗的危害首先，我们需要了解网络诈骗的危害性。

严重的网络诈骗可能导致个人财产损失，例如银行账户被盗用、购物交易陷阱等；而不论严重程度，网络诈骗都会给人们的生活造成困扰，破坏社会安定。

因此，防范网络诈骗的安全培训内容就显得尤为重要。

二、密码安全管理密码是个人网络账户的第一道防线，因此学习安全的密码管理至关重要。

在安全培训中，人们需要学习如何设置强密码，避免使用过于简单的密码；同时要了解密码的保护方法，不向他人泄露密码或个人信息，提高账户的安全性。

三、防范钓鱼网站钓鱼网站是网络诈骗的一种常见形式，通过伪装成合法网站诱骗用户提供个人信息或支付账户等敏感信息。

安全培训内容需要告诉人们如何辨别钓鱼网站，并提醒他们注意点击邮件、短信或链接时的警惕。

四、信息保护和隐私安全个人信息的保护是网络安全的重要组成部分。

在安全培训中，人们需要了解如何保护个人信息不被泄露，并学会在社交媒体、网络平台等场景中保持隐私安全。

例如限制对个人账户的公开可见性，谨慎分享个人信息等。

五、建立安全购物意识网络购物已经成为了人们日常生活中常见的行为，然而，网络购物中存在各种风险。

安全培训内容需要提醒人们遵循安全规则，购买正规渠道的商品，保护个人支付信息，避免受到虚假交易的欺骗。

六、社交网络诈骗防范随着社交网络的普及，社交网络诈骗的案例也层出不穷。

在安全培训中，人们需要学会识别社交网络上的虚假信息，保持谨慎态度，不轻易相信陌生人的请求或信息，并不随便透露自己的个人隐私。

七、手机和电脑安全手机和电脑作为我们日常生活中不可或缺的工具，也是网络诈骗的目标。

安全培训内容需要提醒人们保持手机和电脑的安全防护，例如定期更新操作系统和软件，安装防病毒软件，不扫描二维码或下载可疑软件。