银保高端客户开拓与大单销售

银保拓展银行业务工作计划
根据市场需求和竞争情况，拓展银行业务的工作重点主要包括以下几个方面：
一、深耕现有客户
1. 加强对现有客户的跟进和服务，提高客户满意度，促进客户关系的深化和长期稳定。

2. 积极挖掘现有客户的交叉销售潜力，推广银行其他高附加值产品和服务，提高客户使用的全面性。

二、开拓新客户
1. 制定并实施新客户开发策略，利用银行资源和网络，拓展新客户群体，提高市场份额和覆盖率。

2. 开展各种客户推广活动，提升银行知名度和品牌影响力，吸引更多潜在客户。

三、推动业务创新
1. 围绕客户需求和市场趋势，不断创新产品和服务，提高竞争力和市场表现。

2. 推动数字化转型，提高业务效率和服务体验，满足客户日益增长的个性化需求。

四、加强风险管理
1. 完善信贷审核和监控体系，控制不良贷款风险，确保资金安全和资产质量。

2. 提高风险防控意识，加强内部控制和流程规范，防范各类经营风险。

通过以上工作重点的落实，相信我们可以在银行业务拓展的道路上取得更好的业绩和发展。

银保大单分享.ppt1、银保高端客户的开拓与大单销售●高端客户开拓的重要意义●高端客户的界定●销售人员应当具备的特质●高端客户开发步骤●大单销售实例名目●高端客户开拓的重要意义●高端客户的界定●销售人员应当具备的特质●高端客户开发步骤●大单销售实例名目高端客户开拓及大单销售的重要意义对于银行而言：高端客户是银行的利润的重要来源银行间竞争日趋激烈开拓高端客户可有效提升银行的绩效和客户的忠诚度拉高银行的中收任务增加理财经理的收入谁赢得20%高端谁是赢家目前中国有120万家庭拥有10万美元以上的存款，这部分富有客户占中国个人存款总额的50%，位中国银行业创造了一般以上的利润。

建设银行江苏省分行一项统计也说明，改行30万以上的客户占比例不到0.5%，但总的存款余额却超过300亿元，2、在全部储蓄存款余额中占比例超过1/4.由此可见，维护好这部分客户对银行至关重要。

高端客户开拓及大单销售的重要意义对于公司而言：开拓大额保单有助于快速上规模，减轻公司业务压力有助于深化银保合作，稳固双方的合作关系高端客户开拓及大单销售的重要意义对于客户经理而言：大额保单能大大提高客户经理单位时间产能胜利开拓大客户并做好后续服务，让客户经理的业务迈上高平台快速的完成客户经理的考核任务增加客户经理的money●高端客户开拓的重要意义●高端客户的界定●销售人员应当具备的特质●高端客户开发步骤●大单销售实例名目高端客户的界定高端客户的界定高端客户的界定高端客户一般具备的特点：出众的社会背景，良好的关系网络简单接受新事物，健谈对政治经济形势有敏锐的推断力●高端客3、户开拓的重要意义●高端客户的界定●销售人员应当具备的特质●高端客户开发步骤●大单销售实例名目客户经理开拓高端客户应具备的特质思索问题：思索：在银行网点，我们能给银行的高端客户带来怎样的服务？启示：要让银行信任你具备开拓及经营高端客户的能力，就要建立自我价值！客户经理开拓高端客户应具备的特质建立自我价值的方法——KASH法则学问：保险/银行/理财规划/税务/其他法律法规看法：主动/乐观/热情/技巧：倾听/询问/推销自我习惯：时间管理/目标管理/客户管理客户经理开拓高端客户应具备的特质通过自我价值的建立，使销售人员具备良好的专业形象与学问较强的感染力杰出的沟通能力标准的工作习惯客户经理开拓高端客户应具备的特质建立自我价值的方法——KASH法则学问：保险/4、银行/理财规划/税务/其他法律法规看法：主动/乐观/热情/技巧：倾听/询问/推销自我习惯：时间管理/目标管理/客户管理如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓1、观念沟通到位，获得银行认同2、精确分析高端客户需求，找到购置点3、独特化的服务方案4、必要的销售支持工具，相应精致礼品或其他激励如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓获取名单信息搜集分析需求售后服务设计方案及促成如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓一、获取名单行长、网点主任理财经理或核心柜员如何找到大客户？善用资源借力使力如何引导银行人员提供大客户资源：竞争形势分析职业生涯规划工作绩效提升辅以案例说明削减畏难心情如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓启示：良好的渠道关系是开发高端客户的前提！如何胜利5、帮助银行人员完成大客户的开拓二、信息搜集搜集信息的途径:网点主任理财经理与客户进行面谈查询客户以往的购置记录客户的家庭背景资产安排状况投资爱好中长期的财务目标其他客户关怀的问题如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓温馨提示：知己知彼才能量身定做！如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓三、分析需求高端客户的需求特点之一：投资理财趋向保守需要独特化的服务客观的财务分析综合的理财服务如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓四、设计方案及促成依据需求沟通与分析找到客户的购置点制作理财方案打算书跟客户反复沟通，确认购置点持续跟进，多次促成直至顺利成交如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓四、设计方案及促成所需帮助工具：公司业绩、分红历史数据等最新资讯等财务规划的真实案例6、财务调查问卷等核保资料精致礼品或其他激励如何胜利帮助银行人员完成大客户的开拓五、售后服务的意义良好的售后服务会让客户、银行对您信任有加在网点形成高端客户开拓的良性循环优质的转介绍资源小结：大单营销的留意事项启示：每一次面谈要到达的效果：让客户觉得与我们的沟通是有意义的让客户觉得与我们的交往是安全的让客户觉得购置的商品是有价值的让客户觉得拥有的保障是符合身份的让客户体会到我们的服务是最好的大单案例共享WehavemanyPowerPointtemplatesthathasbeenspecificallydesigne dtohelpanyonethatissteppingintotheworldofPowerPointfortheve ryfirsttim7、e.WehavemanyPowerPointtemplatesthathasbeenspecificallydesig nedtohelpanyonethatissteppingintotheworldofPowerPointforthe veryfirsttime.WehavemanyPowerPointtemplatesthathasbeenspeci ficallydesignedtohelpanyonethatissteppingintotheworldofPowe rPointfortheveryfirsttime.WehavemanyPowerPointtemplatesthat hasbeenspecificallydesignedtohelpa8、nyonethatissteppingintotheworldofPowerPointfortheveryfirstt ime.。

保险销售高端客户开拓话术技巧大全保险销售是一项需要技巧和策略的工作，尤其是在开拓高端客户的过程中。

以下是一些开拓高端客户的话术技巧，帮助销售人员提高效率和成果。

1.特定目标客户群体：确定自己的目标客户群体，并深入了解他们的需求和偏好。

例如，富有的企业家可能对高额保险额度和个性化的服务更感兴趣，而成功的专业人士可能对灵活的保险计划和理财建议更加关注。

2.引起兴趣：在推销保险产品之前，先建立起客户的兴趣。

可以通过提出一个突出的问题或者分享一个相关的案例故事来吸引他们的注意力，激发他们对保险产品的兴趣。

3.个性化服务：高端客户通常期望得到个性化的服务。

了解客户的需求和喜好，并根据这些信息定制专属于他们的保险计划。

同时，提供其他增值服务，比如理财建议或者专业的风险评估。

4.了解竞争对手：了解竞争对手的产品和销售策略，以便能够更好地向客户展示自己的优势。

比如，如果竞争对手提供了一个吸引客户的保险计划，你可以通过提供更具吸引力的条款或者更高的保险额度来超越他们。

5.建立信任：高端客户更加看重信任和可靠性。

因此，在销售过程中，建立客户与销售人员之间的信任关系非常重要。

可以通过提供专业知识和深入的了解来赢得客户的信任。

6.解决问题：高端客户通常面临更多的风险和挑战。

作为销售人员，应该关注客户的具体问题和需求，并提供相应的解决方案。

为客户提供定制化的保险计划，帮助他们降低风险和实现财务目标。

7.建立长期关系：与高端客户建立长期的关系是非常有价值的，因为他们通常是忠诚且具有高价值的客户。

通过提供增值服务、定期跟进和解决他们的问题，可以建立起稳固的客户关系，从而提升销售业绩。

8.保持专业：在与高端客户接触时，销售人员必须保持高度的专业素养。

要了解保险产品的细节和条款，能够回答客户的问题，并给予专业建议。

同时，也要表现出优秀的沟通和谈判技巧。

总结起来，开拓高端客户需要销售人员具备一定的专业知识和销售技巧。

通过了解目标客户群体的需求、提供个性化的服务、建立信任关系，并解决客户的问题，可以增强销售人员与高端客户之间的连接，提高销售效果。

保险大单销售步骤
保险大单销售通常需要经过以下步骤：
1. 客户开发：寻找潜在客户，可以通过市场调研、客户推荐、社交媒体等途径进行。

2. 客户需求分析：与潜在客户建立联系，了解他们的保险需求、风险状况和预算。

3. 产品推荐：根据客户需求，为客户提供适合的保险产品方案，并对产品进行详细介绍和解释。

4. 方案定制：根据客户的具体情况和需求，为其定制个性化的保险方案。

5. 报价与谈判：向客户提供保险报价，并与客户进行谈判，以达成双方都满意的价格和条件。

6. 保单签订：在客户同意购买保险后，协助客户完成保单签订和相关文件的填写。

7. 售后服务：提供持续的售后服务，包括保单维护、理赔协助等，确保客户的满意度和忠诚度。

如何利用客户推荐拓展保险销售渠道保险业是一个竞争激烈的市场，寻找新的销售渠道成为许多保险公司迫切的需求。

客户推荐是一种有效的方式，可以帮助保险销售人员拓展业务渠道。

本文将讨论如何利用客户推荐来拓展保险销售渠道。

首先，建立良好的客户关系是客户推荐的基础。

保险销售人员应该积极与客户交流，建立信任和互动。

只有与客户建立良好的关系，他们才会有动力推荐您的产品给其他人。

一个好的客户关系可以通过提供优质的服务，回答客户的问题和需要来建立。

此外，及时回复客户的咨询，关注客户的需求变化也是关键。

通过这些方式，保险销售人员可以与客户建立深入的联系，为客户提供个性化的保险服务。

其次，利用社交媒体拓展客户推荐渠道是另一种方法。

如今，社交媒体已成为人们交流的重要平台，保险公司可以利用这个平台与客户建立更广泛的联系。

例如，保险公司可以在社交媒体上发布有关保险知识、理赔案例、客户服务等内容，吸引潜在客户的注意。

此外，保险公司还可以通过社交媒体与客户互动，回答他们的问题，提供咨询服务。

通过社交媒体的拓展，保险销售人员可以与更多的潜在客户联系，从而获得更多的客户推荐。

另外，及时跟进和回馈客户推荐也是拓展保险销售渠道的关键。

当客户推荐其他人购买保险时，保险销售人员应该尽快跟进，并及时回馈。

这样不仅可以展示对客户的关注和回报，还可以提高客户对保险公司的满意度。

例如，保险销售人员可以给予推荐人一定的奖励或回馈，如提供折扣优惠、额外的保险服务等。

通过及时跟进和回馈，保险销售人员可以进一步巩固客户关系，并鼓励更多的客户推荐。

此外，保险公司还可以利用联合营销来拓展保险销售渠道。

联合营销是指不同企业、组织之间共同合作，通过互利共赢的方式推广产品。

保险公司可以与其他行业的企业进行合作，共同推广保险产品。

例如，保险公司可以与汽车经销商合作，为购买汽车的客户提供汽车保险服务。

通过联合营销，保险公司可以通过其他行业的客户基础来扩大销售渠道，提高市场占有率。

保险销售技巧如何利用客户推荐扩大销售渠道保险销售是一个竞争激烈的行业，如何有效扩大销售渠道成为保险销售人员迫切需要解决的问题之一。

客户推荐是一种常被忽视的宝贵资源，正确利用客户推荐可以为销售人员开拓更广阔的市场。

本文将探讨如何在保险销售中利用客户推荐扩大销售渠道。

首先，建立良好的客户关系是利用客户推荐的基础。

保险销售人员应该注重与客户的沟通和互动，建立起一种信任和友好的关系。

这不仅包括在销售过程中专业的解答客户的问题和关注客户的需求，还需要在销售结束后保持联系，咨询客户的生活变化和需求更新。

通过与客户的良好关系，他们会更愿意推荐给他们的亲友，为销售人员带来更多的潜在客户。

其次，保险销售人员可以通过提供客户奖励计划来激励他们推荐新客户。

这种计划可以以折扣、礼品或回扣等形式存在，以鼓励客户积极参与推荐行动。

销售人员需要了解客户的需求和喜好，量身定制奖励计划，以提高客户参与度和推荐质量。

同时，在客户朋友圈中展示这些奖励的成果，会激发其他客户和潜在客户的参与热情。

此外，保险销售人员可以利用社交媒体平台来扩大销售渠道。

社交媒体已经成为人们获取信息和交流的重要途径，通过在社交媒体平台上进行推广和宣传，可以触达更多潜在客户。

销售人员可以建立个人或公司专属的社交媒体账号，分享保险知识和经验，与客户和潜在客户互动。

由于客户本身就具有社交网络，通过客户的转发和分享，可以迅速传播扩大销售渠道。

不仅如此，有效运用口碑营销也是扩大销售渠道的关键所在。

保险销售人员应该通过提供优质的服务和真诚的态度，让客户感到满意和信任。

只有客户对你的产品和服务满意，他们才会愿意向他人推荐。

销售人员可以寻找机会请客户留下反馈和评价，可以是书面形式，也可以是语音或视频形式。

这些反馈可以用作推广宣传的素材，增加其他潜在客户对产品的信任度。

最后，保险销售人员可以与其他行业的合作伙伴建立合作关系，共同推广保险产品。

例如，可以与房地产经纪人、汽车销售商或贷款顾问等行业合作，相互推荐客户，共同分享资源和市场。