契约型私募投资基金兑付管理办法

2023年私募投资基金监督管理条例最新规定第一章总则第一条为了规范私募投资基金(以下简称私募基金)业务活动，保护投资者以及相关当事人的合法权益，促进私募基金行业规范健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《证券投资基金法》)、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》等法律，制定本条例。

第二条在中华人民共和国境内，以非公开方式募集资金，设立投资基金或者以进行投资活动为目的依法设立公司、合伙企业，由私募基金管理人或者普通合伙人管理，为投资者的利益进行投资活动，适用本条例。

第三条国家鼓励私募基金行业规范健康发展，发挥服务实体经济、促进科技创新等功能作用。

从事私募基金业务活动，应当遵循自愿、公平、诚信原则，保护投资者合法权益，不得违反法律、行政法规和国家政策，不得违背公序良俗，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

私募基金管理人管理、运用私募基金财产，私募基金托管人托管私募基金财产，私募基金服务机构从事私募基金服务业务，应当遵守法律、行政法规规定，恪尽职守，履行诚实守信、谨慎勤勉的义务。

私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规规定，恪守职业道德和行为规范，按照规定接受合规和专业能力培训。

第四条私募基金财产独立于私募基金管理人、私募基金托管人的固有财产。

私募基金财产的债务由私募基金财产本身承担，但法律另有规定的除外。

投资者按照基金合同、公司章程、合伙协议(以下统称基金合同)约定分配收益和承担风险。

第五条私募基金业务活动的监督管理，应当贯彻党和国家路线方针政策、决策部署。

国务院证券监督管理机构依照法律和本条例规定对私募基金业务活动实施监督管理，其派出机构依照授权履行职责。

国家对运用一定比例政府资金发起设立或者参股的私募基金的监督管理另有规定的，从其规定。

第六条国务院证券监督管理机构根据私募基金管理人业务类型、管理资产规模、持续合规情况、风险控制情况和服务投资者能力等，对私募基金管理人实施差异化监督管理，并对创业投资等股权投资、证券投资等不同类型的私募基金实施分类监督管理。

标准契约型私募股权投资基金合同契约型私募股权投资基金合同甲方（投资人）：法定代表人：地址：-----------联系方式：乙方（资本管理有限公司）：法定代表人：地址：-----------联系方式：第1条前言和释义1.1 前言鉴于：（1）为规范投资管理人与投资人之间的法律关系，明确投资管理人与投资人各自的权利、义务，更好地爱护本合同签署各方的利益；（2）为便于投资管理人统一集中管理各投资人的出资，独立运用自身的专业学问和推断力进行投资行为，增进各投资人的整体利益；本合同签署各方达成全都条款如下文所述。

1.2 释义1.2.1 基金：（）。

1.2.2 投资人：（）。

1.2.3 投资管理人：（）。

1.2.4 投资行为：（）。

1.2.5 结算年度：（）。

第2条基金的基本状况2.1 基金性质本基金为私募投资基金，是指投资人以契约的方式将自有资金交由投资管理人，由投资管理人将全部资金集合管理、对外投资的资产管理基金。

2.2 类别本基金为契约型开放式基金。

2.3 投资领域包括股票投资与其他投资。

以股票投资为主。

在条件满意的状况下，也可进行其他投资。

其他投资的相关协议在条件满意时另行签订。

2.4 存续期限本基金存续期间为--年，自收到第一笔投资资金开头，到第年的12月31日为止。

第3条基金的管理3.1 投资人的出资3.1.1 投资人均需以现金的形式出资。

出资包括：------------（1）投资人初次投资或再投资时的出资；（2）在每一结算年度结束后以分得的利润的再投资。

3.1.2 人民币（）万元构成一份出资。

每个投资人最低出资份。

3.2基金的开户全部投资人的出资均放入投资管理人的专项资金账户，该账户的详细信息为：（）户名：（）账号：（）本资金账户仅供本基金项下募集资金及其投资收益存放之用，任何其他资金均不得存放或临时存放于本资金账户。

3.3 管理权限投资管理人对账户有完全排他的管理权。

投资管理人自主地进行投资行为，不受投资人的干扰与影响。

中国证券投资基金业协会发布《私募投资基金备案须知》文章属性•【制定机关】中国证券投资基金业协会•【公布日期】2019.12.23•【文号】•【施行日期】2019.12.23•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文私募投资基金备案须知为进一步完善私募投资基金备案公开透明机制，提高私募投资基金备案工作效率，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）在此温馨提示，申请私募投资基金备案及备案完成后应当注意以下重点事项：一、私募投资基金备案总体性要求(一)【法律规则依据】私募投资基金在募集和投资运作中，应严格遵守《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金合同指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金信息披露管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》、《私募投资基金命名指引》、《私募基金登记备案相关问题解答》等法律法规和自律规则。

协会为私募投资基金办理备案不构成对私募投资基金管理人（以下简称“管理人”）投资能力的认可，亦不构成对管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。

投资者应当自行识别私募投资基金投资风险并承担投资行为可能出现的损失。

(二)【不属于私募投资基金备案范围】私募投资基金不应是借（存）贷活动。

下列不符合“基金”本质的募集、投资活动不属于私募投资基金备案范围：1. 变相从事金融机构信（存）贷业务的，或直接投向金融机构信贷资产；2. 从事经常性、经营性民间借贷活动，包括但不限于通过委托贷款、信托贷款等方式从事上述活动；3. 私募投资基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借（存）贷活动，基金收益不与投资标的的经营业绩或收益挂钩；4. 投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等《私募基金登记备案相关问题解答（七）》所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收（受）益权；5. 通过投资合伙企业、公司、资产管理产品（含私募投资基金，下同）等方式间接或变相从事上述活动。

契约型私募投资基金流动性管理办法模版契约型私募投资基金流动性管理办法模版第一章总则第一条为规范契约型私募投资基金流动性管理，提高基金运作效率及服务质量，保护投资者合法权益，制定本办法。

第二条本办法所称契约型私募投资基金是按照《投资者教育指引》（中国证券投资基金业协会发布）的定义实行合同私募基金管理的非公开募集基金，通常是投资于不同种类资产的基金。

第三条本办法所称流动性管理是指契约型私募投资基金投资经理通过采用不同的流动性管理手段来提高基金的流动性并确保投资者正常赎回权益。

第四条基金管理人应根据基金合同约定制定有效的流动性管理政策和措施，合理编制基金投资组合，保证基金的流动性，实现基金合同的约定。

第二章基金经理与投资组合的流动性管理第五条投资经理应根据基金合同约定，采用有效的投资方针和投资策略，保持基金的流动性。

第六条投资经理应设定基金的目标资产配置并严格执行，加强投资风险控制，确保基金流动性。

第七条投资经理应加强对投资标的的资金来源的限制，避免集中资金投资于同一标的或同一领域，提高基金流动性。

第八条投资经理应不断增强市场风险识别和管理能力，合理制定并及时调整投资策略，保证基金有一定市场风险防范能力。

第三章流动性管理措施第九条契约型私募投资基金应制定合理的流动性管理措施，以提供投资者正常赎回权益。

第十条基金管理人应严格执行赎回制度，建立严格的赎回申请流程，提高赎回申请处理效率。

第十一条基金管理人应及时公告基金份额净值、申购与赎回价格及份额交易价格，确保投资者随时获得信息。

第十二条基金管理人应根据流动性分级，制定基金的赎回策略。

在满足基金份额流动性的基础上，尽可能减少赎回对基金的影响。

第十三条基金管理人应设立合理的流动性储备，以应对可能发生的突发及大量赎回申请。

第十四条基金管理人应积极使用其他流动性管理工具，如合理利用拆借等工具来提高基金流动性。

第十五条基金管理人应根据基金合同和投资者需要，适时对基金进行分级管理、分批赎回、停止赎回等流动性管理措施，以保证基金稳健高效运作。

一、契约型基金的法律依据依据《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十条募集私募证券基金，应当制定并签订基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同）。

基金合同应当符合《证券投资基金法》第九十三条、第九十四条规定。

募集其他种类私募基金，基金合同应当参照《证券投资基金法》第九十三条、第九十四条规定，明确约定各方当事人的权利、义务与相关事宜。

二、契约型基金募集对象的规定依据《证券投资基金法》第八十七条:“非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。

”前款所称合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力与风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位与个人。

合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。

三、契约型基金的成立的相关规定1. 依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的相关规定第五条中国证监会及其派出机构依照《证券投资基金法》、本办法与中国证监会的其他有关规定，对私募基金业务活动实施监督管理。

设立私募基金管理机构与发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。

建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

建立促进经营机构规范开展私募基金业务的风险控制与自律管理制度，以及各类私募基金的统一监测系统。

第七条各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：（一）工商登记与营业执照正副本复印件;（二）公司章程或者合伙协议；（三）主要股东或者合伙人名单；（四）高级管理人员的基本信息；（五）基金业协会规定的其他信息。

基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

第八条各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：（一）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；（二）基金合同、公司章程或者合伙协议。

中国证券投资基金业协会关于发布《集合资产管理计划资产管理合同内容与格式指引》等自律规则的公告
文章属性
•【制定机关】中国证券投资基金业协会
•【公布日期】2023.12.15
•【文号】中基协发〔2023〕26号
•【施行日期】2024.03.01
•【效力等级】行业规定
•【时效性】尚未生效
•【主题分类】证券
正文
中国证券投资基金业协会公告
中基协发〔2023〕26号
关于发布《集合资产管理计划资产管理合同内容与格式指
引》等自律规则的公告
为规范证券期货经营机构契约式私募资产管理计划合同内容与格式，中国证券投资基金业协会（以下简称协会）对《集合资产管理计划资产管理合同内容与格式指引》《单一资产管理计划资产管理合同内容与格式指引》《资产管理计划风险揭示书内容与格式指引》等自律规则（以下合称合同指引）进行修订。

经协会理事会审议通过，现予发布。

合同指引自2024年3月1日起施行，施行后不对存量资产管理计划合同内容与格式做强制整改要求，管理人可以根据实际情况自行对存量资产管理计划的合同内容进行调整。

特此公告。

附件：1.集合资产管理计划资产管理合同内容与格式指引
2.单一资产管理计划资产管理合同内容与格式指引
3.资产管理计划风险揭示书内容与格式指引
中国证券投资基金业协会
2023年12月15日。

《私募投资基金募集行为管理办法》来源：基金业协会官网2016-8-9 10:35:05根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》，自2016年7月15日起施行。

第一章总则第一条为了规范私募投资基金（以下简称私募基金）的募集行为，促进私募基金行业健康发展，保护投资者及相关当事人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称《私募办法》）等法律法规的规定，制定本办法。

第二条私募基金管理人、在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构（以下统称募集机构）及其从业人员以非公开方式向投资者募集资金的行为适用本办法。

在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。

本办法所称募集行为包含推介私募基金，发售基金份额（权益），办理基金份额（权益）认/申购（认缴）、赎回（退出）等活动。

第三条基金业务外包服务机构就其参与私募基金募集业务的环节适用本办法。

本办法所称基金业务外包服务机构包括为私募基金管理人提供募集服务的基金销售机构，为私募基金募集机构提供支付结算服务、私募基金募集结算资金监督、份额登记等与私募基金募集业务相关服务的机构。

前述基金业务外包服务机构应当遵守中国基金业协会基金业务外包服务相关管理办法。

第四条从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格），应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。

第五条中国基金业协会依照法律法规、中国证监会相关规定及中国基金业协会自律规则，对私募基金募集活动实施自律管理。

私募股权基金政策法规汇总以下是一些与私募股权基金相关的政策法规汇总：
1. 《中华人民共和国证券投资基金法》：该法规对私募股权基金的设立、运作、监管等方面进行了规范。

2. 《私募投资基金监督管理暂行办法》：该办法由中国证券监督管理委员会（CSRC）制定，对私募股权基金的备案、运作、风险管理等进行了具体规定。

3. 《私募基金管理人登记试点办法》：该办法规定了私募基金管理人的登记条件、程序和监管要求，也适用于私募股权基金的管理人。

4. 《私募股权投资基金管理办法》：该办法由中国证券投资基金业协会制定，主要对私募股权基金的设立、募集、运作和退出等方面进行了规定。

5. 《关于积极推进股权投资基金发展的指导意见》：该指导意见由中国证券监督管理委员会等多个部门联合发布，强调支持私募股权基金的发展，并提出了一系列相关政策措施。

6. 《私募投资基金合同范本》：该范本由中国证券投资基金业协会发布，用于私募股权基金的合同起草和管理。

《证券投资基金法》第一章总则第一条为了规范证券投资基金活动, 保护投资人及相关当事人的合法权益, 促进证券投资基金和证券市场的健康发展, 制定本法。

第二条在中华人民共和国境内, 通过公开发售基金份额募集证券投资基金（以下简称基金）, 由基金管理人管理, 基金托管人托管, 为基金份额持有人的利益, 以资产组合方式进行证券投资活动, 适用本法；本法未规定的, 适用《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。

第三条基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务, 依照本法在基金合同中约定。

基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定, 履行受托职责。

基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险。

第四条从事证券投资基金活动, 应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则, 不得损害国家利益和社会公共利益。

第五条基金合同应当约定基金运作方式。

基金运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

采用封闭式运作方式的基金（以下简称封闭式基金）, 是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变, 基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易, 但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

采用开放式运作方式的基金（以下简称开放式基金）, 是指基金份额总额不固定, 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

采用其他运作方式的基金的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法, 由国务院另行规定。

第六条基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。

基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益, 归入基金财产。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的, 基金财产不属于其清算财产。

第七条基金财产的债权, 不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务, 不得相互抵销。

XX财富投资管理有限公司契约型私募投资基金流动性管理办法为加强我司契约型私募投资基金的流动性风险管理，防范运行风险，提高资金收益，维护基金份额持有人的合法权益，促进我司契约型私募基金持续健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》等法律法规，制定本办法。

第一章总则第一条适用范围本管理办法适用于XX财富投资管理有限公司（以下简称：XX财富）所有契约型私募投资基金（以下简称：基金）。

第二条管理机构总部财务管理中心下设清算部，在财务总监领导下，办理资产管理事业部基金日常清算和流动性管理工作。

清算部具有管理和服务双重职能，与资产管理事业部在流动性管理工作中是管理与接受管理的关系，在日常清算工作中是监督与被监督，服务与被服务的关系。

第三条依据流动性净头寸=流动性供给-流动性需求（一）供给来源：新的客户投资款、所投项目本息兑付款、项目的受益权转让、兑付准备金的减少、资本市场投资赎回（二）需求来源：客户投资款到期本息兑付、各类项目投资、资本市场投资、兑付准备金提高、所得税的支付等第四条原则流动性管理就是通过资产和负债的管理，维持宽裕的资金安排，有足够的支付能力。

建立良好的日常头寸匡算及管理制度，对未来一段时间内的流动性进行分析预测。

（一）预见到流动性赤字（需求超过供给），能够以合理的成本筹集所需的流动性资金，以防止发生流动性风险。

（二）预见到流动性盈余（供给超过需求），能够对剩余的流动性资金进行现金管理，直到需要动用剩余资金满足更大的流动性需求。

第二章战略与管理第五条战略非预期和突发的流动性需求常常通过短期借入得到满足，长期的流动性需求则需资产组合的安排，项目资产的过桥、收益权转让获取。

（一）借入流动性（负债）管理战略通过募集客户投资款，筹集所需的流动资金，弥补预期的流动性需求。

1、主要方式：制定营销募集计划、举办营销激励活动、关注大客户投资情况；2、战略特点：按需融资、灵活、借入成本随市场利率波动。

私募基⾦收益分配的模式、规定及12个模板案例私募基⾦收益分配的模式、规定及12个模板案例PE 实务>>>私募基⾦收益分配顺序、⽐例及表述的不同均会影响投资⼈及管理⼈的收益，具有研究意义。

收益分配的约定通常都晦涩难懂，需要花费⼤量的时间精⼒进⾏理解和学习。

但由于有⾮公开募集的要求，私募基⾦收益分配的相关内容往往⽆处查询也⽆处学习。

本⽂整理了相关规定及案例，希望对业界有所助益。

⼀、收益分配的模式私募基⾦产⽣的投资收益，在扣除费⽤后将进⾏分配。

扣除的费⽤主要包括认购费、管理费、托管及投资顾问等外包服务费。

根据案例，私募基⾦收益分配具有以下特点：（⼀）优先分配⾮私募基⾦管理⼈的投资⼈的门槛收益门槛收益=投资本⾦X门槛收益率。

门槛收益率是⼀个固定值，各⽅根据意思⾃治的原则进⾏约定，通常在6%-12%之间，⼤额资⾦的利率低于⼩额资⾦，基础资产风险⾼的项⽬的利率⾼于风险低的项⽬。

约定门槛收益率并不直接构成保本保收益，因为本质只是⼀个顺序上的安排，在收益⽆法达成的情况下，私募基⾦投资⼈⽆法强制要求管理⼈补⾜差额。

但若私募基⾦管理⼈针对门槛收益率出具刚性兑付的保函，则有保本保收益的嫌疑。

（⼆）其后进⾏超额收益分配超额收益是扣除了门槛收益后的剩余收益，俗称CARRY。

⼀般⽽⾔，超额收益中的20%将分配与私募基⾦管理⼈，剩下的80%将按照投资⼈各⾃所占⽐例进⾏分配。

这⼀机制意在⿎励私募基⾦管理⼈获取更⾼的收益。

私募基⾦管理⼈获得20%的超额收益的基础是其投资及管理能⼒，⽽⾮基于其出资，如果私募基⾦管理⼈也参与了出资，则该部分出资与普通合伙⼈⼀同参与80%部分的分配。

20%的⽐例可以根据意思⾃治进⾏调整，该⽐例往往体现私募基⾦管理⼈与投资⼈间的⼒量对⽐。

（三）结构化私募基⾦的收益分配存在结构化安排的基⾦，例如存在优先级、劣后级乃⾄次级投资⼈区别的基⾦，⼀般优先分配优先级收益，其后分配次级收益，再次分配劣后级收益。

一、前言在当前市场环境下，私募股权和创业投资基金日益成为投资者关注的焦点。

而其份额转让业务规则，更是投资者在进行交易时必须了解的重要内容。

本文将从上海私募股权和创业投资基金份额转让的相关规定、流程和注意事项等方面进行全面分析，以帮助广大投资者更好地了解和参与这一市场。

二、上海私募股权和创业投资基金份额转让业务规则的相关规定1. 《上海市私募投资基金管理暂行办法》根据《上海市私募投资基金管理暂行办法》，私募股权和创业投资基金的份额转让应当符合基金合同的规定，并须获得基金管理人的书面同意。

转让方与受让方应当签署书面转让协议，并向基金管理人报告。

2. 《上海市私募投资基金业务规则》《上海市私募投资基金业务规则》对私募股权和创业投资基金份额的转让作了较为详细的规定，包括转让方的资格要求、转让程序、受让方的资格要求、费用分担等内容。

三、私募股权和创业投资基金份额转让的流程1. 制定转让计划转让方应当首先制定私募股权和创业投资基金份额转让计划，包括确定转让对象、转让份额、转让价格等内容，并经基金管理人审核确认。

2. 准备转让文件转让方应当准备私募股权和创业投资基金份额转让协议、转让通知、受让人资格确认文件等转让所需文件。

3. 提交申请转让方应当将转让文件提交给基金管理人审批，并按照规定公告转让信息，以便其他投资者知晓和参与竞价。

4. 完成转让经基金管理人审核确认无误后，转让方与受让方可以签署转让协议，完成私募股权和创业投资基金份额转让。

四、私募股权和创业投资基金份额转让的注意事项1. 合法合规转让方在进行私募股权和创业投资基金份额转让时，应当遵循相关法律法规，确保转让行为合法合规。

2. 风险评估投资者在进行私募股权和创业投资基金份额转让前，应当对投资风险进行全面评估，谨慎决策。

3. 资格要求转让方和受让方应当符合相关资格要求，确保转让行为合规。

4. 注册手续完成私募股权和创业投资基金份额转让后，受让方应当办理相应的份额登记手续，确保权益变动合法生效。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。

中国证监会在20*8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实：Ⅰ．该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明Ⅱ．管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等Ⅲ．该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元Ⅳ．原合规风控负责人于20*8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。

管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告根据以上资料，回答25～27题。

A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：Ⅰ项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。

Ⅱ项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。

Ⅳ项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。

2. 关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。

A．专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责B．专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险C．专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案D．专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作答案：A解析：专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：①指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；②制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；③识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；④识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；⑤重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；⑥根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。

私募股权投资基金管理制度一、总则1.为了规范私募股权投资基金（以下简称“私募基金”）的设立、运作和管理，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规，制定本管理制度。

二、私募基金的设立与登记1.私募基金应当依法设立，并按照相关规定向中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）备案。

2.私募基金的设立应当符合国家产业政策、投资政策和宏观调控政策，并遵循公开、公平、公正的原则。

3.私募基金的投资者应当具备相应的风险识别能力和风险承受能力，且其投资金额不得低于规定最低限额。

4.私募基金的设立应当依法订立基金合同，明确基金的运作方式、投资策略、收益分配、费用支付等事项。

5.私募基金应当在设立后10个工作日内向证监会备案，并提交相关材料。

三、投资运作管理1.私募基金应当按照基金合同约定的投资范围和投资策略进行投资。

2.私募基金不得投资于非上市企业股权、上市公司非公开发行或交易的股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会禁止投资的其他金融产品或资产。

3.私募基金应当聘请合格的投资顾问，对投资项目进行尽职调查和风险评估，并按照规定履行报告和披露义务。

4.私募基金应当建立严格的风险控制机制，确保投资项目的合规性和风险可控。

5.私募基金应当定期向投资者披露投资运作情况、财务状况和收益分配等信息，并接受投资者监督。

四、费用与收益分配1.私募基金应当按照基金合同约定收取管理费和业绩报酬。

管理费应当根据基金规模、投资策略等因素合理确定，业绩报酬应当按照约定比例和条件进行分配。

2.私募基金的费用应当按照法律法规和基金合同约定进行支付，不得擅自改变费用结构和支付方式。

3.私募基金的收益分配应当按照基金合同约定进行，优先满足投资者的收益需求。

五、监督与风险管理1.证监会负责对私募基金的设立、运作和管理进行监督，并建立健全相关法规和监管制度。

2.私募基金应当建立健全风险管理机制，防范和控制市场风险、信用风险、操作风险等各类风险。

私募股权契约型基金备案的要求和案例示例文章篇一：《私募股权契约型基金备案的要求和案例》嘿，你知道私募股权契约型基金吗？这可有点像一个神秘的宝藏盒子，里面装着很多投资的机会呢。

那这个私募股权契约型基金要备案，就像是这个宝藏盒子要贴上合格的标签才能被放在合适的地方让人看到。

先来说说备案的要求吧。

一、主体资格要求首先呢，管理人那可不能是随随便便的。

管理人得是合法合规成立的机构哦。

就好比你要参加一场很严格的比赛，你得是符合参赛资格的选手。

管理人要是在中国合法注册的公司或者合伙企业，而且经营范围得包含基金管理相关的业务。

这就像你去参加厨艺比赛，你总不能是个卖衣服的吧，得是跟做饭有关系的呀。

管理人还得有专业的团队，这些人就像一群超级英雄，要有懂金融、懂法律、懂投资的各种人才。

要是没有这些专业的人，就像一艘船没有好的水手，在大海里肯定会迷失方向的。

我有个朋友的爸爸，他想搞一个类似的基金项目。

他一开始以为只要有钱就能做，哎呀，可没那么简单呢。

他去找专业的人咨询，人家就跟他说，你得先把自己的公司弄得合法合规，经营范围得对，还得有靠谱的团队。

他当时就有点懵，说“啊？这么复杂呀？”人家就回答他“这就跟盖房子一样，地基不打好，房子能稳吗？”二、基金合同要求基金合同那可是很重要的东西，就像一场游戏的规则说明书。

合同里面得把基金的投资范围写清楚，是投高科技企业呢，还是投传统产业呢？不能模模糊糊的。

比如说，不能只写投企业，那到底是啥样的企业呀？是大的企业还是小的企业，是国内的还是国外的呢？这得明确。

还有，投资者的权益得保护好，就像我们在学校里要保护弱小的同学一样。

合同里要写清楚投资者怎么分红，要是基金亏了怎么办，这些都得明明白白的。

我听说有个基金，他们的合同写得特别乱。

投资者看了都迷糊，不知道自己的钱到底会怎么运作。

后来就有投资者不乐意了，说“你们这合同就像一团乱麻，我都不知道自己的钱是安全还是危险呢。

”这就说明，一份好的基金合同是多么重要啊。

契约型基金合同（私募股权投资/契约型基金）要点基金份额持有人（即基金投资者、个人或公司）、基金管理人、基金托管人（银行）三方，就契约型基金（私募股权投资基金）的基金募集、管理、收益分配等作出约定。

适用于契约型基金，不适用于合伙制基金或公司制基金。

__________________ 私募股权投资基金契约型基金基金合同基金管理人：投资管理有限公司基金托管人：银行股份有限公司分行本合同由以下各方于年月日在市签订：基金份额持有人（基金投资者）：联系人（机构客户）：证件（营业执照）名称：证件（营业执照）号码：基金管理人：投资管理有限公司法定代表人：住所：通信地址：联系人：电话：电子邮箱：基金托管人： ____________________ 银行股份有限公司_____________________ 分行法定代表人：住所：通信地址：联系人：电话：电子邮箱:一、前言订立本合同的目的、依据和原则：1、为设立基金一期私募投资基金，明确基金各方当事人的权利义务、规范本基金的运作、保护基金份额持有人的合法权益，依据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》和《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》及其他法律法规的有关规定（以下简称相关法律法规），订立本合同。

2、自本基金成立且基金投资者依本合同取得基金份额，基金管理人、基金托管人成为本合同的当事人，基金投资者成为本基金的基金份额持有人和本合同的当事人。

本合同存续期间，自基金份额持有人不再持有本基金任何份额之日起，其不再是本基金的基金份额持有人和本合同的当事人。

3、订立本合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。

4、本合同是约定本合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及本合同当事人之间权利义务关系的任何文件、推介材料或表述，如与本合同相冲突，均以本合同为准。

XX股份有限公司私募股权投资基金管理办法第一章总则第一条目的和依据XX股份有限公司（以下简称“集团公司”或“集团”）为加强对集团及下属独资、控股、实际控制公司（以下简称“各子公司”）从事私募股权投资基金业务指导与管理，规范投资基金行为，降低投资基金可能出现的风险，提高投资基金决策效率，现根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司与私募基金合作投资事项信息披露业务指引》、《XX市国资委监管企业投资监督管理办法》、《市国资委关于监管企业私募股权投资基金监督管理暂行办法》等国家相关法律法规，结合集团实际情况，制定《XX股份有限公司私募股权投资基金管理办法》（以下简称“本办法”）。

第二条适用范围本办法所称私募股权投资基金（以下简称“基金”），是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。

（一）集团发起设立或参与投资基金管理人，发起设立或参与认购基金（简称“投资基金”)，以及相关管理行为(简称“基金业务”)，应当遵守本办法的规定；（二）集团控股股东、实际控制人发起设立或参与投资基金管理人、基金，涉及集团相关安排的，适用本办法的规定。

（三）集团各子公司发起设立或参与投资基金管理人、基金，视同集团投资行为，适用本办法的规定。

第三条管理原则（一）服务主业发展把握国资囯企改革发展机遇，围绕集团主责主业，发挥基金在推动企业创新发展中的先导作用，稳妥开展基金业务，加强统筹规划，聚焦重点区域、重要领域，规范合理运用基金工具，充分有效发挥基金投融资作用。

（二）分层分类管理1、根据不同的投资主体，投资基金和基金投资项目（简称“基金投资”）分层管理。

投资基金层面，强化主体责任，加强集中管控；基金投资层面，稳步推进市场化运作、专业化管理。

2、根据不同的发起主体、战略定位和发展目标，区分政府投资基金、战略投资基金和财务投资基金，分类开展基金业务管控。