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1.名义利率：是包含了通货膨胀因素的利率。
2.官定利率：是由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率。
3.票据背书：票据签发后，票据持有人（商品的出让方）可以在票据的有效期内对票据进行转让。
所谓背书，就是指票据持有人在转让票据时，要在票据背面签章并作日期记载，表明对票据的转让负责。
4.中央政府债券：亦称国债，是一国中央政府为弥补财政赤字或筹措建设资金而发行的债券。
5.金银复本位制：如果国家规定金、银为法定币材，这种货币制度就是金银复本位制。
6.指数型基金：是股票型基金的一种特殊品种基金，是指以目标指数中的成份股为投资对象，目的是取得与指数同步收益的基金。
7.对冲基金：又称套期保值基金，是在金融市场上进行套期保值交易，利用现货市场和衍生市场对冲的基金，这种基金能最大限度的避免和降低风险，因而也称避险基金。
8.美国式招标：国库券通常采取拍卖方式定期发行，财政部接受出价最高的订单，出价最高的购买者首先被满足，然后按照出价的高低顺序，购买者依次购得国库券，直到所有的国库券售完为止。
在这个过程中，每个购买者支付的价格都不相同，这边是国库券发行市场中典型的“美国式招标”。
9.流通市场：又称二级市场或次级市场，是对已发行金融工具进行转让交易的市场。
10.买入汇率：是银行向同业或客户买入外汇时所使用的汇率。
11.定期存款：是指存款人和银行预先预约定存款期限的存款。
12.余额包销：是指投资银行与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，有投资银行按协议价格全部认购。
13.金融衍生交易业务：是指商业银行为满足客户保值或自身头寸管理等需要而进行的货币、利率、股票和商品的远期、互换、期权等衍生交易业务。
14.信息不对称：是指交易的一方对交易的另一方不充分了解的现象。
15.执行价格：是指期权合约中确定的、期权买方那个在行使其权利时实际执行的价格（标的资产的买价或卖价）。
16.派生存款乘数：表示一笔原始存款经过商业银行的派生最大可能扩张的倍数，通常用K 表示，使法定存款准备金率的倒数。
证券行业工作的证券市场金融工具证券市场作为金融市场的重要组成部分，扮演着资金融通和风险管理的角色。
而证券市场中的金融工具，则是实现这些功能的基础。
在证券行业工作的从业人员，必须对证券市场中常见的金融工具有深入的了解。
本文将介绍几种常见的证券市场金融工具，包括股票、债券、衍生品和基金。
一、股票股票是证券市场上最常见的金融工具之一。
股票代表了一个公司的所有权份额，持有股票意味着成为公司的股东。
股票持有者可以通过股票交易市场进行买卖，从而享受股票价格上涨的收益或承担股票价格下跌的风险。
作为证券行业的从业人员，了解股票市场的运作规则和投资策略是至关重要的。
二、债券债券是一种借贷工具，由发行方向债券持有者承诺支付本金和利息。
债券的发行方可以是政府、金融机构或公司等。
持有债券的投资者可以享受债券的利息收益，并在到期日时收回本金。
债券是相对较为稳定和低风险的金融工具，因此在证券行业中广受投资者的青睐。
三、衍生品衍生品是指基于现货市场的金融工具，其价值来源于所基础的资产。
常见的衍生品包括期货、期权和掉期等。
衍生品的交易并不直接涉及现货的实际买卖，而是通过合约来进行。
衍生品的主要特点是杠杆效应高，可以通过较小的资金进行大额交易，但同时也存在较高的风险。
四、基金基金是一种集合投资工具，由资金管理者通过购买多种金融资产构建投资组合。
基金可以分为股票基金、债券基金、指数基金等。
通过购买基金，投资者可以实现资产的分散投资，降低风险。
基金的投资策略和业绩也是证券行业工作人员需要关注和研究的重要方面。
在证券行业工作的人员，需要了解和熟悉这些证券市场金融工具的特点和运作机制。
他们应该能够分析金融工具的风险与收益，为客户提供专业的投资建议。
此外，了解市场的最新情况和法律法规的变化也是熟练操作这些金融工具的必备条件。
结语证券市场中的金融工具是证券行业工作的基础，也是实现资金融通和风险管理的工具。
股票、债券、衍生品和基金等金融工具在证券市场中扮演不同的角色，投资者可以根据自身需求和投资目标选择适合自己的工具。
第一讲、导论1、证券的分类：无价证券：又称凭证证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券，是单纯证明事实的凭证，如收据和发票等，一般不具有市场流通性。
有价证券：①、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，属于商品证券的有提货单、仓单和栈单等。
②、货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。
包括商业证券（商业汇票和商业本票）和银行证券（银行汇票、银行本票和支票）。
③、资本证券是拥有一定量的资本所有权和收益索取权的凭证。
2、证券市场的分类：①、按交易对象股票市场、债券市场、基金市场、金融衍生工具市场②、按组织形式场内市场、场外市场③、按证券市场功能证券发行市场、证券交易市场3、证券市场的构成要素证券市场主体；证券市场客体；证券市场中介；证券监管机构4、证券市场的功能是资源合理配置的场所；有利于证券统一价格、合理定价；为风险管理提供方便；是中央银行宏观调控的场所5、证券投资的特点证券投资的收益性、风险性、流通性、社会性和广泛性6、我国股票市场的发展历程1984年11月-中国第一股发行1万股；1990年11月26日上海证券交易所成立；1990年12月1日-深圳证券交易所试开业；1992年10月12日-证券委成立；1999年7月1日-《证券法》实施；2001年6月-国有股减持拉开序幕；2005年4月30日-股权分置改革试点正式启动。
第二讲、证券投资要素（主体客体中介机构）1、证券投资主体：①、个人来源：消费剩余投资目的：本金安全；资本增值；抵补通胀损失；维持流动性；投资多样化；参与经营决策；合法避税②、机构种类：政府、金融机构、企业特征：资金量大,市场影响力大；具有信息优势；有利于组合投资，分散风险政府机构进行证券投资的主要目的是为了调剂资金余缺和实施公开市场操作，进行宏观经济调控。
金融机构商业银行；保险公司；证券经营机构；证券投资基金及其它基金（社会保障基金、企业年金、公益基金）企业长期投资——控股、参股；短期投资——获取收益2、证券投资对象①、股票（股份公司发给股东以证明其投资份额并对公司拥有相应的财产所有权的证书，是所有权凭证）股票的特征：期限的永久性；责任的有限性；决策的参与性；报酬的剩余性；清偿的附属性；交易的流动性；投资的风险性；权益的同一性股票的分类：按股东权益划分（普通股；优先股；后配股；混合股）按投资主体分类（国有股；法人股；公众股；外资股）优先股：优点（优先领取固定股息；优先按票面清偿）缺点（不能参与经营决策；不能享受公司利润增长的利益）作用（对优先股东:安全、收益稳定。
一、股票公司股东的股权凭证，是规定股东享有收益、管理公司、承担义务的可转让凭证。
1.特点：不可返还性、参与公司决策；风险性、价格波动性、投机性；流通性；2.种类：（1）持有者承担风险和享有收益1.普通股：投票表决、收益分配、剩余资产分配、优先认股2.优先股：优先领取股息、优先分配剩余资产、表决权受限分：累积非累积、参与不参与剩余利润分配、可转换不可转换、可赎回不可赎回（2）按收益能力和风险特征1.蓝筹股：历史较长、长期稳定盈利、资金实力雄厚、信誉较高的大公司发行的股票。
特点：市场价格稳定、投资风险适中、股息率较高2.成长股：处于高速发展期的公司发行的股票3.周期股：收益随着商业周期波动的公司发行的股票4.收入股：发放高股利的股票5.防守股：在经济周期波动条件下收益依然比较稳定的股票6.投机股：价格变化快、幅度大、公司发展前景难以确定的股票3. 股份制度（1）含义：也称股份公司制度，集资入股、共享收益、共担风险为特点的企业组织制度。
（2）功能、作用筹集社会资金，促进资本集中；所有权、控制权分离，改善并强化企业管理；有利于资源的合理配置，将社会资源集中到效益高的企业上；有限责任的承担，增加社会效益，促进经济发展。
（3）股份制改革意义有利于企业从资本市场募集资金以支持企业自身的发展，实现技术改造、设备更新；增强企业的自我约束机制，兼顾各方利益，同时考虑短期利益和长远利益，明确企业内部各方责任；推动企业存量资产的优化配置，激发企业的经营活力，提升竞争力；有利于引进外资。
1. 股票特点6个、4组不可返还、决策性、风险投机波动、流动性2.种类：承担风险收益：普通股（权利：分配收益和剩余资产、投票决策、优先配股）、优先股；收益、风险特征：蓝筹（历史长、资金雄厚、信誉高，长期盈利能力稳健的公司）、成长、周期（随商业周期波动）、收入（高股利）、防守、投机3. 股份制改革的含义：集资入股、共享收益、共担风险功能意义：（筹集资金角度、企业内部约束管理角度、社会和企业自身资源配置经营活力角度、有限责任制度、吸引外资）二、债券反映投资者和筹资者之间的债权债务关系、约定在一定期限内还本付息的债务凭证。
基金法律法规职业道德与业务规范金融市场可以根据不同的分类方式进行分类。
首先，根据交易工具的期限分，可以将金融市场分为货币市场和资本市场。
其次，根据交易标的物的不同，可以将金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场和黄金市场。
此外，金融市场还可以根据交割期限分为现货市场和期货市场。
金融资产也可以分为不同的类别，主要包括债券类和股权类金融资产。
投资基金也是金融市场中的重要组成部分。
投资基金可以根据资金募集方式、法律形式、运作方式和所投资的对象进行分类。
例如，投资基金的资金募集方式可以分为公募基金和私募基金。
投资基金的法律形式则可以分为契约型、公司型和有限合伙型等。
此外，还可以根据运作方式分为开放式和封闭式基金，所投资的对象分为证券投资基金、私募股权基金PE、风险投资基金VC、对冲基金和另类投资基金等。
证券投资基金的运作活动可以从基金管理人的角度进行分类，主要包括基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理等。
证券投资基金的参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织。
基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。
基金市场服务机构包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计事务所等。
股票基金是证券投资基金的一种类型，可以根据不同的分类方式进行分类。
例如，可以根据投资市场分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金。
根据股票规模的不同，可以分为小盘股票、中盘股票和大盘股票。
此外，还可以根据股票的性质分为价值型股票和成长型股票，根据基金投资风格分为小盘、中盘和大盘，以及根据行业分为同一行业、不同行业和行业轮换型。
债券基金是另一种证券投资基金的类型，可以根据债券种类进行分类。
例如，可以根据债券发行者分为政府债券、企业债券和金融债券等。
2、债券基金分类债券基金可以根据债券到期日和信用等级进行分类。
基金的类型的8种分类1. 股票型基金：股票型基金是投资组合中占比最高的基金类型，它以股票作为资产投资策略，即以投资市场中大多数股票为投资标的，通过组合投资来配置、持有股票，其重点在于市场上各种股票的组合的调整以及投资策略的实施，追求一定的价值投资和获得市场上可观的投资收益。
2. 债券型基金：债券型基金是投资组合中按照投资期限、信用状况、利率水平以及投资成本等方面购买债券来组合运作的基金类型。
它以债券、短期融资券、商业汇票、债券回购投资业务作为投资标的，以偿还借款者和分配资金收益来衡量投资收益，特别追求低风险、低波动等投资方向。
3. 混合型基金：混合型基金是将股票及债券投资品种组合到一起，以股票及债券投资为主，并追求一定的回报和风险的投资组合，来实现长期投资目标的基金类型。
其主要投资组合由股票、债券等投资品种组成，一般会给出和持有的股票、债券的投资比例，以此拼搭以股票、债券、商品等多种投资品种，充分考虑市场行情、投资者收益及风险因素，达到降低投资风险，实现风险与收益之间适度的调控，以及获得可观的投资回报。
4. QDII型基金：QDII型基金是采用多元外汇组合的基金，指的是基金管理人根据批准的投资策略，采用境内资金购买国外证券及其他金融衍生工具，实现对国外金融资产的投资，以获得较高收益率的基金类型。
QDII型基金主要以外汇组合为主，采用多元化投资组合策略，将股票投资、公司债券投资、商业票据、金融衍生品等下游金融产品组合到一起，以充分利用国外市场的有利投资环境，获得充分的收益。
5. 货币市场型基金：货币市场型基金是指以货币市场中的金融工具（如中央银行票据、政策性金融工具、商业票据、利率期货、同业存单、短期（以企业债券为主的以期限短短一年以内的金融证券）存款等）作为投资标的、并有限度参加股票市场的投资策略，以低风险、低震荡、定期限定期限策略来稳定货币市场投资收益的基金类型。
6. 保本型基金：保本型基金是采用投资组合投资居其核心，通过投资者和基金管理人之间的契约性承诺，使基金期望净值持平或收益不低于期望净值，也就是保证投资者本金不受损失，维持投资者初始投资金额的基金类型。
精选全文完整版可编辑修改xx证券股份有限公司衍生产品部证券期货市场场外衍生品交易业务管理流程第一章总则第一条为保证衍生产品部证券期货市场场外衍生品业务的顺利开展，根据《xx证券股份有限公司证券期货市场场外衍生品交易业务管理办法》和衍生产品部工作实际，特制定本管理流程。
第二条衍生产品部场外衍生产品业务包括但不限于产品设计、交易咨询、利用场外业务进行的资本中介和市值管理。
产品设计指利用衍生产品进行结构化产品、对冲类产品的设计。
交易咨询指利用场内、场外金融工具根据客户的需求提供定制化的交易解决方案。
资本中介业务指利用场外衍生品业务为客户提供大宗交易、保证金管理型收益互换。
市值管理指利用场外衍生品为客户提供定增收益锁定等解决方案。
上述业务如需要进行场内金融产品对冲交易，对冲交易由金融市场总部执行。
第二章组织架构第三条衍生产品部对场外衍生产品业务采取集中管理、专岗负责的方式。
部门场外衍生产品交易业务组织架构包括二个层级：部门场外衍生产品业务工作小组和风控岗、产品设计岗、销售岗等专业岗位。
第四条场外衍生产品业务工作小组由部门总经理、风控经理和期权业务管理部经理组成。
场外衍生产品业务工作小组负责包括但不限于业务制度的制定和业务方案的审核。
风控经理对场外衍生产品业务审核实行一票否决制。
第五条风控岗负责业务风控指标的设计、业务风险监测、风险报告、风险处置、交易对手池和标的池维护管理。
产品设计岗负责产品方案和交易方案设计及方案的执行。
销售岗负责客户营销、适当性管理、尽职调查、业务报告、客户投诉处理、业务档案管理。
第三章业务流程第一节方案设计第六条销售岗根据市场情况和客户的需求整理业务需求填写《业务需求表》。
产品设计岗根据《业务需求表》完成《业务方案》设计，《业务方案》内容包括但不限于：业务需求分析、设计原理、方案运作、风险分析等内容。
《业务方案》由场外衍生产品业务工作小组进行审核。
第七条《业务方案》经场外衍生产品业务工作小组审核通过后，由产品设计岗负责具体的方案实施。
货币市场的定义及分类一、定义货币市场是指短期资金融通的市场，是金融市场的重要组成部分之一。
在货币市场上，主要进行的是短期的借贷和投资交易，参与者包括金融机构、企业、政府部门和个人等。
货币市场的主要特点是交易期限短、流动性高、风险相对较低。
二、分类根据交易期限的不同，货币市场可以分为以下几类：1. 现金市场现金市场是指以现金为主要交易工具的市场，主要包括银行间市场、票据市场和外汇市场等。
现金市场的交易主体以金融机构为主，交易的规模庞大，流动性强。
- 银行间市场：指各种银行之间进行短期资金融通的市场，主要包括同业存单、银行间拆借、回购等交易。
银行间市场是金融机构之间进行短期资金借贷的重要平台，对于维护金融体系的平稳运行具有重要意义。
- 票据市场：指以各种票据为主要交易工具的市场，主要包括商业票据市场和银行承兑汇票市场。
票据市场是企业和金融机构进行短期融资的重要途径，具有灵活、安全、低成本等特点。
- 外汇市场：指各国货币之间进行兑换的市场，主要包括银行间外汇市场和外汇交易所市场。
外汇市场是国际支付和结算的重要场所，也是进行投机和套利交易的重要平台。
2. 货币基金市场货币基金市场是指以货币基金为主要投资工具的市场，主要包括货币市场基金和货币型保险产品。
货币基金市场的交易期限较短，流动性高，风险相对较低，是个人和机构进行短期投资的理想选择。
3. 货币市场衍生品市场货币市场衍生品市场是指以货币市场利率为标的物的金融衍生产品交易市场，主要包括利率互换市场、利率期货市场和利率期权市场等。
货币市场衍生品市场的交易对象是利率，通过交易这些衍生品，投资者可以对利率进行套期保值和投机。
4. 其他货币市场除了上述几类货币市场外，还有一些其他类型的货币市场，如财政部门发行的短期国债市场、政府机构债券市场等。
这些市场的特点是交易期限较短，流动性高，投资者广泛。
总结起来，货币市场根据交易期限的不同可以分为现金市场、货币基金市场、货币市场衍生品市场和其他货币市场。
