课程编码为04762的金融学概论-试卷2及答案(2017年4月)

全国自考金融法试题及答案解释Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#2017年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。

考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。

答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。

2．第一部分为选择题。

必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。

3．第二部分为非选择题。

必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。

4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。

第一部分选择题(共25分)一、单项选择题(本大题共25小题。

每小题l分．共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1．当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现。

取得贷款，这称为A．拆借 B．贷款 C．贴现 D．再贴现2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行行长由A．国家主席决定 B．国务院总理决定C．主管金融的国务院副总理决定 D．全国人大决定3．银行的负债业务就是商业银行吸收、组织资金来源的业务。

其中，最主要的负债业务方式是A．财政拨款 B．发行金融债券C．同业拆借 D．吸收公众存款4．金融租赁公司最低注册资本为人民币A．1亿元 B．2亿元C．3亿元 D．4亿元5．符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务是A．经批准发行财务公司债券 B．在境内买卖或代理买卖股票C．在境内买卖或代理买卖期货 D．投资于非成员单位的企业债券6．根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设A．1个基本账户 B．2个基本账户C．3个基本账户 D．4个基本账户7．对于违反存期约定提前支取的存款，或者超过存期而未支取的存款，适用A．活期利率 B．原储蓄合同定期利率C．支取日相应的定期利率 D．按对储户有利原则适用利率8．银行与开户单位核定库存现金的限额，通常为A．1～2天的日常零星开支 B．2～3天的日常零星开支C．3～5天的日常零星开支 D．5～7天的日常零星开支9．有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是A．国务院 B．中国人民银行C．财政部 D．商业银行10．下列关于委托贷款的说法，不正确的是A．委托单位提供资金 B．银行监督使用并协助收回C．贷款风险由委托单位承担 D．银行向委托人收取利息11．下列各项担保形式中，需转移财产占有的是A．保证 B．动产质押C．抵押 D．留置12．货币从发行库到业务库的过程叫A．出库 B．回笼 C．人库 D.流通13．中国投资有限责任公司的资本金为A．1 000亿人民币 B．1 000亿美元C．2 000亿人民币 D．2 000亿美元14．下列属于资本项目的是A．贸易收支 B．劳务收支C．个人境外旅游用汇 D．个人境外投资15．按照贷款合同中利率的状态，利率可分为固定利率和A．中央利率 B．浮动利率C．名义利率 D．实际利率16．汇率的直接标价法是指A．一国货币与另一国货币兑换的比率B．本国货币对外国货币的比率C．用l个或l00个外国货币单位折合成若干本国货币 D．用l个或l00个本国货币单位折合成若干外国货币17．贷记卡透支应A．按日记收复利 B．按星期记收复利C．按月记收复利 D．按年记收复利18．B股是指A．境内上市普通股 B．境内上市外资股C．境外上市外资股 D．社会公众股19．证券承销期限最长不得超过A．30日 B．60日 C．90 日 D．180日20．为证券集中交易提供交易场所及设施的是A．证监会 B．证券交易所C．证券公司 D．证券登记结算机构21．可转换债券发源于l9世纪的A．英国 B．美国C．德国 D．法国22．可转换债券的回售实际是一种A．债券 B．物权C.买人期权 D．卖出期权23．契约型投资基金也称A．公司型投资基金 B．开放式基金C．封闭式基金 D．信托型投资基金24．基金管理人注册资本不得低于人民币A．100万元 B．500万元C．1000万元 D．1亿元25．以汇率为标的物的期货合约是A．汇率期货 B．利率期货C．货币期货 D．外汇期货第二部分非选择题(共75分)二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26．存款准备金率27．公司法人信托28．单一担保29．远期汇率30．要约收购三、简答题(本大题共4小题。

《金融学概论》习题与答案（解答仅供参考）一、名词解释1. 货币供应量：是指在一定时期内，一个经济体中流通的货币总量，包括现金和各类存款，是中央银行实施货币政策的主要目标之一。

2. 金融衍生工具：是在基础金融资产或指数的基础上，通过特定的契约形式所派生出来的交易工具，其价值取决于基础资产的价格变动，如期货、期权、互换等。

3. 资本市场：是指进行长期资金（一年以上）借贷融通活动的市场，主要包括股票市场、债券市场和证券投资基金市场等。

4. 汇率：是指一种货币兑换另一种货币的价格，即两国货币间的相对价格，反映了两国货币购买力之间的比率。

5. 金融危机：是指金融系统出现严重功能障碍甚至崩溃的状态，表现为金融机构大量破产、金融市场大幅动荡、信用体系严重破坏，对实体经济造成严重影响。

二、填空题1. 金融市场的基本功能包括______、______和______。

答案：资金融通、价格发现、风险管理。

2. 商业银行的主要业务有资产业务、负债业务和______业务。

答案：中间3. 在国际金融市场上，______是最大的国际储备货币。

答案：美元4. 金融监管的“三驾马车”通常指的是______、______和______。

答案：中国人民银行、中国银保监会、中国证监会5. 根据投资风险与收益的关系，金融工具可以分为______和______。

答案：低风险低收益工具（如国债）、高风险高收益工具（如股票）三、单项选择题1. 下列哪一项不是货币市场的主要工具？( )A. 回购协议B. 银行承兑汇票C. 债券D. 同业拆借答案：C. 债券（债券属于资本市场工具）2. 下列哪种金融行为不属于直接融资？( )A. 发行公司债券B. 银行贷款给企业C. 股票发行D. 发行政府债券答案：B. 银行贷款给企业（银行贷款属于间接融资）3. 下列哪个理论认为利率是由资本的供求关系决定的？( )A. 凯恩斯利率理论B. 古典利率理论C. 可贷资金利率理论D. 流动性偏好利率理论答案：B. 古典利率理论4. 以下哪种金融工具的持有者有权在规定的时间以约定的价格买入标的资产？( )A. 认股权证B. 卖出期货合约C. 股票D. 买入看跌期权答案：A. 认股权证5. 在现代金融体系中，承担最后贷款人角色的是？( )A. 商业银行B. 投资银行C. 中央银行D. 政策性银行答案：C. 中央银行四、多项选择题1. 下列哪些属于金融市场的参与者？( )A. 个人投资者B. 商业银行C. 政府及政府机构D. 保险公司E. 证券交易所答案：A、B、C、D2. 关于货币市场，以下说法正确的有？( )A. 货币市场交易的主要是短期债务工具B. 回购协议是货币市场的一种重要交易方式C. 同业拆借市场利率通常被视为基准利率D. 货币市场基金的投资风险相对较低E. 短期国债在货币市场中流通答案：A、B、C、D、E3. 以下哪种情况可能导致通货膨胀？( )A. 货币供应量过度增长B. 经济总产出大幅下滑C. 物价预期普遍上涨D. 生产成本持续上升E. 国际大宗商品价格上涨传导至国内答案：A、C、D、E4. 关于货币政策工具，以下哪些表述是正确的？( )A. 存款准备金政策可以影响商业银行的信贷能力B. 公开市场操作主要通过买卖国债等证券调节货币供应量C. 再贴现政策是指中央银行对商业银行持有的已贴现票据进行再贴现的行为D. 利率政策可以直接影响企业和家庭的借贷成本和投资消费意愿E. 直接信用控制包括窗口指导、信用配额和利率限制等形式答案：A、B、C、D、E5. 下列哪些属于金融衍生工具的主要功能？( )A. 价格发现B. 风险转移C. 套期保值D. 投机获利E. 提高资本使用效率答案：B、C、D、E五、判断题1. 金融深化理论认为，金融与经济发展之间存在双向因果关系，即经济发展能推动金融深化，同时金融深化也能促进经济发展。

课程编码为04762的金融学概论题库三、填空题（10分，1分×10题，共50题）1、从货币的交易媒介职能出发，可以把货币定义为（）。

2、货币起源于（），货币的基本职能是（）和（）。

3、本位币在流通中实行（）原则，即法律赋予它具有无限的支付能力。

4、一国货币单位的名称往往就是该国货币的名称，如英国的货币单位名称为（），美国的货币单位名称为（），中国的货币单位名称为（）。

5、信用的基本特征是（）和（）。

6、商业票据可以流通转让，在票据背面签字转让的手续就叫（）。

7、与商业信用不同，银行信用属于（）。

8、信用工具的主要特征有（）、（）、（）和（）。

9、利息的计算有（）和（）两种方法。

其中，（）的计息方式是将上期利息并入本金统算利息。

10、从金融投资的角度来看，利率结构最主要的是（）、（）和（）。

11、马克思认为，利息率的变化范围是在（）和（）之间。

12、伴随着货币与信用的相互渗透，金融范畴的外延在不断拓展，首先是向（）领域的覆盖，其次是向（）领域的覆盖。

13、金融范畴的形成过程，就是（）与（）紧密结合在一起的过程。

14、金融有两个重要尺度－－（）与（），两者联系紧密，离开一方，很难阐明另一方。

15、金融市场的主体包括（）、（）、（）与（）。

16、金融市场的变化和发展趋势呈现出（）、（）、（）、（）。

17、按照地域和开放程度不同，金融市场可分为（）和（）。

18、因为有（）作担保，短期国库券几乎没有违约。

19、银行承兑汇票是（）信用与（）的结合。

20、股票的市场价格根本上取决于股票的（）。

21、一般认为，金融机构是专门从事各种（）活动、提供特殊的（）和（）的经济组织。

22、（）是为投保人因意外事故或伤亡造成的经济损失提供经济保障的金融机构。

23、1999年11月4日美国通过了《金融服务现代化法案》，这也标志着世界金融业的发展潮流已由（）转向（）。

24、一般来说，支付可以通过（）、（）、（）三种方式进行。

2017 年 4 月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷和答案( 课程代码 00150)本试卷共 4 页，满分 1 00 分，考试时间 150 分钟。

考生答题注意事项：1 ．本卷所有试题必须在答题卡上作答。

答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。

2 ．第一部分为选择题。

必须对应试卷上的题号使用 2B 铅笔将“ 答题卡” 的相应代码涂黑。

3 ．第二部分为非选择题。

必须注明大、小题号，使用 O . 5 毫米黑色字迹签字笔作答。

4 ．合理安排答题空间，超出答题区域无效。

第一部分选择题获取更多自考专业历年真题文档，可关注公众号：自考题库（ zikaoi ) 海量资源随便领取！一、单项选择题（本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1. 金属货币制度发展的先后顺序是【A】P1-58/59A. 银本位制、金银复本位制、金本位制B.银本位制、金本位制、金银复本位制C .金银复本位制、金本位制、银本位制D.金银复本位制、银本位制、金本位制2.下列关于商业信用表述正确的是【B】P2-72/73A. 用于解决企业的大额融资需求B. 融资期限一般较短 C .融资方向无局限性D. 融资规模无局限性3. 消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于【D】P2-79A. 消费信贷B. 银行信用C .商业信用 D. 消费信用 4. 按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为【B】P3-88A. 现值B. 终值C .复利 D. 到期收益5.以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是【C 】P4-103A.国际借贷说B.资产组合平衡理论C .绝对购买力平价理论D. 汇兑心理说6. 下列属于货币市场工具的是【C】P5-125 6-141A. 股票B.公司债券C .商业票据 D. 国家公债7. 发行市场的主要功能是【A】P5-127A. 筹集资金B.消除风险C . 提高金融资产的安全性D. 实现金融资产的流动性8.下列关于回购协议表述正确的是【D】P6-135A.期限通常在一年以上B. 市场参与主体仅限于金融机构C. 回购利率与证券本身的利率有关D. 本质上是以一笔证券为质押品而进行的短期资金融通9. 国库券的发行通常采取【D】P6-139A. 平价发行方式B. 高价发行方式C .溢价发行方式D.贴现发行方式10. 股票现货交易的特点是【C】P7-160A. 交易对象是一种权利B. 通常采用对冲交易C .成交和交割基本上同时进行D. 交易技术复杂，不易管理11. 股票交易技术分析最核心的假设条件是【B】P7-166A. 一切历史会重演 C .市场行为涵盖一切信息B. 证券价格沿趋势移动 D. 证券价格完全可预期12. 如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择【A】P8-193A. 买入看涨期权B. 买入看跌期权C .卖出看涨期权 D. 卖出合约标的资产13. 下列属于银监会职责的是【D】P9-205A. 代理国库B. 提供再贷款C .制定基准利率 D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格14.利率波动导致商业银行亏损的风险属于【B】P10-240A. 信用风险 C .操作风险B. 市场风险 D. 流动性风险15.票据贴现属于商业银行的【D】P10-230A. 资本业务B. 资产业务C .负债业务 D. 表外业务16.投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是【A】P11-255A. 风险投资业务B. 资产管理业务C .证券承销业务 D. 财务顾问与咨询业务17. “货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于【A】P12-287A.内生货币供应论B.外生货币供应论C .中性货币供应论 D.独立货币供应论18. 各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的【 C 】P12-285A.安全性B.收益性C .流动性 D.风险性19.显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是【B】P14-316A. 自然失业率曲线B.菲利普斯曲线C .弗里德曼曲线 D. 托宾q曲线20. 下列关于法定存款准各金率表述错误的是【D】P14-320A.中央银行是法定存款准备金率的制定者和施行者B. 通过影响货币乘数作用于货币供给C .通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一D.20 世纪 9 0年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求获取更多自考专业历年真题文档，可关注公众号：自考题库（ zikaoi ) 海量资源随便领取！二、多项选择题（本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

一、填空：1．19世纪，从英国开始，主要资本主义国家的货币制度先后过渡到（金本位制）2．按基金的法律地位，可分为公司型基金和（契约型基金）3．公司型基金可分为开放式基金和（封闭式基金）4．债权人向债务人发出的支付命令书，要求其在约定期限支付一定款项给债权人或持票人。

该票据是（商业汇票）5．必须经过债务人承兑才有效的票据是（汇票）6．一国流通中的基本通货是（本位币）7．结束流通过程的货币担负的职能是（支付手段）。

8．银行信用信贷的对象是（处于货币形态的资本）9．关于股票场外交易市场的描述错误的是（有集中交易场所）。

10．投资者可随时申购或赎回的公司型基金是（开放式基金）。

11．专门针对小型和创业企业股票交易的市场为（创业板市场）12．目前比较成功的创业板市场是美国的（纳斯达克市场）。

13．若名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为（-2% ）。

14．金融资产票面利率与票面额的比率是（名义收益率）。

15．金融资产的年收益额与其当期市场价格的比率是（现时收益率）。

16．将现时收益与资本损益共同考虑的收益率是（平均收益率）。

17．我国货币供给层次中，M1代表（M0+活期存款）18．关于金融市场功能的表述中不正确的是（提高交易的搜寻成本和信息成本）19．政府发行的短期国库券期限品种有（3个月）20．我国货币市场中，规模最大的是（银行间拆借市场）21．不属于衍生金融工具的是（存单）22．中央银行作为发行的银行，主要体现在（垄断货币发行）23．体现通货膨胀成因的通货膨胀类型是（需求拉上型）24．对消费者个人提供的用以满足其消费所需货币的信用是指（消费信用）。

25．组织证券发行的市场是指（一级市场）26．商业银行资产流动性一般与安全性成（正比）27．私募基金一般是（封闭式基金）28．追求投资的定期固定收益，主要投资于有固定收益的证券是（收益基金）29．借款人即使执行抵押或担保，贷款人也会遭受一定的损失，这类贷款是（可疑类）30．根据不同交易行为的结账要求，清算方式可分为全额实时清算和（净额批量清算）31．工商企业以赊销方式对购买商品的工商企业所提供的信用是典型的（商业信用）32．公司企业在金融市场上通过发行股票或债券取得货币资金，属于以下哪种融资渠道（直接融资）33．利率包含风险溢价水平和（机会成本补偿水平）34．储蓄的替代效应是指储蓄随利率的提高而（提高）35．按交易的产品类别划分，市场可分为产品市场和（要素市场）36．按交易的产品类别划分，市场可分为产品市场和（要素市场）37．新加坡、香港实行的中央银行制度是（准中央银行制）38．中央银行作为发行的银行，主要体现在（垄断货币发行）39．体现通货膨胀成因的通货膨胀类型是（需求拉上型）40．股份公司的典型形式是（有限责任公司）41．我国货币供给层次中，M1代表（Mo+其他存款）42．假设原始存款增量△R，法定存款准备金率rd，则包括原始存款在内的经过派生的存款增加总额为（△R/ rd ）43．最早形成的支付清算组织是（票据交换所）44．按经营原则划分，商业银行可分为职能分工型和（全能型）45．银行买进尚未到期的票据的业务称为（贴现）46．对存款人利益提供保护，稳定金融体系的一种制度安排是（存款保险制度）。

课程编码为04762的金融学概论试卷3（2017年4月）1.货币的本质特征是充当 [ ]A. 特殊等价物B. 一般等价物C. 普通商品D. 特殊商品2. 最早从金银复本位制过渡到金币本位制的国家是 [ ]A. 法国B. 美国C. 中国D. 英国3. 本位币与辅币的描述错误的是 [ ]A. 本位币是一国的法宝通货，辅币是本位币以下的小额货币B. 本位币可以自由铸造，辅币不允许个人自由铸造C. 本位币和辅币在流通中都实行“无限法偿”原则D. 本位币的名义价值与实际价值一致，辅币往往名义价值大于实际价值4. 像赊销、分期付款等形式属于______信用。

[ ]A. 银行信用B. 商业信用C. 消费信用D. 国家信用5.货币虽然不能直接产生出任何东西，但它通过相互协议，就能把一个人的劳动报酬的一部分以利息的形式转入另一个人的口袋，这完全是货币分配不均等引起的。

这是洛克的________理论。

[ ] A．地租派生论 B．货币不均论C．风险补偿论 D．货币所有权论6. 计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为 [ ] A．贴现债券 B．复利债券C．单利债券 D．累进利率债券7. 利率的表示方式有很多。

在中国，习惯用_____来表示利率。

[ ]A．分或厘 B．分或角C．百分比 D．千分比8. 我们可以把存款凭证、商业票据、债券、股票看作是基础性金融工具，或称为[ ] A．衍生性金融工具 B．原生金融工具C．延生金融工具 D. 续生金融工具金融学概论试卷第1页（共9页）9. 目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。

人们把这种趋势称为 [ ] A．资本化 B．市场化C．证券化 D．电子化10. 我们把可以所金融机构大体分为三类，下列哪个属于合约性储藏机构。

[ ] A．生命保险公司 B．商业银行C．储蓄与贷款协会 D．金融公司11. 人们在自愿的基础上，以一定的方式组织基金，并在金融市场上进行投资，以获取较高收益的金融组织。

1.与货币的出现紧密相联的是[ ]A. 金银的稀缺性B. 交换产生与发展C. 国家的强制力D. 先哲的智慧2.流通性最强的金融资产是[ ]A. 银行活期存款B. 居民储蓄存款C. 银行定期存款D. 现金3.金融学及至整个经济学中的一个核心概念是[ ]A. 货币B. 物品C. 使用价值D. 财富4.最早出现的信用活动是 [ ]A.实物借贷B.货币借贷C.以物易物D.物物交换5.工商企业以赊销方式对购买商品的工商企业所提供的信用被称为 [ ]A．银行信用 B．商业信用C．消费信用D．国家信用6. 由金融机构或行业公会、同业协会等按协商的办法所确定的利率是 [ ]A．市场利率 B．官定利率C．公定利率 D．浮云利率7. 利息是_____的价格。

[ ]A．货币资本 B．借贷资本C．外来资本 D．银行资本8. 金融市场和金融机构合称为[ ]A．金融体系 B．金融学C．金融工具 D. 金融部门9. 金融有两个重要尺度——风险与收益。

两者的关系描述正确的是 [ ]A．高风险就会有高收益率B．风险与收益总是成反比C．随着风险程度的上升，必要效益率也会上升D．风险与收益总是成正比10. 经济体系中，要素市场分配着生产要素，下面哪个不属于要素市场[ ]A．商品 B．土地 C．劳动力 D．资本金融学概论试卷第1页（共7页）11. 通过金融市场，资金短缺部门直接发行证券进行资金融通，这种方式称为[ ]A．间接金融 B．直接金融C．中介参与 D．国家融资12. 下列属于所有权凭证的金融工具是 [ ]A．商业票据 B．股票C．政府债券 D．可转让大额定期存单13. 期权卖方可能形成的收益或损失状况是 [ ]A．收益无限大，损失有限大B．收益有限大，损失无限大C．收益有限大，损失有限大D．收益无限大，收益无限大14. 优先股和普通股相比，优先权表现在 [ ]A．优先认股 B．参与经营表决C．盈余分配 D．优先分派股息15. 按金融机构的大体分类，商业银行、信用社、储蓄与贷款协会等这些属于哪类[ ]金融学概论试卷第2 页（共7 页）A．存款性金融机构 B．投资性中介机构C．合约性储藏机构 D．非存款类金融机构16. 客户以现金形式存入银行的款项，这种形式为 [ ]A．派生存款 B．衍生存款C．原始存款 D．委托存款17．消费倾向是一定时期人们的收入中用于消费的比例。

2017年4月全国自考《金融理论与实务》真题(总分100,考试时间90分钟)一、单项选择题1.金属货币制度发展的先后顺序是A银本位制、金银复本位制、金本位制B银本位制、金本位制、金银复本位制C金银复本位制、金本位制、银本位制D金银复本位制、银本位制、金本位制答案:A解析：沿着历史的脉络看，国家货币制度的类型大致经历了银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑现的信用货币制度。

2.下列关于商业信用表述正确的是A用于解决企业的大额融资需求B融资期限一般较短C融资方向无局限性D融资规模无局限性答案:B解析：商业信用存在规模和方向上的局限性，其期限一般较短，会受到企业生产周转时间的限制，通常只能用来解决短期资金融通的需要。

3.消费者在专卖店以分期付款方式买人计算机的信用形式属于A消费信贷B银行信用C商业信用D消费信用答案:D4.按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为A现值B终值C复利D到期收益答案:B5.以开放经济条件下的"一价定律"为基础研究汇率决定的理论是A国际借贷说B资产组合平衡理论C绝对购买力平价理论D汇兑心理说答案:C解析：绝对购买力平价理论以开放经济条件下的"一价定律"为基础。

6.下列属于货币市场工具的是A股票B公司债券C商业票据D国家公债答案:C7.发行市场的主要功能是A筹集资金C提高金融资产的安全性D实现金融资产的流动性答案:A解析：发行市场的主要功能是资金筹集。

8.下列关于回购协议表述正确的是A期限通常在一年以上B市场参与主体仅限于金融机构C回购利率与证券本身的利率有关D本质上是以一笔证券为质押品而进行的短期资金融通答案:D解析：从表面上看，回购协议是一种证券买卖，但实际上是以一笔证券为质押品而进行的短期资金融通。

9.国库券的发行通常采取A平价发行方式B高价发行方式C溢价发行方式D贴现发行方式答案:D10.股票现货交易的特点是A交易对象是一种权利B通常采用对冲交易C成交和交割基本上同时进行D交易技术复杂，不易管理答案:C解析：现货交易有以下几个显著的特点：第一，成交和交割基本上同时进行。

1.与货币的出现紧密相联的是[ ]A. 金银的稀缺性B. 交换产生与发展C. 国家的强制力D. 先哲的智慧2.流通性最强的金融资产是[ ]A.银行活期存款B.居民储蓄存款C.银行定期存款D.现金3.金融学与至整个经济学中的一个核心概念是[ ]A.货币B.物品C.使用价值D.财富4.最早出现的信用活动是[ ]A.实物借贷B.货币借贷C.以物易物D.物物交换5.工商企业以赊销方式对购买商品的工商企业所提供的信用被称为 [ ]A．银行信用B．商业信用C．消费信用D．国家信用6. 由金融机构或行业公会、同业协会等按协商的方法所确定的利率是 [ ]A．市场利率B．官定利率C．公定利率D．浮云利率7. 利息是_____的价格。

[ ]A．货币资本 B．借贷资本C．外来资本D．银行资本8. 金融市场和金融机构合称为[ ]A．金融体系B．金融学C．金融工具D.金融部门9. 金融有两个重要尺度——风险与收益。

两者的关系描述正确的是 [ ]A．高风险就会有高收益率B．风险与收益总是成反比C．随着风险程度的上升，必要效益率也会上升D．风险与收益总是成正比10. 经济体系中，要素市场分配着生产要素，下面哪个不属于要素市场[ ]A．商品 B．土地 C．劳动力 D．资本1 / 711. 通过金融市场，资金短缺部门直接发行证券进行资金融通，这种方式称为[ ]A．间接金融B．直接金融C．中介参与D．国家融资12. 以下属于所有权凭证的金融工具是 [ ]A．商业票据B．股票C．政府债券 D．可转让大额定期存单13. 期权卖方可能形成的收益或损失状况是 [ ]A．收益无限大，损失有限大B．收益有限大，损失无限大C．收益有限大，损失有限大D．收益无限大，收益无限大14. 优先股和普通股相比，优先权表现在 [ ]A．优先认股B．参与经营表决C．盈余分配D．优先分派股息15. 按金融机构的大体分类，商业银行、信用社、储蓄与贷款协会等这些属于哪类[ ]A．存款性金融机构B．投资性中介机构C．合约性储藏机构 D．非存款类金融机构16. 客户以现金形式存入银行的款项，这种形式为 [ ]A．派生存款B．衍生存款C．原始存款D．委托存款17．消费倾向是一定时期人们的收入中用于消费的比例。

国家开放大学电大《金融学》机考第二套真题题库及答案盗传必究试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题一、判断题（共20题，共40分）1. 广义货币量反映整个社会潜在的购买能力。

（）T √F ×2. 全球银行业资本充足率监管标准由巴塞尔委员会制定，1988年以来，相继推出三个版本的“巴塞尔协议”。

（）T √F ×3. 从一个国家（地区）来看，所有经济部门之间的金融活动构成了整个金融体系。

（）T √F ×4. 弗里德曼货币需求理论的突出特点，在于强调持久收入对货币需求的决定性作用，而弱化利率变量对货币需求的影响。

（）T √F ×5. 货币作为价值贮藏形式的最大优势在于它的收益性。

（）T √F ×6. 充分就业并不意味着消除失业，即使社会提供工作机会与劳动力完全均衡，仍可能存在结构性失业和摩擦失业。

( )T √F ×7. 欧洲货币市场是一种超越国界的市场，是国际货币市场的核心。

（）T √F ×8. 一般而言，通货膨胀有利于债权人而不利于债务人。

（）T √9. 大部分国家的法律规定，中央银行不能直接在发行市场上购买国库券。

（）T √F ×10. 牙买加体系规定黄金和美元不再作为国际储备货币。

( )T √F ×11. 在直接标价法下，银行买入汇率小于卖出汇率。

( )T √F ×12. 储蓄银行是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构（）T √F ×13. 追溯历史，银行业最早的发源地是美国。

( )T √F ×14. 在不兑现的信用货币制度下，信用货币具有无限法偿能力。

( )T √F ×15. 商业信用属于直接融资而银行信用属于间接融资。

（）T √F ×16. 我国货币层次中的M0即现钞是指商业银行的库存现金、居民手中的现钞和企业单位的备用金。

金融学概论04762第一部分课程性质与目标一、课程性质与特点《金融学概论》是全国高等教育自学考试经济管理类的核心专业课，该课程主要介绍有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制度规定。

二、课程目标与基本要求通过本课程的学习，学生能充分了解金融与一国经济的相关性以及金融固有的独特性，能比较全面、系统地掌握金融基本理论、基础知识和基本规律，对货币、信用、利率、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控、金融监管等基本范畴、内在关系及其运动规律有较深刻的认识。

通过课堂助学和课外自学，使学生在了解国内外金融领域的最新动态的基础上，掌握辨析金融问题的正确方法，培养学生运用金融基本理论知识来探索金融前沿问题和解决金融实际问题的能力。

三、与本专业其他课程的关系程的基础上，再学习其他专业课程。

《金融学概论》是金融学专业最重要的基础理论课和先导课程。

在学习本课第二部分考核内容与考核目标第一章货币与货币制度一、学习目的与要求通过本章的学习，掌握货币的基本概念，全面理解货币的功能；了解货币产生和发展的历史及其演变趋势；掌握中外货币起源的学说，特别是马克思的货币起源学说，从货币的起源与发展的角度理解货币的本质。

了解货币形式的演变过程，认识各种货币形式的特点，重点掌握现代货币形式。

理解货币层次划分的意义和依据，了解西方国家货币层次划分的内容，重点掌握中国货币层次的划分。

掌握货币制度的含义，了解货币制度主要包括哪些基本内容。

二、考核知识点与考核目标（一）货币的起源（一般）1、识记：实物货币、金属货币、信用货币、电子货币。

2、理解：货币是一个历史的范畴，货币起源于商品交换；货币是一般等价物，并反映一定的社会经济关系；金银复本位制下劣币驱逐良币规律；3、应用：说明现代经济中的货币都是一种信用货币。

（二）货币的职能（重点）1、识记：货币本质、价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段、世界货币。

2、理解：为什么执行价值尺度的货币可以是观念上的货币？支付手段职能的货币危机性的原因；金属货币的贮藏职能为什么可以自发调节货币流通量而信用货币却不能。

全国2017年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：0015）请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分 注意事项：1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔写在答题纸规定的位置上。

2.每小题选岀答案后，用 2B 铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动，用橡 擦干净后，再选涂其他答案标号 。

不能答在试题卷上 。

一、单项选择题 （本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列岀的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选岀并将“答题纸的相应 代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

银复本位制、金本位制、银本位制 复本位制、银本位制、金本位制C. 融资方向无局限性D. 融资规模无局限性A. 消费信贷B. 银行信用C.商业信用D.消费信用4.按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为【B. 资产组合平衡理C. 绝对购买力平价理论绝密考试结束前1.金属货币制度发展的先后顺序是【 P1-58/59A.银本位制、金银复本位制、金本位制B. 2.下列关于商业信用表述正确的是【P2-72/73A.用于解决企业的大额融资需求B.融资期限一般较短 3.消费者在专卖店 以分期付款方式买入计算机的信用形式属于【D 】P2-79银本位制、金本位制、金银复本位制 C.金 D.金银B 】P3-88A.现值B.终值C.复利D.到期收益5.以开放经济条件下的“一价定律”为 基础研究汇率决定的理论是【C 】P4-103D.汇兑心理说 A.国际借贷说6.下列属于货币市场工具的是【C】P5-1256141A.股票C.商业票据7.发行市场的主要功能是【A P5-127A.筹集资金C.提高金融资产的安全性8.下列关于回购协议表述正确的是【D】P6-135A.期限通常在一年以上B.市场参与主体仅限于金融机构C.回购利率与证券本身的利率有关D.本质上是以一笔证券为质押品而进行的短期资金融通9.国库券的发行通常采取【D】P6-139A.平价发行方式C.溢价发行方式10.股票现货交易的特点是【C】P7-160A.交易对象是一种权利C.成交和交割基本上同时进行11.股票交易技术分析最核心的假设条件是【B.证券价格沿趋势移动C.市场行为涵盖一切信息D.证券价格完全可预期12.如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择【A】P8-193A.买入看涨期权C.卖岀看涨期权13.下列属于银监会职责的是【A.代理国库B.提供再贷款B.买入看跌期权D.卖岀合约标的资产D】P9-205C.制定基准利率D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格14.利率波动导致商业银行亏损的风险属于【B】P10-240A.信用风险B.市场风险C.操作风险15.票据贴现属于商业银行的【D】P10-230A.资本业务B.资产业务C.负债业务16.投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是【D.流动性风险D.表外业务A】P11-255B.公司债券D.国家公债B.消除风险D.实现金融资产的流动性B.高价发行方式D.贴现发行方式B.通常采用对冲交易D.交易技术复杂，不易管理B】P7-166A. 一切历史会重演【MeiWei 81-优质适用文档】A.风险投资业务c.证券承销业务B.资产管理业务D.财务顾问与咨询业务17•“货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于【A P12-287A.内生货币供应论B.外生货币供应论C.中性货币供应论D.独立货币供应论18.各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的【C 】P12-285A.安全性B.收益性C.流动性 19.显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是【D.风险性B 】P14-316A.自然失业率曲线B.菲利普斯曲线C.弗里德曼曲线D.托宾q 曲线20.下列关于法定存款准各金率表述错误的是【 D 】P14-320A. 中央银行是法定存款准备金率的制定者和施行者B. 通过影响货币乘数作用于货币供给C. 通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一D. 20世纪90年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求二、多项选择题（本大题共 5小题，每小题2分，共10分）在每小题列岀的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选岀并将“答题纸”的相应代码涂黑。

课程编码为04762 的金融学概论题库三、填空题（10 分，1 分× 10题，共50 题）1、从货币的交易媒介职能出发，可以把货币定义为（）。

2、货币起源于（），货币的基本职能是（）和（）。

3、本位币在流通中实行（）原则，即法律赋予它具有无限的支付能力。

4、一国货币单位的名称往往就是该国货币的名称，如英国的货币单位名称为（），美国的货币单位名称为（），中国的货币单位名称为（）。

5、信用的基本特征是（）和（）。

6、商业票据可以流通转让，在票据背面签字转让的手续就叫（）。

7、与商业信用不同，银行信用属于（）。

8、信用工具的主要特征有（）、（）、（）和（）。

9、利息的计算有（）和（）两种方法。

其中，（）的计息方式是将上期利息并入本金统算利息。

10、从金融投资的角度来看，利率结构最主要的是（）、（）和（）。

11、马克思认为，利息率的变化范围是在（）和（）之间。

12、伴随着货币与信用的相互渗透，金融范畴的外延在不断拓展，首先是向（）领域的覆盖，其次是向（）领域的覆盖。

13、金融范畴的形成过程，就是（）与（）紧密结合在一起的过程。

14、金融有两个重要尺度－－（）与（），两者联系紧密，离开一方，很难阐明另一方。

15 、金融市场的主体包括（）、（）、（）与（）。

16 、金融市场的变化和发展趋势呈现出（）、（）、（）、（）。

17 、按照地域和开放程度不同，金融市场可分为（）和（）。

18、因为有（）作担保，短期国库券几乎没有违约。

19、银行承兑汇票是（）信用与（）的结合。

20、股票的市场价格根本上取决于股票的（）。

21、一般认为，金融机构是专门从事各种（）活动、提供特殊的（）和（）的经济组织。

22、（）是为投保人因意外事故或伤亡造成的经济损失提供经济保障的金融机构。

23、1999年11 月4 日美国通过了《金融服务现代化法案》，这也标志着世界金融业的发展潮流已由（）转向（）。

24、一般来说，支付可以通过（）、（）、（）三种方式进行。