浙江省保险机构管理责任人责任追究办法(试行)

中国保险监督管理委员会关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.02.24•【文号】保监发[2010]21号•【施行日期】2010.02.24•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》的通知（保监发〔2010〕21号）各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司：为进一步贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发〔2010〕12号，以下简称《指导意见》），现将有关事项通知如下：一、各保险集团公司、保险公司和保险资产管理公司（以下简称“各公司”）应当认真做好案件责任追究办法的制定、报备和实施工作（一）各公司应根据《指导意见》，制定公司内部案件责任追究办法，详细规范案件责任追究的范围、对象、标准、程序，以及公司对于应追究责任而未追究责任或者责任追究不到位等情况的处理措施等。

已制定案件责任追究办法的保险公司，应按照《指导意见》的要求完成修订工作。

（二）保险集团公司应参照《指导意见》，指导非金融机构子公司建立内部案件责任追究办法，并对其执行情况进行管理。

（三）各公司应在2010年5月31之前，向中国保监会报备本单位的案件责任追究办法，保险集团公司同时报备非金融机构子公司的案件责任追究办法。

（四）各公司最迟应于2010年7月1日起，正式施行案件责任追究办法。

（五）各公司的案件责任追究办法发生变动的，应在变动后5日（指工作日，下同）内报中国保监会备案。

二、各保监局、各公司应当认真做好案件责任追究情况的报告工作（一）报告方式及时限案件责任追究情况采取专报和季报两种报告方式，自2010年7月1日起正式报送。

报送时，各单位应在规定的时间内报送正式文件，并同时通过电子邮件方式报送文件电子版。

1、专报专报由各保险集团公司、保险公司及其省级分支机构、保险资产管理公司在作出案件责任追究决定后的5日内按规定报中国保监会或保监局。

省地方金融监管局关于印发《浙江省融资担保公司监督管理办法（试行）》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------省地方金融监管局关于印发《浙江省融资担保公司监督管理办法（试行）》的通知浙金管〔2021〕10号各市、县（市、区）地方金融工作部门：为进一步规范融资担保公司经营行为，支持普惠金融发展，防范风险，根据《融资担保公司监督管理条例》《浙江省地方金融条例》等规定，结合我省实际，特制定《浙江省融资担保公司监督管理办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。

浙江省地方金融监督管理局2021年3月24日浙江省融资担保公司监督管理办法（试行）目录第一章总则第二章设立、变更和终止第三章经营规则第四章监督管理第五章法律责任第六章附则第一章总则第一条为支持普惠金融发展，规范融资担保公司行为，防范风险，根据《融资担保公司监督管理条例》(以下简称《条例》)《浙江省地方金融条例》等规定，结合我省实际，制定本办法。

第二条本办法所称融资担保是指担保人为被担保人借款、发行债券和其他债务融资提供担保的行为；所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或股份有限公司；所称政府性融资担保机构是指依法设立，由政府及其授权机构出资并实际控股，以服务小微企业和“三农”主体为主要经营目标的融资担保机构和再担保机构。

第三条注册地在我省的融资担保公司和分支机构以及在我省开展业务的省外融资担保公司适用本办法。

第四条浙江省地方金融监督管理局(以下简称省地方金融监管局)为全省融资担保公司的监督管理部门，履行全省融资担保公司监督管理职责，牵头协调处置融资担保公司风险。

设区市地方金融工作部门和县（市、区）人民政府确定的部门（以下统称地方金融工作部门）负责本行政区域内融资担保公司日常管理工作，承担属地融资担保公司风险防范与处置责任。

浙江省人力资源和社会保障厅关于印发《浙江省社会保险记录查询使用管理办法(试行)》的通知【法规类别】保险综合规定【发文字号】浙人社发[2014]143号【发布部门】浙江省人力资源和社会保障厅【发布日期】2014.10.27【实施日期】2014.10.21【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件浙江省人力资源和社会保障厅关于印发《浙江省社会保险记录查询使用管理办法（试行）》的通知（浙人社发〔2014〕143号）各市、县（市、区）人力资源和社会保障局、嘉兴市社会保障事务局：为维护参保人员的合法权益，规范社会保险记录的查询和使用，根据《社会保险法》和《社会保险个人权益记录管理办法》的规定，结合本省实际，特制定《浙江省社会保险记录查询使用管理办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。

浙江省人力资源和社会保障厅2014年10月27日浙江省社会保险记录查询使用管理办法（试行）第一条为维护参保人员的合法权益，规范社会保险记录的查询和使用，根据《社会保险法》和《社会保险个人权益记录管理办法》（以下简称《个人权益记录管理办法》）的规定，结合本省实际，制定本办法。

第二条本办法所指的社会保险记录，是指以纸质材料和电子数据等载体记录的反映参保人员及其用人单位社会保险参保情况的信息，包括以下内容：（一）参保人员及其用人单位社会保险登记信息；（二）参保人员及其用人单位缴纳社会保险费、获得相关补贴的信息；（三）参保人员享受社会保险待遇资格及其领取待遇的信息；（四）参保人员缴费年限和个人账户信息；（五）其他反映社会保险参保情况的信息。

第三条省级社会保险经办机构负责全省社会保险记录的管理工作，指导全省社会保险记录的业务经办；市级社会保险经办机构负责本辖区参保对象社会保险记录的使用管理和对县级社保经办机构的业务指导。

各级社会保险经办机构应按照《个人权益记录管理办法》规定，建立健全社会保险记录的采集与审核制度，规范业务流程，保证数据质量。

中国保险监督管理委员会关于印发《国有保险机构重大案件领导责任追究试行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.01.20•【文号】保监发[2006]11号•【施行日期】2006.01.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文*注：本篇法规已被：中国保险监督管理委员会关于印发《保险机构案件责任追究指导意见》的通知（发布日期：2010年1月29日，实施日期：2010年7月1日）废止中国保险监督管理委员会关于印发《国有保险机构重大案件领导责任追究试行办法》的通知（保监发[2006]11号）各保险公司，各保监局，机关各部门：为有效遏制国有保险机构重大案件的发生，防范和控制风险，促进保险业稳定持续健康快速发展，保监会制定了《国有保险机构重大案件领导责任追究试行办法》（以下简称《办法》）。

现予印发，并将有关事项通知如下：一、国有保险机构总公司应当根据本《办法》的要求，制定重大案件责任追究办法，并在本《办法》施行之日起六个月内，报保监会法规部备案。

二、国有保险机构以外的其他保险机构，应当参照本办法，及时制定重大案件责任追究办法，并报保监会法规部备案。

二00六年一月二十日国有保险机构重大案件领导责任追究试行办法第一条为有效遏制国有保险机构重大案件的发生，防范和控制风险，促进保险业稳定持续健康快速发展，制定本办法。

第二条国有保险机构重大案件领导责任是指因国有保险机构部门负责人、分管领导、主要负责人（含主持工作的副职，下同）等相关领导人员的渎职、失职行为导致发生保险业重大案件，依照本办法应当承担的责任。

第三条本办法中所称国有保险机构，指国有独资的保险公司、保险集团公司、保险控股公司，以及上述公司控股的保险公司、保险资产管理公司。

前款规定的国有保险机构，包括上述公司的总公司及其分支机构。

第四条国有保险机构重大案件领导责任追究，必须以事实为依据，与相关违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当，应当公平公正，坚持教育与惩戒相结合。

中共省纪委省监察厅省财政厅省农业厅省违反村级财务管理规定行为责任追究方法〔浙农经发﹝2009﹞2号2009年1月8日〕第一章总那么第一条为加强农村基层党风廉政建立，规村级财务管理行为，维护村经济合作社与其社员的合法权益，促进农村社会和谐稳定，根据《中华人民国会计法》、《村合作经济组织财务制度》、《村集体经济组织会计制度》、《中纪委、监察部、财政部、农业部关于进一步规乡村财务管理工作的通知》和《省村经济合作社组织条例》、《省农村集体经济审计方法》、《中共省委办公厅、省人民政府办公厅关于加强农村财务管理工作的通知》、《省农业厅、省监察厅、省财政厅关于印发〈省村级财务管理规化建立意见〉的通知》等规定，制定本方法。

第二条本省行政区域的村经济合作社、村股份经济合作社、其它社区性农村集体经济组织、代为行使村集体经济组织职能的村民委员会〔以下统称村经济合作社〕，乡镇〔街道〕党〔工〕委、政府〔办事处〕与其农经管理机构、会计委托代理机构，县〔市、区〕村级财务管理部门与其工作人员和县〔市、区〕党委、政府分管领导违反村级财务管理规定行为实施责任追究的适用本方法。

第三条责任追究原那么：〔一〕实事，客观公正；〔二〕严肃执行纪律，违规必究；〔三〕集体领导与个人分工负责相结合，谁主管，谁负责，属领导班子集体行为的，追究领导班子责任，并视情节追究主要领导责任；〔四〕教育与惩办相结合。

第二章村级财务管理职责第四条以下人员有违反村级财务管理规定行为的应当追究责任：〔一〕村经济合作社管理委员会社长〔或村级财务审批人〕、财务审批联签人员，村出纳〔村报账员、村助理会计，下同〕，村经济合作社监视委员会主任〔村理财小组组长〕；〔二〕乡镇〔街道〕党〔工〕委、政府〔办事处〕主要领导、分管领导，乡镇〔街道〕农经员和会计委托代理中心主任〔代理机构负责人，下同〕、代理会计；〔三〕县〔市、区〕党委、政府分管领导，县〔市、区〕农业局〔农办〕主管领导、分管领导，农经部门负责人、农经干部。

保险机构案件责任追究指导意见The latest revision on November 22, 2020保监发〔2010〕12号各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司：为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为，我会制定了《保险机构案件责任追究指导意见》，现予印发，自2010年7月1日起施行。

我会2006年1月发布的《国有保险机构重大案件领导责任追究试行办法》（保监发〔2006〕11号）同时废止。

中国保险监督管理委员会二○一○年一月二十九日保险机构案件责任追究指导意见第一条为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为，根据《中华人民共和国保险法》等法律、法规，制定本指导意见。

第二条本指导意见所称保险机构，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）及其派出机构（以下简称“派出机构”）批准设立的保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理机构及其分支机构。

第三条本指导意见所称案件包括以下内容：（一）触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。

（二）违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。

（三）严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。

第四条本指导意见所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的保险机构从业人员，包括直接责任人和间接责任人。

直接责任人，指对保险案件负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，即决策、组织、策划、实施或参与实施违法犯罪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员，以及其他不履行或不正确履行职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法违规人员。

中国保险监督管理委员会关于开展案件责任追究清理工作的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.03.03•【文号】保监稽查[2010]192号•【施行日期】2010.03.03•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于开展案件责任追究清理工作的通知（保监稽查〔2010〕192号）各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司、保险中介公司：为认真贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》（以下简称《指导意见》），严肃追究已发案件相关人员的责任，确保《指导意见》顺利实施及案件责任追究工作有效衔接，保监会决定开展保险机构案件责任追究清理工作。

现将有关事项通知如下：一、清理的范围及内容（一）清理范围各公司应按照《指导意见》第三条的相关规定，将本系统2007年1月1日至2010年6月30日间发现的、符合问责标准的刑事案件、行政案件和其他案件进行统一清理。

（二）清理内容1、发案及处理情况。

包括发案机构、案发时间、案件性质、基本案情、直接责任人、间接责任人、损失情况、公安司法机关或金融监管部门或公司内部的调查及处罚情况、案件追赃或挽回损失情况等。

2、责任追究情况。

包括是否进行责任追究，已问责的，应报告责任追究对象、责任追究时间、责任追究结果等，未问责的，需说明具体原因，并报告问责计划。

发案及处理情况、责任追究情况应逐案清理、填报，具体格式见附件。

二、时间安排此次案件责任追究清理工作分为三个阶段：（一）自查阶段：3月20日至6月30日，各公司对案件查处情况、责任追究情况进行自查。

（二）处理、汇总阶段：7月份，各公司对案件责任追究清理工作进行初步汇总，对未进行责任追究的案件要抓紧问责，对自查工作开展不力的所属机构要及时处理。

（三）报告阶段：7月15日至8月15日，各公司对自查情况、汇总处理情况进行总结报告。

三、工作要求（一）要高度重视，加强领导。

保险机构案件责任追究指导意见
1.保险机构要根据法律法规以及双方约定，履行赔偿义务，保障被保险人的合法权益。

2.保险机构要对赔偿的财产责任具有主观上的判断能力，并根据客观情况施行行政处罚。

3.保险机构应对其被保险纠纷所涉及的财产责任履行诚信义务，调整和改善被保险人的利益保护体系，杜绝怠慢行为。

4.保险机构应加强风险控制，及时发现、披露及消除风险，确保资金的安全运营。

5.保险机构应建立健全保险业反腐败、反欺诈、反虚假陈述机制，推进保险业信用体系建设。

6.保险机构应建立完善的客户维护、投诉处理机制，及时解决客户有关的纠纷。

7.保险机构应及时处理被保险人提出的赔偿申请，解决被保险人索赔问题。

8.保险机构应加强与政府、司法机关和相关部门的沟通，更加有效地依法处理被保险人的案件责任追究。

中国保险监督管理委员会关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2011.09.26•【文号】保监稽查[2011]1539号•【施行日期】2011.09.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知（保监稽查〔2011〕1539号）各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司：《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发〔2010〕12号，以下简称《指导意见》）出台后，各公司积极贯彻落实，制定实施了案件责任追究（以下简称“问责”）办法，加强了案件风险防控工作，但在具体执行过程中，部分机构还存在理解不准确、落实不到位等问题。

为了规范保险案件问责工作，有效落实案件问责制度，现对保险案件问责管理的有关事项说明如下，请遵照执行。

一、对《指导意见》有关事项的解释说明（一）关于问责事项和标准如何界定的问题《指导意见》第3条规定，问责事项分为司法案件、重大行政处罚案件和重大违规案件等三类，《指导意见》第10条至第15条分别针对这三类案件列示了不同的问责标准。

其中：司法案件主要根据涉案金额、损失金额来判断确认是否属于问责范畴。

《指导意见》第10条至第14条所列示的各项金额为司法案件的问责判断标准。

重大行政处罚案件主要根据各保险机构受到行政处罚的结果来判断确认是否属于问责范畴。

《指导意见》第10条至第14条所列示的受到重大行政处罚的家次为重大行政处罚案件的问责判断标准。

重大行政处罚案件不以涉案金额或损失金额为问责判断依据。

重大行政处罚包括机构被责令停业整顿或者吊销业务许可证，高管人员被撤销任职资格或者禁入保险业等情形。

受到其他金融监管部门单次罚款超过300万元以上的案件也属重大行政处罚案件，应比照“一年内辖内两家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证”的标准进行责任追究。