全国性股份制商业银行城商业银行
- 格式:doc
- 大小:134.50 KB
- 文档页数:31
全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构行政许可事项服务指南(机构、高管)一、适用范围全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构的设立、变更、终止审批。
全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构高级管理人员任职资格核准。
具体范围:全国性股份制商业银行、城市商业银行分行的设立、变更及终止。
全国性股份制商业银行、城市商业银行支行的设立、变更及终止。
全国性股份制商业银行、城市商业银行分行行长、副行长、行长助理,分行营业部负责人,管理型支行行长等高级管理人员,须经任职资格许可。
其他虽未担任上述职务,但实际履行上述职责的人员,分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的人员,须经任职资格许可。
二、事项审查类型(一)1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行分行筹建2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第十九条、第二十条、第二十二条、第二十三条3.受理机构股份制商业银行筹建一级分行:银保监会股份制商业银行筹建二级分行:上海银保监局城市商业银行筹建分行:上海银保监局4.决定机构股份制商业银行筹建一级分行:银保监会股份制商业银行筹建二级分行:上海银保监局城市商业银行筹建分行:上海银保监局5.审批数量无限制(无数量限制)。
6.办事条件(1)申请材料完整,要素齐全。
(2)设立分行的可行性、必要性充分。
(3)申请人符合相应的设立条件。
(4)按照规定履行必要的法律程序。
(5)筹建方案完备可行。
7.有如下情形的,不予批准经审核,不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行分行筹建条件。
8.申请材料9.办理方式鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、联席会审、集体审查。
10. 审批时限决定机关自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
(二)1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行分行开业2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第十九条、第二十条、第二十四条、第二十五条3.受理机构上海银保监局4.决定机构上海银保监局5.审批数量无限制(无数量限制)。
6.办事条件(1)申请材料完整,要素齐全。
(2)按照规定完成各项筹建工作,履行必要的法律程序。
(3)拟设分支机构在营运资金、制度建设、信息系统建设、人员配备、营业场所、安全防范措施等方面达到开业的条件。
7.有如下情形的,不予批准经审核,不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行分行开业条件。
8.申请材料9.办理方式现场核查、鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、集体审查10. 审批时限决定机关自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。
(三)1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行支行筹建(报告制)2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第二十六条至第二十八条3.接受机构上海银保监局4.决定机构无5.审批数量无限制(无数量限制)。
6.办事条件申请设立支行,应当符合以下条件:(1)股份制商业银行在拟设地所在省、自治区、直辖市内设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上,经营状况和风险管理状况良好;城市商业银行在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上,经营状况和风险管理状况良好;(2)拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力,最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;(3)具有拨付营运资金的能力;(4)已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制,并有足够的专业经营管理人才;(5)银保监会规章规定的其他审慎性条件。
7.有如下情形的,不予批准经审核,不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行支行设立条件的。
8.申请材料拟设立支行的全国性股份制商业银行、城市商业银行分行应在支行筹建3日前向开业决定机关提交筹建报告,开始筹建工作。
9.办理方式鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、联席会审、集体审查10.时限要求拟设立支行的全国性股份制商业银行、城市商业银行分行应在提交筹建报告之日起9个月内完成筹建工作,并向开业决定机关提交开业申请。
(四)1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行支行开业2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第二十六条、第二十九条、第三十条3.受理机构上海银保监局4.决定机构上海银保监局5.审批数量无限制(无数量限制)。
6.办事条件(1)申请材料完整,要素齐全。
(2)按照规定完成各项筹建工作,履行必要的法律程序。
(3)拟设分支机构在营运资金、制度建设、信息系统建设、人员配备、营业场所、安全防范措施等方面达到开业的条件。
7.有如下情形的,不予批准经审核,不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行支行开业条件。
8.申请材料9.办理方式现场核查、鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、集体审查。
10. 审批时限决定机关自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。
(五)1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构变更名称2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第五十条、第五十三条3.受理机构上海银保监局4.决定机构上海银保监局5.审批数量无限制(无数量限制)。
6.办事条件(1)申请材料完整,要素齐全。
(2)按照规定履行必要的法律程序,名称的规范符合命名规则相关要求。
7.有如下情形的,不予批准经审核,不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构变更名称条件。
8.申请材料9.办理方式书面审查、办公会审10. 审批时限决定机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
(六)1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行支行升格分行及二级分行升格一级分行2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第五十一条、第五十三条3.受理机构股份制商业银行分支机构升格为一级分行、股份制商业银行分支机构升格为二级分行、城市商业银行分支机构升格为分行:上海银保监局4.决定机构股份制商业银行分支机构升格为一级分行:银保监会股份制商业银行分支机构升格为二级分行,城市商业银行分支机构升格为分行:上海银保监局5.审批数量无限制(无数量限制)。
6.办事条件(1)申请材料完整,要素齐全。
(2)按照规定完成各项升格准备工作,履行必要的法律程序。
(3)拟升格分支机构在营运资金、制度建设、信息系统建设、人员配备、营业场所、安全防范措施等方面达到开业的条件。
7.有如下情形的,不予批准经审核,不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行支行升格分行及二级分行升格一级分行条件。
8.申请材料9.办理方式书面审查、办公会审10. 审批时限股份制商业银行分支机构升格为一级分行的,银保监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
股份制商业银行分支机构升格为二级分行,城市商业银行分支机构升格为分行,所在地银保监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
(七)1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构终止营业审批2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第六十条、第六十一条3.受理机构全国性股份制商业银行、城市商业银行一级分行终止营业:银保监会全国性股份制商业银行、城市商业银行二级分行终止营业:上海银保监局全国性股份制商业银行、城市商业银行支行及以下分支机构的终止营业:上海银保监局4.决定机构全国性股份制商业银行、城市商业银行一级分行终止营业:银保监会全国性股份制商业银行、城市商业银行二级分行终止营业:上海银保监局全国性股份制商业银行、城市商业银行支行及以下分支机构的终止营业:上海银保监局5.审批数量无限制(无数量限制)。
6.办事条件(1)申请材料完整,要素齐全。
(2)终止分支机构的理由充分。
(3)终止分支机构经董事会或授权管理机构批准并出具有效批准文件。
(4)终止分支机构的具体方案符合相关法律法规规定。
7.有如下情形的,不予批准经审核,不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构终止营业审批条件。
8.申请材料9.办理方式书面审查、办公会审、联席会审、集体审查10. 审批时限决定机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
(八)1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构高级管理人员任职资格2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十八条至第九十七条3.受理机构上海银保监局4.决定机构上海银保监局5.审批数量无限制(无数量限制)。
6.办事条件(1)申请材料完整,要素齐全。
(2)拟任人符合任职资格条件。
7.有如下情形的,不予批准经审核,不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构高级管理人员任职资格条件。
8.申请材料9.办理方式考核、考察、书面审查、办公会审、联席会审、集体审查10. 审批时限决定机关自收到完整申请材料或直接受理之日起30 日内作出批准或不批准的书面决定。