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第1篇第一章总则第一条为规范金融信息管理，保障金融信息安全，促进金融业健康发展，根据《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在我国境内从事金融信息采集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等活动的金融机构、信息处理者以及其他相关单位和个人。
第三条金融信息管理应当遵循以下原则：（一）合法、合规、安全、可靠；（二）保护个人隐私和商业秘密；（三）促进金融创新与风险管理；（四）维护国家安全和社会公共利益。
第四条国家金融监督管理机构负责全国金融信息管理的监督管理工作。
国务院其他有关部门按照职责分工，协同做好金融信息管理工作。
第五条金融机构应当建立健全金融信息管理制度，加强金融信息安全管理，确保金融信息真实、准确、完整、有效。
第六条金融信息处理者应当遵守国家有关法律法规，履行信息安全管理义务，采取必要措施保障金融信息安全。
第七条任何单位和个人不得利用金融信息从事违法犯罪活动。
第二章金融信息分类与保护第八条金融信息分为以下类别：（一）个人金融信息；（二）企业金融信息；（三）金融机构内部信息；（四）金融交易信息；（五）其他金融信息。
第九条个人金融信息包括但不限于以下内容：（一）身份信息；（二）财产信息；（三）账户信息；（四）交易信息；（五）信用信息；（六）其他个人金融信息。
第十条企业金融信息包括但不限于以下内容：（一）企业基本信息；（二）财务信息；（三）交易信息；（四）其他企业金融信息。
第十一条金融机构内部信息包括但不限于以下内容：（一）金融机构的规章制度；（二）金融机构的内部管理信息；（三）金融机构的内部控制信息；（四）金融机构的保密信息；（五）其他金融机构内部信息。
第十二条金融交易信息包括但不限于以下内容：（一）交易双方信息；（二）交易金额；（三）交易时间；（四）交易方式；（五）交易结果；（六）其他金融交易信息。
第十三条其他金融信息包括但不限于以下内容：（一）金融政策信息；（二）金融市场信息；（三）金融产品信息；（四）金融风险管理信息；（五）其他金融信息。
非银行金融机构财务管理暂行规定文章属性•【制定机关】财政部•【公布日期】1991.11.27•【文号】•【施行日期】1992.01.01•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】其他金融机构监管,银行业监督管理正文*注：本篇法规已被《财政部关于公布废止和失效的财政规章目录（第五批）的通知》（发布日期：1993年12月13日实施日期：1993年12月13日）废止非银行金融机构财务管理暂行规定（１９９１年１１月２７日财政部发布）第一章总则第一条为加强对非银行金融机构的财务管理，促进金融事业的全面发展，根据《国营企业成本管理条例》等有关规定，特制定《非银行金融机构财务管理暂行规定》（以下简称“规定”）。
第二条凡经中国人民银行批准，持有《经营金融业务许可证》、实行独立核算、具有法人地位的下列国营非银行金融机构，其财务管理均适用本规定：一、从事信托、委托投资业务的公司；二、从事融资租赁业务的公司；三、从事证券交易业务的公司（包括金融市场）；四、其他经中国人民银行批准从事金融业务的非银行金融机构。
企业集团财务公司、财政系统证券中介机构及中外合资非银行金融机构不适用本规定。
第三条非银行金融机构财务管理工作的基本任务是：认真执行国家财政、金融政策和法纪、建立和健全财务管理机构，加强内部各级单位经济核算制度，管好用活资金，保证国家资产的安全、完整和增值，改善经营管理，提高经营效益。
第四条非银行金融机构财务管理的内容主要包括：（一）资本金及公积金管理；（二）财务计划管理；（三）财务收入管理；（四）成本（费用）与营业外支出管理；（五）利润及利润分配的管理；（六）专用基金管理；（七）固定资产及低值易耗品管理。
第二章资本金及公积金管理第五条非银行金融机构的资本金来源限于：（一）国家财政拨款；（二）国营企业、事业单位及主管部门的税后留利、利润留成、超承包收入等自有资金；（三）非银行金融机构本身的公积金和利润留成资金；（四）经财政部批准，各专业银行，中国人民保险公司用国家信贷基金、保险总准备金拨付的资金；（五）经批准的其他资金。
![中国人民银行关于印发《中国人民银行金融监管责任制》(暂行)的通知-银发[1999]140号](https://img.taocdn.com/s1/m/5c40ee0a53d380eb6294dd88d0d233d4b14e3f12.png)
中国人民银行关于印发《中国人民银行金融监管责任制》(暂行)的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于印发《中国人民银行金融监管责任制》(暂行)的通知（1999年4月24日银发［1999］140号）中国人民银行各分行、营业管理部：《中国人民银行金融监管责任制》（暂行）已经人民银行分行长季度例会计论通过，现印发你们试行。
试行中遇有问题，望及时报告总行。
附：中国人民银行金融监管责任制(暂行)第一章总则第一条中国人民银行为提高监管效率，防范和化解金融风险，维护金融业平等竞争及合法、稳健运行，保护社会公众利益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》，制定《中国人民银行金融监管责任制》（以下简称《责任制》）。
第二条中国人民银行在国务院领导下依法对金融机构及业务按照审慎原则实施监管。
金融机构包括：政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、外资金融机构、非银行金融机构（证券、保险机构除外）、城市信用社、农村信用社及其联社等。
第三条中国人民银行对金融机构市场准入、营运、退出的全过程进行监管，取缔非法金融机构和非法金融业务活动。
第四条中国人民银行对金融机构市场准入的监管包括：（一）法人机构和分支机构的筹建与开业；（二）金融机构拟任高级管理人员资格的审查和管理，按《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》执行；（三）法人机构的资本金变动、股权变更和改制计划；修改章程、机构更名、延期、升格、降格、迁址、变更高级管理人员；（四）机构分设与合并事项；（五）业务范围的调整以及新业务的开办；（六）《金融机构营业许可证》、《金融机构法人许可证》的换发；（七）其他变更事项。
金融资产管理公司条例文章属性•【制定机关】国务院•【公布日期】2000.11.10•【文号】国务院令第297号•【施行日期】2000.11.10•【效力等级】行政法规•【时效性】现行有效•【主题分类】公司,其他金融机构监管正文中华人民共和国国务院令（第２９７号）《金融资产管理公司条例》已经２０００年１１月１日国务院第３２次常务会议通过，现予公布，自公布之日起施行。
总理朱镕基二０００年十一月十日金融资产管理公司条例第一章总则第一条为了规范金融资产管理公司的活动，依法处理国有银行不良贷款，促进国有银行和国有企业的改革和发展，制定本条例。
第二条金融资产管理公司，是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。
第三条金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任。
第四条中国人民银行、财政部和中国证券监督管理委员会依据各自的法定职责对金融资产管理公司实施监督管理。
第二章公司的设立和业务范围第五条金融资产管理公司的注册资本为人民币１００亿元，由财政部核拨。
第六条金融资产管理公司由中国人民银行颁发《金融机构法人许可证》，并向工商行政管理部门依法办理登记。
第七条金融资产管理公司设立分支机构，须经财政部同意，并报中国人民银行批准，由中国人民银行颁发《金融机构营业许可证》，并向工商行政管理部门依法办理登记。
第八条金融资产管理公司设总裁１人、副总裁若干人。
总裁、副总裁由国务院任命。
总裁对外代表金融资产管理公司行使职权，负责金融资产管理公司的经营管理。
金融资产管理公司的高级管理人员须经中国人民银行审查任职资格。
第九条金融资产管理公司监事会的组成、职责和工作程序，依照《国有重点金融机构监事会暂行条例》执行。
第十条金融资产管理公司在其收购的国有银行不良贷款范围内，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产时，可以从事下列业务活动：（一）追偿债务；（二）对所收购的不良贷款形成的资产进行租赁或者以其他形式转让、重组；（三）债权转股权，并对企业阶段性持股；（四）资产管理范围内公司的上市推荐及债券、股票承销；（五）发行金融债券，向金融机构借款；（六）财务及法律咨询，资产及项目评估；（七）中国人民银行、中国证券监督管理委员会批准的其他业务活动。
中国人民银行关于印发《金融业机构信息管理规定》的通知（2016）文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2016.03.04•【文号】银发〔2016〕66号•【施行日期】2016.03.04•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融综合规定正文中国人民银行关于印发《金融业机构信息管理规定》的通知银发〔2016〕66号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，各金融资产管理公司：为加强金融业机构信息管理工作，进一步推进金融业机构信息应用体系建设，中国人民银行根据近年来工作实际，对《金融业机构信息管理规定》进行了修订，现印发给你们，自印发之日起执行。
原《金融业机构信息管理规定》（银发〔2010〕175号文印发）同时废止。
请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行将本通知转发至辖区内有关金融机构。
附件：金融业机构信息管理规定中国人民银行2016年3月4日附件金融业机构信息管理规定第一章总则第一条为规范和加强金融业机构信息管理工作，确保金融业机构信息的真实、准确和完整，促进金融业机构信息管理系统互联互通，提升共享效率，制定本规定。
第二条本规定所称金融业机构信息，是指在金融业机构信息管理系统中登记的金融业机构及中国人民银行认定的相关机构信息。
本规定所称金融业机构信息管理系统，是指中国人民银行依据《金融机构编码规范》（JR/T 0124-2014）开发，对金融业机构信息进行管理，并对外提供查询服务的应用系统。
第三条本规定适用于以下金融业机构信息新增、变更和撤销：（一）中华人民共和国的货币当局、监管当局及其境内外派出机构。
（二）境内银行、证券、保险类等金融机构的法人机构及其境内外具有经营许可的分支机构。
（三）交易结算类金融机构及其境内外分支机构。
（四）境内设立的金融控股公司。
中华人民共和国银行管理暂行条例【发文字号】国发〔1986〕1号【发布部门】国务院【公布日期】1986.01.07【实施日期】1986.01.07【时效性】失效【效力级别】行政法规中华人民共和国银行管理暂行条例（一九八六年一月七日国务院发布国发[1986]1号）第一章总则第一条为了加强对银行和其他金融机构的管理，保证金融事业的健康发展，促进社会主义现代化建设，特制定本条例。
第二条凡经营存款、贷款、个人储蓄、票据贴现、外汇、结算、信托、投资、金融租赁、代募证券等项业务的银行和其他金融机构，都应当遵守本条例的规定。
第三条中央银行、专业银行和其他金融机构，都应当认真贯彻执行国家的金融方针政策；其金融业务活动，都应当以发展经济、稳定货币、提高社会经济效益为目标。
第四条禁止非金融机构经营金融业务。
第二章中央银行第五条中国人民银行是国务院领导和管理全国金融事业的国家机关，是国家的中央银行，应当全面履行下列职责：一、研究拟订全国金融工作的方针、政策，报经批准后组织实施；二、研究拟订金融法规草案；三、制定金融业务基本规章；四、掌管货币发行，调节货币流通，保持货币稳定；五、管理存款、贷款利率，制定人民币对外国货币的比价；六、编制国家信贷计划，集中管理信贷资金，统一管理国营企业流动资金；七、管理外汇、金银和国家外汇储备、黄金储备；八、审批专业银行和其他金融机构的设置或撤并；九、领导、管理、协调、监督、稽核专业银行和其他金融机构的业务工作；十、经理国库，代理发行政府债券；十一、管理企业股票、债券等有价证券，管理金融市场；十二、代表政府从事有关的国际金融活动。
第六条中国人民银行按照国家法律、行政法规的规定，管理全国的保险企业。
第七条中国人民银行设理事会，为总行决策机构。
理事会的主要任务如下：一、审议金融方针、政策问题；二、审议年度国家信贷计划、现金计划和外汇计划的有关重大问题；三、确定专业银行和其他金融机构的设置、撤并、业务分工的原则；四、研究涉及金融全局的其他重要事项。
•除中央银行、商业银行以外，各国还拥有很多专业银行、政策性银行等银行机构以及大量非银行金融机构。
第一节专业银行•专业银行指专门经营指定范围业务和提供专门性金融服务的银行。
•我国的工农中建四大行原为国有的专业银行，1994年，原有的政策性金融业务分离出来，成立了三家政策性银行。
四大行改制为国有的商业银行。
•因此我国目前没有专业银行。
西方国家专业银行：•投资银行•储蓄银行•不动产抵押银行一、投资银行•投资银行是指专门为工商企业办理投资和长期信贷业务的银行，是满足企业对固定资本需要的专业银行。
•投资银行的资金来源主要有发行股票和债券筹资。
一般不接受存款或只接受定期存款，不接受活期存款和储蓄存款。
•投资银行的主要业务：•（见教材126）美国五大投资银行的下场•华尔街排名前五名投资银行：高盛、摩根士丹利、美林证券、雷曼兄弟、贝尔斯登。
•美国金融危机中：2008年仅半年时间，垮掉了三家。
•第五大投资银行贝尔斯登因濒临破产而被摩根大通收购•美国第三大投资银行美林证券被美国银行以近４４０亿美元收购•美国第四大投资银行雷曼兄弟控股公司因为收购谈判“流产”而申请破产保护。
•高盛和摩根士丹利则由投资银行转型为金融控股公司二、储蓄银行•储蓄银行是指专门为居民办理储蓄并以吸收储蓄存款为主要资金来源，资金运用主要是为居民提供消费信贷和其他贷款的银行。
•这类银行的服务对象主要是居民消费者。
•储蓄银行的名称各国有所不同，有的甚至不以银行相称，但功能基本相同。
在美国称之为信托储蓄银行、信贷协会、储蓄贷款协会等，英国称之为信托储蓄银行，日本称之为储蓄银行。
三、不动产抵押银行•不动产抵押银行是指专门经营土地、房屋及其他不动产为抵押的长期贷款的专业银行。
•不动产抵押银行的资金来源一般通过发行不动产抵押证券来筹资；•资金运用以土地、房屋及其他不动产为抵押，发放长期贷款，如法国的房地产信贷银行，德国的私人抵押银行等。
第二节政策性银行•政策性银行定义：教材129页•政策性银行具有以下特征：•①政策性银行的资本金多由政府财政拨付。
力争保本微利。
•②政策性银行不完全以盈利为目标。
在开展业务时，主要应该考虑国家的整体利益、社会效益。
•③政策性银行有其特定的资金来源，其主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款。
•④政策性银行有特定的业务领域，一般不与商业银行竞争。
一、开发银行•开发银行是指那些专门为经济开发提供长期投资贷款的金融机构。
•开发银行可分为国际性和国家性两个类型。
•国际性开发银行：•全球性：世界银行、国际开发协会•区域性：亚洲开发银行、泛美开发银行、非洲开发银行等。
中国国家开发银行•中国国家开发银行：1994年3月成立，2008年12月股份制改造。
•国家开发银行的主要任务是：促进“瓶颈”产业的发展。
重点向“两基一支”放贷。
•基础设施、基础产业和支柱产业项目•成立以来，国开行累计向“两基一支”领域的重要行业4000多个项目发放贷款16000多亿元。
•在重大项目建设中，国开行发挥政府和市场之间的桥梁纽带作用，把有限的资源集中用于制约国民经济发展的能源、交通等“瓶颈”行业，严格控制贷款投向重复建设高发领域。
•重点支持了国家石油储备、南水北调、北京奥运、上海世博等一大批国家重大项目。
电力、铁路、电信、公路、公共设施、石油石化等主要行业贷款占比达82%。
与此同时，国开行加大了对中西部地区和东北老工业基地的投入，占全年贷款的近50%。
二、农业政策性银行•农业政策性银行定义（见教材131页）•德国是世界上最早建立农业金融制度的国家，至今已有200多年的历史。
•农业政策性银行的资金来源包括借入政府资金，发行债券，借入其他金融机构资金，吸收存款和国外借款等。
•农业政策性银行的资金运用主要包括：贷款、担保和发放补贴等。
•中国农业发展银行：1994年11月。
具体业务见教材131页。
三、进出口政策性银行•进出口政策性金融机构是国家为支持和推动进出口贸易，促进国际收支平衡、带动经济增长而建立的重要金融机构。
•进出口政策性银行的资金来源有政府拨入资金、借入资金、发行债券和其他渠道等，各国又有所不同。
•其资金运用主要有贷款、担保与保险等。
•中国进出口银行教材133页第三节非银行金融机构•在金融机构体系中除银行之外，还有许多非银行金融机构。
这些金融机构虽然不以银行称呼，但却以某种方式吸收社会资金，并以某种方式运用资金，从中获取利润。
一、保险公司•保险是一种经济补偿制度，保险公司是依靠投保户所缴纳的保险费建立保险基金，用以补偿因自然灾害或意外事故所造成的经济损失的金融组织。
•保险种类多样，有财产保险、人寿保险、火灾和事故保险等，其中以人寿保险公司的规模最大。
•资金来源：保险费收入除去当年赔偿及费用支出外，其余均作为保险基金。
•资金运用主要是用在长期有价证券投资上。
如投资于公司股票和债券，市政债券、政府公债，或者发放不动产抵押贷款，保单贷款等。
二、证券公司•证券公司是专门从事各种有价证券经营及相关业务的金融企业。
•证券公司的主要业务包括有价证券自营买卖业务、委托买卖业务、认购业务和包销业务等。
•其他业务：①为客户保存证券。
②为客户融资和融券。
提供证券投资的信息。
•我国证券公司（券商）分为经纪类券商和综合类券商两类。
•经纪类券商：只能从事委托买卖•综合类券商：还可以从事自营买卖三、信托投资公司•信托投资公司是一种受人之托，代人理财的非银行金融机构。
•现代信托业务源于英国，但历史上最早办理信托业务的经营型机构产生于美国。
1818年美国“马萨诸塞慈善人寿保险公司”。
•我国信托投资公司其主要业务：见教材四、租赁公司•租赁公司主要分为经营性租赁公司和融资性租赁公司。
•融资性租赁也称金融租赁，指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用、向承租人收取租金的交易活动。
•是融资与融物相结合的特殊类型的筹集资本、设备的方式。
五、财务公司•财务公司也称金融公司，是经营部分银行业务的非银行金融机构。
•当代西方财务公司的业务几乎与投资银行的业务无异。
•我国财务公司通常隶属大的企业集团。
（50亿元）•我国财务公司的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员代为提供服务。
母公司有义务在所属的财务公司出现支付困难的情况下，负责提供资金满足支付需要。
六、汽车金融公司：•2003年10月3日《汽车金融公司管理办法》，经中国银监会批准，我国已成立汽车金融公司，是专门为中国境内的汽车购买者及销售者提供贷款的非银行金融企业法人。
•它的资金来源主要是在货币市场上发行商业票据，在资本市场上发行股票、债券，也从银行借款，但比重不大。
它的资金贷放给购买耐用消费品（如汽车）的消费者或小企业。
•福特汽车公司组建的福特汽车信贷公司，就是向购买福特汽车的消费者提供消费信贷。
七、基金管理公司•基金管理公司是管理证券投资基金的金融机构。
•证券投资基金又称共同基金、投资信托基金等，它是将个人的资金集中起来，在证券市场上进行分散投资和组合投资的一种集合投资方式。
•由于个人投资者的资金有限，不便在证券市场上分散风险，于是出现了专门从事投资的基金管理机构。
八、典当行•典当是一种当事人在一定的期限内以当物作为抵押品来换取现金，并在约定期限赎回抵押品的经济行为。
教材139页•这种经济行为由典当人和典当行双方参与形成。
•我国1996年4月《典当行管理暂行办法》九、金融资产管理公司•1999年，我国为了管理和处置四大国有银行的不良贷款，成立了信达、长城、东方、华融四家金融资产管理公司。
分别收购、管理和处置四家国有商业银行的部分不良资产。
•信达：建设银行；•长城：农业银行；•东方：中国银行；•华融：工商银行•2000年11月1日，我国在《金融资产管理公司条例》中定义：“金融资产管理公司，是指国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。
”十、货币经纪公司•2005年9月1日施行：《货币经纪公司试点管理办法》•货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。
•它的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。
十一、我国金融监管部门•我国的金融监管部门由一行三会构成。
•“一行三会”指：•中国人民银行（1948），•中国银监会（2003）•中国证监会（1992）•中国保监会（1998）•此外，国家外汇管理局负责外汇管理。
非银行金融机构的监管分工：•中国银监会监管：•（除了监管银行业金融机构以外）•金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
•中国证监会监管：证券公司、基金管理公司、期货经纪公司以及证券期货投资咨询机构等。
•中国保监会监管：财产保险公司、人身保险公司、再保险公司、保险中介公司、保险资产管理公司。
