保证金管理规定

保证金管理制度第一章总则第一条为规范和加强保证金的管理，保障双方的权益，维护市场秩序，保证金管理制度根据相关法律法规和市场规则制定。

第二条本制度适用于所有需要交纳保证金的交易活动，包括但不限于股票交易、期货交易、外汇交易等。

第三条保证金是指交易双方在进行某项交易时，按一定比例交纳的一定金额或资产作为交易保证的一种形式。

第四条保证金应按照合同约定的比例和金额及交易所的要求进行交纳，并按照相关规定分别存入不同的专用账户。

第五条保证金存入专用账户后，应经过专人管理，不得挪作他用，并按照交易所的要求进行监管和报告。

第六条保证金的支付方式可以金额支付、现金支付、银行汇票或银行保函等，必须能够保证支付及时和有效。

第七条保证金在交易过程中会发生变动，当保证金低于合同约定的比例时，双方应按照约定补充保证金。

第八条若一方未能按时履行保证金义务，另一方有权采取相应的风险控制措施，包括但不限于限制交易或关闭持仓。

第二章保证金比例第九条保证金的比例根据不同的交易品种和交易所的规定而定，应当按照相关的法律法规和市场规则来确定。

第十条保证金比例一般为交易金额的一定比例，具体比例由市场规则或交易所的规定来确定。

第十一条保证金比例的调整应当根据市场行情和风险情况进行，必要时可以由交易所进行强制性调整。

第三章保证金的管理第十二条保证金的管理由专人负责，负责保证金的存储、监管和计算等工作。

第十三条保证金账户应当与投资者的交易账户相分离，避免混淆和误用。

第十四条保证金账户的开设应当按照相关规定和程序进行，保证金账户的变动应及时更新和记录。

第十五条保证金账户的监管应当由专人负责，包括账户余额的监控、交易情况的核对和风险控制等。

第十六条保证金账户的报告应当按照交易所的要求进行，包括定期报告和特殊情况下的即时报告等。

第四章保证金的退还第十七条在交易活动结束后，当交易双方的权益得到保障且无争议时，应按照约定的方式和程序退还保证金。

第十八条保证金的退还应当在约定的时间内进行，若无约定的时间，应在交易活动结束后的合理时间内退还。

保证金管理制度范文第一章总则第一条为了规范保证金管理工作，保护各方的权益，维护市场秩序，并有效防范风险，制定本制度。

第二条本制度适用于所有需要收取、管理或使用保证金的情况。

第三条保证金是指在交易或合约签订过程中，自愿缴纳给另一方的一定金额或物品，用于保障合同履行、风险抵消等目的。

第四条保证金的收取、管理和使用应遵循诚实、公平、透明、安全的原则。

第五条保证金管理的主体责任由保证金管理部门负责，具体分工由相关部门确定。

第二章保证金收取第六条保证金的收取应在合同签订时明确约定，在收取前应告知交易双方相关规定和义务，并签署保证金收取确认书。

第七条保证金的收取方式包括现金、银行汇票、银行保函等，收取时应保证支付渠道和方式的安全性。

第八条保证金的数额应根据交易或合同的风险程度、市场行情、资金实力等因素合理确定，并在合同或协议中明确规定。

第三章保证金管理第九条保证金应单独存放在专门账户或专户，由保证金管理部门进行统一管理。

第十条保证金的存放应符合有关法律法规和监管机构要求，保证金存放银行应具备良好的信誉和资金实力。

第十一条保证金不得用于非法活动、非交易用途，如发现违规使用，应立即采取控制措施，并通知有关部门处理。

第十二条保证金的减少、转移、返还等操作应在合同约定或相关规定的情况下进行，并及时通知相关方。

第四章保证金使用第十三条在保证金使用前，应根据合同中相关条款，经批准后方可操作。

第十四条保证金使用应根据实际情况和风险程度进行判断和决策，确保合理、安全地运用保证金。

第十五条保证金使用范围包括但不限于履约保障、风险抵消、违约赔偿等，具体用途应根据合同约定进行。

第十六条保证金使用应记录相关信息，包括使用时间、数额、用途等，确保信息真实可查。

第五章监督与处罚第十七条保证金管理部门应建立健全监督机制，对保证金收取、管理和使用进行监督和检查。

第十八条在发现保证金管理中存在问题或违规行为时，保证金管理部门应及时调查、处理，并给予相应的处罚。

第一章总则第一条为加强银行安全保证金管理，确保银行资产安全，维护银行正常运营秩序，根据《中华人民共和国商业银行法》及国家相关法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本行各分支机构及直属单位。

第三条本制度所称安全保证金是指客户为保障其在银行办理业务的资金安全，按照银行规定存入专户的保证金。

第二章安全保证金的设立与缴纳第四条客户在办理以下业务时，应缴纳安全保证金：（一）存款业务中的大额存单、定期存款、通知存款等业务；（二）贷款业务中的个人住房贷款、个人消费贷款、企业贷款等业务；（三）其他经银行批准需要缴纳安全保证金的其他业务。

第五条安全保证金的缴纳标准根据客户业务类型、金额及风险程度由银行制定。

第六条客户缴纳安全保证金时，应向银行提供真实、准确的身份证明和开户资料。

第七条安全保证金缴纳方式包括现金、转账、支票等，具体缴纳方式由银行规定。

第三章安全保证金的保管与使用第八条安全保证金应专户存储，不得挪作他用。

第九条银行应建立健全安全保证金账户管理制度，确保账户安全。

第十条银行应定期对安全保证金账户进行审计，确保资金安全。

第十一条在以下情况下，银行可以动用安全保证金：（一）客户因故需要提前支取存款；（二）客户贷款逾期，银行依法采取强制措施；（三）银行因业务需要，经客户同意后，依法动用安全保证金；（四）其他法律法规规定的情形。

第十二条银行动用安全保证金时，应按照规定程序办理，并及时通知客户。

第四章安全保证金的退还第十三条客户办理业务完毕后，银行应及时退还其缴纳的安全保证金。

第十四条银行退还安全保证金时，应核实客户身份，确保资金安全。

第五章监督与管理第十五条银行应设立安全保证金管理部门，负责安全保证金的管理工作。

第十六条银行应定期对安全保证金管理工作进行检查，发现问题及时整改。

第十七条银行应加强对安全保证金管理人员的培训，提高其业务水平。

第十八条银行应接受中国人民银行等监管部门的监督检查，如实提供相关资料。

保证金、押金管理制度第一章总则第一条为了规范公司保证金、押金管理行为，防范非正常损失风险，根据《公司法》、《合同法》等相关法律法规，特制定本管理制度。

第二条本制度适用于公司总部及各分支机构。

第三条本管理制度所指的保证金、押金是指公司因为正常的生产经营需要而直接支付给合同对方的保证金或者押金。

除非公司违约，否则该保证金、押金在未来的确定日期可以全部收回。

第四条暂时代第三方支付的保证金、押金不列入保证金、押金核算和管理，该款项列入其他应收款-代垫往来款项”核算并按月清理追收。

第五条保证金、押金必须取得相关收据及合同证明，收据上应清楚注明保证金”或押金”字样。

确定在未来不能收回的保证金、押金，即使收据上注明了保证金”或押金”字样，也不能纳入保证金、押金核算和管理，该款项应当计入损益。

第二章支付与核算第六条经办人在申请支付保证金、押金时，应当出示双方的合同原件，财务经理凭合同原件审批支付。

第七条因特殊原因，不能先出示合同即须申请保证金、押金支付的，应当由经办人办理个人借款，财务经理审批借款依据充分的，可以先支付，但是经办人应当在规定的时间内将合同原件交财务经理审核备案；财务经理在收到合同备案及对方开具的保证金押金收据时，应当通知财务会计将经办人个人借款转为保证金、押金核算和管理。

第八条财务会计应设立专门账户，用于核算和保管保证金、押金。

第九条财务会计应定期对保证金、押金进行核对，确保金额的准确性。

第三章退还与处理第十条合同结束后，经办人应向财务会计提出退还保证金、押金的申请，并提供相关合同证明。

第十一条财务会计对申请进行审核，确认无误后，将保证金、押金退还经办人。

第十二条若合同对方违约，导致公司无法收回保证金、押金，经办人应提供相关证据，财务会计将保证金、押金计入损益。

第十三条若公司违约，导致合同对方有权扣除保证金、押金，经办人应提供相关证据，财务会计将保证金、押金计入损益。

第四章监督与检查第十四条财务部门应定期对保证金、押金管理情况进行检查，确保遵守本管理制度。

一、制度目的为确保企业安全生产工作的顺利进行，防范和减少生产安全事故的发生，保障员工的生命财产安全，根据国家有关安全生产法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

二、保证金缴纳1. 各部门、子公司在开展生产经营活动前，需按照国家规定缴纳安全生产保证金。

2. 保证金金额根据企业规模、行业特点、安全风险等因素确定，具体金额由公司安全管理部门提出，经公司领导批准后执行。

3. 保证金缴纳方式为银行转账，不得以现金或其他形式缴纳。

4. 保证金缴纳时间为每年的1月1日前，逾期未缴纳的，公司将采取相应措施。

三、保证金管理1. 安全生产保证金由公司财务部门负责收取、保管和使用。

2. 保证金专户管理，确保专款专用，不得挪作他用。

3. 保证金用于以下用途：（1）安全生产事故的应急救援和善后处理；（2）安全生产检查、培训、宣传等费用；（3）安全生产设施、设备更新改造；（4）安全生产责任事故的赔偿；（5）其他与安全生产相关的支出。

4. 保证金的使用需经公司领导批准，并按照相关规定进行审批。

四、保证金退还1. 企业在安全生产工作中无违法行为，未发生生产安全事故的，可申请退还保证金。

2. 申请退还保证金的企业需向公司安全管理部门提交以下材料：（1）安全生产保证金退还申请表；（2）企业安全生产许可证复印件；（3）无生产安全事故证明；（4）其他相关证明材料。

3. 安全管理部门对申请材料进行审核，符合退还条件的，报公司领导批准后，由财务部门办理退还手续。

五、监督检查1. 公司安全管理部门负责对本制度的执行情况进行监督检查，确保保证金管理规范、使用合理。

2. 公司内部审计部门定期对保证金管理进行审计，发现问题及时纠正。

3. 任何单位和个人对保证金管理中的违法行为有权向公司领导或有关部门举报。

六、附则1. 本制度由公司安全管理部门负责解释。

2. 本制度自发布之日起施行。

原有关安全生产保证金管理的相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

3. 本制度如需修改，由公司安全管理部门提出，经公司领导批准后执行。

保证金保证金的规定和管理保证金的规定和管理一、保证金的概念及作用在商业交易中，保证金是一种由购买方或租赁方向销售方或出租方支付的一笔金额。

它作为一种安全措施，旨在确保购买方或租赁方履行交易各项责任，同时保障销售方或出租方的权益。

二、保证金的支付方式保证金的支付方式通常包括现金支付、支票支付、电汇支付等。

在支付保证金时，购买方或租赁方应在约定的期限内按时支付，否则可能会导致违约的风险。

三、保证金的管理为了确保保证金的安全和有效管理，以下是一些管理措施的建议：1.明确保证金的用途和归属：在合同中明确规定保证金的用途，例如用于满足供应商或租赁方的损失、赔偿违约方的损失等。

同时，明确保证金的归属，即在合同终止后，符合条件的一方有权收回保证金。

2.建立专门的保证金账户：为保证金设立专门的账户，将保证金资金与其他资金进行分离，确保保证金的安全性。

3.记录保证金的详细信息：在管理保证金时，应对支付日期、金额、付款人等信息进行详细记录。

同时，还应记录保证金的使用情况、退还情况等。

4.定期进行保证金核对：建议定期进行保证金的核对，核对包括保证金余额、使用情况、退还情况等，以确保保证金的准确性和及时性。

5.保证金的利益返还：在合同终止后，符合条件的一方有权要求退还保证金，并按照约定的时间和方式进行返还。

6.保证金的利息管理：如果适用法律允许，可以明确规定保证金支付方在保证金存款期间享有利息，并规定利息的计算方式和支付时间。

7.风险评估和补充保证金：在合同签订之前，应对交易风险进行评估。

如果风险较高，可以要求购买方或租赁方支付更高额度的保证金，以降低违约风险。

总结：保证金作为商业交易中的一种安全措施，其规定和管理对于交易各方的权益保护至关重要。

通过明确保证金的用途和归属、建立专门的保证金账户、详细记录保证金信息、定期核对保证金、保证金的及时返还、利益返还和风险评估等一系列管理措施，可以有效确保保证金的安全和有效管理。

第1篇第一章总则第一条为加强安全生产管理，保障人民群众生命财产安全，根据《中华人民共和国安全生产法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，结合本地区实际情况，制定本规定。

第二条本规定适用于本行政区域内从事生产经营活动的企业、个体工商户以及其他组织（以下简称生产经营单位）。

第三条安全保证金（以下简称保证金）是指生产经营单位为履行安全生产责任，向安全生产监督管理部门缴纳的，用于保障安全生产事故发生后赔偿责任的资金。

第四条保证金缴纳、使用、退还和管理应当遵循合法、合规、公开、公平、公正的原则。

第二章保证金缴纳第五条生产经营单位应当按照下列标准缴纳保证金：（一）危险化学品生产、经营企业，按照企业年销售收入的一定比例缴纳；（二）矿山、金属冶炼、建筑施工、道路运输、特种设备生产等高危行业生产经营单位，按照企业年销售收入的一定比例缴纳；（三）其他生产经营单位，按照企业年销售收入的一定比例缴纳。

具体缴纳比例由安全生产监督管理部门根据本地区实际情况制定。

第六条保证金缴纳方式：（一）生产经营单位应当按季度缴纳保证金；（二）生产经营单位应当在缴纳保证金前，向安全生产监督管理部门提交《安全保证金缴纳申报表》及相关证明材料；（三）安全生产监督管理部门在收到申报材料后，应当在五个工作日内审核完毕，确认无误后，开具《安全保证金缴纳通知书》。

第七条生产经营单位应当按照《安全保证金缴纳通知书》的要求，在规定的时间内将保证金缴纳至指定账户。

第三章保证金使用第八条保证金用于以下用途：（一）支付安全生产事故发生后，生产经营单位应当承担的赔偿责任；（二）支付因安全生产违法行为被处罚产生的罚款；（三）支付安全生产监督管理部门为处理安全生产事故发生的调查、鉴定、鉴定评估等费用；（四）其他与安全生产相关的费用。

第九条保证金使用应当符合以下条件：（一）发生安全生产事故，生产经营单位应当承担赔偿责任；（二）生产经营单位有安全生产违法行为，被处罚并需要支付罚款；（三）安全生产监督管理部门为处理安全生产事故发生的调查、鉴定、鉴定评估等费用。

工程质保金管理规定第一条为规范建设工程质量保证金管理，落实工程在缺陷责任期内的维修责任，根据《中华人民共和国建筑法》《建设工程质量管理条例》《国务院办公厅关于清理规范工程建设领域保证金的通知》和《基本建设财务管理规则》等相关规定，制定本办法。

第二条本办法所称建设工程质量保证金(以下简称保证金)是指发包人与承包人在建设工程承包合同中约定，从应付的工程款中预留，用以保证承包人在缺陷责任期内对建设工程出现的缺陷进行维修的资金。

缺陷是指建设工程质量不符合工程建设强制性标准、设计文件，以及承包合同的约定。

缺陷责任期一般为1年，最长不超过2年，由发、承包双方在合同中约定。

第三条发包人应当在招标文件中明确保证金预留、返还等内容，并与承包人在合同条款中对涉及保证金的下列事项进行约定：（一）保证金预留、返还方式;（二）保证金预留比例、期限;（三）保证金是否计付利息，如计付利息，利息的计算方式; （四）缺陷责任期的期限及计算方式;（五）保证金预留、返还及工程维修质量、费用等争议的处理程序; （六）缺陷责任期内出现缺陷的索赔方式;（七）逾期返还保证金的违约金支付办法及违约责任。

第四条缺陷责任期内，实行国库集中支付的政府投资项目，保证金的管理应按国库集中支付的有关规定执行。

其他政府投资项目，保证金可以预留在财政部门或发包方。

缺陷责任期内，如发包方被撤销，保证金随交付使用资产一并移交使用单位管理，由使用单位代行发包人职责。

社会投资项目采用预留保证金方式的，发、承包双方可以约定将保证金交由第三方金融机构托管。

第五条推行银行保函制度，承包人可以银行保函替代预留保证金。

第六条在工程项目竣工前，已经缴纳履约保证金的，发包人不得同时预留工程质量保证金。

采用工程质量保证担保、工程质量保险等其他保证方式的，发包人不得再预留保证金。

第七条发包人应按照合同约定方式预留保证金，保证金总预留比例不得高于工程价款结算总额的5%。

合同约定由承包人以银行保函替代预留保证金的，保函金额不得高于工程价款结算总额的5%。

第1篇一、引言保证金管理是指金融机构在为客户提供金融服务时，为确保客户履行相关义务，要求客户预先支付一定金额的保证金。

保证金管理对于维护金融市场的稳定、保障金融机构和客户的合法权益具有重要意义。

本文将从我国保证金管理的法律规定出发，对保证金的概念、保证金管理的原则、保证金的范围、保证金的管理方式、保证金的法律责任等方面进行探讨。

二、保证金的概念保证金，是指金融机构在为客户提供金融服务时，为确保客户履行相关义务，要求客户预先支付的一定金额。

保证金具有以下特点：1. 有偿性：客户支付保证金是为了获取金融机构提供的金融服务，因此保证金具有有偿性。

2. 限制性：保证金是客户履行相关义务的担保，具有限制性。

3. 退还性：在客户履行相关义务后，金融机构应将保证金退还给客户。

三、保证金管理的原则1. 公平原则：保证金管理应遵循公平、公正、公开的原则，确保金融机构和客户的合法权益。

2. 安全原则：保证金管理应确保保证金的安全，防止保证金被挪用、侵占。

3. 效率原则：保证金管理应提高效率，缩短保证金支付和退还的时间。

4. 透明原则：保证金管理应保持透明，让客户了解保证金的相关规定和操作流程。

四、保证金的范围1. 贷款保证金：金融机构在为客户提供贷款时，要求客户支付一定比例的保证金。

2. 存款保证金：金融机构在吸收客户存款时，要求客户支付一定比例的保证金。

3. 证券交易保证金：证券公司为客户办理证券交易时，要求客户支付一定比例的保证金。

4. 期货交易保证金：期货公司为客户办理期货交易时，要求客户支付一定比例的保证金。

5. 其他保证金：根据法律法规和金融机构的规章制度，金融机构可要求客户支付其他保证金。

五、保证金的管理方式1. 保证金账户管理：金融机构应设立专门的保证金账户，用于存储和管理客户保证金。

2. 保证金支付管理：客户支付保证金时，金融机构应核实客户身份，确保保证金支付的真实性。

3. 保证金退还管理：客户履行相关义务后，金融机构应及时退还保证金。

第1篇一、背景及目的随着我国金融市场的不断发展，保证金作为一种重要的风险控制手段，在金融市场交易中发挥着越来越重要的作用。

为了规范保证金管理，防范和化解金融风险，保障金融市场安全稳定运行，现根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，制定本规定。

二、适用范围本规定适用于我国境内各类金融市场交易中的保证金管理，包括但不限于银行间市场、证券市场、期货市场、外汇市场等。

三、保证金的概念及类型（一）保证金的概念保证金是指交易双方在交易过程中，为确保交易安全，由一方或双方共同缴纳的，用于承担交易风险的一种财产。

（二）保证金的类型1. 保证金账户：交易双方在指定银行开设的用于存放保证金的账户。

2. 保证金券：交易双方在交易过程中，为保证交易安全，互相持有的具有担保作用的证券。

3. 保证金存款：交易双方在交易过程中，为保证交易安全，互相持有的具有担保作用的存款。

四、保证金管理原则（一）安全性原则保证金管理应当确保交易双方的资金安全，防止保证金被挪用、侵占或损失。

（二）流动性原则保证金管理应当确保交易双方在需要时能够及时提取保证金，提高资金使用效率。

（三）公平性原则保证金管理应当公平对待交易双方，不得偏袒任何一方。

（四）透明性原则保证金管理应当公开透明，交易双方有权查询和了解保证金的使用情况。

五、保证金管理职责（一）交易双方1. 交易双方应当按照规定缴纳保证金，并确保保证金的真实性和合法性。

2. 交易双方应当配合保证金管理机构进行保证金的管理和监督。

（二）保证金管理机构1. 保证金管理机构应当建立健全保证金管理制度，明确保证金管理的职责和流程。

2. 保证金管理机构应当对交易双方缴纳的保证金进行审核，确保保证金的真实性和合法性。

3. 保证金管理机构应当对保证金进行妥善保管，防止保证金被挪用、侵占或损失。

4. 保证金管理机构应当定期对保证金进行盘点，确保保证金数额与交易双方缴纳的保证金相符。