苏州同城银行交换号

第一条为规范无锡市同城票据交换业务，保障资金安全，维护清算秩序，提高清算效率，促进地方经济发展，根据《中华人民共和国票据法》及《支付结算办法》等法规，特制订本办法。

第二条本办法适用于无锡、江阴、宜兴三地参加无锡市同城票据交换的银行业金融机构。

第三条无锡市同城票据交换（以下简称“同城交换”），是指经中国人民银行无锡市中心支行准入的银行业金融机构在一定范围内进行的资金清算和票据传递。

第四条同城交换的资金清算不分区域，均通过无锡市同城清算系统（以下简称“同城清算系统”）进行，并执行《无锡市同城清算系统业务处理规定》，参加对象包括同城清算中心、清算行和开户行。

同城清算中心是指负责处理同城交换范围内的提出、提入资金，并清算资金差额的机构。

清算行是指在中国人民银行无锡市中心支行开立账户，核算同城清算资金差额的各银行业金融机构。

开户行是指经有权部门批准可以办理对公业务的各银行业金融机构，包括交换行和一般开户行。

其中交换行具有中国人民银行无锡市中心支行批准的同城交换号（即在同城清算系统中末位号码为“0”），并参加票据传递；一般开户行不参加票据传递。

第五条同城交换的票据传递分无锡、江阴、宜兴三个区域。

其中无锡交换区域的票据传递执行《无锡市同城票据传递业务处理规定》；江阴和宜兴交换区域的票据传递方式和规则分别由当地人民银行制定。

第六条参加同城交换资金清算的凭证按是否需要传递分为截留凭证和不截留凭证。

截留凭证的种类及实施日期由中国人民银行无锡市中心支行另行规定。

第七条同城交换实行“星型结构，纵向往来；随收随发，差额清算；场终对账，当场结平；分区传递，隔场退票”的基本原则。

第二章组织管理第八条同城交换采用会员制组织形式，各清算行为会员行。

第九条中国人民银行无锡市中心支行统一组织、领导和管理同城交换业务，包括制定、修改同城交换各项制度、办法，组织召开会员行会议，协调、处理同城交换中出现的问题，定期通报同城交换情况,以及处理其他需要人民银行解决的事项。

抚顺银行同城票据交换清算业务操作规程，基本规定同城票据交换清算是指在同一个城市，或区域,,不同行处把相互代收代付的结算凭证,按照规定时间,集中到某一固定地点相互交换,轧计差额,并清算应收应付资金的一种方法.1。

对参加交换的行处,核定交换号码。

2。

确定交换场次和时间。

3。

票据交换分“提出行"、“提入行"两个系统处理。

４。

提出交换的票据分借方票据，代付/应收票据，和贷方票据,代收／应付票据，两种。

,1,提出的借方票据和提入的贷方票据是指付款单位在他行开户,收款单位在本行开户的票据。

,2，提出的贷方票据和提入的借方票据是指收款单位在他行开户，付款单位在本行开户的票据。

, 票据的审核同城票据交换主要针对银行日常票据结算业务,审核票据就成为首先需要注意的,经办人员依据《支付结算办法》和《中华人民共和国票据法》对客户提交的票据或提入的票据进行审核，1。

票据和结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。

2.票据和结算凭证的填写是否按规定记载，记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称不曾更改,其他记载事1项更改的是否已由原出票人签章证明.3.票据和结算凭证的大小写金额是否一致,凭证上下联次金额是否相符。

4.背书转让的票据时是否在规定的范围内转让，其背书是否连续,签章是否符合规定,背书使用粘单的是否按规定在粘结出签章。

5.是否加盖提入行同城清算专用章和人民应行要求的章戳．６．票据的签章是否与预留印鉴相符.7.对不同票据还应对其特性方面进行审核。

2, 流程图提出业务提入业务借方/贷方票据借方/贷方票据提出借方业务提出贷方业务提入借方业务提入贷方业录入录入录入务录入提出业务汇总轧差提入业务汇总轧差交换行轧差清算清算行轧差清算切换场次提出票据是否退票提出借方未退票提出贷方退票提回提出借方退票提回是否合理退票提出借方批量／单笔入账对方合理退票,我行退对方不合理退票,我行票处理直接退票3第一节同城提出借方票据录入, 交易代码及名称，同城提出借方票据录入,80４0，，功能说明同城交换提出借方票据信息录入,支持收妥入账和实时入账两种入账方式．其中，转账支票、银行汇票、非税收入，有票,,无票,入账方式为收妥入账。

银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程一、银行同城票据集中交换管理办法1. 管理范围本管理办法适用于国内银行同城票据集中交换业务。

2. 定义（1）同城票据：指在同一城市内的金融机构出票和收票的交换票据。

（2）同城票据集中交换：指各家银行在同城内共同利用交换系统开展票据结算、清算和信息交换的业务。

3. 业务流程（1）交易发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）发起方清算银行通过交换网络将票据信息传输至同城票据交换中心；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算；（4）同城票据交换中心通过交换网络将结算清单传输至收款方清算银行，并通知收款方清算银行已收取票据；（5）收款方清算银行将收到的票据上门办理付款手续或通过交换网络进行结算和清算。

4. 管理措施（1）银行要注意信息安全和业务风险控制，加强系统升级和技术投入。

（2）银行要充分了解客户风险情况，对高风险的票据进行专项管理和风险控制。

（3）银行应建立详细的操作规范和监督机制，严格遵守业务流程和法律法规，确保业务运作的规范和安全。

二、银行同城票据集中交换业务操作流程同城票据集中交换业务操作流程如下：1. 发起方存票（1）发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）清算银行录入票据信息，包括票面金额、票据类型、出票日期、付款人、收款人等，并进行审核；（3）清算银行将票据信息上传至同城票据交换中心。

2. 同城票据交换中心处理（1）同城票据交换中心统一处理同城银行客户的业务请求，对接收到的票据信息进行登记、存储和处理；（2）同城票据交换中心检查票据信息是否符合规定，如发现问题，要及时通知相关银行停止交易；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算，并将结算清单传输至收款方清算银行。

3. 收款方清算银行处理（1）收款方清算银行接收到结算清单后，验证清单内容和付款信息的准确性；（2）收款方清算银行会在一定时间内向付款方发出结算通知；（3）付款方按照通知时间内完成付款，或要求延期或撤销交易。

simbank同城结算4001同城票据交换是指收、付款人在同城或规定区域内不在同一金融机构开户的企事业单位和个人之间办理资金清算。

通过这种交换各家银行之间不必逐笔划转款项和单独传递票据，从而可以减少资金清算的中间环节。

同城票据提出借方的具体操作有：转账支票倒轧、银行本票（他行）存入、银行汇票（他行）存入等。

操作步骤：1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。

2、提入交换完成后，可点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。

选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。

系统提示客户需求以及受理业务成功。

注：应选择“本票存入”业务。

3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。

注：客户应递交进账单（第一联）、进账单（第二联）和本票（第二联）。

4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。

注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。

弹出窗口显示“拒收成功！”。

表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。

5、点击“接受”后，系统提示已成功接受该业务，学生回到对公业务画面进行下一步操作。

6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2111”。

按“Enter”键，进入“公司企业活期存款存入”[2111]黑画面中，按要求填写各项后，按“+”加号键，提示操作成功。

注：此步骤做本票存入的操作。

在进行黑画面操作时，对于收款行为非本同城交换系统内的对方银行，如果对方行为中行，则输入对方行号为“04401”，如果对方行为工行，则输入对方行号为“02100”。

7、再次点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2111”。

按“Enter”键，进入“公司企业活期存款存入”[2111]黑画面中，按要求填写各项后，按“+”加号键，提示操作成功。

注：此步骤做本票计息凭证存入的操作。

对于提出的本票计息凭证，本行的收款账号为内部账号“垫付资金利息收入(本票)应填机构号+币别代号+005325000011 ”；当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写00000001；在计算本票计息凭证金额时，四舍五入保留小数点的后两位。

同城交换集中提入与提出业务操作规程一、概述（一）同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用当地人民银行认可的票据或结算凭证作为资金划付凭据，完成跨行资金划付的业务。

（二）同城交换业务票据：同城提入票据包括提入借方票据和提入贷方票据，提入借方票据包括转账支票、汇票等票据，提入贷方票据包括进账单、委托收款凭证和税单等凭证；同城提出票据包括提出借方票据和提出贷方票据，提出借方票据包括转账支票、银行汇票、银行本票和同城特约委托收款等凭证，提出贷方票据包括进账单、委托收款凭证、税单、网银支付凭证（同城业务）等凭证。

（三）同城交换集中提入业务是指由分行集中处理中心代替网点，集中完成票据的提入和记账工作，所有票据提入业务的审票、验印、大额核实及记账、退票等工作全部由中心记账人员完成，网点可通过核心系统的报表打印和影像系统打印客户回单和记账清单。

同城交换集中提出业务是指网点受理审核客户提交的票据，分行集中处理中心审核记账后，再由网点将票据通过同城系统进行票据实物交换，实现跨行资金划付。

（四）同城交换业务岗位设置要求1、同城交换集中提入业务：集中处理中心对集中提入业务可根据情况分不同的批次分别处理，但同一个批次的业务要经过数据补录、影像采集、中心记账三个岗位处理；对于同一批次的业务，以上三个岗位的经办人员不能为同一人，这三个岗位的人员均可以兼做清分打数工作，应由数据补录人员在补录明细业务的同时，按照结算制度的要求审核票据。

2、同城交换提出业务：营业网点同城交换提出业务应经过经办、复核、后台柜员三个岗位处理，其中后台人员负责保管“同城清算专用章”（不得兼管当地人行要求在同城票据交换提出票据上加盖的其他章戳），按当地票据交换中心的要求，对将提出票据统一进行复核、打码及清分。

（五）同城交换集中提入业务通过影像采集系统完成。

1、影像采集系统对数据进行“应用-批次-文档”三级结构管理：在一个模版下可以支持多个应用，同一个应用可以在多个模版下运行，应用的名称可以自定义为提入网点的机构代号；在一个应用下可以建立多个批次，每个批次拥有唯一的批次代码；同一批次下可以建立多个文档，最基础的影像数据就存入文档中，每个文档会在创建时由系统生成唯一的批次号，作为与票据内容录入环节的唯一匹配标识。

商业银行同城票据交换系统操作流程系统签到步骤一：打开主机后，在login状态下输入“fslcs”进入同城票据交换系统。

步骤二：系统操作员S26001进入系统，在“日初”菜单下进入“初始化”，进行日初初始化。

（初始化将清理系统上日数据库，使数据库处于日初状态）步骤三：签到，初始化和人行签到成功后（早9：00），管辖行操作员S26001进入“日初”菜单下“签到”。

签到帐号：1701，签到命令：1071，签到成功。

票据录入、复核步骤一：录入，录入员代码S36001进入画面后按借贷方、提入行行号、票号、出票日期、付款人名称、付款人帐号、收款人名称、收款人帐号，金额等要素录入系统。

步骤二：复核，复核员代码S46001，待录入员录入完票据后交复核员复核，复核员根据票面要素，按录入步骤做复核工作。

当复核员录入的内容于录入员录入的不一致时，系统会出现类似提示“比对失败”录入内容为“***！”，并询问“请确认是否修改当前项？（y/n）”，如果复核员错误，则输入“y”，光标会停在这一域，再录入一次；如果确认录入员错误，则输入“n”，继续往下个复核，最后报告有哪些内容对比不一致。

待录入员修改完毕后，复核员再复核一次。

第一场场结及换场在“信息监控”显示“换场对账”后（11：30）进行如下操作：步骤一：系统操作员S26001进入场终----换场----请求对账数据----场结对账（选1正常对账）。

步骤二：打印，管辖行需打印以下凭证：提出票据清单、提入票据清单、票据交换差额清算凭证----管辖行差额清算凭证----网点差额清算凭证（无下设网点的机构无须打印）----票据交换差额计算表----管辖行差额计算表----网点差额计算表（无下设网点的机构无须打印）----退票理由书----借方汇总表----贷方汇总表。

第二场场结下午：15:40显示对账后，进行如下操作步骤一：系统操作员S26001进入场终----同城日终----请求对账数据----日终对账（选1正常对账）----联行日终----请求对账数据----日终对账（选1正常对账）----签退----数据备份。

同城票据交换业务操作规程非常细中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务同城票据交换业务操作规程1 业务概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要1 3(同城票据交换资金清算时，与人行的资金清算通过清算行在人行开立的清算账户完成，行内各间接参与者与清算行的资金清算通过其在省行开立的清算账户来完成。

4(参加票据交换的机构必须坚持“及时处理、差额清算;先借后贷、收妥抵用;银行不予垫款”的原则。

例如:收、付款银行之间受理支票，在提交开户行以后要等银行通过内部账务处理(或票据清算)将款项从出票人账户付出，并收入持票人账户后才能抵用。

5(收妥抵用票据退票规定1)每日只进行一场交换清算的，隔日必须退票。

隔日未退票的，提出行于隔日清算完毕后(即提出票据后第二天清算完毕后)入账。

2)每日进行二场交换清算的，隔场必须退票。

隔场未退票的，提出行于提出票据后第二场清算完毕后入账。

3)超过规定的退票时间后不允许退票。

(上午10:30之前，下午4:00之前)6(转销模式交换行对于提出借记票据的转销处理，分为自动转销模式和手工转销模式。

1)自动转销模式:系统预先维护《同城交换名册》，对本交换行和对方交换行参加的交换场次进行维护。

提出票据后，系统自动根据交换日期、本交换行和对方交换行参加的交换场次的组合(2-2、1-1、2-1或1-2)、交换轧差等要素，计算确定提出票据的转销时机。

转销时机到，系统自动对满足条件的提出票据做转销的账务处理。

适用于实行不允许隔场退票、提出借记票据转销时间为隔场、交换场次每日固定且交换资金清算次数与场次匹配的同城票据交换区域。

公司业务系统对转销模式进行参数化设置。

我行具有同城票据交换资格的营业机构，可根据所参加的票交所的实际情况选择设定转销模式。

同城票据交换业务操作规程非常细中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务同城票据交换业务操作规程１业务概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据，相互交换清算资金头寸的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要13(同城票据交换资金清算时，与人行的资金清算通过清算行在人行开立的清算账户完成，行内各间接参与者与清算行的资金清算通过其在省行开立的清算账户来完成。

４(参加票据交换的机构必须坚持“及时处理、差额清算;先借后贷、收妥抵用;银行不予垫款”的原则。

例如:收、付款银行之间受理支票，在提交开户行以后要等银行通过内部账务处理（或票据清算)将款项从出票人账户付出，并收入持票人账户后才能抵用。

５(收妥抵用票据退票规定１）每日只进行一场交换清算的，隔日必须退票。

隔日未退票的,提出行于隔日清算完毕后（即提出票据后第二天清算完毕后)入账。

2)每日进行二场交换清算的，隔场必须退票。

隔场未退票的,提出行于提出票据后第二场清算完毕后入账。

3)超过规定的退票时间后不允许退票。

(上午10:30之前，下午4:00之前）6（转销模式交换行对于提出借记票据的转销处理，分为自动转销模式和手工转销模式。

1)自动转销模式:系统预先维护《同城交换名册》，对本交换行和对方交换行参加的交换场次进行维护。

提出票据后，系统自动根据交换日期、本交换行和对方交换行参加的交换场次的组合(2－2、1-1、2-1或1-2）、交换轧差等要素,计算确定提出票据的转销时机。

转销时机到，系统自动对满足条件的提出票据做转销的账务处理。

适用于实行不允许隔场退票、提出借记票据转销时间为隔场、交换场次每日固定且交换资金清算次数与场次匹配的同城票据交换区域。

公司业务系统对转销模式进行参数化设置。

我行具有同城票据交换资格的营业机构，可根据所参加的票交所的实际情况选择设定转销模式。