贵金属现货-股票-期货-外汇的区别,贵金属投资简介

贵金属现货投资简介一．投资对比以大连贵金属交易中心的现货白银为例，和期货、股票等对比。

现货白银期货股票存款储蓄房地产投资金额总金额5%总金额5%-10%100%投入 100%50%-100%交易时间24小时交易4小时交易4小时交易工作日时间8小时交易获利方式机会可做双向交易，以及回报迅速双向交易回报迅速上涨获利，下跌套牢利息收入上涨获利否则只视为保值交易手续T+0,即期撮合交易。

（融合了股市和现货的优点）获利即可出局T+1迅速简便只需办理买卖手续一般在几分钟内完成T+1简便在增配股或分红时需办理买卖之外的手续银行柜台或自助终端办理十分繁杂没有统一的规范每一环节都要办理相应的手续费用8点差，万8手续费视品种定较高千分之四利息税20%各种税金被控程度成交量达数万亿美金成交无法操控成交量达几十亿，无法坐庄信息不真实高度控盘政策干预大政策干预大技术分析技术分析图形不受人为改变最为可靠技术分析图形可人为改变可信性较差数量多，较难选择参与者全球金融机构国家政府机构非金融机构散户投资者国际贸易兑换符合交易所规定的国内投资者符合交易所规定的国内投资者普通人即可大量资金拥有者和该领域中专家联合参与风险程度风险本人控制措施最完善有止损止盈机制保障交易成交止风险很高市场不够成熟风险控制措施不够完善风险很高如被高价套牢资金占用时间长政策市场风险高不易防范且股通货膨胀使本金贬值风险相当高一旦投资方向有误可能长期收不回投资损失惨从上图我们可以分析得知：1.期货当天买入当天卖出，资金周转周期可从几分钟到几个月，灵活应用。

交易量少的散户容易被庄家操纵价格。

风险很大。

2.股票当天买入，第二天可卖出。

上涨获利，下跌时资金受困。

且目前中国证券法规不完善，上市公司信息不公开，政策干预市场的状况依然存在，某种意义上来说小户股民已经成为了各种改革的工具，总的来说风险偏大且不能保证收入。

3.定期存款利率小，比通货膨胀的6.9%低，存款利率4.1%，实际利率其实是-2.8%，储蓄依然贬值。

就目前的现状来看，定期存款已经不再是绝对只赚不赔的投资方式了。

4.房地产投入比保险大，时间漫长且收益中等偏差，并且投资房地产发生不可预期的状况可能是最大的，风险相对较大。

5.现货白银当天买进当天卖出，资金周转周期可以从几分钟到几个星期，根据个人的操作系统，灵活应用，门槛低，每天的波动浮动也不是很大，交易不像期货那么激烈，所以更适合中小投资者学习交易，而且毕竟是有实物交割，走势明朗标准，风险更容易把控。

作为投资者，肯定关心投资的大小，风险，周期，收益，取现等，投资小，周期短，回报率高，风险可以控制，取现方便是我们的首选我们比较一下定存，保险，股票，期货，外汇，现货6中投资工具投资的大小：选期货，外汇，现货投资的风险：选定存，保险，现货投资的周期：选期货，现货投资的收益：选期货，现货投资的取现：选股票，期货，外汇，现货通过对比，我们可以认定最佳的投资工具是：贵金属现货交易现货投资是一种全新的门槛低，投资回报率高，易学易操作适合中小投资者的首先投资工具瑞德世银交流qq:2720660013贵金属投资分为实物投资和带杠杆的电子盘交易投资以及银行类的纸黄金纸白银。

其中实物投资是指投资人在对贵金属市场看好的情况下，低买高卖赚取差价的过程。

也可以是在不看好经济前景的情况下所采取的一种避险手段，以实现资产的保值增值。

电子盘交易是指根据黄金、白银等贵重金属市场价格的波动变化，确定买入或卖出，这种交易一般都存在杠杆，可以用较小的成本套取较大的回报。

中国上海黄金交易所主做黄金TD ，大连贵金属交易中心主做现货白银，都是电子盘交易，工行、建行、农行等几大银行都有相应的贵金属理财产品。

损 票种类繁多不易甄选 重二．投资种类可以用于投资的贵金属种类比较多，均为贵金属的金融衍生品。

市场上常见的贵金属投资品种有：黄金现货、白银现货、伦敦金、天通金、AuT+D、AgT+D、期货黄金、、纸黄金、纸白银、铂金、钯金等。

因品种不同各自交易方式大同小异，只是对于这一类贵金属的保证金交易（电子盘交易）的保证金比例会有所不同。

考虑到风险控制及大多数投资者相关专业知识不足，为保障个人投资者利益，至今各交易所保证金比例均在：5%-20%一线范围。

可以用于投资的贵金属种类较多，均为贵金属的金融衍生品，之前已经介绍过实物黄金和白银、通过黄金开户的纸黄金及白银开户的纸白银、黄金（T+D）和白银（T+D）延期交易的投资品种，以下着重介绍铂金投资和白银投资的。

一、铂金投资铂金是一种本身即呈天然白色及银亮色泽的贵金属。

铂金的年开采量仅为黄金的二十分之一，而1盎司的铂金需从10吨的铂金矿石中历经5个月才能提炼出来。

一般的铂金首饰通常含有90%的纯铂金，并被打上“Pt900”的标志。

铂金的白色光泽自然天成，除了会融于王水（汞）之中，长期佩戴也不会褪色，几乎不受什么物质的影响。

这种持久性及高雅的银亮光芒，就是它之所以被称为“贵金属之王”的缘由。

南非是全世界出产贵金属的重要国家，不管是铂、铑、钯、黄金等产品都占了世界重要的地位。

南非的铂金量占到整个世界的三分之二以上，因此该国铂金的产量变化对国际铂价有举足轻重的影响。

全世界仅南非和俄罗斯等少数国家出产铂金，且产量相当稀少，每年产量约只有黄金的5%，再加上提炼过程较其他贵金属来的复杂，使得铂金成为众多著名设计是所爱好的金属素材。

由于看好国际铂值得投资价值，且中国珠宝工业的需求量增加，2009年铂金需求量急速暴涨。

中国已宣布将向南非铂金业投资2.27亿美元，收购南非小型矿业公司Wesizwe51%的股权，另外将提供6.5亿美元的融资，增加开采一个新的南非铂金属井。

而随着这项投资的即将拍板定案，中国不仅成为非洲最大的投资国，也登上南非第一大商业伙伴国的位置，暗示着中国接下来对全球铂金供给量配额也具有了控制权。

尽管铂金持续强势走高，但对于消费者和经销商来说仍然相当有吸引力。

就零售商的角度而言，他们已将许多通路的零售库存一扫而空；而就生产者的角度来说，为了能够参与铂金上涨的动能，许多企业开始生产铂金首饰，甚至有一些原本生产18K金和钯金产品的企业也转而生产铂金首饰。

由此可见在基本面强劲的支撑下，铂金价格将可网持续水涨船高。

而观察铂金的投资需求，在这几年也持续呈现火红态势，不难看出铂金在投资市场的地位，绝对不输给大家所熟悉的黄金。

二、白银投资由于银价相对低廉，大约仅为金价的四十分之一，因此成为不少避险投资人的廉价替代品，过去一向被市场戏称为“穷人的黄金”。

从全球的角度来看，白银的开采情况相对良好，造成白银供给量大幅增加，也使得白银有供给过剩的隐忧。

市场预期白银在2010~2014年之间，将会累积1.13亿盎司的超额供给量。

供给过剩对于将来对于银价的上涨动能，亦会产生相对强大的阻升效果。

尽管供给过剩，但是如同所有的贵金属一般，开采的成本逐步垫高，也将直接反映在最终的白银价格上，对于银价来说会有强劲的下档支撑。

因为当银价接近生产成本是，银矿商可以会以减产因应，市场上的供给量若呈现下滑，则对于银价会有止跌助涨的效应。

想要投资白银的投资人，白银投资最直接可购买实体白银以捕捉升值潜力，而实体白银亦有银条、银币及银牌之分。

基本来说，购买实体白银的主要优点在于容易转换现金，以及其国际认同度。

但值得注意的是，实银投资有利亦有弊，例如银币相对银条便宜，部分银币价格更低于10美元，而且体积较小，方便运送及储存。

基于银币各项优点，需求亦有明显上升趋势。

除了透过买现货的方式之外，投资人也可以透过ETF的形式轻松投资白银；全球第一档白银ETF- iShares Silver Trust于2006年4月成立，美股代号为SLV，投资标的为白银现货，让投资人可以掌握白银的完整涨幅。

另一方面，由于投资银币有储存风险，且一般银币的价格通常有溢价问题，也就是银币贩卖价格会超过实际的含银价值，因此投资人若以投资角度购买，通常会付出较高的购买成本。

如同观察黄金走势一样，对于白银亦可以由白银ETF的持仓水位作为推测后市的参考指标。

目前根据全球最大的白银ETF-iShares Silver Trust 公布的数据显示，白银持仓量始终处于稳步上行趋势，截止2010年11月23日已增至10，893.68吨，持仓水位持续创下新高，意味着白银正获得越来越多投资者的青睐，成为贵金属中除黄金以外的不二投资选择。

三．现货交易现货黄金现货黄金（也叫国际现货黄金和伦敦金）是即期交易，指在交易成交后交割或数天内交割。

现货黄金是一种国际性的投资产品，由各黄金公司建立交易平台，以杠杆比例的形式向坐市商进行网上买卖交易，形成的投资理财项目。

通常也称现货黄金是世界第一大股票。

因为现货黄金每天的交易量巨大，日交易量约为20万亿美元。

因此没有任何财团和机构能够人为操控如此巨大的市场，完全靠市场自发调节。

现货黄金市场没有庄家，市场规范，自律性强，法规健全。

[1]现货白银自1980年起，银价不断下跌，使得对银矿开采的投入不断减少，从而造成了白银市场供给不足。

与此同时，制造业对白银的需求却在逐年增加，具体体现在电工、电子、焊接合金和焊料，首饰、银制品、银币和纪念章等行业的白银耗用量上。

经过近几年来的上涨，银价已扭转了自1980年以来的大熊市。

专家预测，如果中国白银市场供不应求的结构性关系不发生根本性的改变，白银牛市至少还将延续十年左右。

据介绍，现货Ag99.9最小交易单位是1手（1手为15千克），Ag（T+D）延期交收交易品种最小交易单位也是1手（1手为1千克）;其中现货Ag99.9只向企业法人开放，而Ag（T+D）延期交收交易品种则可向个人开放。

由于Ag99.9和Ag（T+D）均实行保证金交易，保证金比例分别为成交金额的20%和10%。

1000元的投资门槛可以说是贵金属中投资成本最低的。

比如同样是延期交收品种，做一手黄金需要1万多元，即便是各大银行开办的纸黄金业务，其投资起点也是几百元。

在实物白银上，国内发行的银条和银币较少，且大多为纪念性而非投资性，比如奥运银条之类，不是很好的投资品种，而且不如黄金容易变现，流动性较差。

四．投资利处增值保值，规避风险；税收的相对优势；公认世界上最好的抵押品种；产权转移便利；产品单一，省去选股这一难点；金价波动大，获利机率大；交易时间长，24小时不间断交易，增加获利机会，交易时间宽松；交易方式便利，不与工作时间、地点相冲突；允许投资者进行多次交易；利润高，白银涨，可以做多；白银，可以做空，双向赢利；风险可控性强，没有庄家控盘，比股市容易控制；有关黄金的消息事实都将公布于从，但股票市场会受到内幕消息的影响。

五．隐藏风险政策国家法律、法规、政策以及规章的变化，紧急措施的出台，相关监管部门监管措施的实施，交易中心交易规则的修改等原因，均可能会对投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失。