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基金从业法规考试真题及答案一、根据《证券投资基金法》，以下哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A. 按照基金合同的约定，向基金份额持有人分配收益B. 办理基金备案手续C. 对所管理的不同基金财产进行混同管理D. 以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利（答案）C二、下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先原则B. 适当性管理原则C. 强制销售原则D. 公平竞争原则（答案）C三、关于基金的募集，以下说法错误的是？A. 基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，基金管理人应当承担相应责任B. 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用C. 基金合同生效后，基金管理人应当向基金份额持有人提供基金份额确认文件D. 基金募集期限届满，基金合同即可自动生效（答案）D四、以下哪项不属于基金份额持有人大会的职权？A. 决定基金扩募或者延长基金合同期限B. 决定更换基金管理人、基金托管人C. 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D. 决定基金的投资策略（答案）D五、根据《证券投资基金托管业务管理办法》，以下哪项不属于基金托管人的职责？A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 直接进行基金的投资运作D. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见（答案）C六、关于基金的投资运作，以下说法正确的是？A. 基金的投资范围可以随意扩大，不受合同约定限制B. 基金管理人可以根据市场情况，随时调整基金的投资策略C. 基金的投资组合应当符合法律法规和基金合同的约定D. 基金的投资收益必须保证达到一定的水平（答案）C七、以下哪项不属于基金信息披露的禁止行为？A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 对证券投资业绩进行预测C. 违规承诺收益或者承担损失D. 及时、准确、完整地披露基金信息（答案）D八、关于基金的监管，以下说法错误的是？A. 国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理B. 国务院银行业监督管理机构对基金托管人实施行业监管C. 基金行业协会在证券监督管理机构的指导下，对基金进行自律管理D. 基金的监管主要由基金管理人自我监督完成（答案）D。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]按照资金募集方式，投资基金可以分为()。
A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】C【解析】参考【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
2、[选择题]基金托管人职责终止的情形不包括()。
A.被基金业协会警告B.被依法取消基金托管资格C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A【解析】基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。
3、[选择题]下列属于价值型股票的是()。
A.趋势增长型股票B.持续增长性股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】D【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。
4、[选择题]属于基金份额持有人大会职权的是( )。
A.召开或召集份额持有人大会B.对持有人大会审议事项行使表决权C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同【答案】D【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
5、[选择题]基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】D【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
6、[选择题]招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、投资基金按照运作方式可分为（）。
A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】 A2、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是( )。
A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略【答案】 C3、交易部的主要职能有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、（2019年真题）基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（）。
A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】 C5、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D.开放式基金具有独立法人资格【答案】 D6、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。
以下不属于必须公示的信息是（）。
A.所获学位学历证书B.姓名C.所在营业网点D.从业资质证明及编号【答案】 A7、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。
A.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书【答案】 A8、( )赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》【答案】 B9、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是基金销售适用性的内涵？（）A. 基金销售机构应当了解基金投资者的投资需求和风险承受能力B. 基金销售机构应当向投资者充分揭示投资风险C. 基金销售机构应当向投资者销售与其风险承受能力相匹配的基金产品D. 基金销售机构应当追求最大化的销售业绩答案：D2. 以下哪项不属于基金销售机构的禁止性行为？（）A. 提供虚假的基金业绩数据B. 以不正当竞争手段销售基金C. 按照投资者要求提供投资建议D. 未经投资者同意泄露投资者个人信息答案：C3. 以下哪个不属于基金管理人的信息披露义务？（）A. 定期向投资者披露基金净值B. 及时向投资者披露基金的投资策略C. 及时向投资者披露基金的重大事项D. 向投资者提供投资建议答案：D4. 以下哪个不属于基金托管人的职责？（）A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 代基金管理人签订基金销售协议D. 对基金管理人的投资决策进行复核答案：C5. 以下哪个不属于基金销售过程中应当遵循的原则？（）A. 公平竞争原则B. 诚实守信原则C. 保护投资者利益原则D. 最大销售业绩原则答案：D二、判断题（每题2分，共30分）6. 基金销售机构在销售过程中，应当遵循适当性原则，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。
（）答案：正确7. 基金销售机构可以未经投资者同意，向第三方提供投资者个人信息。
（）答案：错误8. 基金管理人在基金合同中约定，投资者赎回基金份额时，基金管理人有权收取赎回费，该赎回费应全额归基金管理人所有。
（）答案：错误9. 基金托管人应当对基金管理人的投资决策进行复核，确保投资决策符合法律法规和基金合同约定。
（）答案：正确10. 基金销售机构在销售过程中，不得使用虚假的基金业绩数据，误导投资者。
（）答案：正确11. 基金销售机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。
基金从业《基金法律法规》历年真题您的姓名： [填空题] *_________________________________您所属的区分（如：滨海）： [填空题] *_________________________________1.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。
[单选题] *A.基金股东大会B.基金托管人协会C.基金份额持有人大会(正确答案)D.基金公司经营业绩2.证交所在监管中发现基金异常交易，采取的措施是（）。
[单选题] *A.没收违法所得B.取消资格C.罚款D.电话提示、警告(正确答案)3.存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
[单选题] *A.1B.2C.3D.6(正确答案)4.下列资产管理行业表述错误的是（）。
[单选题] *A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能保障投资者投资盈利(正确答案)D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本5.职业道德修养是一种（），关键在于“自我”的意愿和努力。
[单选题] *A.主观行为B.自律行为(正确答案)C.自我修养D.他律6.假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是（）。
[单选题] *A.每年获得固定的股息B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权(正确答案)C.获得承诺的现金流，包括本金和利息D.按公司经营成果、在投资需求和管理者对支付股利的看法，获得股利分配7.根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（）。
[单选题] *A.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构B.中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构C.中国证监会(正确答案)D.中国证监会在基金公司注册地的派出机构8.2007 年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】 D2、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。
A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】 A3、下列哪项是对另类投资基金的描述？（）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业【答案】 C4、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】 C6、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案引导语：不放过每一个知识点，尤其对容易混淆的东西要下更大工夫搞清楚，基础要牢固。
以下是店铺分享给大家的最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案，欢迎测试!1、风险投资基金又被称为( )。
A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金答案：C2、金融市场的构成要素包括( )。
A.证券市场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具答案：D3、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。
这是道德( )的特征。
A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性答案：C4、投资于房地产的基金类别属于( )。
A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金答案：D5、金融资产分为( )和( )金融资产。
A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.股权类和基金类D.基金类和所有权类答案：A6、( )是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL答案：D7、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司D.银行和信托公司答案：C8、下列对私募股权基金的描述中，正确是( )。
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制答案：D9、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为( )。
A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.50万份或80万份答案：A10、下列对另类投资基金的描述中，正确的是( )。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共45题）1、私募基金的募集机构不可以通过（）进行投资回访。
A.录音电话B.电邮C.信函D.口头【答案】 D2、（2021年真题）A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。
基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。
A.承诺效应B.虚假记载C.重大遗漏D.误导性陈述【答案】 B3、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。
A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】 C4、基金管理人可设总经理( )，副总经理( )。
A.一人;若干人B.若干人;一人C.两人;若干人D.若干人;两人【答案】 A5、（2017年真题）基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）。
A.口头说明B.书面说明C.备案D.重新提交注册申请【答案】 C6、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。
A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.基金管理人的注册登记系统C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统【答案】 C7、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。
A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会【答案】 D8、基金的宣传推介应当突出（）。
A.“投资风险”B.“业绩稳健”C.“尽享牛市”D.“有保障、高收益”【答案】 A9、目前不可申请从事基金代理销售的机构是( )。
基金法律法规相关题目考试时间：【90分钟】总 分：【100分】题号一总分得分得分评卷人一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）（ ）1、道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法正确的是( )。
A、道德和法律都属于经济基础范畴B、道德评价以法律规范为基础C、法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进作用D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用（ ）2、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。
Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的后台管理A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（ ）3、证券投资基金的主要投资方向是（）。
A、农业B、工业C、信息产业D、有价证券（ ）4、下列关于基金职业道德修养的说法中，不正确的是( )。
A、基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界B、任何一个从业人员职业道德素质的提高，需要靠他律的约束，即社会的培养和组织的教育C、从业人员职业道德素质的提高，也需要自己的主观努力，即自我修养D、社会的培养、组织的教育和自我修养，两个方面缺一不可，而且前者更加重要（ ）5、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。
A、派发宣传材料B、新增银行代销机构C、推出后端收费模式D、投放平面广告准考证号：姓名：身份证号：专业班级：（）6、下列属于目前国际上可交易的贵金属类大宗商品的是（ ）。
A、铜B、镭C、白银D、铅（）7、下列关于零息债券的描述中，正确的是（ ）。
A、低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券B、低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息C、高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券D、高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息（）8、法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（ ）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（）A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认B.申购费一般低于认购费C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购，基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购【答案】 B2、关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是（）。
A.价值型股票基金>成长型股票基金B.价值型股票基金=成长型股票基金C.价值型股票基金＜成长型股票基金D.无法比较【答案】 C3、基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（）为基础计算转换基金份额数量。
A.基金份额总值B.基金份额净值C.基金资产总值D.基金资产净值【答案】 B4、(2016年)关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。
A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D5、基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下说法错误的是（）。
A.投资和交易岗位要设置分离B.不同基金资产独立运作C.交易和清算岗位可以兼职D.基金资产和公司资产独立运作【答案】 C6、资产管理具有（）特征。
A.使有限的资源得到有效的利用B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，减少交易成本【答案】 B7、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。
A.督察长B.总经理C.基金经理D.独立董事【答案】 A8、关于债券基金与债券的区别，以下错误的是( )。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.一般而言，风险从小到大的顺序是( )。
Ⅰ．货币基金Ⅱ．收入型基金Ⅲ．平衡型基金Ⅳ．增长型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
所以货币基金风险最低。
一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间2.( )应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。
Ⅰ．私募基金管理人Ⅱ．私募基金托管人Ⅲ．私募基金销售机构Ⅳ．证监会A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管【答案】：C【解析】：知识点：掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
3.下列说法正确的是( )。
Ⅰ．商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准Ⅱ．基金托管人与基金管理人不得为同一机构Ⅲ．基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份Ⅳ．法律法规规定的公募基金管理人及其从业人员的执业禁止行为适用于基金托管人A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握对基金托管人的监管内容；基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。
为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。
另外，对基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员任职资格以及兼任和竞业禁止的要求，适用法律法规对基金管理人相关人员的规定。
4.我国基金份额持有人享有的权利不包括( )。
A、分享基金财产收益B、召开基金份额持有人大会C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D、基金资金清算>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权利。
D项是基金托管人的职责。
知识点：证券投资基金的参与主体5.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是( )。
Ⅰ．中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式Ⅳ．从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第3节>投资者教育工作的形式【答案】：D【解析】：知识点：理解投资者教育工作的内容和形式；投资者教育工作的形式：长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。
很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。
在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。
部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。
随着国内基金业的发展以及基金个人投6.基金公司客户投诉处理体系正确顺序是( )①受理客户投诉②认真调查、及时处理投诉问题③设立独立投诉处理部门④总结经验，防范风险A、①②③④B、③①②④C、②①③④D、①③②④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户投诉处理【答案】：B【解析】：基金公司客户投诉处理流程图如下：知识点：基金客户投诉处理7.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。
A、应在招募说明书中载明费率标准B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C、基金的申购费必须在申购时收取D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：A【解析】：B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
知识点：基金销售费用的具体规范8.( )在基金运作中具有核心作用。
A、基金管理人B、基金份额持有人C、基金销售机构D、证券交易所>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
知识点：证券投资基金的参与主体9.下列说法正确的是( )。
Ⅰ．股票基金比较适合长期投资Ⅱ．股票基金可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要Ⅲ．对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义Ⅳ．股票基金投资风格始终如一A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型【答案】：C【解析】：知识点：掌握基本基金类型及其特点；股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。
换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型10.关于基金的推介材料表述正确的是( )。
A、避险策略基金能保证本金安全B、股东不直接参与基金财产的投资运作C、货币基金等同于银行存款D、避险策略基金不存在本金损失>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B【解析】：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。
避险策略基金应11.根据下面资料，回答{TSE}题某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。
因同事乙生病住院，便代替乙从事基金宣传推介活动。
甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。
根据以上材料，回答2～4题。
{TS}甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了( )的要求。
A、持证上岗B、持续学习C、客户至上D、公平对待客户>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>专业审慎【答案】：A【解析】：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。
12.下列关于证券交易所的描述，错误的是( )。
A、证券交易所属于基金自律组织B、证券交易所以营利为目的C、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
13.岗前职业道德教育主要是通过( )来督促完成的。
A、在职培训B、基金从业资格考试C、职业道德检查和奖惩机构D、基金从业人员职业道德档案>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径【答案】：B【解析】：岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。
岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
14.可以责令有下列( )情形之一的基金托管人限期改正。
