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日期:•现金管理业务系统概述•现金管理业务系统之账户管理•现金管理业务系统之资金运作•现金管理业务系统之风险管理与控制目•现金管理业务系统之信息安全与保障•现金管理业务系统案例分析录现金管理业务系统概述现金管理业务系统的目标是实现企业现金流动性管理、风险管理、投资管理和融资管理的全面自动化，帮助企业实现更高效、更灵活的现金管理。
定义与目标目标定义系统架构系统组成系统架构与组成现金管理业务系统的主要功能包括：1）账户管理：支持账户的开立、关闭、查询、转账等操作；2）流动性管理：进行现金流预测和分析，支持资金头寸的管理和调度；3）风险管理：对市场风险、信用风险等进行评估和监控；4）投资管理：支持投资计划的制定、执行和监控；5）融资管理：支持融资需求的规划、申请和还款等操作。
主要特点现金管理业务系统具有以下特点：1）高度集成性：系统能够整合企业内部的各种资源，提高工作效率；2）实时性：系统能够实时获取市场信息，并做出相应决策；3）灵活性：系统能够根据企业的实际需求进行定制和扩展；4）安全性：系统具有严格的安全控制机制，保证数据的安全性和完整性。
主要功能主要功能与特点VS现金管理业务系统之账户管理总结词详细描述账户开立与变更总结词实时、准确、快速详细描述现金管理业务系统支持多种交易方式，包括但不限于转账、汇款、支付等，用户可根据需求选择合适的交易方式。
同时，系统采用先进的结算算法，确保交易的实时性和准确性，为用户提供安全、便捷的交易体验。
账户交易与结算账户分析与监控总结词智能化、全面、定制化详细描述现金管理业务系统具备强大的账户分析与监控功能，可对用户账户进行全面的数据分析与监控，包括资金流向、交易行为等。
同时，系统还支持定制化监控方案，满足不同用户的需求，为用户提供个性化的账户监控服务。
现金管理业务系统之资金运作资金调拨与划转总结词详细描述短期投资与理财总结词详细描述现金流预测与分析总结词详细描述现金管理业务系统之风险管理与控制总结词现金管理业务系统中的汇率风险管理主要是为了降低因汇率波动带来的风险。
为什么要有现金管理制度
首先，现金管理制度可以帮助企业有效地管理现金流。
一个好的现金管理制度可以帮助企业及时了解企业的资金状况，预测未来的资金需求，合理安排企业的现金规划，保证企业有足够的现金储备来应对可能的资金需求。
其次，现金管理制度可以提高企业的资金利用效率。
一个好的现金管理制度可以帮助企业充分利用有限的资金资源，提高资金的使用效率，减少资金的闲置和浪费，减少企业的财务成本，创造更多的财务价值。
再次，现金管理制度可以降低企业的财务成本。
一个好的现金管理制度可以帮助企业降低资金的损失，减少资金的占用成本，提高企业的资本效率，降低企业的财务成本，增强企业的综合竞争能力。
最后，现金管理制度可以增强企业的抗风险能力。
一个好的现金管理制度可以帮助企业降低财务风险，提高企业的抗风险能力，有力地应对外部环境的挑战，保障企业的长期发展和稳定。
总之，现金管理制度对于企业来说非常重要。
一个好的现金管理制度可以帮助企业有效地管理现金流，提高企业的资金利用效率，降低企业的财务成本，增强企业的抗风险能力。
所以，现金管理制度是企业内部管理的一个重要组成部分，它是企业经营管理的基础，对于企业的发展和稳定至关重要。
企业应该重视现金管理制度的建设和完善，不断优化现金管理制度，提高现金管理水平，为企业的发展和稳定提供有力保障。
库存现金管理制度的重要性及实施方法库存现金管理制度的重要性及实施方法随着市场经济的发展，现金成为企业最基本的流动资金，然而，由于一些特殊情况的出现，公司在某些时期可能会出现现金短缺的情况，这时，公司将会面临巨大压力。
因此，企业必须合理使用和管理库存现金，以保持自身的可持续发展。
本文将重点讨论库存现金管理制度的重要性及实施方法。
一、库存现金管理制度的重要性1.有利于控制现金支出——库存现金管理制度可以使企业了解并控制现金流量，避免浪费和滥用现金。
企业在管理现金时，可以通过制定明确的政策和规定，规范员工的行为，从而确保现金的安全。
2.有利于提高工作效率——库存现金管理制度可以避免企业因现金短缺而引发的工作延迟和质量下降。
如果库存现金管理制度设立科学和灵活的借贷机制并建立完善的信息系统，会提高资金的利用效率，避免资金过度储备、过度保有现金，实现资金周转。
3.有利于缓解资金压力——当企业面临资金压力和现金短缺时，库存现金管理制度可以帮助企业及时掌握现金存量动态并采取适当的措施，如及时申请银行贷款、与供应商进一步商讨支付时间和方式等，以缓解现金流紧缩压力，保证企业正常经营。
4.有利于防止信息泄露——现金是企业最机密的资产之一，库存现金管理制度可以实现有关信息的分离与保密，防止信息泄露，保护企业的商业机密和利益。
二、库存现金管理制度的实施方法1.制定明确的现金管理政策——企业应该建立统一、明确的现金管理政策和规定，包括现金的储存、出入库、收付款、挂账等各方面的内容。
这可以帮助企业在日常运营中控制和管理现金流量。
2.建立完善的项目管理体系——企业应该建立完善的信息系统，并制定科学的资金利用计划，根据项目进度和兑付计划和需要，合理制定资金储备方案以确保项目中所需的资金流通畅通。
3.实现现金的全程监控——企业应该建立全面、科学、实时的现金管理监控系统，通过这个系统及时获取现金的存量、流动量以及现金流量等相关信息，并根据信息的变化情况及时调整管理战略。
农行现金管理平台产品介绍农行现金管理平台是中国农业银行针对企业和机构客户提供的一种专业化金融产品，旨在帮助客户提高现金管理效率，降低运营风险，实现资金的最优配置与管理。
该平台以“安全、高效、便捷、专业”为宗旨，提供全面的现金管理解决方案，帮助客户实现资金的收付、监控、运作和分析等全流程的管理。
一、产品特点1.汇总集中：农行现金管理平台实现了企业或机构子账户的集中管理，通过自动化系统帮助客户实现资金的集中收付、收支数据的集中汇总与查询，提高了企业和机构资金的运作效率。
客户无需再通过纸质填写、传真等繁琐过程来完成资金运作业务。
2.安全可靠：农行现金管理平台采用了安全防护措施，包括身份认证、数字证书、数据加密等技术手段，确保客户交易信息的安全性和可靠性，防止资金流转中的风险和损失。
3.多样化的现金管理工具：农行现金管理平台提供了多种工具来帮助客户实现资金的管理，包括现金池、现金寸头、外币现钞、票据转贴现、预付卡、短期融资、短期理财等。
客户可以根据自己的需求选择适合的工具进行现金管理。
4.灵活的系统定制：农行现金管理平台提供了灵活的系统定制功能，根据客户的实际需求进行配置，满足不同行业和企业的具体需求，提供更加个性化的现金管理服务。
二、产品优势1.便捷高效：农行现金管理平台通过自动化系统实现了企业或机构子账户的集中管理，客户可以通过手机、电脑等终端随时随地进行资金操作，节省了时间和人力成本。
2.专业的金融服务：农行现金管理平台提供了专业的金融服务团队，帮助客户实施现金管理策略、提供理财建议、协助业务实施等，帮助客户实现资金的最优配置和管理。
3.全面的风险控制：农行现金管理平台提供了全面的风险控制措施，包括资金监控、异常交易预警等，让客户能够及时发现和应对风险，提高了资金管理的安全性和稳定性。
4.个性化的服务：农行现金管理平台提供了个性化的服务，包括灵活的系统定制、专业的金融顾问服务等，满足不同客户群体的需求，提供量身定制的现金管理解决方案。
执行现金管理制度现金是企业最重要的资产之一，对企业的生产经营和发展起着至关重要的作用。
为了合理管理现金资产、提高现金利用效率，许多企业都建立了现金管理制度。
现金管理制度是企业财务管理的重要组成部分，是管理现金流动、确定性现金流量的重要手段。
一、现金管理的重要性1、现金管理是企业生存和发展的基础。
企业发展过程中，面对多样化的经营风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，良好的现金管理制度可以帮助企业有效应对，保障企业的稳健经营。
2、现金管理可以帮助企业提高现金流动性。
通过合理规划现金收支，确保企业能够及时支付应付款项、资金周转迅速，提高企业的流动性，降低企业运营风险。
3、现金管理可以帮助企业减少财务成本。
通过对现金集中和运用的有效管理，可以节约企业资金成本，提高企业的盈利水平。
4、现金管理可以帮助企业提高经营效率。
合理的现金管理可以提高企业生产经营的效率，加快企业资金周转速度，提高企业的运营效益。
5、现金管理可以帮助企业提升财务透明度。
通过现金管理制度，企业可以明确资金的流向和使用情况，加强对企业财务状况的监控和管理，提升企业财务透明度，增加投资者信任度。
二、制定现金管理制度的基本原则1、风险控制原则。
要根据企业实际情况，制定合理、有效的风险控制措施，规范现金操作行为，减少现金遗漏、挪用等风险发生。
2、流程规范原则。
要建立完善的现金管理流程和制度，明确各个环节的工作职责和权限，确保现金管理的合规性和有效性。
3、财务透明原则。
要建立现金管理的信息化系统，实现现金流的全程监控和管理，加强对现金流动的跟踪和分析，提升财务透明度。
4、效率优先原则。
要以提高企业现金利用效率为目标，合理分配现金资源，提高企业的盈利水平和竞争力。
5、合规合法原则。
要建立健全的内部控制机制，严格遵守国家法律法规和企业内部规章制度，确保现金管理的合规性和合法性。
三、现金管理制度的内容1、现金管理规定。
包括现金管理的目的、范围、责任主体、管理流程、审批权限等内容，明确各方面的规定和要求。
现金管理系统1. 引言现金管理是一个重要的企业财务管理环节，它涉及到企业现金的收支、流动以及运用等方面。
现金管理系统是为了提高企业现金管理效率和精确度而开发的一种计算机系统。
本文档将详细介绍现金管理系统的设计和功能，旨在帮助用户充分了解系统的使用方法和优势。
2. 系统概述现金管理系统是一个集成了现金收支记录、报表生成和分析等功能的软件系统。
其主要目的是帮助企业实现现金的有效管理和优化，以提高企业的财务效益和风险控制能力。
系统主要包含以下几个模块：•现金收支记录：用于记录企业的现金收入和支出情况，包括现金流入流出的日期、金额、币种、交易对象等详细信息。
•报表生成与分析：根据现金收支记录生成各类报表，如现金流量表、现金收支对比表等，以及进行相关的数据分析和统计。
•预算管理：设定和管理现金预算，帮助企业掌握现金的使用情况并进行合理的预测和规划。
•流程管理：建立现金收支的审批流程，确保资金的使用符合企业的规定和控制要求。
3. 功能详述3.1 现金收支记录在现金收支记录模块中，用户可以通过输入相应的信息来记录企业的现金流入和流出情况。
系统将自动对记录进行编码和分类，以方便用户进行查询和分析。
具体的功能包括：•录入收入和支出信息：用户可以输入现金流入和流出的日期、金额、币种、交易对象等详细信息。
•记录类别管理：用户可以根据需要设置和管理现金流入和流出的类别和子类别，以方便对记录进行分类和归档。
•查询和筛选：用户可以根据特定条件对现金收支记录进行查询和筛选，以快速获取所需信息。
3.2 报表生成与分析报表生成与分析模块是现金管理系统的核心模块之一，通过对现金收支记录的统计和分析，生成相应的报表以及相关的数据分析结果。
具体的功能包括：•现金流量表生成：根据现金收支记录生成企业的现金流量表，显示期初现金余额、现金流入、现金流出和期末现金余额等指标。
•现金收支对比表生成：根据现金收支记录生成现金收入和支出的对比表，用于分析和比较不同时间段的现金收支情况。
现金流管理的作用现金流管理在企业运营中扮演着至关重要的角色。
它不仅关乎企业的日常运营，还直接影响企业的价值评估、发展前景、风险应对和融资能力。
以下是现金流管理在五个主要方面发挥的作用。
1. 维持企业运营：企业的运营离不开稳定的现金流。
从采购原材料、生产到销售，每一个环节都需要资金的支持。
有效的现金流管理可以确保企业在各个阶段都有足够的资金，从而维持正常的运营活动。
缺乏良好的现金流管理可能导致资金链断裂，进而影响企业的正常运营。
2. 评估企业价值：企业的价值往往与它的盈利能力、市场份额和现金流状况等多个因素相关。
现金流是衡量企业价值的重要指标之一。
投资者和债权人在评估企业价值时，往往会考虑企业的现金流状况，因为它反映了企业的实际偿付能力。
3. 保障企业发展：企业的发展需要不断的投资和扩张。
有效的现金流管理可以为企业的战略发展提供保障。
当企业面临新的投资机会或市场扩张时，良好的现金流管理可以帮助企业快速响应，抓住机遇，实现快速发展。
4. 应对风险：在市场经济环境下，企业面临多种风险，如市场风险、财务风险、信用风险等。
其中，财务风险的一个重要来源就是现金流风险。
良好的现金流管理可以帮助企业提前预警并应对可能出现的现金流问题，从而降低财务风险，增强企业的稳定性。
5. 提升融资能力：融资是企业发展的重要支持，而良好的现金流管理则是企业获得融资的关键。
银行和其他金融机构在评估贷款申请时，通常会考虑企业的现金流状况。
一个拥有稳健现金流的企业更容易获得金融机构的信任和支持，进而获得所需的融资。
综上所述，现金流管理在企业运营中起着维持运营、评估价值、保障发展、应对风险和提升融资能力等多重作用。
对于企业而言，强化现金流管理不仅是必要的，而且是实现长期稳定发展的关键。
通过有效的现金流管理，企业可以更好地应对市场挑战，抓住发展机遇，从而实现可持续发展。
银行现金管理部引言银行现金管理部是银行机构中负责处理现金及与现金相关的所有事务的部门。
作为银行的核心运营部门，现金管理部起着至关重要的作用。
本文将详细介绍银行现金管理部的职责、重要性以及其在银行运营中的作用。
职责和功能1. 现金流量的监控和管理银行现金管理部的主要职责之一是监控银行的现金流量。
这包括跟踪银行的现金收入和支出，确保银行始终有足够的现金储备来满足客户的需求。
管理现金流量中的重要任务之一是预测银行的现金需求，以便提前做好准备并避免现金短缺。
2. 现金库存的管理银行现金管理部负责管理银行的现金库存。
对于大型银行来说，库存中的现金可能达到数亿甚至数千万。
因此，准确地管理和审计库存中的现金是非常重要的。
现金管理部通过建立有效的库存控制系统来确保现金的安全和准确性。
3. ATM和现金柜员机的管理现金管理部负责监督和管理银行内所有的ATM和现金柜员机。
这包括监控机器的正常运行，维护机器的供应，确保机器中的现金充足，以及协调机器的维修和补充。
4. 现金加钞和清点现金管理部负责向银行的不同网点提供现金加钞服务。
他们负责安排和监督现金的运输，确保加钞的安全和准确性。
此外，现金管理部还负责监督现金的清点和检查，以确保现金的准确性和完整性。
5. 风险管理作为银行的核心部门，现金管理部负责制定和执行风险管理策略。
他们需要识别和评估可能对现金流量和现金库存造成风险的因素，并制定相应的措施来降低风险。
例外情况，如抢劫或货币流通中断等，现金管理部需要制定紧急应对计划，确保银行的现金安全。
银行现金管理部的重要性银行现金管理部具有重要的地位和作用，其重要性主要体现在以下几个方面：1. 确保现金流的顺畅银行作为一家金融机构，现金流的顺畅对于银行的运作至关重要。
银行现金管理部负责监控和管理银行的现金流量，确保银行始终有足够的现金储备来满足客户的提款需求。
如果现金管理部做得不好，可能会导致现金短缺，从而影响到银行的正常运营。
一、现金管理系统的作用现金管理系统处理日常出纳业务，包括现金业务、银行业务、票据管理及其相关报表、系统维护等内容。
现金管理系统既可同总账系统联合起来使用，也可单独提供给出纳人员使用。
二、初始化与系统设置现金管理系统正式使用之前，首先要完成初始化工作。
初始化就是将与现金管理系统有关的基础资料及期初数据录入或引入到系统内，完成现金管理系统基础资料的建立。
初始化只需要进行一次。
初始化完成后，即可使用系统的各项功能。
1、科目及余额的引入现金管理系统没有自己的一套科目，必须从总账中引入现金、银行科目。
同时还需要从总帐中引入这些科目的余额。
科目及余额的引入过程如下：科目引入：选择〖编辑〗✂〖从总账引入科目〗或单击工具栏的【引入】。
余额引入：选择〖编辑〗✂〖从总账引入余额〗或单击工具栏【余额】。
企业未达账企业未达账2、期初未达账数据录入所谓未达账项，就是结算凭证在企业与银行之间（包括收付双方的企业及双方的开户银行）流转时，一方已经收到结算凭证作了银行存款的收入或支出账务处理，而另一方尚未收到结算凭证尚未入账的账项。
归纳起来，未达账项有四种类型：第一种是银行已收，企业未收；第二种是银行已付，企业未付；第三种是企业已收，银行未收；第四种是企业已付，银行未付。
存在未达账的情况下，企业银行存款日记账的余额和银行对账单的余额往往是不相等的。
分别站在企业和银行的立场，将未达账项分别对银行存款日记账的余额和银行对账单的余额进行调整。
具体调整方法如下：银行存款日记账的余额＋银行已收，企业未收的金额－银行已付，企业未付的金额=调整后（企业账面）余额；银行对账单的余额＋企业已收，银行未收的金额－企业已付，银行未付的金额=调整后（银行对账单）余额。
调整后两者的余额相等，表明企业银行存款账实相符。
企业未达账：在初始数据录入页面点击【企业未达账】按钮，进入企业未达账录入页面。
如下图示：其中：科目：具体银行存款科目；日期：业务发生日期；摘要：该笔款项的说明；结算方式：可选，如果输入，则必须同时输入结算号；借方金额：银行已付、企业未付金额；贷方金额：银行已收、企业未收金额。
银行未达账：在初始数据录入页面电击【银行未达账】按钮，进入企业未达账录入页面。
如下图示：其中：科目：具体银行存款科目；日期：业务发生日期；凭证字、凭证号：总帐中与该笔业务对应的凭证字和凭证号；摘要：该笔款项的说明；结算方式：可选，如果输入，则必须同时输入结算号；对方科目：该笔业务对应的对方科目；借方金额：企业已收、银行未收金额；贷方金额：企业已付、银行未付金额。
●平衡检查未达账输入完成后，进行平衡检查，检查所有的银行存款科目的余额调节表是否都平衡，否则就给予相应的提示。
●余额调节表点击余额调节表按钮，可查看余额调节表。
3、结束初始化系统初始数据输入完成无误后，可结束初始化，过程如下：1、进入编辑菜单，选择结束初始化。
1、设置系统启用期间。
电击【确定】按钮，完成初始化工作。
系统初始化完成后，可反初始化，返回到初始化状态，但如果系统已经开始正式使用（开始日常操作，相关数据已经录入），则不允许反初始化。
系统初始化只需要做一次，初始化完成后，即进入正常运行状态。
4、系统设置在K/3主控台中，选择〖系统设置〗"〖系统设置〗"〖现金管理〗"〖系统参数〗。
“系统参数”界面中，包含“系统”、“总账”和“现金管理”三个标签页，显示建立账套时设置的系统参数、会计期间以及进行账套操作时的相关选项等，下面对这些内容作具体说明。
●系统“系统”标签页中，有公司名称、地址、电话等内容，<地址>和<电话>是非必录项。
可对其修改。
公司名称会在系统状态栏中显示出来。
●总账本页显示的数据只供查看，不能修改。
●现金管理“现金管理”标签页中，提供了现金管理系统的各种控制参数，主要参数含义如下：结账与总账期间同步：如果选择，则总账必须在现金管理系统结账后方可结账，否则不管现金管理系统是否结帐，总帐均可结帐。
其他参数：可供查看，不要修改。
三、日常操作以下按照系统的功能顺序，分别进行说明。
1、总帐数据总账数据模块处理的是现金管理系统与总账系统的数据关系，并与总账系统的数据进行对比。
●复核记帐复核记账是指出纳人员对总账的现金和银行存款凭证进行复核登账的过程，按现金或银行存款科目分别登到现金或银行日记账中。
进入复核记帐：【现金管理】→【总帐数据】→【复核记帐】。
进入后，首先选择会计期间和需要登帐的会计科目，如下图示：【确定】后，进入登帐页面，如下图示：登帐选择欲登帐的凭证，点击【登帐】按钮，完成该凭证登帐处理。
登帐后，在总帐管理中查询该凭证，登帐人会出现在出纳位置上。
可分别选择不同的科目进行登帐。
●引入日记账即直接从总帐凭证中，引入现金日记账和银行日记账。
操作如下：选择现金和银行存款，分别引入。
引入日记帐免去了登帐过程，但出纳信息不会反映在凭证上。
●与总帐对账与总账对账是指现金管理系统中的现金、银行存款日记账与总账中的日记账进行核对。
以保证现金管理系统的日记账和总账登账的一致性。
进入与总帐对帐：【现金管理】→【总帐数据】→【与总帐对帐】，选择需对帐的科目，即进行对帐，不一致的数据会以红字显示出来。
如下图示。
2、现金现金模块涉及现金部分的各种业务管理，包括：现金日记账、库存现金盘点、现金对账、现金日报表等。
●现金日记帐在K/3主控台中，选择〖现金管理〗✂〖现金〗✂〖现金日记账〗，进入该处理过程。
首先选择显示条件，然后进入现金日记帐页面。
如下图示：另外，现金日记帐提供修改、删除等功能，可根据需要进行适当的处理。
●现金盘点单现金盘点单是指出纳人员每天业务终了以后，对现金进行盘点的结果。
选择〖现金管理〗✂〖现金〗✂〖现金日记账〗，进入现金盘点表处理页面。
手工录入盘点表，并可对盘点表进行修改、删除、查询等操作。
●现金对帐选择〖现金管理〗✂〖现金〗✂〖现金对帐〗，选择对帐的现金科目，对帐方式，即进入对帐页面，如下图所示。
●现金日报表选择〖现金管理〗✂〖现金〗✂〖现金日报表〗，选择日期及相关参数，即显示现金日报表，如下图所示。
3、银行存款主要包括各种银行业务，如：银行日记账记账，银行对账单，银行存款对账，余额调节表，银行存款日报表等。
●银行存款日记帐银行存款日记账的增加有三种方法：a、直接从总账引入银行存款类凭证记录；b、通过复核记账的方式逐笔或选择批量登记日记账；c、直接逐笔新增日记账。
银行存款日记帐的增加方式与现金日记帐类似，可参考现金日记帐部分操作，此处不再赘述。
●银行对帐单银行对帐单的输入有两种方式：从文件引入、手工输入。
选择〖现金管理〗✂〖银行存款〗✂〖银行对帐单〗，即进入银行对帐单处理窗口，如下图所示：银行对帐单的引入：如果银行提供对帐单文件，可通过定义相应的对应关系，从文件中直接引入数据，以减少对帐单数据录入的工作量。
引入对帐单，对对帐单的格式有一定要求，要求对帐单为文本文件。
在引入前还需要对该文件中的数据格式进行定义。
银行对帐单引入格式的定义过程比较复杂，可参考K/3联机参考手册进行设置。
银行对帐单手工输入：银行对帐单手工输入过程比较简单，但当银行业务比较多时，输入工作量比较大。
在条件允许的情况下，尽量采用引入的方式处理。
●银行存款对帐银行存款对帐，即将银行存款日记帐与银行存款对帐单进行核对，找出未达帐，最终产生余额调节表。
单击【对账设置】或选择〖编辑〗—>〖对账设置〗，进入“银行存款对账设置”界面。
如下图所示：其中上部分为银行对帐单数据，下部分为银行存款日记帐数据。
系统提供了自动对帐和手工对帐两种对帐方式。
在自动对帐方式下，可根据实际情况设置对帐条件，增加对帐的自动程度，以减少工作量。
对帐方式设置窗口，如下图示：具体的操作过程，可参考窗口提示进行。
或参考现金管理系统联机手册。
●余额调节表在银行对帐单输入完成后，余额调节表是自动产生的，不需要再进行其他处理。
选择〖现金管理〗✂〖银行存款〗✂〖余额调节表〗，选择银行科目及会计期间，即进入银行调节表显示窗口，如下图所示：●长期未达帐长期未达账分为企业未达账和银行未达账，凡是上月末存在的未达账全部形成本月的长期未达账。
企业未达账是根据未勾对的银行对账单自动生成；银行未达账是根据未勾对的银行存款日记账自动生成。
出纳人员对长期未达账应及时查明原因，通过作账或催款等形式，及早消除未达账项。
●银行存款日报表提供银行存款日报表查询功能。
银行对帐日报表提供银行对帐日报表查询功能。
为产生银行存款日报表，需要及时将银行对帐单输入系统。
4、报表系统提供资金寸头表及到期预警表查询功能。
报表操作比较简单，可根据提示进行。
5、凭证管理为了方便查询在现金管理系统生成的凭证，现金管理系统中提供会计凭证序时簿，可对现金管理系统生成的凭证进行查看、修改、审核等操作。
具体功能包括：凭证过滤、凭证修改、凭证查找、凭证审核、凭证删除等。
在K/3主控台中，选择〖财务会计〗✂〖现金管理〗✂〖凭证管理〗✂〖会计凭证序时簿〗，进入“凭证序时簿”界面，在该界面，可以进行上述的所有操作。
本部分功能类似与总帐中的凭证处理，只是所处理的凭证是由现金管理系统产生，不能处理其他系统产生的凭证。
企业公司涉及现金的凭证都是通过其他系统产生的，如：收付款凭证由结算中心产生，现金凭证直接在总帐中产生。
故可暂时不考虑此部分功能。
6、期末处理为了总结会计期间（如月度和年度）资金的经营活动情况，必须定期进行结账。
进入现金管理系统后，单击【期末处理】，进入期末处理模块，在该模块中单击【期末结账】进入该处理过程。
会计期末结账，结出本会计期间借，贷发生额，期末余额，并将其结转到下期会计期间。
单击【开始】，将自动结账。
本系统同时提供反结账功能，但只有系统管理员组的成员才有权力进行此操作。
【结转未达账】在此是指把本期（包括以前期间转为本期）未勾对的银行存款日记账和未勾对的银行对账单结转到下一期。
注意事项结转未达账的选项必须打上标志，否则将造成下期余额调节表不能平衡。
执行期末结账后，当前会计期间的现金日记账、现金盘点单、银行存款日记账、银行对账单的数据将不能再进行修改。
因此在结账之前应确保当前会计期间的所有业务已正确处理完毕。
警告进行反结账时，上期结转的银行存款日记账、银行对账单以及与这些纪录进行勾对的银行存款日记账、银行对账单的勾对标志将被取消。
结账回本期后需要重新进行勾对。
四、其他本操作说明中没有包含票据管理的内容，使用系统时，将根据实际情况进行说明。
本操作手册只是对现金管理系统的主要功能进行了简单说明，具体操作细节可在实际使用时学习。
另外K/3系统提供了在线联机手册，每个K/3的客户端都能找到，该手册对系统功能进行了详细描述。
该手册的位置在：【开始】→【程序】→【金蝶K3】→【客户端部件】→【帮助】→【金蝶K3帮助】→【财务会计】下。
