风险控制系统架构图
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商业银行风险管理基本架构商业银行风险管理基本架构1、引言1.1 背景1.2 目的1.3 范围2、风险管理框架2.1 风险管理目标2.2 风险管理政策和策略2.3 风险管理组织结构2.4 风险管理流程3、风险识别与评估3.1 风险识别流程3.2 风险分类3.3 风险评估方法3.4 风险评估报告4、风险监测与控制4.1 风险监测指标4.2 风险控制措施4.3 风险报告与通知机制4.4 风险事件处理5、风险应对与回避5.1 应对措施制定5.2 应急预案5.3 风险避免策略5.4 风险转移与回避6、风险审计与监督6.1 风险审计流程6.2 内部审计6.3 外部审计6.4 风险监督及报告义务7、法律合规与风险管理7.1 法律风险分类7.2 法律合规流程7.3 合规风险监测与控制7.4 法律风险应对与回避附件:1、风险管理组织结构图3、风险监测指标列表4、风险事件处理流程图法律名词及注释:1、风险管理:商业银行根据法律法规和内部规定,在经营决策中对风险进行预见、评估、控制和应对的管理活动。
2、风险识别与评估:商业银行通过调查、研究和数据分析等方式,识别和评估可能对其业务活动、财务状况和声誉造成不利影响的风险。
3、风险监测与控制:商业银行通过设立风险监测指标、制定控制措施、及时报告和通知等方式,监测和控制风险的发生和扩大。
4、风险应对与回避:商业银行根据风险类型和程度,制定相应的应对策略和应急预案,并通过各种措施减少和避免风险的影响。
5、风险审计与监督:商业银行通过内部和外部审计,以及风险监督和报告等方式,对风险管理制度和控制措施进行评估和监督。
6、法律合规与风险管理:商业银行在风险管理过程中,需要遵守相关的法律法规和行业规定,以确保合法经营,降低法律风险和合规风险的发生。
风险分级管控系统界面介绍一、系统概述风险分级管控系统是一个专为企业提供全面的风险管理解决方案的软件系统。
通过该系统,企业可以对各类风险进行分级管理和控制,从而有效预防和降低风险带来的不良影响。
本文将介绍该系统的主要界面及功能。
二、登录界面在使用风险分级管控系统之前,用户需要先在登录界面输入正确的用户名和密码以进行身份验证。
登录界面简洁大方,用户友好。
系统提供忘记密码的功能,用户可以通过邮箱或手机验证找回密码,确保账户安全。
三、主界面成功登录系统后,用户将进入主界面。
主界面分为几个主要区块,包括导航栏、工作区、通知中心和个人设置等。
1. 导航栏导航栏位于界面的顶部,提供各个功能模块的链接,方便用户快速切换到所需的功能页面。
导航栏采用清晰明了的菜单图标和文本说明,以提升用户的使用效率。
2. 工作区工作区是用户进行实际操作的区域,可以根据用户的权限和需求,显示不同的功能模块和相关操作界面。
工作区采用直观的界面设计,具备良好的交互性和操作便捷性,用户可以方便地完成各项任务。
3. 通知中心通知中心用于向用户发送系统消息、通知和提醒。
用户可以在通知中心中查看未读消息、已读消息以及消息的详细内容。
通知中心的设计简洁直观,使用户能够及时获得重要信息,并采取相应措施。
4. 个人设置个人设置提供用户管理个人信息的功能,例如修改密码、更改个人资料等。
用户可以在个人设置中对自己的账户进行个性化的配置和管理。
四、风险管理模块风险管理模块是该系统的核心功能之一,旨在帮助企业全面了解、评估和管控各类风险。
风险管理模块主界面分为风险列表、风险评估、风险监控等几个部分。
1. 风险列表风险列表展示了企业所面临的各类风险信息,包括风险名称、风险等级、责任人等。
用户可以通过搜索、筛选和排序等功能快速找到所需的风险记录,并查看详细信息。
2. 风险评估风险评估界面提供了企业对风险进行综合评估的功能,用户可以根据风险的可能性和影响程度,对风险进行评分。
风险管理组织架构和实施流程1 风险管理组织架构ICH Q10阐述了质量风险管理作为一种有用的工具整合进质量体系中的重要性。
整合的过程必须由企业的上层管理层发起。
风险管理活动通常但并不总是需要多学科的团队参与,但正式的质量风险管理活动一定由多学科的团队执行。
当形成一个团队时,应当要包括适当领域的专家(例如,质量、研发、工程、法规监管、生产运行、销售、市场、临床),及精通质量风险管理流程的个人。
执行质量风险管理流程的首要任务是风险识别和评价,在流程开始前,应确认由适宜的人员组成评估团队,共同参与风险评估,团队成员应具备与系统、相关控制及用户(内部的和外部的)期望有关的知识,建议在评估时应代表出席的适宜人员包括:质量风险评估小组主导人产品研发专家工艺研发专家技术转移人员(如适用)生产操作最终用户工程维护/技术支持工程师质量部门项目工程师现场质量检验工程师(实验室操作、样品管理、确认支持)厂房设计工程师工艺设计工程师设备设计工程师(如适用,包括供应商)公用工程设计工程师空调净化系统设计工程师项目经理/小组负责人(设计、建造、调试和确认等)(如适用)质量保证部通常是制药质量风险管理的决策部门,决策者应当负责:负责在其组织内各职能部门间协调质量风险管理;确保明确,开展与审核了质量风险管理流程,并有适当的资源;确保收集和整理了从质量风险管理流程中获得的数据,并完成相应文件;2 质量风险管理实施流程质量风险管理是一种事先的,有组织的活动,基于各种历史数据、法规文献、理论分析、意见及风险涉众,对所有风险相关过程进行分析和评估,识别出潜在风险,进行风险分级,通过风险评估的结果来决定所需采用的适宜控制方法,从而达到管理质量风险的目的。
图1符合ICH Q9的典型质量风险管理流程图图1概述了质量风险管理的常规流程,包含风险评估、风险控制、风险评审和风险沟通四个方面内容。
图中并未标明判断节点,在此流程中的任何一个点均可能需要做出判断,这些判断可能会返回上一步,并进一步寻找信息,对流程进行调整,甚至根据可以支持这个判断的信息来终止风险管理流程。
企业内控流程及风控图(上)
文/作者:人资大叔
一、组织机构设置流程与风险控制
1、组织架构设计流程与风险控制图:
2、组织架构设计流程控制表:
二、企业资金支付业务流程及风险控制
1、资金支付业务流程与风险控制图
2、资金支付业务流程控制表
三、资金授权审批流程与风险控制
1、资金授权审批流程与风险控制图
2、资金授权审批流程控制表
四、借出款项审批流程与风险控制图
1、借出款项审批流程
2、借出款项审批流程控制表
五、银行账户核对流程与风险控制图1.银行账户核对流程图
2.银行账户核对流程控制表
六、采购审批业务流程与风险控制图1.请购审批业务流程与风险控制图
2.请购审批业务流程控制表
七、采购预算业务流程与风险控制图
1、采购预算业务流程;
2、采购预算业务流程控制表;
八、采购业务招标流程与风险控制图1.采购业务招标流程
2.采购业务招标流程控制表
九、供应商的评选流程与风险控制图1.供应商的评选流程;
点击此处输入图片描述2.供应商的评选流程控制表
1、阶段控制描述
片描述
2、相关规范:
3、责任部门及责任人:。