关于开放式基金市场营销策略探析

开放式基金营销：问题与策略[摘要]加强开放式基金的营销能力是当前我国基金业面临的一大挑战。

本文将应用市场营销理论中传统的营销4P组合理论，对我国开放式基金市场进行分析，企求通过对开放式基金营销管理过程中存在的问题的原因进行分析，提出解决这些问题的营销4P组合策略，从而为以后新的开放式基金的营销工作提供更多的思路。

[关键词]开放式基金；营销；4P组合策略开放式基金和封闭式基金是基金的两种形式，是根据基金份额是否固定以及投资者是否可以申购和赎回来划分的。

由于开放式基金的投资者可以用极其简单的方式来约束基金公司，俗称“用脚投票”的方式来约束基金公司，所以开放式基金已成为基金的主流品种。

随着开放式基金在我国的逐渐发展，如何迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求，已经成为我国开放式基金能否迅速发展的一个重要问题。

笔者下面就此问题进行分析与探讨。

一、当前我国开放式基金营销过程中的问题分析(一)基金产品目标市场定位不清晰，细分市场不到位目前，我国各基金公司出于业绩考虑，在基金营销上以机构客户为主，对中小投资者市场培育力度不强确实是当前我国开放式基金营销中的现实，纵观我国目前的开放式基金，虽然冠以各种名称，投资理念也设计得很精致，但却无法完善的解决吸引中小投资者的问题。

原因在于从国外共同基金的发展经验来看，基金的推出主要是迎合中小投资者需要专家代客理财的需求，同时，基金担负着分散小额投资所不能分散的非系统性风险的作用。

但由于受我国证券市场大环境的限制，现有的开放式基金的资产配置、品种选择的空间都不很大，实质上各家基金的投资风格并没有太大区别；加上多数基金都以投资股票为主，承担着与市场基本一致的系统性风险，而我国股票市场上又缺乏股指期货等金融避险工具的支持。

此外各家基金公司的基金管理能力是否能够到达消除非系统性风险的目的也令人担忧，所有这些均导致了我国的开放式基金并无法真正实现像西方发达资本市场上共同基金所起到的专家理财的作用，这也是目前基金无法有效吸引中小投资者的一大主要原因。

天 基金发 行方案 尚未确定 ， 而无 法进 行大规模 的 促销 ， 因 更
不 用说媒体 的大量 投放 了。 另外 ， 这两个 基金尽 管都在 报纸 上 作 了大量 的宣传 ， 可是他 们选择 的报纸 只局 限于 《 中国证
●
商用金言 Ｉ 荣 就 蒸 ，间 行富 也 插 而 。 有 样 西 存那 是 格１ 誉 像 汽 瞬 盛 ；裕 会 翅 去 只 一 东 永 ，就 品
认购份 额为 ２ ． ７亿份 ， ３ 份个人 发售总 额度 的８ ％ ， ３７ 占 ０亿 ０
剩下 的部分划 给机构 投资者 ， 共认购 了 ２ ． ３亿 份。尽 管 其 ６２ 华安 创新募 集 并没 有达 到预 料的火 爆场 面 ，但 总算募 集满 额 ，相 比之下南方稳健 成长就显得凄凉一些 。南方稳健成 长 基金 自９月 １ ９日开始 向社会 募集 ，在 延长 了募集期 的条件 下 ， 至 ９月 ２ 截 ６日个人 投资者净销售额 为 １ ２ ６ ８ ３ ４ ０元 ，６ ，６ ，０
关 键词 ： 开放 式 基 金 营销 策 略 中 图 分 类 号 ： ８０ ９ Ｆ３．
文献标识 码 ： Ａ
２０ ０ １年 ９月 １ １日 我 国 推 出 了 首 只 开 放 式 基 金 — — 华
安创 新 ，接 着在 ９月 １ ９日推 出了南方稳 健成长 基金 ，１ １月 ２ ８日又推 出了华厦成 长基 金 。 目前华厦 成 长基金 正处 于募 集 状态 ， 结果 未知 ， 但从 华安创新 和南方稳 健成 长基金 的募 集 结果来看 均没有 实现预 定的 目标 。华安创 新的 募集期 为９
维普资讯
摘 要 ： 文 通 过 对 华 安 创 新 、南方 稳 健 成 长 开 放 式 基 金 本
个 方 面 的 发 展 还 很 不 完 善 ， 融 产 品 及 其 衍 生 品 品种 较 少 。 金 因 此 ， 们 对 很 多 金 融 服 务 产 品 的概 念 ， 脑 中 还 是 一 片空 人 头 白 ， 这样 的条件下推 广一种 全新 的投资理 财方式 ， 度是 在 难

营销 ４ Ｐ组合理论 ， 对我 国开放 式基金 市场进行分析 ， 企求通过对开放 式基 金营销 管理过程 中存在 的 问题 的原 因进行 分析 ， 出解决这些 问题的营销 ４ 提 Ｐ组合策略 ， 而为以后 新的开放 式基金 的营销 工作提供 更多的思路 。 从 ［ 关键词］ 开放式基金 ； 营销；Ｐ组合策略 ４ ［ 中图分类号］８２ ５ Ｆ ３ ． ［ 文献标识码］ Ａ ［ 文章编号］０ ８ ６０２０ ｝３ ０７— ３ １０ —２７ ｛０６ ０ —０８ ０
（ ） 一 基金产 品 目标市场定位不清晰 ， 细分市场
不 到位 目前 ， 国各基金 公 司 出于业 绩 考 虑 ， 我 在基 金 营
产品适合 什么样 的人群 ， 故基金产 品应该针对不同
的投 资 者类 型推 出有针 对性 的基 金产 品。但 目前 我
国开放 式 基 金 更 多 的是 尽 量 动 用 一 切 客户 资 源 ， 能
开 放式 基 金 和 封 闭式 基 金 是基 金 的两 种 形 式 ， 是根据 基 金份额 是否 固定 以及 投 资者 是 否 可 以 申购 和赎 回来 划 分 的。 由于开放 式基 金 的投 资者 可 以用
产配置 、 品种选择的空间都不很大 ， 实质上各家基金
的投资风格并没有太 大区别 ； 加上多数基金都 以投
８ ７
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能为了销售业绩而不负责地怂恿客户购买基金。 （ ） 二 交易成本较高 ， 价格费率结构不灵活 目前 ， 国 经 济 已开 始 走 向 “ 剩 经 济 ” 代 ， 我 过 时 “ 暴利经营时代” 已经过去，微利经营时代” “ 到来 ， 在 “ 微利经营时代” 格较大幅度 的向下盘整是 必然 价 的， 但我 国投资者投资于开放式基金 的交易成本仍 然 是相对 比较 高 的。相 对 于交 易 便 利 、 本 极 低 的 成 封闭式基金来说 ， 投资者参 与开放式基金交易的交 易成本无疑大大高出一截 ， 目前开放式基金 的首 如

鹏华货币 Ｂ 鹏华动力增长
鹏 华 治 理 鹏 华 行 业 成 长
开放式
开放式 开放式
开放 式 开放 式
稳 健成 长型
收益型 增值 型
收益 型 平 衡 型
定 的规模 ， 其公 司 的基 金 产 品在 中 国投 资基 金 但
市场的份额还十分有限。据 ２０ ０６年《 机构投资者》 调查 ， 华基金 管理 公 司 的开 放 式基 金 产 品仅 占据 鹏
售。
２ ｒ年 ６月 ３ （７ ￣ ０日， 公司管理资产规模达到 ８６ １ 亿 ２．２
元 。公司旗下 １ ０只开放式基金 产品情况如下 ：
基金代码 １００ ６Ｉ ２ ６ １Ｏ Ｏ ６６ ３ １ｏ ６（ ５ １００ ６６６ ｝ １ＯＯ ６６７ 基金简称 类型 投资风格 稳健成长 型 收益型 平衡型 收益型 价值投资型
１．７ 的市 场份 额 ， ３２ ％ 与发 达 国家 同类公 司相 比十 分 弱小 。美 国最 大 的基金 管理 公司 富达投 资拥有 基 金 产 品 ５５只 ， 资 产达 ６０ ３ 总 ００亿 美 元 。 由此 可 见 ， 鹏 华基 金管 理公 司积极发 展基 金销售业 务是 非 常必要
２ 鹏华基金管理公司销售现状
关 键词 ： 开放 式基金 ； 营销策 略 ；Ｐ组合 ４ 中图分 类号 ：８０ ９ Ｆ３ ． １ 文献标 识码 ： Ａ
鹏华 基金 管理公 司经历 了 ８年 的 曲折 发展 已具
一
１Ｏ ０ ６６ ８
１Ｏ ｏ ６６ ９ ｌＯ １ ６６ ０
１０ １ ６６ １ ２ ６ ０ ０Ｏ １
普天债券 Ｂ
培养 大众 长期 投资 理 念 的前 提 下 ， 期 内首先 应 把 短
３ 鹏华基金销售存在的主要问题

问题 ｌＰ０ ｕｔ — 根 据 客 户 需 求 设 计 出适 销 对 路 的 产 品 。对 个 人 、ｒｄｃ— 投 资 者类 型 进 行 细分 ， 以从 年 龄 、 入 、 险偏 好 等 方 面 划 分 ， 可 收 风 根
、
引 言
开 放 式基 金 自从 ２ ０ 年 进 入 中 国 市 场 以 来 ， 到 了 迅 速 发 ０１ 得 展 。基金 市场 规 模 不 断 扩 大 ， 资 者 的 热情 不 断 高 涨 ， 止 到 ２０ 投 截 ０８ 年 ｌ月 ２ ２ ６日共 有 ４２支 开 放 式 基 金 。 开 放 式 基 金 产 品 已 成 为 证 ０ 券 市 场上 举 足轻 重 的投 资 品种 ， 金 产 品 营 销 也 越来 越 受 到 关 注 。 基 如 何 进行 开放 式 基 金 产 品营 销 是 基 金 业 面 临 的新 课 题 。 与传 统 商 品 的 营 销 不 同 ， 放 式 基 金 具 有 无 形 性 、 务 专 业 开 服 性 、 品 收 益 不 稳定 性 等 特点 ， 统 的营 销 手 段 已经 不 能 适 应 这 种 产 传 新 的 金融 投 资 工 具 的需 要 。 目前 我 国开 放 式 基 金 产 品营 销 水 平 还 比较 低 ， 够专 业 化 ， 约 了开 放 式 基 金 规 模 的 进 一 步 扩 大 。本 文 不 制 利用 市场 营销 理 论 中 的 ４ Ｐ营 销 组 合 理 论 ， 产 品 、 格 、 销 、 从 价 促 渠 道 四 个 方 面 总 结 了 开 放 式 基 金 产 品 营 销 中存 在 的 问 题 ， 针 对 这 并 些 问题 提 出相 应 的 建 议 。 二 、 放 式 基金 产 品 营销 中存 在 的 问题 开 １ 产 品 同 质化 现 象 严 重 ， 场 细 分 有 待 进 一 步 加 强 。虽 然 目 、 市 前 市 场 上 基 金 种 类 繁 多 ， 最 开 始 的股 票 型 基 金 ， 债 券 型 基 金 、 从 到 混 合 型 基 金 、 币市 场 基 金 等 等 ， 货 多得 让 人 眼 花 缭乱 ， 投 资 范 围 、 但 所 选 股 票 大 相 径 庭 ， 质 化 现 象 严 重 。 由 于 我 国股 票 市 场 深 度 和 同 跨 度 不 够 ， 得 投 资 的股 票 种 类 不 多 ， 金 在 资 产 配 置 、 值 基 品种 选 择

我国发展开放式基金的制约因素以及营销对策思考作者：黄薇维来源：《中外企业家·下半月》 2011年第2期黄薇维（深圳市光明新区发展和财政局，深圳 518107）摘要:本文从四个方面分析了我国开放式基金营销的一些制约因素，然后提出了我国发展开放式基金的营销对策，对策主要从产品设计、营销渠道、打造品牌三方面展开分析。

关键词：开放式基金；营销；渠道；品牌中图分类号：F832.0文献识别码： A文章编号：1000-8772（2011）04-0034-02一、导言基金尤其是开放式基金作为一种集中资金、专家经营、组合投资、分散风险的投资工具，近些年来获得了迅速的发展。

在我国，基金业的规模正在迅速增长，开放式基金正日益成为资本市场的主力军。

最新统计数字显示，国内已正式成立及获准筹建的证券投资基金有85只，开放式基金31只。

开放式基金的扩张速度很快，2001 年募集份额为117.26亿份，2002年则猛增至447.96亿份，2003年已经募集到448.35亿份。

2003年9月5日华夏回报证券投资基金以募集基金份额37.97亿宣布正式成立。

至此，我国开放式基金首发规模已达到1013.57亿份。

随着基金规模的迅速增长，基金管理公司之间的竞争加剧，开展开放式基金也面临着许多制约因素，如何从基金营销的角度来给出相应对策发展开放基金面临的新型课题。

二、我国开放式基金发展面临的制约因素（一）“诚信”缺失导致绩效良好的上市公司太少。

现在，由于信息不对称导致的道德风险已成为资本市场金融风险的决定因素。

占上市公司绝对比重的国有上市公司问题丛生：所有者缺位，国有股比重过大，造成不可避免的内部人控制；或管理者与职工合谋侵蚀国家利益，公司效益差。

2001年从年初的银广厦“基金黑幕”到9月的“东方电子虚报利润案”，这些事件就是明显的例证。

在市场经济社会中，诚信度是最大的财富之一。

尤其在一个新兴的资本证券市场上，诚信的缺失不仅仅是对某家上市公司失去诚信，深层次的会对整个证券市场的诚信产生怀疑。

我国开放式基金中存在的问题及对策分析第一章概论1.1开放式投资基金的概念开放式投资基金是指基金发行总额不固定，资本总额及持股总数不是固定的，而是可以随时根据市场供求状况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。

由于这种投资基金的资本总额可以随时追加，又称为追加型投资基金。

1.2 开放式投资基金的特点从世界范围来看，目前开放式基金己经在投资基金中占据主导地位，全球基金市场上9%0以上是开放式基金，在整个20世纪90年代，全球开放式基金一直处于高速发展阶段，年增长率高达21.7%5，可以看出，开放式基金己逐渐成为世界投资基金的主流。

开放式基金之所以能够逐渐替代封闭式基金成为投资基金的主要形式，是与其鲜明的特点、更科学、更市场化的运作机制分不开的。

以下先就从开放式基金共同的特点，主要以封闭式基金作对照，从理论上探讨开放式基金具有的优势。

其特点主。

1.2.1 组合投资、分散风险根据投资专家的经验，要在投资中分散风险，通常要持有10只左右的股票。

然而，中小投资者通常无力做到这一点。

如果投资者把所有资金都投资于一家公司的股票，一旦这家公司的股票价格大幅下跌乃至公司破产，投资者便可能尽失其所有。

而投资基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票，分散了投资风险。

1.2.2 专家管理、专业经营基金资产由专业的基金管理公司负责管理。

基金管理公司配备了大量的投资专家，他们不仅掌握了广博的投资理论知识，而且在投资领域也积累了相当丰富的经验。

基金由专业的基金管理公司来运作管理，基金管理公司的管理人员一般都受过高等教育和专业训练，具有丰富的投资实践经验，信息资料齐全，分析手段先进，从而克服了业余人士专业知识、时间和精力上的不足，提高了资产的运作效率。

一般投资者很难达基金经理对市场认识与研究的深度。

1.2.3 投资费用低廉开放式基金可以由基金公司直销，也可以由代销商代销(如商业银行)，对广大投资者来说非常方便。

中国开放式投资基金营销发展中 存在问 题及对策探析
张红美 西 安外事金行业里越来越 成为主流，这 已经是一个无庸质疑的趋势。在 中国逐步稳健发展开放式基金在理论上 已经没有 问题 并且逐步走 入实务 阶段，但在实施过程中遇到 了 封 闭式基金所没有遇到的新情况和新 问题。 目 前针对我国开放式基金发展 中存在 问题的研 究不 多，因此笔者认为非常有必要 就我国开放式投资基金进行探讨。本文通过梳理我国开放式投资基金发展现状，重点研究了我国开放式基金营销状况 ， 分析 问题找出原因，并提出营销对策。 【 关键词 】开放式投资基金；基金营销；营销策略
规 模 扩 张 的 短 期机 制 已经落 伍 ， 必须 重视
结 束 就 算 完 成 了 任 务 ， 后 续 销 售 几 乎 难 以 提及。 ２ ． ２ 缺 乏相 应 的 利 益机 制 ，一 线 营 销 人员 没有 积极 性 了很 多 问题 。 由 于 银 行 体 系 是 由 “总 行 一 分行一 营 业 １ ． 我 国开放 式 基金 发 展 中存在 的 问题 １ ． １ 基 金 销 售 出 现 重 大 困 难 部 ” 的三 级 分 销 体 系 所 组 成 的 ， 发 行 费用 从 ２ ０ ０ １ 年 国 内 首 只 开 放 式 基 金 ～ 一 与 销 售 人 员 无 关 ， 一 线 营 销 人 员 没 有 主 动 华安 创新 发行 ５ ｏ亿 份 仍 供 不 应 求 开 始 ， 销 售 的动 力 ，没 有 人 考 虑 继 续 扩 大 销 售 和 ２ Ｏ ｌ Ｏ 年 ， 开 放 式 基 金 的 发 行 遇 到 了 出 乎 市 稳 定 现 有 客 户 的 问 题 。 ２ ． ３ 市场销 售 不均 衡 场 人 士 想 象 的状 况 。 资金 流 向实 力 基 金 公 司 ， 而 历 史 业 绩 表 现 较 羞 ， 或 者 背 景 并 又 由 于 银 行 的 发 行 采 取 的 是 任 务 式 而 不 强 大 的 新 基 金 公 司 ， 其 基 金 销 售 就 异 常 非 市 场 营 销 式 ， 加 之 时 间 紧 ， 难 以 对 市 场 的艰 难 。２ Ｏ １ ０ 年 不 少 基 金 公 司 的 新 基 金 首 发 规 模 屡创 新低 ，如 最 低 的首 发 仅 在 １ ０ 亿 份 边 缘 。 尽 管 目 前 基 金 发 行 的 总 规 模 己 大 大 超过 ２ ０ ０ ９ 年 的 水平 ，但与 ２ ０ ０ ９ 年前３ 只 基 金 平 均 超过 ３ ９ 亿 元 的首 发 规 模 相 比，２ Ｏ １ ｏ 年 的 平 均 首 发规 模 还 不 到 ３ ２ 亿 元 ， 同 比 下 降了 １ ８ ％， 这 是 一 个 很 严 峻 的 现 实 。 １ ． ２ 基 金 的 赎 回 压 力 增 大 开 放 式 基 金 高 速 扩 容 后 面 临 赎 回 压 力 。在 基 金 销 售 时 ， 有 的 是基 金 公 司靠 人 脉 关 系 ， 有 的 是 银 行 对 自 己 的 员 工 和 客 户 进 行 摊 派 ，形 成 了结 构 上 的 先 天不 足 ，其

开放式基金市场的营销策略基金属于市场经济的重要组成，对于我国经济的发展有重要意义，伴随着市场经济的蓬勃发展，我国基金近年来有较大发展，在一定程度上推动了我国国民经济发展。

但同时也遇到了一些问题，为尽量解决问题，使我国开放式基金市场获得更好地发展，制定在产品，定价，渠道，服务，促销等方面的营销策略就显得尤为重要。

本文将以开放式基金市场的营销策略为中心展开论述。

标签：基金；营销策略；开放式基金市场我國的基金事业在社会主义市场经济的作用下，发展势头良好，其运作方式分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金对于整个金融市场有着非常重要的影响，丰富开放式基金营销策略，可扩大市场资金量，提升投资者个人选择意愿自由度，提高基金公司基金管理能力。

一、开放式基金开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。

投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。

二、开放式基金营销策略（一）产品策略。

基金产品是投资者购买基金时考虑到的第一个层面，目前市场上的基金产品同质化现象严重，开放式基金公司没有发展出更加多层次的内容。

因此，开放式基金营销的第一步就是要定位基金产品，推出适合不同人群的不同类型的产品。

基金的管理者要对基金进行系统的整理分类，并且根据投资人对产品进行搭配，还要对品牌进行宣传，扩大知名度。

例如，中国的公募管理公司设计出的主题基金、ETF联结、量化投资基金、分级基金等，形式多样，主题新颖，对于公司产生了一定的经济效益，同时还对于基金市场起到启发与带动作用。

（二）定价策略。

任何产品的定价都是由多个方面来决定的，开放式基金也不例外。

在定价过程中，需要考虑到产品的价值因素、投资者的接受能力以及公司的整体实力等多方面因素。

开放式基金的营销策划方案一、市场分析1.1 宏观环境分析随着经济的发展，人们的投资理财观念逐渐变化，越来越多的人开始意识到传统的存款方式无法满足他们的财务需求。

同时，投资者对投资产品的需求也在不断增加，投资者对风险的接受能力提高，投资市场潜力巨大。

1.2 市场需求与现状当前，我国的基金市场发展迅猛，开放式基金已成为投资者的主要选择。

然而，市场上存在许多同类基金产品，竞争激烈。

同时，投资者对基金公司的信任度也较低，尤其是在近年来监管风险事件频发的背景下。

1.3 目标市场本次营销策划的目标市场主要集中在年收入较高且投资理财观念较为成熟的中年人群，他们对财务规划有明确的需求，并有较大的资金实力进行投资。

二、定位策略本次开放式基金的定位策略是以稳健、高收益为主要特点。

通过打造一个安全透明的平台，提供专业的投资管理服务，吸引投资者资金流入。

2.1 品牌定位品牌定位为“稳健成长、高效安全的财富增值专家”。

2.2 市场定位市场定位为中高收入人群，同时着重开拓企事业单位、高净值客户以及收入较高的年轻人群。

三、产品策略3.1 产品规划根据目标市场需求和定位策略，本次开放式基金产品将分为稳健成长型和高收益型两种。

稳健成长型基金以长期投资为主，追求稳定的收益率和资本增值；高收益型基金以波动收益为主，适合风险承受能力较高的投资者。

3.2 产品设计基于投资者的风险承受能力和投资偏好，设计灵活的投资组合，符合不同投资者的需求。

四、渠道策略4.1 销售渠道建立多元化的销售渠道，包括线上销售平台、银行、保险经纪机构、证券公司等。

4.2 建立合作伙伴关系与知名的金融机构建立合作伙伴关系，共同推广开放式基金产品，并提供相关的销售支持和培训。

五、推广策略5.1 品牌宣传通过电视、网络、报刊等媒体进行品牌宣传，提高品牌知名度和认可度。

同时，加强与财经媒体的合作，定期发布专业的投资市场分析和观点。

5.2 产品推广利用线上平台进行推广，设置精准的广告投放策略，增加线上用户的粘性。

浅议开放式基金营销中的问题和构想分校（站、点）：福州电大学生姓名：张红梅学号： 041010705指导教师：刘丹完稿日期：浅议开放式基金营销中的问题和构想目录写作提纲 (1)内容摘要 (4)关键词 (4)正文 (4)一、绪论 (4)二、本论： (4)（一）开放式基金概况及农业银行代理销售开放式基金的状况 (4)（二）目前我国开放式基金营销过程中存在的问题 (5)（三）开放式基金的营销建议和构想 (7)参考文献 (11)浅议开放式基金营销中的问题和构想写作提纲一、绪论基金作为国际上一种通行的投资理财工具，从1868年美国第一只基金成立以来，至今已有一百多年的历史。

近两年来，随着资本市场的发展，基金不仅是一种连接货币市场与资本市场的新型投资理财产品，而且是商业银行介入资本市场的通道，基金无论是其投资收益率，还是在股市中发挥的作用，都日益显现，并逐步得到投资者的认同，更成为客户投资的重要品种。

但是我国开放式基金在迅速扩容的同时，也暴露出了营销过程中的种种弊端。

加强开放式基金的营销能力是当前我国基金业面临的一大挑战。

二、本论（一）开放式基金概况及农业银行代理销售开放式基金的状况（二）目前我国开放式基金营销过程中存在的问题1、产品：基金产品目标市场定位不清晰2、价格：基金产品价格较高，没有灵活的价格费率结构3、渠道：基金营销渠道粗放经营，成本较高，效率偏低4、促销：基金促销手段单一，力度不大（三）开放式基金的营销建议和构想1、根据基金产品的市场定位，做好基金代销的宣传工作2、根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准3、建立一个多元化、多层次的基金营销体系4、做好银行员工的培训工作三、结论为使我国的开放式基金能够迅速的健康成长，我们的基金管理公司务必搞好开放式基金的营销管理工作。

基金作为投资理财工具的一种，要保证基金营销持续稳定地发展就必须拥有一个有理财专业特长的团队来为投资者做好服务。

浅议开放式基金营销中的问题和构想【内容摘要】基金作为国际上一种通行的投资理财工具，从1868年美国第一只基金成立以来，至今已有一百多年的历史。

论我国开放式基金市场营销策略随着中国金融市场的发展，开放式基金市场已经成为重要的投资工具之一。

作为金融机构的一种业务，开放式基金业务也在不断发展和创新。

面对竞争激烈的市场，基金公司需要采取有效的营销策略，来提高市场份额和收益。

本文将从以下几个方面来探讨我国开放式基金市场营销策略。

一、市场分析在市场分析过程中，我们需要了解投资者的需求和偏好。

目前，中国投资者主要分为两种类型：风险偏好型和稳健型。

风险偏好型投资者通常选择投资股票型基金、混合型基金等高风险产品，而稳健型投资者则选择货币市场基金、债券型基金等低风险产品。

因此，基金公司在推广产品时要针对不同类型的投资者，制定相应的营销策略。

从市场份额的角度来看，目前中国开放式基金市场前几名的基金公司分别是嘉实基金、易方达基金、南方基金、博时基金等，这些基金公司拥有较大的市场份额，是市场竞争的领头羊。

因此，其他基金公司需要通过不断发展和创新，提高自身的市场份额和影响力。

二、产品定位产品定位是基金公司必须考虑的重要问题。

在开放式基金市场中，产品种类众多，为基金公司提供了很大的思路空间。

因此，基金公司应该根据市场需求和自身的实力，选择合适的产品定位。

例如，选择股票型基金定位，需要注意这类产品在市场上存在一定的波动性，投资者需承担一定的风险；选择货币市场基金定位，虽然收益低，但风险小，适合稳健型投资者。

另外，基金产品的创新也是提升市场份额和影响力的重要策略。

例如，推出主动量化基金、指数基金等创新型产品，满足投资者对多元化、个性化的投资需求，也能促进公司产品的竞争力提升。

三、营销策略制定基金公司需要通过多种方式来宣传和推广产品，如广告宣传、线上线下营销活动等。

营销策略可以针对不同的用户群体进行定位，例如通过主题式的营销活动吸引年轻群体的投资，或者利用行业领袖的号召力吸引高净值客户的投资。

同时，在选择投资者群体时，需要注意客户的普及率和意愿。

选择那些有较高普及率和意愿的客户更加适合进行营销推广。

以开放式基金营销问题与对策探讨(一)摘要：加强开放式基金的营销能力是当前我国基金业面临的一大挑战。

本文将应用市场营销理论中的营销4P组合理论，对我国开放式基金市场进行分析，企求通过对开放式基金营销管理过程中存在的问题的原因进行分析，提出解决这些问题的营销4P组合策略，从而为以后新的开放式基金发行的营销工作提供更多的思路。

关键词：开放式；基金营销；营销问题Abstract:Strengthenstheopen-endfundmarketingabilityisabigchallengewhic hthecurrentourcountryinvestmentfundsindustryfaces.Thisarticleusingthem arketmarketingtheory'sinmarketing4Pcombinatorialtheory,willcarryonthea nalysistoourcountryopen-endfundmarket,desiredthatthroughthequestionr easonwhichexiststotheopen-endfundhardcurrencyprocessincarriesonthea nalysis,proposedthatsolvesthesequestionmarketing4Pcombinedstrategy,wi llthusprovidemorementalitiesforthelaternewopen-endfundrelease'smarket ingwork.keyword:Openstyle;Fundmarketing;Marketingquestion前言随着开放式基金在我国的逐渐发展，如何迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求，已成为我国开放式基金能否迅速发展的一大重要因素。

而我国开放式基金在迅速扩容的同时，也暴露出了营销过程中的种种弊端。

我国开放式基金营销的问题与对策摘要：20__年9月我国第一只开放式基金成立在随后的时间里开放式基金资产规模不断扩大。

开放式基金已经成为我国难金业的主体基金营销越来越受到基金公司的重视。

本文针对我国开放式基金营销过程中存在的问题提出一些相关的建议和措施关键词：开放式基金；营销；对策一、我国开放式基金营销存在的问题 20__年9月我国第一只开放式基金——“华安创新”的成立标志着我国基金业实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

但我国开放式基金的营销还存在一些问题。

(一)营销渠道虽然我国开放式基金的销售已逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系但是由于广大投资者对开放式基金还比较陌生基金营销仍依赖于银行和证券公司的柜台销售。

(二)产品设计产品设计和投资策略雷同。

投资品种由于受到严格限制以及国内债券市场的狭小基金在产品设计上差异较小。

大部分基金产品在设计时缺乏明确定位即使是定位明确的行业基金许多契约中对基金投资标的的约定也比较模糊。

(三)促销策略促销手段简单缺乏整体策略。

促销手段大都以媒体推广为主促销缺乏策略性、系统性和目标性。

目前采用最多的促销手段是费率优惠采取最多的营销手段是大众化营销而不是通过把投资者进行细分来为其提供不同的基金产品这很难使投资者成为基金的坚定持有者。

(四)客户关系管理客户服务水平有待提升。

面对投资者队伍的迅速膨胀很多基金公司客户服务人员储备和客服配套措施不适应基金公司规模的扩张难以形成快速、有效的反应机制。

在投资者教育方面基金公司主要以基金投资内容为主着重宣传基金产品和购买方式对投资者权益和投资风险的介绍则明显较少。

二、改进我国开放式基金营销的对策 (一)营销渠道 1.建立科学的、多层次、立体化的营销网络目前我国开放式基金的销售主要是以为商业银行、证券公司的代销为主应逐步加大基金管理公司直销的力度。

同时基金管理人必须加强与代销银行的合作对银行人员进行持续培训增强银行代销人员的积极性提高银行人员的营销能力。

拓展我国开放式基金营销渠道的对策思考摘要：我国开放式基金的发展进入了营销竞争时代，营销渠道的培育与拓展是提高基金营销竞争力的重要环节。

应借鉴国外成熟市场的理念，形成以银行、券商、保险公司及其他基金经纪机构共存的销售方式，实现营销渠道的多元化；中国的基金业还可实施走出去战略，把开放式基金的营销渠道延伸到海外。

目前，在深入挖掘银行代销能力的基础上，拓宽营销渠道比较现实的办法是增加券商的代销点，加快包括网上交易在内的营销手段创新。

关键词：开放式基金；营销渠道；整合创新一、引言开放式基金经过几年的发展已经成为我国基金业的主流，在封闭式基金停止发行后，开放式基金出现了快速扩容的趋势。

２００３年共有３９只开放式基金成立，募集基金份额６７８．４５亿份；２００４年有５５只开放式基金成立，共募集了１８６６亿份；２００５年共有５７只新基金发行，这些基金首次发行的总规模为１００２．８４亿份。

尽管２００５年基金发行总规模相比２００４年有较大幅度的缩水，但新基金发行家数还在继续增加。

截至２００５年底，１６４只开放式基金总份额为３８９７．８亿份，与２００４年底开放式基金份额相比增加了１４０４亿份，增幅为５６．３％。

如火如荼的新基金的成立与发行的背后是遍及全国的营销大战。

与封闭式基金在交易所买卖不同，开放式基金的申购和赎回是通过各营销渠道（包括各类代销机构及基金公司的直销中心）进行的，渠道的营销能力已经成为衡量基金公司营销竞争力的主要标志。

本文借鉴国外成熟市场的经验，阐述了营销渠道在开放式基金营销中的作用和地位，明确了营销渠道的构建和拓展原则，提出了培育和拓展开放式基金营销渠道的具体措施。

二、国外开放式基金营销渠道的多样化趋势及其启示在发达国家成熟的证券市场上，基金的分销渠道是多方面的，归纳起来大概可以分为两类：一是间接销售渠道，主要包括商业银行、投资银行、保险公司、股票经纪人、独立财务公司、金融策划机构和退休计划机构等；二是直接销售渠道，通过基金管理公司的销售中心、电话、互联网、投资者中心销售等。

探析开放式基金投资的策略应用探析开放式基金投资的策略应用与封闭式基金相比，开放式基金在投资策略上更趋于谨慎，对投资组合理论的运用更普遍，对投资对象的流动性和风险控制能力有更高的要求，这些都是开放式基金的共同点。

但在这一大的前提下，仍可根据基金管理人的不同风格，选择不同的投资策略。

1、总体策略封闭式基金由于在存续期内不存在赎回压力，对投资品种的流动性往往重视不够，而更多关注其资本利得，由此形成几个较为普遍的特点，即：不重视投资组合效应，认为单个最好个股的组合就是最好的组合，对投资组合理论的应用较少；主动型投资策略，认为好的基金经理总是可以战胜市场；由行业到个股的选股模式，先划定潜力行业，然后寻找行业龙头重仓介入；等等。

开放式基金如果按上述模式操作，失败的概率将迅速提高。

上交所课题组就"基金组合投资是否战胜了市场"的研究显示，1999年，绝大多数基金收益率超过了指数涨幅；2000年，只有一部分基金组合投资能战胜市场；而2001年上半年，33只基金中只有5只跑赢大盘，而13只甚至出现负增长。

这种基金逐渐落后于大盘的过程，实际上是我国股市由以机构对个人博弈为主体，逐步转向以机构之间的博弈为主体的过程。

由于对手的迅速强大，基金在主动型投资方面的优势很快消失了。

那么，为什么管理层仍坚定不移地发展开放式基金呢？这表明了管理层的一种态度，即希望壮大公募基金规模，最终形成阳光下的机构博弈局面，而不是公募基金被民间基金牵着鼻子走。

从这个意义上说，开放式基金的定位应当是市场投资观念的引导者而非追随者。

根据开放式基金的特点和定位，在投资策略方面应更多地贯彻如下原则：（1）运用投资组合理论，对个股的收益和风险进行全面评估，建立一个风险收益较为平衡的投资组合；（2）主动型投资与被动型投资的结合，加大持仓品种的数量和投资组合的流动性；（3）更注重公司经营中一些共性的东西如创新能力、营销模式、技术开发能力等，而不是单纯着眼于行业出身。

开放式基金战略营销研究的开题报告1. 研究背景和意义：截至2021年1月底，我国公募基金资产规模达到20.45万亿元，其中开放式基金占到了84.7%。

随着我国资本市场的快速发展，开放式基金对于个人和机构投资者的吸引力越来越大。

因此，研究开放式基金的战略营销问题，对于提高开放式基金的知名度和投资者满意度，促进我国证券市场的健康发展，具有重要意义。

2. 研究目的：本研究旨在探讨开放式基金战略营销的关键问题，包括基金公司如何定位和推广自己的产品，如何建立良好的品牌形象和投资者关系，如何利用互联网和新媒体等现代营销手段来提升宣传效果等问题，以提高开放式基金的知名度和市场份额。

3. 研究内容和方法：本研究将以文献资料法和案例分析法为主要研究方法，通过对现有文献和开放式基金公司的营销实践进行分析，探讨开放式基金战略营销的关键问题，并提出相应的营销策略。

具体研究内容包括：（1）开放式基金的市场现状和竞争环境分析；（2）开放式基金公司的战略定位和品牌形象建设；（3）开放式基金公司的产品创新和宣传策略；（4）开放式基金公司的客户关系和服务水平提升；（5）开放式基金公司的互联网营销和新媒体运用。

4. 研究预期成果：本研究的主要预期成果包括：（1）对开放式基金战略营销的关键问题进行全面解析，为开放式基金公司制定有针对性的营销策略提供参考；（2）提出一些能够在实际营销中可行性较高的策略和方法，帮助开放式基金公司提高宣传效果和市场竞争力；（3）为学术研究提供一些理论和实践上的启示，推动我国资本市场的发展。

5. 研究时间表：本研究预计从2021年5月开始，分为以下几个阶段：（1）文献和案例资料的收集和整理（2021年5月-2021年6月）；（2）开放式基金公司营销策略的分析和总结（2021年7月-2021年9月）；（3）策略落地方案的制定和实践（2021年10月-2022年1月）；（4）撰写研究报告（2022年2月-2022年3月）。