贷款担保业务调查报告模板

银行担保业务调查报告（新签约银行）（项目贷款·已投产或正在经营）申请担保人：ⅩⅩⅩⅩ市场投资有限公司申请时间：ⅩⅩ年8月10日前言申请人ⅩⅩⅩⅩ市场投资有限公司于ⅩⅩ年8 月10 日向ⅩⅩⅩⅩ银行江南支行银行申请借款1000 万元，同时向我公司申请为其借款提供担保。

该公司为我公司在保客户，在保额度为500万元(期限ⅩⅩ年6月26日至2012年6月26日)，本次申请为新增贷款1000万元。

ⅩⅩ年9 月13 日对该公司进行了调查，通过对该公司的经营情况、财务状况、产品市场前景及市场占有率情况进行调查分析，同时对该公司此笔贷款的风险进行了分析，并提出了相应的处理意见。

调查人员的职责是根据所掌握的材料以及所了解到的情况，结合自己的专业知识及经验，对申请人提出客观、公允的调查意见，供公司在担保决策时使用。

调查人保证对本调查报告所陈述事实及采集信息的真实性负责。

客户一部ⅩⅩ年10月13 日第一部分企业基本情况申请担保项目情况第二部分项目介绍、主要经营模式和市场竞争状况分析一、项目介绍二、主要经营模式及资金结算方式描述三、主要产品结构四、市场竞争状况及成长性分析五、经营环境分析第三部分企业资信情况分析一、企业开户情况二、银行借款情况单位：万元三、所有者(法定代表人/股东)借款情况单位：万元第四部分企业财务状况分析该公司报表未审计一、企业资产负债情况企业近三年及当期资产负债表单位：万元重要科目的核实分析(当期)1．资产情况核实分析单位：万元2．负债情况核实分析单位：万元3．所有者权益(净资产)核实分析单位：万元二、企业收入及利润状况分析重要科目的核实分析单位：万元1．收入情况的核实分析单位：万元2．成本、费用的核实分析单位：万元3．税收及利润情况核实分析单位：万元三、现金流量分析1．企业近三年及当期现金流量表(调整后)单位：万元2．现金流量的预测四、企业主要财务指标分析第五部分无关联企业部分第六部分风险控制措施分析一、风险控制措施清单二、抵押物情况单位：万元三、第三方保证情况第七部分风险综合分析第八部分授信评分由于该公司属于租赁土地再出租经营楼层和商铺的企业，而且处于发展初期，尚无稳定的经营收入，无法套用我公司对商业企业和工业企业的评价体系标准，因此对该公司不做评分。

担保调查报告担保调查报告精选5篇随着个人的素质不断提高，报告与我们的生活紧密相连，不同的报告内容同样也是不同的。

相信许多人会觉得报告很难写吧，下面是小编帮大家整理的担保调查报告，欢迎大家分享。

担保调查报告1XXXX有限公司贷款担保项目尽职调查报告XXXX有限公司向XXXX银行申请贷款XXX万元贷款，并为托我公司担保，期限X年。

我公司于XXXX年XX月XX日进行了现场调查。

一、基本情况公司名称：成立时间：地址：注册资本：经营范围：企业类型：（高新技术企业/劳动密集型企业）股权结构：企业沿革：（包括企业近三年主营业务、股权、注册资本等企业基本情况的变动及变动原因简述；近三年主要业绩及大事记等）企业发展方向、战略：企业获得技术和其他证书：二、管理情况管理层素质：管理现状评价：（对内部组织架构、决策程序、人事管理、财务管理、激励机制、管理薄弱环节等作简要分析说明）三、产品市场及行业状况企业产品及制造方法介绍：（主要介绍企业产品种类、产品用途，属自主生产或是委托加工或其他形式）生产状况：（主要说明企业生产设备状况，生产管理基本模式和产能状况）产品技术状况：（主要说明产品技术来源，技术的先进性表现，生产工艺先进性，技术人员构成，有无产品的技术研发机构等）市场需求及产品发展前景：（包括产品的市场占有率，市场发展空间，市场需求状况等，以及企业研究开发成果，新产品生产能力，安全生产状况，环保问题等）产品所在行业分析：（行业发展趋势，进入该行业的政策限制、基本条件，行业的周期分析及预测）产品竞争分析：（包括企业的主要竞争对手的说明，该企业所在的行业地位，质量管理体系实施情况，企业的主要竞争优势表现）营销策略：（主要说明本企业在产品的销售体系的建立、价格政策的确立、售后服务模式等方面所采取的措施）主要客户群体分析：（说明企业的前十大供应及销售商的情况，分析客户变动原因对企业的影响力）四、信用情况企业信用情况：股东信用情况：现有贷款记录：五、财务分析偿债能力分析：（分析偿债能力时，不要忽略未在报表中反映的或有负债，如，各种赔款、诉讼未决事项及对外担保等责任引起的负债）经营能力分析：（分析时，注意剔除企业非正常经济业务带来的收益，应着重分析企业的主营业务的获利能力）成长能力分析：（分析时，应区分企业增长是由于经营管理水平的提高带来的，还是由于外部经济环境变化或其他原因而产生的）销售收入分析：（核实销售收入真实情况、涉及销售收入的其他重要情况说明等）上下游情况分析：现金流分析：财务分析综合结论：六、风险性分析政策性风险分析：技术性风险分析：经营管理风险分析：市场风险分析：财务风险分析：道德风险分析：七、贷款用途及还款来源八、信用结构方案九、结论（影响决策的提示：技术方面、销售方面、资产方面、人才方面、管理方面、政策方面）项目经理：风险经理：担保调查报告2根据公司相关规定，在搜集了XX公司有关贷款担保调查资料的基础上，对XX公司向XX银行申请X年期XX万元项目资金贷款事项进行了调查，现将调查情况报告如下：一、企业情况（一）企业基本情况包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。

担保项目调查报告 (1101)声明本人郑重声明，通过办公自动化系统提交此报告意味着我已按照公司有关规定,对该申请人情况进行了自主全面的尽职调查并对所涉资料的真实性、合法性负责。

报告中没有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏,也没有隐瞒本人已知的主要风险因素。

同时,我声明该申请人不是我的关系人。

项目经理：基础资料表第一部分: 背景和信用一、客户来源及既往合作：二、实地调查情况:第一次:时间: 地点: 参加人:调查内容(资料):第二次:三、公司背景：1. 法人治理结构简表：核对执照、代码证、验资报告、章程2.高管简历及信用记录：（法定代表人、经营决策人、财务负责人）3.内部组织结构图：4.关联企业图及资金往来:四、综合信用情况：1.信用网不良记录查询及说明:2.经公司确认的人行贷款卡、银监会企业信用系统查询记录表:不良授信信息说明:对外担保情况表:3.互联网信息检索：第二部分:业务和财务一、企业经营管理概况：1.主业描述:（企业定位、产品、原料、采购、生产、销售过程、附照片）2.经营条件:3、主营产品简表:上年及近期前3名4.行业地位和竞争力：1）.所属行业在产业链中的地位、近年行业走势、产能情况、上下游强弱势的相对变化、主要成本构成、原料和产成品价格联动关系：2）.技术先进性以及规模、价格、质量、服务上的相对优势：5.结算方式（上下游前3位客户）:二、报表核查情况：1.审计报告和验资报告核实情况（包括合并范围）：资产负债表(单位:万元整数位)损益表现金流量表2.通过对账单、查看实物和明细账、产权凭证、贷款卡核实资产与负债,并对其中超过总额10%的科目进行说明判断：3.通过银行流水、税务报表和纳税凭证核实收入与利润：4.通过水电单、管理费用核实开工率和产值：5.关联交易概述：6.报表异常月份说明：7.主要报表及财务比率分析：第三部分用款与还款一、贷款用途核实1.借款原因：销售的长期或季节性增长、存货或应收款周转减慢、固定资产及无形资产投资、债务重组或分红、意外支出2.控制借款流向的措施二、还款来源论证1.借款期限与用途的匹配分析（经营周期、资产转换周期、现金周期）2.现金流量表间接法分析，还款来源的充足性论证3.其他还款来源（包括它行借款）分析第四部分反担保情况 :1.个人反担保人信用调查报告2.担保企业履约能力分析3.抵质押物变现预估值及变现能力分析4. 保证金等其他风险控制手段第五部分结论同意给予____有限公司______担保_____ 币_____ 万元，期限 _____ ，保证条件为_____，担保费率_____，还款方式为：_____。

贷款担保保前调查报告来源：民间金融网XXXX管业有限公司因其扩大经营生产规模需要流动资金，现向XX银行XX支行申请中小企业流动资金贷款300万元，提请我公司全额担保。

经我公司风控部陈XX、公司部汪XX一行到该公司进行调查，现将调查情况报告如下一、借款人基本情况及股东背景1、借款人XXXX管业有限公司，以下简称“XX公司”，公司成立于2010年4月14日，公司地处XX市XXX区XXXXXX村，是一家具有自主研发、生产、销售、安装于一体的科技技术企业。

公司注册资本100万元，法人代表：ZHANGXX。

工厂地址同注册地址，权属为租赁，面积分为厂房1700㎡、空地（做仓库用）3900㎡，年租金合计31.98万元；新购买的办公楼位于XX区XXXX中心X号楼XX，建筑面积有189.66㎡。

增强聚丙烯排水管（也称为模压管、加筋观）是该公司目前最主要的生产产品，也是该公司自主研发的塑料管材，并荣获国家一项新型专利。

该产品是以聚丙烯为原材料，按照一定量比例掺加玻璃纤维、炭黑等增强剂、高抗氧剂，经混炼、注塑、模压成型的一种新型加筋管材。

产品主要应用于市政建设、住宅小区、高速公路、城镇污水处理、含有腐蚀性介质工程用管等领域。

2、公司股东背景情况：公司注册资本金为100万元，由二个股东共同出资设立，股东为ZHANGXX与LIUXX，两人关系为夫妻，公司法人为ZHANGXX。

其股本结构如下:股东姓名出资额出资方式出资比例ZHANGXX50万元货币50LIUXX50万元实物50公司由ZHANGXX出资25万元（出资比例50%），LIUXX出资25万元（出资比例50%）共同出资组建而成，原始注册资本金100万元，实缴资金50万元。

2010年6月，该公司收到全体股东缴纳的第二期出资，其中ZHANGXX认缴人民币25万元，LIUXX认缴人民币25万元，据此公司形成现有股东实收资本与股权构成。

二、管理能力及水平1、企业主要管理人员概况；目前公司现有员工30余人，并根据自身的发展经营设立了市场营销部、资金财务部、生产设备部，行政人力部等几个部门，虽然公司目前规模较小，但各部门彼此分工合作，促使公司经营能力正在直线上升。

担保调研报告（共5篇）公司开业前市场调查报告一、走访调研开展情况（一）、县内银行机构调研走访情况2018年月日至月，调研组逐一走访了家银行。

调研组围绕各银行的合作意向、对担保公司的准入和授信条件、担保放大倍数、保证金收取与管理、存款利率、与县属国有投资公司和其它担保公司合作情况以及与我公司今后的业务合作方向等方面与各银行的主要负责人与业务负责人进行了深入交流。

1、对于与我公司的合作意向事宜。

调研组了解到，除了交通银行、兴业银行、中信银行等家银行因本行自身政策影响外，其它X 家银行都表示可以与我公司开展战略合作。

2、对于准入条件面。

当前各银行为防范风险对于民营担保机构合作政策较紧，一般不开展业务；但对于国有资本背景的担保公司都可以在评级的基础上开展合作，只是各行对于评级的具体把握上不尽相同，全国性国有银行评级标准相对较严格，如中国银行、邮政储蓄银行等根据以往操作实践提出需要正常经营一年以上才能开展合作；而地方性商业银行如XX农商行、XX银行、XX村镇银行合作门槛相对较低一些，公司当前即可以准入申请授信。

3、关于授信管理方面。

各行的授信额度基本上是根据评级条件来由总行确定，根据我公司目前的实际情况，各行反映授信额度一般在五千万元到一亿元之间；担保放大倍数根据评定的等级，低的在1-3倍，高的可以达到5-8倍；目前合作意向较高的XX农商行已经向省联社提出5-8倍放大倍数的申请资料，XX银行、XX村镇银行也表示可以向总行申请5-8倍的放大倍数。

4、关于保证金管理方面。

对于保证金铺底方面，只有XX农商行、XX银行、XX银行提出了1000-2000万元的铺底要求，其它银行不需要；对于保证金比率，各行普遍提出的标准是按担保贷款额度的10%核定；对于保证金利率的计算，各行规定也不一，有的不计息，有的规定按活期计算，还有的可以按定期计息。

5、关于风险分担方面。

XX村镇银行提出来可以分担10%的风险，其它各行目前一般不承担担保损失风险。

最新整理银行贷款申请担保现场调查报告范文xxxx省XXX有限公司日前向xxxxXX银行申请流动资金XXX万元，并委托我公司为其提供担保，我公司及时整理企业申报材料并针对企业的情况进行了现场调查，现将调查情况汇报如下：一、企业的基本情况：xxxx省XXX有限公司成立1980年6月，位于xxxxXXX工业开发区，注册资金XXX 万元，法人代表张三。

该公司是一家集研发、生产、销售于一体的乳胶产品专业化生产公司，主要产品为天然胶乳橡胶避孕套。

公司全部产品均通过了ISOxxxx83国际质量管理体系认证和CCC国家产品认证，其中多种主导产品获得国家发明专利。

公司拥有自营进出口权，产品主要销往南非、印尼、墨西哥及美国等国家，出口产品占公司销售量的XXX以上。

该公司现有租赁土地XXX平方米，租赁期限XXX年，年租金XX万元。

包装车间1间及仓库XXX间共XXX平方米，厂房面积XXX平方米。

公司现有工人XXX人，每天满负荷生产XXX万只。

二、企业资产情况和经营情况：根据企业提供的资料，我们对企业的进行了实地调查。

截至目前,公司总资产XX 万元，其中应收账款455万元（其中XXX贸易公司XX万元，其他为国外企业），其他应收款XX万元,预付账款XX万元（其中XXX有限公司75万元），存货40万元，固定资产700万元。

其中，机器设备500万元，钢结构厂房200万元。

负债342万元，其中银行借款300万元(XX行200万元、XX银行100万元),对外担保330万元；20xx年，实现销售收入2000万元，利润总额320万元；截止20xx 年01月末，累计实现销售收入200万元，利润总额35万元。

该企业主要以天然乳胶作为原材料，进货渠道主要为XXX有限公司，每吨价格为2.8万元，年生产约360吨。

产品主要销往南非、印尼、墨西哥及美国等国家，每吨售价9万元。

根据该企业提供的20XX年1月-3月的部分银行流水进行分析，企业平均每月流入资金约为125万元。

项目调查报告
企业提供资料清单（复印件）
●营业执照（正、副本）
●组织机构代码证国、地税务登记证
●公司最新工商登记表（如有法人股东, 则需要提供法人股东登记表）
●公司最新章程（如有法人股东, 则需要提供法人股东章程）
●公司贷款卡、公司征信记录
●大股东个人征信记录
●法人股东贷款卡、征信记录
●公司实际控制人及大股东身份证
●公司最新财务报表近两年财务审计报告
●公司最新库存清单、公司最新应收帐明细表
●公司固定资产及无形资产权证（园区土地出让需要出让合同）、付款凭证●公司近两年12月纳税申报表及最新纳税申报表及最新缴税凭证
●与用款用途相关的合同、已付款凭证、已收款凭证、应收款凭证
●银行流水
●公司其他大额合同及相关已付款、已收款、应收款凭证
●公司实际控制人及大股东联系方式、财务负责人、仓库负责人联系方式。

担保公司调查报告模板篇一：担保公司调查报告模板一、借款人的基本情况（1）企业基本经营情况（2）企业内部管理架构、职责分工情况（3）企业的历史沿革及主要竞争优势分析（4）企业的经营模式、主导产品用途及生产能力、销售特点、市场占有率及盈利模式（5）企业上下游情况分析（包括交易商、交易产品及产品市场价格）（6）企业电费、纳税数据与经营情况匹配分析（查看电费原件及纳税系统）四、借款人财务情况分析（1）财务总体情况篇二：融资性担保公司调查报告关于...有限责任公司申请300万元流动资金贷款担保的调查报告...有限责任公司（以下简称为...公司）因经营需要，在自有资金不足的情况下,向我公司申请流动资金300万元贷款担保，期限12个月，应企业申请，根据公司担保管理办法的规定，业务员对借款人的基本情况，贷款的必要性，可行性及风险防范等方面进行了调查，现将有关情况报告如下：一、借款企业分析1、企业概况企业全称: ...贸易有限责任公司，该经营部成立于XX 年2月20日，位于....朝阳苑6幢2-3-1；注册资本：伍拾万元；法人代表：...；公司类型：有限责任公司（自然人独资）；经营范围：建筑材料、金属材料、五金配件、化工原料（危险化学品除外）销售；营业执照号：...；组织机构代码证：5...；地税登记证号：税字4...；开户许可证：...；贷款卡：...2、借款企业经营情况...有限责任公司成立于XX年2月20日，目前经营情况良好，其经营者...从事建筑材料行业多年，借款人在没成立公司之前，就已经开始做建筑材料销售，于XX年就已经开始供货给广西....建设有限公司，从借款人提供的银行流水来看，XX年8月1日至XX年2月28日贷方进帐共17笔，金额达308万，由于个人供货不方便结算，于XX年2月20日成立桂林明辉贸易有限责任公司，借款人从业经营丰富，对市场把握准确，管理能力较强。

在...关系网较好，公司于XX年3月20日就于...地建建设有限公司签订了元的供货合同，因此可见该企业的经营前景良好，经营收入将会进一步增加。

关于《****有限公司》***万元担保调查报告调查人：日期：目录（一）授信项目概况一、项目简况二、申请人简况三、反担保人简况四、抵、质押物简况（二）申请人基本情况一、企业概况二、经营情况及分析三、财务状况及分析四、融资、或有负债情况及分析（三）授信用途、还贷能力分析一、授信用途分析二、还贷能力分析（四）反担保人概况及分析一、以保证方式提供的反担保概况及分析二、以抵、质押方式提供的反担保概况及分析三、以个人无限责任担保方式提供的反担保概况及分析四、反担保能力综合评述（五）调查结论意见（一）授信项目概况一、项目简况：二、申请人简况：（财务报表为年月）单位：万元三、反担保人简况：（财务报表为年月）单位：万元四、抵、质押简况：要求：①若是个人无限责任反担保，只需在“反担保人简况”中“反担保人名称”一栏填列姓名，以下框格删除即可；②整个页面体现授信项目概况，将不需要填列的内容删除，并进行顺位排序，做到清晰，一目了然。

（二）申请人基本情况一、企业概况1.成立时间： (参照营业执照，注明经营期限)2.注册地址: (参照营业执照，注明区域)3.法定代表人：（参照营业执照，如是境外人士请注明国籍）4.注册资本：（参照营业执照，若未全额到位，写明法定的最后到位日）5.资本金构成：单位:万元6.历史沿革：（近三年申请人股东和资本金的变化情况）7.公司类型：（参照营业执照）8.主营范围：（参照营业执照）9.管理层情况：要求：包括董事长、总经理、财务总监以及实际掌控人，或认为必须填列的人员。

10.员工结构：（人数上尽可能详细，本公司做统计需要）11.政府背景情况：12.股东背景情况：13.关联企业在银行的授信情况：单位：万元14.重大事项说明：要求：以上11、12、13、14项不得删除，如没有即写“无”。

二、经营情况及分析1、主营业务简述：要求：简要叙述主营业务、主导产品、经营模式、业务流程、销售情况等。

2、供销环节及结算方式：3、税收缴纳情况：单位：万元要求：如果前两年或当年资料不齐可以不填，但上年度必填，依据是银行出具的“电子报税付款通知”；年度是以上年的2月份――今年的1月份为一个统计年度，例：2010年2月――2011年1月为一个统计年度，与税单统计口径保持同步；4. 企业发展规划：5. 行业优、劣势分析：三、财务状况及分析以下分析所选取的××年、××年、××年财务报表已经××会计师事务所审计。