2014新承保系统

车险承保系统常见问题1、如何删除投保单?(1)进入车险承保子系统,点击“投保XX”，投保单栏输入要删除的投保单号，点击“XX”查看该投保单的“核保标志"，“处理人"和“处理状态”。

（2)只有操作人与处理人为同一人，并且核保标志为“初始状态"或“下发修改”的投保单才能被删除.2、如何删除批改申请单?（1）进入车险承保子系统，点击“批改申请XX”,批改申请XX栏输入要删除的批改申请单号或保单号,点击“XX”查看该批改申请单的“核保标志”，“处理人"和“处理状态”.(2）只有操作人与处理人为同一人,并且核保标志为“初始状态”或“下发修改"的批改申请单才能被删除。

3、如何撤回投保单?(1)进入车险承保子系统,点击“投保XX”，投保单栏输入要撤回的投保单号，点击“XX”查看该投保单的“核保标志”，“处理人”和“处理状态".（２)可以撤回已提交核保或者核保通过但未缴费的投保单号,如果有关联单，需注意是否一同撤回。

(３）如果处理状态为“正在处理”，需先XX当前“处理人”放弃任务后再撤回.4、如何撤回批改申请单?(1)进入车险承保子系统,点击“批改申请XX"，批改申请XX栏输入要撤回的批改申请单号或保单号,点击“XX"查看该批改申请单的“核保标志”，“处理人＂和“处理状态”.（2）可以撤回已提交核保或者核保通过但未缴费的批改申请号,如果有关联单，需注意是否一同撤回。

(3)如果处理状态为“正在处理"，需先XX当前“处理人"放弃任务后再撤回。

5、行业车型编码与平台返回不一致的问题如何处理？在车险承保系统“申请报价"环节，因出单员车型选择不当或平台车型记录异常时，可能会XX行业车型编码与平台返回不一致的情况。

需出单人员按照以下四种方式进行处理:(1）核实出单时选择的车型及配置是否与行驶证或车辆合格证保持一致，比如行驶证或车辆合格证上的车型为“名爵CＳＡ7１5１AC轿车",出单员录的车型为“名爵ＣSA７１5３AC轿车”，像这种情况,需出单员按照行驶证或车辆合格证上面的车型如实选择．(２）当点申请报价，出现“所选车险行业车型编码与平台返回行业车型编码不一致”的XX时,复制平台返回的精友车型代码。

承保系统需求规格说明书用户确认人签字：V1.02014年10月关于本文档说明：类型－创建（C）、修改（U）、删除（D）；目录1前言 (1)1.1目的 (1)1.2术语和缩写词 (1)1.3项目范围 (2)1.4文字及图标约定 (3)2功能性需求 (4)2.1承保子系统 (4)2.1.1概述 (4)2.1.2投保管理 (14)2.1.3批改管理 (18)2.1.4保单补录.................................................................................... 错误!未定义书签。

2.1.5续保管理 (22)2.1.6报批管理 (23)2.2非车见费出单 (28)2.2.1恒邦需求 (28)3待确认问题 (28)4附件及相关文档 (28)5修订 (29)1前言1.1 目的本文档具体详细地描述恒邦财产保险股份有限公司（以下简称恒邦）对12月份保监会验收前车险理赔调整的需求，包括：●系统的功能及流程调整；●页面要素及逻辑调整；经项目双方细化、调研、讨论、核查和确认，形成了这本《FI-HENGBANG -RM-车险理赔需求规格说明书》。

作为项目实施的基础和前提，以及项目设计、编码、测试和验收的基准。

本需求规格说明书应在设计阶段开始前已通过了恒邦的核查和签字确认。

本需求规格说明书将作为中科软科技股份有限公司和恒邦财产保险股份有限公司签署合同的基准，并成为合同的一部分。

恒邦对本项目的验收标准也将依据该需求规格说明书。

对此文档中的内容作出变更而产生相应其它变更时，应执行相应的变更流程。

1.2 术语和缩写词1.3 项目范围1.4 文字及图标约定➢本手册中文字约定如下：✓正文：采用宋体，小四号，每段开始首行缩进两个汉字，1.5倍行距，段前0行，段后6磅✓标题：采用多级标题，全部左对齐✓标题一：二号加粗黑体✓标题二：三号加粗黑体✓标题三：四号加粗宋体✓标题四：小四号加粗宋体✓标题四以下：五号加粗宋体➢本手册中图标约定如下：✓“黑体字”：表示显示的内容✓【输入域】：表示输入域项目✓下划线文字：表示用户输入的内容✓蓝字方框，表示系统菜单或按钮✓☺此图标后面的内容，表示一般性提示或建议，后续文字用蓝色楷体正文✓此图标后面的内容，表示特别性操作提示，该操作可能会带来一定的后果，后续文字用蓝色楷体正文➢本手册中界面原型约定如下：2功能性需求2.1 承保子系统2.1.1 概述2.1.1.1 功能概述承保管理子系统主要提供承保业务支持，其主要功能如下：非影像承保子系统投保管理批改管理保单补录保批单查询续保管理单证打印暂保管理申报管理业务代码管理2.1.1.2 业务关系承保业务关系图承保部分业务可分为投保业务、续保业务、共保业务、分入业务等几类。

EAB Systems Limited产品概览iLife 是一个多币种的国际化企业解决方案，全面支持寿险公司日常运营。

系统使用了先进的，规则驱动且扩展性很强的 J2EE 架构，为客户提供灵活的业务功能和基于浏览器的操作方式。

iLife 支持所有的寿险产品，包括传统险、年金、退休金、意外和健康险、投连和万能等产品。

iLife 的iWealth 模块还能够满足基金管理的需求。

iLife 采用了先进的技术和独立的平台，使得开发和实施变得迅速便捷，并提供可扩展的管理报表。

iLife 提供了保险管理所涉及的各项功能，包括：• 产品定义与配置 • 基金管理（针对投连和万能产品）• 投保单流程（包括电子投保单）、核保（包括自动核保）和承保• 收付费 • 保全 • 理赔• 代理人管理（层级、资质/入职、佣金等等）• 再保• 和第三方系统的接口（如财务总帐，影像管理和工作流系统，精算系统等 • 电话销iLife 系统优势产品定义和配置iLife 提供的产品定义工具可以快速的推出新产品，它大大降低了定义和维护产品的人力和成本。

由此，保险公司得以在竞争激烈的市场上采取差异化战略，并对市场变化迅速做出回应。

通过产品复制的功能，同类型的产品能够迅速的推出。

并且，新产品的增加不需要修改或增加新程序。

为了实现灵活的产品定义功能，系统中设置了大量的参数，包括：保费计算、（包括各种缴别：月缴、季缴、半年缴、年缴、趸缴）、手续费、现金价值、红利计算、利息等等。

投保单投保单、、核保和承保模块iLife 系统中包含了一个完整的新契约模块：• 新单提交• 投保单录入（书面和电子） • 核保/自动核保（基于规则的）• 核批（具有相应的权限） • 承保和打印保单 • 核保要求处理• 以客户为中心的已承保风险累计• 提供回退功能EAB Systems Limited收付费iLife 支持信用卡/银行扣款和发放缴费通知的收付费方式，主要功能包括：• 信用卡/扣款 / NS F/ 计价收费，保费和利息的调 • 缴费通知书生成/处理 • 客户欠缴保费通知书• 保单状态更新 • 佣金处理 • 退费处理保单查询iLife 使用友好的用户界面支持实时的客户查询和保单状态查询。

承保理赔信息自助查询系统设计说明书中科软科技股份有限公司2014.9Version 1.0关于本文档目录1.引言.................................................................................................................... - 4 -1.1编写目的.......................................................................................................................... - 4 -1.2名词解释.......................................................................................................................... - 4 -1.3参考文档.......................................................................................................................... - 5 -2.数据库部署........................................................................................................ - 5 -2.1数据取数要求.................................................................................................................. - 5 -2.2数据获取方案.................................................................................................................. - 5 -3.系统设计............................................................................................................ - 6 -3.1基础功能要求.................................................................................................................. - 6 -3.2业务流程规定.................................................................................................................. - 7 -3.3查询显示内容.................................................................................................................. - 7 -3.1.1.承保显示内容................................................................................................. - 7 -3.1.2.理赔显示内容................................................................................................. - 8 -3.5查询权限控制.................................................................................................................. - 9 -3.6查询历史控制................................................................................................................ - 10 -3.7添加我的保单................................................................................................................ - 10 -3.8异议信息管理................................................................................................................ - 11 -3.9统计分析管理................................................................................................................ - 11 -3.9后台管理........................................................................................................................ - 12 -4.网络安全控制.................................................................................................. - 12 -4.1数据传输........................................................................................................................ - 12 -4.2网络部署图.................................................................................................................... - 12 -5.软件运行环境.................................................................................................. - 12 -附件一：................................................................................................................. - 13 -附件二：................................................................................................................. - 14 -附件三：................................................................................................................. - 15 -1.引言1.1编写目的介绍外网查询的概要结构以及实现方案，方便以后对系统的维护。

保险承保业务实验报告保险承保实验报告实验目的：通过实验了解保险承保业务的流程和步骤，并掌握保险承保的操作方法。

实验材料：1. 保险承保业务操作手册2. 保险承保信息系统实验步骤：1. 登录保险承保信息系统，进入承保业务处理页面。

2. 输入被保险人的个人信息，包括姓名、性别、年龄、职业等，并确认无误。

3. 输入保险期限，确定保险开始和结束的日期。

4. 选择保险产品，包括险种、保额和保费等，并确认无误。

5. 填写被保险人的健康状况和家族史，以评估风险等级。

6. 根据被保险人的个人信息和健康状况，系统自动计算保费，并显示在界面上。

7. 根据保费和保险期限，计算应缴纳的总额，并选择支付方式。

8. 提交保险申请，并等待系统审核。

9. 系统审核通过后，生成电子保单，并发送给被保险人。

10. 将保单的电子复印件保存在系统中作为记录，并进行归档。

实验结果：1. 成功登录保险承保信息系统，进入承保业务处理页面。

2. 正确输入被保险人的个人信息，并确认无误。

3. 正确输入保险期限，并确定保险开始和结束的日期。

4. 选择正确的保险产品，包括险种、保额和保费，并确认无误。

5. 填写被保险人的健康状况和家族史，以评估风险等级。

6. 正确计算保费，并显示在界面上。

7. 根据保费和保险期限，正确计算应缴纳的总额，并选择支付方式。

8. 成功提交保险申请，并等待系统审核。

9. 系统审核通过，成功生成电子保单，并发送给被保险人。

10. 保单的电子复印件成功保存在系统中，并进行了归档。

实验总结：通过本次实验，我对保险承保业务的流程和步骤有了更深入的了解，并掌握了保险承保的操作方法。

在实验过程中，我学会了如何输入被保险人的个人信息、填写保险期限、选择保险产品、评估风险等级、计算保费、选择支付方式等关键步骤，并成功完成了保险承保业务的操作。

通过实际操作，我进一步理解了保险承保的重要性和意义，以及承保过程中需要注意的细节和规范。

这对于今后从事保险承保业务或与其相关工作具有重要的指导意义。

车险三代承保系统操作提醒及常见问题解决办法（一）一、系统登录问题1、生产环境的地址答：生产环境地址：http://50.2.32.1662、何时需要清理IE缓存？答：由于车险三代承保系统是用JAVE开发的，使用缓存可提高运行速度，但也会带来一些问题，因此在以下情况下需要清理缓存：（1）系统进行升级后，首次登录；（2）更换操作员，此时应关闭所有打开的IE窗口，并清理缓存；（3）每天首次登录；（4）操作时出现莫明其妙的问题，应清理缓存，重新再试。

3、如何IE清理缓存？答：双击IE，打开网页--点击工具-Internet选项--在常规项下，点击删除点击“删除Cookies”和“删除文件”两个按钮--在内容项下，点击“清除SSL状态”并确定。

4、同一操作员代码能否在不同机器上同时使用？答：目前允许同一操作员代码在不同机器上同时使用（以后将不允许），但不允许同一台机器上同时使用两个及以上操作员代码，也就是一台机器只能允许一个操作员进行操作。

二、签单操作提醒1、车辆信息非常重要，必须准确录入由于单车的交强险费率浮动、商业车险的续保及无赔款优待系数，均需与行业车险平台交互，因此车辆信息页的“是否新车”、“是否外地车”、“是否已上牌照”、“是否未还清贷款”、“是否为过户车”标志要准确录入，才能保证平台返回的系数正确。

2、签单时，要先录入归属机构、归属人、经办人、业务来源、渠道代码信息，否则系统会提示“商业险保费无法厘定”或“此条款没有配置”。

3、预借发票的打印在见费出单系统中操作，不要在承保系统中打印，容易出现问题。

4、取消核保和撤销核保都是由签单人员操作。

取消核保：是在核保通过之后的操作。

撤销核保：是投保单已到核保系统，处于待核保状态，没有任何核保员（包括自动核保）进行过处理，此时可以撤销核保。

三代中的撤消核保与取消核保操作均由出单员主动发起，无需核保员操作。

取消核批：撤消核批与取消核批功能类似于撤消核保与取消核保功能，但由于大部分批单不涉及保费变化或退保费的，无需见费处理，因此一旦通过核批是无法取消的，只能在此基础上再做批单，所以批单提交一定要慎重。

车险三代承保系统操作提醒及常见问题解决办法（一）一、系统登录问题1、生产环境的地址答：生产环境地址：http://50.2.32.1662、何时需要清理IE缓存？答：由于车险三代承保系统是用JAVE开发的，使用缓存可提高运行速度，但也会带来一些问题，因此在以下情况下需要清理缓存：（1）系统进行升级后，首次登录；（2）更换操作员，此时应关闭所有打开的IE窗口，并清理缓存；（3）每天首次登录；（4）操作时出现莫明其妙的问题，应清理缓存，重新再试。

3、如何IE清理缓存？答：双击IE，打开网页--点击工具-Internet选项--在常规项下，点击删除点击“删除Cookies”和“删除文件”两个按钮--在内容项下，点击“清除SSL状态”并确定。

4、同一操作员代码能否在不同机器上同时使用？答：目前允许同一操作员代码在不同机器上同时使用（以后将不允许），但不允许同一台机器上同时使用两个及以上操作员代码，也就是一台机器只能允许一个操作员进行操作。

二、签单操作提醒1、车辆信息非常重要，必须准确录入由于单车的交强险费率浮动、商业车险的续保及无赔款优待系数，均需与行业车险平台交互，因此车辆信息页的“是否新车”、“是否外地车”、“是否已上牌照”、“是否未还清贷款”、“是否为过户车”标志要准确录入，才能保证平台返回的系数正确。

2、签单时，要先录入归属机构、归属人、经办人、业务来源、渠道代码信息，否则系统会提示“商业险保费无法厘定”或“此条款没有配置”。

3、预借发票的打印在见费出单系统中操作，不要在承保系统中打印，容易出现问题。

4、取消核保和撤销核保都是由签单人员操作。

取消核保：是在核保通过之后的操作。

撤销核保：是投保单已到核保系统，处于待核保状态，没有任何核保员（包括自动核保）进行过处理，此时可以撤销核保。

三代中的撤消核保与取消核保操作均由出单员主动发起，无需核保员操作。

取消核批：撤消核批与取消核批功能类似于撤消核保与取消核保功能，但由于大部分批单不涉及保费变化或退保费的，无需见费处理，因此一旦通过核批是无法取消的，只能在此基础上再做批单，所以批单提交一定要慎重。

内部资料不得外传PICC第三代核心业务系统—车险承保系统V1.0.0.0版本操作使用手册PICC新一代车险业务系统项目组2010/11V1.0.0.0版本关于本文档目的与范围本文档的目的是为了说明PICC第三代核心业务系统-车险承保系统（下文简称车险承保系统）V1.0.0.0版本功能的使用方法和操作流程。

适用的对象本文档适用PICC第三代核心业务系统的使用、管理、维护人员阅读。

说明：类型－创建（C）、修改（U）、删除（D）；目录1 车险承保系统简介及功能菜单介绍 (3)1.1车险承保系统简介 (3)1.2系统功能菜单介绍 (3)2 系统登陆 (5)2.1正常登陆 (5)2.2重新登陆 (6)3投保管理 (7)3.1投保单录入 (7)3.1.1主界面介绍 (7)3.1.2主信息模块介绍 (8)3.1.3车辆信息模块 (9)3.1.4关系人信息模块 (10)3.1.5保险责任 (11)3.1.6交强险信息 (11)3.1.7汇总信息 (12)3.1.8共保信息 (14)3.1.9特约临分 (15)3.1.10缴费计划 (16)3.1.11特别约定 (16)3.1.12电子结算 (16)3.1.13辅助核保 (17)3.1.14三年赔付率查询 (17)3.1.15影像 (18)3.2投保单查询 (18)3.2.1查询条件输入域 (18)3.2.2功能按钮域 (20)3.3保单查询 (22)3.3.1查询条件输入域 (22)3.3.2功能按钮域 (24)4批改管理 (27)4.1全单批改录入 (27)4.2新车上牌 (29)4.3全单批退 (30)4.4批改保险期限 (32)4.5顺延保险期限 (33)4.6联共保比例批改 (34)4.7冲减保额 (35)4.8终止保险合同 (36)4.9批单查询 (37)4.9.1查询条件输入域 (37)4.9.2功能按钮域 (38)5团单管理 (40)5.1车队录入 (40)5.2车队查询 (44)5.3团单投保录入 (45)5.3.1团单基本信息 (46)5.3.2投保方案 (49)5.3.3车辆信息维护 (51)5.3.4共保方案 (54)5.3.5临分方案 (56)5.3.6电子结算 (57)5.3.7费用结算 (58)5.4团单投保查询 (58)6 台账管理 (60)6.1保单台帐 (60)6.2批单台帐 (61)6.3应收保费台帐 (62)6.4国管局电子结算单下载 (62)6.5承保车船税信息查询 (63)6.6IDS费用跟单查询 (64)6.7IDS承保月报台账查询 (64)6.8IDS应收保费查询 (65)6.9IDS承保理赔台账查询 (65)7工作平台 (66)7.1待办 (66)7.2核保信息查询 (67)7.3审批客户列表 (67)8业务配置 (68)8.1核保辅助 (68)8.2协议管理 (73)8.2.1协议录入 (73)8.2.2协议查询 (74)8.3政策性方案 (75)8.4费用管理 (76)8.4.1费用汇总 (77)8.4.2费用结算 (77)8.5系统参数配置 (78)8.5.1系统参数配置录入 (78)8.5.2系统参数配置查询 (78)8.6共保方案配置 (79)8.7电子结算单配置 (80)8.8操作员带出信息配置 (80)9系统使用说明 (82)1车险承保系统简介及功能菜单介绍1.1车险承保系统简介车险承保系统是整个PICC C第三代核心业务系统的最核心、基础的部分，承担了投保单/批单的录入、修改、输出、查询等基本功能。

车险承保系统操作手册2013年1月Version 1。

0修订记录目录第一章车险承保术语 (4)1.车险承保业务术语 (4)1.1车险承保业务系统 (4)1.2投保管理 (4)1.3单车投保管理 (4)1.4车队投保管理 (4)1.5保单管理 (4)1.6批改管理 (4)1.7缴费管理 (4)1.80501-机动车辆保险 (4)1.90507-机动车交通事故责任强制保险 (5)1.100502-机动车保单特种车保险 (5)1.110503-机动车辆保险摩托车、拖拉机保险 (5)1.120505-机动车提车险 (5)1.13见费出单 (5)1.14即时生效 (5)2.车险行业平台术语 (5)2.1车险行业集中平台 (5)2.2按险种分类的平台术语 (5)2.3按各地区行业协会平台功能分类的平台术语 (5)3.平台交互类型术语 (6)3.1投保查询 (6)3.2投保确认 (6)3.3投保预确认 (6)第二章岗位说明 (6)1.车险承保普通权限管理 (6)1.1基准岗位 (6)1.2非基准岗位 (7)2.双核系统核保权限管理 (7)2.1基准岗位 (7)2.2非基准岗位 (7)第三章基于岗位的主要操作流程 (7)1.投承保流程 (7)1.1投保管理 (7)1.1.2车队投保流程 (12)2.批改流程 (13)2.1变更车牌号 (13)2.2变更保险期限 (14)2.3手续费批改 (14)2.4普通批单录入 (15)2.5过户批改 (16)2.6停驶/复驶批改 (16)2.7保险凭证遗失批改 (17)2.8全单退保批改 (17)2.9批文修改 (17)2.10手工提交核批 (18)2.11查询 (18)2.12批单正本打印 (18)3.缴费流程 (19)3.1有线POS缴费 (19)3.2无线POS缴费 (19)3.3支票缴费 (19)4.保单管理 (20)4.1三个月内保单查询 (21)4.2联合保单查询 (21)4.3三个月外历史保单查询 (21)5.单证打印 (21)5.1保单打印 (21)5.2保单抄本打印 (21)5.3打印发票 (22)5.4拆分发票 (22)5.5批单正本打印 (23)5.6批单抄本打印 (23)第四章其他重要功能 (23)1.见费出单 (23)2.代收代缴车船税 (24)2.1算税 (24)2.2退税 (24)3.手续费 (25)3.1手续费流程 (25)3.2手续费上传平台 (25)3.3不允许单独批改手续费机构 (25)4.车型查询 (25)4.1本地车型库 (25)4.2平台车型库 (26)第一章车险承保术语本章主要介绍车险承保系统相关的术语，包括:车险承保业务术语、车险行业平台术语和平台交互类型术语.1.车险承保业务术语1.1车险承保业务系统车险承保业务系统是与销售系统、车险人员权限系统、单证系统、精友车型库、双核系统、收付系统、行业协会平台等系统实现对接,可完成对普通车辆、特种车、摩托车的机动车商业险、交强险、提车险等进行投保信息录入、试算单转投保、平台交互、保费计算、缴费、打印单证、批改等操作的综合性出单系统。

2014年补充保险业务将快速增长作者：暂无来源：《经济》 2014年第1期文/中央财经大学保险学院院长郝演苏中共十八届三中全会发布的《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》（以下简称《决定》）对于中国经济社会的建设和发展产生重大影响，保险业作为社会经济运行过程中不可或缺的组成部分，涉及与保险相关的内容有20多处，例如“完善保险经济补偿机制，建立巨灾保险制度”；“完善农业保险制度”等多项规定和要求。

保险作为市场经济不可或缺的制度安排和企业及个人转移不确定性风险的有效途径，在2014年将面临重大发展机遇和挑战。

全社会保险意识将快速提升。

《决定》强调了市场在资源配置中的决定性作用，突出市场在经济社会的重要地位，进一步明确了在经济社会的建设和发展过程中，企业和民众要更多地找市场而不是找市长的理念。

伴随这种政策利好，2014年，补充保险业务将快速增长。

2014年必定是我国以人寿保险为主体的补充保险业务快速增长的转折之年，这种快速增长的力量源于《决定》出台的一系列稳定民生的政策。

首先，《决定》提出“建立更加公平可持续的社会保障制度，制定实施免税、延期征税等优惠政策，加快发展企业年金、职业年金、商业保险，构建多层次社会保障体系。

”根据这项政策，财政部、人力资源与社会保障部和国家税务总局在2013年12月6日联合发布“关于企业年金职业年金个人所得税有关问题的通知”，决定从2014年1月1日起对于企业和事业单位根据国家有关政策规定的办法和标准，为在本单位任职或者受雇的全体职工缴付的企业年金或职业年金的单位缴费部分，在计入个人账户时，个人暂不缴纳个人所得税。

这种递延纳税式的养老年金业务被业界称之为“中国版的401K计划”。

递延纳税式的企业年金和职业年金计划的推出，将会促进递延纳税型个人年金或相关养老保险业务的试点及推广。

其次，《决定》提出“建立城乡统一的建设用地市场。

允许农村集体经营性建设用地出让、租赁、入股，实行与国有土地同等入市、同权同价。