银行从业《初级法律法规与综合能力》常考考点“行政法律制度”5(乐考网)

2018半年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能

力》押题

乐考网，为广大参加银行从业资格考试的考生提供历年银行考试真题，无偿资料请持续关注领取。111[多选题]商业银行的内部控制措施包括()。

A.针对不同活动的特点，执行差异化的业务流程和管理流程

B.建立健全内部控制制度体系

C.形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线

D.严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整

E.建立有效的核对、监控制度

参考答案：B,C,D,E

易错项为B,C。

参考解析：商业银行应合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作。故选项A错误。112[多选题]下列关于金融市场的表述，正确的有()。

A.金融市场的参与者既可以是资金的供给者，也可以是资金的需求者

B.融资行为包括间接融资行为

C.参与者一般包括工商企业、金融机构、中央银行、居民个人与家庭、政府、海外投资者等

D.融资行为包括直接融资行为

E.金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体

参考答案：A,B,C,D,E

易错项为A,B。

参考解析：金融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所。金融市场的融资行为既包括以银行等金融机构为信用媒介的间接融资行为，也包括各类交易主体之间的直接融资行为。金融市场的主体是各类融资活动的参与者。它们既是资金的供应者，也是资金的需求者，一般包括工商企业、金融机构、中央银行、

居民个人与家庭、政府、海外投资者等。金融市场的客体是金融交易对象。金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体。113[多选题]下列关于商业银行单位协定存款的表述，正确的有()。

A.超过基本存款额度的存款按定期存款利率计付利息

B.基本存款额度按活期存款利率计付利息

C.基本存款额度按中国人民银行规定上浮利率计付利息

北京点趣教育科技有限公司《初级法律法规与综合能力》行政法律制度

1[单选题]行政处罚（）。A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁

B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁

C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁

D.只针对公民，不针对法人参考答案：A参考解析：行政处罚是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的法律制裁。而违反行政纪律应给予行政处分而不是行政处罚。它们处理的对象不同。行政处分只针对公民，而行政处罚还针对法人和组织。而刑事制裁针对的是违反了刑法的行为，程度更重，针对对象是自然人和单位。这些责罚针对不同法规制度，处理对象不同。

2[单选题]行政诉讼中，人民法院审理行政案件，可以参照（）。北京点趣教育科技有限公司A.法律

B.行政法规

C.地方性法规

D.规章参考答案：D参考解析：《行政诉讼法》第63条规定，人民法院审理行政案件，参照规章。

3[单选题]暂扣或者吊销执照属于（）。A.刑事制裁

B.行政处分C.行政处罚

D.追究民事责任

参考答案：北京点趣教育科技有限公司参考解析：此题中，刑事制裁和追究民事责任显然被排除。行政处分指对个人，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。行政处罚针对个人或组织。它是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的法律制裁。具体措施包括：警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。

4[单选题]行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（）。A.开除处分

B.刑事处分

C.行政制裁措施

D.撤职处分参考答案：C参考解析：A项和D项都是行政处分的一种，而B项过于严苛，所以应选c项。北京点趣教育科技有限公司5[单选题]银行业监督管理机构的监管工作人员违反规定对银行业金融机构进行现场检查的，对该工作人员应当予以（）。A.监管谈话

银行从业资格证公共基础课堂讲义

1 / 65 大家好：

首先，给大家分享一些自己刚刚考过的心得，然后把这个资料推荐给大家，好好看完并记下重点部分，肯定能过。简单介绍这个考试的考试形式，时间120分钟，在电脑上答题，分别是90道单选、40道多选、15道判断；个人人为多选相对较难、判断最简单、单选正常，考试时，一定要注意看时间，因为90个单选确实太费时间了。考前，认真复习，可以先看课本，再看这个资料，然后做一套题（记住此处，不要做过多的题，想做的可以多做真题；不想做的，只做一套真题，了解下考试形式即可。）另外，在进考场之前，希望大家也能静下心来，好好看会这个资料，因为你现在看的就是一会儿上了考场要考的内容；临上场之前，不建议做题，因为能押上原题的毕竟是少数，看的题和考的知识点关联性和，资料上的知识点与考的知识点关联性，是没法比的。考中，注意把控节奏，看准时间，不要到最后没做完，因为判断题十分简单；所以我的做题顺序是单选——判断——多选。考后，注意总结，考试经验，下次可借鉴、分享，并且可以把考场上不太懂的知识，再查一查，因为现在是记忆力最好的时候。我没有重点看书，而是主要背了这两个资料。我考过用（我考的个人理财，这个比其它几个简单些）的两个资料都传到文库里，而且重点都已标色或者加粗,供大家学习、交流、参考。不过，最后给大家提个醒，这个资料是根据老教材编写的，现在出了新教材，总体都一样，你可以背这个，再加上新教材不一样的内容，可以自行把握。（官网）下半年报名时间：2015年8月17日9:00——9月21日17:00上半年报名时间：2015年3月9日9:00至4月17日17:00；以后虽然会变，但基本在这个范围内。

2015年11月1日星期日

第一篇银行知识与业务

第1章中国银行体系概况

天梯培训教研组根据以往考试培训经验，呕心沥血，精心编制如下资料。（这不是广告啊，只是我用的时候，上边有这个备注，所以尊重一下原标识）

2019年国家银行从业《初级法律法规与综合能力》职业资格考前练习

一、单选题

1.下列不属于行业组织内容的是( )。

A、市场结构

B、市场绩效

C、市场行为

D、市场关系

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【知识点】：第1章>第2节>行业分析基本内容

【答案】：D

【解析】：

行业组织是指同一行业内企业的组织形态和企业间的关系，包括市场结构、市场行为、市场绩效三个方面内容。

2.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处( )罚款

A、十万元以上二十万元以下

B、二十万元以上三十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下

D、三十万元以上五十万元以下

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【知识点】：第17章>第2节>银行业监督管理机构的监督管理职责

【答案】：C

【解析】：

银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

3.张某是一家银行的客户经理，面对客户投诉，张某说：“我们做不到的，国内其他银行也做不到，你想告就到法院告，反正你们已经在合同上签字了。”张某说法属于( )。

A、对客户投诉表现出排斥

B、设身处地为客户分析现状

C、让客户进行投诉

D、利用金融机构优势地位压制客户投诉 >>>点击展开答案与解析

【知识点】：第24章>第2节>从业人员与客户间的职业操守

【答案】：D

【解析】：

对于客户投诉应耐心、礼貌、认真处理客户投诉，坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议。

4.利息率与货币需求呈( )关系。

A、正相关

B、负相关

C、没有关联

D、不确定

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【知识点】：第2章>第1节>货币需求与货币供给

【答案】：B

【解析】：

利息率与货币需求呈负相关关系。利率上升，货币需求减少；利率下降．货币需求增加。

5.行业生命周期最长的阶段是( )。