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第七章 中央银行PPT课件

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金融之中央银行课件资料

金融之中央银行课件资料

2020/11/12
4
1、中央银行是管理金融事业的国家机关 （1）中央银行履行其职责主要是通过特定金融业务进行的，对金融 和经济的管理调控基本上是采用经济手段如调整利率和准备金率、 公开市场业务等，有别于主要依靠行政手段进行管理的国家机关。 （2）中央银行对宏观经济的调控是分层次实现的，作用平缓，回旋 余地大；有别于国家机关的行政决定直接作用于各微观主体而又缺 乏弹性。 （3）中央银行在政策的制定上有一定的独立性。 2、中央银行是经营金融业务的特殊金融机构 （1）地位：中央银行处于一国信用活动的枢纽地位，是国家干预和 调控宏观经济的重要工具，其活动领域属于宏观经济范畴，普通商 业银行的活动属于微观领域。 （2）业务目的：中央银行不以盈利为目的，对存款不支付利息；但 是其它金融机构多都以盈利为目的，存款银行一般对存款支付利息。 （3）服务对象：中央银行仅以政府和其他金融机构为经营对象；但 是其他金融机构一般以个人、企业等为经营对象。 （4）权利（管理）：国家还赋予中央银行一系列特有的业务权利， 如垄断货币发行、管理货币流通、集中存款准备金、维护支付清算 系统的正常运行、代理国库、管理国家黄金外汇储备等 。
(2)对货币供给量的调节
社会总需求从价值形态分析是货币供给量和货币流通速度的乘积，要 保证宏观供求平衡，充分发挥中央银行对货币供给量的调节至关重要。
(3)实施宏观金融的监督和管理
中央银行作为一国的金融管理当局，负有对本国辖区内的金融机构， 包括本国及外国银行、内外合资银行等的监督和管理的责任。中央银行实 施对金融市场的监督和管理，不仅对金融市场的不同市场层次的交易进行 监督和管理，还直接参与金融市场的交易，以控制金融市场，使之服从政 府经济政策和货币政策的要求。
统一银行券的发行

第七章中央银行概述.ppt

第七章中央银行概述.ppt

币 银
行
国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹
学
行使中央银行职能的制度。
– 一元式，总分行制度，大多数国家
我国，英国，法国，日本
– 二元式，中央和地方两级，地方中央银行有较高的
独立性即：
第
联邦中央银行制度，美国、德国
七 章
中 央 银 行
2020/10/19
浙江工商大学金融学院
7－15
货
复合型中央银行制度（一身二任）
第 七
垄断。（中、中、交和农）
章
中
– 1948年12月新中国的中央银行－－中国人民银行。 – 1983年9月中国人民银行,专门行使中央银行职能
央 银 行
2020/10/19
浙江工商大学金融学院
7－8
第一节 中央银行概述
货
一、中央银行产生和发展
币 银
行
（三）中央银行产生的必要性
学
– （1）银行券统一发行的需要
– 1800－1913，主要是当时发达的资本主义国家，如法国、德 国、美国等。
第二次：一战结束到二战期间。
– 1920年的布鲁塞尔会议促成了本次高潮。
第三次：二战后。
第
– 主要是亚、非、拉广大的新独立国家。
七 章
中 央 银 行
2020/10/19
浙江工商大学金融学院
7－6
第一节 中央银行概述
货
第 七 章
1844年－1928）
法兰西银行1800，芬兰银行1809，俄罗斯1860，
中 央
德国1875，日本1882，美国1913
银
行
2020/10/19
浙江工商大学金融学院
7－5

(本科)Ch7--中央银行ppt课件

(本科)Ch7--中央银行ppt课件
（二）银行的银行 1. 指中央银行业务对象主要是商业银行和其他金融
机构； 2. 指中央银行通过“存、放、汇”业务对商业银行
和其他金融机构的业务经营活动施以有效影响， 以充分发挥金融管理职能。 • 具体表现为： 集中存款准备金、最后贷款人、组织全国清算。
（本科）Ch7 中央银行ppt课件
§2 中央银行的性质与职能
应对货币危机或金融危机； （四）资本 • 政府出资； • 地方政府和国有机构出资； • 私人银行或部门出资。
（本科）Ch7 中央银行ppt课件
§3 中央银行的主要业务
二、中央银行的资产业务
（一）再贴现业务 商业银行通过贴现业务持有的尚未到期的商业票
据向中央银行申请转让，中央银行据此以贴现方式向 商业银行融通资金的业务。
（本科）Ch7 中央银行ppt课件
§1 中央银行的产生与发展
二、中央银行的发展
（一）中央银行的推广阶段(1914—1945年) • 1920年：布鲁塞尔举行了第一次国际金融会议，提
出：各国央行应摆脱政府政治上的控制，实行稳健 的金融政策；尚未成立中央银行的国家应尽快成立 中央银行； • 1922年：瑞士日内瓦国际金融会议再次强调了布鲁 塞尔会议形成的决议。
金融机构的业务活动； 3. 主要任务是代表国家运用货币政策对经济生活进
行直接或间接的于预； 4. 代表国家参加国际金融组织和国际金融活动。
（本科）Ch7 中央银行ppt课件
§2 中央银行的性质与职能
（二）中央银行是特殊的金融机构 1. 中央银行是国家宏观金融和经济调控的主体； 2. 中央银行不以盈利为目的； 3. 一般不经营商业银行和其他金融机构的普通金融
（本科）Ch7 中央银行ppt课件
§3 中央银行的主要业务

金融学课件7 第七章中央银行

金融学课件7 第七章中央银行
实行跨国中央银行制度的典型代表是西非货币联盟（由象牙海岸、塞内加尔、 尼日尔、贝宁、上沃尔特和多哥6个成员国组成）、中非货币联盟（由喀麦 隆、乍得、刚果、加蓬和中非共和国5个成员国组成）和东加勒比海货币管 理局（由安提瓜、多米尼加、格林纳达、蒙得塞拉特、圣卢西亚和圣文森特 等成员国组成）等。
目前，欧洲联盟成员国建立的欧洲中央银行，以适应欧盟内部经济金融一体 化进程的要求。
二、中央银行制度
（二）中央银行的组织结构 1.单一的中央银行制度 是最主要的中央银行制度形式，指国家设立专门的中央银行，全面、 纯粹的行使中央银行职能。具体分为： • 一元式中央银行（总分行制）：一个国家内建立统一的中央银行， 实行总分式机构设置。 •一般是一国由独家中央银行及其众多的分支机构来执行中央银行职 能。 •二元式中央银行：它是指在一国内建立中央和地方两级相对独立的 中央银行机构。中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构受 中央级机构的监督管理，但是在它们各自的辖区内有较大的独立性。 实行联邦制的国家多采取这种中央银行体制，如美国、德国等
中国人民银行 （People’s Bank of China)
• 全球资产规模最大央行 • 总行位于北京和上海 • 分支行，1827个县 （市）支行
上海、天津、沈阳、南 京、济南、武汉、广州
、成都、西安
二、中央银行制度
美联储
•1913年成立
• 全称美国联邦储备局
12个联邦储备银行
第一联邦储备区 - 波士顿联邦储备银行Federal Reserve Bank of Boston 第二联邦储备区 - 纽约联邦储备银行Federal Reserve Bank of New York 第三联邦储备区 - 费城联邦储备银行Federal Reserve Bank of Philadelphia 第四联邦储备区 - 克里夫兰联邦储备银行Federal Reserve Bank of Cleveland 第五联邦储备区 - 里士满联邦储备银行Federal Reserve Bank of Richmond 第六联邦储备区 - 亚特兰大联邦储备银行Federal Reserve Bank of Atlanta 第七联邦储备区 - 芝加哥联邦储备银行Federal Reserve Bank of Chicago 第八联邦储备区 - 圣路易斯联邦储备银行Federal Reserve Bank of St. Louis 第九联邦储备区 - 明尼阿波利斯联邦储备银行federal Reserve Bank of Minneapolis 第十联邦储备区 - 堪萨斯市联邦储备银行Federal Reserve Bank of Kansas City 第11联邦储备区 - 达拉斯联邦储备银行Federal Reserve Bank of Dallas 第12联邦储备区 - 旧金山联邦储备银行Federal Reserve Bank of San Francisco

第七章 中央银行2070233页PPT文档

第七章 中央银行2070233页PPT文档

◎一般交易活动双方通过商业银行的收付款结清债权 债务关系的叫支付（payment）;
金融机构通过中央银行收付款结清债权债务关系的 业务叫清算（clearing）.共同构成支付清算系统 （payment and clearing system）
◎“结算”（settlement）：一般专指银行代理客户 进行的货币收付.
2、复合中央银行（compound central bank system）
由一家机构同时行使中央银行和一般商业银行的 职能。（如1984年以前的人行）
3、跨国中央银行制（multinational central bank system ）
由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中 央银行制度。
5.执行货币政策
四、中央银行的资产负债表
静态:资产=负债+资本;
资产业务
1.贴现及放款 2.证券业务 3.黄金外汇储备 4.其他资产
负债业务
1.流通中的货币
2.金融机构存款 3.政府和公共部门 存款
资本业务
静态:资产=负债+资本; 动态:资产增加，负债和资本必然增加 对应关系:对金融机构债权和负债的关系; 对政府债权和负债的关系;
支
支持跨行支付清算
付
清 算
支持货币政策的制定和实施
系
统
有利于商业银行流动性管理
的
作
用
有利于防范和控制支付风险
三、政府的银行
1、代理国库 2、充当政府的金融代理人，代办各种金融
事务，保管黄金和外汇储备。
3、为政府提供资金融通，以弥补政府在特 定时间内的收支差额（透支或持有国债）。
4、作为国家的最高金融管理当局，执行金 融行政管理。

中央银行.ppt

中央银行.ppt
•、
①申请发行数额 并递交抵押证券
抵押证券
⑤回笼
联储
③发行 流通中现金
④回笼
现金
②证券审核 交付现金
联储委员会任命的 货币发行的代理人
抵押证券 ⑥归还
联邦储备体系的货币发行与回笼的程序
• 日本银行：作为日本的中央银行，日本银行的目 标是发行银行券，以及进行通货的金融调节。除 了第一款规定，日本银行的目标还有确保银行及 其他金融机构之间资金的平稳结算，以助维持一 个有序的金融体系。日本银行进行通货和金融调 节时，以实现物价稳定，促进国民经济健康发展 为宗旨。
• 对内的稳定:帮助银行和证券公司等金融机构渡过难关， 避免金融机构发生危机，引发金融危机
• 对外的稳定:防止国外大量游资的冲击而导致国内金融市 场不稳定，防止国外的投机活动对人民币汇率稳定和金融 体系稳定的负面影响
• 预防原则、市场原则、最低保护原则、权责对称原则
中央银行在金融稳定中的作用
• 中央银行是法定支付手段和及时流通性的唯一提供者 • 中央银行是一国支付系统平稳运行的维护者 • 只有通过银行体系，货币政策才能通过超导机制发挥作用 • 货币稳定和金融稳定直接相关
第七章 中央银行2
第三节 中央银行的主要业务
知识目标
掌握中央银 行的业务性 质、业务范 围
能力目标
能运用中央 银行基础知 识解释相关 金融现象
资产
贴现及放款 政府债券和财政借款 外汇、黄金储备 其他资产
合计
负债
流通中的通货 商业银行等金融机构存款 国库及公共机构存款 其他负债 资本项目
合计
负债业务
证券日报
在第十三届EMEAP行长会议上， 央行行长周小川指出，要进一步 加强本地区在金融稳定、金融市 场发展和金融基础设施建设等领 域的信息交流与合作，共同探讨 应对影响本地区金融发展和稳定 的对策。

第七章-中央银行

第七章-中央银行

3、中央银行相对独立性的不同模式
（1）独立性较强的模式 （2）独立行居中的模式 （3）立性较弱的模式
三、中央银行的性质与职能
（一）中央银行的性质 特殊的金融机构 特殊的国家机关
特殊的金融机构
业务的特殊性
经营目标的特殊性 经营对象的特殊性 业务内容的特殊性
地位的特殊性
国家金融体系的中心环节
美国联邦储备体系的正式组织结构及与货币政策的关系
联储理事会
12家联储银行
（7名理事由总统 选派3名 （每家有一个 选举6名 约4000家会
提名，参议院批 准）
丙类董事
9名成员董事 会）
甲乙类董 事
员商业银行
挑选
审 确准查 定批
联邦公开市场委员 会（7名理事5名联 储银行行长）
联邦咨询委员会 拟 （12名成员银行 定 家）
行体制的建立，不再需要独立的票据交换所。改革和开放后， 重新逐步推行票据交换。
票据交换依据的原理是：任一银行的应收款项，一定 是其他银行的应付款项；各银行应收差额的总和，一 定等于各银行应付差额的总和。因此，所有参加交换 的银行分别汇总轧出本行是应收还是应付的差额，就 可据以结清全部债权债务。
成立日期(年) 1688 1694 1800 1811 1814 1816 1816 1818 1846 1850 1874 1876 1882 1893
早期中央银行的特点
建立 相关 战争
组织目标 和功能
垄断特权
瑞 1688 连续的 为了取代瑞典 统一管理政府财政
典
国际 第一银行(
基金(1688)；垄断
✓ 上海分行：上海、浙江、福建 ✓ 南京分行：江苏、安徽 ✓ 济南分行：山东、河南 ✓ 武汉分行：江西、湖北、湖南
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1、国家所有形式 2、集体所有形式 3、公私混合所有形式 4、多国所有形式 5、无资本形式
武汉理工大学经济学院
26
（二） 中央银行的权力结构 各国中央银行在社会经济中所处的地位不同，大体可归
纳为以下三种情况： 1、最高决策机构和执行机构集中于理事会
英格兰银行、美国联邦储备体系 2、最高权力机构分为决策机构和执行机构
第一节 中央银行的产生和发展 第二节 中央银行的职能 第三节 中央银行的业务 第四节 中央银行制度 第五节 中央银行的独立性
武汉理工大学经济学院
3
第一节 中央银行的产生和发展
一、中央银行的产生 （一）中央银行产生的经济背景
1、商品经济迅速发展 2、经济危机频繁出现 3、银行信用普遍化和集中化
进入20世纪中叶，各国为了稳定货币和筹集 资金，将货币信用政策作为调节国民经济的主 要杠杆，中央银行制度得以强化。
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第二节 中央银行的职能
一、中央银行的性质 （1）地位的特殊性 （2）业务的特殊性 （3）管理的特殊性
武汉理工大学经济学院
12
二、中央银行的基本职能
（一）发行的银行( bank of issue)
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（三）政府的银行 (Government’s bank)
❖代理国库(Fiscal agency) ❖ 对政府提供信贷支持 ❖ 制定和执行货币政策 ❖ 管理金融活动
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❖ 发行的银行 ❖ 银行的银行
▪ 集中存款准备 ▪ 充当最后贷款人 ▪ 组织全国的清算
❖ 国家的银行
▪ 代理国库 ▪ 对国家财政给予信贷支持 ▪ 保管外汇和黄金储备 ▪ 制定和实施货币政策等
第四节 中央银行制度
一、中央银行制度的类型 （一）单一式中央银行制度
1、一元式中央银行制度 2、二元式中央银行制度 （二）复合式中央银行制度 （三）准中央银行制度 （四）跨国中央银行制度
武汉理工大学经济学院
23
24
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二、中央银行的结构 （一）中央银行的资本结构 各国中央银行的资本结构有以下五种形式：
对其他存款性公司债权 对其他金融性公司债权
对非金融性公司债权 其他资产 总资产
198356.34 188703.99
669.84 8982.51
15621.19 15621.19
8966.50 11498.54
43.96 8445.52 242932.05
储备货币
154234.48
发行货币
42566.89
❖ 中央银行垄断银行券的发行权； ❖ 中央银行作为货币政策的最高决策机构，在决定一国货币供
应量方面具有至关重要的作用。
（二）银行的银行（Bank of bank）
❖ 集中保管各商业银行及其他存款机构的准备金
❖ 组织全国范围内的清算 ❖ 最后贷款人(Lender of last resort)
武汉理工大学经济学院
4
（二）中央银行产生的客观要求 ❖ 统一货币发行； ❖ 解决政府融资； ❖ 保证银行支付； ❖ 建立票据清算中心； ❖ 统一金融监管； ❖ 维护银行支付安全；
武汉理工大学经济学院
5
（三）中央银行的初创
1、中央银行的初创时期
1656年，瑞典国家银行设立，是世界上最早执 行中央银行职能的银行。
1694年，英格兰银行成立，是现代中央银行的 鼻祖。
二十世纪初，主要的西方国家都设立了中央银 行。
武汉理工大学经济学院
பைடு நூலகம்
6
英格兰银行
7
美国联邦储备银行
8
9
2、中央银行初创时期的特点 （1）普通银行的自然演进 （2）货币发行的逐步集中 （3）政府的推进 （4）与法制建立并行
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二、中央银行的发展 （一）中央银行制度普遍推行时期
1920年，布鲁塞尔国际金融会议的召开， 推进了各国中央银行的普遍建立。 （二）中央银行制度强化时期
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20
三、中间业务
1、集中办理票据交换 2、结清交换差额 3、办理异地资金转移
武汉理工大学经济学院
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四、中央银行的资产负债表
表7—1 2010年6月中国货币当局资产负债表
报表项目
2010.06
报表项目
单位：亿元人民币 2010.06
国外资产 外汇 货币黄金 其他国外资产
对政府债权 其中：中央政府
第七章 中央银行
LOGO
❖ 学习目的：
引言
❖
认识中央银行的职能和业务；理解中央银行的独
立性问题。掌握影响基础货币的因素 ，以及中央银行
控制基础货币的方式。了解中国人民银行的职能和人民
币的发行管理。
❖ 学习重点：
❖
1.中央银行的职能和业务
❖
2.掌握基础货币在货币供给中的作用
武汉理工大学经济学院
2
本章内容
执行方式等方面出发设置内部机构 3、从中央银行注重调查研究、信息分析等工作特点出发
设置内部机构
武汉理工大学经济学院
28
（四） 中央银行分支机构的设置 中央银行作为特殊的金融机构，在分支机构的设置
金融性公司存款
111667.59
其中：其他存款性公司 111506.39
其他金融性公司
161.20
不计入储备货币的金融性公司存款
发行债券 国外负债 政府存款 自有资金 其他负债 总负债
612.40 46975.16 719.10 31023.02 219.75 9148.14 242932.05
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日本银行、德意志联邦银行 3、最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督机构
法兰西银行、瑞士国家银行
武汉理工大学经济学院
27
（三）中央银行内部机构的设置 中央银行内部机构的设置，要考虑以下几个因素： 1、从中央银行发挥基本的职能作用出发设置内部机构 2、从各国的政治、经济、金融的结构，以及决策程序、
资产
负债
贴现和放款 流通中的通货
政府债券和 商业银行等金 财政借款 融机构的存款
外汇和黄金 政府和公共
储备
机构的存款
基础货币
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（四）中央银行职能的新变化 20世纪80年代以来，为适应经济形势的发
展和变化，中央银行的职能不断调整，并增加了 新的内容，主要表现在两个方面： 1、货币政策职能与金融监管相分离，突出中央
银行的货币政策调控职能
2、强调金融稳定职能，维护金融体系安全
18
第三节 中央银行业务
一、负债业务
1.流通中的通货 2.金融机构存款 3.国库及公共机构存款 4.其他负债业务
武汉理工大学经济学院
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二、资产业务
1.贷款业务 2.再贴现业务 3.有价证券买卖业务 4、金银外汇储备业务 5、其他资产业务