金融产品营销系统操作手册范本(doc 123页)

第三章用户管理集中交易面向的是希望总部集权的券商，在权限管理方面，集中交易便于券商总部进行切实有效、层次清晰的管理自己属下的各家管理总部和各家营业部，而且便于管理总部在自己权力范围之内有效地管理自己属下的各家营业部，具体到营业部来说，营业部的各级别用户之间的也存在类似的关系。

在集中交易模式下，我们将业务功能权限集中在券商总部，整个权限分布呈树形结构，总部为树根，由总部――管理总部――营业部――上级用户――次级用户…逐级授权。

用户包括操作员和居间人，不包括客户，用户的权限分为两类，一类是可操作权限，一类是可授权权限，为用户授权不再是将具体的功能授给该用户，而是以角色为单位。

本系统权限控制以角色为控制要点，用户的权限由角色权限和特殊权限组成。

系统内部共设定500个内部角色，每个用户的角色权限由这些角色组合而成，这些角色基本控制了操作权限（表现为菜单）及其以下功能权限（表现为操作）。

对其他限制，诸如客户分类、客户分组、交易类别、委托方式、证券类别、银行代码、币种类别、费用类别等，可以在权限设置和功能权限设置时进行控制。

除用户的角色权限外，系统也提供了特殊操作权限和特殊授权权限，方便集中交易的运作和实施。

名词解释：角色：由总部定义，与营业部无关，所有分支营业部都可以使用这些角色来为用户授权。

角色权限：用户从所属角色继承下来的权限，是这些角色拥有的功能菜单权限的集合，可以为用户在不同的营业部设置不同的角色权限。

特殊权限：如果现有的角色权限不足以描述一个用户的权限，可以为用户设置特殊权限，可以为用户在不同的营业部设置不同的特殊权限。

对于用户权限的管理有以下原则：●角色只能由系统管理员（8888）来设置、授权。

●角色一旦使用，就不允许随意删除。

要经用户确认并校验用户有此权限后，才能删除此角色，同时删除权限表中与此角色相关的信息。

●应该尽可能合理的设置角色权限，做到每一个用户的权限都能用已有的角色权限来描述，尽量避免使用特殊权限，如果用户的特殊权限设置过多，会严重影响系统效率。

档案管理业务简介档案管理模块主要提供以下功能：●各分支机构实物档案的分类管理、调阅等，实物档案可以是与客户业务无关的，对于客户业务相关的实物档案（客户档案）能自动从交易系统获取有关档案信息；●实物档案电子化及其电子扫描件管理、调阅；●客户协议模板的版本管理；业务流程(一)档案参数设置流程：1、由总部档案管理人员通过“客户—档案管理—档案参数设置—设置系统档案参数”菜单，设置系统档案参数；通过此菜单定义系统所管理的档案种类及相关参数；2、由分支机构的档案管理人员通过“客户—档案管理—档案参数设置—设置营业部档案参数”菜单，对每类档案的存放方式等允许由分支机构设置的参数进行营业部级档案参数设置；(二)档案维护流程1、由分支机构档案管理人员通过“客户—档案管理—档案维护—非业务档案登记”菜单，在档案管理系统中登记分支机构其他人员提交的非业务档案，如房租协议等；2、由分支机构档案管理人员通过“客户—档案管理—档案维护—业务档案登记”菜单，将业务柜员提交的业务档案，结合交易系统中的业务流水信息，对实物业务档案进行登记；3、由分支机构档案管理人员通过“客户—档案管理—档案维护—档案归档”菜单，定期将前期登记的各类实物档案装订归档；4、由分支机构档案管理人员通过“客户—档案管理—档案使用—客户归档查询”菜单与“未归档档案查询”，检查档案归档情况；5、当分支机构管理的档案存放地变更或存放位置变更时，由分支机构档案管理人员通过“客户—档案管理—档案维护—档案迁出”菜单，办理档案迁出手续；6、档案迁入机构的档案管理人员通过“客户—档案管理—档案维护—档案迁出”菜单，为迁入的档案办理档案迁入手续；7、根据档案管理的相关规程，档案管理人员可以通过“客户—档案管理—档案维护—档案销毁”菜单，对所管理的过期档案办理档案销毁手续；(三)档案使用流程1、通过“客户—档案管理—档案使用—客户档案查询”菜单，可以查询指定客户的实物档案的存储位置、基本信息、电子扫描件;2、档案管理员通过“客户—档案管理—档案使用—档案借调”菜单，为外借的档案办理借调手续；3、档案管理员通过“客户—档案管理—档案使用—档案归还”菜单，为借调的档案办理归还手续；4、档案管理员通过“客户—档案管理—档案使用—借调流水查询”菜单，查询档案使用情况；(四)电子档案管理流程：1、业务操作员通过“客户—档案管理—档案扫描”菜单，将各类业务的实物档案按规定扫描成电子件；是否需要扫描电子件及电子件的存放参数由系统档案参数决定。

第十一章报表§ 1. 交割对帐交割对账功能主要向客户提供打印各种交割单、对账单的服务。

一般客户可在营业部通过自助设备打印自助交割单、自助对账单，也可通过操作员打印普通交割对账单。

为方便客户使用，系统还提供汇总交割、批汇交割等功能，对于一些特别的情况，系统可选择交割。

对于打印输出的内容格式，也可以通过配置文件，在一定范围内可以调整，以便适应各地实际情况。

主要功能说明如下：证券自助交割：客户在自助端打印证券成交交割单，会置状态防止重复打印。

证券普通交割：操作员为客户打印证券成交交割单，会置状态防止重复打印。

证券其他交割：操作员为客户打印其它情况下的交割单，其中：重新交割：可打印客户指定时间段内的所有交割记录，不论是否已交割。

汇总交割：可根据证券代码等汇总，将多笔成交按类汇总。

批量交割：可根据客户分组批量打印，减轻交割工作量。

批汇交割：为批量交割和汇总交割的功能组合。

申购交割：专用于打印客户的申购成交记录。

中签交割：专用于打印客户的中签成交记录。

选择交割：可查询出客户所有交割，选择某几条记录进行打印。

可解决打印中卡纸等问题。

证券自助对账：客户在自助端打印资金流水情况，会置状态防止重复打印。

证券普通对账：操作员为客户打印资金流水情况，会置状态防止重复打印。

证券选择对账：可根据客户选择的对账内容进行打印。

证券邮寄对账：按邮寄格式打印对账单。

场外基金自动交割：客户在自助端打印场外基金成交交割单，会置状态防止重打。

场外基金重新交割：可打印客户指定时间段内的所有交割记录，不论是否已交割。

场外基金基金账户卡：可打印客户在某基金公司下的基金账户卡。

打印设置：设置打印输出方式、打印机属性等。

由于交割对账与打印关系密切，此项功能需在使用交割对账前先设置好。

打印设置功能简介此打印设置控制了所有有关交割和对账打印的基本设置，用户需在使用交割对账前先设置：图6-1详细说明◎打印类型：选择自助交割机或本机的打印机类型。

目录业务要素 (1)基本算法说明 (2)可用保证金 (2)普通买入金额 (3)融资买入 (3)融券卖出 (3)融券买入金额 (3)融资融券可转资产 (3)融资利息 (3)融券费用 (4)业务流程综述 (4)系统参数设置 (4)公司资产管理流程 (6)客户开户及授信流程 (6)担保品提交流程 (8)客户交易流程 (9)盯市、追保和平仓流程 (10)利率及费用管理流程 (10)合约终止流程 (10)日终清算流程 (11)具体功能详述 (11)融资系统参数 (11)融资证券资格 (11)融券证券资格 (13)担保证券资格 (14)费用类别设置 (15)基本产品参数设置 (17)公司控制指标设置 (19)维持担保比例设置 (20)客户黑名单设置 (22)信用记录 (23)信用评级管理 (24)信用评级指标设置 (24)信用评级 (25)信用评级查询 (26)信用分额度对照表设置 (27)担保评级管理 (28)担保品评级指标设置 (28)担保品评级 (30)担保品评级查询 (30)公司资产管理 (31)公司融资资金管理 (31)公司融券证券管理 (32)公司资产变动查询 (34)机构额度调配 (35)融券券源划入 (37)融券券源划出 (38)余券划转 (39)批量余券划转 (40)集合投票 (41)客户帐户管理 (41)特别联合开户 (41)信用资产开户 (43)客户合同管理 (44)合同录入 (44)合同变更 (45)合同终止 (46)合约额度申请 (47)合约额度变更 (48)合约日期变更 (49)合约中止 (50)融资预约管理 (50)融资买入预约 (50)预约额度调增 (51)预约日期修改 (52)取消当前预约 (53)客户交易管理 (54)融资买入 (54)融资卖出还款 (55)融券卖出 (57)融券买券还券 (57)盯盘预警 (58)指令管理 (59)平仓管理 (60)策略平仓 (61)担保物划转 (64)直接还券 (65)担保物提交冻结取消 (66)客户负债调整 (68)直接还款 (68)融券权益处理 (69)融资融券结息 (70)客户查询报表 (71)融资融券客户查询 (71)融资融券多客户查询 (74)报表管理 (77)客户业务监控 (78)业务总量监控 (78)业务明细监控 (79)客户风险排名 (80)投资集中度监控 (81)其他功能说明 (83)系统配置参数设置 (83)客户模版维护 (87)用户参数 (88)融资融券业务管理系统为开展融资融券业务需要，根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《融资融券业务基本规则》等的规定，融资融券业务管理系统主要提供以下功能：客户开户与授信、客户信用资产管理、客户信用交易、公司信用资产管理、融资融券风险监控、融资融券查询与统计报表、融资融券相关系统参数设置；业务要素标的证券：允许融资买入的证券、融券卖出的证券。

第十三章佣金管理客户佣金策略的设计是客户营销的重要方面，佣金系统既要满足业务部门对业务处理的要求，又要有良好的扩展性和可维护性，我们采用相对独立的客户佣金系统方案：日终清算时由日终管理模块调用佣金系统佣金计算模块，进行佣金计算；对于客户佣金的实时交易冻结计算问题，为避免复杂的佣金策略计算量而带来的巨大影响性能，白天交易只有固定协议佣金部分由佣金管理模块来完成。

目前系统支持4类佣金模式，包括：标准比例佣金、预测阶段佣金、阶梯佣金、嵌套佣金。

使用客户佣金类别表，记录每个客户的佣金类别。

所有的佣金类别可以由4个基本的佣金模式构成，每个佣金模式有一套配置记录表和对应的计算存储过程。

通过增加配置记录表和计算存储过程，可以增加佣金模式。

通过组合佣金模式，可以得到新的佣金类别。

日终清算后需要进行佣金系统的数据汇总，汇总佣金类别按照周期设置的客户进行周期统计，对按平均资产的客户进行资产计算等，由清算发起请求汇总佣金数据。

为支持原广发佣金系统按群组设置佣金的功能，新佣金系统使用了批量设置佣金功能，可以按营业部、客户类别、客户分组、居间人人这四种方式批量设置在使用佣金管理后，相关的日终处理完全融合到现有的交易系统中，所以并不会给用户的操作带来额外的负担；同时，在客户的交割体现和交易系统的报表体现上，我们都在系统内置的智能业务逻辑计算单元中实现，客户不必为此再有额外的操作和担心。

这套系统带来的只是系统佣金类型设置和股民佣金类型设置的工作量，而这种工作量是业务本身所必不可少的，除此之外的业务操作，我们都已经作了智能化的整合，一方面不增加额外的操作负担，另一方面又能够查询到所有的操作流水明细。

名词解释：佣金：证券公司对证券投资者发生交易后收取的费用。

佣金模式：一种独立的算法的单元体。

在系统体现的是单个计算方法的存储过程。

佣金类别：是各种佣金模式按照一定的设置方法设置而得的佣金计算方案。

其中可以是单个佣金模式的配置结果，也允许是多个佣金模型的组合，实现佣金的交叉收取（包括最大，最小，重复，平均等）。

第七章证券管理以下说明均以上海市场进行说明，深圳市场操作均参考上海市场进行。

§1.交易参数设置上海交易参数功能简介维护各交易类别的各项交易参数。

图11-1详细说明各交易类别的切换通过位于交易类别的下拉框选择。

◎币种类别：为该交易类别对应的清算币种。

（上海、深圳的清算币种为0人民币；沪B 的清算币种为1美元；深B的清算币种为2港币）◎席位连通：当某一交易类别有多个连通席位，则将此标志位设为允许（使指定交易的股民可以同时在多个席位上交易）。

◎撤单允许：营业部是否允许股民进行撤单委托。

◎清算方式：针对分笔成交（一笔委托分成多笔成交）记录的清算方式而言。

分‘不合并清算’和‘合并清算’两种清算方式，具体视交易类别而定。

（与印花税分笔计算方式有关，目前上海、深圳都需设置成分笔清算）◎证券帐号长度：该交易类别证券帐号的总长度，包括字符。

◎截取长度：截取几位，做为系统的股东代码（系统内部使用的全部由数字组成的代码）。

◎回购计息天数：因系统回购到期根据回购清算记录自动购回，则在此设置该交易类别的回购计息天数。

（上海为360天，深圳为365天）上海回购利息= 回购金额*（round（回购利率（%）*回购期限（天数）/360，5））深圳回购利息=回购金额*（回购利率（%）*回购期限（天数）/365）◎系统当前日：为当前交易日。

◎委托种类：1 当日委托；2夜市委托。

为系统控制参数，不建议修改。

◎交易停止：当某个交易所当日不进行交易时，可将该标志位置上，禁止股民进行委托。

设置上海席位参数功能简介对系统中各交易类别的席位进行维护（增加、修改、删除）。

图11-2详细说明◎确定各交易类别所用的席位的各种特性：席位组、席位号、起始合同号、结束合同号、当前合同号、合同号前缀、默认席位。

◎席位组：即席位通道，详见申报回报席位组参数◎起始合同号、结束合同号：用于确定写入Fox委托库中的合同号范围。

可以用作分支营业部共用一个席位时的区别码，如：营业部A、B共用一席位，为示区别，A 起始合同号：100000B 起始合同号：200000结束合同号：200000 结束合同号：300000◎当前合同号：每天初始化时由系统自动置初值（=起始合同号）。

附录一预约取款预约取款为控制营业部大额资金取款的风险，本系统开通预约取款功能。

营业部设置好本营业部的取款限额后，在当股民取款或转账资金超过限定金额时，必须先到营业部柜台预约登记。

当预约登记得到确认后，股民可在预约期内取款或转账。

具体操作如下：1. 设置预约取款参数进入资金—基本参数—资金参数页，可以增加、修改、删除取款预约参数。

详细说明：机构代码：选择本营业部号币种：0人民币，1美元，2港币银行号：0内部（柜台现金支取）；不同银行用于支票取款和银行转帐。

支取类型：0 现金支取（现金取、银行转帐取时读取此类预约参数配置）1 人工转出（现金划转、转帐支票划转时读取此类预约参数配置）2 支票支取（转帐支票取时读取此类预约参数配置）起始金额：当取款资金超出此限制，必须预约。

当系统控制取款金额后，在存取款时，会加以控制。

2. 预约取款登记当股民所需取款金额>=系统设置的取款限制值时，需在此处进行登记。

进入资金—资金存取—预约取款登记，可以取款预约登记和查询预约流水。

详细说明：菜单上方，可以查询预约流水。

币种：0人民币，1美元，2港币。

资金帐号：预约登记的客户帐号，可按F4或F5进行不同的客户帐号输入方式。

支取类型：0 现金支取；1 人工转出；2 支票支取。

银行：0 本地（柜台现金支取）；不同银行用于柜台支票取和银行转帐的银行号。

最大金额：本次股民登记预约取款的最大金额。

起始日期：本次股民登记预约取款从哪天起生效。

有效日期：本次股民登记预约取款到哪天失效。

备注：根据需要，输入必要信息，可供查询。

（注意：银证转帐转出大额资金，也可以通过此功能预约，支取类型选择现金支取，银行选则内部，其余同上）3. 预约取款确认进入资金—资金存取—预约取款确认，可以根据条件查询预约流水，预约确认或预约作废。

详细说明：光标选中某条预约流水后，按按钮、按钮，可以相应的对该笔预约流水进行确认或作废。

当预约取款确认或作废成功后，该笔预约取款登记流水状态从未确认转为已确认或者已作废。

第六章产品管理§1. 产品管理设置交易日期功能简介查看或设置交易日的各类状态。

图11－1详细说明各交易类别、年份、月份的切换通过下拉框选择。

◎交易日：系统用来设置该天是否为交易日，若设置为非交易日，则初始化不通过。

主要用于各交易类别交易日不同。

若营业部周六开设配售，则将A股的设置为交易日。

图11－2为该交易日各个状态位，供查询，一般不建议修改。

图11-2◎初始化交易日：图11-3初始化交易日是在根据选择的交易类别和起始日期，终止日期批量生成一个时间段的交易日，自动生成的交易日默认为周一至周五，周六和周日为非交易日。

设置非交收日期功能简介查看或设置非交收日。

图11-4详细说明此功能用于查看和设置非交收日期，存在可交易不能交收的日期如B股业务，主要用于日终处理。

设置交易时间功能简介查看或设置营业部允许交易的当日委托、夜市委托时间段和申报的时间段。

图11-5详细说明◎时间种类：1 当日委托；2 夜市委托；3 申报时间当日委托：表示允许进行委托下单时间；夜市委托：表示允许进行夜市下单时间；申报时间：表示允许向交易所进行申报时间（同时也表示委托时可以进行主动推送的时间）。

◎时间名称：表示时间片断别名，供显示使用。

◎连续时间：该功能暂时未启用。

◎开始时间、结束时间：为时间种类对应的时间段。

每个时间种类可以设置不同的时间段，系统控制同种时间种类的时间段不交叉。

◎允许证券：该时间段允许委托的证券类别（可按CTRL+A全选）。

如果为空时表示允许操作所有的证券类别，默认为空。

◎撤单允许：在该时间段是否允许撤单委托。

第十六章场外基金§ 1.术语释义l、开放式基金一是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减、投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。

2、基金单位一是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

3、开立开放式基金资金专用帐户一是指投资者在指定的营业场所开立资金帐户的行为。

4、发行一是指在开放式基金发行期内，基金管理人向投资者发售足够数量的开放式基金单位的行为。

5、申购一是指投资者自愿认购一定数量的开放式基金单位的行为，申购价格为基金单位净值加一定比例的手续费。

6、赎回一是指投资者自愿赎回一定数量的开放式基金单位的行为，赎回价格为基金单位净值减一定比例的手续费。

7、申购费率一是指投资者申购开放式基金时，需依据申购资金总额的一定比例交纳申购手续费，该比例即为申购费率。

8、赎回费率一是指投资者赎回开放式基金时，需依据赎回资金总额的一定比例交纳赎回手续费，该比例即为赎回费率。

9、开放日—是指投资者可以进行开放式基金的申购、赎回等操作的工作日。

10、基金资产总值一是指基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。

11、基金资产净值一是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。

12、基金单位净值一是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。

13、基金收益一是指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息及其他收入之和。

14、基金净收益一是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

15、基金帐户一是指在过户登记中心或其委托认同的其它机构开立的，用于记录投资者持有基金单位信息的帐户。

16、申购限额一是指投资者申购基金单位时所允许的最高或最低申购数量。

17、巨额赎回一是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额10％时的情形。

第十章日终管理在柜台系统中，交易期间的所有证券交易都只记录临时交易信息，如委托时资金、证券的处理，都只是一个临时的冻结、解冻的操作，并未进行实际的过户交割，交易过户都在日终收到交易所相关的交割接口文件后才进行。

本文档按照日终清算步骤详述日终模块各部分的使用说明。

§ 1. 日终处理操作流程介绍功能简介日终清算总的流程分为上海清算、深圳清算和资金清算汇总，上海清算和深圳清算可以统称为证券交易清算，上海清算和深圳清算操作上两者相互独立互不影响，在完成上海清算和深圳清算后，方可进行资金清算汇总。

在正常清算时，证券交易清算流程是：清算备份、清算前处理、日终清算转入、入账前处理、一级清算、清算入账、入账后处理、交易汇总；资金清算汇总只有一步操作，即资金清算汇总。

有些特殊的银证通分库要求在日终结算文件收到前将日终分库数据发送给银行，因为结算数据可能收到的比较晚，那么需要先按照正常的清算流程完成清算数据的清算处理，然后做银证通分库；等收到结算数据后，再按照步骤：日终清算转入、入账前处理、清算入账、入账后处理、交易汇总，完成结算数据的清算，最后做资金清算汇总。

正常日终清算流程图如下：每个步骤的意义如下，更详细的说明在后面给出：清算备份：完成交易数据的备份，在清算无法通过回滚操作完成数据的恢复时，需要通过恢复交易数据备份来恢复到清算前的状态。

日终清算前处理：完成资金数据库方面的数据临时备份以及进行一些需要在日终清算数据转入前完成的操作。

图13-1日终清算处理：完成日终清算数据、日终结算数据的转入，日终清算结算文件处理方式和路径等信息需要事先设置好。

入账前处理：完成二次清算处理以及佣金计算。

二次清算处理包括未回交割处理、回购购回处理、ETF认购阶段处理、场内开放式基金赎回处理等。

一级清算处理：将一级清算数据导入到系统中，提供交易一级清算的报表数据。

导入的数据也需要事先配置路径和处理方式等。

一级清算处理中还提供了一级清算数据和系统日终清算数据的对账，以保证在入账前清算的正确性。