融资管理资料

租赁项目资料清单

一、承租人资料：

1、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、生产经营许可证等证件复印件。

2、开户许可证，贷款卡账号、密码(年审报告书)。

3、征信报告（银行打印）。

4、法定代表人、总经理、财务主管的身份证复印件、简历。

5、公司章程：需提供股东签字样本。

6、验资报告：历次验资报告均需提供。

7、企业工商变更登记档案：当地工商部门打印。

8、土地证、房产证。若是租赁的需要提供租赁合同。

9、企业生产经营项目的可行性研究报告、发改委批复、环评、安评等可行性文件。

10、近两年度完税凭证（增值税、所得税）。

11、近三年的审计报告及最近一期月度财务报表，并提供最近一期报表中金额排名前十位的科目明细。

12、对外借款、票据及担保明细。

13、企业基本情况介绍，包括股权结构、股东简介、组织架构、历史沿革、管理模式、人员构成、发展现状、发展规划等。

14、企业生产经营情况介绍，包括工艺流程简介、原材料及产成品介绍、上下游客户介绍、成本构成、产品销售价格、市场情况等。

15、租赁标的物清单、发票及复印件以及采购合同。

16、租赁申请书：申请书中须明确租赁模式、租赁标的物、融资额度、期限以及资金使用用途。

17、股东会或董事长会关于同意租赁申请的决议：须符合承租企业《章程》中对融资事项的有关规定。

二、担保人资料：

1、同承租人1—14项资料。

2、股东会或董事会关于同意担保的决议：须符合担保企业《章程》中关于对外担保事项的有关规定。

注：1、以上纸质资料需加盖企业公章。

2、承租人及担保人的第11-14项资料另需提供word或excel版，并发至所提供邮箱。

序号资料名称获取指引一、法律资质文件1、基本证照：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、特许经营许可证（若需）、公司章程验原件留复印件2、其他证照（如有）：最新之验资报告、基本户开户许可证、一般纳税人资质证件验原件留复印件3、香港公司证照（如有）：香港公司的商业登记条例、周年申报表验原件留复印件二、借款资料1、征信报告需提交企业和实际控制人征信报告，期限3个月内2、最新的银行贷款明细及借款合同（如有）核原件留复印件3、融资租赁明细及租赁合同（如有）核原件留复印件三、财务资料1、最近两年及即期审计年报及内部真实财务报表复印件即期报表需最近三个月内2、最近两年及即期增值税申报表复印件即期申报表需最近三个月内，且申报表需税局盖章或当场从系统导出3、科目余额表截止日与即期报表相符且必须涵盖主要科目4、最近6个月所有银行对帐单复印件(包括私人收款账户和香港收款港账户)必须要有银行签章或直接从系统导出四、其他资料1、公司简介，包括业务经营情况等---2、公司组织架构图，包括所有子分公司架构图（如有）---3、公司内部管理部门架构图（如有）---4、法人，实际控制人，财务负责人，业务负责人，生产负责人的个人简历复印件（如有）以及法人和实际控制人的身份证和结婚证核原件留复印件，身份证和结婚证可后补，但不迟于签合同前5、现有固定资产的清单，包括设备（购买年份，原值，净值等），房产等---6、计划购买设备的购买合同、已付款凭证【直接租赁-新机融资】/设备发票、购买合同、全额付款凭证【售后回租-流动资金】核原件留复印件7、现有厂房及办公场所的产权证复印件【厂房自有】或租赁合同【厂房租赁】复印件或主要设备（车辆）的产权证明核原件留复印件8、最近6个月电费支付凭证复印件核原件留复印件（ 车辆业务不需提供）9、提供去年前十大上下游客户数据（金额，支付方式，业务时间），典型上、下游客户的订单、合同、中标书等核原件留复印件10、本期项目的订单、合同、中标书（如有）等核原件留复印件客户资料清单

企业融资类的书籍

以下是一些关于企业融资的经典书籍，供您参考：

1. 《企业融资与投资：理论与实践》（作者：陈志武）：全面介绍了企业融资和投资的基本原理、方法和实践案例，是一本理论与实践相结合的好书。

2. 《企业财务与融资管理》（作者：吴晓锋）：系统介绍了企业财务管理的基本理论和方法，包括融资决策、投资决策、资本结构管理等内容，适合初学者阅读。

3. 《投融资决策与企业价值管理》（作者：章海飞）：通过投融资决策与企业价值管理的理论和实践案例，帮助读者理解企业融资的基本原则和方法。

4. 《企业融资与风险管理》（作者：李扬民）：重点关注企业融资的风险管理，介绍了各种融资方式、融资渠道以及风险控制的方法和工具。

5. 《中小企业融资与风险管理实务》（作者：王博）：针对中小企业的融资和风险管理问题进行了详细的论述和实务案例分析，有助于中小企业主和管理者了解和应对融资挑战。

以上是一些比较常见的企业融资类书籍，您可以根据自己的背景和需求选择适合的阅读材料。此外，随着时间的推移，出版的新书也可能涉及到最新的融资趋势和实践，您可以关注相关领域的最新出版物。

融

资

培

训

资

料

二〇一二年十月

第一部分 贷款申请资料

一、公司资料

1、贷款借款申请书

借款申请书（介绍公司基本情况，生产经营情况，申请授信的用途、金额、期限、授信使用方式、偿还能力、还款来源和方式、担保方式；若有担保单位，注明由XX单位提供连带责任保证；若为抵质押，注明抵质押物的名称及所有权人）。

2、贷款申请人提供资料

⑴、借款人需要填写《借款申请书》（见附件1）并提供以下资料：

公司简介：内容包括成立时间、地址、企业性质、注册资金、股东结构、经营范围、员工人数、管理层结构、规模（产能）、业内影响、公司财务部门联系人、电话（传真）、企业主管单位及其附属机构或子公司情况说明；

⑵、企业基础资料；

①、企业营业执照（副本即可）、组织机构代码证（副本即可）、税务部门年检合格的税务登记证明、开户许可证及年检证明、相关资质证书（安全生产许可证、危险化学品生产许可证等）；

②、贷款卡（密码）及年检证明；

③、法定代表人身份证； ④、法定代表人的身份证明或法人授权委托书；

⑤、企业验资报告；

⑥、企业章程（以上需用复印件并加盖公章）；

⑦、财政部门核准或会计(审计)事务所审计的近三个年度财务报告和审计报告及最近的报表。成立不足三年的企业，提交自成立以来的年度和近期报表（申请信贷最近月份的详细财务信息，主要包括但不限于企业应收账款、预付账款、其他应收款、存货、固定资产、无形资产、应付账款、预收账款、其他应付款、短期借款、长期借款等财务细项清单）；

⑧、企业对外担保和在其他金融机构的融资情况的说明；

⑨、申请借款的董事会决议及董事会签名样本；

⑩、资产评估报告。

⑶、根据业务品种要求提供的信贷业务资料和担保资料

①、董事会或股东会关于同意抵押的决议；

②、抵（质）押物的产权证明资料；

③、抵、质押物所有人为国有企业，应提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明。

二、贷款项目资料

1、固定资产项目