2015年上半年海南省基金从业资格：投资者需求考试题

2015年上半年海南省基金从业资格：投资者需求考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过____个月。

A：3

B：6

C：9

D：12

2、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B．基金合同期限为5年以上

C．基金募集金额不低于5亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人

3、衡量基金收益率的标准方法是__。

A．简单份额净值增长率

B．时间加权收益率

C．算术平均收益率

D．几何平均收益率

4、下列说法错误的是____

A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘

B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算

D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次

5、防范基金销售技术风险的措施有__。

A．关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备

B．信息技术运营有完善的备份措施和方案

C．应做好业务保障设施的日常管理与维护保养

D．应定期组织信息系统运营的应急演练

6、导致基金销售操作风险的原因主要有__。

A．基金销售机构业务制度不健全

B．销售人员违章操作

C．销售人员操作失误

D．销售人员不遵循规章制度

7、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

A．配置型基金

B．灵活组合型基金

C．公募基金 D．货币市场基金

8、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。

A．投资者大多不能对基金进行客观的评价

B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩

C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别

D．不同类型基金的风险收益特征不同

9、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会__；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越__。

A．上升；小

B．上升；大

C．下降；小

D．下降；大

10、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是__。

A．产品

B．费率

C．渠道

D．包销

11、目前，基金的募集期限不得超过（）个月。

A．1 

B．2 

C．3 

D．6

12、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2

B．3

C．5

D．10

13、下列各项中，不属于保守型投资者目的的是__。

A．保值

B．增值

C．安全

D．稳健

14、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有__。

A．一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标

B．一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标

C．债券发行的定价方式以公开招标最为典型

D．以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的

15、__投资偏好是家庭成熟期的主要选择。

A．基金定期定投

B．长期投资的权益投资工具

C．偏进取的平衡资产配置 D．偏保守的平衡资产配置

16、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为

B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为

C．超过约定时间进行资金划付的行为

D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易

17、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。

A．行业集中度

B．持股集中度

C．基金持股的平均时间

D．股票周转率

18、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是__。

A．深证100ETF

B．华夏上证50ETF

C．上证180ETF

D．上证红利ETF

19、投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为__。

A．认购

B．申购

C．申请

D．买卖

20、投资组合管理中的核心环节是____

A：投资风险控制

B：投资组合风险预测

C：资产配置

D：资产风险控制

21、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。

A．审批制

B．特许制

C．核准制

D．注册制

22、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A．份额申购、金额赎回

B．金额申购、份额赎回

C．金额申购、金额赎回

D．份额申购、份额赎回

23、投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为__份。

A．9900

B．9901

C．9990

D．10000

24、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有__。 A．时效性

B．持续性

C．规范性

D．专业性

25、基金销售机构内部控制应履行__原则。

A．健全性

B．有效性

C．独立性

D．审慎性

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

B．基金规模越大，基金管理费率越高

C．基金风险程度越高，基金管理费率越高

D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

2、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为____

A：成长型基金

B：收入型基金

C：平衡型基金

D：混合型基金

3、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。

A．申购和赎回渠道

B．申购与赎回的开放日及时间

C．申购与赎回的程序、原则

D．巨额赎回的处理办法

4、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段

B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展

C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响

D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

5、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过__。

A．1家

B．2家

C．3家

D．5家

6、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是__。

A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》 D．《开放式证券投资基金销售费用管理规定》

7、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金份额净值

D．基金份额总值

8、根据基金份额是否固定，可以将基金分为____

A：公募基金和私募基金

B：封闭式基金和开放式基金

C：股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金

D：契约型基金与公司型基金

9、对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金__。

A．征收企业所得税

B．征收营业税

C．免征印花税

D．免征所得税

10、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。

A．现金；现金

B．现金；一揽子股票

C．一揽子股票；现金

D．一揽子股票；一揽子股票

11、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D．货币证券

12、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。

A．持续购买

B．直接关系型

C．间接关系型

D．陌生关系型

13、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金的发售。

A：2

B：3

C：4

D：6

14、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场

D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

15、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。