下载文档原格式
信用证操作流程信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，它是银行按照申请人的要求，开立并通知受益人，承诺在一定期限内，按照受益人的单据要求支付一定金额的款项。
信用证操作流程是指在信用证开立、通知、运输、单据检验、付款等环节中的具体操作步骤，下面将详细介绍信用证操作流程。
首先，申请人与开证行签订信用证合同，约定信用证的金额、期限、受益人、单据要求等内容。
开证行根据申请人的要求，开立信用证，并通知受益人。
受益人收到信用证通知后，可以按照信用证的要求开始准备货物的运输。
其次，受益人根据信用证的要求，安排货物的运输，并向运输公司提供相应的运输单据。
在货物运输过程中，受益人需要注意保管好所有单据，以备后续使用。
货物到达目的地后，受益人将单据提交给开证行或 nominated bank 进行检验。
开证行或 nominated bank 将根据信用证的要求对单据进行检验，确保单据的真实性和符合信用证的要求。
最后，开证行或 nominated bank 在确认单据符合要求后，根据信用证的规定向受益人支付相应的款项。
受益人收到款项后，交付货物给买方，完成整个交易流程。
在信用证操作流程中，各个环节的操作都需要严格按照信用证的要求进行，任何违背信用证规定的行为都可能导致支付失败，甚至损失。
因此，参与信用证操作的各方都需要严格遵守信用证的规定，确保交易顺利进行。
总的来说，信用证操作流程是国际贸易中非常重要的一环，对于申请人、受益人、开证行、nominated bank 等各方都有着严格的要求和操作流程。
只有严格遵守信用证的规定，才能保证交易的顺利进行，避免因为操作不当而导致的风险和损失。
因此，参与国际贸易的各方都需要深入了解信用证操作流程，做好相关的准备和规划，确保交易顺利完成。
内保外贷及信用证套利具体操作步骤第一篇：内保外贷及信用证套利具体操作步骤内保外贷及信用证套利具体操作步骤香港银行收到融资性保函后，为香港公司发放美元贷款，同时锁死一年期NDF，确定到期还贷成本。
9.香港银行叙做信用证项下押汇，向香港企业放款，同时配套NDF到期日，境内银行付人民币到香港银行，香港银行购汇还贷，NDF交割，兑现收益。
内保外贷及信用证套利具体操作步骤内保外贷具体操作步骤：1.联系境内银行以境内公司名义提供相关资料申请融资性保函额度。
2.联系香港的银行以香港公司名义提供相关资料申请保函融资额度。
3.向香港的银行申请配套保函融资额度的NDF额度。
4.双方额度均通过审批后，境内公司向境内银行申请单笔保函业务，提供单笔需要的申请资料，并存入全额人民币保证金质押，定期一年。
5.香港银行收到融资性保函后，为香港公司发放美元贷款，同时锁死一年期NDF，确定到期还贷成本。
6.香港公司用收到的美元贷款进行真实付汇。
7.一年到期后，购汇偿还美元贷款，交割NDF,收益兑现。
人民币信用证具体操作步骤：1.联系境内银行以境内公司名义提供相关资料申请信用证开证额度。
2.联系香港的银行以香港公司名义提供相关资料申请信用证贴现额度。
3.境内企业提供开证资料以全额人民币质押申请开立人民币贸易信用证。
4.境内银行向香港银行开出一年期信用证。
5.香港公司向香港银行交单。
6.香港银行在系统登记交单议付，并向境内银行寄单。
7.境内银行承兑信用证，承兑期限一年。
8.香港公司申请押汇。
9.香港银行叙做信用证项下押汇，向香港企业放款，同时配套NDF到期日，境内银行付人民币到香港银行，香港银行购汇还贷，NDF交割，兑现收益。
NDF及套利操作案例融资保函的定义：融资保函又称“融资性保函”或“融资类保函”，是指担保银行应借款人的申请而向贷款人出具的，保证借款人履行借贷资金偿还义务的书面文件。
该保函主要包括：借款保函、透支保函、有价证券发行担保、融资租赁担保、延期付款担保、银行授信额度保函等。
信用证操作流程和相关注意事项一．信用证遵守的主要原则（3 个重要原则）（1）单证一致：单据和信用证一致。
（2）单单一致：单据和单据之间一致。
（3）单内一致：单据内前后一致二．信用证操作流程简述如下：1.出口企业与国外客户确认好订单情况,确认好产品数量，单价，谈好贸易条款，例如FOB 报价,CNF 等一切基本资料。
有时候，在后面办理信用证时，可能出于关税等原因客户要求改变商品名称或者数量等，要特别谨慎的更改。
因为改了一个地方，可能会涉及到好几个地方的内容，为保持一致，请注意审查信用证里与之相关的内容。
2.出口方准备好合同与买方签订，如果不签订合同，一般可开具形式发票（P ROFORMA INVOI CE)给买方客户。
3.客户收到形式发票后，向其所在银行，即开证行申请开出信用证。
这里说明一下，客户申请开证一般是填一张信用证申请表（APPLI CATI ON F ORM)。
在正式提交申请开证之前，请让客户先把开证草稿发给我方确认。
待所有疑问都达成一致之后，再通知客户开证。
4.开证行根据客户提交的申请表，开出信用证，一般是以国际银行电传（SWIF T)方式，开到卖方所在地通知行。
开证行一定要让客户找知名度高的。
一般找在国际上排名前2 0名的银行。
当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。
5.卖方银行，术语叫：在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。
通知行通知受益人的最大优点就是安全。
通知行将信用证L/C 以正本形式通知买方，并收取通知费（ADVISI NG F EE）6.受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查：(1 )买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？要特别注意信用证里Applicant（申请人）和beneficiar y（受益人）在整个信用证里前后的书写保持一致。
客户名称T/T信用证编号：收款开证日期：货运单据订舱号：________________________ 提单号：________________________商业发票号：____________________ 发票日期：______________________ PI审核：____________业务员：__________PI号品名数量____单价____总金额信用证审核业务：______________ 复核：_______________ 终审：________________采购和生产计划审批审批人______ 日期_______ 订单日期：___________ PI审核：_____________ 技术确认_______________ 货款情况：________________ ______________ ________________生产和发货计划单证：______ 生产：______ 同意以上货物在______ 年___ 月___ 日备好，备货期：_____天装柜日期：________________ 开船/发车日：_______________备货催收单证：___________ 催收日期：___________ 备货情况：____________ 装箱计划：___________验货(质量，数量，包装，唛头）验货责任人：______________ 品管单号：_______________ 品管负责人：___________ 日期：__________ 入库单号：_______________ 库管员：_______________ 日期：__________ 留样编号：____________ _____________ ___________ 留样人：___________发货单证：______ 库管：______ 审批人：______________ 备注：__________________________________ 出库单号：_____________________________ 装柜日期：______________交单制单人：_______________ 交单日期：__________ 计_____工作日，邮递/电放_____________________ 业务：__________ 单证_________ , 错误(前，后）_________ 费用________运杂费用单证：_____________ 审核：______________ 海运费及杂费：____________ 美元+_________ 元拖车费：___________元报关费：___________元其他费用：________________________________元合计：____________美元+________________ 元费用财务审核签字：______________日期：______________总金额：__________________费用支付合计：_______美元+_____元签字：_______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________开发票负责人发票金额：________________ 退税（有，无）金额：__________________签字：__________________日期：___________________收款结汇出纳签字：_______________ 到账金额：_______________（_______ ），_______________（_________ ）银行扣费：_______________ 不符点（有，无）金额：__________结汇金额：_______________（_______ ），________________（_________ ）客户名称T/T信用证编号：收款开证日期：货运单据订舱号：________________________ 提单号：________________________商业发票号：____________________ 发票日期：______________________ PI审核：____________业务员：__________PI号品名数量____单价____总金额信用证审核业务：______________ 复核：_______________ 终审：________________采购和生产计划审批审批人______ 日期_______ 订单日期：___________ PI审核：_____________ 技术确认_______________ 货款情况：________________ ______________ ________________生产和发货计划单证：______ 生产：______ 同意以上货物在______ 年___ 月___ 日备好，备货期：_____天装柜日期：________________ 开船/发车日：_______________备货催收催收日期：___________ 备货情况：____________ 单证：____________验货(质量，数量，包装，唛头）验货责任人：______________ 品管单号：_______________ 品管负责人：___________ 日期：__________ 入库单号：_______________ 库管员：_______________ 日期：__________ 留样编号：____________ _____________ ___________ 留样人：___________发货单证：______ 库管：______ 审批人：______________ 备注：__________________________________ 出库单号：_____________________________ 装柜日期：______________交单制单人：_______________ 交单日期：__________ 计_____工作日，邮递/电放_____________________ 业务：__________ 单证_________ , 错误(前，后）_________ 费用________运杂费用单证：_____________ 审核：______________ 海运费及杂费：____________ 美元+_________ 元拖车费：___________元报关费：___________元其他费用：________________________________元合计：____________美元+________________ 元费用财务审核签字：______________日期：______________总金额：__________________费用支付合计：_______美元+_____元签字：_______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________开发票负责人发票金额：________________ 退税（有，无）金额：__________________签字：__________________日期：___________________收款结汇出纳签字：_______________ 到账金额：_______________（_______ ），_______________（_________ ）银行扣费：_______________ 不符点（有，无）金额：__________结汇金额：_______________（_______ ），________________（_________ ）。
教你10小时快速入门外贸操作(10)信用证本节我们来彻底弄清楚外贸行业中最独特、有趣而神秘的东西---信用证。
基本上每个做外贸的人早晚都将会接触到它，至少是听说过。
初次见到信用证的时候，看上去是一叠密密麻麻充满术语的令人望而生畏的文件。
那么，它到底是什么？首先得从外贸的难题—商业信用谈起。
为什么要信用证？我们不难想象和体会，国际贸易的确是一个颇具风险的行当。
大宗的货物和款项在国际间传递交易，各国商人语言不同，法律各异，相隔万里，交易时甚至没有见过面，交易耗时也长。
生意场本来就是个尔虞我诈的战场，更何况面对的是遥比较信得过，出了事情能担带得起。
而且世界各国对银行的管理和要求一般都比较高，知根知底，不像普通的有限责任公司那样说垮就垮说跑就跑，相对稳妥安全一些。
于是，国际贸易中就形成了一种独特的做法：买卖双方磋商交易以后，由买方出面，把交易的内容和要求，比如品名、数量、品质要求、金额、交货期等等条款开列清单，交给某一家银行（通常就是买方的开户行），请银行做居中担保人，根据这些条款开立一份证明给卖方。
只要卖方按时、按质、按量交货，银行就监督买方付款。
因为买方本身在此银行开户，或交纳了一定的保证金，所以这种银行监督下的收款是很有保障的。
反过来对于买方而言，在卖方交货之前不需要支付任何预付款，卖方交货不及时或者不合格，就可以拒绝付款，也很稳妥，双方皆大欢喜。
这样一来，国际贸易商之间的商业信用就得到了银行的担保证明。
这份证明“信用”的文件，就是传说中的“信用证”，英文全称Letter of Credit,行话简称L/C。
这里面有个关键的因素，就是咱们上一期内容里谈到的外贸“单证交易”的特性。
用一套单证来代表货物，这样就使买卖双方、银行之间的运作成为可能。
在信用证中，对需要哪些单证来代表货物作出详细规定。
卖方按照约定的交货期限把代表货物的这套单证交给银行，就等于是把货物交给了银行。
银行不需要跑到仓库去验货，只需要检验这套单证即可。
信用证实践操作步骤详解一份信用证可能牵涉到的当事人有：（1）开证申请人（Applicant）。
向银行申请开立信用证的人。
（2）开证行（Opening/Issuing Bank）。
接受开证申请人的委托开立信用证的银行，它承担保证付款的责任。
（3）通知行（Advising/Notifying Bank）。
指受开证行的委托，将信用证转交出口人的银行，它只证明信用证的真实性，不承担其他义务。
（4）受益人（Beneficiary）。
指信用证上所指定的有权使用该证的人，即出口人或实际供货人。
（5）议付银行（Negotiating Bank）。
指愿意卖入受益人交来跟单汇票的银行。
（6）付款银行（Paying/Drawee Bank）。
信用证上指定付款的银行，在多数情况下，付款行就是开证行。
理论上信用证的一般程序是：（1）开证申请人根据合同填写申请书并交纳押金或提供其他保证，请开证行开证。
（2）开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。
（3）通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。
（4）受益人审核信用证内容与合同规定相符后，按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票，在信用证有效期内，送议付行议付。
（5）议付行按信用证条款审核单据无误后，把货款垫付给受益人。
（6）议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。
（7）开证行核对单据无误后，付款给议付行。
（8）开证行通知开证人付款赎单。
而实际操作中，一般的过程是：准备操作信用证的时候，把你的开户银行的名称、地址、SWIFT代码等资料（告知你的开户银行，准备操作信用证，银行就会把这些资料完整提供给你）告诉客户。
客户的开证行会按照这个资料把信用证开出到你的银行。
你的银行收到信用证以后会及时通知你，你可以去领回原件，也可以领完整的复印件而将原件放在银行保管。
根据信用证准备货物、运输并整理好全套信用证上规定的单证，在信用证规定的时限内把全套单证交给你的银行，你的银行会事先审核一遍，发现有错误就提醒你修改。
信用证操作实务指南――信用证的流程跟单信用证操作的流程简述如下1. 买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。
2. 买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。
3. 开证行请求另一银行通知或保兑信用证。
4. 通知行通知卖方，信用证已开立。
5. 卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。
6. 卖方将单据向指定银行提交。
该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。
7. 该银行按照信用证审核单据。
如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。
8. 开证行以外的银行将单据寄送开证行。
9. 开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。
10. 开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。
信用证的开立1. 开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。
第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。
2. 开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。
信用证开立的指示必须完整和明确。
申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。
银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。
即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。
这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。
银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。
3. 开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。
另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。
按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。
如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。
