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金融机构外汇信贷收支表Summary of Sourses & Uses of Funds of Financial Institutions（in Foreign Currency）单位：亿美元Unit:100 Million US Dollars 项目 Item2012.01 2012.02 2012.03 2012.04 2012.05 2012.06 2012.07 2012.08 2012.09 2012.10 2012.11 2012.12来源方项目Funds Sources一、各项存款Total Deposits2898.76 3169.34 3418.49 3645.22 3776.40 4051.42 4124.31 4150.66 4138.451.单位存款Corporate Deposits2006.92 2273.67 2533.00 2744.19 2852.99 3073.38 3194.22 3246.50 3241.63其中：活期存款Demand Deposits1093.57 1118.97 1136.82 1132.69 1115.26 1209.16 1163.72 1171.94 1193.42 定期存款Time Deposits521.34 622.17 717.88 830.61 873.81 954.47 1056.20 1080.14 1067.01通知存款Notice Deposits59.85 61.33 69.52 64.81 68.03 55.47 57.19 66.93 77.47保证金存款Margin Deposits290.32 421.47 548.12 649.79 728.03 789.59 855.95 877.56 868.232.个人存款 Personal Deposits686.75 667.39 680.86 693.37 706.71 713.51 710.56 705.61 700.84储蓄存款Savings Deposits590.36 577.48 595.27 600.51 610.76 617.43 614.70 612.66 616.97保证金存款Margin Deposits 1.44 1.51 1.42 1.58 1.58 1.62 1.71 1.79 1.85结构性存款Structure Deposits94.96 88.40 84.17 91.28 94.37 94.46 94.16 91.16 82.023.其他存款Other Deposits205.08 228.29 204.62 207.66 216.70 264.53 219.52 198.55 195.98二、同业往来（来源方）Business with Counterpart (on source s707.25 699.56 704.33 713.70 713.09 727.11 754.63 738.65 696.15三、外汇买卖Purchases and Sales of Foreign Exchange3144.83 3096.03 3129.14 3135.17 3148.58 3242.90 3226.91 3191.90 3407.36四、其他Other Items572.75 500.26 423.44 249.06 245.32 -30.64 166.70 242.38 413.46资金来源总计Total Funds Sources7323.59 7465.19 7675.40 7743.15 7883.39 7990.78 8272.55 8323.59 8655.42运用方项目Funds Uses一、各项贷款Total Loans5360.79 5444.29 5594.84 5610.06 5657.94 5822.59 5833.61 5950.85 6229.08（一）境内贷款Domestic Loans3842.66 3896.68 4041.28 4032.92 4078.31 4197.66 4194.47 4241.09 4494.101.短期贷款Short-term Loans2214.23 2256.13 2353.52 2331.27 2374.01 2480.72 2486.31 2519.96 2761.332.中长期贷款Medium & Long-term Loans1601.21 1612.30 1658.47 1671.83 1673.56 1684.59 1675.11 1687.25 1697.743.融资租赁Financial lease17.82 18.01 17.76 17.90 17.79 18.95 19.06 19.10 19.024.票据融资Bill Financing 2.58 2.64 2.74 2.90 3.18 3.51 3.53 3.27 3.245.各项垫款Miscellaneous Advances6.827.608.809.03 9.77 9.88 10.47 11.51 12.77（二）境外贷款Overseas Loans1518.13 1547.61 1553.56 1577.14 1579.63 1624.94 1639.14 1709.76 1734.98二、有价证券Portfolio Investments443.34 440.54 422.21 412.39 380.92 377.73 407.44 429.00 457.77三、股权及其他投资Shares and Other Investments248.79 252.51 254.39 251.62 245.89 244.95 257.54 252.51 250.19四、同业往来（运用方）Business with Counterpart (on use side1270.67 1327.84 1403.97 1469.08 1598.64 1545.51 1773.95 1691.22 1718.38资金运用总计Total Funds Uses7323.59 7465.19 7675.40 7743.15 7883.39 7990.78 8272.55 8323.59 8655.42注：1.本表机构包括中国人民银行、银行业存款类金融机构、信托投资公司、金融租赁公司和汽车金融公司。
金融机构本外币信贷收支表(按部门分类)
2010年06月 单位： 亿元人民币
注：1.本表机构包括中国人民银行、银行业存款类金融机构、信托投资公司、租赁公司和汽车金融公司。
2.“住户存款”主要包括居民储蓄存款和境内个人存款。
3.自2010年1月1日起，原“非金融性公司存款”更名为“非金融企业存款”，统计范围缩小，将原包含在其中的机关团体存款、部队存款调整至“3.机关团体存款”，导致2010年报表中“非金融企业存款”、“机关团体存款”与历史期不可比。
4.“其他存款”包括保险公司在银行业的存款和境外非居民存款。
5.“住户贷款”包括境内个人和住户消费性贷款和经营性贷款；“非金融企业及其他部门贷款”包括对我国境内的非金融企业、单位的贷款；“其他贷款”包括除以贷款、票据融资方式外对企业的融资。
金融机构本外币信贷收支表(按部门分类)
2009年12月 单位： 亿元人民币
注：1、本表机构包括中国人民银行、国家开发银行及政策性银行、国有商业银行、其他商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、租赁公司、邮政储蓄银行、外资金融机构、村镇银行、汽车金融公司。
2、“居民户存款”主要为居民储蓄存款；“非金融性公司存款”主要包括企事业单位存款和机关团体存款；“其他存款”包括保险公司在银行业的存款和境外非居民存款；“居民户贷款”包括居民消费性贷款和经营性贷款；“非金融公司及其他部门贷款”包括对我国国民经济体系中的非金融企业、为居民服务的非盈利机构、广义政府部门和非居民部门的贷款；“其他贷款”包括除以贷款、票据融资方式外对企业的融资和对非居民贷款。
3、本表运用方项目中原“金银占款”更名为“黄金占款”。
摘编自《中国财政年鉴2017》2.本表机构包括中国人民银行.银行业存款类金融机构.银行业非存款类金融机构.3.银行业存款类金融机构包括银行.信用社和财务公司.银行业非存款类金融机构包括信托投资公司.金融租赁公司.汽车金融公司和
贷款公司等银行业非存款类金融机构.
4.自2015年起."各项存款"含非银行业金融机构存放款项."各项贷款"含拆放给非银行业金融机构款项.中国历年金融机构人民币信贷收支统计(2014-2016)(年底余额)(资金来源)单位:亿元。
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------金融机构人民币信贷收支表（按部门分类）Sources & Uses of Credit Funds of Financial Institutions（by Sectors）单位：亿元Unit: RMB100 Million Yu----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------注：1.本表机构包括中国人民银行、银行业存款类金融机构、信托投资公司、金融租赁公司和汽车金融公司。
2.银行业存款类金融机构包括银行、信用社和财务公司。
3.定期及其他存款包括定期存款、通知存款、定活两便存款、协议存款、协定存款、保证金存款、结构性存款。
4.自2011年起，将财务公司、信托投资公司、金融租赁公司委托存款轧减委托贷款后按委托人分别计入各项存款项下的住户存款、非金融企业存款及财政性存款中。
按可比口径计算，20 1月末各项存款比年初下降199.9亿元，住户存款比年初新增14284.5亿元，非金融企业存款比年初下降14333.4亿元，各项贷款比年初新增10262.6亿元。
关于我国国家银行信贷收支的分析关键词：存款各项债券信贷资金背景：在中国，信贷收支统计中的各金融机构信贷收支编制与货币统计中的资产负债表和概览的编制各自的侧重点不同，信贷收支统计侧重反映金融机构信贷资金来源和运用的规模、结构及渠道。
我国的信贷收支统计是反映金融机构资金来源与运用情况的统计，为制定和实施货币政策服务。
目前信贷收支统计依然是中国货币与金融统计最重要的统计报表。
研究方法：本文从资金的收入和支出的角度来展开研究，另外考虑到外汇的波动性，以及人民币在我国市场上的主体地位，本文仅考虑国家银行信贷的收入和支出情况。
导入数据：上图是2009年各月份的国有商业银行人民币信贷收支平衡表数据整理：存款性金融机构的信贷收支统计分为信贷资金来源统计项目与信贷资金运用项目统计两个方面。
一、首先来看该表中信贷资金来源统计项目：1）第一项为各类存款，分为企业存款、居民储蓄存款、农村存款、信托类存款、其他存款五类，将上表中显示的四类用excel作图：图一其中，企业存款指企业存入存款性金融机构的暂时闲置的资金。
企业存款包括活期存款与定期存款（上图中为定活期存款综合）；居民储蓄存款指存款性金融机构吸收的城乡居民收入中的待用款和结余款，包括活期储蓄存款与定期储蓄存款；农业存款指农村集体单位。
乡镇企业等生产周转金、积累基金、分配基金和农村信用社的转存款等；其他存款包括部队存款、应解存款、临时存款等等。
由上图可以看出居民储蓄存款所占比重最大，约是企业存款和农业存款的综合，储蓄存款约为农业存款的两倍，其他类存款为负值，上图无法表示。
2）信贷资金的来源除了各类存款，还有发型金融债券、向央行借款、同业往来等等。
由数据中三类来源提供的信息作下表：图二其中，发型金融债券指存款性金融机构通过发行债券所筹集的款项，包括发型短期债券、中长期债券、国家投资债券所筹集的资金；想央行借款指存款性金融机构向中央银行借入的信用贷款以及中央银行向存款性金融机构的再贴现；同业往来是指在存款性金融机构之间的往来过程中，其他商业银行或金融机构在本行的存放款，包括同业存放和同业拆借。
