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《金融市场》形成性考核练习题（一）（第1章金融市场概论）二、单选题（在下列选项中只有一个正确选项，请选出。
）1．（ C ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A．市场交易灵活B．市场交易对象固定C．市场交易量大D．市场交易频繁2．金融市场的宏观经济功能不包括（ A ）。
A．财富功能B．调节功能C．反映功能D．分配功能3．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的是金融的（ C ）。
A．财富功能B．调节功能C．反映功能D．分配功能4．下列选项中，哪个市场的主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时地将金融工具转换成现实货币。
（ D ）A．资本市场B．外汇市场C．衍生金融市场D．货币市场5．按（ C ）划分，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易方式B．定价方式C．交易对象D．交易范围6．（ D ）一般是有组织的和有固定场所的有形市场，交易在众多交易主体之间以公开竞价拍卖方式进行的。
A．议价市场B．店头市场D．公开市场C．第四市场7．下列选项中，不需要经纪人的市场是（ D ）。
A．议价市场B．店头市场C．第四市场D．公开市场8．（ D ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络的形式完成的。
A．资本市场B．外汇市场C．保险市场D．货币市场9．在金融市场发达国家，许多未上市的证券或不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯把这种市场称为（ D ）。
A．议价市场B．公开市场C．第四市场D．店头市场1．金融市场的主体是指（ B ）。
A．金融中介机构B．金融市场的交易者C．金融市场价格D．金融工具2．企业在金融市场中的主要活动领域是（ A ）。
A．资本市场B．外汇市场C．黄金市场D．货币市场3．在货币市场和资本市场上都作为发行主体出现的市场主体是（ A ）。
A．政府B．金融机构C．机构投资者D．企业4．家庭在金融市场中的主要活动领域是（ A ）。
电大【金融理论前沿课题】形成性考核册答案电大【金融理论前沿课题】形考作业一答案：一、名词解释1.金融行为学：P1是行为理论与金融分析相结合的研究方法和理论体系。
它分析人的心理、行为以及情绪，对人的金融决策、金融产品的价格以及金融市场开展趋势的影响，是心理学与金融学相结合的研究成果。
2.边际消费倾向递减规律：P2人们新增收入中用于新增消费的比重，此比重趋于递减之中，也就是说，随人们收入的增加，增量收入中用于消费的局部在减少。
3.资本边际效率递减规律：P2资本边际效率指新增单位的投资所带来的收益。
递减是说随着投入的增加，每单位投资的收益在减小4.流动性偏好：人们对现金具有特殊的偏好，是因为现金的流动性最强；偏好的理由在于提取现金为了交易，或投机或才防患于未然——慎重。
5.选择性偏差：P5指人们常根据自己对特定事件的代表性观点，来估计*事件发生的概率。
6.锚定效应和调整：P5指人们的思维固定于*种方法，然后根据新情况进展调整，但调整对信息的反响是迟钝的。
7.过度反响与反响缺乏：P12是解释投资者行为对新增信息反响程度的两个概念。
投资对收益的过度反响，是股票价格暂时偏离其根本价值的结果；投资者对极端收入的过度反响，是因为投资者不能认识到极端收入回复到平均水平的围和程度。
过度自信的投资者当对新信息重视不够时，各种收入为正投资，当过度看重信息时，为负投资。
8.动量效应：P13市场价格的惯性趋势，是投资者在投资期对信息反响缺乏够导致的投资行为惯性的结果。
9.魅力股与价值股：P14是LSV使用的两个描述股票特征的两个概念。
前者指过去业绩颇佳。
预计未来业绩也好的股票；后者指业绩相反的股票。
10.DHS模型：P16是Daniel；Hirshleifer和Subrahmanyam等1998年对于短期动量和长期反转问题提出的一种基于行为金融学的解释。
在分析投资者对信息的反响程度时更强调过度自信和有偏差的自我归因。
11.可变性研究：P22行为金融学对可变性的形容主要指利率期限构造的可变性研究和股票市场的可变性研究。
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一单选题1.下面哪一项不是政府弥补财政赤字的方法。
（D）（2.00分）A.发行公债B.透支增发货币C.向央行借款D.商业银行贷款2.（D）是分配土地、劳动与资本等生产要素的市场。
（2.00分）A.产品市场B.资本市场C.金融市场D.要素市场3.（C）是现代经济的核心。
（2.00分）A.生产B.商品C.金融D.物流4.（B）是经济活动中最大的资金需求者。
（2.00分）A.居民B.企业C.银行D.政府5.（B）是指金融资产在转换成货币时，其价值不会蒙受损失的能力。
（2.00分）A.安全性B.流动性C.偿还性D.收益性6.（B）的出现标志金融市场的萌芽。
（2.00分）A.信用形式B.货币C.证券业D.银行7.商业银行的投资活动多将（A）放在首位。
（2.00分）A.安全性B.保护存款人利益C.收益性D.流动性8.（C）由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。
（2.00分）A.支票B.发票C.汇票D.本票9.（D）在公司盈余分配，排在后面。
（2.00分）A.优先股B.资产股C.记名股票D.普通股10.（C）是支付证券。
（2.00分）A.发票B.汇票C.支票D.本票11.一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于（A）世纪的欧洲大陆。
（2.00分）A.17B.18C.19D.1612.下面哪一项不是金融市场的宏观功能（C）。
《金融市场》形成性考核册答案作业作业一一、解释下列名词1．金融衍生工具：是基于或衍生于金融基础产品(如货币、汇率、利率、股票指数等)的金融工具。
2．货币经纪人：货币经纪人又称货币市场经纪人，即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人。
所用教材35页3．票据---票据是指出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时，无条件支付一定金额、并可流通转让的有价证券。
票据是国际通用的结算和信用工具，是货币市场的交易工具。
所用教材56页4债券---债券是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。
所用教材60页5．基金证券：基金证券又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。
由此可看出，基金证券是投资基金发起人发行的一种投资工具。
所用教材72页二、单项选择题1．按（ D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象2．（ B ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A．市场交易频繁 B．市场交易量大 C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定3．金融市场的宏观经济功能不包括（ B ）。
A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能4．（ C ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场5．（ C ）金融市场上最重要的主体。
A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者6．家庭在金融市场中的主要活动领域（ B ）A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场7．（ B ）成为经济中最主要的非银行金融机构。
A．投资银行 B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金8．商业银行在投资过程当中，多将（ D ）放在首位。
课程名称：金融学学生姓名：作业标题：作业一答题说明：一、单选题1、现代信用活动的基础是( ).A.信用货币在现代经济中的使用B.经济中存在大量的资金需求C.企业间的赊销活动D.现代经济中广泛存在着盈余或赤字单位2、一定时期内货币流通速度与现金和存款货币的乘积就是（）。
A.货币存量B.货币流量C.货币增量D.货币总量3、运用边际效用价值理论分析汇率变动的理论是（）。
A.购买力平价说B.汇兑心理说C.国际借贷说D.金融资产说4、国际借贷说认为本币升值的原因是（）。
A.固定借贷的债权大于债务B.固定借贷的债权小于债务C.流动借贷的债权大于债务D.固定借贷的债权小于债务5、价值形式发展的最终结果是（）。
A.货币形式B.纸币C.扩大的价值形式D.一般价值形式6、货币流通具有自动调节机制的货币制度是（）。
A.信用货币制度B.金币本位制C.金块本位制D.金汇兑本位制7、流动性最强的金融资产是（）。
A.银行活期存款B.居民储蓄存款C.银行定期存款D.现金8、货币在（）是执行流通手段的职能。
A.商品买卖B.交纳税款C.支付工资D.表现商品价值9、期限在一年以内的短期政府债券叫做（）。
A.货币债券B.公债券C.政府货币债券D.国库券10、信用的基本特征是（）。
A.平等的价值交换B.无条件的价值单方面让渡C.以偿还为条件的价值单方面转移D.无偿的赠于或援助11、美元与黄金内挂钩，其他国家货币与美元挂钩是（）的特点。
A.国际金本位制B.牙买加体系C.布雷顿森林体系D.国际金块本位制12、牙买加体系的特点是（）。
A.保持固定汇率B.国际收支可自动调节C.国际储备货币多元化D.国际储备货币单一化13、市场人民币存量通过现金归行进入的是（）。
A.发行库B.国库C.业务库D.金库14、信用是（）。
A.买卖行为B.赠与行为C.救济行为D.各种借贷关系的总和15、对浮动汇率制下现实汇率超调现象进行了全面理论概括的汇率理论是（）。
A.相对购买力平价理论B.绝对购买力平价理论C.弹性价格货币分析法D.粘性价格货币分析法16、中国人民银行公布的货币量指标中的货币增长率指标反映了（）的状况。
金融市场（开放专科）金融市场第三次形考_0001
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【单项选择题】（共 5 道试题，共 20 分。
）
【题目】以下不影响债券的实际收益率水平的是
[A.]
债券偿还期限
[B.]
债券票面利率
[C.]
债券的发行价格
[D.]行业盈利水平
[仔细分析上述题目，并运用所学知识完成作答]
正确答案是：D
【题目】金融期货市场的首要功能是
[A.]套期保植和转移风险
[B.]
盈利
[C.]
稳定价格
[D.]
发现未来价格
[仔细分析上述题目，并运用所学知识完成作答]
正确答案是：A
【题目】票据是一种要式证券，这里的“要式”是指
[A.]必须以法定方式作成
[B.]
强调票据的重要性
[C.] 盖章人必须对票据所载文字负责
[D.]
票据的权利
[仔细分析上述题目，并运用所学知识完成作答]
正确答案是：A
【题目】投资者购买某种债券不需要考虑的因素是
[A.]
物价指数
[B.]
债券期限
[C.]
风险。
最新资料，word文档，可以自由编辑！！精口口口文档下载【本页是封面，下载后可以删除！】电大金融专科《职业技能实训》（一）金融市场学参考答案（2011-10-24 17:37:38）转载▼标签：职业技能实训金融市场学参考答案教育第1题：短期证券经纪人可以从转期经营中荻取收益，所谓“转期”是指（），全选第2题：证券交易所是一个有组织的买卖证券的公开市场，其基本特点表现在（自身并不持有和买卖证券-----;交易采用经纪制）第3题：大多数国家同业拆借市场的相同之处是（信用拆借为主；有形市场为主；银行间拆借为主）。
第4题：一般参与银行承兑汇票贴现市场的交易者有（商业银行；非银行金融机构；工商企业）第5题：以下表述股票发行市场与流通市场关系错误的是（发行市场是基础；没有发行市场，就不会有流通市场；流通市场对发行市场有推动作用）•第6题：外汇市场的运行机制包括（汇率、供求、效率）。
第7题：银行承兑汇票一一是由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人。
V第8题：场外交易一一是指具有准人资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。
V第9题：公司型投资基金一一是指具有共同投资目标的投资者，依据公司法组成以盈利为目的，投资于特定对象的股份制投资公司。
V第10题：金融期货是相对于商品期货而言，是指一种法律上具有约束力的和约，它规定所买卖的金融商品的品种、数额，井约定在将来某个日期按已协议的价格进行交割.V第11题：金融衍生品一一又称衍生性金融工具或衍生性金融商品，是指在基础性金融工具如股票、债券、外汇、利率等的基础上，衍生出来的金融工具或金融商品。
V 第12题：议价市场和店头市场的买卖活动都是通过双方议价成交，因此，两个市场没有什么本质区别。
X第13题：二十世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。
放松管制并非不要监管，只是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。
电大金融统计分析形成性考核册作业1-4全集答案金融统计分析形成性考核册作业1参考答案一、单选题1、A2、D3、B4、B5、A6、A7、B8、C 9、A 10、C二、多选题1、ABCDE2、CDE3、BCE4、BCE5、ABD6、BD7、BCDE 8 、AE 9、AB 10、BC三、名词解释1、货币流通货币流通是在商品流通过程之中产生的货币的运动形式。
货币作为购买手段不断地离开出发点，从一个商品所有者手里转到另一个商品所有者手里，这就是货币流通。
2、信用信用是商品买卖的延期付款或货币的借贷。
在商品货币关系存在的条件下，这种借贷行为表现为以偿还为条件的货币或商品的让渡形式，即债权人用这种形式贷出货币或赊销商品，债务人按约定日期偿还借款或贷款，并支付利息。
3、金融金融是货币流通与信用活动的总称。
4、金融机构部门主要是指从事金融中介活动和辅助性金融活动的机构单位5、存款货币银行存款货币银行主要包括商业银行及类似机构。
这些金融机构可以以可转帐支票存款或其他可用于支付的金融工具对其他部门发生负债。
存款货币银行可创造派生存款货币。
我国的存款货币银行主要由五类金融机构单位组成：国有商业银行、其他商业银行、信用合作社、财务公司以及作为政策性银行的农业发展银行。
6、M0M0是流通中的货币，它来源于中央银行发行的纸钞和辅币。
M0的计算公式是：流通中现金=发行货币-金融机构的库存现金7、M1M1是由流通中的现金和活期存款两部分组成，又称狭义货币。
其中，流通中的现金即M0；活期存款指可用于转帐支付的存款。
8、M2M2是由货币M1和准货币组成，又称广义货币。
准货币主要包括定期存款、储蓄存款，以及信托存款、委托存款等其他类存款。
准货币的流动性低于货币M1。
9、准货币准货币主要包括定期存款、储蓄存款，以及信托存款、委托存款等其他类存款，是广义货币M2的重要组成部分。
准货币的流动性低于货币M1。
10、货币乘数货币乘数是基础货币和货币供应量之间存在的倍数关系。
电大《金融学》形考及参考答案完整版《货币银行学》形成性考核册及参考答案《货币银行学》形考作业 1一、名词解释1 、存款货币是指能够发挥货币作用的银行存款 , 主要是指能够通过签发支票办理转账结算的活期存款。
2 、准货币是指可以随时转化成货币的信用工具或金融资产。
3 、货币制度 : 是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。
4 、无限法偿 : 是指不论支付数额多大 , 不论属于何种性质的支付 , 对方都不能拒绝接受。
5 、格雷欣法则 : 即两种市场价格不同而法定价格相同的货币同时流通时 , 市场价格偏高的货币 ( 良币 ) 会被市场价格偏低的货币( 劣币 ) 所排斥 , 在价值规律的作用下 , 良币退出流通进入贮藏 , 而劣币充斥市场 , 这种劣币驱逐良币的现象就是格雷欣法则。
6 、布雷顿森林体系 : 1 9 4 4 年在美国布雷顿森林召开由 4 4 国参加的“联合国联盟国家国际货币金融会议” , 通过《布雷顿森林协定》 , 这个协定建立了以美元为中心的资本主义货币体系 , 即布雷顿森林体系。
7 、牙买加体系 : 是 1 9 7 6 年形成的 , 沿用至今的国际货币制度 , 主要内容是国际储备货币多元化、汇率安排多样化、多种渠道调节国际收支。
8 、外汇 : 以外币表示的可用于国际间结算的支付手段 , 有三个特点 : 是国际上普遍接受的资产 , 可以与其他外币自由兑换 , 其债权可以得到偿付。
外汇有广义狭义之分 , 广义外汇指一切在国际收支逆差时可以使用的债权。
狭义外汇专指以外币表示的国际支付手段。
9 、汇率 : 两国货币之间的相对比价 , 是一国货币以另一国货币表示的价格 , 是货币对外价值的表现形式。
汇率有两种标价方法 , 直接标价法和间接标价法。
1 0 、直接标价法 : 以一定单位的外国货币为基准来计算应付多少单位的本国货币 ,亦称应付标价法。
11 1 、间接标价法 : 指以一定单位的本币为基准来计算应收多少外币。
国家开放大学电大专科《金融市场》2023-2024期末试题及答案（试卷代号：2027）一、单项选择题（每小题2分，共20分。
每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填写在括号内）1.下列属于衍生金融工具的是（）oA.期权B.基金C.债券D.股票2.金融资产可能会因价格下跌给持有者带来损失，这是由于金融资产具有（）oA.虚拟性B.可逆性C.风险性D.收益性3.回购协议中所交易的证券主要是（）oA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.优先股4.与股票相比，下列哪项不是债券的特征？（）A.一般是固定的利率B.与企业净利润直接关联C.收益比较稳定D.风险较小5.下列关于封闭式基金的说法正确的是（）。
A.基金份额在合同期内固定不变B.基金份额可在约定时间赎回C.基金可在基金存续的任意时间申购D.基金份额总额不固定6.外汇交易者在外汇市场同时买进或卖出金额相等但到期日不同的同种货币的外汇交易活动称之为（）。
A.套汇交易B.套利交易C.掉期交易D.外汇期货7.保险利益原则要求（）必须具有经济利益，这是保险需求存在的首要前提。
A.保险标的B.投保人C.保险人D.保险中介人8.（）是指如果期权立即执行，买方具有正的现金流，该期权具有内在价值。
A.欧式期权B.平价期权C.价外期权D.价内期权9.商业不动产抵押贷款信用增级有独特之处，允许业主在出售抵押不动产时，用所得到的收益相互支援的信用增级方式是（）oA.超额担保B.交叉违约C.交叉担保D .设立储备基金账户10.中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监管职能。
这种监管模式称之为（）oB.法制化模式A.集中单一型监管模式C.一线多头型模式D.双线多头型模式二、多项选择题（每小题2分，共20分。
每小题两个以上的正确答案，请将所有正确答案的序号填写在括号内）11.基础金融工具又称原生金融工具，下列属于原生金融工具的是（）oA.票据B.债券C.股票D.期货E.外汇12.下列能体现金融资产性质的是（）。
国开（电大）《金融市场学》形考任务1-4参考答案形考任务1（一）单项选择题1、金融市场的交易对象是特殊的商品即( )。
A、货币资金B、银行存款C、货币资产D、金融工具2、债务性金融工具能够给其持有者带来( )。
A、浮动收益B、固定收益C、确定收益D、不确定收益3、权益性金融工具的收益水平取决于发行人的( )。
A、利润B、经营水平C、经营能力D、经营状况4、从金融体系的角度看，金融市场在促进储蓄转化为投资的过程中起着( )。
A、重大作用B、巨大作用C、辅助作用D、决定作用5、在一个有效的金融市场上，金融资产的价格和资金的利率能及时、准确和全面地反映所有( )，资金在价格信号的引导下迅速、合理地流动。
A、公开的信息B、市场信息C、私人信息D、经济信息6、以下不属于金融市场的宏观经济功能的是( )。
A、分配功能B、调节功能C、反映功能D、财富功能7、以下不属于金融市场的微观经济功能的是( )。
A、聚敛功能B、流动性功能C、分配功能D、财富功能8、金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场( )。
A、投资者B、经营者C、经纪人D、中间商9、以下不属于按交易对象划分的金融市场的是( )。
A、货币市场B、资本市场C、保险市场D、原生金融市场10、以下不属于货币市场的是（）。
A、同业拆借市场B、债券市场C、国库券市场D、票据市场（二）多项选择题1、金融资源的配置一般可以通过哪两种方式进行( )。
A、行政手段B、金融手段C、法律手段D、市场手段E、交易手段2、经济体系中运作的市场基本类型有( )。
A、要素市场B、土地市场C、产品市场D、劳动力市场E、金融市场3、金融市场的出现和存在必须解决好( )。
A、金融资产的创造和分配B、金融资产的营利性C、金融资产的流动性D、金融资产交易的便利性E、金融资产的差异性4、金融市场的分配功能表现在( )。
A、资源的配置B、财富的再分配C、风险的再分配D、利益的再分配E、资产的配置5、金融市场的参与者有( )。
电大【金融市场学】形成考核作业电大【金融市场学】形考作业一：一、名词解释1．金融市场：货币资金的供求双方借助于各种金融工具，以市场方式进行金融资产交易或提供金融服务，进而实现资金融通的场所或空间，或者简单地说，是资金供求双方以市场方式买卖金融工具的场所。
2．金融工具：也称信用工具，是指在信用活动中产生的、能够证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的一种合法凭证，这种凭证对于债权债务双方所应承担的义务和享有的权利均具有法律效力。
3．初级市场：是新证券发行的市场，又称一级市场或证券发行市场。
4．次级市场：是旧证券流通、转让的市场，又称二级市场或证券转让市场。
5．资本市场：又称长期金融市场，是指以1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金融通的市场。
6．货币市场：是指融资期限在1年以下的金融交易市场。
7．同业拆借市场：又称同业拆放市场，是指各类金融机构之间进行短期资金拆借活动而形成的市场，其交易对象为各金融机构的多余头寸。
8．票据市场：是指商品交易和资金往来过程中产生的，以汇票、本票及支票的行为、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场，具有融资期限短、交易灵活、参与者从多、风险易于控制等特点，是货币市场中最基础的市场。
9、货币市场共同基金：是20世纪70年代以来在美国出现的一种新型投资理财工具。
所谓共同基金，是将小额投资者众多分散的资金集中起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按投资者持有的份额及期限进行分配的一种金融组织形式。
而货币市场共同基金就是管理者利用这些集中起来的资金在货币市场上进行运作，主要投资于国库券和商业票据等短期市场金融工具。
10、“荷兰式”招标方式：是指以募足发行额为止所有投标人的最低价格（或最高收益率）作为最后中标价格的方式。
二、填空题1、公开市场、议价市场、店头市场、第四市场2、广度，深度，弹性3、助销发行，代销发行，招标发行三、单项选择题1、金融市场的客体是指金融市场的（A）。
A、金融工具B、金融中介机构C、金融市场的交易者D、金融市场价格2、C3、在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（A）。
A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场4、B5、世界上最早的证券交易所是（A）。
A、荷兰阿姆斯特丹证交所B、英国伦敦证交所C、德国法兰克福证交所D、美国纽约证交所6、A7、（C）是金融市场最重要的主体。
A．政府B．家庭C．企业D．机构投资者8、B9、B10、A11、C12、大额可转让定期存单是由（B）首先发行的。
A．美国联邦银行B．纽约花旗银行C．英格兰银行D．日本银行13、B14、银行承兑汇票的转让一般通过（B）方式进行。
A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现15、A16、（A）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。
A．国内存单B．欧洲美元存单C．扬基存单D．储蓄机构存单17、B18、C19、回购协议中所交易的证券主要是（C）。
A．银行债券B．企业债券C．政府债券D．金融债券20、C三、判断题1、因为世界各国金融市场的发达程度不同，所以各国金融市场的构成要素也不同。
（×）2、金融市场形成后，信用工具便产生了。
（×）3、通常金融工具的数量多少被认为是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。
（√）4、一般来说，进入次级市场流通的证券只占证券总量的较少一部分，说明次级市场的重要性不如初级市场。
（×）5．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上是指的金融市场的调节功能。
（×）6．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
（×）7、（√）8、在货币市场上，政府既是重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。
（√）9、对商业票据的发行人来说，资信等级越高，则发行利率也高，反之则低。
（×）10、承购包销方式是大多数西方国家所采取的国库券发行方式。
（×）四、简答题1、金融市场有哪些基本功能？答：（1）有效地筹集和分配资金的功能。
（2）灵活地调度和转化资金功能。
（3）优化资源配置功能。
（4）降低交易成本，实现风险分散。
（5）有效地实施宏观调控。
2、试述金融市场全球一体化发展趋势带来的作用和影响？答：（1）有效降低了市场主体的交易成本，提高了市场的动作效率。
（2）有利于资本在全球的优化配置，推动世界经济结构的调整，促进世界经济增长。
（3）推进国际新金融秩序的建立。
3、金融工具的特征及相互关系？答：特征：期限性、流动性、风险性和收益性。
一般说，金融工具的流动性与安全性成正比，与收益成反比。
一般来说，风险性与偿还期成正比，与流动性成反比，即偿还期越长，流动性越差，则风险越大；同时，风险与债务人的信用等级也成反比。
4、与资本市场相比，货币市场具有哪些特点？答：（1）交易期限短。
（2）所交易工具有较强的流动性。
（3）风险性相对较低。
5、试述同业拆借市场的特点。
答：（1）同业拆借市场对进入市场的主体有严格限制，必须是金融机构或指定的某类金融机构才允许进场交易。
（2）融资期限较短。
（3）交易手段先进、手续简便、成交时间迅捷。
（4）交易的无担保性。
（5）市场的拆借利率由供求双方协商议定，随行就市。
（6）免交存款准备金。
6、试述国库券市场的特征与作用。
答：特征：（1）市场风险小。
（2）流动性强。
（3）税收优惠。
作用：（1）满足国家经济发展中的临时性资金需求。
（2）成为中央银行贯彻货币政策的重要场所。
（3）为广大投资者提供短期资金投资的重要场所。
电大天堂【金融市场学】形考作业二：一、名词解释1、普通股：普通股股票是指对股东不加以特别限制，有平等权利并随着股份有限公司利润的大小而取得相应收益的股票。
2、优先股：优先股股票是股息率固定，权利义务附加了特别条件的股票。
3、清算：股票清算业务，主要是指在每一交易日中每个证券经营机构对成交的股票数量与价款分别予以轧抵，对股票和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。
4、交割：证券的收付行为称为交割，就是买方需交付一定款项获得所购证券，卖方需交付一定证券获得相应价款。
5、可转换债券：可转换债券是可转换公司债券的简称。
它是一种可以在特定的时间，按特定条件转换为普通股票的企业债券。
6、公募发行：是以不确定的社会大众为发行对象的发债方式，任何有意于投资此债券的人都是发行对象。
7、回购协议交易：是指债券的买卖双方（融资方和融券方）按预先签订的协议约定在卖出一笔债券后，过一段时间再以约定的价格买回这笔债券，并按商定的利率付息的交易。
8、贴现：是指持票人为了取得现款，将未到期已承兑汇票，以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，向银行所作的票据转让，银行扣减贴息，支付给持票人现款的行为。
9、转贴现：是指银行将已贴现的承兑汇票，以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，向其他金融机构所作的票据转让行为。
10、短期国债市场：短期国债是一国政府为弥补国库资金临时不足而发行的、期限在一年以内的短期债务凭证，也称国库券。
短期国债市场是国库券发行和流通的场所，又称国库券市场。
二、填空题1、股份有限公司、有限责任公司2、普通股、普通股股东3、股票发行按发行认购对象的不同，可以分为公募发行和私募发行。
4、政府债券、金融债券、公司债券5、普通股票三、单项选择题1、股份公司发行的股票具有（B）的特征。
A.提前偿还B.无偿还期限C.非盈利性D.股东结构不可改变2、募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余部分通过向社会（C）而设立的方式。
A.定向发行B.私募C.公开发行D.招募3、优先股没有的特征（A）。
A.一般无表决权B.股息分派优先C.股息率固定D.剩余资产分配优先4、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（B）。
A.市价发行B.平价发行C.中间价发行D.溢价发行5、网上定价、竞价方式是指（C）利用证券交易所的系统，并作为唯一的“卖方”，投资者在公布的期间内，按照规定以委托买入的方式进行股票申购的股票发行方式。
A.发行人B.承销商C.主承销商D.证券交易所6、股票在证券交易所挂牌买卖，称为（A）。
A.场内交易B.场外交易C.柜台交易D.上市交易7、能够上市交易的股票，应该是（B）。
A.非公开发行的股票B.已公开发行的股票C.没有具体规定D.没有限制条件8、目前，我国通过证券交易所进行的股票交易均采用（C）方式。
A.口头竞价B.书面竞价C.电脑竞价D.间接竞价9、目前，我国对（B）实行T＋3的交割方式。
A.A股B.B股C.基金D.债券10、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（C）。
A.日经225股价指数B.金融时报股价指数C.道—琼斯股价指数D.恒生指数11、债券分为实物债券，凭证式债券和记帐式债券的依据是（A）。
A.券面形式B.发行方式C.流通方式D.偿还方式12、在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫（C）。
A.单利债券B.复利债券C.贴现债券D.累进利率债券13、债券有不同的风险，但主要来自利率的波动，根据这一特点债券可以分为（A）。
A.固定利率债券与可变利率债券B.单利债券与复利债券C.固定利率债券与累进利率债券D.贴现利率债券与浮动利率债券14、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，其与市场利率的关系是（A）。
A.高于市场利率B.低于市场利率C.等于市场利率D.没有关系15、债券根据券面形式，其中（A）是具有标准格式的债券。
A.实物债券B.凭证式债券C.记帐式债券D.电子债券16、发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（D）。
A.政府证券B.金融证券C.信誉卓著的大公司发行的公司债券债券D.一般公司发行的公司债券17、我国国库券交易市场的全面放开是在（C）年。
A.1985B.1987C.1988D.199018、可转换债券持有者可在规定的转换期间请求发行公司按（C）和规定比例将债券转换为股票。
A.市场价格B.当日开盘价格C.规定价格D.当日收盘价格19、债券年利息收入与债券面额之比率称为（A）。
A.票面收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.利息收益率20、如果一种债券的市场价格下降，其到期收益率必然会（D）。
A.不确定B.不变C.下降D.提高四、判断题1、股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券。
（√）2、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入公司的法定公积金。
（√）3、我国证券交易所是按公司制方式组成。
（×）4、价格优先的原则表现为：价格较低的买进申报优于价格较高的买进申报。
