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太平基本法
一、试用业务员
1、新人津贴：
2、初年度奖金：
3、续期佣金：
4、续期奖金：继续率75%-95%可享受50%-130%的继续率奖金
二、正式业务员
1、试用业务员所有待遇
2、个人季度奖金：入司满一年的正式业务员依照个人季度FYC计发季度奖金当季度个人FYC*个人季度奖金比例
3、伯乐奖：
所增新人在第3、第6、第9、第12月期末在职，推荐人可享受4次伯乐奖
三、业务经理：
1、正式业务员所有待遇
2、业务经理职务津贴：（个人当月FYC高于300元才享受）
3、育成奖金：每直接育成一个业务经理，一次性奖励3000元（仅限第一次晋升）
四、高级业务经理:
1、正式业务员所有待遇
4、直辖组年终奖：同业务经理
5、直辖部管理津贴：
7、增部奖：每直接育成一名高级业务经理，一次性奖励15000元（仅限第一次晋升）
五、区域总监待遇:
1、职务津贴:
4、区育成津贴：被育成区域总监所辖区FYC*O. 5%
5、其他待遇同高级业务经理
六、区域总经理待遇
1、职务津贴:
2、其他待遇同区域总监
七、长期服务津贴:
公司从正式以业务人员所代理的寿险合同第3年度起，每年从该合同当年度保费中提取2%
八、业务经理以上依直辖组、直辖部管理津贴计提养老公积金
九、各职级福利保障：。
太平人寿保险有限公司 银行保险业务人员管理办法(试行版)太平人寿保险有限公司银行保险部二零零八年四月目 录第一章 总则 (3)第二章 管理架构和工作职责 (5)第三章 人事管理 (8)第四章 日常管理 (11)第五章 薪资管理 (14)第六章 考核管理 (21)第七章 附则 (26)第一章 总则第一条 为推动我司银行保险业务健康、有序、快速发展，规范管理架构，明确各级业务人员的权利与义务，持续提高银行保险业务品质与经营绩效，特制定本办法。
第二条 本办法所称“银行保险业务”，是指由银行、邮政等金融机构与保险公司合作，共同向客户提供保险产品和服务。
第三条 本办法所称“银行保险业务人员”，是指通过招聘程序并培训合格，与公司签订《劳动合同》，从事银行保险业务开拓、网点经营与客户服务的人员。
第四条 业务人员职级分为客户经理、营业部经理和渠道经理三阶。
第五条 客户经理级别分为见习客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理和资深客户经理五级。
第六条 营业部经理级别分为见习营业部经理、营业部经理和高级营业部经理三级。
第七条 渠道经理级别分为见习渠道经理、渠道经理和高级渠道经理三级。
第八条 营业部经理和渠道经理由公司任命产生。
第九条 各级业务人员的考核与薪资以初年度服务津贴（简称FYC）为基础，FYC 为初年度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积。
第十条 综合考评由分公司根据相应管理要求自行制定，但考评项目中必须包括专业考试(含代理人资格认证考试和各职级晋升考试) 、差勤管理、活动管理、品质管理等方面。
第十一条 各级业务人员考核期分别为：见习客户经理以三个月为单位实行滚动考核；见习以上客户经理和营业部经理考核期为一个季度，如考核时间不足两个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考核，如考核时间超过两个月，当季以天数占比制定标准进行考核；渠道经理考核期为半年，如考核时间不足三个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考核，如考核时间超过三个月，当季以天数占比制定标准进行考核。
太平洋保险公司制度篇一：太平洋保险承保规则各位老师：大家好！现就相关险种规则及系统设置的调整通知如下：一、未成年人投保金尊人生等险种累计份数超限转核为防范未成年人投保金尊人生等险种时累计份数过高的风险，特进行如下控制：1、未成年人（0-17周岁）投保金尊人生终身寿险（分红型）、幸福人生终身寿险时，被保险人名下上述两险种累计份数超过60份（不含60份）时，转人工核保，转核提示：未成年人投保寿险累计份数超限转核；2、此类转核任务级别统一设置为14级。
二、《附加银泰人生提前给付重大疾病保险》单险种累计承保上限的调整0-9周岁，单险种累计承保保额上限调整为20万元；10-17周岁，单险种累计承保保额上限调整为50万元。
该险种其他规则保持不变。
相关程序将于1月16日晚上发布，1月17日开始执行，请周知，谢谢！神行太保的快捷使用方法一、快捷查看条款1.热卖产品AP P【产品海报】页面，点击产品特色说明，可以查看条款或产品说明书。
2.热卖产品A PP【本次购买保障一览表】页面，点击险种名称条款内容可以快捷显示。
3建议书A PP【我的选择】页面，点击险种名称可随心查看条款。
4.量体裁衣A PP【权益一览表】页面点击产品名称，也可浏览条款详细内容。
二、看看我的钱袋子1.点击“我的佣金”进入“我的佣金”AP P点击“个人本次FY C”，即刻了解最近一笔保单的暂记佣金，点击“我的业绩”，输入起止时间，可以查询选定时间段内的个人新保佣金。
太平财产保险有限公司四川分公司综合渠道销售基本法（2012版）二○一一年十二月目录第一章总则 (2)第二章组织管理 (3)第三章综合营业部的管理 (5)第四章经代营业部的管理 (12)第五章日常管理 (30)第六章附则 (30)第一章总则第一条为适应太平财产保险有限公司（以下简称“太平财险”）渠道清分和优化销售管理的要求，建立可持续盈利的销售管理模式，明确各级渠道销售人员的权利和义务，体现各级销售人员的组织利益关系，强化销售队伍管理，特制定本办法。
第二条营业部划分（一）“经代营业部”是指以专业化的经纪、代理、担保、金融投资公司为主要保费来源的团队。
要求经代团队（及其渠道经理）的中介业务占比超过团队（及其渠道经理）总保费的40%。
针对经代营业部经理发展的新人员，若该人员的中介业务占比低于40%，则该人员根据基本法可定级为客户经理，但业绩仍归属该经代营业部。
（二）“综合营业部”以直接业务为主要保费来源，同时可进行新中介的拓展（不包含车商、寿销产），但该类中介不以高费用投入为业务发展前提，对下属的团队（或客户经理）要求通过中介支付手续费的业务低于整体业务的40%。
连续三个月占比考核不达标的营业部或者销售人员，由分公司综合渠道管理部根据其中介业务占比情况做营业部或销售人员类型的相应调整。
针对综合营业部经理发展的新人员，若该人员的中介业务占比超过40%，则该人员根据基本法调整为渠道经理，但业绩仍归属该综合营业部。
由于该人员引起的营业部中介业务占比超过40%，则针对超过比例部分的保费，按60%折算团队任务。
第三条为了鼓励销售人员大力发展非水险效益险种，分公司特优化了现有折标系数，经代拓展型及综合渠道客户经理的定级、达成考核采用标准保费（具体折标系数及计算方式详见附件），营业部的成立、营业部经理的考核、保费同比增速、渠道维护费的计发均以实收保费为统计口径。
第四条本着“按劳取酬、多劳多得”的原则，销售人员的收入完全与业绩达成和对公司的价值贡献挂钩。
太平人寿个人寿险业务人员管理暂行办法目录第一章总则 (2)第二章营销组织架构及业务人员工作职责 (3)第一节营销组织架构 (3)第二节业务人员工作职责 (3)第三章业务人员的聘用与离职处理 (5)第一节业务人员的聘用 (5)第二节业务人员的离职处理 (5)第四章业务人员日常管理 (7)第一节展业规范 (7)第二节差勤管理 (7)第三节早、夕会管理 (9)第四节组织归属 (9)第五节各层级培训 (11)第五章业务人员待遇、晋升与考核 (12)第一节业务人员待遇 (12)第二节业务人员的晋升与考核 (15)第六章各级业务人员福利保障 (20)第七章附则 (21)附录：名词释义 (22)第一章总则第一条为规范业务人员展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿个人寿险业务人员管理暂行办法》。
第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理人合同书》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。
第三条业务人员待遇、晋升、考核、福利、差勤、奖惩、工作规范及业务品质等事项，均依照本办法办理。
第四条业务人员职级共计四阶八级。
第一阶为一般代理人，包括试用业务员、正式业务员；第二阶为业务经理，包括一级业务经理、二级业务经理；第三阶为高级经理，包括高一级业务经理、高二级业务经理；第四阶包括业务总监、区域总经理。
第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具，随意加以变动。
各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。
第二章 营销组织架构及业务人员工作职责第一节 营销组织架构第六条 各分公司下辖业务系统实行四级管理，组织架构如图所示：第七条 支公司设支公司经理一名，全面负责本支公司工作，属内勤编制。
第八条 营业区设区经理一名，全面负责本营业区工作。
营业区经理由公司从高一级业务经理以上主管中选拔，也可由公司内勤人员中选拔。
第九条 营业部为营业区下属组织，设营业部经理一名，营业部经理由按照本办法规定晋升的高级经理担任。
第十条 营业部下设营业组，设营业组主管一名，组主管由按照本办法规定晋升的业务经理担任。
第二节 业务人员工作职责第十一条 各级业务单位及所属人员，须接受其上级单位及业务相关权责单位或主管单位的监督与管理。
第十二条 一般代理人与所属营业组主管形成行政管理关系；各级业务主管与所属营业部经理形成行政管理关系。
第十三条 一般代理人的工作职责：1、主顾开拓、拜访准主顾、宣传公司品牌、推销公司产品、完成签约（包括陪同客户体检、初步核保）；2、递送保单，提供售后服务； 个人业务部分公司 支公司 营业部 代理人 营业组 营业区 办事处3、拟订工作计划，每日填写拜访记录；4、增员与育成；5、按公司规定时间准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动；6、完成公司交办的其它工作。
第十四条业务经理的工作职责：1、同一般代理人的职责（1-6项）；2、对所辖一般代理人的日常过程管理；3、对所辖一般代理人的辅导、陪同展业及培训班授课；4、营业组业务、会报活动的规划、执行与主持；5、报表与活动量管理；6、对所辖业务人员的激励活动；7、育成业务经理。
第十五条高级业务经理的工作职责：1、同业务经理的职责（1-7项）；2、对所辖业务经理的辅导与训练；3、营业部业务、会报活动的规划、执行与主持；4、对所辖业务经理的管理与监督；5、各项经营绩效与任务的达成；6、各项成本与费用的管控。
第十六条业务总监及区域总经理的工作职责：1、同高级业务经理的职责（1-6项）；2、对所辖各营业部的辅导与训练；3、对所辖营业部活动的规划、执行与主持；4、协助营业区对所辖各营业部的管理；5、协助参与营业区有关培训及各项业务、会报活动的规划、推动；6、营业区或其他上级组织交办的相关事项。
第三章业务人员的聘用与离职处理第一节业务人员的聘用第十七条各级业务单位及人员在招募业务人员时，不得违反下列规定：1、不得招募兼职业务人员；2、不得就业务人员的工作内容、报酬等事项作不实说明；3、未经授权，不得以公司或个人名义刊登招募广告。
第十八条公司鼓励各级业务人员推荐新人，但不得以任何手段对其他同仁推荐人员或其他业务单位在职业务人员进行增员。
第十九条业务人员聘用的基本条件1、年龄：25周岁以上，45周岁以下；特别优秀者可适当放宽限制；2、具有大专以上学历，特别优秀者可放宽学历限制；3、相貌端正，身体健康，具有良好的语言表达能力；4、无不良嗜好、无犯罪记录。
第二十条应聘人员应准备以下材料：1、个人简历、身份证（原件及复印件）、个人最高学历证明（原件及复印件）；2、近期一寸免冠照一张；3、公司认为必要的其它材料。
第二十一条对提供假学历、假身份证明、隐瞒或伪造个人简历者，一经发现，一律予以解除合同。
第二十二条因违反公司《业务人员品质管理办法》而被解除代理合同的业务人员一律不得重新聘用。
有两次（含）以上离职记录的业务人员不得重新聘用。
第二十三条离职业务人员在离职半年后才可重新入司，其一切权益自新签定代理合同生效日起重新计算。
以前因离职而终止的各项权益不予恢复。
二次入司的业务人员其推荐人不享受增员奖金及育才奖金。
第二节业务人员离职处理第二十四条凡因各种原因要求离职的业务人员，由本人到个人业务部领取《业务人员离职申请表》，报各级主管逐级签批后按规定办理离司手续。
第二十五条离职人员应向相关部门（或营业区内勤）交回所发证件、单据凭证、代理合同、公司相关物品等。
如有遗失，按下列办法办理：1、《保险代理合同书》、工作证、展业证及单证和保险费暂收据遗失者，按公司规定交纳罚款，并按公司规定登报声明作废；2、考勤卡、钥匙及公司相关物品遗失者，按公司规定扣款。
第二十六条业务人员须将所有未送达保险单和所收保费及保险凭证送回相关部门（或营业区内勤）结清。
第二十七条各级主管应在和离职人员面谈后方可签署意见：营业区经理必须与所辖营业区各级离职人员面谈；个人业务部经理须与业务经理以上（含）离职人员面谈；公司主管销售总经理须与高级经理以上（含）离职人员面谈。
第二十八条离职人员在岗时所做业绩的佣金、津贴等各种收入自离职起不再打入其佣金收入存折。
第二十九条业务人员离职后，公司若发现其在保险代理合同有效期间内有违规违约行为或离职后仍非法从事与公司业务有关的活动，造成公司经济或名誉损失的，公司有权追究当事人及担保人的法律责任。
第三十条业务人员转任内勤员工后，原签定的《保险代理人合同》自动终止，不再享受业务人员的所有津贴和福利待遇。
第四章业务人员日常管理第一节展业规范第三十一条业务人员必须将自己招揽的业务全部提交公司，不得为其它保险机构经办和销售寿险保单。
第三十二条业务人员必须在24小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司，不得迟延或占用。
第三十三条业务人员应正确指导客户填写投保书，对投保单进行初核，并将了解到可能会影响公司承保的有关客户的重要情况，如实填写业务员报告书，并告知公司。
第三十四条业务人员在推介产品时，不可提供虚假资料或误导性说明。
第三十五条业务人员不可诋毁同业公司。
第三十六条业务人员不得唆使客户终止有效契约而投保新契约。
第三十七条业务人员必须要求投保人和被保险人亲自在投保单上签名。
第三十八条业务人员除代表公司招揽保险外，无权对保险条款加以修改或变更，无权代表公司协商、签订任何合约或作任何承诺。
第三十九条业务人员除使用公司发给的保险费预收收据收取第一期保险费外，未经公司授权，不得代表公司收取任何到期与未到期的款项。
第四十条业务人员不得为招揽业务而答应将所得佣金全部或部分退还给客户。
第四十一条业务人员在未获得公司同意前不得在任何刊物上或通过新闻媒介发表有关公司的广告、通告、信函或文件。
第四十二条业务人员展业客户相互交叉，不得以不正当手段争抢业务。
第四十三条业务人员必须保守公司商业秘密，并对客户资料保密。
第四十四条业务人员必须在收到保单正本后三天内送达客户。
第四十五条未经公司许可，业务人员不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人转让的业务。
第四十六条业务人员须爱护公司财产，保持办公环境整洁有序，各业务单位外出举行宣传、咨询或社会公益活动时，要着装整齐、举止文明，以展现公司的良好形象。
第二节差勤管理第四十七条业务人员应按照公司有关规定作息，早上准时到营业职场报到，按时参加公司及营业单位组织的早夕会、培训、会议及其他各项活动；业务人员假期按照国家有关规定执行，各分公司可按照各地省（直辖市）政府的有关规定进行调整，但必须报总公司申报批准后实施。
第四十八条请假程序：业务人员请假必须填写请假单，经书面批准后方可获假，遇有特殊情况不能事先书面请假者，须通过电话口头请假，并于上班后2日内补办请假手续；请假不超过3天由高级经理核准，超过3天（含3天）由营业区经理核准，超过5天（含5天）由个人业务部核准；业务人员遇以下情况可申请请假：事假：因私事必须本人亲自处理可请事假；病假：因病需休息或治疗可请病假，请病假须提供二级以上医院出具的诊断证明书并经公司确认；婚假：符合法定结婚年龄，婚假3天；符合晚婚年龄，婚假10天；产假（看护假）：凡符合计划生育的业务人员，其产假（看护假）标准如下：妻子晚育、难产、多胎或剖腹产的男性业务人员，可请看护假3天；正常生育的女性业务人员产假为90天，晚育年龄的产妇可再增加15天；难产、多胎或剖腹产可再增加产假15天，同时须出具医生开具的证明；产假结束后，如因健康或其他原因，确需休假必须重新申请病假或事假，否则按缺勤处理；丧假：直系亲属、配偶及配偶父母身故，可请丧假3天；探亲假：根据国家规定执行；病事假一次连续请假时间不得超过1个月；若一个月后仍无法上班，必须说明原因后再予以续假（病假须附医生开据的证明）。
上述所有假期均包括双休日和法定节假日。
第四十九条差勤与业务人员考核待遇的关系：产、病假者，在维持考核时，扣除请假时间，以实际上班时间作为考核时段按比例进行考核（不足1/3者不进行维持考核，但可参加晋升考核）；晋升考核不因请假而降低标准；提供虚假医疗证明者，一经查明，予以劝退；业务人员当月请假时间不超过15天者，待遇不变；超过15天者基本工资和管理津贴按比例给付（1-请假天数/30）；请事假者，不论时间长短，不扣除请假时间，均参加正常业绩考核；业务人员请假期满后须到个人业务部销假，逾期未销假者视同缺勤，超过规定期限按离职处理；无故迟到（早退）30分钟以内者，以迟到（早退）论处；超过30分钟以上者，以缺勤论处；一个月连续缺勤3天以上或当月缺勤满5天者，一律作离职处理；第五十条差勤处罚规定：业务人员考勤扣款标准如下：上班迟到或早退：10元/次会议培训迟到或早退：20元/次上班缺勤：50元/次会议培训活动缺勤：100元/次品质计点：业务人员差勤状况与业务品质管理挂钩，并直接影响业务人员的考核，计点办法详见《太平人寿业务人员品质管理办法》。
