基金从业资格考试考点整理(高频考点易错点、重难点)

5. 基金与券商合作方案区别：投资起点不同、流动性不同、收费模式不同6. 基金与信托产品区别：业务范围不同、资金运用形式不同、投资流动性不同、资金募集要求不同一、根据运作方式的不同分类——封闭式基金、开放式基金封闭式基金：基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金：基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

(一)存续期限不同。

封闭式基金{有固定的存续期限}、开放式基金{不规定存续期限}(二)规模的可变性不同。

封闭式基金{存续期内一般不变，只能通过扩募追加规模}、开放式基金{一直处于变动之中}(三)基金交易方式不同。

封闭式基金{一般在交易所上市交易}、开放式基金{一般不在交易所上市}二、根据法律形式的不同分类——契约型基金、公司型基金三、根据投资对象的不同分类——股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金股票型基金：股票投资比重必须在60%以上债券型基金：债券投资比重必须在80%以上混合型基金：投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合两者规定的货币市场基金：仅投资于货币市场工具四、根据投资目标的不同分类——成长型基金、收入型基金、平衡型基金成长型基金：以追求长期资本增值为根本目标，较少考虑当期收入的基金。

主要投资于成长型股票收入型基金：以追求稳定的当期收入为根本目标。

主要投资于收益类证券{大盘蓝筹股、公司债、政府债券等}平衡型基金：既注重资本增值又注重当期收入五、依据投资理念的不同分类——主动型基金、被动型基金主动型基金：力图取得超越基准组合表现的一类基金被动型基金：“指数型基金〞六、根据募集方式的不同分类——公募基金、私募基金七、特殊类型基金(一)系列基金：“伞型基金〞，多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。

②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。

就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。

③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。

④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。

要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。

比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。

二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。

②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。

比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。

③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。

- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。

④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。

- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。

简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。

- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。

②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。

因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。

- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。

基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。

它的功能可多了呢，像资金融通，就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。

还有价格发现功能，通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。

比如股票市场，大家买卖股票的过程中，股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整，这个调整的过程就是价格发现的过程。

2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分，可以分为货币市场和资本市场。

货币市场的交易工具期限短，像短期国债、商业票据等。

资本市场的交易工具期限长，像股票、长期债券等。

按交易标的物分，有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。

票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。

证券市场就包括股票市场和债券市场啦。

衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。

3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。

像商业银行，它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。

中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。

非银行金融机构种类也不少呢。

证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。

保险公司就是为人们提供风险保障的啦，人们交保费，保险公司在约定的情况下进行赔付。

基金公司专门管理基金，把投资者的钱集中起来进行投资。

二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式，把很多投资者的钱集中在一起，由专业的基金管理人去管理和投资。

它的特点有集合理财、专业管理。

基金管理人都是经过专业训练的，他们有更多的知识和经验去投资。

还有组合投资、分散风险的特点。

不会把所有的钱都投到一个地方，而是分散到不同的资产上，像股票、债券、货币市场工具等，这样可以降低单一资产波动带来的风险。

另外，基金还具有利益共享、风险共担的特点，投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。

2. 基金的分类根据投资对象不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

基金从业资格考试基础考点知识基金从业资格考试基础考点知识汇总基金从业资格考试基础考点知识有哪些呢?下面是店铺收集的基金从业资格考试基础考点知识汇总，欢迎学习!我国基金业的发展概况命题点一证券投资基金的起源和早期发展1868年，英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”被看作最早的基金。

早期的基金基本上是封闭式基金。

1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士顿成立，这是世界上第一只开放式基金。

大危机后，美国1940年出台的《投资公司法》和《投资顾问法》对美国基金业的发展有基石性作用。

命题点二证券投资基金在全球的普及性发展美国是世界上基金业最为发达的国家。

命题点三全球基金业发展的趋势与特点(1)美国占据主导地位，其他国家发展迅猛。

(2)开放式基金成为证券投资基金的主流产品。

(3)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出。

(4)基金的资金来源发生了重大变化(退休养老金快速增长)。

第六节我国基金业的发展概况我国基金业的发展分为三个阶段：第一阶段：20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》(简称《暂行办法》)颁布之前公司型封闭式基金——淄博乡镇企业投资基金在上海证券交易所最早挂牌上市。

第二阶段：《暂行办法》颁布至2004年6月2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”诞生。

第三阶段：快速发展阶段2004年6月1日实施的《证券投资基金法》，标志着基金业进入一个新的发展阶段。

第七节基金业在金融体系中的'地位与作用(1)为中小投资者拓宽了投资渠道。

(2)优化金融结构，促进经济增长。

(3)有利于证券市场的稳定和健康发展。

(4)完善金融体系和社会保障体系。

本节只需将四个标题背熟即可。

货币市场基金命题点一货币市场基金在投资组合中的作用与其他类型的基金相比，货币市场基金具有风险最低、流动性最好的特点。

命题点二货币市场工具货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

命题点三货币市场基金的投资对象(重点掌握内容)按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券：(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

基金从业资格考试要点汇总必过版1. 基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金”。

2. 1924年3月21日，“马萨诸赛基金”在美国波士顿成立。

第一支公司型开放式基金3. 中国证券业协会成立1991年8月28日。

4. 2001年8月，中国证券业协会基金公会成立5. 2012.6.6中国证券投资基金业协会成立6. 1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金—基金开元，基金金泰中国证券基金开始7. 2001年9月，我国第一只开放式基金----华安创新诞生8. 第一支封转开基金-兴业基金9. 2004.6.1,《证券投资基金法》实施10. 2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施。

11.2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

12.久期是指一只债券的加权到期时间。

它综合考虑了对期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。

13.资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度。

14.净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，是最能有效地反映基金经营成果的指标。

15.基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。

16.基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。

17.基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

18.内部控制的原则：健全性有效性独立性相互制约性成本效益原则19.基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性 20.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有易入原则可测原则成长原则识别原则利润原则21.基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。

基金从业资格考试基础知识高频考点基金从业资格考试基础知识高频考点学习犹如登山，有的人则注重最终目标，有的人则注重前进的过程。

以下是店铺整理的基金从业资格考试基础知识高频考点，欢迎学习!债券基金命题点一债券基金在投资组合中的作用债券基金是收益、风险适中的投资工具。

债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

此外，当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险，因此债券基金通常也被视为组合投资中不可或缺的重要组成部分。

命题点二债券基金与债券的不同作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别。

(一)债券基金的收益不如债券的利息固定投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金。

债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。

(二)债券基金没有确定的到期日与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。

不过为分析债券基金的特性，我们仍可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。

(三)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率;但债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。

(四)投资风险不同单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。

债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。

债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

基从每章知识点由于不知道“基从”具体是什么学科或者范畴的内容（像是基金从业资格考试之类的，但不太明确），我先以一种假设的通用学科内容“基础数学”为例为您创作知识点解析：一、知识概述《函数的单调性》①基本定义：函数的单调性呢，简单说就是函数的一种变化趋势。

如果在一个区间里，随着自变量x变大，函数值y也跟着一直变大，那这个函数在这个区间就是单调递增的；相反，如果自变量x增大时，函数值y 一直减小，那么函数在这个区间就是单调递减的。

例如y = 2x，当x从1增大到2时，y就从2增大到4，所以y = 2x在定义域上是单调递增函数。

②重要程度：在数学里超级重要，很多问题都会涉及到函数的单调性，像求函数的最值、比较函数值大小等。

③前置知识：首先得知道函数的基本概念吧，像自变量、因变量这些。

另外对一些简单函数（比如一次函数、二次函数的基本形状和性质）也要有一定的了解。

④应用价值：在实际生活中很有用。

比如在计算利润的问题里，如果知道成本函数或者销售函数的单调性，就能知道怎样控制产量才能让利润最大化。

二、知识体系①知识图谱：函数的单调性是函数性质这一大块中的重要部分，和函数的奇偶性、周期性等并列。

②关联知识：和函数的导数有着密切的联系，导数大于0的时候函数单调递增，导数小于0的时候函数单调递减。

还和不等式有点关系，根据函数单调性可以比较函数值的大小，从而解一些不等式。

③重难点分析：- 掌握难度：对于初学者来说有点难，难在准确地判断一个函数在某个区间的单调性。

- 关键点：要抓准在某个区间内函数自变量和函数值之间的变化规律，有时候需要用定义严格证明单调性。

④考点分析：- 在考试中的重要性：特别重要，无论是小测验还是大考，肯定会有涉及。

- 考查方式：可能是直接让你判断一个给定函数在某个区间的单调性，或者利用函数单调性解不等式等。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：函数的单调性最核心的概念就是函数值随自变量在某个区间内保持一种固定方向的变化，要么一直增大要么一直减小。

基金从业资格考试考前复习 19个考点需记牢基金从业复习时应详略得当，切记眉毛胡子一把抓，而是应先出一章或一个节的知识纲要，然后自己再认真思考，划出各层次的知识点。

下面是小编为大家整理的关于基金从业资格考试的知识点，一起来看下吧。

基金从业资格考试的19个必考知识点证券投资基金的称谓①美国——共同基金;②英国、香港——单位信托基金;③欧洲——集合投资基金/计划;④日本、台湾——证券投资信托基金。

基金与股票、债券、银行储蓄存款之间的区别基金与股票、债券的差异(1)反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

(2)所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

(3)投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

基金与银行储蓄存款的差异(1)性质不同基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。

银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任。

(2)收益与风险特性不同基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。

(3)信息披露程度不同基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

基金从业资格考试知识点汇总一、知识概述《基金从业资格考试知识点汇总》①基本定义：基金从业资格考试就像是一道门槛，它针对那些想在基金行业里混的人（不管是销售基金，管理基金，还是做其他相关工作的）。

这个考试的知识涵盖好多东西，像关于基金是啥（包括公募基金、私募基金等不同基金类型的基础概念）、怎么运作基金、怎么管理投资风险之类的知识的考察。

简单讲，就是看你对基金行业的基础东西懂不懂，有没有资格进入这个行当干活。

②重要程度：在基金行业里，这资格就相当重要。

就像你想开车就得有驾驶证一样。

没有这个证书，好多基金相关的工作你就干不了，比如去证券公司给客户推销基金产品，没有证人家不会要你的，在基金公司里头做运营之类的也难进去。

可见这个证在行业里的入门地位相当关键。

③前置知识：说实话，需要对金融有一些基本认识。

像知道啥是股票、债券（股票就好比是你入股一家公司，成了小股东，债券呢就是你借钱给别人然后收利息那种感觉）。

然后对基本的市场经济，像供求关系啥的有个概念，为啥有的东西贵，有的东西便宜，这都和市场经济里的供求法则有关。

还有就是要有一点数学思维，简单的计算能力得有，比如说算回报率啥的。

④应用价值：从实际场景看，有了这个资格，你就能进入基金行业找饭碗了。

要是在基金销售岗位，你就能给客户介绍合适的基金，怎么选，收益风险咋样。

要是在管理岗位，懂得这些知识就能更好地运作基金，让钱生钱，避免不必要的风险，比如说合理配置资产，把钱分到股票、债券、现金等不同地方，这样风险分散，对投资者也负责。

二、知识体系①知识图谱：这个考试的知识点就像是一张大网，在整个金融学科里，基金学是其中一块重要的拼图。

其中有基金法律法规这种偏规则性的知识，它就像是游戏规则，规定了在基金行业里什么能做，什么不能做；还有投资基金基础知识，这是关于基金怎么赚钱、怎么投资的核心部分，就像汽车的发动机一样重要；还有偏实践的私募股权投资基金基础知识，相当于是特殊的投资领域知识，对于想专注从事私募投资的人很关键。

基金从业资格考试常考知识点复习基金从业资格考试常考知识点复习基金从业资格考试常考知识点如何复习呢?以下是店铺为您收集整理的基金从业资格考试常考知识点内容，希望对您的学习有所帮助!考点一：私募投资退出机制何谓私募股权投资的退出机制?私募股权投资的退出机制是指私募股权投资机构在其所投资的创业企业发展相对成熟后，将其持有的权益资本在市场上出售以收回投资并实现投资的收益。

常见的私募股权投资退出机制主要有公开上市、并购或回购以及破产清算三大类。

1.公开上市(IPO)公开上市(IPO)是指风险投资者通过风险企业股份公开上市，将拥有的私人权益转换成为公共股权，在获得市场认可后，转手以实现资本增值。

公开上市被一致认为是私募股权投资最理想的退出渠道，其主要原因是在证券市场公开上市可以让投资者取得高额的回报。

2.并购或回购股份并购是指一家一般的公司或另一家私募股权投资公司，按协商的价格收购或兼并私募股权基金所持有的股份的一种退出渠道。

股份出售分两种：一是指公司间的收购与兼并;二是指由另一家私募股权基金收购接手。

股份回购是指投资企业或企业家本人出资购买私募股权基金持有的股份，通常企业家要溢价回购股份，保证私募股权基金基本的收益水平。

3.破产清算当投资企业因不能清偿到期债务，被依法宣告破产时，按照有关法律规定，组织股东、有关专业人员和单位成立清算组，对风险企业进行破产清算。

对于私募股权基金来说，一旦确认企业失去了发展的可能或者成长太慢，不能给予预期的高额回报，就要果断地撤出，将能收回的资金用于下一个投资循环。

考点二：产收益相关性投资组合管理(资产收益相关性)与资产相关的`是一般最后都会形成长期资产，即固定资产或是无形资产，如果是没有形成长期资产的话，则是作为与收益相关的政府补助。

如果是无法区分是与收益相关还是与资产相关的话，则是作为与收益相关的政府补助处理。

如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系。

基金从业资格考试要点知识基金从业资格考试要点知识基金从业的备考要掌握很多考点知识，下面是店铺为你整理的基金从业资格考试要点知识内容，欢迎学习!更多内容请关注店铺!【知识点一】基金募集信息披露在基金募集信息披露巾，基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是三大信息披露文件。

一、基金合同基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有****利义务关系的重要法律文件。

投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

(一)基金合同的主要披露事项基金合同的主要披露事项包括：募集基金的目的和基金名称，基金管理人、基金托管人的名称和住所，基金运作方式，基金份额发售日期、价格和费用的原则等内容。

(二)基金合同所包含的重要信息基金合同包含以下两类重要信息：1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。

2.基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

二、基金招募说明书基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

其编制原则是，基金管理人应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地作出投资决策。

(一)招募说明书的主要披露事项包括：招募说明书摘要，基金募集申请的'核准文件名称和核准日期，基金管理人、基金托管人的基本情况等。

(二)招募说明书所包含的重要信息1.基金运作方式。

个别开放式基金品种，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一级市场上以组合证券进行申购和赎回。

开放式基金的运作中要保留一定的现金以应付赎回，而封闭式基金组合运作的流动性要求会低一些，两类基金的风险收益特征必然会存在差异。

2.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式。

不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异。

即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。