中国反洗钱法律规定概要PPT课件

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反洗钱知识培训PPT课件

环节一
环节二
环节三
环节四
开立账户等方式与客户建立业务关系时；
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、外币等值1000
美元以上的；
客户由他人代理办理业务的，应同时对代理人和被代理人的身份证明文件核对并登
记；
银行为自然人办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以
上现金存取业务；
客户身份识别的要求
在乙国的银行兑现
第四部分
反洗钱法律法规
国际反洗钱形势
形势一
1988年欧洲理事会通过了《关于清洗、追查、扣押与没收犯罪收
益的公约》
形势二
1990年联合国通过了国际社会第一个打击洗钱犯罪的《禁止非法贩运麻醉药品和精神药品公约》
形势三
1995年4月，联合国专门拟订了《禁止洗钱法律范本》，供各国当局在制定反洗钱法过程中参考。
第二部分
“洗钱”案例
“洗钱”案例——贪官夫人洗钱记
晏某任交通局局长期间，利用工程招投标收受贿赂共计2226万元；其妻子付某将晏某受贿所得部分款存入以其本人名义开立的银行账户，以本人及他人名义在重庆城区购买房产7处。
“洗钱”案例——上海潘某团伙洗钱案
潘某、祝某向卡贩子以150元一张左右的价格购买了大量的银行卡。
大额交易报告标准
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存,现金票据解付及其他
形式的现金收支；
标准一
四种标准
标准四
交易一方为个人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200
万元以上或者外币等值20万美元以上的转账；

反洗钱培训课件--《反洗钱法》

（四）反洗钱调查：预防洗钱的必要措施
反洗钱行政调查是指在刑事侦查程序前，由有权机关依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的一种具体行政行为及强制措施。洗钱行为主要依赖于资金的划拨、转移，随着支付结算技术手段的不断发展，资金的划转和提取，无论是境内还是跨境，都非常便捷和迅速，尤其是跨境划转，一旦得逞，犯罪资金将难以被监控和追缴。为了有效解决紧急情况下犯罪资金转移、外逃等问题，因此，反洗钱法设置了
2）对个人的处罚。取消任职资格，禁止从事有关金融行业工作以及罚款。罚款数额最低一万元，最高五十万元。
行政处分。又称纪律处分，是国家机关、企业事业单位根据法律或规章制度，按行政隶属关系给予犯有轻微违法失职行为或违反内务纪律人员的一种制裁。实施
行政处分必须是具有这种处分权的单位或部门。
在我国，行政处分有警告、记过、记大过、降级、降职、开除留用察看、开除等。对于反洗钱行政主管部门和其他监管部门、机构从事反洗钱工作的人员不依法履行职责的行为，如违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施，泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私等，依法给予行政处分。反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监管机构依法责令金融机构给予其董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分。
3、预防洗钱的措施或内容。
根据反洗钱法的规定，既包括金融机构、特定非金融机构根据本法建立并实施的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度，也包括国务院有关部门、机构进行的监督管理、调查和国际合作。
“反恐融资”是反洗钱整体工作的一个组成部分。《反洗钱法》所规定的反洗钱措施同时适用于预防监控资助恐怖主义的活动。
民银行，国务院有关部门和机构。

第十二章反洗钱法律制度《金融法规》PPT课件

可疑交易报告制度 12．2．1人民币大额交易的概念及认定标准 1）人民币大额交易的概念 2）人民币大额交易的认定标准 12．2．2可疑支付交易的概念及认定标准 1）可疑支付交易的概念可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。 2）可疑支付交易认定标准 12．2．3人民币大额交易和可疑支付交易的报告程序 1）人民币大额支付交易的报告程序金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。大额现金收付，由金融机构于交易发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报
金额以上的外汇资金交易行为。 2)大额外汇资金交易的认定标准 (1)当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； (2)以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型
金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。 12.3.2可疑外汇资金交易的概念及认定标准 1)可疑外汇资金交易的概念可疑外汇资金交易是指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异常特征的交易行为。可疑外汇资金交易又分为可疑外汇现金交易和可疑外汇非现金交易。 2)可疑外汇现金交易的认定标准 3)可疑外汇非现金交易的认定标准
第十二章反洗钱法律制度
12．1 反洗钱法律制度概述
12．1．1洗钱的概念、形式及其危害 1）洗钱的概念 2）洗钱的形式 3）洗钱的危害 12．1．2．金融机构反洗钱基本制度 1）金融机构反洗钱工作的原则（1）合法审慎原则。（2）保密原则。（3）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 2）金融机构反洗钱监管机构 3）金融机构反洗钱专门机构及要求 4）金融机构反洗钱制度（1）客户身份识别制度。（2）报告大额交易制度。（3）报告可疑交易制度。4）金融机构反洗钱制度。5）金融机构违反反洗钱规定的法律责任

《培训课件反洗钱》课件

04
反洗钱的监管和合规要求
金融机构的监管要求和合规标准
金融机构的反洗钱内部控制制度
大额交易和可疑交易报告制度
客户身份识别和资料保存制度
金融机构的监管要求和合规标准
宣传教育和培训制度金融机构的合规标准
遵守法律法规和监管要求
金融机构的监管要求和合规标准
合规风险评估和管理
及时报告可疑交易和违规行为
反洗钱的核心在于通过各种措施，遏制不法分子利用金融机构或其他渠道将非法所得合法化的行为。
反洗钱工作涉及金融监管机构、公安机关、检察院、法院等多个部门，是全社会共同的责任。
反洗钱的背景和重要性
随着经济全球化和金融自由化的不断发展，洗钱活动日益猖獗，严重威胁到国际金融体系
的稳定和国家的经济安全。
《中华人民共和国中国人民银行法》
将反洗钱纳入央行职责，授权央行制定反洗钱规章，履行反洗钱监管职责。
金融机构的反洗钱义务和责任
01
客户身份识别
金融机构应按规定对客户进行身份识别，并留存客户身份资料和交易
记录。如发现客户涉嫌洗钱等违法犯罪活动，应立即向有关部门报告
。
02
交易监测
金融机构应建立交易监测系统，对异常交易进行监测，并按照规定向
钱标准被广泛采纳。
近年来，FATF重点关注的领域包括：互联网和数字货币、跨境现金运送、
代理行和离岸金融中心等。
FATF不断更新其建议和指引，以应对新的洗钱手段和威胁，例如使用加密货币进行洗钱和利用虚拟货币进行跨
境支付等。
国际反洗钱的新趋势与新挑战
随着全球化的发展，国际反洗钱合作变得越来越重要。各国之间的信息共享、联合调查和跨国合作成为反洗钱斗争的重要手段。

反洗钱基础知识ppt课件

有效期限。
精选课件ppt
25
3、重新识别客户身份
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
客户行为或者交易情况出现异常的；客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构
和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；
29
对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
客户为外国政要的，应采取合理措施了解其资金来源和用途。
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30
6、金融机构应关注的行业风险因素
精选课件ppt
娱乐服务行业典当与拍卖行业废品收购行业未被监管的慈善团体或非盈利
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38
国际反洗钱大案与启示
精选课件ppt
39
汇丰银行巨额处罚案
2012年7月16日，美国参议院公布调查报告，披露汇丰控股2.5 万笔非法交易，涉及金额约160亿美元。报告指出，汇丰长期严重缺乏反洗钱措施，并存在向高风险成员机构提供服务、绕过美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)的名单控制、忽视不法分子融资嫌疑、为大量可疑旅行支票结算，提供不记名股票账户等违规操作。12月11日，汇丰控股支付了总共19.21亿美元的罚金（12.56亿美元为暂缓起诉协议罚金，6.65亿美元为民事罚款）。
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20
有效性
一方面，客户提供的身份证明文件必
须合法有效；另一方面，金融机构制定的客户身份识别具体实施办法必须根据国家法律、法规、政策及经营管理的需要适时进行修改完善，以有效地落实客户身份识别工作。

《反洗钱知识讲座》PPT课件

对私：单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上 n 跨境交易
精选课件
24
六、《金融机构机构大额和可疑交易报告管理办法》
报告标准（续）
➢ 可疑交易的标准
n 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
n 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
精选课件
18
金融机构反洗钱义务
建立客户身份资料和交易信息保存制度
客户身份资料和交易信息保存制度是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料交易信息保存一定期限
建立大额交易和可疑交易报告制度
大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱制度的核心内容对于发现和甄别与违法犯罪活动有关的交易线索有重要
作用。开展反洗钱宣传培训
精选课件
5
（三）洗钱的特征
独立的刑事犯罪洗钱方式和手段的多样化洗钱的专业化洗钱过程的复杂性洗钱对象的特定性洗钱的目的在于为非法资金或财产批上
合法外衣
精选课件
6
(四）洗钱的基本过程
处置阶段:亦称放置阶段。是指将犯罪收入投入到清洗系统的过程。是洗钱的第一阶段。
离析阶段：也叫培植阶段，主要是通过用复杂多层的金融交易，将非法收益及其来源分开，以掩盖查帐线索和罪犯身份。
罪活动 3、建立了支付交易报告制度 4、参加了反洗钱的部际协调工作
精选课件
13
（二）反洗钱工作开展情况（续）
5、加强了反洗钱国际合作，认真履行反洗钱国际义务
精选课件
14
四、金融机构反洗钱义务
建立反洗钱内控制度 ➢ 金融机构应根据自身的业务特点和面临风险的

《反洗钱培训》PPT课件

支持分析结论的相关材料《可疑交易分析表》
反洗钱岗人员
形成可疑交易分析意见属于可疑交易
的
形成可疑交易分析意见不属于可疑交易的
可疑交易系统中报送
2天
1天
三、大额交易和可疑交易报告
系统识别报送职责及流程
反洗钱岗人员
反洗钱管理信息系统中导出
《可疑交易监测明细表》
相关部门
《可疑交易分析表》
通过三道关卡的设置防止发生大额交易和可疑交易的及时防止漏报。
三、大额交易和可疑交易报告
大额交易发生后地分公司内控合规部反洗钱岗应当在的3个工作日内上报自治区分公司，可疑交易发生后地分公司内控合规部反洗钱岗应当在的5个工作日内上报自治区分公司分公司，自治区分公司在限定时间内上报总公司内控与风险管理部反洗钱处，由总公司向中国反洗钱监测分析中心报送。
（四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会公正
（五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际形象
二、反洗钱工作的意义
案例：
1999年北京世都百货的保险合同纠纷案。北京世都百货的法定代理人、执行董事、公司总经理胡某在被解除职务前，为包括自己在内的世都31名员工购买了“平安团体新世纪增值养老保险”，共签保单34份，保费达 250万元。不久后就退保，扣除20万元手续费后，将退保费分别存入31名被保险人的个人储蓄存折。后任领导及律师发现之后，认为胡某与保险公司恶意串通，意在利用保险合同的形式非法洗钱。
五、责任追究
违反反洗钱工作管理办法或外部监管机构检查时受到处罚的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。
瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。

反洗钱课件

法律制度不完善
反洗钱法律制度可能存在漏洞或不足，给洗钱分子留下可乘之机，也给监管机构带来挑战。
其他机构反洗钱风险与挑战
1 2
第三方支付机构风险
第三方支付机构在提供支付服务时，可能存在客户身份识别不准确、资金监控不到位等问题，增加洗钱风险。
虚拟货币风险
虚拟货币的匿名性和跨境流动性给洗钱行为提供了便利，增加了反洗钱的难度和挑战。
法律责任
金融机构违反反洗钱法律法规的，将受到相应的行政处罚；涉嫌犯罪的，将依法追究刑事责任。
反洗钱法律法规的完善与改进
完善法律法规
提高公众意识
随着国际国内形势的变化，反洗钱法律法规需要不断完善，以适应新形势下的反洗钱工作需要。
加强公众对反洗钱工作的认识，提高公众对洗钱行为的警觉性，形成全社会共同参与的反洗钱工作格局。
案例分析：某银行反洗钱实践
背景介绍
某银行为一家大型商业银行，近年来在反洗钱领域取得了显著成果。
实践措施
该银行建立了完善的反洗钱内部控制制度，加强员工培训，提高反洗钱意识，同时运用大数据技术对可疑交易进行监测和分析。
成果展示
该银行成功破获多起涉及毒品、走私、贪腐等违法犯罪活动的洗钱案件，得到了监管部门的高度认可。
更加完善的法律法规
未来反洗钱的法律法规将更加完善、全面，为打击洗钱行为提供更有力的法律保障。
THANKS
资金监控
金融机构应对客户资金流动进行实时监控，确保资金来源合法、去向明确，防止资金被用于非法活动。
监管机构反洗钱技术与方法
监管政策制定
监管机构应制定反洗钱相关政策，明确监管要求和标准，为金融
机构提供指导。
现场检查

反洗钱宣传—培训ppt课件

➢ 非法吸收公众存款洗钱案——“经济互协会”骗局 ➢ 毒品犯罪洗钱案——家族“漂白”黑钱 ➢ 腐败洗钱案——贪官夫人洗钱记 ➢ 黑社会犯罪洗钱案——“猪霸王老大”的庇护伞
- 15 -
非法吸收公众存款洗钱案 ——“经济互协会”骗局
➢2002年10月开始，张某以“经济互协会”名义，变相收取存款共计4000多万元，随后以他人名义购置房产；叶某在明知是非法资金存款的情况下，仍将自己的账户提供给张某进行非法交易。 ➢2009年12月，张某被判有期徒刑 7年，并处罚金50万元；叶某被判有期徒刑3年，并处罚金100万元。
- 11 -
为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？
金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。
- 12 -
金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业机密？
- 22 -
警示！
杜绝黑社会赃款，使用合法资金，保障自身安全，做合法投资者。
- 23 -
第四部分
- 24 -
“保护自己”请您远离洗钱活动
➢ 不要出租出借自己的身份证件 ➢ 不要出租出借自己的账户 ➢ 不要用自己的账户替他人提现 ➢ 选择安全可靠的金融机构 ➢ 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益 ➢ 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
- 20 -
警示！
法网恢恢，疏而不漏，腐败官员终受严惩。为虎作伥，助纣为虐，洗钱家属锒铛入狱。
- 21 -
黑社会犯罪洗钱案 ——“猪霸王老大”的庇护伞
➢2000年以来，以“猪霸王老大”王某为首的黑社会性质组织聚敛上千万元非法资产，苏某在明知是犯罪所得的情况下，仍帮王其筹办建材厂，以便王某转移、隐瞒犯罪资金，进行洗钱。 ➢2009年，王某被判处有期徒刑20年，并处罚金220万元；苏某被法院认定洗钱罪，被判处有期徒刑3年6个月，并处罚金17万元。

《反洗钱法律法规》课件

发展阶段
20世纪90年代，随着国际金融交易和资本流动的加速，各国政府加强了反洗钱法律法规的制定和实施，建立了国际反洗钱监管组织。
02
反洗钱法律法规的主要内容
洗钱的定义与类型
总结词
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
详细描述
洗钱分为黑钱洗白和灰钱洗白两种类型。黑钱洗白是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化。灰钱洗白是指将不合法但也不算犯罪的收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化。
反洗钱的监管机构与职责
总结词
反洗钱的监管机构包括中国人民银行、公安机关、海关、税务等部门，各机构职责明确，共同打击洗钱行为。
详细描述
根据《反洗钱法》规定，未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为的，由人民银行或者其他有关金融监督管理机构责令其改正，并处以罚款。情节严重的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证。对于构成犯罪的，依法追究刑事责任。同时，对于违反反洗钱法律法规的行为，还将被列入失信名单，对个人和企业在信用方面造成不良影响。
反洗钱法律法规在金融科技领域的应用前景
智能风控系统
01
利用大数据和人和打击洗钱行为。
区块链技术应用
02
利用区块链技术的可追溯性和不可篡改性，对金融交易进行全
程监控，提高反洗钱监管的效率和准确性。
移动支付监管
03
加强对移动支付平台的监管，要求平台履行反洗钱义务，对可
03
我国反洗钱法律法规的实践与案例
我国反洗钱法律法规的实践

《反洗钱业务知识》课件

详细描述
通过数据采集、数据清洗、数据整合等步骤，建立数据分析模型，运用统计学、机器学习等技术手段，对交易数据进行深度分析，发现隐藏在数据中的洗钱行为特征和模式。
详细描述
总结词
监控技术通过对交易过程进行实时监测和记录，及时发现异常交易和可疑行为。
监控技术可以与数据分析技术和风险评估技术相结合，提高监测的准确性和针对性，为反洗钱监管提供更加全面和有效的支持。
监控技术有助于及时发现和处置洗钱行为，保护金融机构和客户的合法权益。
监控技术通过建立交易监控系统，对交易数据进行实时采集、分析和监测，及时发现异常交易和可疑行为，并采取相应的措施进行处置。
详细描述
总结词
金融机构反洗钱实践
总结词：客户身份识别是反洗钱工作的基础，要求金融机构对客户进行全面、准确的身份核实，并建立完整的客户档案。详细描述：金融机构在与客户建立业务关系时，应通过可靠、独立的信息来源核实客户真实身份信息，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等。对于非自然人客户，还需核实其实际控制人或受益人信息。总结词：客户身份识别需定期更新维护，确保客户信息始终保持最新、最准确的状态。详细描述：金融机构应定期对客户身份信息进行审核，如发现信息有误或缺失，应立即通知客户进行更新或补充。对于高风险客户，还应加强对其身份信息的审核和更新频次。
英联邦反洗钱组织（ACAMS）
成立于2001年，旨在推动英联邦国家在反洗钱和反恐怖融资领域的合作与能力建设，成员包括来自54个英联邦国家的专业人士。
信息共享机制
建立跨国信息共享机制，如情报交换、案件协查等，加强各国在反洗钱和反恐怖融资领域的合作与交流。
跨境资金追踪
各国政府、监管机构和国际组织加强合作，利用现代技术手段追踪跨境资金流动，打击跨境洗钱和恐怖主义资金。

反洗钱培训课件《反洗钱法

反洗钱培训课件
目录
• 反洗钱法概述 • 反洗钱法的主要内容 • 反洗钱法在金融机构的实践 • 反洗钱法在非金融机构的实践
目录
• 反洗钱法在互联网和移动支付领域的实践
• 反洗钱法在跨国合作中的实践
01
反洗钱法概述
反洗钱法的定义与目的
01
02
定义
目的
反洗钱法是指针对预防和打击洗钱犯罪行为而制定的一系列法律法规和规范性文件。
根据客户的风险等级，采取不同的身份验证措施和交易限制，以提高对高风险客户的监控力度。
持续监控客户交易活动
对客户的交易活动进行持续监控，及时发现和报告可疑交易，防止不法分子利用非金融机构进行洗钱活动。
强化对高风险客户的监管
对高风险客户采取更加严格的监管措施，如增加身份验证措施、限制交易金额等，以降低洗钱风险。
金融机构应建立完善的报告流程和责任分工制度，确保报告的及时性和准确性。
可疑交易报告
金融机构在发现可疑交易时，应立即向监管部门报告，配合监管部门进行调查和处理。
04
反洗钱法在非金融机构的实践
非金融机构的反洗钱内部控制制度
建立客户身份识别制度
01
确保非金融机构在提供服务前对客户进行充分身份验证，防止
不法分子利用非金融机构进行洗钱活动。
建立大额交易和可疑交易报告制度
02
要求非金融机构及时向监管部门报告大额交易和可疑交易，以
便及时发现和打击洗钱行为。
建立内部审计和风险评估制度
03
定期对非金融机构的反洗钱内部控制制度进行审计和评估，及
时发现和纠正存在的问题。
非金融机构客户身份识别与风险分类管理
对客户进行风险分类

反洗钱讲课稿ppt课件

中国定义：
《刑法》第191条对洗钱罪没有给出明确的定义，
但可以理解为：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的
组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及
其产生的收益，为掩盖、隐瞒其来源和性质“的行
为。
4
（一）洗钱的内涵外延及其界定
① 狭义的洗钱行为 —“非法收益合法化”
② 广义的洗钱行为 —“合法收益”与“非法收益”之间相互转化
5
（二）反洗钱的内涵外延及其界定
内部机制因素: 金融制度、金融机
构、金融工具、金融市场和调控机制。
外部环境因素：法制环境、部门间协调磋商环境、国际协作环境等。
6
三、洗钱惯用哪些方式
洗钱流程三个阶段放置（Phacement）离析(Layening)
融合(Lntegration)
7
☞借用金融机构进行洗钱，包括匿名存储、利用银行贷款等掩饰犯罪收益。
31
之四：金融情报机构的必要性和重要性得到广泛认可。
之五：反洗钱监管度加大，对违规行为的处罚越来越严
之六：报告员制度建立
32
之七：报告主体扩大之八：从“无条件保密”到“可疑交易报告” 之九：高科技、智能化的计算机系统是反洗钱的技术基础
33
谢谢大家
34
17
十、反洗钱的对策
1.完善法律法规治理洗钱犯罪。
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
18
2.成立洗钱犯罪侦查处，查处洗钱犯罪 3.中国人民银行加大反洗钱力度 4.加大国际合作反洗钱的力度 5.组织反洗钱人员到境外培训

2024版反洗钱培训PPT课件

国内外反洗钱形势
• 跨部门、跨地区的反洗钱合作机制逐步形成。
பைடு நூலகம்
国内外反洗钱形势
国际形势
各国纷纷加强反洗钱立法和监管，加强国际合作与交流。
国际社会高度重视反洗钱工作，制定了一系列国际公约和标准。
国际组织如FATF（反洗钱金融行动特别工作组）在推动全球反洗钱工作方面发挥重要作用。
反洗钱法律法规及监管要求
审计结果
审计组向银行提交了详细的审计报告，指出了银行在反洗钱方面存在的问题和风险，并提出了相应的整改建议。银行高度重视审计结果，积极采取措施进行整改落实，并加强了内部反洗钱培训和宣传工作。
06
反洗钱国际合作与交流
国际反洗钱组织简介及职能作用
金融行动特别工作组（FATF）
成立于1989年，是全球最具影响力的反洗钱和反恐怖融资国际组织，负责制定和推广反洗钱和反恐怖融资国际标准，并对各国执行情况进行监督和评估。
THANKS
对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。
金融机构可疑交易报告制度
发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的，应当立即予以冻结，并按照规定提交可疑交易报告。
易记录。
金融机构应及时向监管部门报告大额交易和可疑交易情况。
02
金融机构反洗钱义务与责任
金融机构反洗钱内控制度建设
01
建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定
内设机构负责反洗钱工作。
02
制定完善反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作

反洗钱知识PPT课件

洗钱系统的风险评级提示，需作交易补录）
• 6、有意化整为零，逃避交易监测；
若有不当之处，欢迎指正！
24
•7、短期内资金分散转入、集中转出，集中转入、分散转
出或分散转入、分散转出，且与客户的身份或经营性质
不相符；
•8、发生大量资金交易，且与客户的经营活动不相符； •9、频繁发生大量资金交易，持续一段时间后，账户突然
若有不当之处，欢迎指正！
20
洗钱的特征：
•与现金交易有关的特征 •与账户有关的特征 •异常的资金收付 •与贷款有关的特征 •与证券交易有关的特征 •与保险有关的特征 •其他行为特征 •与金融机构职员有关的特征
若有不当之处，欢迎指正！
21
与现金交易有关的特征
• 1、客户频繁或者大量存取现金，与其身份或者经营活动
融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者
发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和
追查洗钱行为的线索。
若有不当之处，欢迎指正！
13
小知识（大额交易的标准）
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ A ）万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
若有不当之处，欢迎指正！
16
银行的反洗钱职责：
•银行业金融机构是反洗钱工作最重要的防
线之一，承担了全面的反洗钱义务。全面履行反洗钱义务，做好反洗钱的各项工作，既是作为整体的银行业金融机构的职责，也是每一位员工的职责。
若有不当之处，欢迎指正！
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金融机构在反洗钱中应该履行的义务：
• 建立反洗钱内部控制制度； • 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； • 建立客户身份识别制度； • 建立客户身份资料和交易记录保存制度； • 建立大额交易和可疑交易报告制度； • 开展反洗钱培训和宣传工作等。

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的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或
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一、中国反洗钱法律制度体系
者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，
处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分
之二十以下罚金：（一）提供资金帐户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
释义》和《银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》的通知（银发[2007]32号）
中国人民银行关于印发《证券期货大额和可疑交易报告要素释义》和《证券期货大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》的通知（银发[2007]33号）
中国人民银行关于印发《保险业大额和可疑交易报告要素释义》和《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》的通知（银发[2007]34号）
三、反洗钱法的主要内容
反洗钱法的基本框架。《反洗钱法》共七章37条：
第一章总则（1—7条，共7条）
第二章反洗钱监督管理（8—14条，共7条）
第三章金融机构反洗钱义务（15--22条，共8条）
第四章反洗钱调查（23—26条，共4条）
第五章反洗钱国际合作（27—29条，共3条）
第六章法律责任（30—33条，共4条）
第七章附则（34—37条，共3条）
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三、反洗钱法的主要内容
反洗钱法的主要内容（主要包括十个方面的内容）：
明确了制定反洗钱法的目的:
相关链接：
《反洗钱法》第一条：为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，特制订本法。
➢ 预防洗钱活动：以客户身份识别、交易记录保存和可交易疑报告制度为核心的预防性反洗钱措施
人民银行令[2006] 第2号）
《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存
管理办法》
规范性文件
《关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定
防范洗钱风险的通知》（银发[2007]27号）
中国人民银行关于印发《银行业大额和可疑交易报告要素
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一、中国反洗钱法律制度体系
制造毒品的犯罪分子的，依照前款的规定从重处罚。犯前两款罪，
事先通谋的，以走私、贩卖、运输、制造毒品罪的共犯论处。
行政法规
《个人存款账户实名制规定》
《现金管理暂行条例》
部门规章：
《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行[2006]第1号
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一、中国反洗钱法律制度体系
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。（中国
处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金
➢ 第三百四十九条包庇走私、贩卖、运输、制造造毒品的犯
罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物
的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以
上十年以下有期徒刑。
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一、中国反洗钱法律制度体系
缉毒人员或者其他国家机关工作人员掩护、包庇走私、贩卖、运输
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二、制定反洗钱法的背景和意义
背景国内洗钱活动日趋严重，原有规定法律层次较低，不足以遏制
洗钱犯罪。 ➢ 洗钱的上游犯罪不断增加。 ➢ 洗钱的手段不断翻新，不断渗透到各个领域。
➢ 清洗的资金已经不局限于黑色收入。如“白洗黑”、 “白洗白” 等 ➢ 洗钱的数量越来越大。 ➢ 洗钱活动不断有组织化、越来越专业化。
罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪
所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措
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三、反洗钱法的主要内容
界定反洗钱义务主体的范围
➢ 在中华人民共和国境内设立的金融机构
相关链接：
《反洗钱法》第三条、《金融机构反洗钱规定》第二条：
商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行；
日通过，自2007年1月1日起施行
刑法：2006年6月29日刑法修正案（六）
➢ 第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织
犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩
序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来
源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质
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的。
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一、中国反洗钱法律制度体系
➢ 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以
窝藏转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年
以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，
中国反洗钱法律规定概要
中国人民银行营业管理部反洗钱处 2007年4月
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总览
一、中国反洗钱法律制度体系二、制定《反洗钱法》的历史背景和主要意义三、《反洗钱法》的基本内容四、如何更好的履行反洗钱法定义务
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一、中国反洗钱法律制度体系
反洗钱法律
反洗钱法：十届人大常委会第二十四次会议2006年10月31
维护社会经济稳定；
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二、制定反洗钱法的背景和意义
有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
有利于保护国家和广大人民群众的根本利益，维护社会公平与正义，构建和谐社会
有利于开展反洗钱国际合作，树立我国负责任大国的国际形象。
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➢ 维护金融秩序：消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融
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风险和法律风险。
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三、反洗钱法的主要内容
➢ 发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制洗钱犯罪和相关犯罪：
提出了反洗钱的法定概念
相关链接：
《反洗钱法》第二条：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、
隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯
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二、制定反洗钱法的背景和意义
现有的反洗钱制度存在一定缺陷。本外币分割、金融机构保密制度等等。
为满足各项国际公约特别是FATF对各国反洗钱工作的要求，即我国加入FATF的需要。
为促进我国反洗钱工作的深入开展。
意义
有利于预防和监控洗