五级分类分类方法程序档案收集利用归档培训材料

档案分类整理编目规则第一篇：档案分类整理编目规则档案分类整理规则一、什么文件应该归档？凡是记述和反映本机关主要职能、中心任务、基本情况方面的档案材料。

包括本单位、上下级、同级制发的文件。

对外单位制发的文件，主要看它在本单位的承办处理情况与本单位的关系，是否针对本单位需要直接承办并产生文件。

例如：中山大学ＸＸ学院成立学位评定小组→不归档珠海校区学生回迁工作安排→归档高校伙食专业委员会会议议程→不归档高校伙食专业委员会制定的高校饮食标准→归档其他觉得丢了可惜的文件。

二、怎么分类整理？现在文件的年份已经分类完毕，或有疏漏，则取出重新整理。

需要做的事情有两个，一是将文件分类并标明保管期限，企业档案分类标准DA/T 42-2009中已经有完善的条目规则，用铅笔在文件右上角标明“大类-序号保管期限”，如“4-1.1.1 永久”代表的是【“党群管理类”-“党务工作”.“党员代表大会、党委（党支部）会议及其他有关会议”.“会议通知、报告、换届选举结果、决议、通报、纪要等” 永久保管】。

二是将同一年度内的文件整理排序。

集团与其他企业有一定区别，所以在文件分类时可以适当灵活处理。

例如：针对学管中心、饮食中心实体人员的投诉，可以放在2大类生产管理类的质量管理中，将服务作为我们的产品看待。

中山大学制发的文件可按照实际内容归档，不完全归在“3-1.1上级机关颁发的本企业应执行的有关文件”中。

在分类整理排序的过程中，将讲述同一件事的文件放在一起，以便以后查找。

注意：①在纪检监察调查材料中，可能有上访信、调查材料、检讨书、处理意见、调任或免职通知，可以按照时间顺序倒序装订。

②请示与批复归为一件，批复在前，请示在后，一起装订。

③部分重要的文件可以同时保留几份。

按照印件在前，定稿在后，正件在前，附件在后的顺序。

如有不同稿本，按时间顺序倒序排列即可。

④文件一般放在内容所属年份。

文件时间跨越年度的，有几类。

a.《2001年财务报告与2002年财务预算》，跨越两年，一般在2002年产生，可放在2002年。

信用社（银行）五级分类考试复习资料一、填空题：共20分，每空1分1、按贷款风险分类法，可以把贷款分为：正常、关注、次级、可疑与损失五类。

2、按贷款风险分类法如借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额清偿的贷款应归为正常。

3、按贷款风险分类法债务人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款应归为次级类贷款。

4、按贷款风险分类法在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，，或只能收回极少部分的贷款应归为。

5、按贷款风险分类法债务借人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成的贷款应归为。

6、按贷款风险分类法尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款应归为。

7、五级分类的范围主要是信贷资产与信贷资产。

8、分类后新的呆帐准备分年计提，实施时间自起。

9、五级分类的工具主要有财务分析、、与非财务分析四类。

10、现金流量表主要由、投资活动产生的现金净流量与筹资活动产生的现金净流量构成。

二、判断题：共20分，每题2分1、可疑类的主要特征是“缺陷明显，可能损失”。

（）2、本金或利息逾期90天（含）以内的贷款，至少归入次级类。

（）3、符合人民银行规定条件办理的借新还旧贷款，可按照一般债务人的分类标准进行分类，但至少应列入关注类。

（）4、虽有合法、有效手续，但超出银行允许范围的贴现，应列入次级，承兑行经营状况不佳或出现流动性困难，贴现手续不完备有重大缺陷，并足以造成不能顺利还款的，应列入可疑类。

（）5、对贷款担保进行分析与评价时，首先要审查贷款担保的合法性与有效性，其次审查充分性与可靠性。

（）6、任何时候，银行所持有的担保权益都应当大于被担保的贷款本息与执行担保所可能发生的费用。

（）7、五级分类一般要求每年分类一次，一些不良贷款，要每半年分类，问题严重的贷款，要随时调整。

（）8、通常把担保作为借款人的第一还款来源。

本办法所指的五级分类包括:正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类（一）下列情况可划入正常类:1.被投信人有能力履行承诺，还款意愿良好，经营财务等各方面状况正常，能按时还本付息，对被授信人最终偿还贷款有充分把握。

2.本金或利息或授信费用逾期30天(含)以内的授信业务。

（二）有下列情况之一的原则上划入关注类:1.被授信人的销售收入、经营利润、流动比率、资产负债率、销售利润率、资产利润率、应收账款周转率、存货周转率、现金流量等关键财务指标出现异常性的不利变化或出现流动性不足的征兆。

2被授信人对外担保、签发商业汇票等或有负债与上期相比过大。

3.被授信人的固定资产贷款项目出现重大的不利于贷款偿还的因素(如基建项目工期延长预算调增过大)。

4.被授信人经营管理存在重大问题或未按约定用途使用贷款。

5.被授信人改制(如分立、兼井、租货、承包合资股份制改道等)对贷款可施产生不利影响。

等发生了重大的不利于贷款偿还的。

6被授信人的主要股东，关联企业或好子公司等变化。

7.被授信人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款。

8.被授信人的管理层出现重大意见分歧或者不利于贷款偿还的变化。

9.贷款的抵(质)押物价值下降或押物失去控制。

保证的有效性出现问题，可能影响贷款归还。

10.为清收贷款本息、保全资产等目的发放的“借新还旧”贷款。

11.可还本付息的重组贷款。

12被授信人在规定期限内未落实控制措施、(反)担保条件及未按约定配合我司授信后管理。

13.本金、利息或授信费用逾期90天(含)以内的授信业务。

14.被授信人在其他金融机构的贷款划为关注类。

(三)有下列情况之一的原则上划人次级类:1.被授信人经营亏损，支付出现困难并且难以获得补充资金来源，经营活动的现金流量持续为负数。

2.被授信人无能力偿还对其他债权人的债务。

3.被授信人正常营业收人和所提供的担保都无法保证贷款本息足额收回。

4.被授信人已不得不通过出售、变卖主要的生产、经营性固定资产来维持生产经营，或者通过拍卖抵押品、履行保证责任等途径筹集还款资金。

CHERY-UNIVERSITY培训档案整理与归档操作技能培训一、档案收集方法二、整理基本流程三、整理基本方法四、档案移交手续五、实际案例分享奇瑞大学1CHERY-UNIVERSITY培训档案整理与归档操作技能培训一、档案收集方法（1）、档案收集。

即通过例行的接收制度和专门的征集办法，将分散在各部门、个人手中的档案有组织、有计划地分别集中到档案管理部门，实现统一管理。

此环节为部门兼职档案员与车间、班组的兼职档案员衔接的工作环节，需紧密配合，相互协作。

A、档案收集的方法。

（A）、档案管理部门要参与文件控制中去，在文件生成流转过程中进行控制。

（前端控制理论）（B）、归档制度。

明确归档范围和归档时间。

（C）、明确归档领导责任。

各部门，各项目负责人对归档到公司档案管理部门的档案的完整性，有效性负责，并签字确认。

奇瑞大学2CHERY-UNIVERSITY培训档案整理与归档操作技能培训奇瑞大学文件处理标签年月日年月日成收发文单位文文号号文件标题接收人意见科室意见领导批示处理情况联系电话：5923133传真：5922875奇瑞大学综合管理部奇瑞大学3CHERY-UNIVERSITY培训档案整理与归档操作技能培训二、整理的基本流《档案管理规定》根据实际情况主要针对图纸分类立卷去铁质装订统一折叠格式提高意识卷、件件，线盒内目录、总目录修改三笔编号装订入盒编目盒编号、标识盒内目录、盒脊标识架编号等盒整理打印粘贴上架奇瑞大学4CHERY-UNIVERSITY培训档案整理与归档操作技能培训三、整理的基本方法1、分类。

按照《档案管理规定》中所列类别进行一、二级的分类。

各部门可根据自身特点，进行更细致的分类。

如下：一级分类二级分类档培训档轿车公司培训档三级分类根据需要分类总装车间培训档……一般文件根据定义很容易确定其类别。

摸棱两可的文件，可根据其具体内容和形成者进行归属。

奇瑞大学5CHERY-UNIVERSITY培训档案整理与归档操作技能培训二、整理的基本方法2、立卷。

档案归档整理方法和步骤档案归档整理方法和步骤对机关文书档案归档整理方法和步骤进行了比较系统的归纳总结，这是对档案业务指导工作方法的一种新的尝试，主要是为了促进国家档案局8号令的贯彻落实。

同时，我们相信，对提高我市机关档案归档整理水平也会发挥很大的作用。

一般情况下，归档文件整理大致需要收集文件、区分归档范围、分年度、分类别、分级别、分保管期限、修整文件、装订、排列文件、文件编号、编制归档文件目录、装盒等程序。

一、收集文件收集文件，就是根据党和国家的有关规定，通过一定的方式和手续，把散存在机关内部和个人手中的文件材料，加以清交、聚集的工作，是确保整理工作质量的前提条件和物质基础。

收集齐全完整为其基本原则。

二、区分归档和不归档材料的范围（一）归档文件材料的范围凡是反映本机关工作活动、具有查考利用价值的文件材料均属归档范围。

1、反映本机关主要职能活动和基本历史面貌的，对本机关工作、国家建设和历史研究具有利用价值的文件材料。

2、机关工作活动中形成的在维护国家、集体和公民权益等方面具有凭证价值的文件材料。

3、本机关需要贯彻执行的上级机关、同级机关的文件材料；下级机关报送的重要文件材料。

4、其他对本机关工作具有查考价值的文件材料。

（二）不归档文件材料的范围1、上级机关的文件材料中，普发性不需本机关办理的文件材料，任免、奖惩非本机关工作人员的文件材料，供工作参考的抄件等。

2、本机关文件材料中的重份文件，无查考利用价值的事务性、临时性文件，一般性文件的历次修改稿、各次校对稿，无特殊保存价值的信封，不需办理的一般性人民来信、电话记录，机关内部互相抄送的文件材料，本机关负责人兼任外单位职务形成的与本机关无关的文件材料，有关工作参考的文件材料。

3、同级机关的文件材料中，不需贯彻执行的文件材料，不需办理的抄送文件材料。

4、下级机关的文件材料中，供参阅的简报、情况反映，抄报或越级抄报的文件材料。

（三）机关之间分工归档的范围为避免各机关档案移交档案馆后文件材料的重复或遗漏，各单位之间必须明确的归档范围。

贷款质量五级分类管理培训讲稿第一部分贷款五级分类的意义与原理一、什么是贷款五级分类（一）贷款五级分类的定义。

按照监管当局制定的《贷款风险分类指导原则》规定，商业银行（含农村信用社）定期对信贷资产质量进行审查，并将审查结果按风险程度划分为五个档次，即正常、关注、次级、可疑、损失，这种分类方法就是贷款的五级分类，其中次级、可疑、损失为不良贷款。

（二）五级分类各档次核心定义及主要特征1、正常类贷款定义：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

主要特征为：（1）借款人贷款本息未逾期或逾期未超过3个月；（2）借款人生产经营正常；（3）借款人用正常经营活动产生的现金还款，且现金流量稳定；（4）借款人贷款资料齐全。

注：该类贷款抓住“一切情况正常”的内在特征。

2、关注类贷款定义：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但是存在一些可能对偿还产生不良影响的因素。

主要特征：（1）借款人的偿还能力、盈利能力等关键财务指标出现异常性的不利变化或低于同行业平均水平；（2）借款人或有负债（如对外担保、签发商业汇票等）过大或与上期相比有较大幅度上升；（3）借款人的固定资产项目出现不利于贷款偿还的因素（如基建项目工期延长、预算调整过大）；（4）借款人未按约定用途使用贷款；（5）借款人或担保人改制（如分立、兼并、租赁、承包、合资、股份制改造等）对贷款可能产生不利影响；（6）借款人的主要股东、关联企业或者母子公司等发生了重大的不利于贷款偿还的变化；（7）借款人的管理层出现重大意见分歧或者法人、主要经营者的品行出现了不利于贷款偿还的变化；（8）违反行业信贷管理规定或监管部门监管规章发放的贷款；（9）借款人在其他金融机构贷款被划分为次级类；（10）宏观经济、市场、行业、管理政策等外部因素的变化对借款人的经营产生不利影响，并可能影响借款人的偿还能力；（11）本金或利息逾期（含展期）90天以内的贷款或垫付款项。

注：（1）该类贷款抓住“潜在损失”这一内在特征。

五级分类标准在日常生活和工作中，我们经常会遇到需要对事物进行分类的情况，而分类的标准对于整个体系的建立和使用至关重要。

五级分类标准作为一种常见的分类方法，被广泛应用于各个领域。

下面将介绍五级分类标准的基本概念和具体应用。

一、五级分类标准的概念。

五级分类标准是指将事物按照一定的标准分成五个等级或类别的方法。

这种分类方法通常包括五个层次，每个层次都有其独特的特征和范围。

五级分类标准可以帮助我们更清晰地认识和理解事物，有利于信息的整合和管理。

二、五级分类标准的应用领域。

1. 教育领域，在教育领域，五级分类标准常常被用来对学生进行评级或分级管理，以便更好地指导和帮助他们成长。

2. 环保领域，在环保领域，五级分类标准可以用来对垃圾进行分类，有利于资源的回收利用和环境的保护。

3. 经济领域，在经济领域，五级分类标准可以用来对企业进行信用评级，有助于投资者和消费者做出更明智的决策。

4. 医疗领域，在医疗领域，五级分类标准可以用来对疾病进行分级，有利于医生对患者进行治疗和护理。

5. 文化领域，在文化领域，五级分类标准可以用来对文物进行分类，有利于文物的保护和传承。

三、五级分类标准的特点。

五级分类标准具有如下特点：1. 清晰明确，五级分类标准将事物分成五个等级，每个等级都有其明确定义的范围和特征，便于人们理解和应用。

2. 灵活多样，五级分类标准可以根据不同的需求和场景进行调整和适用，具有一定的灵活性和适用性。

3. 统一标准，五级分类标准在不同领域和行业中都可以采用，有利于统一规范和管理。

四、五级分类标准的具体实施。

1. 制定标准，在使用五级分类标准之前，需要制定具体的分类标准，明确每个等级的范围和特征。

2. 分类管理，根据制定的标准，对事物进行分类管理，确保每个事物都能够被准确归类。

3. 监督检查，对分类结果进行监督检查，及时发现和纠正错误分类，确保分类结果的准确性和可靠性。

五、五级分类标准的意义。

五级分类标准在实际应用中具有重要的意义：1. 促进管理，通过五级分类标准，可以更好地促进事物的管理和整合，提高管理效率和效果。

贷款质量五级分类标准总则为建立现代银行制度，改进贷款分类方法，加强城信系统信贷管理，提高信贷资产质量，现将贷款按风险程度划分为不同档次，通过贷款分类揭示贷款的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映贷款的质量，发现贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问题。

根据中国人民银行《贷款风险分类指导原则》、《城市商业银行贷款质量五级分类实施意见》，制定本分类标准。

分类的标准第一条贷款质量五级分类所称“贷款”包括：一般贷款（含抵押、质押、保证、信用等贷款）、贴现、银行承兑汇票垫款、担保垫款、拆出资金、存放同业、应收帐款等。

第二条贷款质量五级分类是指按贷款本金利息（简称“贷款本息”）收回的可能性，将贷款划分为正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，其中次级、可疑和损失类合并称为不良贷款。

第三条五级贷款的分类标准分别为：一、正常：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

正常类贷款的主要特征是：１、借款人抵押物价值充足、易变现或保证单位保证能力强。

２、借款人生产经营稳定，市场前景较好，效益较大。

３、借款人用正常经营活动产生的现金还款，且现金流量稳定。

４、借款人贷款资料齐全。

二、关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对还款产生不利影响的因素，继续存在下去将会影响贷款的偿还，损失概率不超过5%。

关注类贷款的主要特征是：１、贷款本息未逾期或逾期未超过3个月。

２、借款人出现流动资金不足的早期征兆，如还款时间出现延误、净现金流量明显降低等。

３、借款人经营状况开始出现不利趋势，但暂时尚未影响还款，但此趋势延续下去将对借款人财务状况产生影响。

经营状况不佳的原因可能是自身经营不善、行业或宏观经济不景气、产品市场发生变化等，其主要标志是产品销售减少、营业收入降低等。

４、贷款担保出现问题，如抵（质）押物价值明显降低、抵（质）押物控制权出现问题等。

５、借款人信用状况出现可疑征兆，如未能及时取得适当的资料和文件、借款人不合作或难以联络等。

信用社（银行）贷款五级分类操作规程第一章总则第一条为了认真全面做好贷款五级分类的实施工作，规范分类操作,提高信贷管理水平，现依据《联社贷款五级分类实施方案》和《陕西省农村信用社贷款五级分类管理办法》特制定本操作规程。

第二条本规程适用于全县农村信用社各营业机构实施贷款五级分类的具体操作。

第三条实施贷款五级分类工作按照“先易后难”的原则有序推进。

即：自然人一般农户——自然人其他贷款——企事业单位贷款。

第二章风险管理认定的组织机构第四条认定机构：全县信用社的贷款五级分类工作由基层信用社和联社营业部具体组织实施。

县联社专设风险管理委员会和贷款分类办公室，负责贷款分类结果的认定工作。

风险管理委员会由理事长直接负责，由联社主任、信贷、会计、稽核、综合等部门负责人组成。

贷款分类办公室下设在联社业务部，作为贷款分类的日常管理机构。

各基层信用社设立由主任、信贷、会计等人员组成的贷款分类小组，按照授权对贷款分类结果进行认定，并对需上报的贷款分类结果提出审核意见。

第五条认定权限：县联社贷款风险管理委员会负责以下三类贷款的分类认定工作。

（一）单户贷款余额在50万元以上（不含）的自然人其它贷款；（二）企事业单位的贷款；（三）所有损失类贷款。

损失类单笔余额超过100万元的自然人贷款和超过1000万元（含）的企事业单位贷款需报省联社最终认定；基层信用社（含联社营业部）在下列授权范围内进行分类认定：（一）贷款余额在50万元（含）以下的自然人贷款；（二）对超过认定权限的贷款分类结果提出初分意见；基层分社（含信用社营业部）在下列授权范围内进行分类认定：（一）贷款余额5万元以内（含）的自然人一般农户贷款；（二）对超过上述权限的贷款分类结果提出的初分意见；信贷人员的认定权限为单户贷款余额1万元（含）以下的自然人一般农户贷款。

第六条贷款分类专管员的职责：（一）负责本机构辖内的贷款分类的日常管理工作。

（二）收集、整理、上报本机构贷款五级分类的有关信息、资料，按规定进行归档处理；（三）按季度对本机构的贷款风险状况进行评价、分析，并提出改进的意见。

五级分类部分内容培训讲义第一部分依据分类方法对各类贷款的划分根据借款对象不同，贷款分企事业单位贷款和自然人贷款二大类，不同种类贷款使用不同的分类方法。

为便于采取相应的分类方法和分类表格，依据单户贷款余额或信贷产品可细分为以下类型：1.1 10 万元（含）以下自然人一般农户贷款自然人一般农户贷款包括农户小额信用贷款、农户联保贷款、助学贷款。

自然人其他贷款10 万元（含）以下的，比照自然人一般农户矩阵分类方法分类。

（皖农信联发[2006]342 号）1.2 100 万元以上自然人其他贷款1.3 微型企业贷款特指10 万元以上、100 万元（含）以下自然人其他和贷款在任何时点上不超过100 万元（含）的企业法人和其他经济组织贷款1.4 100 万元以上的企事业单位贷款1.5 住房按揭和汽车按揭贷款1.6 银行卡透支第二部分四大类贷款对象的档案收集、信用等级评定、分类方法、分类程序的要求以下分别对自然人农户、自然人其他、微型企业、企事业单位等贷款的档案收集、信用等级评定、分类方法、适用表格、分类底稿、分类程序。

1 ．10 万元（含）以下自然人一般农户贷款的档案收集、信用等级评定、分类方法、分类程序的要求。

自然人一般农户贷款包括农户小额信用贷款、农户联保贷款、助学贷款。

自然人其他贷款10 万元（含）以下的，比照自然人一般农户矩阵分类方法分类。

（皖农信联发[2006]342 号）1.1 ．档案收集根据《安徽省农村合作金融机构农户小额信用贷款管理办法》（皖农信联发[2006]37 号）第九条规定，农户经济档案应当包括以下内容：1、姓名、住址、婚姻状况、联系方式、身份证和结婚证复印件等；2、从事生产经营主要活动、收入状况、家庭资产状况等；3、与农村合作金融机构业务往来情况；4、信贷员调查意见；5、信用等级评定情况等。

1.2 ．信用等级评级1.2.1 信用等级评定依据《安徽省农村合作金融机构农户小额信用贷款管理办法》（皖农信联发[2006]337 号）1.2.2 信用等级评定组织农村合作金融机构要成立农户信用等级评定小组。

五级分类检查信用社需提交的资料第一篇：五级分类检查信用社需提交的资料五级分类专项检查信用社需提供的材料：信用社2009年四季度和2010年一季度五级分类资料和信贷档案资料，迁徙报表，2009年度表内（1321科目）、外（107）欠息登记簿。

信用社企业信贷档案所需资料一、基础资料1、2、3、4、5、年审后的营业执照复印件（如有变更，应附有工商变更通知）年审后的贷款卡复印件年审后的组织机构代码证复印件年审后的税务登记证复印件（国、地税）企业在银行机构的开户证明（尤其是在信用社开设基本户的企业的开户证明）6、特殊行业经营许可证，如房地产行业需有“四证”复印件；设计政府贷款，要有政府会议纪要、承诺等资料。

7、8、9、企业章程：变更情况、母公司章程，验资证明法定代表人身份证复印件、股东身份证复印件及印鉴卡组织机构：高管人员情况、职工人数、附属机构情况（资质表）10、资质证明、信用等级证书复印件。

二、流程资料1、贷款贷前调查报告借据第五联、借款申请书、审批表借款合同（如有多比贷款，借款合同按时间顺序排放）保证、抵质押合同（附于贷款合同后）决议书（借款人、担保人），国企及集体企业需有产权有权部门同意出具担保的意见书。

展期贷款的借款借据、合同。

贷款还款证明（附于借款合同之后）联社授信审批、贷款审批资料贷款责任人责任书如果是不良贷款，附不良贷款的证明资料（法律文件、催收通知书、还款计划、承诺书）2、承兑承兑申请商品交易合同承兑协议保证金入账凭证各岗审查审批资料被迫垫款的报批资料风险敞口的相关资料参照贷款业务3、贴现贴现凭证贴现申请贴现协议商品交易合同增值税发票（复印件）承兑汇票查询查复书各岗审查审批资料4、保函100%（通州联社尚未开办此项业务，如办必须经联社批准）开出保证凭信凭证核销保证平信凭证企业开立保函申请书保函文本保证金入账凭证招标文件、中标通知书或交易合同反担保的相关资料参照贷款业务各岗审查审批资料三、担保资料1、2、3、4、保证企业视同借款企业提供整套基础资料抵质押权证及他项权证复印件（号码明晰）抵质押物清单，房地产、工商部门的抵押登记资料抵押评估报告（注意不要过期）四、分类资料1、借款人及保证人资产负债表、损益表（借款人：2008年、2009年的年报，2010年每月报表；保证人；2008年、2009年的年报，2010年每季季报）2、3、4、信用社自然人信贷档案所需资料一、基础资料1、借款人身份证或户口簿（户籍证明）复印件（含直系亲属身份五级分类工作底稿、认定表、认定报告贷后检查资料（所有企业每季贷后检查报告）其他相关资料（银行存款分户账等）证明），结婚证复印件；2、借款人营业执照、经营许可证（特殊行业）、税务登记证、财产保险单等资料复印件；3、4、5、二、流程资料1、2、借款人农田、滩涂、水塘等承（租）包协议；借款人收入证明、家庭财产证明其他相关资料贷前调查报告借据第五联、借款申请书、审批表3、4、5、借款合同（如有多笔贷款，借款合同按时间顺序排放）保证、抵质押合同（附于贷款合同之后）决议书（企业担保人）、国企及集体企业须有产权有权部门同意出具担保的意见书6、7、8、9、展期贷款的借款借据、合同贷款还款证明（附于借款合同之后）联社贷款审批资料贷款责任人责任书10、如果是不良贷款，附不良贷款的证明资料（法律文件、催收通知书、还款计划、承诺书）三、担保资料1、自然人保证视同以上自然人基本资料提供，企业保证视同借款企业提供整套基础资料。

档案整理的方法及分类档案整理的方法及分类、档号编制及质量要求（文书业务、会计声像、实物电子、科技档案整理的方法及分类、档号编制及质量要求（文书、业务、会计、声像、实物、电子、科技）一、档案整理几个概念(一)档案整理定义：是指将处于零乱的和需要进一步条理化的档案，进行基本的分类、组合、排列、编号、编制目录、建立全宗等，组成有序体系的过程。

（二）档案整理的基本要求：遵循文件材料的形成规律和特点，保持文件材料之间的有机联系；区分文件材料的价值，确定档案的保管期限；便于保管和利用。

（三）档案整理的文件范围：凡是本机关工作活动中形成的，具有查考保存价值的文件材料，包括收发文电、内部文件、会议文件、电话记录、图表、簿册、照片、录音、录像、计算机盘片、实物以及本机关编印的出版物等，在办理完毕后均须整理保存。

（四）档案整理的方法：一是以“案卷”为单位整理。

二是以“件”为单位整理。

1、以“案卷”为单位整理。

1）以“案卷”为单位整理就是立卷，即按照文件材料在形成和处理过程中的联系将其组合为案卷。

2）所谓案卷，就是一组密切联系的文件的组合体。

立卷是一个分类、组合、编目的过程。

分类即按照立档单位的档案分类方案，对文件材料进行实体分类；组合即将经过分类的文件材料，按一定形式组合起来；编目即将经过组合以后的文件材料，进行系统排列和编目。

3）以“案卷”为单位整理的档案，其基本保管单位是案卷。

案卷卷皮有软卷皮和硬卷皮2种，硬卷皮型号有1.2，1.5，2.0cm三个规格，以软卷皮装订的档案必须按案卷顺序装入档案盒。

4）以“案卷”为单位档案整理的依据是1987年12月国家档案发布的《机关档案工作业务建设规范》和《文书档案案卷格式》5）以“案卷”为单位档案整理的适应范围（1）大部分单位短期保管（现10年）的文书档案，乡财政所、中心学校等二级机构文书档案一般按“卷”整理（2）各单位专门业务档案一般按“卷”或是“盒”整理。

（3）科技档案按“卷”整理，整理要求按照国家质量技术监督局颁布的《科学技术档案案卷构成的一般要求》（GB/T 11822-2000）执行。