银行金融市场业务知识培训测试(答案)

2023年商业银行金融市场基础知识试题库（附含答案）目录简介一、单选题：共100题二、多选题：共100题三、判断题：共160题四、名词解释：共10题一、单选题I、下列关于保证金存款账户说法不正确的是（C）oA、保证金存款实行专户封闭管理B、保证金专户与客户结算户严禁串用C、保证金应逐户开立子账户D、保证金各子账户之间严禁相互挪用2、为形成相互牵制和监督，商业银行重要岗位和敏感环节工作人员应执行定期（B）和强制休假制度。

A、稽核B、轮岗C、报告D、学习3、商业银行的融资渠道中，按成本由低到高排列为（A）。

A、存款发行债券股票B、存款股票发行债券C、发行债券股票存款D、股票发行债券存款4、银行业务中不存在信用风险的业务是（C）oA、信用担保B、贷款承诺C、代理收费D、贸易融资5、下列金融市场中，（C）是商业银行之间进行短期资金融通的市场。

A、资本市场B、股票市场C、同业拆借市场D、长期信贷市场6、现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（D）和（）。

A、货币供应量基础货币B、基础货币高能货币C、基础货币流通中现金D、基础货币货币供应量7、下列不属于贷后管理内容的有（D）A、贷款风险预警B、不良贷款管理C、贷款档案管理D、贷款发放8、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（B）oA、0. 08B、0. 1C、0. 15D、0.29、出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时，付款人应当在见票（C）足额付款。

A、三天内B、十天内C、当天D＞五天内10、中期项目贷款展期期限累计不得超过(C)oA、6个月B、一年C、原贷款期限的一半D、原贷款期限IK如果政府把经济增长作为宏观调控的政策目标,通常要实行扩张性财政政策和货币政策，以剌激总需求，一般情况下,这会导致(B)oA、物价水平下降或通货紧缩B、物价水平上升或通货膨胀C、就业机会减少或失业率提高D、通货紧缩和就业机会增加12、如果政府把稳定物价水平作为宏观调控的政策目标, 通常要实行紧缩性的财政政策和货币政策，一般情况下，这会导致(D)oA、经济快速增长B、就业机会增加C、通货膨胀D、经济增长速度放慢13、政府在选择宏观调控的政策目标时，首先要考虑本国经济运行周期的阶段特征和社会所面临的紧迫任务。

2020年金融市场基础知识考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的分类按照交易工具的期限长短可以分为（）A. 货币市场和资本市场B. 债券市场和股票市场C. 短期市场和长期市场D. 外汇市场和黄金市场答案：A2. 以下哪个不属于货币市场的工具？（）A. 商业票据B. 银行承兑汇票C. 短期政府债券D. 长期政府债券答案：D3. 股票市场是指（）A. 股票的发行和交易市场B. 债券的发行和交易市场C. 基金的发行和交易市场D. 外汇的发行和交易市场答案：A4. 金融市场的功能不包括以下哪项？（）A. 资金筹集B. 财富增值C. 风险管理D. 宏观调控答案：D5. 金融市场的主体不包括以下哪项？（）A. 投资者B. 金融机构C. 政府D. 企业答案：D6. 我国的金融市场主要包括（）A. 货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场B. 货币市场、债券市场、黄金市场、外汇市场C. 短期市场、长期市场、股票市场、外汇市场D. 债券市场、股票市场、基金市场、外汇市场答案：A7. 金融市场的供求关系取决于（）A. 货币供应量和货币需求量B. 债券供应量和债券需求量C. 股票供应量和股票需求量D. 金融产品的供应量和金融产品的需求量答案：D8. 金融市场的价格是指（）A. 利率B. 汇率C. 股票价格D. 金融产品的价格答案：D9. 金融市场的效率是指（）A. 金融市场的交易速度B. 金融市场的交易成本C. 金融市场信息的透明度D. 金融市场资源的配置能力答案：D10. 以下哪个不属于金融市场的参与者？（）A. 个人投资者B. 机构投资者C. 金融机构D. 政府和企业答案：D二、判断题（每题2分，共20分）1. 金融市场是指资金的供应者和资金的需求者通过金融工具进行交易的场所。

（）答案：对2. 金融市场按照金融工具的期限长短可以分为货币市场和资本市场，按照金融工具的种类可以分为债券市场和股票市场。

一、单选题第一章金融机构1、世界上最早创建信用合作社的是哪个国家？（A） A.德国 B.英国 C.美国 D.荷兰2、中国第一家农村信用社成立于（A） A.河北香河 B.河南新乡 C.湖北襄阳 D.山西晋城3、我国现行国有商业银行体制实行的是（A） A.一级法人制 B.层层控股制 C.多级法人制 D.股份制4、金融租赁公司的资本总额不得低于风险资产的（A） A.10%B.15%C.20%D.25%5、国家开发银行成立时财政全额拨付的注册资本金为（C） A.300 亿 B.400 亿 C.500 亿 D.600 亿6、合作制在决策过程中采取（A） A.一人一票制 B.一股一票制 C.多股控制制 D.集中决策制7、1716 年，世界最早的财务公司起源于哪国？（C） A.英国 B.荷兰 C.法国 D.意大利8、金融资产管理公司属于（B） A.银行机构 B.非银行金融机构 C.信托机构 D.证券机构9、信托关系人的组成是有（C） A.单方面 B.双方 C.多方 D.无数方10、中国人民银行成立于哪一年？（B） A.1947 年 B.1948 年C.1949 年D.1950 年11、改革开放后，在我国北京设立的第一家外资银行代表处是（A）A.日本输出入银行B.花旗银行C.汇丰银行D.荷兰银行12、城市商业银行业务经营的原则是（B） A、为地方经济中的大型企业服务 B.为地方经济中的中小型企业服务 C.为外资企业服务 D. 为个体经济服务13、中国邮政储蓄机构的服务对象是（A） A.个人 B.机构 C.国家 D.国外投资者 14、1995 年以后，中国人民银行成为我国的（A） A.中央银行 B.商业银行 C.国有商业银行 D.政策性银行15、1347 年，世界上第一张海运保险单签发，这位商人是哪国人？（D） A.英国 B.荷兰 C.西班牙 D.意大利16、我国金融机构的雏形始于（A） A.唐代 B.宋代 C.明代D.清代17、中国农业发展银行成立时财政全额拨付的注册资本金为（C）A.100 亿B.150 亿C.200 亿D.300 亿18、中国人民银行颁布的《企业集团财务公司管理办法》是哪一年？（A） A.2000 年 B.1999 年 C.2001 年 D.2002 年19、根据《国务院关于农村金融体制改革的决定》规定，我国农村信用社与农业银行脱钩是哪一年？（C） A.1994 年 B.1995 年C.1996 年 D.1997 年第二章金融市场1、在期权交易中，如果你预测某种股票的价格会上涨，则应（A） A.买入看涨期权 B.卖出看涨期权 C.买入看跌期权 D.买入双重期权2、根据有关规定，我国基金收益每年至少分配一次，分配比例不得低于基金净收益的（B） A.80% B.90% C.50% D.60%3、我国企业国内发行债券所筹集的资金可用于（A） A.固定资产投资 B.房地产买卖 C.股票交易 D.期货交易4、我国第一大发债主体是（B） A.中央银行 B.财政部 C.股份公司 D.政策性银行5、一进口商预测外汇汇率可能会上升，为回避未来增加支付金额的风险，他可以采（A） A、多头套期保值 B.空头套期保值 C.空头投机 D.套利操作6、目前我国唯一的一家黄金交易所是（A） A、上海黄金交易所 B.北京黄金交易所 C.大连黄金交易所 D.郑州黄金交易所7、1981—1985 年期间，我国国债市场的特点是（D） A.发行市场化程度高 B.只有流通市场 C.发行和流通都很市场化 D.只有发行，基本上没有流通市场8、某投资者在 1994 年 12 月 1 日以 122 元购买了面值100 元的1992 年发行的五年期国债券，并持到 1996 年 12 月 1 日以 145 元卖出，则其持有期间收益率为（A） A.9.43% B.3.77% C.4.6% D.7.38%9、下面属于财产保险的附加费中的项目是（D） A.营业费 B.监管费 C.保险税金 D.保险赔款10、当看跌期权的履约价格高于相关期货价格时，该期权被称为（A）A.实值期权B.虚值期权C.两平期权D.欧式期权11、保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，是一种（A） A.民事合同 B.刑事合同 C.不具有法律关系的民事合同 D.不能转让的合同12、股票指数期货的结算采用（A） A.现金 B.某种股票 C.股价指数 D.一揽子股票13、按照中国人民银行的规定，各银行每月日平均拆入资金余额，不得超过其上月末各项存款余额的（A） A.5% B.4% C.6%D.3%14、股份有限公司收益分配的顺序是（A） A.债权人—优先股—普通股 B.优先股—债权人—普通股 C.普通股—优先股—债权人 D.债权人—普通股—优先股15、理论上,下列债券中票面利率最低的应该是（D） A.金融债券B.企业债券C.地方债券D.国债券16、股价指数不能反映（C） A.一揽子股票的价格变动 B.某地区股票价格的变动 C.某一只股票价格的变动 D.某行业股票价格的变动17、我国同业拆借市场的英文简称是（D）A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.CHIBOR18、附息债券一般采用的发行价格是（C） A.溢价发行 B.折价发行 C.面值发行 D.贴现发行19、世界上最早出现的期权交易所是（A） A、芝加哥期权交易所 B.荷兰的欧洲期权交易所 C.伦敦股票交易所 D.纽约股票交易所20、高换手率的股票表明（A） A.股票流动性好 B.股票风险较小C.股价起伏不大D.投机性小21、《股票发行与交易管理暂行条例》规定，设立股份有限公司，公开发行股票，发起人认购的股本数额不得少于公司拟发行总额的（C）A.30%B.25%C.35%D.10%22、目前世界上黄金储备量最大的国家是（B） A.南非 B.美国C.印度D.德国23、期货合约中唯一的变量是（C） A.交割时间 B.交易量 C.资产价格 D.交易地点24、普通股股东享有的权利是（D） A、优先清偿权 B.优先分配权 C.股息固定 D.优先认购公司新发股票25、美国的证券交易场外市场被称为（D） A.、AIM B、EURONMC、SASDAQD、NASDAQ26、优先股不享有的权利是（D） A.优先清偿权 B.优先分配权C.股息固定D.优先认购公司新发股票27、目前国外债券市场上有，我国债券市场上还不存在的品种是（B）A.中央政府债券B.地方政府债券C.金融债D.企业债28、股票发行中一般不被世界各国所采用的发行价格是（C） A.面值发行 B.溢价发行 C.折价发行 D.中间价发行29、证券投资基金风险的承担者是（A） A.投资者 B.基金托管人 C.基金管理人 D.投资者和基金管理人30、某交易者在纽约证券交易所拥有 10000 手某种股票的同时，为防止股票价格下跌的风险，他在期货市场上做空相关股票指数期货，此类交易者可称为（C） A.投机者 B.套利者 C.套期保值者D.跨商品套利者第三章金融调控：1、具有使货币总量成倍扩张或收缩能力的货币是指（A） A.基础货币 B.M0 C.M1 D.M22、货币供应量成倍扩张或收缩的程度，在数量上常常用概念表示为（C） A.现金发行 B.邮政储蓄在中央银行的转存款 C.货币乘数 D.存款准备金3、以利率或价格为标的，旨在发现银行间市场的实际利率水平、商业银行对利率的预期。

2023年银行金融基础知识考试题库及答案（共100题）1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。

A．资产管理b．负债管理C．资产负债综合管理D．资产负债比例管理【答案】： b2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。

A． >10％b． <10％C． =10％D．不能确定【答案】： A3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。

A．柜台服务b．银行卡服务C．网上银行服务D．电话银行服务【答案】： A4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。

A．政策性银行b．财政部C．银监会D．中国人民银行【答案】： D5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。

A．中国农业发展银行b．中国农业银行C．中国工商银行D．中国国家开发银行【答案】： A6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。

A．价值尺度b．流通手段C．支付手段D．贮藏手段【答案】： C7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。

A．中国人寿b．中国平安C．新华人寿D．泰康人寿【答案】： A8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。

A．储蓄业务b．贷款业务C．保险业务D．信用卡业务【答案】： A9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。

A．保险单b．保险凭证C．投保单D．批单【答案】： A10．【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。

A．整存整取b．零存整取C．存本取息D．定活两便存款【答案】： A11．【4990】财务公司属于（）。

A．银行金融机构b．非银行金融机构C．证券公司D．基金公司【答案】： b12．【4993】财务公司是为（）提供金融服务的机构。

金融基础知识培训测试试题（开卷）注意事项：1. 答题前，员工务必将自己的姓名填写在答题卡相应的位置。

2. 本次测试采用开卷考试，请务必按规定时间完成答题。

3. 本次测试满分为100分，及格分数为60分，测试时间为120分钟。

4. 考试结束，只需将答题卡裁下交回。

一、单项选择题（每小题2分,共25题，满分50分）：1．会计核算要严格区分收益性支出和资本性支出，其目的是为了正确计算年度损益。

收益性支出与资本性支出的划分标准是（）。

A．支出效益的受益期间B．支出投资的标的物C．主营业务与非主营业务D．支出金额的大小【答案】A，【页码】P36, 【考点】2．就业量等于潜在就业量时，失业率为（）。

A．正常失业率B．自然失业率C．潜在失业率D．零失业率【答案】B【页码】P105 【考点】自然失业率的解释3．某制鞋厂2009年预计销售皮鞋X双，每双皮鞋的变动成本为20元，制造皮鞋的固定成本总额为4000000元，每双皮鞋的售价为60元，为使该制鞋厂2009年不至于亏损，X 至少应为了（）元。

A．5000B．10000C．15000D．20000【答案】B【页码】P85, 【考点】损益平衡点计算方法4．如果汇率水平低于其实际价值，就认为该国货币（）。

A．高估B．低估C．升值D．贬值【答案】B5．根据企业所得税法的规定，下列收入中可以免征企业所得税的是（）。

A．债务重组收入B．补贴收入C．特许权使用费收入D．软件企业收到的即征即退的增值税用于扩大再生产【答案】D【页码】参考P254【考点】税收优惠政策6．个人独资企业存续期间，其登记事项若发生变更，应当在下列（）内依法向登记机关申请办理变更登记。

A．在作出变更决定之日起15日B．在作出变更决定之日起10日C．在作出变更决定之日起20日D．在作出变更决定之日起30日【答案】A【页码】P359【考点】个人独资企业的登记7．一个国家在某一时期（通常为一年）内所产生的所有最终产品和服务的价值总和称为（）。

银行培训考试试题和答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是银行的核心业务？（）A. 存款业务B. 贷款业务C. 结算业务D. 证券业务答案：D2. 以下哪个不属于银行的主要职能？（）A. 信用创造B. 资金融通C. 支付结算D. 货币兑换答案：D3. 以下哪个不是银行存款业务的种类？（）A. 活期存款B. 定期存款C. 零售存款D. 汇款存款答案：D4. 以下哪个不属于银行贷款业务的种类？（）A. 个人贷款B. 企业贷款C. 消费贷款D. 抵押贷款答案：C5. 以下哪个不是银行结算业务的种类？（）A. 汇票B. 支票C. 银行卡D. 票据贴现答案：D6. 以下哪个不是银行中间业务的种类？（）A. 担保业务B. 代理业务C. 资产管理业务D. 证券业务答案：D7. 以下哪个不是银行资本充足率的计算指标？（）A. 核心资本B. 总资本C. 风险加权资产D. 贷款损失准备答案：D8. 以下哪个不是银行的不良贷款？（）A. 正常贷款B. 关注贷款C. 次级贷款D. 可疑贷款答案：A9. 以下哪个不是银行的风险管理方法？（）A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险投资答案：D10. 以下哪个不是银行合规管理的目的？（）A. 遵守法律法规B. 提高银行声誉C. 降低经营成本D. 提高市场份额答案：D二、填空题（每题2分，共20分）1. 银行的存款业务包括活期存款、定期存款和________存款。

答案：零售2. 银行的贷款业务包括个人贷款、企业贷款和________贷款。

答案：消费3. 银行的结算业务包括汇票、支票、银行卡和________。

答案：票据贴现4. 银行的中间业务包括担保业务、代理业务、资产管理业务和________业务。

答案：证券5. 银行的资本充足率计算公式为：核心资本+总资本/________。

答案：风险加权资产6. 银行的风险管理制度包括风险识别、风险评估、________和风险监测。

银行培训考试试题及答案一、选择题（每题2分，共计40分）1. 以下哪项不是商业银行的核心业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券业务D. 结算业务答案：C2. 以下哪个不属于我国商业银行的职能？A. 信用创造B. 金融服务C. 资产管理D. 保险业务答案：D3. 以下哪个不是银行监管的主要内容？A. 市场准入B. 风险监管C. 信息披露D. 人员招聘答案：D4. 以下哪个不属于银行风险管理的范畴？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：D5. 以下哪个不是银行的不良贷款？A. 正常贷款B. 关注贷款C. 次级贷款D. 无法收回的贷款答案：A6. 以下哪个不是银行资本充足率的计算指标？A. 资本净额B. 风险加权资产C. 贷款损失准备D. 股东权益答案：C7. 以下哪个不是银行流动性风险的衡量指标？A. 流动性比率B. 贷款存款比率C. 资本充足率D. 净稳定资金比率答案：C8. 以下哪个不是银行内部控制的五要素？A. 内部环境B. 风险识别C. 控制活动D. 监督与改进答案：B9. 以下哪个不是银行电子银行业务的范畴？A. 网上银行B. 手机银行C. 电话银行D. 自动柜员机答案：D10. 以下哪个不是银行合规风险的主要类型？A. 法律法规风险B. 道德风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D二、判断题（每题2分，共计20分）1. 银行存款业务的本质是信用创造。

（）答案：错误2. 银行贷款业务的风险主要包括信用风险、市场风险和操作风险。

（）答案：正确3. 银行的流动性风险可以通过提高存款准备金率来降低。

（）答案：错误4. 银行资本充足率越高，其抗风险能力越强。

（）答案：正确5. 银行内部控制的有效性取决于内部审计的独立性。

（）答案：正确6. 银行电子银行业务可以提高银行的服务效率，降低运营成本。

（）答案：正确7. 银行合规风险的管理需要全行上下的共同努力。

（）答案：正确8. 银行的净利润等于营业收入减去营业支出。

金融市场基础知识测试题姓名：支行/部门：得分：一、单选题（每题3分，共10题）1.（D）是指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

A黄金市场B外汇市场C资本市场D货币市场2.（C）是指期限在一年以上的金融资产交易市场。

A黄金市场B外汇市场C资本市场D货币市场3.下列债券风险权重为20%的是（A）A铁道债B三个月以上同业存单C国债D短期融资券4.下列哪种（C）债券，其取得的利息收入，减半征收企业所得税。

A国债B地方政府债C铁道债D农发行债券5.根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号），单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（D）。

A 10%B 15%C 20%D 50%6.根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号），单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（B）A二分之一B三分之一C四分之一D五分之一7.根据《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》（财税[2016]70号），投资同业存单、金融债券、同业存单、同业拆借等同业业务获取利息的增值税率为（A）。

A 0B 3%C 5%D 6%8.根据中国银监会合作金融机构监管部《关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》银监办发[2014]11号，以理财资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在（B）以上。

A 一级（含）B 二级（含）C 三级（含）D四级（含）9.月末投资农业银行一笔非保本同业理财资产1亿元，期限2个月，对应的底层资产为30%投向国债和央票等利率产品；20%投向半年期同业存单；50%投向短期融资券。

则该笔非保本浮动收益理财产品的加权风险资产为（B）。

A 1亿B 0.55亿C 0.5亿D 0.2亿10.月末一笔债券质押式回购业务，本行为买入返售方，卖出回购方为某城商行，业务期限为1个月，金额1亿元，质押券为进出口行债券，那么该笔业务占本行风险资产为（A）。

金融市场基础知识试题附答案1.（单项选择题）下列不属于衍生品市场的是（）A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场标准答案:D,2.（单项选择题）在我国金融中介体系中,信托机构属于（）A.银行机构体系B .房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系标准答案:D,3.（单项选择题）下列关于城市商业银行特点的说法,错误的是（）A.通常在特定区域从事商业银行业务B.依靠地域优势与当地经济发展水平C,各项业务均衡发展D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务.标准答案:C,4.（单项选择题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构.中央银行作为证券发行主体，（）.A.既可以发行股票,也可以发行债券B.不可以发行股票,但可以发行债券C.可以发行股票,但不可以发行债券D.既不可以发行股票,也不可以发行债券标准答案:A,5.（单项选择题）政府机构投资者中的（）可以通过国家控股,参股来支配更多社会资源.A.财政部B.平准基金C.中央银行D.国有资产管理部门标准答案:D,6.（单项选择题）在证券市场上，资金的供给者是（）A.证券发行人B.证券中介机构D.证券交易所标准答案:C,7.（单项选择题）关于转融通业务中持券信息披露义务,下列说法错误的是（）A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时,应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务D.有一致行动人的,一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算标准答案:D,8.（单项选择题）（）、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理.A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所C.工商管理部门D.律师协会世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同.美国的通俗称谓是（）A.证券经纪商B.商人银行C.证券银行D.投资银行标准答案:D,10.（单项选择题）我国证券市场监督管理的主要手段是（）A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.窗口指导标准答案:A,IL （单项选择题）下列关于外资股的说法,错误的是（）A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股B.境内上市外资股也被称为B股C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D.红筹股属于外资股,是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠标准答案:D,12.（单项选择题）影响股票投资价值的内部因素是（）A.宏观经济B.行业或区域竞争结构C.市场波动D.股利政策标准答案:D,13.（单项选择题）资产支持证券是以（）为基础发行证券.A .股票B.债券C.特定的资产池D.企业标准答案:C,14.（单项选择题）债券信用评级的主要对象是（）A.企业发行的债券B.国家财政发行的国库券C.国家银行发行的金融债券D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是）A.较高的杠杆性B.参考信用工具的价格波动性C.信用保护的买方无需真正持有作为参考的信用工具D.场外市场缺乏充分的信息披露和监管标准答案:B,16.（单项选择题）下列关于金融期权主要风险指标的说法,错误的是（）A.认购期权的DELTA值为正B.认沽期权的DELTA值为正C.认购期权的RHO值为正D.认沽期权的VEGA值为正标准答案:B,17.（单项选择题）资产证券化最早起源于（）A.美国B •英国C .德国D.希腊不属于经常采用的货币政策中介目标的是（）A.银行信贷规模B.短期货币市场利率C∙货币供应量D.长期利率标准答案:B,19.（单项选择题）货币供应量↑-实际利率I一投资t 一总产出↑,描述的是货币政策（）A.利率传导机制B.信用传导机制C.资产价格传导机制D.汇率传导机制标准答案:A,20.（单项选择题）根据〈上海证券交易所科创板股票上市规则〉,发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）.A.符合中国证监会规定的发行条件21发行后股本总额不低于人民币500万元C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上,公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上D.市值及财务指标满足规定的标准标准答案:B,21.（单项选择题）从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，（）不属于按行业类型划分的类型.A.传统型B.创业型C.成长型D.高科技型标准答案:C,22.（单项选择题）场外交易市场的功能不包括（）A.拓宽融资渠道B.改善大中型企业融资环境C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所D.提供风险分层的金融资产管理渠道标准答案:B,23.（单项选择题）优先股一般情况下没有表决权,只有在特殊环境下,如（）A.普通股票股东缺席时B.经董事会表决准许后C .讨论涉及优先股票股东权益的议案时标准答案:C,24.（单项选择题）关于股票,下列说法错误的是（）A.股份有限公司的资本划分为股份,每一份股份的金额相等B.同种类的每一股份具有同等权利C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权D.股票是设权证券标准答案:D,25.（单项选择题）以下关于股票分割与合并的说法,错误的是（）A.股票分割与合并,不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重B.从理论来说,股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值C.事实上,股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降D.股票合并后,对股票的流动性和估值均不会产生影响标准答案:D,26.（单项选择题）做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易.A .客户资金B .客户证券D ,借入的资金或证券标准答案:C,27.（单项选择题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法,正确的（）A.也在上海证券交易所市场实行B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券标准答案:D,28.（单项选择题）某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15. 60元和1000股、15. 50元和800股、15. 35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15. 25元和500股、15. 20元和1000股、15. 15元和800股.若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统,价格为15. 50元,数量为600 股,该笔委托的成交情况是（）.A.15. 35元成交200股，15. 50元成交400股B.15. 35元成交100股，15. 50元成交500股C.15. 35元成交200股，15. 50元成交300股D.15. 35元成交500股，15. 50元成交100股标准答案:B,29.（单项选择题）股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值,用以反映市场股票价格的相对水平.A.每股收益B.市盈率C .股本总额D.股价或市值标准答案:D,30.（单项选择题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）A.熊猫债券B.扬基债券C.武士债券D.龙债券标准答案:A,31.（单项选择题）根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是（）A.不动产证券化B.应收账款证券化D. P2P资产证券化标准答案:D,32.（单项选择题）下列关于凭证式国债的说法,错误的是（）A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量标准答案:A,33.（单项选择题）在一级市场,通常ETF的最小申购,赎回单位是（）A.50万份或70万份B.50万份或100万份C.60万份或100万份D.60万份或150万份标准答案:B,34.（单项选择题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）A.开放式基金C.产业基金D.风险基金标准答案:A,35.（单项选择题）下列关于开放式基金销售服务费的说法,错误的是（）A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为OD.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%标准答案:D,36.（单项选择题）目前,我国的开放式基金的估值频率为（）估值A.每个交易日B.每两个交易日C.每三个交易日D.每五个交易日标准答案:A,37.（单项选择题）以下不属于利率金融衍生工具的是（）A.远期利率协议B.利率期权C.信用联结票据D.利率互换标准答案:C,38.（单项选择题）证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入,或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式A.自销B.直销C.代销D.包销标准答案:D,39.（单项选择题）下列属于主动退市的情形是（）A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意D.上市公司因新设合并或者吸收合并,不再具有独立主体资格并被注销标准答案:D,关于中国证券业协会的历史沿革,下列说法中,错误的是（）A.1991年8月28日，中国证券业协会成立,并召开第一次会员大会, 但在《证券法＞颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会,选举产生了新的领导机构,通过了新的章程,进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务C.2011年初,在中国证券业协会的指导下,证券投资基金专业委员会开始筹备,2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来D.2007年以来,随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律,行业服务和行业基础建设,履行“自律,服务,传导”三大职能,调动和聚集全行业的的力量标准答案:C,41.（单项选择题）商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（）定向募集A.机关法人42事业法人C.企业法人D .社团法人标准答案:C,债券现券买卖是（）A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按净价交易B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按净价交易C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按全价交易D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按全价交易标准答案:A,43.（单项选择题）2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据,每张面值100元,年贴现率3. 5%, 2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为（）元.A.96. 6B.98. 3C.100. 0D.101. 1标准答案:B,44.（单项选择题）下列关于基金运作的说法,错误的是（）A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易基金财产的估值与会计核算等多个环节B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位,基金的投资管理最能体现管理人的价值C.从基金管理人的角度看,基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好标准答案:D,45.（单项选择题）私募基金募集应当履行的程序中不包括（）A.特定对象确定46投资者适当性匹配C.基金风险揭示D.投资者资金来源确认标准答案:D,46.（单项选择题）公开募集基金应当经（）注册A.中国证券业协会B•中国证券投资基金业协会C.中国证监会D .沪深交易所按（）分类,可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类A ,收益保障性B.嵌入式衍生产品C.发行方式D .联结的基础产品标准答案:D,48.（单项选择题）下列属于风险管理本质特征的是（）A.损失管理B.事前管理C.盈利管理D.事后管理标准答案:B,49.（单项选择题）在信用风险的衡量中，预期损失（）A.等于非预期损失B.是难以量化的C.等于违约概率与违约损失率与违约时的风险暴露的乘积D.等于实际损失加上非预期损失两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,称之为（）A.结构化金融衍生工具B.金融互换C.金融期权D.金融期货标准答案:B,51.（单项选择题）风险管理的流程主要包括（）I.风险的识别π.风险的衡量III.风险的应对IV.风险的检测、预警与报告A.I 、IIIB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I、Ik IIL IV标准答案:D,52.（单项选择题）下列有关金融期货的说法,正确的有（）1.金融期货交易双方的权利与义务是对称的π.金融期货交易双方的权利与义务是不对称的III.金融期货交易双方均需开立保证金账户W.金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资A.I 、IVB.I、IIL IVC.IK IIID.II、III、IV标准答案:B,53.（单项选择题）共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（）I上海期货交易所π郑州商品交易所In中国证监会IV上海证券交易所和深圳证券交易所A.I 、IIIB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I、II、IIL IV标准答案:B,54.（单项选择题）关于一般开放式基金的分红方式,下列说法正确的有（）1两种分红方式:现金分红和红利再投资∏现金分红是默认的分红方式,基金投资人无需事先选择III红利再投资是将投资人应分配的净利润拆算为等值的新的基金分配W每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书中的约定A.I、II、IIL IVB.I 、IVC.II. IIL IVD.I 、∏ 、III标准答案:D,55.（单项选择题）主板上市公司申请首次公开发行新股,应符合的要求有（）1业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形∏现有主营业务或投资方向能够可持续发展,行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化In不存在可能严重影响公司持续经营的投保、诉讼、仲裁或其他重大事项IV最近24个月内曾公开发行证券的,不存在发行当年营业收入比上年下降50%以上的情形B. I 、∏ 、IIIC I、III、IVD. I、Ik IIL IV标准答案:B,56.（单项选择题）关于证券监督管理机构权限,下列说法正确的有（）I证券监督管理机构有权对证券发行人,证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查∏证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人,要求其对被调查的事件有关的事项作出说明HI证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调差时间有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料Iv在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件，当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过60个交易日A.I、II、IIIB.I、Ik IIL IVC.I 、IVD.IK III标准答案:A,57.（单项选择题）企业（公司）直接融资活动主要有（）方式I股票融资∏债券融资In期权融资IV权证融资A.I、IIB.IIL IVC.I、∏、IVD.I、Ik IIL IV标准答案:A,58.（单项选择题）根基〈根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定〉,境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（）1公开转让股份∏进行股份和债券融资In进行资产重组IV公开发行股份A.I、IIB.IIL IVC.IK IIL IVD.I、Ik III标准答案:D,59.（单项选择题）下列现代风险观下关于波动性的说法,正确的有（）I波动性意味着损失的可能性∏波动性即收益的不确定性Hl波动可能带来收益,也可能带来损失IV所有波动性都要进行规避A.I、IIB.IK IVC.I 、∏ 、IIID.IK III标准答案:D,60.（单项选择题）申请发行可交换公司债券,应该满足下列规定（）1申请人应该是符合〈公司法X证券法〉规定的有限责任公司或者股份有限公司∏公司最近1年末的净资产不少于人民币5亿元HI公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1 年的利息Iv本次发行后累计公司债券余额不超过最近最这1期末净资产额的40%A.I、IIL IVB.IK IIL IVC.I、Ik IIL IVD.I 、II标准答案:A,61.（单项选择题）关于基金监管的意义,下列说法正确的有（）I维护证券市场的良好秩序∏提高证券市场效率III促进基金市场规模扩大,结构的日益完善优化IV保护基金份额持有人利益A.I、Ik IIL IVB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I 、III标准答案:B,62.（单项选择题）对基金信息披露的原则、内容,禁止行为等各方面都作出了明确,严格规定的主要法律法规有（）.I〈证券法〉∏＜证券投资基金法＞Hk证券投资基金信息披露管理办法〉IV＜证券业从业人员资格管理办法〉A.I、Ik IIL IVB.IIL IVC.I、∏、IVD.II . III标准答案:D,63.（单项选择题）金融衍生工具的基本特征包括（）I杠杆性∏跨期性In不确定性或高风险性Iv投机性A.I、n、IIIB.∏› IIL IVC.1 . IVD.I、Ik IIL IV标准答案:A,64.（单项选择题）下列关于基金费用的计提标准方式的说法,正确的有（）I货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务∏股票型基金的年托管费率一般为0. 25%In基金管理费是逐日计提,按月支付IV货币市场基金的年管理费率一般为O. 15%-0. 33%A.I、Ik IIL IVB.I 、IVC.II. IIL IVD.I 、∏ 、III标准答案:A,65.（单项选择题）基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要的是（）I注册∏申请In基金合同生效IV发售A.I、II、IIL IVB.I、IIL IVC.IK IVD.I 、∏ 、III标准答案:A,66.（单项选择题）下列关于开放式基金的申购与赎回的说法,正确的有（）1开放式基金的申购与赎回均可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理II在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为是基金申购In开放式基金遵循一份额申购,金额赎回的原则IV货币基金份额均按1元人民币的固定价格申购与赎回A.I、∏、IVB.I 、IVC.IK IIID.I、Ik IIL IV标准答案:A,67.（单项选择题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（）I投资目标与理念∏投资范围与对象In投资策略与原则IV基金费用与收益分配A.I、IIB.I、IIL IVC.IK IIL IVD.I、Ik IIL IV标准答案:D,68.（单项选择题）债券投资的主要风险包括（）I信用风险。

2020年金融市场基础知识试卷及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的分类按照金融工具的期限可分为（）A. 货币市场和资本市场B. 现货市场和期货市场C. 初级市场和次级市场D. 按揭市场和债券市场答案：A2. 下列不属于货币市场的是（）A. 银行间市场B. 商业票据市场C. 股票市场D. 短期债券市场答案：C3. 下列属于资本市场的是（）A. 外汇市场B. 黄金市场C. 股票市场D. 大宗商品市场答案：C4. 股票市场中，流通股是指（）A. 公司未B. 公司已发行但未上市股票C. 公司已发行并在证券交易所上市的股票D. 公司已发行但已被回购的股票答案：C5. 债券市场中，利率风险是指（）A. 债券价格波动的风险B. 债券发行人违约的风险C. 债券到期收益率变动的风险D. 债券市场流动性的风险答案：C6. 金融衍生品市场的交易工具不包括（）A. 期货合约B. 期权合约C. 远期合约D. 股票答案：D7. 下列哪个指标是衡量金融市场流动性的主要指标（）A. 换手率B. 市盈率C. 市净率D. 股息率答案：A8. 金融市场宏观经济指标不包括（）A. 国内生产总值（GDP）B. 通货膨胀率C. 利率D. 股票价格指数答案：D9. 投资者想要投资某个国家的金融市场，需要了解该国的（）A. 货币政策和财政政策B. 金融市场结构和交易规则C. 政治和经济状况D. 所有政策答案：D10. 金融市场的功能不包括（）A. 资金融通功能B. 价格发现功能C. 风险管理功能D. 经济预测功能答案：D二、填空题（每题2分，共20分）1. 金融市场按照交易工具的期限可分为________和________。

答案：货币市场、资本市场2. 股票市场中，流通股是指________。

答案：公司已发行并在证券交易所上市的股票3. 债券市场中，利率风险是指________。

答案：债券价格波动的风险4. 金融衍生品市场的交易工具包括________、________和________。

金融市场业务模考试题（含参考答案）一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由_______对同业业务专营部门进行集中统一授权A、法人代表B、法人总部C、法人分支机构D、董事长正确答案：B2、第二十条前台交易部门应按日向投资顾问反馈交易执行情况，完成投资组合的交易台账登录、对账工作，至少＿完成估值核对工作。

A、按月B、按日C、按周D、按旬正确答案：C3、金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定融资期限。

其中，同业借款业务最长期限不得超过__年，其他同业融资业务最长期限不得超过___年，业务到期后不得展期。

A、3,1B、2,2C、2,1D、3,2正确答案：A4、＿是指由不完善的金融市场业务操作程序、员工和相关系统，以及外部事件造成资金损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

A、流动性风险B、信用风险C、操作风险D、市场风险正确答案：C5、各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起＿个工作日内将本行社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。

A、5B、15C、30D、10正确答案：D6、根据《2019年福建辖内农村中小银行机构监管工作要点》，资金业务要按照“短低高”的原则控制、压缩同业、投资业务，引导资金业务回归流动性管理的本源，低风险业务占比要持续提升至（）以上。

A、80%B、90%C、85%D、95%正确答案：B7、（）指各行社作为投资管理人，接受投资者的委托和授权，按照事先约定，自主对投资者资金或资产进行交易、投资、配置和管理的理财产品。

A、私募理财产品B、公募理财产品C、自主理财产品D、代销理财产品正确答案：C8、仅面向中小企业和个人的债券交易市场是（）A、柜台债券市场B、银行间市场C、网上债券市场D、交易所债券市场正确答案：A9、＿原则是指开展委外业务应将委托财产由具备资质的独立第三方进行托管，负责对投资管理人进行履约监督，保障委托财产安全，托管人不得与投资管理人为同一人或者具有关联关系；A、动态调整B、分散配置C、独立托管D、审慎准入正确答案：C10、商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，对于每只理财产品的“三单”要求不包括（）。

2023金融市场基础知识试题与答案10题目单选题下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是（）。

Ⅰ.商业银行的信贷业务应是全面的Ⅱ.商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人Ⅲ.商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人Ⅳ.商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ【正确答案】：A【答案解析】：根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一囯家的借债人，故B项说法错误。

题目组合选择题我国证券公司监管制度主要包括（）。

Ⅰ.业务许可制度Ⅱ.以净资本为核心的经营风险控制制度Ⅲ.合规管理制度Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正确答案】：D【答案解析】：目前，我国证券公司监管制度包括：（1）以诚信与资质为标准的市场准入制度。

（2）以净资本为核心的经营风险控制制度。

（3）合规管理制度。

（4）客户交易结算资金第三方存管制度。

（5）信息报送与披露制度等。

题目组合选择题 A股账户按持有人分为（）。

Ⅰ.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户Ⅱ.证券公司自营证券账户Ⅲ.一般机构证券账户Ⅳ.自然人证券账户A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正确答案】：D【答案解析】：人民币普通股票账户简称A股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。

A股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。

题目组合选择题下列关于风险与暴露的描述中，正确的是（）。

A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正确答案】：C【答案解析】：风险与暴露如影随形，紧密结合。

没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。

同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。

2020年金融市场基础知识测试题及答案问题一什么是金融市场？答案一金融市场是指供求金融资金、金融工具和金融服务的交易场所和平台。

问题二金融市场的功能有哪些？答案二金融市场的功能包括：资金配置、风险管理、信息传递和价格发现。

问题三金融市场可以按照交易方式分为哪几类？答案三金融市场可以按照交易方式分为：现货市场、衍生品市场和货币市场。

问题四请列举一些常见的金融市场参与者。

答案四常见的金融市场参与者包括：个人投资者、机构投资者、商业银行、证券公司、保险公司等。

问题五请解释一下股票市场和债券市场的区别。

答案五股票市场是指股票的买卖交易市场，股票代表了公司的所有权。

债券市场是指债券的买卖交易市场，债券代表了债务的债权。

问题六请简要介绍一下外汇市场。

答案六外汇市场是指各国货币之间的买卖交易市场，是全球最大的金融市场之一。

外汇市场的参与者包括中央银行、商业银行、投资机构和个人投资者。

问题七请解释一下金融衍生品市场。

答案七金融衍生品市场是指衍生品的买卖交易市场，衍生品的价格基于标的资产的价格变动。

常见的金融衍生品包括期货合约、期权合约和掉期合约等。

问题八请解释一下货币市场。

答案八货币市场是指短期借贷和短期投资的市场，主要交易对象是短期、低风险的金融工具，例如国库券、银行承兑汇票和短期存款等。

问题九请简要介绍一下证券市场。

答案九证券市场是指证券的买卖交易市场，包括股票市场和债券市场。

证券市场提供了企业融资和投资机会，并促进了资本市场的发展。

问题十金融市场对经济的影响有哪些？答案十金融市场对经济的影响包括：提供融资渠道、促进投资和创业、稳定货币价值、分散风险和调节经济周期等。

以上是2020年金融市场基础知识测试题及答案。

希望对您有所帮助！。

金融市场业务测试题（附参考答案）一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、自营投资组合净资产规模合计不得超过上季度资金业务日均规模的＿，且杠杆倍数不得超过＿，其中：杠杆倍数=组合资产余额/组合净资产。

A、1/4,2倍B、1/3,2倍C、1/3,3倍D、1/3,1.5倍正确答案：B2、各行社应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后或合同关系解除日起 6 个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

A、3个月B、24个月C、6个月D、12个月正确答案：C3、农村商业银行应建立三农金融业务风险管理定期评估制度，就存在的问题提出改进办法和措施，不断提高三农金融业务风险管理的有效性和_____。

A、先进性B、合规性C、及时性D、审慎性正确答案：A4、商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的____。

A、25%B、10%C、20%D、15%正确答案：A5、（）个月以内协定存款可按利随本清方式结息，活期及（）个月（含）以上协定存款原则上应按季结息，双方亦可另行协商确定结息方式A、一、一C、三、三D、一、三正确答案：C6、投资顾问选聘应遵循的＿原则是指应对选聘投资顾问提供交易建议的投资组合单独建账核算，并逐日按约定的估值方法进行估值评价。

A、客观评价B、费用合理C、公平交易D、合同约束正确答案：A7、存放款项到期不能正常支取逾期（）的，至少应分为次级类A、1天至30天B、30天以上至60天C、30天以上至90天D、超过90天正确答案：A8、商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过（）。

A、100%B、140%C、150%D、200%正确答案：B9、每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过（）。

A、140%B、100%C、200%D、150%正确答案：C10、商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立_______制度，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。

银行培训考试的试题及答案21世纪是一个注重学习的世纪，对于注重学习型组织建设的现代银行而言，银行培训考试至关重要。

下面是小编为大家整理的银行培训考试的试题及答案，希望大家喜欢。

银行培训考试的试题及答案1一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

（对）3、反对洗钱内部控制制度主要体现反对洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

（对）5、金融机构协助人民银行进行反对洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办的银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。

（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。

（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融市场业务考试题含参考答案一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、若存款银行因不符合开户要求或其他原因需撤销银行账户的，应于5个工作日内向开户行社提出撤销申请A、1B、7C、5D、10正确答案：C2、谨慎型投资者可以购买( )及以下风险等级的理财产品。

A、中高B、低等C、中等D、中低正确答案：D3、根据（）的不同，理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。

A、投资性质B、运作方式C、募集方式D、以上都不对正确答案：A4、制定战略合作、支持、维持、压缩、退出类等交易对手分类标准，逐户分类管理，至少每（）年评估一次交易对手的信用风险，动态调整交易对手的类别或退出A、半年B、两年C、三年D、一年正确答案：D5、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）万元人民币。

A、2B、6C、1D、3正确答案：C6、2019年12月31日前，同业客户风险暴露应压缩至一级资本净额的______以下（含）A、80%B、60%C、45%D、100%正确答案：A7、商业银行对单一不合格中央交易对手清算风险暴露、非清算风险暴露均不得超过一级资本净额的____A、25%B、20%C、10%D、15%正确答案：A8、委外投资管理人准入的基本条件中，应具有稳定的投资管理团队，拥有不少于＿具有相关资质和投资经验的专业人员，其中具有3年以上投资经验的不少于＿；A、10名,5名B、5名,5名C、10名,5名D、5名,3名正确答案：C9、农村商业银行应准确把握自身在银行体系中的差异化定位，确立与所在地域经济总量和产业特点相适应的发展方向、战略定位和经营重点，严格审慎开展综合化和跨区域经营，原则上（）。

A、机构不出县，业务不跨市B、机构不出县、业务不跨县C、机构不出省，业务不跨省D、机构不出市，业务不跨市正确答案：B10、开展理财业务投资，可再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资（）以外的资产管理产品。

2020年金融市场基础知识考试题及答案一、选择题1. 以下哪个不是金融市场的主要参与者？- A. 商业银行- B. 个人投资者- C. 政府机构- D. 农民工答案：D2. 金融市场的主要功能是什么？- A. 提供流动性- B. 促进资金配置- C. 提供信贷服务- D. 以上皆是答案：D3. 以下哪个不是金融市场的主要类型？- A. 股票市场- B. 债券市场- C. 期货市场- D. 房地产市场答案：D4. 以下哪个不是金融市场的交易方式？- A. 场内交易- B. 场外交易- C. 网上交易- D. 市场交易答案：D5. 以下哪个不是金融市场的风险管理工具？- A. 期权- B. 期货- C. 保险- D. 储蓄账户答案：D二、判断题1. 金融市场的主要目的是为了实现资金的长期保值和增值。

- 正确/错误答案：错误2. 股票市场是金融市场的一种类型，它是用于进行股票买卖的场所。

- 正确/错误答案：正确3. 期货市场是用于进行商品期货交易的市场，交易的标的物主要是股票和债券。

- 正确/错误答案：错误4. 场外交易是指在金融市场场外进行的交易，不受监管和交易所规则限制。

- 正确/错误答案：正确5. 保险是一种金融市场的风险管理工具，可以用于对冲投资风险。

- 正确/错误答案：正确三、简答题1. 请简要描述金融市场的功能和作用。

答案：金融市场的主要功能是提供流动性、促进资金配置和提供信贷服务。

它为资金提供者和资金需求者之间的交易提供了平台，使得资金能够有效地流动和配置，从而促进经济的发展和增长。

2. 请简要介绍一种金融市场类型及其特点。

答案：股票市场是一种金融市场类型。

在股票市场上，投资者可以买卖公司的股票。

股票代表了对公司所有权的一部分，并且投资者可以通过股票分享公司的盈利和增长。

股票市场通常具有高流动性和风险较高的特点。

3. 请简要解释场外交易的概念和特点。

答案：场外交易是指在金融市场场外进行的交易，不受监管和交易所规则限制。

100道金融知识测试题(附答案).txt我这人从不记仇，一般有仇当场我就报了。

没什么事不要找我，有事更不用找我！就算是believe中间也藏了一个lie！我那么喜欢你，你喜欢我一下会死啊?我又不是人民币，怎么能让人人都喜欢我？一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.中央银行增加黄金、外汇储备，货币供应量（）。

A.不变B.减少C.增加D.上下波动2.我国央行首要调控的货币是（）。

A.M-1--、M2和 M3B.M1和M2C.M0和M1D.M33.马克思揭示的货币必要量规律的理论基础是（）。

A.货币数量论B.劳动价值论C.剩余价值论D.货币金属论4.弗里德曼的货币需求函数中的y表示（）。

A.国民收入B.工资收入C.名义收入D.恒久性入5.其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将（）。

A.增加B.减少C.不变D.不定6.通货膨胀首先是一种（）。

A.制度现象B.经济现象C.心理现象D.社会现象7.投资和信贷相结合的租赁形式是（）。

A.杠杆租赁B.金融租赁C.经营租赁D.财务租赁8.某客户购买贴现国债，票面金额为100元，价格为91元，期限为1年，其收益率为（）。

A.9%B.7.43%C.10.8%D.9.89%9.假定某储户2004年8月1日存入定活两便储蓄存款5000元，于2004年10月1日支取，如果支取日整存整取定期储蓄存款一年期利率为2.25%，活期储蓄利率为1.85%，银行应付利息为（）。

A.225元B.135元C.22.50元D.18.50元10.借款人支付给贷款人的使用贷款的代价是（）。

A.资本B.利息C.工资D.利润11.名义利率扣除通货膨胀因素以后的利率是（）。

A.市场利率B.优惠利率C.固定利率D.实际利率12.某银行2004年5月20日向某公司发放贷款100万，贷款期限为一年，假定利率为4.5%。

该公司在2005年5月20日还贷款时应付利息为（）。

2020年金融市场基础知识测试题及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。

- A. 国内金融制度- B. 金融机构的总称- C. 资金供求关系的市场- D. 金融资产的市场- 答案：C2. 以下哪个不属于金融市场的基本功能？- A. 资金融通- B. 风险管理- C. 资金调控- D. 资金投资- 答案：C3. 证券交易市场是指（）。

- A. 股票市场和债券市场- B. 期货市场和外汇市场- C. 金融衍生品市场- D. 所有上述市场- 答案：D4. 以下哪个不属于金融市场的分类？- A. 股票市场- B. 期货市场- C. 外汇市场- D. 保险市场- 答案：D5. 以下哪个不属于金融市场的参与者？- A. 个人投资者- B. 金融机构- C. 政府机构- D. 企业员工- 答案：D二、判断题1. 金融市场的基本功能包括资金融通和风险管理。

（）- 答案：正确2. 股票市场是金融市场的一种分类。

（）- 答案：正确3. 期货市场是金融市场的一种分类。

（）- 答案：正确4. 外汇市场是金融市场的一种分类。

（）- 答案：正确5. 金融市场的参与者包括个人投资者、金融机构和政府机构。

（）- 答案：正确三、简答题1. 请简要说明金融市场的基本功能。

金融市场的基本功能包括资金融通和风险管理。

资金融通是指通过金融市场，将闲置资金从供给方转移到需求方，实现资金的有效配置和利用。

风险管理是指金融市场通过各种金融工具和衍生品，帮助投资者分散风险、保护资产，实现风险的有效管理和控制。

2. 请简要说明股票市场和债券市场的区别。

股票市场是指公司股票的买卖市场，股票代表了公司所有权的一部分，投资者通过买卖股票来分享公司的盈利和增长。

而债券市场是指债券的买卖市场，债券是借款人向债权人发行的一种债务凭证，投资者通过购买债券成为债权人，债券投资的回报主要来自债券利息。

3. 请简要说明金融市场的参与者。

金融市场的参与者包括个人投资者、金融机构和政府机构。