中国人民银行令〔2007〕第3号

中国人民银行营业管理部黄金制品进出口管理实施细则第一章总则第一条为了规范北京市黄金制品进出口行为，加强黄金制品进出口管理，根据《黄金及黄金制品进出口管理办法》（中国人民银行海关总署令〔2015〕第1号）、《中国人民银行行政许可实施办法》（中国人民银行令〔2004〕第3号）、《中国人民银行海关总署公告》（〔2014〕第31号）的有关规定，制定本细则。

第二条本细则适用于中国人民银行营业管理部（以下简称人行营业管理部）根据住所地在北京市的法人、其他组织的申请，经依法审查，准予其从事黄金制品进出口的行为。

法人、其他组织在申请黄金制品进出口准许时必须遵守本细则。

住所地在北京市的个人、法人或其他组织因公益事业捐赠黄金制品进口申请，由中国人民银行总行根据《黄金及黄金制品进出口管理办法》的规定，办理受理和审批。

第三条本细则所称黄金制品是指半制成金和金制成品等。

第二章实施机关第四条人行营业管理部是北京市黄金制品进出口主管部门，对黄金制品进出口实行准许证制度。

第五条人行营业管理部货币金银业务主管部门负责承办黄金制品进出口具体许可事项。

第三章实施条件第六条法人、其他组织以下列贸易方式进出口《黄金及黄金制品进出口管理目录》（附1）内的黄金制品，应当按照本细则办理《中国人民银行黄金及黄金制品进出口准许证》（附2），《黄金及黄金制品进出口管理目录》如有调整，则以中国人民银行海关总署最新公告为准。

（一）一般贸易；（二）加工贸易转内销及境内购置黄金原料以加工贸易方式出口黄金制品的；（三）海关特殊监管区域、保税监管场所与境内区外之间进出口的。

第七条申请黄金制品进出口的（以下简称申请人），应当具备法人或其他组织资格，近2年内无相关违法违规行为，并且具备下列条件之一：（一）生产、加工或者使用相关黄金制品的企业，有必要的生产场所、设备和设施，生产过程中的污染物排放达到国家环保标准，有连续3年且年均不少于100万元人民币的纳税记录；（二）适用海关认证企业管理的外贸经营企业，有连续3年且年均不少于300万元人民币的纳税记录；（三）因国家科研项目、重点课题需要使用黄金制品的教育机构、科学研究机构等。

中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2014.11.15•【文号】银发〔2014〕344号•【施行日期】2014.11.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理,其他金融机构监管正文中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知银发〔2014〕344号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行;国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行:为加强反洗钱监督管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法)》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第1号发布)等法律和规章，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，现印发给你们，请遵照执行。

请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行将本通知转发至辖区内有关金融机构和支付机构。

执行中如发现问题，请及时报告中国人民银行。

附件:金融机构反洗钱监督管理办法(试行)中国人民银行2014年11月15日附件金融机构反洗钱监督管理办法（试行）第一章总则第一条为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。

第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。

太阳能光伏发电技术试卷A一、单项选择题（本大题共15小题，每小题1分，共15分）1．太阳是距离地球最近的恒星，由炽热气体构成的一个巨大球体，中心温度约为10的7次方K，表面温度接近5800K，主要由__B__(约占80%)和____(约占19%)组成。

A．氢、氧 B. 氢、氦C. 氮、氢D. 氮、氦2．在地球大气层之外，地球与太阳平均距离处，垂直于太阳光方向的单位面积上的辐射能基本上为一个常数。

这个辐射强度称为太阳常数，或称此辐射为大气质量为零（AM0）的辐射，其值为__A__。

A．1.367 kW/m2 B. 1.000 kW/m2C. 1.353 kW/m2D. 0.875 kW/m23.太阳电池是利用半导体__C__的半导体器件。

A．光热效应 B.热电效应C. 光生伏打效应D. 热斑效应4．在衡量太阳电池输出特性参数中，表征最大输出功率与太阳电池短路电流和开路电压乘积比值的是__B__。

A．转换效率 B.填充因子C. 光谱响应D. 方块电阻5．目前单晶硅太阳电池的实验室最高效率为__D__，由澳大利亚新南威尔士大学创造并保持。

A．17.8% B.30.5%C. 20.1%D. 24.7%6.下列表征太阳电池的参数中，哪个不属于太阳电池电学性能的主要参数__D__。

A．开路电压 B.短路电流C. 填充因子D. 掺杂浓度7．蓄电池的容量就是蓄电池的蓄电能力，标志符号为C，通常用以下哪个单位来表征蓄电池容量__D__。

A．安培 B.伏特C. 瓦特D. 安时8．下列光伏系统器件中，能实现DC-AC（直流-交流）转换的器件是__C__。

A．太阳电池 B.蓄电池C. 逆变器D. 控制器9．太阳能光伏发电系统的装机容量通常以太阳电池组件的输出功率为单位，如果装机容量1GW，其相当于__C__W。

A．103 B.106C. 109D. 1010．一个独立光伏系统，已知系统电压48V，蓄电池的标称电压为12V，那么需串联的蓄电池数量为__D__。

银监会有关负责人就《关于规范商业银行同业业务治理的通知》答记者问为促进商业银行同业业务规范健康发展，维护银行体系稳健运行，银监会于近日发布了《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号，以下简称“银监办发140号文"),作为人民银行牵头发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号）的配套性政策文件。

银监会有关部门负责人就“银监办发140号文”相关问题回答了记者提问.一、请简要介绍“银监办发140号文”出台的背景和意义.为进一步明确商业银行同业业务治理的规范性要求,银监会发布“银监办发140号文”，与人民银行牵头发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）相配套。

“银监办发140号文”旨在促进银行机构提高同业业务治理水平，主要具有以下三个方面意义：一是“强管理"。

“银监办发140号文”要求商业银行应具备与所开展的同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制，加强内部监督检查和责任追究，确保商业银行依法合规开展同业业务，符合国家宏观调控政策和银行业监管要求。

二是“控风险".“银监办发140号文"要求商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营,强化法人总部对同业业务的统一管理，有利于商业银行对安全性、流动性、盈利性的统筹管理，确保风险得到有效控制.三是“回本质"。

“银监办发140号文"有利于促进商业银行同业业务回归流动性管理手段的本质，有利于降低资产负债期限错配,有利于降低企业融资成本，有利于服务实体经济。

二、“银监办发140号文”有哪些主要内容？“银监办发140号文”主要包括以下五个方面内容:一是明确适用业务范围和机构范围。

“银监办发140号文”适用于我国境内依法设立的商业银行与金融机构之间开展的以投融资为核心的各项同业业务。

个人外汇管理办法正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行令(〔2006〕第3号)《个人外汇管理办法》已于2006年11月30日经第27次行长办公会审议通过，现予公布，自2007年2月1日起施行。

行长：周小川二○○六年十二月二十五日个人外汇管理办法第一章总则第一条为便利个人外汇收支，简化业务手续，规范外汇管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》和《结汇、售汇及付汇管理规定》等相关法规，制定本办法。

第二条个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务，按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。

按上述分类对个人外汇业务进行管理。

第三条经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理，资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。

第四条国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）按照本办法规定，对个人在境内及跨境外汇业务进行监督和管理。

第五条个人应当按照本办法规定办理有关外汇业务。

银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。

汇款机构及外币兑换机构（含代兑点）按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。

第六条银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。

第七条银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

第八条个人跨境收支，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。

第九条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。

中国人民银行令〔2007〕第3号根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《同业拆借管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予公布，自2007年8月6日起施行。

行长周小川二○○七年七月三日同业拆借管理办法第一章总则第一条为进一步发展货币市场、规范同业拆借交易、防范同业拆借风险、维护同业拆借各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间进行的人民币同业拆借交易。

第三条本办法所称同业拆借，是指经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场（以下简称同业拆借市场）的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。

全国统一的同业拆借网络包括：（一）全国银行间同业拆借中心的电子交易系统；（二）中国人民银行分支机构的拆借备案系统；（三）中国人民银行认可的其他交易系统。

第四条中国人民银行依法对同业拆借市场进行监督管理。

金融机构进入同业拆借市场必须经中国人民银行批准，从事同业拆借交易接受中国人民银行的监督和检查。

第五条同业拆借交易应遵循公平自愿、诚信自律、风险自担的原则。

第二章市场准入管理第六条下列金融机构可以向中国人民银行申请进入同业拆借市场：（一）政策性银行；（二）中资商业银行；（三）外商独资银行、中外合资银行；（四）城市信用合作社；（五）农村信用合作社县级联合社；（六）企业集团财务公司；（七）信托公司；（八）金融资产管理公司；（九）金融租赁公司；（十）汽车金融公司；（十一）证券公司；（十二）保险公司；（十三）保险资产管理公司；（十四）中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行）授权的一级分支机构；（十五）外国银行分行；（十六）中国人民银行确定的其他机构。

第七条申请进入同业拆借市场的金融机构应当具备以下条件：（一）在中华人民共和国境内依法设立；（二）有健全的同业拆借交易组织机构、风险管理制度和内部控制制度；（三）有专门从事同业拆借交易的人员；（四）主要监管指标符合中国人民银行和有关监管部门的规定；（五）最近二年未因违法、违规行为受到中国人民银行和有关监管部门处罚；（六）最近二年未出现资不抵债情况；（七）中国人民银行规定的其他条件。

中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知银发〔2018〕125号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：经国务院批准同意，人民银行决定试点取消企业银行账户开户许可证核发，现将有关事项通知如下：一、试点目的通过试点取消企业银行账户开户许可证核发，优化企业开户服务，改进银行账户管理模式，为银行账户管理制度改革积累经验。

二、试点原则（一）服务优先，提升满意度。

以取消企业银行账户开户许可证核发为契机，优化企业银行账户开户流程，切实提高企业开户便捷度和服务满意度，不断增强金融服务实体经济的能力。

（二）放管结合，防范风险。

在取消企业银行账户开户许可证核发的同时，强化银行账户事前事中事后管理，督促银行履行客户身份识别义务，切实落实银行账户实名制，有效防范不法分子利用银行账户转移违法犯罪资金。

（三）分步实施，稳妥推进。

为维护银行账户管理秩序，按照先企业、后其他单位，先基本存款账户、后其他银行账户，先调整事前审核、后强化事中事后管理的原则，分阶段、稳妥有序推进试点。

三、试点地区江苏省泰州市及下辖县（市、区）、浙江省台州市及下辖县（市、区）。

四、试点时间自2018年6月11日起实施。

五、试点业务范围试点地区银行业金融机构（以下简称银行）为境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）办理基本存款账户业务。

银行作为存款人办理基本存款账户业务暂不纳入试点范围。

2020反洗钱知识竞赛题库（含答案）2020反洗钱知识竞赛题库（含答案）⼀、单选题1.中国⼈民银⾏及其分⽀⾏进⾏反洗钱现场检查时，反洗钱⼯作⼈员应出⽰（ B ）否则，⾦融机构有权拒绝A．⾏员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．⾝份证2．中国⼈民银⾏及其分⽀⾏进⾏反洗钱现场检查时，反洗钱⼯作⼈员不得少于（ D ）⼈。

否则，⾦融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华⼈民共和国反洗钱法规定》⾦融机构有未按照规定保存客户⾝份资料和交易记录的，致使洗钱发⽣后果的处（ A ）罚款。

A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《中华⼈民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。

A．2006年1⽉1⽇ B．2006年10⽉31⽇C．2007年1⽉1⽇ D．2007年10⽉31⽇6.《中华⼈民共和国反洗钱法》规定，⾦融机构未按照规定履⾏客户⾝份识别义务且情节严重的，对⾦融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.⽬前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.⾦融⾏动特别⼯作组C.亚太反洗钱⼩组D.欧亚反洗钱与反恐融资⼩组8.对可疑交易标准进⾏明确规定的是：BA．《⾦融机构反洗钱规定》（中国⼈民银⾏令2006年第1号发布）B．《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令2006年第2号发布）C．《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》（中国⼈民银⾏、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国⼈民银⾏反洗钱调查实施细则（试⾏）》（银发［2007］）9.公司各分⽀机构应认真执⾏客户⾝份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户⾝份。

银行跨境人民币结算业务操作规程（试行）第一章总则第一条为规范我行跨境贸易人民币结算业务管理，促进跨境贸易人民币结算有序、合规开展，根据《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（人民银行公告〔2009〕第10号）、《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》（银发〔2009〕212号）、《关于出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的函》（南银办发[2012]74号）、《银行跨境贸易人民币结算业务管理办法（试行）》等相关规定，特制定本规程。

第二条本规程适用于我行开办跨境贸易人民币结算业务的各级机构。

办理跨境人民币业务的境外地域包括所有国家和地区。

第三条经办行应遵守贸易背景真实性审查原则，按照现有规定对每笔跨境贸易人民币收付相应贸易真实性及其与人民币收支的一致性进行审查，并将相关信息及时报送人民币跨境收付信息管理系统（以下简称RCPMIS）。

第四条经办行应按照《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕）第1号发布）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号发布）等规定，切实履行反洗钱和反恐融资义务。

第五条经办行办理跨境贸易人民币结算业务及其项下人民币贸易融资业务时，业务的审查、审批、操作及贸易融资授信等参照我行国际结算及国际贸易融资现行规章制度执行。

第二章基本规定第六条中国境内具有进出口经营资格的企业，可以按照本规程直接以人民币进行进、出口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。

办理出口货物贸易人民币应在人民币跨境收付信息管理系统中先查询重点监管企业名单，在重点监管企业名单中的不得为其办理业务。

第七条涉及预收货款和延期付款业务的，企业应登录贸易信贷登记管理系统办理外债登记，但不纳入现行外汇预收延付比例管理。

2-2—5反洗钱一、单选题 (23道題）1。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的(D)日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3B、5C、7D、102。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（D）起施行.2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令［2003］第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令［2003］第3号同时废止。

A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3.银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的，可登记(B）。

A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所4。

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报.接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关5。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1000B、5000C、10000D、200006。

中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构7.下列属于大额交易的是(A）A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.（C）A、5万，5000B、10万，1万C、20万，1万D、50万，5万9.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每（C)进行一次审核。