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银行理财ppt

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《银行理财》课件

《银行理财》课件
《银行理财》PPT课件
银行理财是个令人兴奋又复杂的领域。通过这个课件，我们将一同探索银行 理财的定义、概念以及它在金融市场中扮演的重要角色。
银行理财的种类和特点
储蓄账户
共同基金
银行理财中最常见的产品之一， 提供稳定的利息并保证本金安 全。
通过多个投资者的资金汇集， 由专业基金经理进行投资，分 散风险并寻求较高收益。
银行理财的投资策略
1
长期投资
2
银行理财常常适合长期持有，赚取更
多收益。
3
分散投资
通过将资金分散投资于不同的理财产 品，降低整体风险。
定期调整
根据市场情况定期调整投资组合，以 适应不同的市场环境。
如何选择适合的银行理财产品
1 风险承受能力
评估自身风险承受能力，选择适提供风险保障，还将投资 于理财项目，让您获得更多收 益。
银行理财的风险和收益
风险多样性
银行理财产品的风险程度和收益率各不相同，需要根据自身风险承受能力进行选择。
收益稳定性
部分产品提供固定收益，适合追求稳定投资回报的投资者。
市场波动性
银行理财受市场因素影响，需密切关注市场动向，做出相应的投资策略。
银行理财的未来发展趋势
数字化发展
随着科技的进步，银行理财将 更趋于便捷、智能化。
可持续投资
机器人顾问
越来越多的投资者将关注环境、 社会和公司治理等可持续因素。
人工智能和机器学习技术将在 银行理财领域发挥重要作用。
对产品的信息、费用等进行全面了解，避免不必要的风险。
3 专业咨询
寻求专业人士的建议，从中获得更多有价值的信息。
银行理财的法律法规和监管措施
法律保护
银行理财受到相关法律法规的保护，确保投资者的合法权益。

某银行个人理财产品介绍(ppt 100页)

某银行个人理财产品介绍(ppt 100页)

14.06.2020
9
理财卡的账户关联
• 帐户关联 • 理财卡可与持卡人其他账户建立关联关系，关联账户
原交易介质可保留继续使用。定期一本通存折、活期 一本通存折、准贷记卡、借记卡、证券卡等账户可作 为关联账户。 • 建立和撤销账户关联需持卡人本人在柜台凭理财卡、 身份证件和密码办理，建立账户关联还需出示关联账 户卡或存折，验证关联账户户名和密码。建立和撤销 账户关联不影响关联账户原有的代扣代缴、银证业务 等签约关系。通过理财卡可在指定渠道可对关联账户 进行查询和转账操作，不能通过关联账户操作理财卡。
14.06.2020
6
理财卡的服务
• 白金卡：除提供金卡服务外，还提供机 场贵宾通道、服务价格最优惠待遇、健 康体检、VIP俱乐部，以及客户经理“一 对一”专业理财等增值、超值服务。
14.06.2020
7
理财卡的账户管理
• 理财卡一经开户，即具有本外币活期账户、本 外币整存整取定期储蓄存款账户、人民币零存 整取定期储蓄存款账户、人民币存本取息定期 储蓄存款账户、人民币整存零取定期储蓄存款 账户、本外币个人通知储蓄存款账户、人民币 教育储蓄存款账户、人民币定活两便储蓄存款 账户及凭证式国债账户
14.06.2020
10
理财卡的签约和使用
• 签约和使用
• 理财卡可签约办理约定转存、凭证式国债 预约、自动转账、自动汇款、自助汇款和 自助转账业务，通过签约可开通境外交易、 自助质押贷款、基金、记账式国债和账户 金、自助渠道的外汇买卖、银证业务、代 收代付等功能。凭理财卡办理上述业务需 遵守相关业务规定，会计核算按相关业务 规定办
14.06.2020
11
理财卡的签约和使用
• 理财卡可签约办理卡内各种储蓄存 款账户之间、卡与关联账户之间的 约定转存和自动转账业务，也可签 约办理卡内账户向卡外指定账户自 动转账业务和向异地指定建行账户 定期、定额自动汇款业务

银行保险理财沙龙.ppt

银行保险理财沙龙.ppt
1000斤猪肉 ❖ 一个月后：买1000斤猪肉要
1000*13=13000元 ❖ 这相当于10000元一个月缩水了3000元
❖ 这就是吞蚀大家财产的“通货膨胀”
9
七成人认为物价涨幅已超承受能力
10
人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财,财不理你!
11
分享顺序
Text
观念沟通
理财建议
Text
理财产品
理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。
5
为什么要理财？
老百姓面临的挑战:教育、医疗Y、our 房text产in h、ere养老……
Your text in here
房产改革 全部掏空
教育改革 父母逼疯 医疗改革 提前送终
婚姻改革 同居成风 ………….
6
养老问题日益突出
• 社会变迁+少子化 • 炼丹术突飞猛进
29
基金的分类
❖ 按交易方式分类： 开放式基金、封闭式基金
❖ 按投资对象分类： 货币市场基金、股票基金、债券基金、指数基金
❖ 按投资风格分类： 成长型基金、收入型基金、平衡型基金
❖ 按投资区域分类： 国内基金、国际基金
30
投资基金的优点
❖ 组合投资，降低风险
❖ 专家管理
❖ 共同投资
❖ 可选择性强
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
Text
理财建议
Text
理财产品
2019
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10 5
2
1 1 1

《银行理财产品》PPT课件

《银行理财产品》PPT课件

我国银行业中间风险业务开展
处于起步探索阶段，现阶段处
理不良资产是重中之重。
2021/8/17
9
高资本充足率的对策
•( ) • • 1. • 2. •( )
三
处 理 不 良 资 产
公 开 上 市
国 家 注 资
（ 二 ） 外
部 融 资
一
内 部 融 资
2021/8/17
10
上面提及的增加分子项的正向影响，提高留存 利润进行内部融资是提高资本充足率的途径之一。 相比外部融资，内部融资存在着融资规模小，注重 银行的逐年积累等特点，但内部融资是增加资本金 最廉价的方法，因为节省了上市融资所花费的各项 成本费用，同时这种方法还可以防止股东权益被稀 释，影响股东控制权。
本充足率的对策
2021/8/17
13
由于历史制度原因，国有商业银行不良贷款比率高，不 良贷款余额大，造成风险资产过高，资本充足率低下。在国 有商业银行股份制改革的过程中，国有商业银行在国家的支 持下经过几轮的剥离，成功将不良资产率降到一定范围内。 其他股份制商业银行，由于我国银行业制度不完善，加之银 行本身内部制度上的缺陷，不良资产余额也不低，针对这样 的情况，应该通过经济和法律手段, 加快对之前坏账、呆账的 核销，同时有必要进行深层次改革，在银行资产管理时切实 建立贷款五级分类制度，加强内部管理和内部控制，力求从 根上改变不良贷款形成机制，从而减少风险资产数额。
资本充足率
状况 问题 对策
2021/8/17
1
2002年底，四大国有商业银行平均资本充足率仅为6%，除中 国银行的资本充足率达8.2% 外，其余三家银行均低于巴塞尔8% 的 监管标准。国家为加强国有商业银行的股份制改革，2003年底成立 中央汇金公司Байду номын сангаас建设银行和中国银行注入450亿美元的资本金， 2005年4月为工商银行注资150亿美元，这一举措大幅提升了这三 家国有商业银行的资本充足率水平，分别达到12%、8.6% 和9.1%。

银行理财产品PPT课件

银行理财产品PPT课件
跟随市场趋势进行投资， 涨时买入，跌时卖出。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。

银行保险理财沙龙最新PPT课件

银行保险理财沙龙最新PPT课件
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
Text
理财建议
Text
理财产品
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10
5
2
1 1 1
4
何谓理财?
所谓理财，就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生 活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统 一的互相协调的计划。
?
管理风险
?
机构动作风险
?
不能保本
?
不能保证一定盈利和最低收益
? 投资基金的不足
31
银行理财产品
分类：人民币理财产品、外汇理财产品 保本型、非保本型
优点：风险较小 有机会投资海外市场 专家理财 预期收益较同期存款高
缺点：期限固定、流动性较差 发行时间不稳定
32
房地产市场
政策打压！ 成本高、时间长，风险大。
? 现金净支出
? 现金净支出 17
分享顺序
Text 观念沟通
Text 理财建议
Text 理财产品
2019
2019
2019
19
各种理财工具
储蓄
保险 债券
基金
理财 产品 黄金
外汇 股票
期货 房地产
筛选理财工具
20
股票
定义:股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股 东身份和权益，并据此获得股息和红利的有价证券。
26
三种债券的比较
企业债券 金融债券 政府债券
收益率
高
风险度
税收
低
27
债券的优势与不足

《理财产品》PPT课件

《理财产品》PPT课件

• •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
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精选课件ppt
14
另类理财产品
定义：
另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金 融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对 冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、 低碳产品和艺术品等
➢ ·特点：产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；
市场认知度高，客户容易理解。
➢ ·目标客户：风险承受能力较低的投资者。
3．债券型理财产品投资方向：银行间债券市场、 国债市场、企业债市场
4．债券型理财产品收益及风险特征：
➢ 收益：投资风险较低，收益也不高 ➢ 风险：利率风险、汇率风险、流动性风险
·国库券：金融市场风险最小的信用工具，可以为其他凭证
在收益波动时提供套期保值，期限最短1年（中国） •
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违者必究
·公司债券 ：记名和不记名；可提前赎回和不可提前赎回
精选课件ppt
12
QDII 基金挂钩类理财产品
（1）概念：在一国境内设立，经中国有关部门 批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证 券业务的证券投资基金。
行多组合投资、跨市场投资 2、突破了银行理财产品间歇性销售的形式，可以
滚动发行和连续销售
精选课件ppt
9
五.结构性理财产品: 产品）
1．定义：运用金融工程技术，将存款、零息 债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一 起而形成的一种新型金融产品。（固定收益 产品+金融衍生品）
2．分类：
➢ 外汇挂钩类 ➢ 指数挂钩类 ➢ 股票挂钩类 ➢ 商品挂钩类
投资经验和较强风险承受能力的高资产净值客 户发行理财产品，所募资金通过设立信托计划 投资于另类资产（如名贵酒、玉器等）或其收 益权。为保障产品到期安全及时兑付，由融资 方为理财产品本金收益提供全额存单质押。

银行金融理财保险知识培训PPT专题演示

银行金融理财保险知识培训PPT专题演示

春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长
雨让刚 得郁郁
冒出小 葱葱。
一个的
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花园中
。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长
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芽的叶 当我把
这子个，春好长天消得的息郁风告郁吹诉葱过门葱银口。杏的当树孩我的子把枝头们这，后个几，好春场他消天春们息的雨便告风让一诉吹刚个门过冒接口银出一的杏小个孩树芽的子的的来们枝叶到后头子我，，春，们他几天长家们场的得的便春风郁花一雨吹郁园个让过葱中接刚银葱。一冒杏。个出树当的小的我来芽枝把到的头这我叶，个们子几好家，场消的长春息花得雨告园郁让诉中郁刚门。葱冒口葱出的。小孩当芽子我的们把叶后这子，个，他好长们消得便息郁一告郁个诉葱接门葱一口。个的当的孩我来子把到们这我后个们，好家他消的们息花便告园一诉中个门。接口
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春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，春长天得的郁风郁吹葱过葱银。杏当树我的把枝头这，个几好场消春息雨告让诉刚门冒口出的小孩芽子的们叶后子，，他长们得便郁一郁个葱接葱一。个当的我来把到这我个们好家消的息花告园诉中门。口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。

《银行理财》课件

《银行理财》课件

银行理财的核心是为客户提供专业的 财务规划，根据客户的财务状况、风 险偏好和投资目标，制定个性化的投 资方案。
银行理财的特点
专业性
银行理财服务由专业的理财师提 供，他们具备丰富的金融知识和 经验，能够为客户提供专业的财
务规划和投资建议。
个性化
银行理财服务根据客户的具体情况 和需求，制定个性化的投资方案， 满足客户不同的财务目标。
规范市场秩序
加强对银行理财业务的监 管力度，打击违规行为， 维护市场公平竞争。
创新监管方式
运用科技手段，如大数据 分析、人工智能等，提高 监管效率和准确性。
感谢观看
THANKS
03
总结词
04
投资者应关注市场趋势和自身投 资目标，制定适合自己的长期投 资策略。
详细描述
在制定长期投资策略时，投资者 应明确自己的投资目标和风险承 受能力，选择适合自己的投资产 品。同时，应关注市场趋势和宏 观经济环境，以制定合理的资产 配置方案。
04
银行理财的风险管理
市场风险
总结词
市场风险是指因市场价格变动（如利率、汇率、股票价格和商品价格）而导致的投资损失 的风险。
信用风险
01
总结词
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的损失风险。
02 03
详细描述
信用风险是银行理财业务中常见的风险之一。如果债务人违约，银行将 面临无法按时收回本金和利息的风险。此外，如果债务人的信用评级下 降，银行理财产品的价格也可能会受到影响。
应对措施
银行应建立完善的信用评估体系，对债务人的信用状况进行全面评估。 同时，银行还可以通过分散投资来降低信用风险，避免将所有资金都投 向同一债务人或同一行业。
按投资门槛
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保命的钱
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闲钱
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理财规划
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风险与市场风险，都会影响到现金流入或 流出。
什么是理财
单击这里添加标题
1
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单击这里添加标题
2 在此录入图表的描述说明，在此录入
图表的描述说明，在此录入图表的描 述说明。
PART THREE.
如何理财
A wonderful serenity has taken possession of my entire soul, like these sweet mornings of spring which I enjoy with my whole heart ……
LOGO
企业标志
为什么要学习理财？
1
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关并符合整体语言风格，语言描述尽量
简洁生动。
2
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3
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人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困 境时，财富大部分时候 起着决定性作用，会帮 助你渡过难过。
目录
2 什么是理财
CONT ENT
3 如何理财 4 主流理财工具介绍
PART ONE.
为什么要学习理财
A wonderful serenity has taken possession of my entire soul, like these sweet mornings of spring which I enjoy with my whole heart ……
LOGO
企业标志
理财误区
幻想一夜暴富 理财=投资 赚钱比省钱重要
理财误区
理财方法随大流 迷信高风险高收益
冲动理财
没有合理的预期
理财三要点
添加标题 01
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述说明。
添加标题 03
在此录入图表的描述说明，在此 录入图表的描述说明，在此录入
大约
359.8
万元
国内外家庭理财观念对比
中国家庭
美国家庭
一旦失业 生活困难
多重收入来源 生活有保障
PART TWO.
什么是理财
A wonderful serenity has taken possession of my entire soul, like these sweet mornings of spring which I enjoy with my whole heart ……
图表的描述说明。
02 添加标题
在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明，在此录入图表 的描述说明。
点击添加标题
在此录入图表的综合描述说明，在此录入图表的综合描 述说明，在此录入图表的综合描述说明，在此录入图表 的综合描述说明
如何分配钱
3个方面
应急的钱
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3
内容
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4
5
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理财规划 文本1
文本2
文本3
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理财知识培训
A wonderful serenity has taken possession of my entire soul, like these sweet mornings of spring which I enjoy with my whole heart ……
LOGO
企业标志
1 为什么要学习理财
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
通货 膨胀
退休 养老
人生可能遭
高昂
遇的困境
高额教
房价
育费
意外 突降
健康 恶化
投资 陷井
理财决定命运
要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万 【子女教育】 出生至大学毕业＝25万 【孝敬父母】 2×500×12月×20年＝24万 【住房支出】 3000×12月×30年＝108万 【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
什么是理财
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财， 也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含 以下涵义：
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之 1 急的金钱问题而已。
理财是现金流量管理，每一个人一出生就 2 需要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。
因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。
理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多 3 流量具有不确此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
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理财规划
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
1
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此处添加详细文本 描述，建议与标题 相关并符合整体语 言风格
LOGO
企业标志
什么是理财
谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱
理财是理一生的财，
不是解决燃眉之急的金钱问题而已。
你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去的钱 就是流出去的水，理财就是管好你家的水库，开源节 流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜里啥时候都 有钱。
理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成 各种各样的金融目标。