农商行年度公司治理评估报告

农商银行公司治理总结随着我国金融体制改革的深入，农商银行作为服务三农和小微企业的主力军，其公司治理的完善对于保障金融稳定、促进经济健康发展具有重要意义。

本总结旨在对农商银行公司治理的现状、问题及未来发展进行全面梳理，并提出相应的建议。

一、农商银行公司治理现状近年来，我国农商银行在改革与发展过程中，取得了一定的成绩。

大部分农商银行已完成股份制改革，建立了较为完善的公司治理架构。

股东大会、董事会、监事会及高级管理层之间的权责关系明确，形成了相互制衡的机制。

同时，风险管理和内部控制体系逐步健全，为业务发展提供了有力保障。

然而，在实际运行中，农商银行的公司治理仍面临诸多挑战。

二、存在的问题与挑战1. 股权结构单一：部分地区的农商银行股权过于集中，大股东对银行的经营决策产生过大影响，可能导致中小股东的利益受到侵害。

2. 董事会职能发挥不足：部分农商银行的董事会成员构成不够专业和多元化，对战略规划和风险管理的重视程度不够，影响了决策的科学性和前瞻性。

3. 高管层激励机制不完善：高级管理层的薪酬与业绩的匹配度有待提高，中长期激励机制缺乏，可能导致短期行为和道德风险。

4. 内部控制与风险管理存在漏洞：部分农商银行在风险识别、评估和控制方面存在不足，可能导致风险事件的发生。

5. 信息披露不透明：部分农商银行在信息披露方面存在不足，影响外部监管和投资者对银行的判断和决策。

三、未来发展方向与建议1. 优化股权结构：通过引入战略投资者、推动股权多元化等方式，优化股权结构，提高公司治理水平。

2. 加强董事会建设：完善董事会成员的选聘机制，提高董事会的专业性和独立性；强化董事会对高级管理层的监督与指导功能。

3. 完善高管层激励机制：设计更为科学合理的薪酬体系，将高管层的利益与银行的长期发展相结合，减少道德风险和短期行为。

4. 健全内部控制与风险管理机制：建立完善的风险识别、评估、控制和监测体系，提高风险防范和应对能力。

5. 加强信息披露：提高信息披露的透明度和规范性，加强与外部监管和投资者的沟通与互动，树立良好的市场形象。

公司治理评估报告一、概述本报告是对某公司的公司治理状况进行评估分析的结果总结。

通过对公司治理结构、决策流程、内部控制、董事会运作等方面的评估，旨在提供客观、准确的评估结果，为公司的未来发展和治理改进提供参考依据。

二、背景介绍作为一家具有潜力的公司，良好的公司治理是保证公司可持续发展的重要保障。

本次评估报告旨在对公司的治理方式进行全面的分析和评估，为公司发展提供有益的建议和指导。

三、公司治理结构评估1. 股权结构分析公司的股权结构对公司治理产生重要影响。

公司应当建立透明、公平的股权结构，无隐性交易和不合理的利益输送，以确保各股东权益得到保护。

在本次评估中，通过对公司股东结构的分析，发现公司股权分布合理、稳定，股东权益比例基本均衡。

2. 董事会结构评估作为公司最高决策机构，董事会的结构和运作对公司的决策效率和风险控制能力起到关键作用。

通过对公司董事会的成员构成、任职资格和议事程序的评估，发现公司董事会结构相对完善，但需要加强独立董事的角色，确保董事会的独立性和决策的公正性。

四、决策流程评估1. 决策程序分析公司决策流程的科学性和高效性对公司的发展至关重要。

通过对公司决策程序的研究，发现公司在决策过程中存在信息传递不畅、决策时间较长等问题。

建议公司制定更为明确的决策流程，提高决策效率和准确性。

2. 决策风险评估决策的风险评估对公司的发展和稳定非常重要。

在本次评估中，对公司的决策风险进行了细致分析，发现公司在风险评估、控制和应对方面还存在一定的不足。

建议公司加强风险管理体系的建设，提高决策的风险控制能力。

五、内部控制评估1. 内部控制体系分析公司应建立健全的内部控制体系，以确保公司财务信息的准确性和透明度。

在本次评估中，通过对公司内部控制体系的评估，发现公司已建立了一套相对完善的控制措施，但在执行和监督方面仍有一些问题。

建议公司进一步加强内部控制的执行力度，提高整体控制效果。

2. 风险管理评估风险管理是内部控制的重要组成部分。

2023年度报告：公司治理与内部控制情况评估尊敬的各位领导、同事们：大家好！我是XX公司XX部门的XX，非常荣幸能够在这里向大家汇报我们公司2023年度的工作情况以及对公司治理与内部控制情况的评估。

首先，我将对公司的治理情况进行评估和总结。

在过去一年中，XX公司高度重视治理体系建设，强化公司治理，确保公司持续地运作和发展。

我们严格落实公司章程和法律法规，在公司层面建立了高效运作的决策机制和管理体系。

公司董事会的角色定位明确，董事的权责清晰，各部门间信息交流畅通，形成了高效务实的运营模式。

公司在人事任免方面注重公平公正，建立了科学合理的考核机制，激发了员工积极上进的动力。

公司还积极开展企业文化建设，增强了员工的凝聚力和归属感。

其次，我将重点评估公司的内部控制情况。

作为公司长期健康发展的重要保障，内部控制在过去一年中得到了充分的重视和落实。

公司依托信息系统升级和完善，提高了内部控制的效率和准确性。

公司建立了健全的财务管理制度，严格约束各部门预算执行和资金运用，确保了公司资源的合理配置和有效利用。

在风险管理方面，公司加强了内部审计和风险防控，不断提升公司对风险的识别和应对能力。

同时，公司加强了对业务流程的优化和改进，提高了工作效率和成本控制能力。

在未来的发展中，我们将进一步完善公司治理和内部控制，提升公司的运作和管理水平。

我们将加强对内部控制的监督和检查，不断规范和改进公司各项制度和流程。

同时，我们将加强对员工的培训和素质提升，提高员工的工作意识和责任心，进一步提升公司的整体绩效。

我们将积极跟踪行业发展趋势，加强市场调研和预警机制，及时应对市场变化，为公司的稳定增长打下坚实的基础。

最后，我要感谢全体员工在过去一年中的辛勤付出和努力工作，是你们的辛勤付出才成就了我们的共同成绩。

同时，我也要感谢各级领导对公司治理和内部控制工作的大力支持和指导。

只有大家的共同努力，我们才能在未来的发展中取得更加辉煌的成就。

农商银行综合治理工作总结
近年来，农商银行在综合治理工作上取得了显著成就，为客户提供了更加安全、便捷的金融服务，同时也为银行自身的稳健发展打下了坚实的基础。

综合治理工作是农商银行发展的重要组成部分，下面我们来总结一下农商银行综合治理工作的成果和经验。

首先，农商银行在风险管理方面做出了积极的努力。

银行加强了对风险的监控
和评估，建立了完善的风险管理体系，有效地防范了各类风险。

同时，银行还加强了对信贷、投资等业务的审查和监督，确保了风险的可控性和可预测性。

其次，农商银行在信息科技方面取得了显著进展。

银行加大了对信息系统的投入，引进了先进的技术设备和管理系统，提高了业务处理的效率和准确性。

同时，银行还加强了对信息安全的管理和保护，确保了客户信息的安全和隐私。

再次，农商银行在内部管理方面做出了重要的改革和创新。

银行加强了对内部
人员的培训和教育，提高了员工的素质和业务水平。

同时，银行还建立了规范的内部管理制度，加强了对各项业务的监督和管理，提高了银行的运营效率和服务质量。

最后，农商银行在社会责任方面也做出了积极的贡献。

银行积极参与各类公益
活动，开展了一系列的社会责任项目，为社会做出了积极的贡献，得到了社会的高度认可和赞扬。

总的来说，农商银行在综合治理工作上取得了显著的成绩，为客户提供了更加
安全、便捷的金融服务，也为银行自身的稳健发展打下了坚实的基础。

在未来的发展中，农商银行将继续加大对综合治理工作的投入，不断提升自身的管理水平和服务质量，为客户和社会创造更大的价值。

2023年度报告：公司治理与内部控制情况评估尊敬的各位领导、同事们：大家好！我代表公司（或组织）在过去的一年里对公司治理与内部控制情况进行了全面评估，并提出了未来的计划和目标。

在这份报告中，我将分享我们在公司治理与内部控制方面所取得的成果，以及我们所遇到的挑战和改进方向。

首先，我将针对公司治理进行评估。

在过去的一年中，我们致力于建立和完善公司治理框架，促进公司内部各层级间的有效沟通和决策协调。

通过明确定义职责与权限，我们成功加强了公司的决策和管理机制。

同时，我们提高了公司各项决策的透明度，通过加强内部沟通和信息披露，使所有利益相关方都能够了解和参与公司重要事务的决策过程。

未来，我们将继续加强公司治理，进一步规范管理流程，确保公司各项决策合规、公正。

其次，我将对公司的内部控制情况进行评估。

在过去一年中，我们加强了对公司内部控制的重视，并开展了一系列的改进措施。

我们建立了一套完善的内部控制制度和流程，包括审计制度、风险控制机制等，以确保公司的资源和资产得到有效管理和运用。

同时，我们注重员工培训和内部交流，提升员工对内部控制的认识和意识。

通过这些措施的实施，我们显著提高了公司的运营效率和风险控制能力。

未来，我们将进一步优化和完善内部控制机制，提高反馈和监督机制的有效性，以应对市场竞争和风险挑战。

总结来说，过去的一年里，公司在治理和内部控制方面取得了显著的进展。

我们通过建立和完善公司治理框架，提高了决策效率和透明度；同时，通过加强内部控制，有效管理了风险和资源。

然而，我们也意识到在这个过程中所面临的挑战和问题。

未来，我们将进一步加强公司治理和内部控制，通过持续改进和创新，提升公司的竞争力和可持续发展。

作为公司的一员，我将继续发挥自身的能力和职责，积极推动公司治理与内部控制的进一步发展。

我相信，在各位领导和同事们的共同努力下，我们能够实现公司的发展目标，为公司的长远发展做出贡献。

最后，感谢各位领导和同事们对公司治理与内部控制工作的关注和支持！谢谢大家！此致敬礼！。

2023年度报告解读：公司治理与经营情况评估标题：2023年度报告解读：公司治理与经营情况评估尊敬的各位领导、同事们：大家好！首先，我要感谢各位对我的关心和支持，使我在过去一年的工作中得以不断成长和进步。

现在，我将对2023年度报告进行解读，主要从公司治理和经营情况两个方面进行评估。

一、公司治理评估2023年，我们公司深化了治理结构改革，不断提升治理效能。

在内部控制方面，我们依靠完善的内控制度和严格的执行力，确保了企业的规范运作。

公司领导班子加强了沟通与合作，形成了一种紧密的决策机制。

同时，加强员工培训和制度宣贯，提升了全员治理意识，有效防范了公司风险。

总体而言，公司治理水平得到了显著提升。

二、经营情况评估1. 销售业绩2023年，我们公司在激烈的市场竞争中继续保持增长势头。

全年销售额同比增长了10%，实现了良好的经营业绩。

这得益于我们全体员工的辛勤努力和有效的市场策略。

同时，我们在产品质量和售后服务方面进行了全方位的提升，赢得了客户的信任和口碑。

2. 创新能力在2023年，公司高度重视创新能力的培养和提升。

我们加大了研发投入，扩大了创新团队规模，并与高校和科研机构合作，共同推动技术创新。

在这一年中，我们成功研发出一系列具有自主知识产权的新产品，并获得了多项专利。

这些创新成果不仅提升了产品的竞争力，也为公司未来的发展奠定了良好基础。

3. 市场拓展公司在2023年积极响应市场变化，加大了市场拓展力度。

我们开拓了新的市场渠道，拓展了新的合作伙伴关系，并开展了系列的市场推广活动。

这些努力带来了良好的反馈，我们成功进入了一些新兴市场，并与更多的客户建立了长期合作关系，为公司未来的发展提供了更广阔的空间。

三、未来的计划和目标基于对过去一年的全面评估，我们也对未来做出了明确的规划。

我们将继续加强公司治理，提升内部管理水平，并完善风险控制机制，确保企业持续健康发展。

在经营方面，我们将继续加大研发投入，加强技术创新，提升产品竞争力。

农商银行“强化公司治理年”工作总结---健全内部治理机制,,提升发展质量水平为贯彻落实《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于开展农村商业银行“强化公司治理年”工作的通知》(银保监办发〔2018〕43号)及《江西银监局办公室关于印发辖内农商银行“强化公司治理年”工作实施方案的通知》(赣银监办发〔2018〕104号)文件精神，我行积极开展了“强化公司治理年”活动，现将相关情况总结报告如下：一、组织开展情况（一）加强组织领导，统一部署。

为确保开展“强化公司治理年”活动取得实效，**农商银行成立了由董事长任组长，其他班子成员为副组长，各部（室）负责人为成员的活动领导小组，下设办公室在总行风险合规部，牵头负责本次活动的组织落实。

同时，要求各部室成立工作小组，按照分工开展自查自纠工作。

（二）明确责任分工，高位推动。

本行在董事长办公会开展“强化公司治理年”专题会议，要求全行领导班子及机关部门负责人提高思想认识，充分认识到本次“强化公司治理年”活动的重要意义。

一是制定《**农商银行“强化公司治理年”工作实施方案》，明确工作目的、完成时间、工作范围和步骤，对工作活动提出了具体要求。

二是制定《“强化公司治理年”工作责任分工表》，对活动内容进行合理分工，由三农事业部、信贷管理部负责完善支农支小市场定位、组织架构及经营考核等内容；财务会计部、信贷管理部负责股东股权排查整治；办公室、风险合规部、审计部等部门负责“三会一层”主体履职监督与评价；人力资源部、财务会计部等部门负责绩效考核评估，完善绩效考核体系。

通过各部门协调联动，对照责任分工内容进行充分自查，逐项查找问题。

（三）细化流程措施，落实整改。

我行通过开展自查、整改、督查、优化完善等四个步骤来推进“强化公司治理年”活动，着重自查自纠与整改提高。

一是由各部门条线对照责任分工表开展自查自纠工作，对自查中发现的问题，建立问题及整改台账，明确整改时限、措施和责任人。

对能及时整改的问题要求即查即改，主动作为；对短时间内无法整改的，明确整改时限及工作措施，落实整改责任，做好跟踪管理，逐笔销号，确保各类问题整改到位。

一、引言公司治理是指公司内部与外部各方之间的权力和责任关系的制度安排，是确保公司健康、稳定和可持续发展的基石。

本报告对农商行的公司治理现状进行全面评估，并提出相应的建议，以进一步完善农商行的公司治理体系。

二、公司治理结构农商行的公司治理结构由董事会、监事会和高级管理层组成。

董事会负责决策和战略规划，监事会负责监督董事会和高级管理层履行职责，高级管理层负责日常经营管理。

董事会的成员从各个领域和层面中招募，具备丰富的管理经验和专业知识，能够为公司决策提供多角度的意见。

监事会的成员来自于公司内部和外部，对公司运营管理具有较为全面的了解和监督能力。

高级管理层在公司战略方向和具体业务落地上具有丰富的实践经验。

三、治理绩效评估1.透明度和信息披露：农商行在信息披露上的透明度较高，主要财务信息和经营情况能够及时向投资者和监管机构披露，并保证信息的真实、准确和完整。

2.决策流程：农商行的决策流程相对独立，决策过程中参与多方协商和审议，能够充分考虑各个利益相关方的意见和建议。

3.监督机制：农商行的监督机制相对完善，监事会能够对董事会和高级管理层进行有效的监督，确保其履行职责和义务。

4.风险管理：农商行具备较为健全的风险管理制度，能够及时发现和应对潜在风险，并采取相应的措施进行化解。

5.股权结构：农商行的股权结构相对集中，能够有效稳定公司的管理层和经营方向。

四、存在的问题与改进建议1.监事会的监督力度还不够强化，建议加强监事会的工作职权，确保其对董事会和高级管理层的有效监督。

2.高级管理层的选拔机制和绩效考核制度还需进一步完善，建议建立科学、公正和透明的选拔机制和绩效考核机制，提高管理层的管理能力和业绩。

3.农商行的信息披露在透明度上还有提升空间，建议进一步加强信息披露的规范和标准，确保信息的全面、准确和及时。

4.农商行在风险管理上还存在一些薄弱环节，建议加强风险管理制度的建设，提高风险识别和管理能力。

5.农商行的股东权益保护还有待加强，建议加强股东沟通和参与，确保股东利益的平等和合理。

农商银行“强化公司治理年”工作总结健全内部治理机制提升发展质量水平——**农商银行“强化公司治理年”工作总结为贯彻落实《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于开展农村商业银行“强化公司治理年”工作的通知》(银保监办发〔2018〕43号)及《江西银监局办公室关于印发辖内农商银行“强化公司治理年”工作实施方案的通知》(赣银监办发〔2018〕104号)文件精神，我行积极开展了“强化公司治理年”活动，现将相关情况总结报告如下：一、组织开展情况（一）加强组织领导，统一部署。

为确保开展“强化公司治理年”活动取得实效，**农商银行成立了由董事长任组长，其他班子成员为副组长，各部（室）负责人为成员的活动领导小组，下设办公室在总行风险合规部，牵头负责本次活动的组织落实。

同时，要求各部室成立工作小组，按照分工开展自查自纠工作。

（二）明确责任分工，高位推动。

本行在董事长办公会开展“强化公司治理年”专题会议，要求全行领导班子及机关部门负责人提高思想认识，充分认识到本次“强化公司治理年”活动的重要意义。

一是制定《**农商银行“强化公司治理年”工作实施方案》，明确工作目的、完成时间、工作范围和步骤，对工作活动提出了具体要求。

二是制定《“强化公司治理年”工作责任分工表》，对活动内容进行合理分工，由三农事业部、信贷管理部负责完善支农支小市场定位、组织架构及经营考核等内容；财务会计部、信贷管理部负责股东股权排查整治；办公室、风险合规部、审计部等部门负责“三会一层”主体履职监督与评价；人力资源部、财务会计部等部门负责绩效考核评估，完善绩效考核体系。

通过各部门协调联动，对照责任分工内容进行充分自查，逐项查找问题。

（三）细化流程措施，落实整改。

我行通过开展自查、整改、督查、优化完善等四个步骤来推进“强化公司治理年”活动，着重自查自纠与整改提高。

一是由各部门条线对照责任分工表开展自查自纠工作，对自查中发现的问题，建立问题及整改台账，明确整改时限、措施和责任人。

农商银行公司治理取得的成效
农商银行作为中国的农村金融体系的重要组成部分，其公司治理的成效主要体现在以下几个方面：
1. 完善的公司治理结构：农商银行已经建立了相对完善的股东大会、董事会、监事会和高级管理层的公司治理结构，明确了各方的权责和职责。

2. 增强的风险管理能力：农商银行通过建立健全风险管理制度和风险控制体系，有效地控制了信贷风险、市场风险和操作风险，保持了稳健的经营风格。

3. 提升的透明度：农商银行通过定期公布财务报告、重大事项公告等信息，提高了信息的透明度，增强了公众的信任。

4. 强化的内部控制：农商银行通过建立健全内部控制体系，加强了内部审计和监督，防止了内部舞弊和腐败。

5. 提升的公司治理水平：农商银行通过参加公司治理的培训和学习，以及引进先进的公司治理理念和方法，提升了公司治理的水平。

以上只是一些主要的成效，具体的成效还需要根据每个农商银行的实际情况来进行评估。

农商银行公司治理工作总结
近年来，随着金融行业的不断发展和变革，农商银行公司治理工作也逐渐成为
了关注的焦点。

公司治理是指公司内部管理机制和外部监督机制的有机结合，是保障公司健康发展和保护投资者利益的重要基础。

在这样的背景下，农商银行公司治理工作也日益受到重视，不断完善和提升。

首先，农商银行公司治理工作在组织架构上不断优化。

通过不断调整和完善公
司内部组织结构，农商银行能够更好地适应市场变化和需求，提高决策效率和执行力。

同时，公司治理结构的优化也能够更好地保障公司各部门之间的协调和合作，实现资源的合理配置和利用。

其次，农商银行公司治理工作在信息披露和透明度上取得了显著进展。

农商银
行积极推动信息披露工作，及时公布公司财务状况和经营情况，让投资者和社会公众更清晰地了解公司的运营状况和风险情况。

这不仅有利于提高公司的透明度和信任度，也能够更好地保护投资者的利益，促进市场的健康发展。

再次，农商银行公司治理工作在风险管理和内部控制上不断强化。

公司治理工
作不仅要求公司建立健全的风险管理体系，还要求公司建立完善的内部控制机制，及时发现和解决存在的风险和问题。

农商银行积极强化风险管理和内部控制，不断提升公司的风险应对能力和内部管理水平，保障公司的稳健经营和可持续发展。

总的来说，农商银行公司治理工作在不断完善和提升的过程中，不断提高公司
的管理水平和市场竞争力，为公司的健康发展和持续增长奠定了坚实的基础。

同时，农商银行也将继续加大对公司治理工作的投入和力度，不断提升公司治理水平，更好地服务于客户和社会，实现共赢发展。

农商银行公司治理工作总结
近年来，农商银行公司治理工作取得了显著的成就。

公司治理是银行业发展的
重要基础，对于保障银行业稳健经营、规范经营行为、提升服务质量具有重要意义。

在公司治理方面，农商银行不断加强内部管理，提高透明度和规范性，为银行业的健康发展奠定了坚实的基础。

首先，农商银行公司治理工作注重内部管理。

通过建立健全的内部管理制度和
流程，加强对风险的识别和控制，确保银行业务的稳健运营。

同时，加强内部监督和风险管理，提高对风险的识别和防范能力，保障客户资金的安全和合法权益。

其次，农商银行公司治理工作注重透明度和规范性。

银行业是金融行业的重要
组成部分，对于社会经济的发展具有重要作用。

因此，农商银行公司治理工作注重透明度和规范性，加强对业务的监督和管理，提高服务质量和效率，为客户提供更加优质的金融服务。

最后，农商银行公司治理工作注重风险防范和合规经营。

在金融行业，风险是
不可避免的，因此农商银行公司治理工作注重风险防范和合规经营，加强对风险的识别和控制，确保银行业务的稳健运营。

同时，加强对金融市场的监管和合规经营，保障客户资金的安全和合法权益。

总的来说，农商银行公司治理工作取得了显著的成就。

通过加强内部管理、提
高透明度和规范性、注重风险防范和合规经营，农商银行为银行业的健康发展奠定了坚实的基础。

在未来的发展中，农商银行将继续加强公司治理工作，提高服务质量和效率，为客户提供更加优质的金融服务，为金融行业的发展做出更大的贡献。

XXX农村商业银行2017年度公司治理评估报告按照《中国银监会办公厅关于加强农村商业银行股东股权管理和公司治理有关事项的意见》（银监发【2017】99号）和《商业银行股权管理暂行办法》（银监会令2018第1号）文件要求，现将XXX农村商业银行2017年度的公司治理评估情况汇报如下：一、股权管理方面我行现有股东18户，股本金50,000万元，全部为普通股。

其中：法人股8户40,000万元，占股本总额的80%；自然人股10户10,000万元，占股本总额的20%。

截止2017年末，股东、股权未发生变化，没有股权质押、没有职工入股及代持等情况，入股资金均为投资人自有资金，股东资质符合监管要求。

我行逐步建立了健全的股权管理制度和股权管理系统，对股东资质条件、股权登记确认、股权集中托管、股权变更程序、股权质押行为、股权转让方式和股东重大信息报告等事项明确了管理要求，同时在发生变更时能够及时登记和上报。

二、关联交易控制方面我行在章程中明确了关联交易相关规定，制定了关联交易制度和办法，董事会下设关联交易控制委员会，独立董事担任主任委员，关联交易管理架构和制度办法较为完善。

不存在为股东发放无担保贷款、为股东融资行为提供担保等情况。

不存在股东借道同业、信托产品和资产管理产品等方式违规开展关联交易的情况。

三、董事会和监事会履职方面董事会、监事会及下设的各专门委员会的议事规则和决策机制明确，履职能力能够充分发挥，决策机制、监督机制和激励机制设置的科学合理。

董事会在一定范围内授权经营层开展各项业务、审批权限等，经营层定期向董事会报告，确保了我行在有效的监督下高效运作，最大限度地保证公司的发展和股东的利益，通过不断完善的内部制度来协调公司和所有者利益相关者之间的利益关系，以保障我行决策的科学性、有效性。

四、薪酬及考核机制我行已建立了一套具有自身特点，符合我行长期发展规划和战略目标的绩效薪酬考核体系。

符合“稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行”的原则。

**银行关于公司治理自评估情况的报告根据《银行保险机构公司治理评估办法（试行）〉的通知》文件要求，**银行立足自身经营管理实际，对2019年度我行公司治理情况进行了全面自查和评估，现将具体情况报告如下。

一、党的领导我行能够将党的领导有效嵌入到公司治理结构中去,在公司章程中明确党建工作总体要求，企业的经营发展战略、重要人事调整、重大投资方案等重大事项均能在董事会、经营层决策前经总行党委前置讨论，充分发挥了党的领导核心作用和政治核心作用。

二、股东治理（一）股东大会我行能够按时召开年度股东大会，严格执行律师见证制度，并由律师出具法律意见书。

2019年度，我行共召开两次股东大会，会议的通知、召集、召开程序、股东资格和表决事项均符合相关法律法规和我行《章程》规定，签署的各项决议合法有效。

（二）股权结构截至2019年末，我行股东总数**户，股本总额**万元，其中企业法人股东**户，持有股份**万股，占比**%，自然人股东**户，持有股份**万股，占比**，其中，职工股东**户，持有股份**万股，占比**%；非职工股东**户，持有股份**万股，占比**%。

最大单户法人股 **万元，占比**%，最大集团法人股**万元，占比**%。

股东及其关联方、一致行动人持股比例符合《商业银行股权管理暂行办法》等监管规定。

（三）股东行为我行股东能够严格按照法律法规和监管规定履行出资义务，均为自有资金入股，资金来源合法，不存在以委托资金、债务资金等非自有资金入股的情况，不存在通过该行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金的情况，也不存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等情况。

该行主要股东不存在以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有我行股份的情况。

我行股东能够严格按照法律法规、监管规定和公司章程行使出资人权利，履行出资人义务，主要股东能够逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人，以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系，主要股东均能够按照相关监管要求出具书面承诺，内容包括入股目的、补充资本、信息披露等方面，并能够较好履行各项承诺，支持董事会制定合理的资本规划。

农商银行公司治理工作总结
农商银行作为中国金融体系中重要的一部分，其公司治理工作一直备受关注。

公司治理是指公司内部的管理机制和监督机制，其良好与否直接关系到公司的稳定发展和社会的信任度。

在过去一年中，农商银行公司治理工作取得了一系列成绩，下面就来对这些成绩进行总结。

首先，农商银行在公司治理结构上进行了优化调整。

通过不断完善公司章程和
内部管理制度，加强了公司董事会、监事会和高级管理层的职责划分和协作机制，提高了公司治理的透明度和效率。

这一举措有利于提升公司的决策效率和执行力，为公司的长期发展奠定了坚实的基础。

其次，农商银行在公司治理风险防控方面取得了显著成效。

公司建立了健全的
风险管理体系，加强了对各类风险的监测和预警，及时采取相应的应对措施，有效防范了各类风险对公司经营的影响。

同时，公司还加强了对内部人员的教育和培训，提高了员工的风险意识和风险管理能力，为公司的可持续发展提供了保障。

此外，农商银行在公司治理信息披露方面也取得了显著进展。

公司加强了对内
部信息的管理和披露，保障了投资者和社会公众的知情权，增强了公司的透明度和公信力。

公司还积极参与社会责任活动，传递正能量，树立了良好的企业形象，赢得了社会的广泛认可和好评。

综上所述，农商银行在公司治理工作上取得了一系列成绩，这些成绩的取得离
不开公司领导和全体员工的共同努力和付出。

相信在未来的发展中，农商银行将继续努力，不断完善公司治理工作，为公司的长期发展和社会的繁荣做出更大的贡献。

《农村商业银行公司治理情况分析》（1）农村商业银行基本情况介绍农村商业银行(Rural commercial bank)前身是农村合作信用社，经改革之后成为由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同入股组成的股份制的地方性金融机构。

截止2014年末，我国全国农村信用社资格股占比已降到30%以下，已组建农村商业银行约303家、农村合作银行约210家，农村银行机构资产总额占全国农村合作金融机构的41.4%。

另外，还有1424家农村信用社已经达到或基本达到农村商业银行组建条件。

中国银监会合作金融机构表示，我国将全面取消资格股，鼓励符合条件的农村信用社改制组建为农村商业银行，不再组建新的农村合作银行，农村合作银行要全部改制为农村商业银行。

（2）农村商业银行股东情况分析农村商业银行根据股本金来源和归属设置了自然人股、法人股。

股东组成部分主要有辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织等。

由于股权结构设计不合理，当前农商行股权分配呈现普遍失衡状况。

法人股东持股比例过高，中小股东持股比例较低。

国有法人股在持股比例上仍然占据主导地位，控股股东权力趋向集中；而大部分农商行因保留大量小额持股，以民营资本和自然人为代表的此部分中小股东，结构比较分散，持股比例较低，话语权也相对较小。

持续探索股权分配的后续改革之路是当前摆在农商行面前的一个难题。

改制之初，农信机构计划建立“资本自聚，资本自筹，经营自主、盈亏自负、风险自担”的机制，并按照现代金融企业要求，进一步改善股权结构，如自然人股(包括社会自然人股与员工自然人股)要有所下降，企业法人股有一定幅度上升。

这就要求农商行必须进一步优化股权结构，具体可从以下五个方面着力改进：一、吸引和建立一批有实力、讲信用、认同机构经营哲学和价值理念的投资者群体，实现股东利益与机构价值共同增长;二、建立包括投资者、董事会、高级管理层等在内的双向沟通渠道，确保全体股东有平等获得信息的机会;三、尝试建立以县级农商行(或地级)为单位的股金(权)转让平台，让股金能够像在股市一样正常地流动，体现股东的投资价值，确保股金合规、有序转让。

**银行关于公司治理自评估情况的报告根据《银行保险机构公司治理评估办法（试行）〉的通知》文件要求，**银行立足自身经营管理实际，对2019年度我行公司治理情况进行了全面自查和评估，现将具体情况报告如下。

一、党的领导我行能够将党的领导有效嵌入到公司治理结构中去,在公司章程中明确党建工作总体要求，企业的经营发展战略、重要人事调整、重大投资方案等重大事项均能在董事会、经营层决策前经总行党委前置讨论，充分发挥了党的领导核心作用和政治核心作用。

二、股东治理（一）股东大会我行能够按时召开年度股东大会，严格执行律师见证制度，并由律师出具法律意见书。

2019年度，我行共召开两次股东大会，会议的通知、召集、召开程序、股东资格和表决事项均符合相关法律法规和我行《章程》规定，签署的各项决议合法有效。

（二）股权结构截至2019年末，我行股东总数**户，股本总额**万元，其中企业法人股东**户，持有股份**万股，占比**%，自然人股东**户，持有股份**万股，占比**，其中，职工股东**户，持有股份**万股，占比**%；非职工股东**户，持有股份**万股，占比**%。

最大单户法人股 **万元，占比**%，最大集团法人股**万元，占比**%。

股东及其关联方、一致行动人持股比例符合《商业银行股权管理暂行办法》等监管规定。

（三）股东行为我行股东能够严格按照法律法规和监管规定履行出资义务，均为自有资金入股，资金来源合法，不存在以委托资金、债务资金等非自有资金入股的情况，不存在通过该行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金的情况，也不存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等情况。

该行主要股东不存在以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有我行股份的情况。

我行股东能够严格按照法律法规、监管规定和公司章程行使出资人权利，履行出资人义务，主要股东能够逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人，以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系，主要股东均能够按照相关监管要求出具书面承诺，内容包括入股目的、补充资本、信息披露等方面，并能够较好履行各项承诺，支持董事会制定合理的资本规划。