《个人理财实务》课程教学大纲(48课时)

《个人理财》教学大纲一、课程引言《个人理财》是高等职业学校投资理财专业的专业核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程，主要教学任务是通过教学内容的学习与实训，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。

该课程以《经济学基础》、《现代金融概论》、《投资学》、《理财实务》、《基金》等课程的学习为基础。

二、课时分配表三、课程教学目标《个人理财》课程主要通过课堂教学与诸如理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财软件使用等大量实训内容相结合，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。

培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。

四、教学要求本课程要求学生在全面客户分析的基础上，就人生规划、现金与消费规划、保障规划、投资规划、税收筹划等进行全方位设计，形成可执行的综合理财方案。

1、个人理财基础教学要求知识目标要求:（1）学习个人理财相关的经济基础知识（2）熟悉个人理财相关的金融基础知识（3）掌握个人理财的基本财务计算方法（4）了解个人理财的法律环境（5）了解国内外相关理财职业资格证书能力目标要求：（1）联系实际，熟练运用复利与年金计算（2）提高宏观敏锐性，增加对经济金融形势与环境变化的反应能力（3）培养理财意识，引导职业生涯规划2、客户分析教学要求知识目标要求:（1）熟练进行客户的家庭资产负债表编制（2）熟练进行客户的家庭收入支出表编制（3）熟悉家庭财务比率计算与分析（4）熟练开展客户风险特征分析（5）掌握客户理财需求的分类能力目标要求:（1）通过财务报表和风险特征，能对客户的理财需求做出准确的判断（2）通过各类客户财务表格收集信息，培养学生选择、整理信息的能力（3）培养学生的人际沟通能力，搜集客户的非财务信息，提升理财服务意识。

个人理财教学大纲一、课程概述个人理财是一门旨在帮助个人有效管理财务资源、实现财务目标的实用课程。

通过学习本课程，学生将掌握个人理财的基本原理、方法和工具，能够制定合理的财务规划，做出明智的理财决策。

二、课程目标1、知识目标了解个人理财的基本概念、原则和流程。

掌握各种理财工具的特点、风险和收益。

熟悉个人财务规划的主要内容和方法。

2、能力目标能够制定个人或家庭的财务预算和规划。

具备分析和评估不同理财方案的能力。

能够根据自身情况选择合适的理财工具和产品。

3、素质目标培养学生的理财意识和风险意识。

提高学生的财务决策能力和责任感。

引导学生树立正确的消费观念和价值观。

三、课程内容1、个人理财基础个人理财的定义、目标和重要性。

财务生命周期与理财规划。

货币的时间价值。

2、财务状况分析个人或家庭资产负债表的编制与分析。

现金流量表的编制与分析。

财务比率分析与财务健康评估。

3、储蓄与投资规划储蓄的种类和特点。

债券投资。

股票投资。

基金投资。

房地产投资。

其他投资工具（如黄金、外汇等）。

4、风险管理与保险规划风险的种类和特点。

保险的基本原理和功能。

人寿保险、健康保险、财产保险等的规划与选择。

5、消费信贷与债务管理消费信贷的种类和特点。

信用卡的使用与管理。

个人债务的规划与偿还。

6、退休规划退休生活的财务需求分析。

养老金的来源和规划。

退休投资组合的构建。

7、税务规划个人所得税的基本知识。

税务筹划的基本方法和策略。

8、遗产规划遗产规划的意义和目的。

遗嘱的订立和遗产的分配。

四、教学方法1、课堂讲授通过讲解和演示，传授个人理财的基本理论和知识。

2、案例分析结合实际案例，引导学生分析和解决理财问题，培养实践能力。

3、小组讨论组织学生进行小组讨论，分享观点和经验，促进学生的思维碰撞和合作能力。

4、模拟投资通过模拟投资平台，让学生亲身体验投资过程，提高投资决策能力。

5、作业与项目布置作业和项目，要求学生运用所学知识进行实际操作和分析。

五、教学资源1、教材选用权威、实用的个人理财教材，作为主要教学参考资料。

《个人理财》教学大纲第一部分大纲说明一、课程性质、目的与任务1.课程性质《个人理财》课程是面向金融学、财务管理专业学生的专业课程。

本课程主要授课对象是已经简单掌握货币银行、保险、证券投资、房地产基本应用知识的学生，主要任务是使学生比较全面地掌握储蓄规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、证券投资规划、税收规划、退休规划、财产分配与传承规划等知识，并能够制定出对针对不同年龄阶段家庭的综合理财规划方案，以适应社会对大学生基本素质的要求，同时为后续金融或财务管理课程的学习打下基础。

2.教学目的和要求通过《个人理财》课程的学习，使学生比较全面地掌握个人理财的基本概念、各部分理财规划方案的制定、综合理财规划方案的制定等基本知识，造就现代金融及财务管理人才。

本课程学习难度一般，具有现代金融、财务管理基础一般理论基础的学生均能很快地适应本课程的学习。

但为了更好地掌握这门课程，学生课前预习和课后复习，特别是按照实训设计的内容进行实习是非常必要的。

在学习过程中，学生还应该注意完成一定的课后习题，这有助于学生对问题的进一步理解。

授课的老师应该注重在授课过程中尽量能够结合实例，用比较通俗易懂的语言使学生理解个人理财比较复杂的规划程序，增加学生学习的兴趣。

任课教师还可自编一定的习题，让学生通过做题目来理解书本中的内容。

3.本课程的基本内容本书共十一章，包括：个人理财与理财规划、个人财务信息和非财务信息的收集与分析、储蓄规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、证券投资规划、税收规划、退休规划、财产分配与传承规划、综合理财规划案例分析等内容。

二、课程的教学层次在课程中，对教学内容分成了解、掌握、运用三个层次要求。

对于书中案例分析、参考资料部分的部分，以学生自学为主，不作考试要求。

第二部分教学过程建议一、教学形式建议1．本课程的教学以学生学习文字教材的基本内容为主，系统全面地学习个人理财十一个篇章的基本内容。

各教学点应聘请有一定经验的金融学或财务管理学教师进行面授辅导。

个人理财教学大纲个人理财教学大纲随着社会的发展和个人经济状况的不断提高，越来越多的人开始关注个人理财。

个人理财是指个人在日常生活中，通过合理的资金管理和投资规划，实现财务目标的过程。

然而，由于缺乏相关知识和经验，很多人在个人理财方面存在困惑和误区。

因此，建立一套完整的个人理财教学大纲，可以帮助人们更好地理解和运用个人理财知识，提高个人财务管理能力。

一、理财基础知识个人理财教学大纲的第一部分应该是理财基础知识的介绍。

这包括了理财的定义、意义以及个人理财的目标和原则。

在这一部分，可以通过实例和案例分析的方式，让学员们更好地理解个人理财的重要性和影响。

二、预算与储蓄预算与储蓄是个人理财的基础。

在这一部分，应该介绍如何制定个人预算和储蓄计划。

学员们需要了解如何分析自己的收入和支出，合理安排每月的预算，并制定储蓄目标。

同时，还应该介绍一些储蓄的方法和技巧，如定期存款、理财产品等，以帮助学员们更好地管理和增值自己的资金。

三、风险管理与保险个人理财中不可忽视的一部分是风险管理与保险。

在这一部分，应该介绍各种风险，如意外风险、健康风险、财产风险等，并讲解如何通过购买适当的保险产品来降低风险。

此外，还应该介绍一些常见的保险类型和保险条款，以及如何选择合适的保险产品。

四、投资与理财产品投资是个人理财中的重要环节。

在这一部分，应该介绍投资的基本概念和原则，以及常见的投资方式和工具。

学员们需要了解不同的投资产品，如股票、债券、基金等，以及它们的特点和风险。

同时，还应该讲解如何制定个人的投资策略和风险管理方法，以及如何进行投资组合的配置。

五、房地产与贷款房地产是个人财富的重要组成部分。

在这一部分，应该介绍房地产的投资价值和购房的注意事项。

学员们需要了解房地产市场的基本情况，如房价走势、购房政策等，并学习如何进行房产投资和购房决策。

此外，还应该介绍贷款的基本知识和贷款申请的流程，以及如何合理利用贷款来实现个人理财目标。

六、退休规划与税收筹划退休规划是个人理财中的重要环节。

一、课程概述课程名称：个人理财课程性质：专业选修课课程目标：帮助学生树立正确的理财观念，掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，为未来的生活打下坚实的经济基础。

二、课程内容模块一：理财基础理论1. 理财的定义与意义2. 理财的基本原则3. 理财目标的确立与调整4. 理财风险与收益的关系模块二：个人财务状况分析1. 个人资产负债表2. 个人收支分析3. 财务比率分析4. 财务自由度评估模块三：现金管理1. 现金流量分析2. 紧急备用金储备3. 预算编制与执行4. 消费习惯的培养模块四：投资理财1. 投资理财概述2. 股票投资3. 债券投资4. 基金投资5. 保险规划6. 房产投资模块五：退休规划1. 退休金需求分析2. 退休金储蓄策略3. 养老保险与商业养老保险4. 退休后的生活方式规划模块六：税务筹划1. 个人所得税2. 财产税3. 税收优惠政策4. 税务筹划的基本方法模块七：案例分析与实战演练1. 个人理财案例分析2. 理财规划软件应用3. 理财咨询与客户沟通技巧4. 实战演练与模拟操作三、教学方法1. 讲授法：系统讲解理财理论知识。

2. 案例分析法：通过实际案例帮助学生理解理财应用。

3. 小组讨论法：培养学生团队协作能力和沟通技巧。

4. 实战演练法：提高学生理财实践能力。

5. 网络教学：利用网络资源进行辅助教学。

四、考核方式1. 平时成绩：包括课堂参与、作业完成情况等。

2. 期中考试：考查学生对理财理论知识的掌握程度。

3. 期末考试：考查学生对理财应用能力的掌握程度。

4. 实战演练成绩：考查学生理财实践能力。

五、教学资源1. 教材：《个人理财》2. 教学课件3. 理财案例分析资料4. 理财规划软件5. 网络教学资源六、教学进度安排（根据实际情况调整）第一周：课程概述与理财基础理论第二周：个人财务状况分析第三周：现金管理第四周：投资理财第五周：退休规划第六周：税务筹划第七周：案例分析与实战演练第八周：总结与复习七、课程评价1. 学生评价：通过问卷调查、座谈会等形式收集学生对课程的反馈意见。

《个人理财》教学大纲个人理财教学大纲一、课程简介本课程旨在向学生介绍个人理财的基本概念、原则和技巧，帮助学生掌握正确的理财观念，培养良好的理财习惯，以实现财务自由。

二、教学目标1.了解个人理财的定义和重要性。

2.掌握正确的理财观念和理财原则。

3.学会制定合理的理财目标和制定预算。

4.掌握投资和风险管理的基本知识和技巧。

5.了解税务和保险的相关知识。

6.培养良好的理财习惯，实现财务自由。

三、教学内容1.个人理财概述a.个人理财定义b.个人理财的重要性2.理财观念与原则a.正确的理财观念b.理财原则和方法3.制定理财目标和预算a.理财目标的设定b.制定个人预算c.预算的执行和调整4.投资和风险管理a.投资基本知识b.投资产品和策略c.风险评估和管理5.税务和保险知识a.个人所得税的基本了解b.保险的分类和选择6.培养理财习惯，实现财务自由a.理财习惯的养成b.财务自由的实现路径四、教学方法1.讲授：通过讲解理论知识，介绍个人理财的基本概念、原则和技巧。

2.案例分析：通过分析实际案例，让学生应用所学知识解决实际问题。

3.小组讨论：组织学生进行小组活动，让学生互相讨论、分享和总结个人理财经验。

4.互动讲解：鼓励学生提问和解答问题，增强师生互动。

五、教学评估方式1.课堂小测：每次课程结束后进行小测，检验学生对所学知识的理解和掌握情况。

2.大作业：要求学生完成一份个人理财规划，包括设定理财目标、制定预算、选择投资产品等。

3.参与度评估：评估学生在课堂上的积极参与程度和讨论表现。

六、教学资源1.教材：个人理财指南2.综合案例：精选个人理财案例，用于案例分析和讨论。

3.教学辅助工具：投影仪、电脑等多媒体设备。

七、教学进度安排第一周：课程介绍、个人理财概述-讲解个人理财定义和重要性-分享成功的个人理财案例第二周：理财观念与原则-介绍正确的理财观念-探讨理财原则和方法第三周：制定理财目标和预算-设定个人理财目标-制定个人预算和进行预算调整第四周：投资和风险管理-介绍投资基本知识-探讨投资产品和策略-分析风险评估和管理方法第五周：税务和保险知识-了解个人所得税-分类和选择保险产品第六周：培养理财习惯，实现财务自由-培养理财习惯-探讨实现财务自由的路径注：根据教学进度和学生实际情况，教学进度可适当调整，适当增加案例分析和讨论环节。

《个人理财理论与实务》课程教学大纲课程代码：040441011课程英文名称：Personal Finance Theory and Practice课程总学时：40 讲课：40实验：0 上机：0适用专业：金融学大纲编写（修订）时间：2017.6一、大纲使用说明（一）课程的地位及教学目标个人理财是一门从财务角度审视人生的新学科。

随着经济的发展，人们收入的增加，客户对金融服务的需求日益个性化、多元化、综合化，个人理财服务应运而生。

个人理财又叫金融理财或称个人财务规划，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。

它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。

我国在2004年9月1日，成立了中国教育发展基金会金融理财师标准委员会，目前正着手以下工作：抓紧制定和细化本土化的中国金融理财师认证标准、职业道德准则和标准操作流程；抓紧加入国际CFP理事会的工作；按照国际CFP要求进行培训。

随着金融市场的开放，金融服务竞争日趋激烈，商业银行面临经营策略调整，注重个人业务的发展。

因此，金融系统对理财师的培训有迫切的现实需求，有条件的教育机构将承担理财师的培训工作。

同时，为社会输送金融后备军的金融专业也应义不容辞地开设社会需要的课程，旨在：激发学生的专业兴趣，了解个人理财的国际发展动态，强化新的金融服务理念，充实个人理财的系统理论知识，培养学生分析问题和解决问题的能力。

（二）知识、能力及技能方面的基本要求个人理财的教学对象是已掌握了会计学、金融学等基础课程理论和知识的高等院校本科生。

要求学生拓展自己的视野、实时跟踪市场的最新信息、不断充实和提高自己的专业技能和与人沟通交流的能力，拥有一定的分析问题能力及抽象思维能力。

通过本课程的学习，掌握个人理财的基本理论，能运用所学理论、知识和方法把握个人理财的基本流程、争取做到学以致用，为日后选择并从事相关实际工作奠定扎实的基础。

课程教学大纲课程名称：个人理财开课系（部）：会计系制定人: ______________审核人:______________________ 制定时间: _________《个人理财》教学大纲课程代码：XXXXX 学分：4 总学时：72课程性质：专业课考核方式：考试课程类别：必修课开课单位：会计系先修课程：XXXXX适用专业：投资与理财一、教学目标向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。

本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养，同时也为有意于参加银行业从业人员资格考试的同学做好理论上的准备。

二、教学要求(1)掌握个人理财的基本概念，包括个人理财策划、储蓄策划等。

(2)掌握各种个人理财策划的基本内容。

(3)了解个人理财流程。

三、教学内容及学时安排章目教学内容教学时数- -个人理财与规划4二个人财务信息和非财务信息的收集与分析4三储蓄规划8四消费支出规划8五教育规划6六保险规划8七证券投资规划8八税收规划6九退休规划6十财产分配与传承规划6一综合理财规划案例分析6机动复习272四、教学方法多媒体教学+案例讨论+课外作业五、参考书目[1]张颖编著.个人理财基础 M.北京：对外经济贸易大学出版社，2005.9.[2]苑德军，张颖主编.个人理财[M].北京：中央广播电视大学出版社，2007.1.[3]张阿芬.个人投资理财[M].福州：福建教育出版社，2002.10.六、大纲内容xxxxx（内容于新一页开始，自行续页）（附注：全部内容使用A4纸打印。

请不要改变各个标题的字型字号，标题下各项内容为五号宋体；内页行间距为18磅；页边距：上2.5cm,下2cm,左3cm,右2cm）第一章个人理财与理财规划（4课时）【教学目标与要求】了解个人理财策划概念；理解个人理财策划的目的和重要性；掌握个人理财策划流程中的六步骤；掌握个人理财策划方案的组成以及核心内容。

《个人理财理论与实务》课程教学大纲一、课程基本信息课程代码：16218402课程名称：个人理财理论与实务英文名称：The Theory and Practicing of Personal Finance Planning课程类别：通识课学时：32学时学分：2学分适用对象：全校本科所有专业考核方式：考查先修课程：无二、课程简介本课程是基于我国国民经济持续高增长、金融市场发展日趋完善、个人财富积累越来越多、对金融理财需求越来越高的背景下发展起来的一门的新型课程。

该课程在金融学原理与投资学原理的基础上，以金融市场中各类投资工具为对象，向学生讲解其基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与投资策略，并结合理财软件于课外模拟操作体验不同理财工具的风险与收益特征，实现学以致用，为未来走上工作岗位及成家立业后做好家庭理财奠定基础。

This course is a new course based on a sustained high growth and financial market development of China's national economy is becoming more and more perfect, more and more personal wealth accumulation of financial demand and developing under the background of. The course in the basic principle of Finance and investment principle, to all kinds of financial market investment tools as the object, to teach students the basic concept, category, income and risk characteristics and investment techniques and investment strategy, risk and return characteristics, and extracurricular experience simulated operation of different financial tools combined with financial software practice, lay the foundation for the future go to work and do family financial after marry and settle down.三、课程性质与教学目的课程性质：通识选修课教学目的：通过本课程教学，让学生树立正确的财富观和投资风险意识，掌握个人理财工具的基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与策略，正确认识个人理财工具的风险并管理风险，能结合自身的财务状况及风险偏好与承受能力熟练运用理财工具制定家庭资产配置方案，并通过实施理财方案达到既定的理财目标。