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2021新《证券法》合规测试题附答案2021新《证券法》合规测试题附答案1 、禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。
对 ( 正确答案 )错2 、非依法发行的证券，仍可以买卖。
对错 ( 正确答案 )3 、证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的公开信息，为内幕信息。
对错 ( 正确答案 )4 、证券期货基金经营机构要加大对广大投资者的宣传教育，积极向投资者普及新《证券法》知识。
对 ( 正确答案 )错5 、证券的发行、交易活动，必须遵循公开、公平、公正的原则。
对 ( 正确答案 )错6 、基金管理人要“受人之托、忠人之事”，回归资产管理本源，切实履行管理职责，坚持不发生损害投资者权益、影响社会稳定的恶性群体性事件。
对 ( 正确答案 )错7 、国务院证券监督管理机构工作人员从事内幕交易的，从轻处罚。
对错 ( 正确答案 )8 、禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场。
对 ( 正确答案 )错9 、公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。
未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。
对错 ( 正确答案 )10 、任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。
对 ( 正确答案 )错11 、上市公司持有百分之（）以上股份的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员，以及其他持有发行人首次公开发行前发行的股份或者上市公司向特定对象发行的股份的股东，转让其持有的本公司股份的，不得违反法律、行政法规和国务院证券监督管理机构关于持有期限、卖出时间、卖出数量、卖出方式、信息披露等规定，并应当遵守证券交易所的业务规则。
A. 三B. 五 ( 正确答案 )C. 十D. 十五12 、以下重大事件，属于内幕信息（）。
A. 公司的经营方针和经营范围的重大变化 ( 正确答案 )B. 公司债券信用评级发生变化 ( 正确答案 )C. 公司发生重大亏损或者重大损失 ( 正确答案 )D ．公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动，董事长或者经理无法履行职责 ( 正确答案 )E. 公司新增借款或者对外提供担保超过上年末净资产的百分之二十 ( 正确答案 )13 、投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之（），应当依照规定进行报告和公告，在该事实发生之日起至公告后三日内，不得再行买卖该上市公司的股票，但国务院证券监督管理机构规定的情形除外。
“证券营业部合规经营承诺书”专项考试一、单项选择题（选项为4个）1、证券经纪人可同时接受几家证券公司的委托？（）A 、1B、2C、3D、没有限制。
答案：A2、下列哪个人有资格在我公司的营业部从事下述工作。
（）A、王某是一家商场的推销人员，考过了证券从业资格，兼职做证券营业部的证券经纪人；B、李某是劳务派遣人员，派遣到证券营业部作为客户经理从事证券营销活动；C、张某是证券营业部会计，每天到银行网点兼职做半天营销工作；D、赵某处于试用期，还没考取从业资格，帮助营业部整理客户资料。
答案：D3、关于客户准入和适当性服务，下列哪个说法是对的：（）A、客户未成年，不能开立证券账户；B、客户年老、收入低，无论如何不能为其开通权证交易；C、创业板风险大，客户入市仅半年，但客户签署风险揭示书自愿承担风险，证券营业部可以为客户开通创业板；D、客户基金风险承受能力评价为“保守型”，当客户申购“激进型”基金时，系统应自动拒绝其申购委托。
答案：C4、以下哪个行为不属于非现场开户：（）A、两个证券营业部员工到客户家里办理开户，一个员工经办，一个员工复核；B、客户经公证签署授权委托书，授权某证券营业部员工代理其回证券营业部开户；C、客户在网上预约开户，先在网上填写客户资料，再到证券营业部签约、开户；D、客户在银行网点当着证券营业部营销人员面签署开户合同，填写开户申请表，后来亲自到证券营业部签收开户凭证、设置初始密码。
答案：C5、以下关于非现场开户的说法，那种是正确的？（）A、非现场开户是营销人员的问题，开户岗没有责任；B、非现场开户，营销人员有责任，开户岗也有未履行开户程序、审核客户身份的责任；C、只要营销人员把客户签好的开户协议拿回证券营业部盖章、开户，就不算非现场开户；D、公证授权后，可由代理人（被授权人）办理开户，因此，客户可以授权证券营业部员工代办开户，不属于非现场开户。
答案：B6、投资咨询人员的研究报告稿件以书面形式保存（）年。
合规培训测试试卷有答案单位:姓名:得分:一、填空题(20分，每空格1分)1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位(部门)负责人及合规管理部双线报告工作并负责;对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位(部门)负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题(共计15题，每题2分)1、下列不属于合规员工作方式的是D 。
A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括D 。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。
证券公司合规管理有效性评估指引答案（100分）1.按照《》的规定，关于合规管理有效性评估的评估的评估复核，下列选项中错误的是（D）○证券公司应当对自评底稿进行复核○评估小组成员对其所在部门或者分管部门的评估底稿的复核应当实行回避制度○证券公司应针对评估期内发生的合规风险事项开展重点评估○评估小组成员可参与其所在部门或者分管部门的评估底稿的复核（×）2.下列关于合规管理有效性评估与内控评价关系的各种说法中，正确的有（）□证券公司必须单独开展合规管理有效性评估√□合规管理有效性程度是内控评价的重要内容√□证券公司可以将合规管理有效性评估纳入公司内控评价之中一并进行√□合规管理的有效性程度是决定公司内部控制是否有效的关键因素3.《证券公司合规管理有效性评估指引》附件中的合规管理有效性评估参考表涵盖了证券公司合规管理有效性评估的全部评估内容（×）4按照《证券公司合规管理有效性评估指引》的规定，证券公司对合规管理环境的评估应当重点关注公司高层是否重视合规管理、合规文化建设是否到位、合规管理制度是否健全、合规管理的履职保障是否充分等（√）5.按照《》的规定，证券公司自行组织开展合规管理有效性评估的，应当按要求成立评估小组（√）6证券公司整改责任部门在合规管理有效性评估后续整改阶段，应及时向管理层报告整改进展情况（√）7按照《证券公司合规管理有效性评估指引》的规定，证券公司合规管理有效性评估的程序一般包括（）√评估准备√后续整改√评估报告√评估实施8.按照《》的规定，证券公司开展合规管理有效性评估，应当以合规风险为导向（√）9按照《证券公司合规管理有效性评估指引》规定，证券公司合规管理有效性评估分为（）和（）√专项评估√全面评估9按照《证券公司合规管理有效性评估指引》规定，证券公司合规管理有效性评估分为内部评估和外部评估（×）10下列关于证券公司合规管理有效性评估主体的说法中，错误的是（b）○证券公司组织内部评估小组实施评估的，小组成员不应仅来自于合规总监分管的部门○证券公司可以将合规总监或合规部门作为全面评估的单一责任主体○证券公司应结合自身治理结构，选择由董事会或董事会授权管理层组织开展全面评估○证券公司委托外部中介机构开展评估的，应要求中介机构选派具备胜任能力的人员从事评估工作ABCD12按照《》的规定，合规管理环境评估底稿应当由公司主要负责人签署确认（√）ABD14，证券公司无需将合规管理有效性评估结果纳入公司管理层的绩效考核范围（×）BCD3按照《》的规定，证券公司合规管理有效性评估的程序一般包括评估准备、评估实施、评估报告和后续整改四个阶段（√）正确ABABCDBCD12.判断证券公司合规管理是否有效，最终应看证券公司是否实现合规经营（√）C×ABD13按照《证券公司合规管理有效性评估》规定，证券公司每年应当至少开展（1）次合规管理有效性全面评估。
中信银行理财规划内训测试试卷A（含标准答案）姓名单位得分一、单项选择题（每题1分，24道题，共24分）1．会计等式是指（ A ）。
A.资产=负债+所有者权益B.负债=资产+所有者权益C.所有者权益=资产+负债D.利润–费用=收入2. 个人理财中应对失业或是失去劳动能力导致的工作收入的中断的有效的方法是（ A ）。
A.设立紧急储备金和买保险B.投资高风险债券C.投资高收入股票D.高利贷3.18K黄金的含金量为（ C ）。
A.80%B.85% C . 75% D.100%4.财务自由主要体现在( C )。
A. 是否有适当，收益稳定的投资B.是否有充足的现金准备C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.是否有稳定，充足的收入5.以下（ C ）不是理财规划师执业人员的要求。
A．教育和继续教育 B．考试 C．专业 D．职业道德 E.从业经验6.在现况不变，理财目标金额固定的情况下，达成目标所需的年限越短，所需要的报酬率就（ C ）。
A.不变B.越低C.越高D.未知7.有关理财规划师的角色，下列( B )项描述较为贴切？A.超级的营业人员B.全科的家庭医生C.无所不知的专业人士D.获利的保证者8.下列叙述( B )有误。
A.退休属于长期目标，往往被一般大众所忽视B.目标顺序法能够充分发挥复利的效果C.一生的理财价值观并非永远固定不变D.准备的时间越长，越有本钱投资高风险高报酬率的标的9.评估客户投资风险承受度，下列叙述错误的是（ C ）。
A.年龄较低所能承受的投资风险较大B.资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险C.年长却愿意冒险的客户，应建议其投资新兴国家基金或高风险股票型基金D.长期理财目标弹性愈大，愈能承担高风险10.有关退休规划的重要原则，下列叙述错误的是（ D ）。
A.要尽早开始储备退休基金，越早会越轻松B.退休金储蓄的运用不能过度保守，否则即使年轻时就开始准备，还是会不堪负荷C.以保险给付的养老险或退休年金支应基本支出，以报酬率较高但无保证的基金投资支应弹性较大的生活品质支出D.离退休日愈近，表示工作期间愈短，退休金筹措压力愈小11.理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么（B）。
ⅩⅩ证券公司员工业务合规培训考试姓名:__________ 部门:_________ 记分:_______ 考试时间为45分钟，全卷共计23题，满分100分一、单项选择：（共5题，每题3分，共15分）1、产品的收益率一般用（ D ）是符合标准的。
A.年化收益率B. 绝对收益率 C到期收益率 D.预期年收益2、产品推广时，正确的表述产品发行状态的词语一般是（ B ）。
A.火爆 B、比较受欢迎的 C.热销 D、紧俏3、公司产品发行的方式（ A ）。
A.非公开发行B. 网上销售C. 公开4、有关产品风控的话术选出一个比较恰当的表述（ B ）。
Ａ．保本保息Ｂ．本息足额，风险可控Ｃ．安全无风险5、向客户解释金融产品兑付的问题时，正确恰当的表述为（ D ）。
A.刚性兑付B.保证安全兑付C.不一定D. 往期产品做到了本息全额兑付二、多项选择：（共5题，每题3分，共15分）1.在介绍ⅩⅩ这家公司的时候我们回避的词包括（ ABC ）。
A. 最大的B.最好的C. 唯一的D.知名的 E,专业的2、为了做到合规经营，公司经营项目包括（ ABC ）。
A. 首钢停车楼项目B.四川PPP项目C.留学移民D.P2P3．下列哪些是描述庞氏骗局特点的（ BCD ）。
A. 资产证券化B.拆东墙补西墙C.不存在真是资产交易D. 借新钱换旧钱4. PPP模式即Public—Private—Partnership的字母缩写，是指政府与私人组织之间，为了合作建设城市基础设施项目，其特点表现在下面几个方面（ ACD ）。
A. PPP模式将部分政府责任以特许经营权方式转移给社会主体（企业）。
B. 政府将工程或项目以投标形式，承包给个人或企业。
C. 政府的财政负担减轻，社会主体的投资风险减小。
D. 政府与社会主体建立起“利益共享、风险共担、全程合作”的共同体关系。
5.合规的金融业务在介绍金融服务的时候要回避的重点敏感词包括（ ABC ）。
A. 无风险B.保安全C. 刚性兑付D.风险可控三、判断题（共10题，每题3分，共30分）1、公司发行理财产品，最终是让客户把钱存入公司账户（ X ）。
单选题1. 关于合规的说法，正确的是（）√A合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B只要能为银行带来利益，可以不与法律、规则和准则相一致C其他银行已经做过的就是合规的D创新业务可以不与法律、规则和准则相一致正确答案： A2. 以下关于合规主体的说法，正确的是（）√A合规的主体是商业银行所有员工B合规的主体是商业银行高管层C合规的主体是总行合规部门D合规的主体是事业部合规人员正确答案： A3. 关于合规主动性说法，正确的是（）√A主动合规B被动合规C师傅说合规就是合规D不违规就是合规正确答案： A4. （）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
×A商业银行合规管理人员B商业银行各业务条线和分支机构的负责人C商业银行高管人员D商业银行事业部风险官正确答案： B5. 以下关于合规管理职责体系说法错误的是（）×A商业银行各业务条线和各分支机构负责主动识别和管理本条线、本机构合规风险B商业银行各业务条线和分支机构负责人对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任C商业银行合规部门负责人对商业银行经营活动的合规性负最终责任D商业银行董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任正确答案： C多选题6. 以下关于合规管理的说法，正确的是（）√A合规管理是银行一项核心的风险管理活动B合规要从高层做起C合规风险管理关注的重点是过程，而不仅仅是结果D各业务条线和分支机构合应主动识别和管理本条线、本机构合规风险正确答案： A B C D7. 关于合规管理职责体系说法正确的是（）×A董事会合规管理职责——应对商业银行经营活动的合规性负最终责任B监事会合规管理职责——应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况C各业务条线和分支机构负责人职责——应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任D合规负责人合规管理职责——应全面协调商业银行合规风险的识别和管理正确答案： A B C D8. 以下说法正确的是() √A合规是银行所有员工的共同责任B信贷人员应对本岗位信贷业务的合规性负责C柜面人员应对本岗位柜面业务的合规性负责D理财经理应对本岗位理财业务的合规性负责正确答案： A B C D9. 关于合规风险的说法，正确的是（）×A合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险B合规风险是银行做了不该做的事而招致的风险或损失C合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理D操作风险可以导致合规风险的发生正确答案： A B C D10. 有利于合规风险管理的三项基本制度包括（) ×A绩效考核制度B问责制度C诚信举报制度D授权管理制度正确答案： A B C判断题11. 合规的主体是银行每一位员工√正确错误正确答案：正确12. 各业务条线和分支机构负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任√正确错误正确答案：正确13. 合规是总行合规部和事业部合规工作人员的责任√正确错误正确答案：错误14. 合规风险管理关注的重点是结果，而不是过程√正确错误正确答案：错误15. 商业银行应建立诚信举报制度√正确错误正确答案：正确。
证券2024年第一季度合规知识测试1、分支机构开展营销宣传活动过程中，以下哪种行为符合相关监管要求。
（）[单选题] *A、在向客户发放的私募基金营销宣传材料中宣传“预期收益率8%”；B、委托银行及银行员工协助开立证券账户，并向银行支付一定的营销费用；C、在开户营销宣传材料显著位置提示客户“市场有风险，投资需谨慎”；(正确答案)D、采用现金返佣、赠送实物或礼券等方式吸引投资者开户。
2、客户做了几次风险测评都达不到稳健型，向员工求助，员工帮忙告知了其中两个问题的答案。
请问员工的做法是否合规？（） [单选题] *A、合规B、不合规(正确答案)3、小明推荐客户购买某只科创板基金，客户没有买。
一段时间后该基金净值达到了1.0497，小明便给客户发信息：“张阿姨，XX科创板基金目前净值1.049，您当时要是买了的话，1万块钱现在盈利妥500，年化收益估计得有个20%左右。
”请问小明信息中的描述是否妥当？（） [单选题] *A、妥当B、不妥当(正确答案)4、分支机构在开展代销金融产品业务过程中，以下（）行为符合相关监管要求。
[单选题] *A、组织分支机构员工通过微信朋友圈、微信群、QQ等工具宣传公司销售的某只私募；B、按照分支机构负责人指示，分支机构多名客户经理向某熟悉的信托机构介绍客户认购其发行的信托产品，该信托产品未经过公司总部批准纳入代销范围；C、在营业部组织的分析会、报告会上，某客户经理口头向客户承诺购买某某信托产品年化收益率不低干8%；D、宣传材料中严禁使用“业绩最佳”、“安全无忧”、“欲购从速”等措辞。
(正确答案)5、员工想让某客户做合格投资者认定，客户答复说没有那么多钱，还差100多万，员工告知客户可以找朋友借一下，在证券账户里放一天就可以了。
请问员工做法是否妥当？（） [单选题] *A、妥当B、不妥当(正确答案)6、客户A炒股亏了很多钱，找我司员工小明诉苦。
小明的前同事B操盘水平很高，辞职后在家专职炒股，小明便把客户A介绍给前同事B让其帮客户A操作账户把亏损赚回来。
