汇丰银行国际贸易27页

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中国汇丰银行国际化金融服务的重要参与者中国汇丰银行是一家全球性银行，致力于为中国和全球客户提供多样化的金融服务。

作为国际金融领域的重要参与者，中国汇丰银行在推动中国金融市场国际化、促进贸易和投资便利化等方面发挥着重要作用。

一、中国汇丰银行的国际化战略中国汇丰银行秉承“以客户为中心”的理念，不断优化和拓宽业务领域，力求为客户提供更广泛、更高效的金融服务。

为了实现其国际化战略，中国汇丰银行采取了以下几个方面的措施：1.建立全球网络：中国汇丰银行在全球范围内建立了广泛的分支机构和网络，形成了覆盖全球重要金融中心和经济区域的布局，为客户提供全方位的金融服务。

2.多元化产品和服务：中国汇丰银行不仅提供传统的银行业务，如存款、贷款和支付结算等，还致力于开发创新的金融产品和服务，满足客户多样化的需求。

3.人才培养和创新：中国汇丰银行注重人才的培养和引进，力求拥有一支专业、高效的团队。

同时，积极推动技术创新和数字化转型，提供更智能和便捷的金融服务。

二、中国汇丰银行在中国金融市场的国际化推动中国汇丰银行积极参与并支持中国金融市场的开放和国际化进程。

作为首家获得人民币业务清算行资质的外资银行，中国汇丰银行在人民币国际化进程中发挥着重要的作用。

以下是汇丰银行在这方面的主要贡献：1.首创“离岸人民币”业务：中国汇丰银行是首家推出“离岸人民币”战略的外资银行。

通过在离岸市场开展人民币业务，中国汇丰银行为境内外客户提供便利的人民币融资和投资渠道。

2.促进跨境贸易便利化：中国汇丰银行通过多元化的金融产品和服务，支持企业进行跨境贸易。

同时，积极参与跨境贸易金融技术的创新和应用，推动贸易便利化。

3.推动离岸市场发展：中国汇丰银行积极参与离岸金融中心的建设和发展，为客户在海外投资和融资提供支持。

同时，通过在离岸市场扩大业务规模，中国汇丰银行促进了人民币的国际化进程。

三、中国汇丰银行在国际金融服务中的影响力随着中国经济的崛起和国际地位的提升，中国汇丰银行的国际影响力也在不断增强。

汇丰银行汇丰银行（HSBC)作为“全世界的本土化银行”(word’s local bank)而为人们熟知。

汇丰银行的前身是成立于1865年的香港上海汇丰银行有限公司（Hong Kong & Shanghai Banking Corporation），为不断增长的中英贸易提供金融服务。

现在，汇丰银行已经是一个在世界82个国家建立有10 000个分支，为1亿顾客提供服务的世界第二大银行。

公司架构是按照产品线（包括个人理财，消费信贷，商业银行，法人投资银行，私募银行）和地区细分(亚太区，欧洲区，北美区，南美区，中东区)建立的。

即使业务遍布82个不同的国家，它仍然努力在每一个地区保持一种本土化的意识和知识。

汇丰银行的基本的经营战略就是贴近顾客。

就像汇丰银行总裁约翰·邦德（John Bond）先生在2003年11月说的：“我们作为‘全世界的本本土化银行’，使我们能够在每一个国家把本土化的知识与世界范围的操作平台独创性地结合起来。

”我们可以看一下汇丰银行在纽约市的本土化营销效果。

为了给见惯了各种促销的纽约人证明这个以伦敦为基础的金融巨头是“全世界的本土化银行”，汇丰银行举办了一次“纽约市最博学的出租车司机”的竞赛，获胜者可以在当年为汇丰银行做全职司机。

同时，汇丰银行的顾客也是赢家。

每位持有汇丰银行卡、支票簿或银行对账单的顾客都能得到免费搭乘一次印有汇丰银行品牌的出租车。

这次活动显示了汇丰银行的本土化知识。

“为了使纽约人相信你是本土化的，你必须本土化地运作。

”Penegade营销集团首席执行官德鲁·尼萨(Drew Neisser)说道。

在香港，汇丰银行发起了另一个不同的运动。

在这个地区遭受SARS沉重打击的时候，汇丰银行发出了一项旨在重振当地经济活力的计划。

对于在那些受SARS影响最严重的行业(影院、酒店、旅馆和旅行社)从业的顾客，汇丰银行提出了“利息再投资方案”。

这个方案减轻了它的顾客的财政负担。

跨境贸易人民币结算汇丰跨境贸易结算直通效劳，令您能与海外贸易伙伴直接跨境结算，从而降低汇率风险，减少交易本钱，使您的国际贸易更便捷高效一直以来，汇丰都是人民币国际化业务的领先者，目前在全球50多个国家和地区提供人民币业务。

〔详情请见)•结算范围•业务范围•企业益处•实用步骤•汇丰优势•常见问题跨境贸易人民币结算问答汇丰银行〔中国〕汇丰人民币跨境贸易结算直通效劳，令您能与海外贸易伙伴直接跨境结算，从而降低汇率风险，减少交易本钱，使您的国际贸易更便捷高效。

跨境贸易人民币结算试点概况1. 是否中国所有的银行都能提供跨境贸易人民币结算效劳？不是。

目前尚在试点阶段，只有符合条件的银行才能提供跨境贸易人民币结算效劳。

汇丰银行〔中国〕是首批通过中国人民银行验收可以开展跨境贸易人民币结算的外资银行之一。

随着人民银行进一步扩大跨境贸易人民币结算试点，境内试点地区扩大至全国。

汇丰中国在境内所有城市的分行和异地支行可以提供跨境贸易人民币结算效劳。

2. 是否所有境内客户都可以办理跨境贸易人民币结算效劳？除出口货物贸易外的所有企业均可以使用人民币进行进口货物贸易，进出口效劳贸易，其他经常工程结算，以及经相应投资主管部门批准的境外直接投资。

出口货物贸易人民币结算仍实行试点企业管理制度。

试点企业名单由人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会进行审定。

目前，经批准的试点企业数量已增加至67,724家。

3. 公司需要具有哪些特别条件才能被中国人民银行等六部委批准为试点企业？银行可以提供哪些帮助？试点企业假设有跨境贸易结算需求，可以通过开户银行或直接向当地人民银行/商务委员会等申请进入试点企业名单。

进入试点企业名单通常要求企业具有良好的海关评级记录和税务记录。

不过，非试点企业仍可以人民币进行进口货物贸易，跨境效劳贸易和其他经常工程结算。

企业在首次办理跨境贸易结算时，需要通过开户银行向中国人民银行当地分支机构登记公司信息。

第八章 交易前的准备与磋商环节[案例1]1990年，阿根廷某公司应中国某公司的请求，报出镁矿石初级产品200公吨，每公吨2 150美元，即期装运的实盘。

但中方接到阿方报盘，未作还盘，而是一再请求阿方增加数量，降低价格，并延长有效期，阿方公司将数量增到350公吨，每公吨价格为CIF上海价2 100美元，有效期经三次延长，最后延长至9月25日，中方公司于9月20日来电表示接受该盘。

阿方接到该电报时，得知国际市场镁矿石价格上扬，因此决定拒绝成交，于是向中方发电，称：“由于国际市场镁矿石价格发生变化，货物已于接到你方电报时售出。

”而中方对此拒绝接受，认为中方是在发盘有效期内接受了阿方发盘，坚持要求按发盘的条件执行合同，阿方如不执行合同，则要赔偿中方的损失，即差价25万美元。

问题:中方公司9月20日来电表示接受的发盘是实盘还是虚盘？此时合同是否成立？案例分析：发盘，又称报价，即民法上所称的“要约”，是指一方当事人向一个以上特定的当事人提出的订立合同的建议。

一项有效的要约必须具备以下条件：（l）向一个或一个以上特定的人发出。

（2）内容中必须十分明确、肯定。

一经对方接受，合同即告成立。

明确即需要写明货物名称并明示或默示地规定数量和价格或规定如何确定数量和价格。

如果要约中伴随着要约人的保留条件，就不算是有效的要约，而只能是要约邀请，即使对方表示了承诺，合同仍然不能成立。

③要约要送达受约人。

接受，又称“承诺”，是指受盘人（受要约人）愿意根据报价人所列的条件订立合同的意思表示。

一项有效的承诺必须满足以下条件：（l）承诺要由受要约人作出才发生效力。

（2）与要约的条件保持一致。

（3）承诺应在要约的有效期间内作出。

（4）承诺必须通知要约人才发生效力。

因此，如果一方当事人向对方提出一项要约之后，对方对该项要约无条件予以承诺，双方当事人之间就达成协议，从而成立了一项对双方当事人都具有法律效力的合同。

发盘分为实盘和虚盘。

实盘是指含有确定意思的发盘，实盘有两个主要特点：（1）必须提出完整、明确、肯定的交易条件；（2）必须规定有效期限。

美国正调查银行巨头汇丰洗黑钱一案，涉及很多人和很多地银行，汇丰合规部主管已经请辞。

银行洗黑钱从根本上就有违经济体制规则，面对大量个人钱财的进进出出，从本质上就要严格监察，作为银行，不仅要以存贷款为目的，在洗黑钱监管也严加控制，切莫成某些人利用的工具。

近些年很多人利用银行业完成存贷款业务指标，一些犯罪分子瞄准洗黑钱这个市场，想利用洗黑钱赚大钱，这本身就违法犯罪。

银行业要提升监管力度，存贷款款项去向还有是否恶意贷款都要严格监管，否则会遭受很大损失。

跑路老板恰恰就反衬出为完成任务，难以严格审查，最终给银行造成损失，银行监管要严格，避免受损失。

中新网7月19日电据香港《文汇报》报道，美国汇丰控股日前被曝出洗黑钱丑闻，事件随时波及英国投资及贸易国务大臣葛霖。

此外，汇丰法规部主管虽已请辞，但称“将以新身份留在银行”。

葛霖2003年出任汇丰控股行政总裁(CEO)，3年后升任主席，直至2010年离职，加入政府;汇丰牵涉洗黑钱期间，他正是集团掌舵人。

现任CEO欧智华上周亦指，汇控2004年至2010年间虽曾针对洗黑钱活动作改善，但成效有限，银行“须为过失负责”，似乎暗示葛霖难辞其咎。

汇控高层在听证会承诺结束开曼群岛等地的业务，并加强监管可疑交易。

不过，有议员指银行早于1993年已有类似承诺，但洗黑钱文化未改。

多名高层日前出席美国国会听证会，强调对不法活动并不知情。

美国汇丰CEO唐爱韵则保证，银行为应对不法活动，已作“基本变革”。

汇控法规部主管巴格利虽已请辞，但称“将以新身份留在银行”。

辞职消息传出后， 汇控香港股价18日早上曾跌逾2%，低见66.35港元。

美国参议院一个委员会将于7月17日举行听证会，调查汇丰银行涉及犯罪分子洗钱活动。

委员会报告指出，汇丰的监管太过宽松，未能有效防止墨西哥贩毒集团过去7年里在美国清洗数以十亿计美元的黑钱，还协助客户转移来自伊朗及叙利亚等国家的可疑资金。

业内分析，汇丰或将可能被吊销其在美国的银行牌照，并有可能面临10亿美元的罚款。

国际贸易案例分析1、有一份FOB合同，买方已向保险公司投保“仓至仓条款”的一切险(AlI Risks with warehouse to warehouse Clause)。

货物从卖方仓库运往装运港码头途中，发生了承保范围内的损失。

卖方事后以保险单含有“仓至仓条款”，要求保险公司赔偿，但遭拒绝，后来卖方又请买方以买方的名义凭保险单向保险公司索赔，但同样遭拒绝。

上述案例中货物是从卖方仓库运往装运码头途中发生了承包范围内的损失，所保一切险又含“仓至仓条款”，请问为什么保险公司会拒赔？答：被保险人向保险公司索赔必须具备三个条件:(1)保险公司承保范围内的损失;(2)索赔人是保险单的合法持有者;(3)索赔人具有可保利益。

保险公司拒赔卖方是因为损失发生时他虽有可保利益，但他不是保险单的合法持有者，因此无权向保险公司索赔；“仓至仓条款”是从货物“运离”保险单上列明的装货港发货人仓库开始，直到“送交”保险单上列明的目的港收货人仓库时终止，所以在运往装运港途中发生的损失，不属保险公司承保范围！实际上FOB，CFR条件下，保险责任起止是“船”至“仓”的。

拒绝买方是由于损失发生时他对货物不具有可保利益，虽然他是保单的合法持有者，但保险公司仍有权拒绝赔偿。

2、我某出口公司按CIF条件，凭不可撤销L/C向某外商出售货物一批。

该商按合同规定开来的L/C 经我方审核无误，我出口公司在L/C规定的装运期内将货物装上海轮，并在装运前向保险公司办理了货运保险，但装船完毕后不久，海轮起火爆炸沉没，该批货物全部灭失，外商闻讯后来电表示拒绝付款。

问:我公司应如何处理?根据《2010通则》和《UCP600》分别说明理由。

答:我公司应按信用证规定向议付行提交单据，由议付行向开证行索款。

理由如下: (1) 根据(INCOTERMS2000》解释，在CIF条件下，只要卖方提交的单据符合合同规定，买方就必须付款赎单: (2) 合同规定以信用证结算，根据(UCP500》解释，开证行承担第一性付款责任，卖方是交的单据符合信用证条款的规定，开证行必须付款。

案例一：A与B公司签署一份进口合同个，A随即在I银行开立以B为受益人的自由议付银行信用证，N银行收到B公司交来的信用证项下出口单据。

经审核，议付行N银行认为单据与信用证要求一致，遂议付并将全套单据寄往I银行，并按信用证规定，向I银行的纽约分行（偿付行）寄汇票索汇，N银行的寄单面函上列明了提示的单据及单据的份数。

随后，N银行收到I银行纽约分行的全额付款。

一个月后，N银行收到I银行来电，称其至今尚未收到N银行在I银行信用证项下议付的单据。

N银行随即向快递公司查询得知单据在邮寄过程中丢失。

N银行将此事通知了受益人，同时告知开证行单据已在邮寄过程中丢失，责任不在N银行，现N银行拟将副本单据（包括副本提单、遗失证明）补寄开证行，开证行电复同意。

N银行补寄了有关单据。

不久，开证行来电称不接受单据并提出退单，同时；要求N 银行退回其纽约分行已偿付的信用证款项并支付利息。

请问开证行的要求是否合理？分析：如果副本单据存在不符点，开证行可以拒付，并有权向议付行追索；如果单据中不存在不符点。

《UCP600》第35条规定：“当报文、信件或单据按照信用证的要求传输或发送时，或当信用证未作指示，银行自行选择传送服务时，银行对报文传输或信件或单据的递送过程中发生的延误、中途遗失、残损或其他错误产生的后果，概不负责。

”即寄单行对邮递风险不承担责任，因此本案例的议付行N银行没有责任。

《UCP600》第35条同时还规定：“如果指定银行确定交单相符并将单据发往开证行或保兑行，无论指定银行是否已经承付或议付，开证行或保兑行必须承付或议付，或偿付指定银行，即使单据在指定银行送往开证行或保兑行的途中，或保兑行送往开证行的途中丢失。

”案例二：我某出口公司收到国外开来的不可撤销信用证一份，由设在我国境内的某外资银行通知并保兑。

我公司在货物装运后，正拟将有关单据交银行议付时，忽接该外资银行通知，由于开证行已宣布破产，该行不承担对该信用证的议付或付款责任，但可接受我出口公司委托，向买方直接收取货款。