金融市场学——金融市场的参与者

金融市场学考试大纲一、考试目的金融市场学是金融学专业的核心课程之一，通过本课程的学习，使学生掌握金融市场的基本概念、基本原理和基本方法，了解金融市场的运行机制和交易策略，培养学生分析和解决金融市场问题的能力。

本考试旨在检验学生对金融市场学课程的掌握程度，为学生的进一步学习和未来的职业发展提供基础。

二、考试范围（一）金融市场概述1、金融市场的概念、分类和功能2、金融市场参与者3、金融市场的发展趋势（二）货币市场1、货币市场的概念和特点2、同业拆借市场3、票据市场4、回购市场（三）资本市场1、资本市场的概念和特点2、股票市场股票的概念、分类和特点股票发行市场和流通市场股票价格指数3、债券市场债券的概念、分类和特点债券发行市场和流通市场债券的收益率和价格（四）外汇市场1、外汇市场的概念和特点2、外汇汇率的标价方法和影响因素3、外汇交易的类型和风险（五）衍生金融市场1、衍生金融工具的概念和分类3、金融期权市场4、互换市场5、远期合约市场（六）投资组合与资产定价1、投资组合的基本原理2、资本资产定价模型3、套利定价理论（七）金融市场监管1、金融市场监管的目标和原则2、金融市场监管的体制和内容3、金融市场监管的国际合作三、考试形式和题型（一）考试形式本课程考试采用闭卷形式，考试时间为 120 分钟。

（二）题型1、选择题：主要考查学生对基本概念、基本原理和基本方法的理解和掌握程度，约占总分的 30%。

2、判断题：主要考查学生对重要知识点的判断和分析能力，约占总分的 10%。

3、简答题：主要考查学生对重要概念和原理的理解和阐述能力，约占总分的 30%。

4、计算题：主要考查学生运用所学知识进行计算和分析的能力，约占总分的 20%。

5、论述题：主要考查学生综合运用所学知识分析和解决问题的能力，以及对金融市场热点问题的关注和思考，约占总分的 10%。

四、考试要求（一）掌握金融市场的基本概念、基本原理和基本方法，能够准确理解和表述相关内容。

金融市场学的主要内容金融市场学是研究金融市场中各种金融工具和金融机构的运作规律以及其对经济的影响的学科。

本文将从以下几个方面介绍金融市场学的主要内容。

一、金融市场的定义和分类金融市场是指进行资金融通的场所和平台，包括货币市场、资本市场和衍生品市场等。

货币市场主要交易短期债务工具，资本市场主要交易长期融资工具，衍生品市场主要交易金融衍生品。

金融市场的分类有助于我们对各个市场的特点和功能有更深入的了解。

二、金融市场的参与者金融市场的参与者主要包括金融机构和个人投资者。

金融机构如商业银行、证券公司、保险公司等，是金融市场的主要参与者，它们通过提供融资和投资服务来实现利润。

个人投资者包括散户和机构投资者，他们通过购买金融产品来实现财富增值。

三、金融市场的运作机制金融市场的运作机制包括市场交易、信息披露和风险管理等方面。

市场交易是金融市场最基本的功能，通过买卖金融产品来实现资金的融通。

信息披露是金融市场的重要环节，它保证了市场的透明度和公平性。

风险管理是金融市场不可或缺的一部分，包括市场风险、信用风险和操作风险等。

四、金融市场的影响因素金融市场的运行受到多种因素的影响，包括宏观经济环境、政策法规、市场预期和投资者行为等。

宏观经济环境的变化会对金融市场产生直接影响，政策法规的制定和调整也会对金融市场产生重大影响。

市场预期和投资者行为是金融市场波动的主要原因，它们的变化会导致市场价格的上涨或下跌。

五、金融市场中的金融工具金融市场中的金融工具包括股票、债券、期货、期权和外汇等。

股票是公司向公众发行的所有权凭证，债券是公司或政府向公众发行的债务凭证，期货是进行标准化合约交易的金融工具，期权是购买或出售标的资产的权利，外汇是进行不同货币之间的兑换交易的金融工具。

六、金融市场的发展和监管金融市场的发展是经济发展的重要组成部分，它可以提供融资和投资机会，促进资源的配置和经济增长。

金融市场的监管是确保市场秩序和保护投资者利益的重要手段，包括制定监管规则、监督市场交易和处置违规行为等。

金融市场学模拟试题二一混合选择题(每题2分,合计20分1.在金融市场的参与者中,既是金融市场的参与者,又是金融市场的管理者和监督者的是(。

A.商业银行B.中央银行C.政府部门D.其他中介机构E.非银行金融机构2. 在同一城市和地区的金融机构通过中介机构进行拆借,多是以(作媒体。

A.支票B.本票C.汇票D.期票E.承兑汇票3. 股份公司在发行股票时,以票面金额为发行价格,这种发行是(。

A.市价发行B.平价发行C.中间价发行D.溢价发行E.平均价发行4. 企业将未到期的商业票据,按有关手续请求银行买进的行为是(A.贴现B.贷款C.转贴现D.再贴现E.再贷款5. 我国证券公司的设立和审批制度,同(有相似之处。

A.美国登记制B.日本特许制C.欧洲的混合制D.会员制E.公司制6. 同业拆借市场特点有哪些(.A.融通资金的期限比较短;B.基本上是信用拆借,拆借活动有严格的市场准入条件,一般在金融机构会制定某类金融机构之间进行,而非金融金融机构或指定金融机构,不能进入;C.金融手段先进,手段简便,成交时间短;D.交易额较大,且一般不需要担保或抵押,完全是一种信用资金借贷式交易;E.利率由供求双方议定,可以随行就市;7. 债券的特征可以表现为(A.专用性B.偿还性C.安全性D.收益性E.流动性8. 金融工具按索取权的性质,可分为(A.票据B.证券C.股权证券D.债权证券E.基金证券9. 关于涨跌停板制度下的量价关系理论,正确的事(A.涨跌停板时,成交量小,价格将进一步上涨(下跌;B.涨跌停板时,中途停板被打开的次数越多、时间越长、成交量越大,价格反转的可能性越大;C.达到涨跌停板的时间越短,次日价格上涨(下跌的可能性越大;D.封住涨(跌停板的买(卖盘申报量越大(小,价格延续当前走势的可能性越大(小;E.以上说法都正确10. 股票发行市场与流通市场的关系是(。

A.发行市场是基础,是前提B.流通市场是基础,是前提C.没有发行市场,就不会有发行市场D.没有流通市场,就不会有发行市场E.流通市场习不是无足轻重的,可有可无,它对发行市场有着重要的促进或推动作用。

精心整理金融市场学第一章金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

金融市场的主体指的就是金融市场的参与者。

从动机看，金融市场的主体可以分为的客体同票据价证券。

票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保承诺凭证。

商业票据市场就是这些信誉卓着的大公司所发行的商业票据交易的市场。

在商品交易活动中，售货人为了向购货人索取货款而签发的汇票，经付款人在票面上承诺到期付款的“承兑”字样并签章后，就成为承兑汇票，经银行承兑的汇票即为银行承兑汇票。

银行承兑汇票市场是专门交易银行承兑汇票的市场。

市场以及期限在1年以上的银行信贷市场。

私人权益资本市场是指为高风险、并潜在高收益的项目提供资本的市场，市场投资主体在投资决策前执行审慎调查并在投资后保留强有力的影响来保护自己的权益价值。

投资基金是一种将众多不确定的投资者的资金汇集起来，委托专业的基金管理人进行投资管理，所得收益由投资者按出资比例分享的一种投资工具。

剩余索取权即股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余权益。

剩余控制权即股东对公司的控制表现为合同所规定的经理职责范围之外的决策权。

第四章设前提对汇率的变动进行分析的方法。

第六章风险投资又称创业投资，由专门的投资机构向具有巨大发展潜力和高风险的中小高科技企业或高成长企业提供权益性资本，并辅之以管理，追求最大限度资本增值利得的投资行为。

风险投资方式1、天使：富有雄厚资金实力和管理经验的个人。

他们看准了投资机会后，就用自己的钱加上自己的管理经验，参与企业的整个从小到大的成长过程。

2、布罗波投资是指那些主要来自企业家本人和亲朋好友的个人投资。

3、风险租赁是一种以风险企业为对象的融资租赁形式，旨在解决新兴企业对资产的45678、企业,（一）股份公司制（二）有限合伙制（三）附属型风险投资机构（四）其它形式的风险投资风险投资特征1、没有担保的投资2、高附加值投资3、高风险与高收益并举的投资4、以高科技中小企业为主要服务对象的投资5、流动性小、周期长的投资6、风险投资是以“三位一体”为运作方式的投资7、不以经营获利而以股份转让为最终目的投资85）破产清算动上进行投机的目的而在订立协议时预先商定，在将来的某一特定日期，按规定的币种、数额、期限和利率进行交割的一种协议。

2020金融市场学试题及答案第一章金融市场概论名词解释1．货币市场：指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。

其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时将金融工具转换成现实的货币。

2．资本市场：是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。

一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。

但人们通常将资本市场等同于证券市场。

3．保险市场：是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿，以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。

4．金融衍生工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。

衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。

5．完美市场：是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。

在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。

单项选择题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的(D)。

A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括(B)。

A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在(C)方面。

A．资源的配置B．财富的再分配C．信息的再分配D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同(D)。

A．利息B．股息C．红利D．资本利得5．一般来说，(B)不影响金融工具的安全性。

A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．金融市场按(D)划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象7．(B)是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。

金融市场学重点知识金融市场学是金融学的重要分支之一，研究金融市场中的各种现象、规律和机制，通过对金融市场中的各种因素进行分析和研究，为金融市场的运行和发展提供理论和实践支持。

本文将介绍金融市场学的重点知识。

一、金融市场的分类根据金融工具的特性和交易的方式，金融市场可以分为以下几类：1.货币市场：货币市场是短期借款和投资的市场，包括银行间拆借市场、资金借贷市场等。

2.证券市场：证券市场是进行长期融资和投资的市场，包括股票市场、债券市场和衍生品市场等。

3.外汇市场：外汇市场是进行不同货币之间的兑换和交易的市场，包括外汇现货市场、外汇期货市场和外汇衍生品市场等。

4.商品市场：商品市场是进行实物商品交易的市场，包括农产品市场、矿产品市场等。

5.保险市场：保险市场是进行保险业务交易的市场，包括人寿保险市场、财产保险市场等。

二、金融市场的功能金融市场发挥着以下几方面的功能：1.提供融资和投资机会：金融市场为企业和个人提供了融资和投资的机会，通过发行债券、股票等金融工具来满足各方面的资金需求。

2.实现风险管理：金融市场可以通过衍生品等金融工具来进行风险管理，帮助投资者降低投资风险。

3.发现和形成价格：金融市场中的交易活动可以反映市场的供求关系，形成合理的价格水平，为资源配置提供参考。

4.促进信息流通：金融市场有助于信息的收集和传播，提高经济主体的决策效率，促进资源的有效配置。

5.增强经济稳定性：金融市场的稳定运行有助于经济的稳定发展，防止金融风险传导。

三、金融市场的参与者金融市场中的参与者可以分为以下几类：1.金融机构：包括商业银行、证券公司、保险公司等金融机构，它们作为金融市场的核心力量，提供融资、储蓄、支付等金融服务。

2.企业和个人：企业和个人通过金融市场进行融资、投资和风险管理，满足自身资金需求。

3.政府机构：政府通过金融市场进行债务融资和货币政策调控，维护金融市场的稳定运行。

4.投资者：包括散户和机构投资者，通过金融市场进行投资活动，获取利润。

金融市场学重点
1. 金融市场的基本概念和分类：了解金融市场的定义、功能以及根
据不同指标进行分类，如股票市场、债券市场、外汇市场、商品期
货市场等。

2. 金融市场的参与主体：了解金融市场的参与主体，包括个人投资者、机构投资者、政府机构等。

3. 金融市场的行为和交易方式：了解金融市场参与者的行为方式，
例如市场交易和场外交易，以及各种金融工具的交易方式，如交易
所交易和柜台交易。

4. 金融市场的价格形成机制：了解金融市场中价格的形成机制，如
供求关系、竞争关系、信息不对称等因素对价格的影响。

5. 金融市场的监管和风险控制：了解金融市场的监管机构和相关法规，以及金融市场的风险管理和风险控制措施。

6. 金融市场的影响因素：了解影响金融市场的因素，包括经济因素、政治因素、社会因素等。

7. 金融市场的国际化：了解金融市场的国际化趋势，了解国际金融市场的特点和影响因素，以及国际金融市场相关的政策和规则。

8. 金融市场的投资策略和风险管理：了解金融市场的投资策略，包括价值投资、成长投资、市场定时等，以及如何进行风险管理。

9. 金融市场的创新和发展趋势：了解金融市场的创新产品和交易方式，了解金融市场的未来发展趋势和机遇。

10. 金融市场的实际案例分析：通过对金融市场实际案例的研究和分析，加深对金融市场的理解和应用。

以上是金融市场学的重点内容，通过学习以上知识点，可以更好地理解和应用金融市场的相关知识。

金融市场学的主要内容金融市场学是研究金融市场的运作机制、行为规律和市场参与者行为的学科。

它涵盖了金融市场的结构、功能、交易机制以及金融产品等方面的内容。

本文将从市场结构、市场行为和金融产品三个方面介绍金融市场学的主要内容。

一、市场结构金融市场的结构是指市场的组织形式和市场参与者的结构。

根据市场参与者的不同，金融市场可以分为证券市场、货币市场、衍生品市场等。

证券市场是指交易证券的市场，包括股票市场和债券市场；货币市场是指短期借贷和资金融通的市场，包括银行间市场和票据市场；衍生品市场是指交易金融衍生品的市场，包括期货市场和期权市场等。

二、市场行为金融市场的行为规律是指市场参与者在市场中的行为和决策方式。

市场行为受到市场参与者的需求、预期、信息和风险偏好等因素的影响。

市场参与者的需求决定了市场的供求关系和价格水平；市场参与者的预期影响着市场的波动和投资决策；市场参与者的信息对于市场的有效性和透明度起着重要作用；市场参与者的风险偏好影响着市场的风险收益特征和投资组合的构建。

三、金融产品金融产品是指在金融市场上交易的各种金融工具和金融合约。

金融产品的种类繁多，包括股票、债券、基金、期货、期权、外汇等。

不同的金融产品具有不同的风险特征、收益特征和流动性特征，投资者可以根据自身的需求和风险承受能力选择适合自己的金融产品。

金融市场学的研究内容还包括市场效率、市场风险、投资组合理论、资本资产定价模型等方面。

市场效率是指市场是否能够及时、准确地反映全部信息和正确定价；市场风险是指市场价格的波动幅度和价格变动的概率；投资组合理论是指如何根据不同资产的特征进行资产配置，以实现风险和收益的平衡；资本资产定价模型是指通过建立资产收益与市场风险之间的关系，来评估资产的合理价格。

金融市场学的研究成果对于投资者的投资决策、金融机构的风险管理和政府的金融监管具有重要意义。

通过研究金融市场的运作机制和行为规律，人们可以更好地理解市场的运行方式，把握市场的机会，规避市场的风险，实现个人和社会的财富增长。

金融市场学第六版课后题-回复摘要：I.金融市场学的概念与重要性A.金融市场的定义B.金融市场的作用II.金融市场的种类与功能A.资本市场的功能B.货币市场的功能C.衍生品市场的功能III.金融市场的参与者A.投资者B.金融机构C.企业IV.金融市场的监管A.监管机构的作用B.监管政策的制定C.监管的实施与效果V.金融市场的风险与收益A.风险的种类B.风险与收益的关系C.风险管理的方法VI.金融创新与金融市场的发展A.金融创新的定义与分类B.金融创新对金融市场的影响C.金融市场发展的趋势与挑战正文：金融市场学是研究金融市场现象及其运行规律的一门学科。

在现代经济中，金融市场发挥着至关重要的作用，它为资金的供求双方提供了桥梁，有助于资源的有效配置。

金融市场根据交易品种和期限可以分为资本市场、货币市场和衍生品市场。

资本市场主要负责长期投资和融资，如股票市场和债券市场；货币市场则主要从事短期融资，如短期债券市场和银行间市场；衍生品市场则主要交易各类金融衍生品，如期货、期权和互换等。

金融市场的参与者主要包括投资者、金融机构和企业。

投资者是金融市场的主要资金来源，包括个人投资者和机构投资者；金融机构则在金融市场中发挥着中介作用，包括银行、证券公司、保险公司等；企业则是金融市场的主要融资主体，通过发行各类金融工具筹集资金。

金融市场的监管对于市场的稳定和发展至关重要。

监管机构通过制定和执行监管政策，确保金融市场的公平、公正和透明。

在我国，中国证监会、中国银监会、中国保监会等监管机构分别对证券市场、银行业和保险业进行监管。

金融市场的风险与收益密切相关。

投资者在追求收益的同时，需要关注各类风险，如信用风险、市场风险和流动性风险等。

合理的风险管理对于投资者在金融市场中实现稳定收益至关重要。

随着科技的发展，金融创新不断涌现，对金融市场产生了深远的影响。

金融创新包括产品创新、制度创新和技术创新等，有助于提高金融市场的效率，满足投资者的多元化需求。

１、金融市场监督管理的必要性有哪些？（１）金融市场的参与者成份复杂，动机多样，为了维护公开、公正、公平的原则，保持健康的市场秩序，防止出现可能的欺诈、垄断和内幕交易，保护投资者的合法权益，排除与抵御市场波动风险。

（２）金融市场本身带有一定的自发性与盲目性，政府必须加以适当监管。

（３）金融市场的监管也是政府调节与管理国民经济的重要内容之一。

２、股票与债券有哪些区别？（１）性质不同。

股票表示的是一种所有权或股权，债券则代表债权债务关系。

（２）发行者不同。

股票只有股份公司才能发行；债券原则上是任何有预期收益的机构和单位都有权发行，其发行者的范围显然比股票要广泛得多。

（３）期限不同。

股票只能转让与买卖，不能退股，因而是无期的。

债券则有固定的期限，到期必须偿还。

（４）风险与收益不同。

股票的风险大大高于债券，其收益也可能大大高于债券。

（５）责任与权利不同。

股票的持有人有权参与公司的经营决策，并享有监管权；债券的持有者则没有这种权力，只能定期收取利息和到期收回红利。

股票的收益不固定，债券的利息是固定的。

３、试述私募发行的利与弊。

利：（１）不必向证券管理机关办理申报注册，手续简便，可以节省时间，简化发行过程，节省注册申请费用。

（２）不必由专门中个机构协助发行承销，从而可以节省发行推销费用。

（３）不必向社会公布发行者的内部财务状况等重要信息，从而可以免去社会会计事务所、审计师事务所及律师事务所所进行的公证、信息咨询等重要环节，从而节省一大笔费用。

（４）不必进行全面的资格或条件审查，从而可以在财务条件较差，不具备公募发行资格的条件下通过发行债券筹集到所需的资金。

（５）不必考虑各种类别与层次的投资者的需要，而只针对特定投资者的选择偏好来确定其发行条件。

弊：（１）不利于提高发行者的知名度和信用度，不利于开拓筹资市场。

（２）筹资范围有限，所筹资金的规模也受到限制。

（３）所发债券一般不能上市交易或在一定时期内不能转让，从而限制了债券的流动性与吸引力。

《金融市场学》的课程简介金融市场学是一门研究金融市场的学科，包括了金融市场的结构、功能、运作和影响因素等内容。

本文将从以下几个方面对《金融市场学》的课程进行简介。

一、课程背景和目的《金融市场学》是金融学专业的重要课程之一，旨在使学生全面了解金融市场的基本概念、运作机制和相关理论。

通过学习本课程，学生将能够掌握金融市场的基本知识和技能，为未来从事金融行业相关工作打下坚实的基础。

二、课程内容1. 金融市场概述：介绍金融市场的基本定义、分类和组织形式，包括货币市场、资本市场、衍生品市场等。

2. 金融市场参与者：介绍金融市场的各类参与者，如金融机构、投资者、政府监管机构等，以及他们在金融市场中的角色和职责。

3. 金融市场的运作机制：介绍金融市场的交易制度、交易规则和交易流程，包括交易所和场外交易市场的运作机制。

4. 金融市场的价格形成机制：讲解金融市场中的供需关系、竞争机制和信息交流对价格形成的影响，以及金融市场价格波动的原因和解读方法。

5. 金融市场的风险管理：介绍金融市场中的各类风险，如市场风险、信用风险、操作风险等，以及风险管理的基本原理和方法。

6. 金融市场的监管与监管机构：讲解金融市场监管的重要性，介绍不同国家和地区的金融市场监管制度和监管机构，并分析金融市场监管的挑战和改革方向。

三、课程特点和教学方法《金融市场学》注重理论与实践的结合，通过案例分析和实证研究，使学生能够将理论知识应用于实际问题的解决。

同时，课程注重培养学生的分析思维和创新能力，鼓励学生主动参与讨论和研究。

四、课程评估和教学资源课程评估主要包括平时成绩、期中考试和期末考试，旨在全面评估学生对金融市场学知识的掌握程度和能力发展情况。

教学资源包括课件、教材、参考书籍以及相关学术期刊和研究报告，以便学生深入学习和研究。

五、课程的意义和应用价值《金融市场学》是金融学专业的核心课程，对于学生未来从事金融行业相关工作具有重要意义。

通过学习本课程，学生将能够深入了解金融市场的运作机制和规律，提高金融决策能力，为金融风险管理和资产配置提供科学依据。

金融市场学课后答案金融市场学课后答案第一章：金融市场概述1. 金融市场的定义是什么？金融市场是指以金融资产为交易对象的场所或机构，供买卖双方进行资金融通和资本配置的地方。

在金融市场中，资金可以从拥有盈余资金的个体转向资金需求者，实现资源的有效配置。

2. 金融市场的特点有哪些？（1）金融市场的流动性较高，交易双方可以随时买入和卖出金融资产；（2）金融市场具有全球性和连通性，金融资产可以在国际市场上进行交易；（3）金融市场具有高度专业化和复杂性，需要各类专业机构和人员参与；（4）金融市场具有风险传导和扩大的特征，金融市场的波动会对实体经济产生较大影响。

3. 金融市场的分类有哪些？金融市场可以按照交易方式、金融资产类型、期限等因素进行分类。

（1）按照交易方式分类：现货市场、期货市场、衍生品市场等；（2）按照金融资产类型分类：证券市场、货币市场、银行市场等；（3）按照期限分类：一级市场、二级市场等。

第二章：金融市场的参与者1. 金融市场的参与者有哪些？金融市场的参与者主要包括金融机构、非金融企业、个人投资者和政府机构等。

（1）金融机构：包括银行、证券公司、保险公司等；（2）非金融企业：包括各类企业、事业单位等；（3）个人投资者：包括个人、家庭、基金等；（4）政府机构：包括央行、金融监管机构等。

2. 金融市场参与者的作用是什么？金融市场参与者在金融市场中扮演不同的角色，发挥不同的作用。

（1）金融机构：提供各类金融服务，例如银行贷款、证券交易、保险保障等；（2）非金融企业：通过金融市场融资，进行投资和经营活动；（3）个人投资者：参与金融市场交易，实现财富增值和风险管理；（4）政府机构：对金融市场进行监管和调控，维护金融市场的稳定和安全。

第三章：金融市场的功能1. 金融市场的功能有哪些？（1）资源配置功能：金融市场通过资金融通，将闲置资金引导到有效投资领域，实现资源的优化配置；（2）风险管理功能：金融市场提供各类金融工具，帮助投资者分散风险、转移风险；（3）信息传递功能：金融市场通过价格和交易活动，传递各类经济信息，反映市场预期和供需关系；（4）流动性功能：金融市场提供资金的流动性，方便交易双方进行买卖；（5）利率形成功能：金融市场价格反映了市场对资金的需求和供应，进而影响利率的形成。

金融市场学复习题及答案（填空题）一、填空题1．金融工具一般分为可分为和两类。

2．金融市场的参与者即参加金融市场交易和促成交易顺利达成的组织和个人，包括和两个基本组成部分。

3．金融工具具有的一些重要的特性表现为、、和。

4．货币市场通常被细分为、、、等。

5．金融工具的发行有两种主要方式，一是，又称；二是，又称。

6．主要的金融市场主体为、、、、。

7．主要的金融市场媒体为和。

8．企业在金融市场筹资主要出于两个目的：一是，二是。

9．证券经纪人是指在证券交易中提供中介服务、并收取佣金的中间商人，主要包括：、、、、。

10．证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为以下四类，即、、和。

11．其他金融市场中介机构可分为两类：一类是；一类是。

它们都在金融市场交易中发挥重要作用。

12．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行制度引起的。

13．按债券发行的主体不同，分为、和。

14．同业拆借市场的主要参与者首推。

15．对投资者来说，大额可转让定期存单的风险有两种：一是，二是。

16．债券的发行按其发行方式和认购对象，可分为与。

17．承销商承销债券的方式主要有三种，即、及。

18．按其价格与票面金额的关系，债券的发行价格大致有三种：、和。

19．债券在二级市场上的交易，主要有三种形式，即、和。

20．假说不能很好地解释收益率曲线通常向上倾斜的事实。

21．按照风险影响的范围划分,可以将债券投资风险划分为和。

22．根据对股息增长率的不同假定，股息贴现模型可以分成、、和等形式。

23．股票行市的形成主要取决于两个因素：一个是，另一个是。

24．股票市场中的外部客观因素所带来的风险有、、、。

25．风险的防范方法有、、、、。

26．根据基金单位是否可以增加或赎回，投资基金可以分为和。

27．成长型基金可以具体分为：、、和。

28．证券投资基金是由基金发起人发起设立，其关系人主要包括：、和。

29．一般而言，外汇具有三个特点：（1）；（2）；（3）。