国际贸易结算中的风险、诈骗和拖欠

国际贸易中的提单诈骗案及其防范国际贸易中的提单诈骗案及其防范引言提单诈骗案件的类型高仿提单案件高仿提单案件是指诈骗分子通过伪造或复制真实提单，向买方提供虚假货物信息，达到骗取付款的目的。

这种案件常常给买卖双方带来巨大的经济损失，也影响了国际贸易的信誉。

提货失控案件提货失控案件是指在货物装运过程中，提单丢失或被盗用的情况。

在这种情况下，未经授权的人可能会提取货物，导致货物失踪，给买卖双方带来不必要的损失。

提单诈骗案件的影响经济风险一旦发生提单诈骗案件，买方将很可能支付虚假货物的费用，从而导致巨大的经济损失。

卖方也可能面临货款无法收回的风险。

信任危机提单诈骗案件的发生可能会破坏国际贸易中买卖双方的互信关系。

买方可能会对卖方产生怀疑，不再愿意与其进行交易，从而影响双方的商业合作。

提单诈骗案件的防范措施加强提单管理在国际贸易中，双方应加强提单的管理和保管，确保提单的真实性和安全性。

提单应尽量采用电子形式，避免使用纸质提单，降低提单丢失或盗用的风险。

采用可信赖的支付方式在进行货款支付时，双方应选择可信赖的支付方式，如信用证支付、第三方担保支付等。

这样可以减少支付过程中的风险，确保货款安全到账。

检查提单真实性买方在收到提单后，应仔细核对提单上的货物信息和相关证明文件的真实性。

可以通过与卖方进行多次沟通，对比提供的货物信息与实际情况进行验证。

合理分配风险责任卖方和买方在合同中应合理分配提单诈骗案件发生时的风险责任。

明确双方的权益和责任，为防范提单诈骗案件提供法律依据。

提单诈骗案件给国际贸易带来了巨大的经济损失和信任危机。

只有加强提单管理、选择可信赖的支付方式、检查提单真实性和合理分配风险责任，才能有效避免提单诈骗案件的发生，维护国际贸易的正常运行。

国际贸易中的信用证诈骗案例分析国际贸易中的信用证诈骗案例分析1、引言信用证在国际贸易中起着至关重要的作用。

然而，信用证也经常被一些不法分子利用进行诈骗活动。

本文将分析几个国际贸易中的信用证诈骗案例，以便更好地了解信用证诈骗的手段和预防措施。

2、案例一、伪造文件诈骗案例2.1 案例背景该案例涉及一家国际贸易公司（公司A）与一家供应商（供应商B）之间的贸易合作。

供应商B使用伪造的装运单据和发票提交给公司A，以获得付款。

2.2 案例分析该案例中，供应商B伪造装运单据和发票，使其看起来与正规的文件相似。

公司A未仔细核对文件的真实性和合法性，而是直接付款给供应商B。

结果，公司A损失了大量资金。

2.3 预防措施为了防止这种诈骗方式的发生，公司A应该在付款之前仔细检查所有文件的真实性和合法性。

可以通过与供应商确认联系人信息、核实货物的真实性和检查交易历史等方式来确保文件的真实性。

3、案例二、多重融资诈骗案例3.1 案例背景该案例涉及一家出口商（出口商C）与一家进口商（进口商D）之间的贸易合作。

进口商D通过将同一笔交易向多家银行提交，从而获得多次融资，最终导致出口商C蒙受损失。

3.2 案例分析进口商D提交给不同银行的信用证和相关文件中存在重复的交易内容，以获得多次融资。

然而，这种行为违背了信用证的原则，最终导致出口商C的贸易损失。

3.3 预防措施银行在处理信用证时应加强风险评估和审核程序，避免为同一笔交易重复提供融资。

此外，出口商C也应与银行建立良好的合作关系，及时报告可能发生的信用证诈骗行为。

4、法律名词及注释4.1 信用证（Letter of Credit）：信用证是一种银行为买卖双方提供的一种支付保证。

也是国际贸易中最常用的结算方式之一。

4.2 伪造（Forgery）：伪造是指未经授权而制作或变造其他人的签名、文件、货币等。

4.3 融资（Financing）：融资是指通过向金融机构借款或发行债券等方式，来满足企业或个人在经营和发展过程中的经济资金需求。

国际结算中的风险及防范对策摘要：随着中国经济实力的不断增强和中国进出口产业的不断发展，中国已经真正地融入世界经济潮流。

但在中国目前的进出口贸易中，由于国际结算方式的选择不当，导致国际结算诈骗时有发生、资金流动缓慢、企业运作效率低下，我国进出口企业因此遭受了巨大的损失。

如何选择一种行之有效的国际结算方式以最大限度规避结算风险、节约资金和简化手续，成为我国进出口贸易面临的重大问题。

关键词：国际结算方式；汇付；托收；信用证；风险防范国际结算业务是国际间进行的贸易和非贸易往来而发生的债权债务的结算。

国际货款结算的基本方式有汇付、托收和信用证三种。

每一种结算方式都有其潜在的风险，如何选择一种行之有效的国际结算方式以最大限度规避结算风险，是我国进出口贸易面临的重大问题。

一、国际结算中的风险在国际结算的实际业务中一般存在以下几种风险：（一）汇付方式风险汇付，又称汇款，是指进口商主动通过银行将货款汇交给出口商的方式。

在国际贸易中，汇付方式可以分为预付货款和货到付款两种。

预付货款，又称为“先结后出”，是进口商先将部分或全部货款汇交出口商，出口商收到货款后发运货物的结算方式。

这种方式显然对出口商非常有利，因为进口商要单独负责融资，并且负担出口商不按合同规定货运货物的风险。

货到付款，又称为“先出后结”，即出口商先发货，进口商收到货物后付款的结算方式。

具体地讲，货到付款有两种实现方式：一是售定，即买卖双方事先签订合同，待进口商收到货物后，用汇款方式将货款汇交出口商；二是寄售，即出口商先将货物运至国外，委托国外商人在当地市场上代售，待货物售出后，被委托人将扣除佣金后的货款汇交出口商。

无论哪一种形式，货到付款方式对出口商不利，因为出口商既要单方面融资，又要承担进口商不付款的风险。

（二）托收方式风险托收是建立在商业信用基础之上的。

对出口商而言，由于托收方式是先发货后收款，如果是远期托收，出口商往往要货到才能收款，所以实际上是向进口商提供信用，而进口商只是在货款到期日才付款，因此出口方不可避免地要承担相当大的风险，这些风险表现在：1．进口商的资信较差造成的拒付。

国际贸易三种常见收付方式的风险分析国际贸易支付就是国际货物买卖货款的收付。

它直接关系到买卖双方的切身利益，直接影响买卖双方的资金周转和融通，以及各种费用负担。

在交易的过程中，买卖双方应当尽量选择对收付双方都较为公平合理的支付工具和收付方式。

（一）三种收付方式简介在目前的国际贸易结算方式中，最基本的有三种：汇款、托收、信用证。

另外，还有一些延伸的结算方式，如银行保函、备用信用证等。

在实务中，现在还出现了一些比较新的结算方法，如电汇中加入第三方（船方）来控制风险。

汇付（Remittance），是指汇款人（债务人）主动将款项交给银行，委托其使用某种结算工具，通过其在国外的分支行或代理行，将款项付给国外收款人的一种结算方。

其分为：电汇（T/T），票汇（D/D），信汇（M/T），其中电汇使用较其余两种普遍。

托收（Collection），是指由债权人（出口商）开立汇票，委托银行通过其海外分支行或代理行，向国外债务人（进口商）收取货款或劳务价值的一种结算方式。

在国际贸易托收方式下大多采用跟单托收，跟单托收根据交单条件的不同，可以分为付款交单（D/P远期，D/P即期），承兑交单（D/A）。

33></a>．信用证（L/C），信用证支付方式是近年来国际贸易中最常见、最主要的支付方式。

信用证（L/C）是开证行根据买方（开证申请人）的请求，开给卖方的一种保证承担支付货款的书面凭证。

（二）结合案例分析常用支付方式下的风险1．汇付。

汇付的缺点是风险大，资金负担不平衡。

因为以汇付方式结算，可以是货到付款，也可以是预付货款。

预付货款的结算方式有利于出口商，对进口商不利，对于出口商来说，就资金而言，货物运出前已得到一笔货款或称之为无息贷款，出口商可以先收款后购货出运，主动权在出口商的手中，就风险而言，一方面，预付货款的支付对于进口商日后可能出现的违约行为起到了一定的制约作用；另一方面，一旦进口商违约，出口商预付货款抵扣部分货款及费用，减少其损失。

国际结算的风险及如何规避国际结算业务是通过两国银行办理的由贸易或非贸易引起的债权债务的清偿,它以国际贸易为前提,又是商业银行的一项基础业务类属中间性业务。

国际结算过程存在多重风险，但风险不等于损失，操作得当,风险可以预防,可以转化为收益;如不当，风险即会成为损失，同时,国际结算涉及到国家金融管理的有关法令、外汇管理条例、国际惯例与准则、银行信誉、银企责任及业务的具体操作等诸多方面，比较复杂。

随着中国加入世贸组织,我国的进出口贸易和外向型经济将会有更快的发展.这一切为国际结算业务的快速发展提供了有利条件。

而随着金融体制的改革、对外商投资企业结售汇的全面实施、经常项目下的人民币可自由兑换、国外金融机构的进入,从风险角度讨论和研究国际结算业务将成为各商业银行竞争的热点。

由于国际结算本身有国际性、科学性、融资性、知识性和惯例多、发展快等特点，使国际结算中产生的风险具有以下特点：涉及范围的国际性与结算方式的结算工具有相关性、与融资活动的相伴性、形成原因的多样性、表现手段的欺诈性、防范过程的复杂性。

上述性质的特点，决定了国际结算的风险是指在国际间货币收支调节过程中由于技术上、经营上和管理上的问题而引起的一系列可能发生的危险。

本文力图对这些问题进行归纳分析，寻找防范对策。

一、票据结算存在的风险及防范对策票据是国际结算的重要支付凭证，它包括汇票、本票、支票三种，其中使用最为广泛的是汇票。

目前使用的许多国际结算方式都是汇票基础上发展起来的。

通过银行转让票据，使国际贸易双方的债权债务得以清偿。

因而票据就代表金钱。

正因为这一点.国内外不法分子把目光盯上票据做文章，利用假票据及有关银行支付凭证对我国进行诈骗。

其类型类有：1、伪造大额银行汇票导致的风险。

由于国外票据种类繁多，性质各异，再加上国内居民接触国外的外票不多，一些诈骗分子常常利用伪造的银行票据进行诈骗。

曾有这样一个案例“一港商交来500万元的银行远期汇票一张，?突б筇只愣遥街苣谕瓿伞R泄ぷ魅嗽?在验票时发现该汇票由某日本财务中心开出，受益人为河南某公司，付款期限为一年,指定美国洛杉矾大和银行付款,但汇票无银行汇票字样,也无银行承兑字样，经与大和银行北京代表处联系，确认洛杉矾大和银行没有这家单位开户也没有签发过或承兑这张汇票，证明系伪造。

经贸论坛141国际贸易结算风险与防范措施分析朱锦萍 南昌工学院摘要：国际结算在国际贸易中发挥了重大作用，但同时国际结算自身也存在一定的风险，容易给交易双方带来巨大的损失。

采取有效的措施防范贸易风险，确保国际贸易结算安全，是提高国际贸易竞争力的重要方面。

关键词：国际贸易；结算；风险方法措施中图分类号：F740.45 文献识别码：A 文章编号：1001-828X(2018)018-0141-01全球经济一体化带动了国际贸易发展，也凸显了国际结算中的众多问题，为了避免国际贸易结算中的各种风险，减少各对外贸易企业的损失，要做好国际贸易结算风险的防范工作。

一、常见国际贸易结算方式存在的风险１．汇付风险商业信用风险。

在先出后结方式中，出口方能否按时收款完全取决于进口方的信用，如果进口方收取货物后拒不付款，出口企业将面临巨大的经济损失。

汇率风险。

在出口合同签订，出口货物出发后，一旦两国汇率发生变化，出口企业到期收回的外币，可能不足以抵偿签约时的本币金额，从而导致一定的经济损失[1]。

２．托收风险进口商信用风险。

在托收方式下，进口方一旦破产或倒闭，或者市场行情发生变化，出现商品价格下跌等情况，进口方就会长时间拖欠出口商的货款，甚至借口单据不符拒付款。

银行工作疏忽。

银行办理托收业务，是按照委托人的指示办事，不会检查单据是否属实，如果银行工作有失误或者不当行为，进口方没有保证付款的责任。

３．信用证风险信用证风险主要包括伪造信用证或者添加软条款，出现伪造信用证一定要迅速与对方取得联系，要求协助证实，对于软条款一般要求尽快修改或者删除。

４．客户信用风险客户信用风险也称做履约风险，指交易一方不能全部履行全部责任而造成的风险，造成企业经营风险损失的状况包括一方经营困难，财务状况差，偿付能力不足，增加产生坏账的风险，或者拒付小额货款[2]。

５．开证行信用风险信用证是严格按照单据执行的结算方式，并且独立于合同之外。

任何与信用证中不符的条款，都将被银行拒付。

关键词：国际市场；国际贸易；结算方式；风险；防范随着经济全球化的进程不断往前发展，国家与国家之间的商贸往来日益频繁。

进出口贸易量不断增加的同时，贸易中各个环节中也潜伏着的风险。

贸易中的每一个环节都是不容有失的，任何一个环节出现了问题，都可能会导致贸易合作的失败，甚至为双边或多边贸易合作者带来巨大的经济损失。

我国的国际贸易发展相对于其他国家较晚，对贸易中存在的各种风险的认识还有很多不足之处。

贸易结算是整个贸易过程的关键步骤，顺利与否不仅决定着国际贸易的进行与否，还直接关系到两边企业的运营发展，可想而知，贸易结算时的风险比其他任何环节的风险都重要。

一、常见国际贸易结算方式存在的风险（一）汇付风险汇付环节是国际贸易中最重要的环节，这个环节对于贸易双方都存在较大的风险性，稍有不慎都可能会让双方承受巨大的经济损失。

在这个环节中，主要存在着赊销、货到付款和预付货款三个方面的风险。

1.赊销风险所谓赊销，是贸易双方在有一定的信任基础上，出口商在没有收到任何来自进口商付款之前，没有任何的保证就先将贸易货物发给进口商。

由此可见，赊销这种结算方式对于出口商是一种非常不公平的结算方式。

采用这种结算方式，出口商在整个贸易过程中多数情况下只会处于被动地位，一旦收不到货款，出口商面对的就只能是财货两失。

2.预付货款预付货款在国际贸易中通常被称为“前T/T”结算模式，进口商会在出口商发货之前把货款全额或者一部分付给出口商。

这种结算方式对参与贸易的双方都存在风险，相对承受风险更大的是进口商。

全额付款给出口商之后，进口商可能会面临着货物发放不及时、质量不高等风险，最大的风险则是得不到货物。

3.货到付款国际贸易中把货到付款这种结算方式称为“后T/T”结算方式。

货到付款与预付货款正好相反，出口商在得到进口商的承诺后，先将货物发出，等到货物被进口商验货提货之后再支付货款。

这种结算方式对于出口商来说风险偏大，进口商需要在提货时对货物进行查验，货款可能会因为多方面地因素被克扣，如货物运输过程中的损坏等不属于出口商责任的因素，更有甚者，收到货物之后恶意延期付款，这些都很不利于出口商后续的发展。

国际贸易结算风险与防范措施分析国际贸易结算风险是指跨国贸易过程中，由于货币、信用、政治、法律等因素引起的支付、收款、结算等环节出现问题的可能性。

由于国际贸易涉及不同国家、不同法律和货币体系，因此存在一定的结算风险。

货币风险是国际贸易结算风险的主要来源之一。

由于不同国家的货币存在汇率波动，因此在结算过程中存在汇兑风险。

跨国贸易主要以美元为主要结算货币，因此如果国际贸易结算时使用其他货币，就会涉及到外汇兑换风险。

为了降低货币风险，贸易双方可以选择使用中立货币进行结算，比如欧元，以避免一国货币汇率风险的影响。

信用风险也是国际贸易结算风险的重要方面。

在跨国贸易过程中，质量、信用、付款能力等问题可能成为交易双方之间的纠纷。

为了减小信用风险，买方和卖方可以通过信用证等方式进行交易，信用证是银行以第三方的名义对贸易双方进行担保，确保交易付款的安全性。

贸易保险也可以弥补信用风险，保障贸易双方的权益。

政治和法律风险是国际贸易结算风险中的另一个重要方面。

跨国贸易往往涉及到各国的政策和法律规定，因此政治和法律环境变化可能对结算产生影响。

为了规避政治和法律风险，贸易双方可以选择与政府有关的贸易机构或专业律师咨询，充分了解当地法律法规和政策情况，以及可能产生的风险。

还存在技术和操作风险。

国际贸易结算过程中，使用的支付和结算工具可能面临技术故障和操作不当的风险。

为了规避这些风险，贸易双方可以选择使用可靠的支付和结算系统，并确保相应的技术和操作人员具备必要的专业知识和经验。

国际贸易结算风险是跨国贸易中不可避免的问题，但贸易双方可以通过合理的风险管理和措施来降低风险。

这包括选择合适的结算货币、建立信用担保体系、了解政治和法律环境、使用可靠的支付和结算工具等。

只有加强风险管理和防范措施，才能确保国际贸易的顺利进行。

国际结算中的风险与及防范在国际贸易中，买卖双方自接洽开始至履约结束的整个过程中，面临着信用风险、交易风险、汇兑风险、运输风险、价格风险和政治风险等。

这些风险影响着进出口双方当事人的贸易行为，最终都要反映到结算中来，加之，国际贸易的从业人员和机构情况复杂，故易产生欺诈活动，如稍不慎，使买卖双方中的一方蒙受钱、货两空的经济损失，因此，做好结算中的风险防范工作是有着重要的意义。

第一节汇付方式下的风险与防范汇付方式作为国际贸易的支付手段，有着手续简便、费用低廉、结算迅速等优点。

但在这种结算方式下能否如期履约，则全凭买卖双方之间的商业信用。

不同的汇付方式对于买卖双方风险的划分是不对称的。

在预付货款方式下对于进口商而言，由于过早地垫付资金，增加了对货款迟交或不交货的风险；在货到付款方式下，对于出口商而言，则在发货后失去了制约进口商的手段，能否收到货款完全取决于进口商的资信，增加了产生钱货两空的风险。

汇付主要通过电汇、信汇和票汇三种方式来进行的，汇付方式下的风险也来自于此三种方式。

一、电汇或信汇方式下的风险与防范信汇和电汇方式结算方式大致相同，两者的区别在于汇入行与汇出行之间的联络方式是采用航寄方式还是采用电讯方式。

就目前来看，电汇方式的应用较为普遍，所以我们就以电汇方式为例讨论两种方式的风险与防范。

( 一 )电汇方式下非故意的风险与防范非故意的风险是指不是合同一方当事人有意的行为，而是由于发生了合同当事人无法预见、预防、避免和控制的事件，致使另一方当事人遭受了经济损失的事件。

电汇方式可用在预付货款和货到付款两种付款方式下。

1、在预付货款的方式下在风险方面，若进出口双方约定的是“预付货款”时，进出口双方都存在风险。

首先进出口双方需要共同面对的是商品贬值或滞销的市场风险，其次进出口双方还需面对各自不同的风险，包括：(1)对进口商而言，主要的风险是出口商收到预付货款后，既不及时出运约定的货物，又迟迟不归还预付货款。

几类常见国际贸易诈骗及应对方法2018年，外贸人过的胆战心惊！美国挑起贸易战，中美贸易受挫；强势美元的影响下，曾经的新兴市场遭遇了本币大跌，不得不采取限制进口的办法来稳定汇率……好好的市场搞的乌烟瘴气。

除了难以控制的国际贸易局势带来的买家弃货，最头疼的是，你竟然又遇到了贸易欺诈，为什么受伤的总是你……一、4种经典的贸易欺诈案例：1、新客户借新成立公司广撒网外贸交易中，新客户首次交易往往比较谨慎，但也不乏一些新客户，合同约定了明确的付款方式后，客户却在交易过程中，临时要求变更。

比如货已到港口，不付款要求你先放货，待货物卖出再付钱不然就退货。

大多数情况，因为货已生产或者已经运至港口，卖家迫不得已妥协，正中了客户的陷阱。

据我司了解，这种客户往往在短时间内大举采购货物，然后注销公司消失的无影无踪，从而大赚一笔。

2、新客户假冒他人公司签约有时候，你投了中信保，也于事无补。

我司近期的一个案件，经调查后发现意大利买家否认与卖家发生过交易，并且卖家给出的联系人也不是意大利公司的员工。

虽然投了中信保，但最终并未赔付。

（中信保调查反馈部分截图）买家利用信息不对称的便利，冒用他人公司实施诈骗，这种情况，投了保险也不会赔付啊。

3、老客户借账期申请破产赖账这种情况通常发生在双方合作很久以后，交易比较稳定且双方合作融洽，买家有30天或者更长的账期。

当买家经营不善，需要申请破产保护，往往会借着前期交易积累的信任和账期的优势，拖延付款，其实背地里已经在操作破产申请。

4、老客户订单量突增后消失有一种“老客户”，其实都是先通过几笔小额订单获得你的信任，信用看起来很好，实质是在设置圈套。

借此要求更加宽松的付款方式，并抛出大订单。

卖家很容易在此时忽略交易风险，一旦赊销，这样的订单足够买方大赚一笔，自然消失无影。

二、规避以上贸易欺诈风险的方法：首要的方法自然是判断买家的资信情况。

一份小小信用报告，涵盖企业基础注册信息、业务开展情况、付款记录等信用信息及行业背景分析，相当于一份“体检报告”，让你看清对方真面目。