金融行业融资租赁公司合规与风险管理部岗位说明书

大X唐融资租赁有限公司
合规与风险管理部岗位工作职责
一、部门经理工作职责
1. 负责建立完善公司全面风险管理体系，制订风险管理政策措施，完善风险管理有关制度和风险控制流程；
2．负责全面管理部门工作，主持部门日常工作，并负责与公司内外部相关单位及部门保持良性沟通，促进工作的有效推进；
3．负责公司重大事项的审核，以及重大风险事件的处置报告；
4．负责公司制度建设、督查工作，以及公司项目方案及合同协议复审工作；
5．负责公司风险合规的信息化管理工作；
6．负责组织开展公司内部审计工作；
7．负责组织协调公司项目评审委员会工作，并参与公司项目评审。

8. 完成分管领导交办的其他工作。

二、风险管理岗工作职责
1．负责配合部门经理建立完善公司全面风险管理体系，制订风险管理政策措施，完善风险管理有关制度和风险控制流程；
2. 负责配合部门经理开展对各部门风险控制情况的检查、评估与考核工作；
3. 负责公司融资及租赁项目方案的初审；
4. 负责拟定公司月度、半年度及年度风险管理报告；
5. 负责配合部门经理建立公司风险管理信息化体系；
6．完成部门经理交办的其他工作。

三、合规管理岗工作职责
1．负责部门档案管理、文书外联、费用预算等综合性事务；
2．负责配合部门经理开展对各部门合规情况的检查、评估与考核工作；
3. 负责公司合同协议、采购项目的初审；
4. 负责公司用印合规审核；
5. 负责拟定公司月度、半年度及年度合规管理报告；
6. 负责配合部门经理建立公司合规管理信息化体系；
7. 负责公司内部审计方案的设计与实施；
8．完成部门经理交办的其他工作。

2015-9-24。

金融风控部风险合规部职责及岗位职责细分风险合规部部门职责及岗位职责细分一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。

2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。

3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。

4、组织全辖合规检查。

主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。

5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。

如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。

6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。

同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。

7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。

8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。

9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。

10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况。

11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。

12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。

13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。

风控合规部岗位说明书一、岗位概述风控合规部是公司内部的一个重要部门，负责制定和执行公司的风险管理和合规策略，确保公司的运营活动符合相关法规和政策。

二、岗位职责1. 制定风险管理和合规策略：根据公司的经营模式和业务需求，制定适合的风险管理和合规策略，确保公司活动的合法性和稳健性。

2. 风险评估和预警：对公司的各项活动进行风险评估和预警，及时发现并解决可能存在的风险问题，确保公司的长期稳定发展。

3. 内控流程设计与监督：制定和优化内部的风险控制流程，并监督各部门执行情况，确保内部控制的有效性。

4. 监测合规要求：持续关注行业动态和政策法规变化，及时调整公司的合规流程和制度，确保公司在法规要求方面的合规性。

5. 培训与教育：组织开展风控和合规相关的培训和教育活动，提升全员的风险意识和合规意识，使员工能够更好地履行自己的职责。

三、任职要求1. 学历要求：本科及以上学历，金融、法律、经济等相关专业优先。

2. 专业知识：熟悉金融行业相关法律法规，具备较强的风险管理和合规知识。

3. 技能要求：具备良好的沟通能力和团队合作精神，具备较强的逻辑分析和解决问题的能力。

4. 工作经验：3年及以上相关岗位工作经验，熟悉金融市场运作流程优先。

5. 专业认证：相关从业资格证书优先，如风险管理师、合规经理等。

四、薪资待遇根据个人经验和能力进行面议，公司提供具有竞争力的薪资待遇和福利。

五、发展前景风险管理和合规是公司稳健运营的基石，具有广阔的发展前景。

在工作过程中，您将有机会接触到公司的核心业务和管理层，并与各个部门展开密切协作，积累丰富的行业经验和人脉关系。

六、总结风控合规部岗位是公司中非常重要的职位之一，您将承担着风险控制和合规管理的任务，为公司的可持续发展提供保障。

通过不断学习和提高自己的综合素质，相信您一定能在这个岗位上取得优异的成绩。

希望您能够充分发挥自己的才能，在这个职位上取得长足的进步和发展。

------------------------------------------------------------------------------这是一个针对风控合规部岗位的说明书，其中包括岗位概述、岗位职责、任职要求、薪资待遇、发展前景等几个方面的内容。

融资租赁风控岗位职责模板1. 职责概述融资租赁风控岗位负责订立和实施融资租赁业务风险掌控策略，确保公司风险得到有效管理和掌控。

实在包含风险评估、授信审批、风险监控和催收等职能。

2. 职责细则2.1 风险评估•负责评估和识别融资租赁业务的潜在风险、市场风险和信用风险。

•订立合理、科学的风险评估模型和评估指标，确保风险评估准确性和时效性。

•分析并评估客户资信情形、还款本领和担保本领，为授信决策供应参考依据。

2.2 授信审批•依据公司的风控政策和授信规定，审查融资租赁业务的授信申请。

•对客户的授信申请资料进行审核和评估，推断客户是否符合授信条件。

•准确把握授信额度，依据客户的风险情形和市场环境做出授信决策。

2.3 风险监控•组织和参加融资租赁业务的风险监控工作，确保融资租赁业务的风险可控。

•建立风险预警机制，对存在潜在风险的账户进行监控和预警。

•定期进行风险分析，对风险情形进行报告和评估，提出风控建议。

2.4 催收•负责融资租赁业务的催收工作，对逾期和不良账户进行催收和处理。

•和客户进行沟通和协商，订立合理的还款方案，促使逾期账户尽快还款。

•跟踪逾期账户的变动和风险情形，及时上报管理层，做出相应的风险应对措施。

3. 管理标准•风控岗位人员必需娴熟掌握融资租赁业务的相关政策、法规和操作流程。

•风控岗位人员要具备较强的风险意识，能够自动发现和解决潜在风险问题。

•风控岗位人员要具备较强的分析和推断本领，能够准确评估客户的风险情形。

•风控岗位人员要具备良好的沟通本领和应急处理本领，能够妥当处理各类风险事件。

4. 考核标准4.1 工作绩效考核•完成融资租赁业务风险评估工作的准确性和时效性。

•完成融资租赁业务授信审批工作的质量和效率。

•完成融资租赁业务风险监控工作的准确性和及时性。

•完成融资租赁业务催收工作的成效和效率。

4.2 团队协作考核•乐观搭配其他部门的工作，做好信息的共享和沟通。

•有效协调内外部风险掌控资源，提高风险掌控工作的协同性和整体效能。

融资部总经理第一条招聘需求：1人第二条岗位职责：（1)及时关注国家政策、银行信贷政策、市场动向，与公司总经理及时沟通、回报，根据公司战略目标,编制融资部发展规划、年度目标；（2）建立与金融机构、投资机构、中介机构、合作伙伴等良好的沟通关系,定期进行市场预测及情报分析,及时调整和优化融资部的经营方案和战略目标；(3）根据公司发展需要，拓展融资资源，建立良好稳定的融资渠道，全面规划融资项目；（4）监督融资部项目执行情况，大额融资项目的监督、管理.在专业领域提出建议和咨询意见;（5）融资部下属经理提名、员工任用的批准，部门及员工考核评价，费用预算的审批.第三条任职要求：（1）年龄35-45岁之间，金融或管理类专业本科学历；(2）十年以上金融行业融资经验，五年以上金融行业同等岗位工作经验;（3)善于制订发展战略，具备把控部门发展全局的能力；（4）具有极强的领导才能、出色的人际交往和社会活动能力；（5）具有敏锐的商业触觉和市场意识、良好的沟通谈判技巧,有大型项目成功案例;（6）具备销售、财务管理、法律等相关技能知识;（7）良好的敬业精神和职业道德操守，有很强的感召力和凝聚力；融资总监第一条招聘需求一人第二条岗位职责：（1)根据公司发展，协助融资部总经理建立并完善部门的管理体系，拟定部门管理制度、工作流程;（2)及时了解国家金融及行业发展趋势，相关法律政策，负责与银行、资金机构等融资渠道建立良好的合作关系，及时掌握各银行信贷政策、运作模式、审批流程；（3)对融资业务的资质进行初步分析,将可行项目进行合理分配;（4）负责审核融资径路出具的融资方案，并对融资项目进行监督、管理、指导、风险把控；（5）对已完成的融资工作负责进行后续监控、分析、评估、管理，配合财务部分析项目提成、奖金等,做好部门成员的激励、奖罚工作；（6）负责开发优质客户，拓展融资业务；（7）负责融资团队的建设、管理、培训等相关工作.第三条任职资格（1）年龄30-40岁之间本科及以上学历,投资、金融、法律、管理等类相关专业；(2)基金、信托、银行、担保等行业八年以上工作经验。

融资部岗位职责模版1、协助部门负责人与各金融机构、银行、政府及相关机构联络、接洽。

2、负责与外部机构建立广泛的信息来源和良好的合作关系。

3、协助上司对融资信息的收集、整理，融资渠道的建立。

4、协助参与融资商务谈判，撰写相关报告和文件。

5、协助资金主管办理其他临时性工作、协调工作。

6、负责处理公司与融资、贷款相关的各种外部事宜。

7、合理进行资金分析和调配，内部融资安排。

8、负责当日资金进出的台账登记，并及时与出纳核对余额。

9、负责对融资合同的整理，并及时对资金的进出提前做好汇报工作。

10、负责部门资金报表的整理，并及时上报。

11、及时完成上级交代的各项工作。

融资部岗位职责模版（2）一、编制融资计划和策略1. 负责制定融资部门的年度融资计划，并确保其与公司整体战略一致。

2. 分析市场信息、行业趋势和竞争对手情况，制定相应的融资策略。

3. 持续关注金融市场动态，收集和分析相关的政策法规，及时调整融资计划和策略。

二、寻找融资机会和合作伙伴1. 负责寻找并评估各种融资机会，包括股权融资、债务融资、并购重组等。

2. 建立并维护良好的合作伙伴关系，积极寻找潜在投资者和融资机构。

3. 参与投资交流会议和活动，拓展融资渠道。

三、制定融资方案和进行谈判1. 依据公司实际情况和融资需求，制定详细的融资方案和计划书。

2. 负责与潜在投资者和融资机构进行洽谈和谈判，争取最有利的融资条件和协议条款。

3. 管理和协调融资项目的全过程，确保项目顺利实施和达到预期目标。

四、跟踪融资项目进展和风险管理1. 跟踪融资项目的进展情况，及时报告和解决项目中出现的问题和风险。

2. 监督和管理融资项目的资金使用情况，确保资金的有效利用和合规操作。

3. 进行融资项目的风险评估和管理，及时采取措施降低风险，并定期向上级主管报告风险情况。

五、协调内外部资源和团队管理1. 协调融资部门与公司其他部门、外部机构的合作，确保融资项目的顺利推进。

2. 管理和培训融资团队，提高团队成员的专业能力和绩效水平。

内勤融资部管理部门内部文件，准备融资资料，完成经理及助理布置的其他工作。

管理部门内部文件工作将各家公司的授信资料、各家银行的各项合同、发票复印件分项目整理好，随时备查。

任务在规定的时间内将银行出具的资料采集并整理好。

准备融资资料工作根据各家银行的不同要求，将各家公司的授信资料准备好。

任务在每笔贷款下款前，将下款的资料准备好。

完成经理及助理布置的工作工作任务按照经理的要求和工作安排完成相关的工作，视具体情况而定，比如去银行递交相关资料、拿资料、安排其他日常工作等；为配合公司其他部门开展工作，负责本部门日常工作的协调学历为专科及专科以上，专业为会计或者金融。

从事融资或者会计岗位工作两年及两年。

熟练运用会计、金融及法律方面的知识。

计算机二级、英语四级、熟练操作办公软件。

身体健康；工作认真；热情上进；有创新意识和团队精神；有较高的道德观念和政治素质。

内勤融资部1、合理管理部门内部各种文件资料(各家公司的授信材料、银行合同、发票等)；2、根据部门经理的要求，及时登记银行贷款明细表(台账)；3、在每笔贷款到期前 3 个工作日将循环放款所需要的资料(合同、发票、转让通知书、询证函等) 准备齐全并交经理助理审查；4、在每笔贷款放款后 7 个工作日内将银行出具的资料(借款合同、保理合同、银行承兑汇票协议等) 采集齐全，将原件交予档案管理部门，复印件留存本部门；5、每月 19 日前将个人工作计划报部门经理审阅；6、每月 24 日前拟定本部门预算并报部门经理审批；7、负责整理准备部门召开例会的相关材料；8、部门经理及助理交办的其他事项。

融资部部门频率单位频率行政部时常银行时常财务部时常投资工程部偶尔供应链普通经理助理 融资部运用所掌握的知识与工作经验做好一切与资金相关的事项,维持与银行的合作关系。

了解相关金融政策，协助部门经理筹措集团生产经营、发展所需资金；工作 任务协助部门经理办理与票据相关的业务；工作 与银行沟通办理票据的开具与贴现业务； 任务 衡量融资成本，以最低的成本来完成融资工作；协助部门经理进行项目融资的上报、审批工作，后期操作等工作；工作 按照银行要求准备各种方式所需要的资料，并与银行信贷经理联系，提供，补充资料； 任务审批通过后，到银行、房产局、土地局办理抵押、保理、担保等业务的具体操作；保持与银行等金融机构的联系，做好贷后审查工作，向银行定期通报企业的情况工作 积极配合银行的人做好贷后审查工作，及时提供所需资料； 任务 协助银行办理改行所需业务；专科及专科以上具有金融、会计方面的工作经验会计 货币银行 经济法 税务 证券 企业管理 专业技能：熟练掌握金融政策 、税收法律制度，根据本企业的实际情况进行金融管理； 利用当今的金融政策进行资金的操作， 办理同业拆借， 票据等业务； 能熟练操作计算机。

融资部岗位职责范本1、组织收集、研究与融资相关的国家法律、法规、方针、政策及相关金融信息，并提出与公司融资相关的对策和建议。

2、了解政府、银行对特定区域、行业和企业可实施的最高优惠信贷政策，通过对企业资产和负债进行全面分析，针对不同银行的特点设计融资项目和方式。

3、对银行给予的每一笔授信、融资进展情况编制台账，准确把握每一笔已批款的额度、利率、期限及抵押担保情况，确保贷款的及时发放，满足公司的用款需求。

4、对发放的每一笔贷款编制台账，详细反应贷款金额、利息和期限，提前通知财务部做好利息、本金的偿付。

5、负责拓展公司自身融资资源，获得适合公司运作所需的各项融资资源，建立良好的沟通机制。

6、负责组织公司的投资项目可行性分析报告，对项目初选和前期可行性建议书进行审核。

7、负责管理和维护公司与银行及非银行金融机构、投资基金等客户的公共关系，建立、维护支撑公司融资的统一平台。

8、配合项目的运营，尽快落实项目资金的来去，保证资金的对冲顺利、对接顺利、盈收顺利。

9、不断需找新的载体，满足公司业务需要。

10、完成上级交办的其它工作。

融资部岗位职责范本（2）一、市场调研与分析1. 负责进行市场调研和分析，收集相关的市场信息，包括行业发展趋势、竞争对手情况、产品需求等。

2. 利用市场数据和分析结果，为公司制定融资策略提供参考和支持。

3. 定期撰写市场分析报告，提供给公司高层参考，帮助决策。

二、融资计划制定1. 根据公司的发展战略和融资需求，制定融资计划，并提出具体的融资方案。

2. 负责评估各种融资方式的优劣势，包括银行贷款、发行债券、股权融资等，并提供决策建议。

3. 完善融资计划的实施细节，包括融资金额、期限、利率等，并与各相关部门沟通合作，确保融资计划的顺利推进。

三、资本市场运作1. 负责公司的上市前准备工作，包括编制上市筹备方案、与证券公司、律师事务所等外部机构合作，推进上市进程。

2. 协助公司进行投资者关系管理，提供投资者沟通和信息披露支持，维护公司在资本市场的形象和声誉。

融资租赁公司岗位职责融资租赁公司岗位职责在发展不断提速的社会中，人们运用到岗位职责的场合不断增多，岗位职责可以明确每个人工作职责是什么内容，该承担什么样的工作、担当什么样的责任、如何更好的去做、什么是不该做的等等。

那么岗位职责怎么制定才能发挥它最大的作用呢？以下是店铺精心整理的融资租赁公司岗位职责，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

融资租赁公司岗位职责1岗位职责：1、配合集团发展战略制定公司的租赁融资规划，执行公司融资租赁各项预算；2、负责租赁公司的运作和盈利3、收集行业信息，定期对融资租赁市场进行核查分析，及时调整策略和计划；4、了解金融市场变化，收集和分析相关信息、相关政策法规和租赁行业的最新动态，提出开展租赁业务的建议，并就市场形势进行分析报告；5．为租赁业务项目设计融资方案，起草有关租赁融资报告，落实租赁融资条件；6、制定租赁公司营销策略规划和营销部署，负责市场推广、渠道拓展，及时跟踪金融市场变化，组织做好客户管理和维护工作，控制和防范经营和操作风险，组建并带领团队完成集团公司相应业务考核指标。

任职资格：1、10年以上融资租赁行业经验，5年以上融资租赁公司同岗位相关经验；2、熟悉融资租赁业务流程、交易结构，具备业务拓展的敏锐性、营销意识，有丰富的`项目资源和行业人脉，有银行信贷、审核背景者尤佳；3、熟悉资本市场和金融工具，熟悉财务模型，具备较强的专业能力和风险控制能力，具有金融行业渠道、业内社会资源及人脉关系；4、具备很强的组织领导能力和分析能力；5、具有良好的沟通协调能力，高度的责任心和事业心以及团队合作精神，具备高度的敬业精神。

融资租赁公司岗位职责21、负责汽车金融类型融资租赁公司的管理工作；2、全面负责汽车金融融资租赁公司的经营管理，编制业务发展规划和年度经营计划；3、负责对汽车金融及融资租赁类产品进行设计，销售市场管理，建立完善风险控制体系和内部管理体系；4、负责汽车金融及融资租赁类产品的政策制定、信用审核、贷后管理、风险分析等；5、拓展融资租赁渠道，开发和维护与金融机构及客户的.良好关系；6、负责业务运营的合规性管理、法务管理等。