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森炎22:27:20三、“客户与业务交叉式”管理架构这种架构形式的基本特点是将业务和客户结合起来，按照客户的需要或公司业务运作的需要设置不同的部门，以达到预期的目标。
这种管理架构的主要代表是摩根斯坦利。
与美林相似，摩根斯坦利的组织架构也是由四部分组成：决策管理、内部管理、业务管理、区域管理，其中决策管理、内部管理、区域管理的运作及部门设置和美林大同小异，而区别主要体现在业务管理上。
摩根斯坦利的业务管理总体架构如下：首先，公司将其所有业务按所提供的产品和服务划分为三大块业务领域：证券、资产管理、信用服务。
然后在每一类业务中按照客户种类（机构或个人）划分（或归并）业务部门。
在这两个层次下，再以具体的证券业务（投资银行、交易、研究）及具体的金融品种（股票、公债、公司债券、金融衍生产品、垃圾债券等）为划分标准进行细分，使各部门的专业分工和职能定位非常明确。
如图17.3所示。
1.证券类业务证券类业务包括机构证券类、私人客户部和网上业务部。
（1）机构证券类机构证券类业务主要是为包括大型企业、政府金融机构等在内的机构投资者提供服务。
该类由投资银行部、机构销售与交易部、研究部三大部门组成。
投资银行部下设企业融资部、政府融资部、市政债券部、并购重组部、证券化业务部、特别融资部。
机构销售与交易部下设股票部、固定收益部、外汇交易部、商品交易部四个部门。
研究部主要从事有关股票、债券等方面的研究，包括行业公司分析、市场分析、宏观经济分析、金融工程研究。
（2）私人客户部私人客户部主要提供个人经纪业务、个人理财业务和个人信托业务。
个人业务主要通过信托公司进行，它为个人提供汽车、住房等抵押贷款，为信用卡部发掘有信誉的潜在客户。
个人理财服务也是通过成立私人财产管理公司来进行的，它为1 000万美元以上的个人投资者提供理财服务。
（3）网上业务部网上业务部主要提供网上交易及其他网上业务。
2.资产管理类业务资产管理类由机构投资管理部和个人投资管理部两大部门组成。
投资银行的内部风控与合规管理投资银行作为金融市场中的核心机构，承担着各类金融交易和业务的重要角色。
为了保障市场稳定和客户利益，投资银行必须建立健全的内部风控与合规管理系统。
本文将从不同角度探讨投资银行的内部风控与合规管理。
一、内部风控管理1. 风险识别与评估投资银行应当建立完善的风险识别与评估机制，以及相关的标准和流程。
通过对市场风险、信用风险、流动性风险等方面的全面评估，及时发现和识别潜在的风险，并对其进行合理的评估和量化。
2. 内部控制措施投资银行应当制定并实施一套严格的内部控制措施，以避免潜在的风险事件发生。
包括但不限于内部审计、内部监控、内控自评等，通过有效的监管手段确保内部业务的合规性和规范性。
3. 风险管理与控制针对已识别的风险，投资银行应制定相应的风险管理和控制策略，确保投资决策的风险可控性和合理性。
有效的风险管理手段包括分散投资、风险对冲、期权交易等，以保证投资组合的稳定和风险的可控。
4. 应急措施与业务恢复在面对外部风险冲击和突发事件时，投资银行应有合适的应急措施和业务恢复方案。
通过建立备份机制、紧急领导机构和应急响应机制等，最大限度地减少损失和冲击。
二、合规管理1. 法律法规合规投资银行应严格遵守各类金融法律法规，确保业务活动的合规性和合法性。
包括但不限于证券法、银行法、反洗钱法等相关法律法规的遵守，在业务开展的各个环节中保持合规操作。
2. 风控操作与内部合规投资银行应当建立和完善内部合规制度和机制，制定相应的风控操作规程，并进行定期的内部合规审查。
通过加强对内部员工的培训和教育，提高员工的合规意识和风险防范能力。
3. 信息披露与客户保护投资银行应当及时、准确地向内部员工和外部投资者披露相关信息，确保信息透明和客户权益的保护。
同时，加强对客户的风险提示和警示，提高客户的风险意识和风险识别能力。
4. 监管合规与可持续发展投资银行应积极响应监管部门的要求，自觉接受监管，持续改进合规管理和风险控制水平。
银行投资银行中心内部管理细则模版银行投资银行中心内部管理细则第一章总则第一条为规范投资银行中心（以下简称“中心”）的内部管理，规范投资银行业务，保障资金安全，提高经营效率，强化风险管理，特制定本细则。
第二条中心是指银行的投资银行中心，是为客户提供投资银行业务的重要部门。
第三条中心的管理遵循“风险可控、合规经营、协同发展、效益优先”的原则。
第二章组织机构第四条中心下设董事长室、企业财务服务部、市场业务部、资本市场业务部、投行业务部、定增业务部、风险管理部等相关部门。
其中董事长室直接领导中心的各项工作，企业财务服务部承担客户服务和业务开拓，市场业务部负责市场调研、销售、推广与客户经营管理，资本市场业务部负责上市业务的策划与执行，投行业务部负责企业并购、重组、注资等业务的设计与执行，定增业务部负责定向增发业务，风险管理部负责全面管理和评估中心业务的风险。
第五条各部门应根据中心的经营战略和规划，设定业务目标，实施业务计划，强化协同合作，提升绩效。
第六条中心的各工作职责如下：（一）董事长室：制定和监督执行中心的经营计划、规划、政策和各项制度等，定期召开中心各级会议，听取各部门汇报工作情况，提出工作指导和建议，加强内部管理和外部协调。
（二）企业财务服务部：主要承担客户开拓业务，协助投行业务部、定增业务部开拓客户，推动业务的实施，保证客户满意度。
（三）市场业务部：主要负责市场调研和分析，开展客户营销、推广和顾问服务等业务。
（四）资本市场业务部：负责为企业在国内外资本市场上融资等各类业务。
（五）投行业务部：负责企业并购、重组、注资等投行业务的设计与执行。
（六）定增业务部：负责定向增发业务的策划和实施。
（七）风险管理部：负责全面管理和评估中心业务的风险。
第三章业务管理第七条中心开展业务应当遵循国家法律法规，严格执行中行内部管理制度，明确业务风险，充分披露风险信息，做到合法、合规、风险可控。
第八条中心开展各项业务应当先进行风险评估和内部审批，确保业务的可行性和风险可控性。
投资银行概论第二十章宋国良对外经贸大学金融学院26投资银行概论第二十章投资银行内部管理第一节投资银行的内部控制第二节投资银行的财务管理第三节投资银行的人力资源管理投资银行概论第一节投资银行的内部控制一、内部控制的目标和原则—目标1.严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；2.健全符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；投资银行概论第一节投资银行的内部控制3.建立行之有效的风险控制系统，确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全完整；4.不断提高经营管理的效率和效益，努力实现公司价值的最大化，圆满完成公司的经营目标和发展战略。
—原则1.证券公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：健全性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则、成本效益原则。
投资银行概论2.证券公司制订内部控制制度必须遵循以下原则：全面性原则、审慎性原则、有效性原则、适时性原则。
二、内部控制的基本要求—证券公司必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控防线：1.建立一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道监控防线。
第一节投资银行的内部控制投资银行概论2.建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。
3.建立以内部稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。
—证券公司必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。
—证券公司必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。
第一节投资银行的内部控制投资银行概论—证券公司必须在保证资产安全性的前提下追求利润的最大化，严格控制公司的财务风险。
—公司必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和监测办法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防范系统等。
—证券公司必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步骤。
第一节投资银行的内部控制投资银行概论三、内部控制的主要内容—环境控制1.科学的证券公司治理结构包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
