最新电子供应链金融解决方案(招商银行)课件PPT
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《供应链金融简介》PPT课件
精选PPT
3
供应链全景图
境外原 材料生 产商
境内原 材料生 产商
零部件生产商
进口商
终端产
品生产
商
No 初级产
品生产
Image 商
供应商
一级经销商
一级经销商 二级经销商
物流 企业
离岸代 理企业
境外 买家
二级经销商
最终用户
终端产 品生产 商
最终用户
精选PPT
4
供应链上企业融资问题
融资？
精选PPT
5
供应链金融概念
买方会员
数据核对
信用管理共享
担
业务申请渠道
保
先贷后货融资
银行
精选PPT
17
其他创新模式
？
精选PPT
18
案例
重庆Y钢铁（集团）有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，与四 川攀枝花钢铁集团一直有着良好的合作关系。2005年，Y公司有员工150 余人，年收入超过5亿元，但与攀钢相比，在供应链中处于明显弱势，与 攀钢结算方式一直是现款现货。2005年Y公司由于自身扩张原因，资金链 紧张，无法向攀钢及时打入预付款，给企业日常运营带来极大不利。一筹 莫展时，Y公司找到了深发展重庆分行。重庆深发展在深入了解Y公司的 具体经营模式和企业实际情况后，拉入当地物流企业，设计出一套三方模 式：物流企业基于运送货物提供担保，并对货物进行监控，重庆深发展给 予Y公司4500授信，并陆续给予其他融资方式。达成此合作后，Y公司资 金压力得到极大缓解，业绩年年攀升。
供应链金融简介
精选PPT
1
供应链金融简介
1.供应链 2.供应链金融 3.供应链金融价值 4.供应链金融产品 5.案例
供应链金融培训课件
人工智能技术
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
2024版招商银行供应链金融课件
务平台，整合各方资源，为供应链上下游企业提供更全面的金融服务。
2024/1/30
03
绿色与可持续发展
在全球环保意识日益增强的背景下，绿色供应链金融将成为未来发展的
重要趋势，推动绿色产业和可持续发展。
25
招商银行供应链金融战略规划
科技引领
招商银行将继续加大科技投入， 利用先进技术手段提升供应链金 融服务的智能化和便捷化水平。
2024/1/30
定义
供应链金融是一种金融服务，旨在 通过优化供应链中的资金流、信息 流和物流，提高供应链的效率和竞 争力。
发展历程
供应链金融经历了从传统贸易融资 到线上化、平台化的发展历程，不 断引入新技术和创新模式，以适应 不断变化的市场需求。
4
招商银行供应链金融服务体系
服务体系
招商银行供应链金融服务体系包括供 应链结算、供应链融资、供应链管理 等多元化金融服务。
2024/1/30
创新驱动
通过不断创新金融产品和服务模式， 满足供应链上下游企业多样化的金 融需求，提升市场竞争力。
合作共赢
积极与各类产业、电商平台等合作， 共同打造供应链金融生态圈，实现 资源共享和互利共赢。
26
合作机会与共赢模式探讨
2024/1/30
银企合作
招商银行可与核心企业合作，通过为其提供个性化的供应链金融 解决方案，帮助核心企业优化财务管理、降低运营成本等。
人工智能可用于供应链金融中的智能风 控、智能客服、智能投顾等方面，提高 金融机构的服务质量和效率。
03
招商银行在人工智能 方面的探索与实践
招商银行积极探索人工智能技术在供应 链金融中的应用，已推出智能客服和智 能投顾等服务，为客户提供更加智能化、 个性化的金融服务体验。
供应链金融培训课件图文共39页PPT
供应链金融培训课件图文
21、静念园林好，人间良可辞。 22、步步寻往迹，有处特依依。 23、望云惭高鸟，临木愧游鱼。 24、结庐在人境，而无车马喧；问君 何能尔 ？心远 地自偏 。 25、人生归有道，衣食固其端。
▪
26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
▪
27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
▪
28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
▪
30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢谢！
39Leabharlann
21、静念园林好，人间良可辞。 22、步步寻往迹，有处特依依。 23、望云惭高鸟，临木愧游鱼。 24、结庐在人境，而无车马喧；问君 何能尔 ？心远 地自偏 。 25、人生归有道，衣食固其端。
▪
26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
▪
27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
▪
28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
▪
30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢谢！
39Leabharlann
供应链金融课件PPT课件
战略联合，筑基优质资产集群
核心企业是供应链金融中的关键环节，是优质资 产的来源和保障。聚力金服网的优势，就是拥有 强大的战略合作资源，通过与华晨汽车、中国建 筑、中盈控股、北大荒集团、中储粮等央企、上 市公司以及500强企业的战略合作，共同构建强大 的优质资产集群。
中国建筑 中储粮
中盈 控股 集团
北大荒 集团
华晨 汽车 集团
……
资产开发标准
1 行业大 2 核心强 3 上下游弱 4 高杠杆
5 标准化
华晨汽车集团——资产超过1100亿
华晨汽车集团是国有独资公司，是辽宁汽车工业的龙头企业、中国汽车工业自主品
战
牌的主力军，资产总额超过1100亿元。华晨汽车集团拥有大量优质客户资源和同业
略
资源，在汽车生产、研发、销售方面具有较强优势。
中建上游借款主体示例：润道实业
企业注册资本3000万人民币，主营大宗商品贸易。 润道实业公司拥有高效的工程物资供货能力，与 中建二局、中国诚通金属集团等大型央企、国企 保持常年合作，屡次中标独家建材供应商。
截至2015年末，公司总资产2.59亿，净资产1.85 亿。2015年度公司实现销售收入5.69亿元，全年 净利润3232.22万元。
渤海明珠酒店
渤海明珠酒店位于大连黄金地段胜 利广场，毗邻大连核心商圈宛如一 颗镶嵌在大连核心区的明珠。楼高 30层，客房总数390间（套）。占 地面积3043.1平方米，地下建筑三 层，地上建筑三十层，总建筑面积 达49837.64平方米。 资产市值12亿元
金马商业中心
位于大连开发区金马路旁，建筑功 能包括商场、酒店、公寓等，总建 筑面积18万平方米，其中地上建筑 面积13万平方米，地下建筑面积5万 平方米，最高塔楼为136米，是开发 区标志性建筑之一。 资产市值30亿元
招商银行电子供应链金融
领军国内电子银行市场的招商银行，是“电子供应链金融”服务的积极倡导者，经过多年的积极探索与创新，形成了以电子商业汇票、网上票据、网上国内信用证、网上国内保理、应收应付账款管理系统、公司卡、交易识别系统等创新产品为核心的完整的电子供应链金融服务体系，成为业界瞩目的焦点。
“电子供应链金融”可简单定义为：通过电子服务平台，商业银行通过一系列电子化结算及融资产品，紧密联结供应链核心企业及其上下游企业的一种新型供应链结算和融资服务模式。
供应链金融关注与服务的对象，是供应链核心企业和上下游企业之间发生的信息流和现金流，是核心企业的管理及结算需求，是上下游企业的融资需求。
与普通的“供应链金融”相比，“电子供应链金融”在技术手段、系统完备性、结算速度、融资效率、服务质量等方面有着极大的优势。
电子供应链金融能够有效缩短银行和企业在供应链信息流，资金流活动过程中的响应速度，提高资金透明度和信息完备度，减轻财务管理负担和成本，提高企业财务运营和控制能力，是供应链金融服务的未来发展方向。
招商银行依托完备的网上企业银行系统，致力打造领先的电子供应链金融产品及服务体系。
将传统的供应链结算及融资方式创新性的移植到网上企业银行，全面提升供应链企业的收付款、对账、结算及融资的效率及质量，为解决供应链企业的协同发展、中小企业的融资困境提供全面支持。
近年来，招商银行通过整体考量供应链成员的交易流程，深入分析交易中的链条关系和行业特点，不断推出个性化的电子供应链金融产品。
早在2002年，招商银行就在当年推出的U-BANK3.0中加入了对网上国内信用证功能的支持，迈出了国内电子供应链金融服务探索的第一步。
自2002年始，招商银行开始参与电子口岸的建设与推广，在电子口岸网上支付业务方面与海关总署开展了全面深入合作，将银关通——电子口岸网上支付业务迅速推向市场，极大地方便了各类外贸进出口企业办理通关和缴税手续。
2004年，再次升级网上国内信用证这一独创的电子化物流采购手段，通过将以银行信用为基础的付款承诺应用于上下游供应链企业，促进企业业务流程优化，并同时提供打包、议付、转开等多种融资服务。
供应链金融培训讲义经典课件(PPT30页)
供应链金融
银行收益点：
• 捆绑核心企业及上下游： ✓ 对于已建立良好合作关系的核心企业，可依托于核心企业向上下
游客户拓展。 ✓ 对于目前无很好合作切入点的核心客户，可通过供应链金融的整
体解决方案介入营销。 拓宽客户获取渠道，提升有效户 提高定价，获取利差及中间业务收入 获得稳定的结算资金，增加负债
✓ 补充质押的机制
供应链金融产品分类
供应链金融——四大增值链
上游 企业
•应收账款质押融资 •国内保理 •商票保贴 •委托代理贴现
核心企业
•先票（款）后货存货质押 •保兑仓 •法人账户透支
•国内设备买方信贷 •商商银
•国内贸易险下应收 账款融资 •订单融资 •供应商网络业务融 资平台
电子票据 关贸e点通 票据库 票据池质押融资
营能力。
核心企业
✓培育了销售渠道； ✓强化了供应质量； ✓压缩了自身融资，降
低财务费用。
银行
经销商
✓缓解流动资金压力、 稳定经营活动；
✓降低交易成本； ✓增加扩大生产 与经
营能力。
供应链金融融资特点
• 供应链融资具有自偿性、商品融资的特点。 • 自偿性是指所得销售收入首先用于归还贷款。
还款来源自偿性 操作的封闭性 注重操作风险控制 授信用途特定化
承购人
履约风险而非借款人纯粹的信用风险
✓ 确保供应商足够的生产/供货能力 ✓ 确保借款人会履行承购合同 ✓ 确保承购人的信用风险并确保款项流入监管账户
关键点控制
✓ 测试时点：月初/季度初 ✓ 测试价格：期交所报价/大宗商品网站 ✓ 每月/每季度最低交货数量 ✓ 偿债覆盖比率=测试价格×月度/季度交
货数量÷月度/季度还款额 ✓ 贷款期限覆盖比率=测试价格×尚未交
供应链金融培训课件
供应链金融培训课件
本培训旨在帮助你深入了解供应链金融。学习这一课题可以帮助企业在全球 市场中保持竞争优势，并提高业务流程和品质。
供应链金融概述
什么是供应链金融?
这种金融形式是企业为了改善供应链资金流并 优化供应链货款而制定的。
供应链金融的作用?
将物流协作的优势转化为资金管理的优势，并 加强物流三方之间的协作与联系。
2 企业大小
企业经营状态、产品、市 场和自身融资水平等也都 会影响供应链金融决策。
3 货款的期限
货款的期限#39;长短与企 业供应链资金流动状况息 息相关。
供应链金融与企业风险评估
过期账款率 销售增长势头 存货周转率 现金流量状况
1 .2 % 15% 7 .8 健康
结论和总结
优势
• 资金利用效率高 • 风险预测和控制容易 • 减少资金成本
供应链金融的目的?
目的在于降低资金成本与提高资金使用效率。
供应链金融的特点?
集成化、协作性、周期性、风险可控。
供应链金融的种类
1
银行承兑汇票
利用承兑汇票与其他性质的单据进行贴现形成的一种贴现演变形式。
2Байду номын сангаас
应收账款转让
企业将应收账款的所有权转让给供应商，从而借贷资金，以完成日常运营资金的 周转。
3
存货质押融资
不足
• 管理影响因素多 • 对企业要求高 • 相关法律政策不完善
企业将其存货作为质押品，以获得银行或其他机构授予的贷款。
供应链金融在企业中的应用
销售订单融资
企业以销售订单为担保，向银行 借贷资金。
物流质押融资
交通、保险和制造业都对物流质 押融资具有很高的需求。
采供链金融
本培训旨在帮助你深入了解供应链金融。学习这一课题可以帮助企业在全球 市场中保持竞争优势，并提高业务流程和品质。
供应链金融概述
什么是供应链金融?
这种金融形式是企业为了改善供应链资金流并 优化供应链货款而制定的。
供应链金融的作用?
将物流协作的优势转化为资金管理的优势，并 加强物流三方之间的协作与联系。
2 企业大小
企业经营状态、产品、市 场和自身融资水平等也都 会影响供应链金融决策。
3 货款的期限
货款的期限#39;长短与企 业供应链资金流动状况息 息相关。
供应链金融与企业风险评估
过期账款率 销售增长势头 存货周转率 现金流量状况
1 .2 % 15% 7 .8 健康
结论和总结
优势
• 资金利用效率高 • 风险预测和控制容易 • 减少资金成本
供应链金融的目的?
目的在于降低资金成本与提高资金使用效率。
供应链金融的特点?
集成化、协作性、周期性、风险可控。
供应链金融的种类
1
银行承兑汇票
利用承兑汇票与其他性质的单据进行贴现形成的一种贴现演变形式。
2Байду номын сангаас
应收账款转让
企业将应收账款的所有权转让给供应商，从而借贷资金，以完成日常运营资金的 周转。
3
存货质押融资
不足
• 管理影响因素多 • 对企业要求高 • 相关法律政策不完善
企业将其存货作为质押品，以获得银行或其他机构授予的贷款。
供应链金融在企业中的应用
销售订单融资
企业以销售订单为担保，向银行 借贷资金。
物流质押融资
交通、保险和制造业都对物流质 押融资具有很高的需求。
采供链金融
招商银行PPT课件
经营目标： 努力成为具有国际竞争力的中国
最佳商业银行。 在深入推进经营战略调整的基础
上，全面实施以降低资本消耗、 提高贷款定价、控制财务成本、 增加价值客户、确保风险可控为 主要目标的二次转型，着力推进 经营方式向内涵集约型转变，真 正走上集约化经营的道路。
2
经营方针：
本行以安全性、流动性、效益性为经营原则， 实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。
信用贷款：
特点： 1、信用方式 无须提供抵押、无须担保。 2、金额超大 最高可达300万元。 3、放款快速 材料简单，手续便捷，随时申请，随时使用。 适用客户：
·招商银行符合条件的现有贷款客户 ·招商银行私人银行客户、金葵花客户和信用卡白金卡客户 ·公务员、教师、医生等政府机关或行政事业单位员工 ·优质企业员工 ·招商银行认定的其他优质客户 金额：最高300万元 期限：最长2年
17
市场定位：
本公司将继续根据资产负债管理和流动性管理需要， 继续大力支持负债业务发展，多元化拓展资金来源， 比如根据监管政策导向，加大债券发行力度，支持小 微企业贷款业务发展；合理摆布资产负债结构，适当 安排协议存款等主动负债规模；推动交叉销售和业务 联动，发挥跨境业务优势，吸收跨境资金来源；促进 产品创新，努力提供和丰富满足客户多样化需求的产 品体系，挖掘潜在资金来源；完善同业业务考核模式， 促进同业负债业务的健康发展；此外，本公司将继续 适当控制资产扩张规模，深化资产结构调整，加大存 量业务的挖潜力度，并适时开展资产证券化业务，促 进资产负债业务的协调发展。
首先是利用在互联网面前大小、新老银行都处 于同一起跑线的有利时机，大力发展网上银行、电 话银行、手机银行、自助银行等电子渠道，有效地 弥补了物理网点不及大型银行的明显劣势，并锁定 了大量高素质、高价值客户。
最佳商业银行。 在深入推进经营战略调整的基础
上，全面实施以降低资本消耗、 提高贷款定价、控制财务成本、 增加价值客户、确保风险可控为 主要目标的二次转型，着力推进 经营方式向内涵集约型转变，真 正走上集约化经营的道路。
2
经营方针：
本行以安全性、流动性、效益性为经营原则， 实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。
信用贷款：
特点： 1、信用方式 无须提供抵押、无须担保。 2、金额超大 最高可达300万元。 3、放款快速 材料简单，手续便捷，随时申请，随时使用。 适用客户：
·招商银行符合条件的现有贷款客户 ·招商银行私人银行客户、金葵花客户和信用卡白金卡客户 ·公务员、教师、医生等政府机关或行政事业单位员工 ·优质企业员工 ·招商银行认定的其他优质客户 金额：最高300万元 期限：最长2年
17
市场定位：
本公司将继续根据资产负债管理和流动性管理需要， 继续大力支持负债业务发展，多元化拓展资金来源， 比如根据监管政策导向，加大债券发行力度，支持小 微企业贷款业务发展；合理摆布资产负债结构，适当 安排协议存款等主动负债规模；推动交叉销售和业务 联动，发挥跨境业务优势，吸收跨境资金来源；促进 产品创新，努力提供和丰富满足客户多样化需求的产 品体系，挖掘潜在资金来源；完善同业业务考核模式， 促进同业负债业务的健康发展；此外，本公司将继续 适当控制资产扩张规模，深化资产结构调整，加大存 量业务的挖潜力度，并适时开展资产证券化业务，促 进资产负债业务的协调发展。
首先是利用在互联网面前大小、新老银行都处 于同一起跑线的有利时机，大力发展网上银行、电 话银行、手机银行、自助银行等电子渠道，有效地 弥补了物理网点不及大型银行的明显劣势，并锁定 了大量高素质、高价值客户。
供应链金融培训课件-(多应用版)
供应链金融培训课件一、引言供应链金融是近年来金融领域的新兴领域，它以供应链为基础，以金融服务为手段，通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，实现供应链整体竞争力的提升。
本课件旨在通过对供应链金融的基本概念、运作模式、风险管理和案例分析等方面的介绍，帮助读者了解和掌握供应链金融的基本知识和实践技巧。
二、供应链金融的基本概念供应链金融是指以供应链为基础，通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，为供应链上的企业提供融资、结算、风险管理等金融服务的一种金融模式。
供应链金融的核心在于通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，实现供应链整体竞争力的提升。
三、供应链金融的运作模式供应链金融的运作模式主要包括三种：应收账款融资、库存融资和预付款融资。
应收账款融资是指企业以其应收账款为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。
应收账款融资的主要优点是可以帮助企业快速回收应收账款，提高资金使用效率，降低融资成本。
库存融资是指企业以其库存商品为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。
库存融资的主要优点是可以帮助企业提高库存周转率，降低库存成本，提高资金使用效率。
预付款融资是指企业以其预付款为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。
预付款融资的主要优点是可以帮助企业提前获得资金，提高资金使用效率，降低融资成本。
四、供应链金融的风险管理供应链金融的风险管理主要包括风险识别、风险评估和风险控制三个方面。
风险识别是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行识别和分类。
风险识别的主要方法包括风险清单法、风险矩阵法和风险地图法等。
风险评估是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行评估和量化。
风险评估的主要方法包括定性评估和定量评估两种。
风险控制是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行控制和应对。
风险控制的主要方法包括风险规避、风险分散、风险转移和风险承担等。
五、供应链金融的案例分析案例一：某家电企业与供应商之间的供应链金融合作某家电企业与供应商之间的供应链金融合作主要是通过应收账款融资和预付款融资两种方式进行的。
供应链金融课件PPT课件
③ 强大的第三方担保
迈 世 集 团
迈世集团是聚力金服网（）最核心的战略合作伙伴，是平台 最重要的第三方担保业务合作伙伴。迈世集团以雄厚的资产实力和资源 优势助力聚力金服，合作共拓供应链金融服务。 迈世集团历经近十15载的发展，以实业为根基，产融结合，布局大宗贸 易、农业科技、商业运营、地产开发、金融投资等相关产业，已成为实 业贸易、商业置业、金融投资为一体的创新型企业。 迈世集团旗下拥有迈世酒店、渤海明珠酒店、金马商业中心、汽车城、 立体停车场、养老地产等实体资产，固定资产近百亿。
作
供应链上下游优质企业提供互联网金融服务。
伙
伴
中盈控股集团
核心企业 —— 中国建筑及下属公司
中国建筑集团中国央企中的重要骨干企业， 是世界500强企业，2014年位居财富500强 第52位。中国建筑集团及其下属公司与聚力 金服网（）战略合作，为平台的 供应链金融引入建筑产业资源，为其上下游 优质企业提供互联网金融服务。
波瑞特集团和意大利菲帕集团在亚洲的OEM生产基地。生产基地坐落于大连皮口工业
战
园区，总规划1000亩，其中一期建设占地面积300亩，建筑面积约12万平方米，项目
略
总投资5亿元人民币。中盈集团通过聚力金服网（）战略合作，一方面通过
合
互联网金融服务助力集团产业发展，另一方面与聚力金服网（）共同为其
梦想起航
波音飞机 的零部件
由70多个
国家的
545家
供应商生 产
必须加强党对金融工作的领导，坚持稳中求进
紧紧 工作总基调，遵循金融发展规律，
围绕服务实体经济
防控金融风险、深化金融改革三项任务，创新 和完善金融调控，健全现代金融企业制度，完 善金融市场体系，推进构建现代金融监管框架， 加快转变金融发展方式，健全金融法治，保障 国家金融安全，促进经济和金融良性循环、健 康发展
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➢ 供应链信息透明度增加,便于核心企业对供应链的管理
➢ 延展性强，互联网可很好地支持到异地供应商
交易识别业务
➢ 为对公客户提供的以提升其收款对账的准确性和效率， 以及更好地管理供应链企业为目的的现金管理服务。
➢ 西门子是世界知名企业，财务管理上使用的是SAP系统。 为了简化对账处理，实现收款自动记账，公司为每个主 要客户配置了一个专用的SAP代码，实际上就是付款人 编号。
应用案例
Thyssenkrupp是总部在德国的全球５００强企业，客户遍及世
界各地，其在中国的管理部门希望通过某一实体将在中国投资的 控股企业资金集中管理起来，面临的挑战是：
➢ 如何在中国法律许可下实现现金集中管理 ➢ 各控股企业的应收应付款管理存在问题，但由于财务系统各异，
管理总部很难管理到各公司的应收应付款，不利于集团的现金流 管理 ➢ 缺乏对应收款管理的控制力度，应收款回收不理想 ➢ 应收款回收的问题导致应付款拖欠，降低企业的信用，不利于供 应链的稳定
网上保理业务流程(一)
企业向供应商发订单/电子订单,供应商确认 企业验收货物后，供应商开出发票 发票信息导入保理业务系统，供应商网上申请融资 企业网上确认发票 银行预付货款给供应商 发票到期银行从企电子采购订单处理 2货物验收/开发票
企业
4 5
预网 付上
电子化特性带来业务处理安全\高效\快捷的工作便 利
电子商票样式
电子商票业务流程
供应商
预
网
付
上
款
贴
项
现
1电子采购订单处理 2支付电子商票
3 4
招商银行
企业
电子商票业务流程
企业向供应商发出订单/电子订单 企业自主向供应商开出电子商票,支付货款 供应商向招商银行申请商票贴现,提前获得现金 票据到期由招商银行向企业收回票款
协议
网上保理
供应商向银行转让应收账款,获取资金融通 有追索权/无追索权保理 公开型/隐蔽型保理 借助网银平台开办保理融资业务 应收应付款管理系统/网上国内保理融资系统
应收应付款管理系统
➢ 应收应付款信息录入/导入
发票号\金额\结算日期
➢ 应收应付款信息查询
发票状态\转让状态
➢ 应收应付款信息维护
电子商票业务优势
网上操作,高效快捷 无保管与传递成本,降低业务费用 资金零在途,尤其适用于异地结算 增加信息透明度,加强供应链管理
电子商票业务开办条件
企业与供应商在招商银行开户 企业与供应商申请开通网上企业银行电子商票功能 企业与供应商及招行签订商票保贴三方协议 企业与供应商登录网上企业银行签订电子商票使用
款 保 电子单据流
项理
3发票电子确认
招商银行
6款项支付
网上保理业务流程(二)
企业向供应商发订单/电子订单,供应商确认 企业验收货物后，供应商开出发票 发票信息从企业系统导入保理业务系统 供应商网上申请发票融资 银行预付货款给供应商 发票到期银行从企业收款
银行处理流程
在新系统平台打印保理融资申请及相关单据 按现有业务流程网下审批\放款 在新系统平台记录审批结果 系统生成保理业务台账,查询核对 款项收回后的销账处理
➢ 银行的收款信息中要包含SAP代码，西门子通过与银行 系统的对接可以获取该代码，并完成自动记账。
交易识别业务
➢ 客户向西门子付款时，在西门子银行账号后面加上SAP 代码。（代码为不超过12位的字母或数字）
➢ 银行系统对新的账号能够自动识别，并按照西门子的正 确账号记账。
➢ 含SAP代码的收款方信息通过网上企业银行反馈给西门 子公司，方便公司自动记账。
➢ 销账处理
灵活多样的批量销账
网上保理融资系统
➢ 卖方融资申请经办 ➢ 卖方融资申请查询 ➢ 卖方债权转让买方查询确认 ➢ 融资额度查询 ➢ 融资信息明细查询
网上保理业务流程(一)
供应商
1电子采购订单处理 2货物验收/开发票
企业
3 5
预网 付上
款 保 电子单据流
项理
4发票电子确认
招商银行
6款项支付
解决方案
基于网银的现金池与应收应付款管理系统的组合方案：
➢ 选择某一现金充裕的实体作为地区资金总部开办委贷现金池业务
➢ 通过银行提供的应收应付款管理系统，总部实时了解各控股企业 的应收应付款信息，现金预测更加准确
交易识别业务
交识识别业务
交易识别系统支持的贷记业务交易： ➢ 当收款人在我行老系统分行开户时，贷记业务包括：通
用记账、通存通兑、电子汇兑、支付系统、企业银行 ➢ 当收款人在我行新系统分行开户时，贷记业务包括：系
统内转账、提回清分、企业银行。 ➢ 除以上方式外，其他如汇票、本票、委托收款等结算方
式不适用该业务。
交识识别业务
交易识别业务办理流程： ➢ 收款企业填写申请表，提供付款人内部编号加客户结算账号的明
细表。 ➢ 开户行向当地人民银行报备付款人内部编号加客户结算账号的明
细表。 ➢ 开户行填写机房维护申请，注明拟开办该业务的企业收款账号以
及内部编号最大位数，通知总行信息技术部进行相应维护。 ➢ 总行信息技术部维护成功后，业务正式开通。
电子供应链金融解决方案(招 商银行)
供应链金融背景
外包增多
营运资本融资需求转移给供应商和分销商
融资限制
供应商和分销商规模小
增加资金成本
融资成本高导致供应商向下转移价格
增加信贷风险
核心企业向下游提供贸易信贷增加风险
供应链金融
商业银行为核心企业的供应链管理提供的配套服务
审查企业供应链,为渠道伙伴提供融资
保理业务优势
对供应商
➢ 将未到期的应收账款转化为现金,美化财报 ➢ 对买方提供更有竞争力的付款条件,增加销售 ➢ 控制收款风险 ➢ 节约应收账款管理成本
对买方企业
➢ 利用优惠的远期付款条件,加速资金周转,提高资金效率 ➢ 节省开立承兑汇票\信用证的费用
网上保理业务优势
➢ 无纸化的财务供应链操作,提高效率和准确度,降低作业 成本，对集中采购尤其适用
关注重点是供应链的牢固性,渠道伙伴在供应链中的 地位,而非其单纯的财务状况
结果是维持了供应链的稳定性，促进供应链发展， 降低风险
电子商业承兑汇票
以电子介质为载体,无纸面形式
由招商银行票据系统产生，在招商银行客户间使用
具备普通商业承兑汇票的一切功能，如贴现\背书 等，服务于供应链企业
➢ 延展性强，互联网可很好地支持到异地供应商
交易识别业务
➢ 为对公客户提供的以提升其收款对账的准确性和效率， 以及更好地管理供应链企业为目的的现金管理服务。
➢ 西门子是世界知名企业，财务管理上使用的是SAP系统。 为了简化对账处理，实现收款自动记账，公司为每个主 要客户配置了一个专用的SAP代码，实际上就是付款人 编号。
应用案例
Thyssenkrupp是总部在德国的全球５００强企业，客户遍及世
界各地，其在中国的管理部门希望通过某一实体将在中国投资的 控股企业资金集中管理起来，面临的挑战是：
➢ 如何在中国法律许可下实现现金集中管理 ➢ 各控股企业的应收应付款管理存在问题，但由于财务系统各异，
管理总部很难管理到各公司的应收应付款，不利于集团的现金流 管理 ➢ 缺乏对应收款管理的控制力度，应收款回收不理想 ➢ 应收款回收的问题导致应付款拖欠，降低企业的信用，不利于供 应链的稳定
网上保理业务流程(一)
企业向供应商发订单/电子订单,供应商确认 企业验收货物后，供应商开出发票 发票信息导入保理业务系统，供应商网上申请融资 企业网上确认发票 银行预付货款给供应商 发票到期银行从企电子采购订单处理 2货物验收/开发票
企业
4 5
预网 付上
电子化特性带来业务处理安全\高效\快捷的工作便 利
电子商票样式
电子商票业务流程
供应商
预
网
付
上
款
贴
项
现
1电子采购订单处理 2支付电子商票
3 4
招商银行
企业
电子商票业务流程
企业向供应商发出订单/电子订单 企业自主向供应商开出电子商票,支付货款 供应商向招商银行申请商票贴现,提前获得现金 票据到期由招商银行向企业收回票款
协议
网上保理
供应商向银行转让应收账款,获取资金融通 有追索权/无追索权保理 公开型/隐蔽型保理 借助网银平台开办保理融资业务 应收应付款管理系统/网上国内保理融资系统
应收应付款管理系统
➢ 应收应付款信息录入/导入
发票号\金额\结算日期
➢ 应收应付款信息查询
发票状态\转让状态
➢ 应收应付款信息维护
电子商票业务优势
网上操作,高效快捷 无保管与传递成本,降低业务费用 资金零在途,尤其适用于异地结算 增加信息透明度,加强供应链管理
电子商票业务开办条件
企业与供应商在招商银行开户 企业与供应商申请开通网上企业银行电子商票功能 企业与供应商及招行签订商票保贴三方协议 企业与供应商登录网上企业银行签订电子商票使用
款 保 电子单据流
项理
3发票电子确认
招商银行
6款项支付
网上保理业务流程(二)
企业向供应商发订单/电子订单,供应商确认 企业验收货物后，供应商开出发票 发票信息从企业系统导入保理业务系统 供应商网上申请发票融资 银行预付货款给供应商 发票到期银行从企业收款
银行处理流程
在新系统平台打印保理融资申请及相关单据 按现有业务流程网下审批\放款 在新系统平台记录审批结果 系统生成保理业务台账,查询核对 款项收回后的销账处理
➢ 银行的收款信息中要包含SAP代码，西门子通过与银行 系统的对接可以获取该代码，并完成自动记账。
交易识别业务
➢ 客户向西门子付款时，在西门子银行账号后面加上SAP 代码。（代码为不超过12位的字母或数字）
➢ 银行系统对新的账号能够自动识别，并按照西门子的正 确账号记账。
➢ 含SAP代码的收款方信息通过网上企业银行反馈给西门 子公司，方便公司自动记账。
➢ 销账处理
灵活多样的批量销账
网上保理融资系统
➢ 卖方融资申请经办 ➢ 卖方融资申请查询 ➢ 卖方债权转让买方查询确认 ➢ 融资额度查询 ➢ 融资信息明细查询
网上保理业务流程(一)
供应商
1电子采购订单处理 2货物验收/开发票
企业
3 5
预网 付上
款 保 电子单据流
项理
4发票电子确认
招商银行
6款项支付
解决方案
基于网银的现金池与应收应付款管理系统的组合方案：
➢ 选择某一现金充裕的实体作为地区资金总部开办委贷现金池业务
➢ 通过银行提供的应收应付款管理系统，总部实时了解各控股企业 的应收应付款信息，现金预测更加准确
交易识别业务
交识识别业务
交易识别系统支持的贷记业务交易： ➢ 当收款人在我行老系统分行开户时，贷记业务包括：通
用记账、通存通兑、电子汇兑、支付系统、企业银行 ➢ 当收款人在我行新系统分行开户时，贷记业务包括：系
统内转账、提回清分、企业银行。 ➢ 除以上方式外，其他如汇票、本票、委托收款等结算方
式不适用该业务。
交识识别业务
交易识别业务办理流程： ➢ 收款企业填写申请表，提供付款人内部编号加客户结算账号的明
细表。 ➢ 开户行向当地人民银行报备付款人内部编号加客户结算账号的明
细表。 ➢ 开户行填写机房维护申请，注明拟开办该业务的企业收款账号以
及内部编号最大位数，通知总行信息技术部进行相应维护。 ➢ 总行信息技术部维护成功后，业务正式开通。
电子供应链金融解决方案(招 商银行)
供应链金融背景
外包增多
营运资本融资需求转移给供应商和分销商
融资限制
供应商和分销商规模小
增加资金成本
融资成本高导致供应商向下转移价格
增加信贷风险
核心企业向下游提供贸易信贷增加风险
供应链金融
商业银行为核心企业的供应链管理提供的配套服务
审查企业供应链,为渠道伙伴提供融资
保理业务优势
对供应商
➢ 将未到期的应收账款转化为现金,美化财报 ➢ 对买方提供更有竞争力的付款条件,增加销售 ➢ 控制收款风险 ➢ 节约应收账款管理成本
对买方企业
➢ 利用优惠的远期付款条件,加速资金周转,提高资金效率 ➢ 节省开立承兑汇票\信用证的费用
网上保理业务优势
➢ 无纸化的财务供应链操作,提高效率和准确度,降低作业 成本，对集中采购尤其适用
关注重点是供应链的牢固性,渠道伙伴在供应链中的 地位,而非其单纯的财务状况
结果是维持了供应链的稳定性，促进供应链发展， 降低风险
电子商业承兑汇票
以电子介质为载体,无纸面形式
由招商银行票据系统产生，在招商银行客户间使用
具备普通商业承兑汇票的一切功能，如贴现\背书 等，服务于供应链企业